UNIVERSITATEA BABE BOLYAI CLUJ NAPOCA

FACULTATEA DE TIINE ECONOMICE I GESTIUNEA AFACERILOR

CATEDRA DE FINANEAnul universitar 2011 2012, Anul 3 FB Linia Englez

PROGRAMA ANALITIC

Titlul disciplinei MANAGEMENT FINANCIAR I BANCAR A.- PARTEA I - MANAGEMENT FINANCIARCAP.1.- ESEN(A, FUNC(IILE (I ROLUL MANAGEMENTULUI FINANCIAR

1.1. Esen(a managementului financiar;

1.2. Func(iile (i rolul managementului financiar (n sistemul firmei;

1.3. Rela(ia managementului financiar cu alte domenii manageriale;

1.4. Obiective organizaionale ale managementului financiar al firmei.CAP. 2. DECIZIILE FINANCIARE MANAGERIALE. TIPOLOGIE, MODELE I TEHNICI DE FUNDAMENTARE

2.1. Tipologia deciziilor financiare manageriale.

2.2. Modele de fundamentare a deciziilor financiare manageriale.

2.3. Tehnici de fundamentare a deciziilor financiare manageriale.

2.4. Relevan(a informa(iei economico-financiare pentru fundamentarea deciziilor financiare manageriale (lichiditate, venituri, costuri, cash-flow)2.5. Contribuia la profit a factorului limitCAP.3. PROGNOZA (I PLANIFICAREA FINANCIAR- METOD DE MANAGEMENT3.1. Rela(ia prognoz( - planificaren activitatea de management financiar

3.2. Planificarea financiar - esen i rol (n nfptuirea managementului

financiar;

3.2. Prognoza i planificarea veniturilor (ncasrilor) firmei: importan((, con(inut, tehnici (i modele;

3.3. Planificarea financiar( anual(. Bugetul fix (i bugetul flexibil.

CAP.4. EVALUAREA FINANCIAR( A PROIECTELOR DE INVESTI(II

4.1. Capital budgeting: con(inut, importan(( (i rol;

4.2. Metode de evaluare financiar( a proiectelor de investi(ii

4.3. Tehnici specifice de evaluare financiar( a unor proiecte de investi(ii: (investi(ia (n fond de rulment, investi(ii ce se exclud reciproc, investi(ii cu

finan(are pe o perioad( nedeterminat( de timp, investi(ia cu valori

abandonabile; investiia cu risc major).

4.4. Infla(ia (n evaluarea proiectelor de investi(ii;4.5. Tehnica de evaluare a riscului privind un portofoliu de proiecte de investi(ii.

4.6. Capital rationing - con(inut (i tehnic(;

4.7. Capacitatea firmei de mobilizare a resurselor de finan(are a proiectelor de

investi(ii.CAP.5 .-EVALUAREA PERFORMAN(ELOR FINANCIARE I DE PIA(( ALE FIRMEI

5.1. Sistemul indicatorilor financiari selectivi;

5.2. Metode (i tehnici de utilizare a indicatorilor financiari relevani n

activitatea de management financiar

5.3. Evaluarea prin prisma criteriilor financiare a performanelor firmei.

Utilizarea corelaiilor

Bibliografie selectiv1. Raymond Brooks, Financial Management, Pearson, 20102. Achim Monica Violeta, Analiza economico-financiar. Ed.Risoprint Cluj-Napoca.2009

3. Achim Monica Violeta, Leasing, Edit Economic Bucureti, 2005

4. Btrncea Ioan, Raportri financiare. Ed.Risoprint Cluj-Napoca.20065. Dorel Berceanu,Oana Berceanu, Dan Sichigea, Finanarea firmei. Editura Didactic i Pedagogic R.A. Bucureti, 20066. Alexandru Buglea, Analiza situaiei financiare a ntreprinderii. Edit. Mirton Timioara, 2004

7. Cristea Horia, Hete-Gavra Iosif, Hete-Gavra Roxana, Managementul financiar-contabil al organizaiilor, Editura Mirton Timioara. 2004.

8. Ciocoiu Nadia Carmen,Managementul riscului n afaceri i proiecte. Edit.ASE Bucureti,2006 9. Dragot Victor, Dragot M, Cioban Anamaria, Obreja L, Management financiar,Edit. Economic Bucureti.. 2003 (vol 1 i 2)

10. Dalina Dumitrescu, Victor Dragot Anamaria Ciobanu, Evaluarea ntreprinderilor, ed 2-a Editura Economic Bucureti, 200211. Ioan Aurel Giurgiu, Florin Sebastian Duma, Management financiar pentru Start-Up. Casa Crii de tiin Cluj-Napoca.2006.12. Moldovan Nicoleta-Claudia, Costul i structura capitalului societii comerciale. Editura Universitii de Vest Timioara, 200413. Ion Stancu, Finane, Ed. Economic, ed 4-a. 2007.14. David Stokes, Managementul micilor afaceri. Casa Crii de tiin Cluj-Napoca.200215. Alexandru Todea, Investiii. Casa Crii de tiin Cluj-Napoca.200616. Ioan Trenca, Fundamente ale managementului financiar. Casa Crii de tiin Cluj-Napoca.2005.

B.- Partea a II-a - MANAGEMENT BANCAR

CAP 1.- ESENA, FUNCIILE I ROLUL MANAGEMENTULUI BANCAR.

1.1.- Bncile n economie. Guvernana corporativ n bnci.1.2.- Esena, funciile i rolul managementului bancar. Deciziile bancare

1.3.- Tipuri de structur organizatoric i cultur organizaional n bnci. 1.4.- Noile abordri ale managementului bancar n contextul globalizrii.

CAP.2 .-MANAGEMENTUL PERFORMANEI I RISCULUI BANCAR2.1.- Performana i riscul n domeniul activitii bancare. Tipologia riscului bancar.

2.2.- Indicatorii de performan i pruden bancar 2.3.- Comportament financiar performant n bnci2.4.- Reconsiderri ale managementului performanei i riscului n bnci.

Acordul Basel 2.

2.5.- Implicaii ale integrrii financiar-bancare europene privind managementul n bnciCAP.3.- ADMINISTRAREA RESURSELOR I PLASAMENTELOR BANCARE.

3.1.- Managementul resurselor proprii. Capitalurile proprii ale bncii.

3.2.- Managementul resurselor atrase. Depozitele clienilor.

3.3.- Managementul altor resurse atrase de tip credit i non-credit.

3.4.- Principiile i tipologia plasamentelor bancare.

3.5.- Portofoliul de plasamente al bncii comerciale

CAP.4.- ADMINISTRAREA RISCULUI DE CREDITARE N BNCI

4.1.- Riscul de credit. Factori determinani Forme de manifestare,.

4.2.- Riscul individual de creditare. Evaluarea i monitorizarea clientului creditat

4.3.- Riscul global de creditare; principii i modaliti de evaluare

4.4.- Protecia bncii mpotriva riscului de creditare: limite de expunere, rezerve i provizioane, garaniile specifice, transferul riscului de credit la tere persoane.

CAP.5- ADMINISTRAREA TREZORERIEI N BNCI I A RISCULUI DE LICHIDITATE 5.1.- Rolul i funciile trezoreriei n bncile comerciale. Obiective, strategii i politici. 5.2.- Lichiditatea bncilor comerciale principii , evaluare, administrare.

5.3.- Riscul de lichiditate. Factori determinani, evaluare, monitorizare. Recomandri ale Comitetului de la Basel. 5.4.- Protecia bncii mpotriva riscului de lichiditate. Soluii n condiii de criz.

Bibliografia selectiv1. Peter S. Rose, Sylvia C. Hudgins, Bank Management and Financial Services, McGrawHill, 6th edition.2. Alin Marius Andrie, Performana i eficiena activitii bancare Edit. Univ. Alexandru Ioan Cuza din Iai, 20103. Brendea Cosmin Riscul i performana creditului bancar n Romnia, Editura Coresi, Bucureti, 2001 4. Coman Florin Activitatea bancar. Profit i performane, Editura Lumina Lex, Bucureti, 2000

5. Dnil Nicolae, Berea Aurel Octavian Management bancar. Fundamente i orientri, Editura Economic, Bucureti, 2000

6. Dnil Nicolae i colaboratorii Managementul lichiditii bancare, Editura Economic, Bucureti, 20027. Dnil Nicolae, Retail banking. Editura Expert Bucureti 2004

8. Gban Lucian, Retail & Corporate banking.Mutaii,strategii,performane. Editura Aeternitas Alba Iulia, 2009

9. Niu Ion, Managementul riscului bancar, Ed. Expert, Bucureti, 2000.10. Opriescu Marin (coord) Managementul riscurilor i performanelor bancare. Editura Universitaria Craiova, 2006

11. Palfi Cristina Alexandrina, Managementul financiar-contabil al riscurilor n activitatea bancar. Editura Risoprint Cluj-Napoca, 200912. Stoica Maricica, Management bancar, Ed. Economic, 1999. 13. Rotaru Constantin, Managementul performanei bancare, Ed. Expert, 2001.14. Cristi Spulbr, Management bancar. Ed 2-a.Editura SITECH Craiova, 2008

15. Sila Clin George, Creditul bancar-surs de finanare a ntreprinderilor mici i mijlocii. Editura Mirton Timioara, 2007.16. Trenca Ioan, Metode i tehnici bancare. Ed 4-a. Casa Crii de tiin Cluj-Napoca. 200817. Trenca Ioan, Btrncea Ioan (coord), Transferuri bancare. Edit Risoprint Cluj-Napoca, 200718. Trenca Ioan, Tehnica bancar. Ed 3-a. Casa crii de tiin Cluj-Napoca. 200819. Trenca Ioan, Ioan Btrncea (coord). Analiza performanelor i riscurilor bancare. Edit Risoprint Cluj-Napoca, 2008

20. Ioan Trenca, Annamaria Benyovski, Riscul Portofoliului de credite bancare soluii de management Casa Crii de tiin Cluj-Napoca, 2011.21. Ioan Trenca, Hadrian-Traian Silivestru, Managementul riscului operaional n bnci Casa Crii de tiin Cluj-Napoca, 2011* * * Legislaia bancar, Regulamentele i normele BNR privind prudena i performana bncilor comerciale (actualizate)MODUL DE EVALUARE A CUNOTINELOR: - 1 test de verificare pe parcurs, cu o pondere de 40% i un examen scris, ce deine o pondere de 60% din nota final, Titularul disciplinei,Asist.univ.dr. Adrian Zoica-Ienciuef de catedr,

Prof.dr. Ioan NISTOR