manual de utilizare internet banking neobt #neoweb · cod fiscal beneficiar – trebuie completat...

1

Clasificare BT: Uz Intern

MANUAL DE UTILIZARE INTERNET BANKING

NeoBT #neoweb

Cuprins

1. Informatii generale ..................................................................................................................... 4

2. Cerinte tehnice si metode de autentificare ........................................................................ 5

3. Recomandari de Securitate ...................................................................................................... 6

4. Meniul #neoweb ............................................................................................................................ 6

5. Plati..................................................................................................................................................... 7

5.1 Trimit bani ............................................................................................................................... 7

a) Catre mine ............................................................................................................................ 7

b) Catre altcineva .................................................................................................................... 8

5.2 Plati Utile ................................................................................................................................ 12

a) Platesc utilitatile .............................................................................................................. 12

b) Incarc o cartela ................................................................................................................. 13

5.3 Status Tranzactii .................................................................................................................. 13

a) Pachet de plati .................................................................................................................. 13

b) Tranzactii de semnat ...................................................................................................... 14

c) Activitatea mea ..................................................................................................................... 14

5.4 Plati Programate ................................................................................................................. 14

a) Platile mele programate din #neoweb .................................................................... 14

b) Platile mele programate din BT24 ........................................................................... 14

5.5 Fisiere ...................................................................................................................................... 14

a) Incarc un fisier de plati ................................................................................................. 14

b) NEOsal ................................................................................................................................. 14

5.6 Personalizez .......................................................................................................................... 15

a) Platile mele preferate .................................................................................................... 15

b) Beneficiarii mei ................................................................................................................ 15

6 Produse ........................................................................................................................................... 15

6.1 Conturi ..................................................................................................................................... 16

2


a) Conturile mele .................................................................................................................. 16

b) Vreau cont nou ................................................................................................................. 16

6.2 Carduri .................................................................................................................................... 16

a) Cardurile mele .................................................................................................................. 16

b) Vreau card nou ................................................................................................................. 17

6.3 Credite ..................................................................................................................................... 17

a) Creditele mele ................................................................................................................... 17

b) Simulator de credite....................................................................................................... 17

c) Grafi de rambursare .......................................................................................................... 17

d) Rambursez anticipat ...................................................................................................... 17

6.4 Depozite .................................................................................................................................. 18

a) Depozitele mele ................................................................................................................ 18

b) Deschid un depozit nou ................................................................................................ 18

6.5 Fonduri de investitii ........................................................................................................... 18

a) Portofoliul meu ................................................................................................................ 18

b) Vreau sa investesc ........................................................................................................... 18

6.6 Cecuri si bilete la ordin ..................................................................................................... 19

a) Solicita instrumente de debit ..................................................................................... 19

b) Instrumente de debit emise ........................................................................................ 19

6.7 Produse digitale ................................................................................................................... 19

a) SmartBill ............................................................................................................................. 19

b) BT Store ............................................................................................................................... 19

7 General ............................................................................................................................................ 20

7.1 Vizualizez rapid ................................................................................................................... 20

a) Toate produsele ............................................................................................................... 20

b) Banii mei ............................................................................................................................. 20

c) #NeoRadar ............................................................................................................................. 20

7.2 Documente digitale ............................................................................................................ 21

a) Extrase ................................................................................................................................. 21

b) Extrase de card ................................................................................................................. 21

7.3 Personalizez .......................................................................................................................... 22

a) Toate produsele ............................................................................................................... 22

8 Utile .................................................................................................................................................. 22

3


8.1 Securitate ............................................................................................................................... 22

a) Schimbare ID de logare ................................................................................................ 22

b) Schimb numar de telefon ............................................................................................. 23

c) Schimb parola de Internet Banking............................................................................. 23

d) Gestioneaza dispozitivele mobile ............................................................................. 23

e) Vreau #NeoRadar ........................................................................................................... 23

8.2 Setari ........................................................................................................................................ 23

a) Acord de marketing ........................................................................................................ 23

b) Vreau #neoapp ................................................................................................................. 23

8.3 Mesaje ...................................................................................................................................... 23

a) Primite ................................................................................................................................. 23

b) Trimise................................................................................................................................. 23

c) Mesaj nou ............................................................................................................................... 23

8.4 Curs si convertor valutar ................................................................................................. 24

a) Convertor valutar ............................................................................................................ 24

b) Curs valutar ....................................................................................................................... 24

8.5 Detalii de contact ................................................................................................................. 24

9 Profil utilizator ............................................................................................................................ 24

10 Executarea operatiunilor .................................................................................................... 25

4


1. Informatii generale

Serviciul de Internet banking NeoBT denumit #neoweb faciliteaza efectuarea de

operatiuni bancare online prin intermediul internet-ului.

Diferenta dintre Sold contabil - Sold disponibil:

Sold contabil: reprezinta soldul contului la care se adauga inclusiv sumele in curs de

decontare (ex: sume blocate din operatiuni cu cardul), iar soldul disponibil reprezinta

fondurile disponibile pentru utilizare.

Suma blocata:

Suma in curs de decontare din operatiuni efectuate cu cardul (ridicari de numerar si plati

la POS efectuate la terminalele altor banci) sau din popriri.

Separator pentru zecimale: Separatorul pentru zecimale in aplicatia #neoweb este

punctul “.” si nu virgula “,” Exemplu: doua mii lei si 50 de bani se completeaza 2000.50

si va fi reprezentata 2,000.50

Suma utilizata in aplicatie are formatul: x,xxx,xxx.yy.

Tranzactie cu fonduri insuficiente:

In cazul in care nu exista fonduri suficiente pentru procesarea acesteia, aceasta se refuza

automat.

Detalii plata:

In campul detalii plata este necesar sa completati toata informatia necesara identificarii

facile a platii dvs. de catre beneficiar (ex, nr factura , nr contract ... etc). Caracterele

permise in aplicatie sunt: cifre, litere, spatii (nu mai mult de 3 consecutive), iar dintre

caracterele speciale avem /-?:().,’+

Orarul de procesare al operatiunilor se poate verifica accesand : https://www.neobt.ro/orar-procesare-tranzactii/

Termeni si conditii:

https://www.neobt.ro/termeni-si-conditii

https://www.neobt.ro/orar-procesare-tranzactii/

5


2. Cerinte tehnice si metode de autentificare

Pentru utilizarea serviciului de #neoweb se recomanda browser-ele: Chrome, Firefox,

EDGE, Internet Explorer, min versiunea 10.

➢ Sunt disponibile urmatoarele metode de autentificare:

• Cu SMS OTP

• Cu dispozitiv token

➢ Autententificarea cu SMS-OTP presupune introducerea:

• ID-ului de logare

• Parolei

• SMS-ul receptionat pe numarul de telefon declarat de client la banca.

In cazul primei logari este necesara schimbarea parolei temporare primite de la banca

prin sms cu una proprie.

➢ Autentificarea cu dispozitiv token presupune introducerea:

• ID-ului de logare

• Codului unic generat de token.

Mai multe detalii despre utilizarea token-ului se regasesc in manualul aferent token-ului.

6


3. Recomandari de Securitate

Atentie!

Nu accesati niciodata link-uri primite pe email indiferent daca apare numele bancii sau

nu! Intotdeauna accesati aplicatia tastand manual in bara de adresa site-ul bancii

www.bancatransilvania.ro, selectand apoi optiunea corespunzatoare din meniul BT

autentificare.

Introduceti datele de acces numai daca sus, in bara de adresa, adresa aplicatiei incepe cu:

https://neo.btrl.ro.

Utilizati programe antivirus/antimalware performante, care sa beneficieze de actualizari

repetate in cursul unei zile. Mai multe recomandari gasiti aici.

4. Meniul #neoweb

Meniul aplicatiei #neoweb este format din:

Pagina principala, deschisa imediat dupa logare, permite utilizatorului sa:

✓ Vizualizeze soldurile disponibile ale conturilor curente, de carduri, de depozite, de credite;

✓ Vizualizeze detaliile, tranzactiile conturilor prin accesarea contului dorit si a butoanelor “Detalii” sau “Tranzactii”;

✓ Efectueze tranzactii rapide; ✓ Copieze IBAN-urile conturilor sale; ✓ Deschida un nou cont curent; ✓ Solicite un card (optiune valabila persoanelor fizice titulare de cont); ✓ Modifice limite si sa schimbe starea cardurilor; ✓ Deschida un nou depozit; ✓ Ridice numerar de la ATM fara card; ✓ Blocheze cardul; ✓ Lichideze un depozit; ✓ Simuleze credite si ramburseze anticipat, anumite credite

http://www.bancatransilvania.ro/

https://neo.btrl.ro/

https://www.bancatransilvania.ro/securitatea-informatiilor/securitate-bt24/

7


Dupa semnarea tranzactiei, aplicatia permite salvarea acesteia ca si tranzactie favorita

astfel incat in cazul in care este utilizata frecvent se va selecta si semna, datele tranzactiei

fiind precompletate automat.

Nota! Separatorul de zecimale pentru campul suma este punctul “.” NU virgula

“,” (ex: 2,000.50 reprezinta douamiileisi50debani).

5. Plati

5.1 Trimit bani

a) Catre mine

Aceasta sectiune faciliteaza transferul de fonduri intre conturile proprii ale clientului atat

in RON, cat si in valuta.

Formularul este dinamic, in functie de valuta contului sursa si a contului beneficiar ales.

In cazul in care acestea sunt de aceeasi valuta, campurile obligatorii pentru procesarea

tranzactiei sunt: suma si o scurta descriere a tranzactiei. In pagina de confirmare,

utilizatorul poate verifica comisionul aferent transferului si poate verifica informatiile

inscrise in prealabil.

In cazul in care contul sursa si cel beneficiar sunt de valute diferite, utilizatorului ii sunt

afisate tipurile de cursuri la care poate realiza tranzactia:

• curs preferential: transferuri la curs preferential se pot realiza de valori nelimitate

in zile bancare lucratoare, de luni pana vineri in intervalul orar 9:00 – 17:30. In

zile nelucratoare sau in afara intervalului anterior mentionat, banca proceseaza

aceste tranzactii in limita a 5,000.00 de Euro/zi. Numarul acestor tranzactii nu

poate depasi 20 de tranzactii per client.

8


• curs negociat: Transferurile la curs negociat se proceseaza doar in zile bancare

lucratoare, de luni pana vineri, in intervalul orar 9:00 – 17:30 pentru sume mai

mari de 25,000.00 Euro sau echivalent Euro.

Transferul intern procesat poate fi transmis prin email fiind necesara in acest sens

introducerea adresei de email in pagina de initializare a tranzactiei.

Transferurile interne intre conturi de acceasi moneda se pot programa astfel:

• cu o singura executie la data curenta sau o alta data in viitor

• cu executii programate zilnic, saptamanal, lunar, anual cu detaliile stabilite la

crearea tranzactiei.






b) Catre altcineva

Aceasta sectiune permite efectuarea urmatorelor tipuri de tranzactii:

• Plati in LEI catre conturi deschise la BT;

• Plati in LEI si valuta catre conturi deschise la alte banci comerciale din Romania;

• Plati in LEI catre conturi deschise la Trezorerie;

• Plati in LEI catre conturi deschise la banci din strainatate;

• Plati in valuta catre conturi deschise la BT, la alte banci comerciale din Romania si

alte banci din strainatate.

Formularul este dinamic, in functie de valuta contului platitor si iban-ul beneficiar

introdus/selectat.

In cazul in care se doreste transmiterea unui ordin de plata in lei sau in valuta catre un

beneficiar avand cont deschis la Banca Transilvania sunt solicitate urmatoarele:

• Nume beneficiar

• Cont beneficiar

• Suma

• Detalii plata

• Data tranzactiei

9


• Numar de ordin (afisat doar persoanelor juridice)

• Adresa de mail (daca se doreste transmiterea ordinului pe e-mail)

Pentru plati in LEI catre conturi deschise la alte banci din Romania, se vor completa

campurile:

• Nume beneficiar

• Cont beneficiar

• Suma

• Detalii plata

• Instant (optional)

• Urgent (optional)




Optiunea Instant este disponibila doar catre conturi apartinand bancilor din Romania

care au aderat la scheme de plati instant si doar pentru sume mai mici de 70,000.00 Ron.

Tranzactiile trimise cu optiunea instant se proceseaza imediat.

Optiunea urgent nu este disponibila in cazul platilor instant.

Platile transmise in regim de urgenta vor fi procesate conform orarului, care poate fi

vizualizat aici.

In cazul in care contul beneficiar este un cont deschis la Trezoreria Statului sunt necesare

urmatoarele campuri:

• Nume beneficiar

• Cont beneficiar

• Suma

• Detalii plata

• Cod fiscal beneficiar

• Numar de evidenta al platii (optional)

• Urgent (optional)


• Adresa de mail (daca se doreste transmiterea ordinului pe e-mail).

In functie de scopul lor, ordinele de plata catre buget/trezorerie pot fi impartite in trei

categorii, regulile de completare fiind partial diferite, dupa cum urmeaza:

https://www.neobt.ro/orar-procesare-tranzactii/

10


Categoria 1 – ordine pentru plata a TVA, CAS, Impozitelor pe profit, etc (completate in

nume propriu de catre client, in calitate de contribuabil)

Cod fiscal beneficiar – trebuie completat cu codul fiscal al clientului (in cazul persoanelor

juridice).

Categoria 2 – ordine pentru plata a TVA, CAS, Impozitelor pe profit, etc (completate in

numele unei terte parti, a unui alt contribuabil)

Cod fiscal beneficiar trebuie completat codul fiscal al contribuabilului pentru care se

efectueaza plata, deci al tertei parti.

Categoria 3 – Pentru plati catre institutii care au cont la trezorerie (exemplu VAMA,

Primaria X, etc.)

Cod fiscal beneficiar – trebuie completat cu codul fiscal al institutiei catre care se face

plata (ex: VAMA X, sau PRIMARIA X, etc.).

Numarul de evidenta al platii se poate genera de pe site-ul Ministerului de Finante.

In cazul platilor in Lei si valuta catre conturi deschise la banci din strainatate sunt

necesare urmatoarele campuri:

• Nume beneficiar

• Cont beneficiar

• Tara beneficiarului

• Adresa beneficiarului

• Tara bancii beneficiare

• Codul SWIFT de identificare al bancii beneficiare

• Numele bancii

• Suma

• Detalii plata

• Regim de comisioanare (BEN, SHA, OUR) *

• Urgent (* confrm orarului de procesare urgenta)


• Numar de ordin (doar pentru PJ)


* OUR – conform acestei optiuni, platitorul va plati toate comisioanle bancilor

corespondente/beneficiare legate de plata atat ale sale cat si ale beneficiarului.

Pentru o mai buna gestionare este recomandat sa se completeze acest text OUR si in

detaliile tranzactiei;

BEN - beneficiarul este cel care suporta ambele comisioane, atat ale beneficiarului cat si

ale platitorului;

11


SHA - ordonatorul platii suporta comisionul bancii corespondente si al Bancii

Transilvania, restul comisioanelor fiind in sarcina beneficiarului.

Optiunea BEN nu este disponibila in cazul platilor efectuate in monede DSP sau catre tari

DSP.

Tarile DSP: Austria, Belgia, Bulgaria, Cipru, Croatia, Danemarca, Estonia, Finlanda,

Franta, Germania, Grecia, Islanda, Irlanda, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania,

Luxemburg, Malta, Marea Britanie, Norvegia, Olanda, Polonia, Portugalia, Republica

Ceha, Romania, Slovacia, Slovenia, Spania, Suedia, Ungaria.

Monedele DSP utilizate in Banca Transilvania: coroana daneza (DKK), franc elvetian

(CHF), lira sterlina (GBP), coroana norvegiana (NOK), zlotul polonez (PLN), coroana

ceha (CZK), leu (RON), coroana suedeza (SEK), forint ungaria (HUF).

In cazul platilor in EUR catre banci participante la scheme de plati SEPA este posibil doar

regimul de comisionare SHA. Daca pentru acest tip de plata se va alege optiunea de

urgenta, plata se va transmite ca una non Sepa.

Plata SEPA este acea plata care indeplineste cumulativ urmatoarele conditii:

• este o plata in EUR

• este o plata ordonata in regim “normal” (fara urgenta), cu comision SHA

• banca beneficiara este o banca din una din tarile din spatiul SEPA si a

aderat la schemele de plati Sepa

Spatiul SEPA se compune din:

• Statele membre ale Uniunii Europene:

• Statele zonei Euro: Austria, Belgia, Cipru, Croatia, Estonia, Finlanda, Franta,

Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Luxemburg, Malta, Olanda, Portugalia, Spania

si Slovenia;

• Statele zonei non-Euro: Bulgaria, Republica Ceha, Danemarca, Letonia, Lituania,

Ungaria, Polonia, Romania, Slovacia, Suedia si Marea Britanie;

• Statele membre ale Spatiului Economic European (European Economic Area –

EEA): Islanda, Liechtenstein, Norvegia;

• Elvetia si Monaco.

SEPA se va extinde si in urmatoarele teritorii, considerate parte a Uniunii Europene (Art.

299 Tratatul de la Roma): Martinica, Guadalupe, Guiana Franceza, Reunion, Gibraltar,

Azore, Madeira, Insulele Canare, Ceuta si Melilla si Insulele Aland.

12


In cazul platilor SEPA, Banca Transilvania nu va percepe comision de banca

corespondenta.

Platile se pot programa astfel:

• cu o singura executie, la data curenta sau o alta data in viitor

• cu executii programate zilnic, saptamanal, lunar, cu detaliile stabilite la crearea

tranzactiei.




De asemenea in cazul in care suma si detaliile tranzactiei se modifica, in locul platii

favorite se poate utiliza optiunea de beneficiar predefinit. Salvarea beneficiarului va

permite ulterior alegerea acestuia din lista astfel incat sa nu mai fie necesara introducerea

datelor beneficiarului in platile ulterioare.



5.2 Plati Utile

a) Platesc utilitatile

Acest meniu ofera posibilitatea unui transfer catre un beneficiar predefinit de banca

(telefonie, energie electrica, gaz, TV cablu, internet, asigurari, alti furnizori).

In functie de beneficiarul selectat se vor afisa campurile necesare a fi completate astfel

incat furnizorul sa poata identifica platitorul si aloca corespunzator plata.

In sectiunea Instructiuni pentru plati facturi se pot vizualiza beneficiarii predefiniti de

banca in aceasta sectiune si campurile solicitate pentru fiecare furnizor in parte.

Platile de facturi se pot programa astfel:

• cu o singura executie, la data curenta sau o alta data in viitor

• cu executii programate zilnic, saptamanal, lunar, cu detaliile stabilite la crearea

tranzactiei.




https://www.bt24.ro/bt24-facturi/manual-facturi/

13


Nota! Separatorul de zecimale pentru campul suma este punctul “.” NU virgula “,”

(ex: 2,000.50 reprezinta douamiileisi50debani).

b) Incarc o cartela

Aceasta sectiune se utilizeaza pentru reincarcarea cartelei telefonice.

Furnizorii pentru care se poate realiza reincarcarea cartelei telefonice sunt: Vodafone,

Orange, Telekom Romania Mobile si Digi Mobil.

Pentru reincarcare:

• se selecteaza contul din care se plateste;

• se completeaza numarul de telefon al cartelei prepaid pentru care se doreste

reincarcarea;

• se alege optiunea dorita;

• se autorizeaza tranzactia.

Operatiunea de reincarcare a cartelei telefonice se realizeaza automat.

Numarul de telefon reincarcat poate fi salvat ca favorit utilizand optiunea “Adauga la

favorite”, disponibila dupa semnarea tranzactiei.

Starea tranzactiei se poate verifica in sectiunea Status Tranzactii -> Activitatea mea,

iar inregistrarea efectiva pe cont a tranzactiei in sectiunea Conturile mele – Cautare

tranzactii.

In cazul in care numarul de telefon va fi incarcat si in viitor optiunea permite salvarea

numarului astfel incat la o utilizare ulterioara sa poata fi selectat din lista.

Factura poate fi solicitata accesand link-ul afisat dupa semnarea tranzactiei.

Nota! Aceste tranzactii nu pot fi reversate. Se recomanda completarea cu atentie

si ulterior verificarea numarului de telefon completat! Se pot transmite doar cu data

curenta.

5.3 Status Tranzactii

a) Pachet de plati

Aceasta optiune ofera utilizatorului posibilitatea gruparii tranzactiilor astfel incat

procesarea lor sa poata fi efectuata dupa primirea unei singure semnaturi.

Doar creatorul acestora poate vizualiza, modifica, sterge, tranzactiile trimise in pachet de

tranzactii.

14


b) Tranzactii de semnat

Daca pe un contract sunt mai multi utilizatori cu diferite reguli de semnatura, in aceasta

sectiune se poate vizualiza si semna tranzactiile ce asteapta a fi semnate de un alt

utilizator diferit de cel care a creat tranzactiile.

c) Activitatea mea

Sectiunea permite vizualizarea tuturor tranzactiilor generate din #neoapp si #neoweb

5.4 Plati Programate

Sectiunea permite vizualizarea, modificarea sau stergerea platilor/transferurilor

programate a fi executate cu o anumita frecventa in timp.

a) Platile mele programate din #neoweb

Acest meniu permite doar pentru platile programate efectuate din #neoweb cu o

anumita frecventa in timp a fi vizualizate, modificate sau sterse.

b) Platile mele programate din BT24

Pentru clientii care sunt migrati din aplicatia BT24 in NeoBT pot doar sa vizualizeze

platile programate efectuate in BT24 in #neoweb .

5.5 Fisiere

a) Incarc un fisier de plati

Structura fisierul se poate vizualiza in aplicatie.

Fisierul poate contine urmatoarele tipuri de tranzactii:

• Plati in lei catre beneficiari avand conturile deschise la Banca Transilvania,

Trezorerie sau banci comerciale din Romania;

• Plati in valuta catre beneficiari avand conturi deschise la Banca Transilvania.

b) NEOsal

Pentru utilizarea acestei optiuni, clientii persoane juridice trebuie sa incheie o conventie

de salarii intr-o unitate a Bancii Transilvania. Unitatea va pune la dispozitia clientului o

aplicatie prin care se vor putea genera fisiere de salarii criptate.

Prin intermediul serviciului de Internet Banking, fisierele exportate criptate pot fi

transmise pentru procesare, nemaifiind astfel necesara prezenta clientului la banca.

Aceste fisiere nu se pot transmite bancii in zilele bancare nelucratoare.

Fisierul importat nu poate fi modificat de utilizator in aplicatia NEO si se proceseaza

15


de luni pana vineri in intervalul orar 8.30-19.30 si sambata intre orele 11.00-13.30.

5.6 Personalizez

a) Platile mele preferate

In aceasta sectiune, clientul are posibilitatea de a vizualiza, modifica sau sterge platile

favorite. Aceste sabloane contin toate elementele existente in momentul salvarii platii:

datele beneficiarului, suma, respectiv descrierea si detaliile tranzactiei.

Plata favorita este recomandata a fi utilizata in momentul in care se doreste a se transmite

o plata identica cu una salvata si efectuata in trecut.

b) Beneficiarii mei

Aceasta sectiune ofera posibilitatea de a adauga, modifica sau sterge beneficiari.

Beneficiarul se poate salva direct din sectiunea Plati sau se poate defini direct din aceasta

sectiune. Sablonul de beneficiar salvat va contine toate detaliile unui beneficiar.

Este recomandat a se utiliza un beneficiar salvat atunci cand suma si detaliile aferente

tranzactiei se modifica de la o tranzactie la alta.

6 Produse

16


6.1 Conturi

a) Conturile mele

Aceasta optiune ofera posibilitatea vizualizarii in ansamblu a conturilor curente, a

conturilor de card, a soldurilor on-line, a detaliilor si a istoricului de tranzactii pe cont, cu

optiune de export a acestora.

Istoricul de tranzactii este disponibil pentru o perioada de 120 de zile in trecut.

b) Vreau cont nou

Optiunea ofera posibilitatea de a deschide online un cont curent nou in lei sau in valuta

in cativa pasi:

• selectia valutei;

• citirea si acceptarea termenilor si conditiilor aferente;

Dupa semnarea operatiunii, se va afisa noul Iban al contului curent deschis. Noul cont

deschis se va putea utiliza imediat.

Posibilitatea de a deschide a unui cont curent este disponibila persoanelor fizice titulare

de cont si utilizatorilor clientilor persoane juridice cu drepturi de administrator.

6.2 Carduri

a) Cardurile mele

Aceasta sectiune ofera posibilitatea de a vizualiza detaliile cardurilor deschise la Banca

Transilvania si de a realiza diverse operatiuni cum sunt:

• modificari limite

• modificari stare card

• reemitere PIN

• activare/dezactivare SMS alert (in cazul persoanelor fizice)

• activare BT Alert (in cazul persoanelor juridce)

• transfer puncte STAR

• solicitarea unui nou card de debit

• ridicare bani de la ATM fara card.

Sectiunea Carduri este disponibila persoanelor fizice titulare de cont si utilizatorilor

clientilor persoane juridice cu drepturi de administrator.

Modificari limite card – optiunea permite modificarea limitelor cardurilor detinute.

Starea unui card poate fi modificata din activ in temporar blocat sau blocat definitiv. In

cazul blocarii temporare a cardului acesta poate fi modificat ulterior de utilizator in activ.

17


In cazul blocarii definitive a cardului, obtinerea unui nou card se poate realiza doar dintr-

o unitate a Bancii Transilvania.

b) Vreau card nou

Optiunea este disponibila clientilor persoane fizice si ofera posibilitatea solicitarii online

a unui card de debit.

Cardurile pot fi atasate conturilor curente sau de economii in Lei sau in Euro.

Tipurile de card ce pot fi solicitate sunt urmatoarele:

• Visa Clasic

• MC Mondo

• Omnipass

In cazul in care solicitantul detine unul din cardurile mai sus enumerate, respectivul tip

de card nu va mai fi disponibil in lista.

In pagina de initializare a tranzactiei, clientul va selecta contul la care doreste sa ataseze

cardul, tipul de card dorit, va completa numarul de telefon pe care doreste sa primeasca

PIN-ul si unitatea Banca Transilvania de la care il poate ridica.

Nota! Se recomada verificarea numelui ce va aparea pe card si comisionul

aferent acestei tranzactii, in pagina de confirmare a acesteia!

6.3 Credite

a) Creditele mele

Vizualizarea creditelor contractate la Banca Transilvania, a detaliilor aferente acestor

credite, a istoricului de plati efectuate pentru plata ratelor.

b) Simulator de credite

Aceasta optiune este diponibila pentru simularea unui credit de care clientul ar fi

interest.

c) Grafi de rambursare

Vizualizarea graficului de rambursare pe care clientul il are deschis la Banca

Transilvania.

d) Rambursez anticipat

Rambursarea anticipata prin #neoweb se poate face doar pentru anumite credite,

acestea fiind:

18


Cod produs Descriere

SLCR Linia de credit rapida IMM

S1H0 CREDIT O ORA TM CAPITAL DE LUCRU

RPB0 Practic BT

RPB2 Noul Practic BT

R5I0 Practic BT Individual Pol. Individ.

R5G0 Practic BT Individual Pol.Umbrela

RPI0 Practic BT Polita Individuala

RPG0 Practic BT Polita Umbrella

RDI0 Nev.Crt.Dest.Imob.Fara ipoteca

6.4 Depozite

a) Depozitele mele

Aceasta sectiune ofera posibilitatea de a vizualiza depozitele deschise la Banca

Transilvania, detaliile aferente acestora si lichidarea depozitelor la scadenta sau inainte

de scadenta, daca lichidarea se face inainte de scadenta se pierde dobanda.

b) Deschid un depozit nou

Costituirea depozitelor noi pe o perioada maxima de 36 luni.

6.5 Fonduri de investitii

a) Portofoliul meu

Aceasta functionalitate ofera posibilitatea clientului:

• De verificare a portofoliului

• Sa verifice ultima achizitie/vanzare, extrasul aferent fondului

b) Vreau sa investesc

Aceasta functionalitate ofera posibilitatea clientului:

• Sa achizitioneze unitati la fondul detinut

• Sa vanda unitati la fondul detinut

• Sa aplice pentru un nou fond de investitii

19


Fondurile disponibile sunt administrate de catre BT Asset Management SAI si sunt

urmatoarele : BT Obligatiuni, BT Euro Obligatiuni, BT Clasic, BT Index Romania ROTX,

BT Index Austria ATX, BT Maxim, BT Euro Clasic, BT Euro Fix, BT Fix, BT Dolar Fix, BT

AGRO, BT ENERGY, BT REAL ESTATE, BT TECHNOLOGY administrate de catre BT

Asset Management SAI si sunt investitori ai Fondului ales.

6.6 Cecuri si bilete la ordin

a) Solicita instrumente de debit

Clientul poate solicita online urmatoarele instrumente de debit:

• Cec-uri

• Bilete la ordin

• Cambii

• File de ridicare numerar

Numarul maxim de instrumente solicitate nu poate depasi 100 de file/zi/instrument.

Dupa semnarea tranzactiei, utilizatorul este informat prin SMS la numarul de telefon

completat in aplicatie cu privire la data la care poate ridica filele solicitate. Optiunea este

disponibila doar clientilor persoane juridice cu drepturi de administrator.

b) Instrumente de debit emise

Aceasta sectiune permite vizualizarea instrumentelor de plata cat si cele de incasare,

precum si refuzurile. Informatia este disponibila cu o zi inainte sau la prima ora a datei

scadente a instrumentului de debit/credit.

6.7 Produse digitale

a) SmartBill

Aceasta sectiune va fi disponibila doar clientilor persoane juridice si utilizatorilor cu

drepturi de administrator in Banca Transilvania.

In cazul in care clientul este abonat SmartBill, sectiunea ofera posibilitatea de vizualizare

si plata a facturilor in Lei existente in platforma SmartBill, iar in cazul in care nu este

abonat Smartbill de a se inregistra in aceasta platforma si ulterior de a vizualiza si achita

facturile create in SmartBill.

b) BT Store

Utilzatorul va fi redirectionat catre link-ul BTStore, si pot accesa doar utilizatorii

conturilor de persoana juridica.

20


7 General

7.1 Vizualizez rapid

a) Toate produsele

Utilizatorul poate sa-si vizualizeze toate produsele pe care le are : conturi, carduri, credite,

depozite.

b) Banii mei

Permite vizualizarea fondurilor in functie de natura acestora, fonduri proprii si fonduri imprumutate.

c) #NeoRadar

Este un asistent financiar pe baza de Inteligenta Artificiala si care, in baza istoricului tranzactiilor efectuate si inregistrate in BT, aduce recomandari ale modului in care clientul poate sa-si administreze finantele, realizand un profil prin mijloace exclusiv automate, in scop de analiza si educatie financiara.

Prin intermediul Neo gestiunea propriilor bani devine mai usoara. Cateva exemple pe care #NeoRadar le are in vedere sunt: analiza cheltuielilor lunare, identificarea diferentelor fata de comportamentul obisnuit de cumparare sau semnalarea tranzactiilor dublate si a comerciantilor noi.

21


7.2 Documente digitale

a) Extrase

Clientul poate descarca extrasele aferente conturilor deschise la Banca Transilvania :

• Zilnice

• Lunare

Extrasele zilnice sunt disponibile in ziua curenta, pentru ziua anterioara si cuprind

tranzactiile efectuate in zile bancare lucratoare de luni pana vineri pana la ora 20:00.

Tranzactiile efectuate in aceasta perioada dupa ora 20:00, duminica sau in zile nebancare

se vor regasi pe extrasele aferente urmatoarei zile bancare lucratoare.

Extrasele lunare se genereaza in prima zi lucratoare a lunii urmatoare. Pentru conturi de

credit si depozite sunt disponibile doar extrase lunare.

b) Extrase de card

Clientul poate descarca extrasele aferente cardurilor atasate conturilor.

Extrase de card se genereaza lunar si cuprind tranzactiile efectuate cu cardul in luna

anterioara generarii.

22


7.3 Personalizez

a) Toate produsele

Aceasta sectiune permite personalizarea cardurilor, depozitelorsi a conturilor deschise si

utilizate in #neoweb si #neoapp.

Personalizarea permite:

• Definirea unui cont curent ca si favorit, un astfel de cont fiind afisat ulterior deja

selectat in toate sectiunile de plati si produse

• Schimbarea denumirii conturilor, cardurilor si ale depozitelor, alegerea unui nume

personalizat astfel incat sa fie mai usor de identificat; noua denumire aleasa va fi

afisata in toata aplicatia.

• Modificarea ordinii de afisare a cardurilor, depozitelor si conturilor in aplicatie

• Dezactivarea unui anumit card, depozit cont sau a unor conturi din aplicatie, care

nu se utilizeaza de catre client

8 Utile

8.1 Securitate

a) Schimbare ID de logare

In aceasta sectiune utilizatorul are posibilitatea sa schimbe ID-ul de logare/numele

utilizatorului urmand urmatorii pasi:

• Cod alternativ nou

• Confirmare date

• Semnare tranzactie

ID-ul de logare/numele utilizatorului este unic.

23


b) Schimb numar de telefon

In acest meniu utilizatorul are posibilitatea de a adauga sau schimba numarul de telefon

pentru receptionarea SMS/OTP , va introduce numarul de telefon dorit, un numar de

telefon dintr-o retea de telefonie mobila din Romania si va semna tranzactia.

c) Schimb parola de Internet Banking

Aceasta sectiune permite utilizatorului schimbarea parolei alese oricand doreste. Parola

trebuie sa aiba o lungime de minimum 8 maximum 32 de caractere, din care cel putin

unul sa fie un caracter special. Parola aleasa trebuie sa fie diferita de ultimele 4 parole

alese.

d) Gestioneaza dispozitivele mobile

Aceasta optiune permite gestionarea telefoanelor mobile pe care este instalata aplicatia

de mobile banking a Bancii Transilvania. Utilizatorul are optiunea de a vizualiza, bloca

sau sterge dispozitivele pe care este instalata aplicatia #neoapp.

e) Vreau #NeoRadar

Utilizatorul poate sa opteze pentru activarea/dezactivarea #NeoRadar pe pagina

clientului.

8.2 Setari

a) Acord de marketing

Clientul poate sa citeasca care sunt drepturile lui in prelucrarea datelor cu caracter

personal in scop publicitar si poate sa opteze mai exact pentru tipurile de mesaje

publicitare de care este interest, oricand poate sa modifice sau sa-si retraga acordul

exprimat pentru primirea mesajelor.

b) Vreau #neoapp

Utilizatorul poate direct din #neoweb prin aceasta optiune sa-si activeze #neoapp.

8.3 Mesaje

Casuta postala este folosita exclusiv pentru comunicarea dintre utilizator si banca.

a) Primite

Vizualizarea si gestionarea mesajelor primite de catre Banca Transilvania.

b) Trimise

Vizualizarea si gestionarea mesajelor trimise de client catre Banca Transilvania.

c) Mesaj nou

Initierea unui mesaj de catre client si trimiterea lui catre Banca Transilvania.

24


8.4 Curs si convertor valutar

a) Convertor valutar

In acesta sectiune putem sa simulam o cumparare sau o vanzare de valuta.

b) Curs valutar

In acesta sectiune putem sa vizualizam pentru ziua curenta ratele de schimb valutar ale

Bancii Transilvania, precum si a BNR-ului.

8.5 Detalii de contact

Sunt prezentate modalitățile prin care se poate contacta Relationships Manager-ul,

aceasta optiune este pentru persoanele juridice.

9 Profil utilizator

In aceasta sectiune, utilizatorul are posibilitatea de a:

✓ Selecta limba in care doreste sa utilizeze aplicatia NEO

✓ Adauga/modifica poza de profil

✓ Verifica mesajele noi transmise de banca

✓ Deconecta contul

✓ Vizualiza ultima autentificare in aplicatie

De asemenea, in pagina de subsol a aplicatiei, clientul poate vizualiza datele de contact

ale personalului Call Center, programul acestora fiind 24/24.

25


10 Executarea operatiunilor

Ordinele de plata aflate sub incidenta OUG nr. 113/2009 privind serviciile de plata sunt

considerate ca fiind corect executate in ceea ce priveste beneficiarul platii daca sunt

executate in conformitate cu codul IBAN furnizat de catre client. In cazul in care codul

IBAN furnizat de catre client este incorect, Banca nu raspunde pentru neexecutarea sau

executarea defectuoasa a operatiunii de plata.

Consimtamantul privitor la executarea ordinelor de plata se considera exprimat in cazul

in care, utilizandu-se datele confidentiale de acces, se apasa butoanele specifice de

confirmare de transmitere catre banca a tranzactiei.

Revocarea consimtamantului se poate realiza pana in momentul primirii ordinului spre

procesare de catre banca.

Banca asigura introducerea in circuitul operatiunilor de compensare multilaterala a

platilor interbancare a ordinelor de plata in lei de la Client in functie de momentul

receptionarii acestora astfel (abrevierile T, T+1 se refera la zile bancare lucratoare, de luni

pana vineri):

• platile de mica valoare adresate bancilor comerciale din Romania (sub 50,000.00

lei) procesate pana la ora 13:00 in cursul zilei lucratoare T vor fi prezentate in sistemul

electronic de compensare in aceeasi zi; cele procesate dupa ora 13:00 vor fi prezentate in

compensarea electronica in ziua lucratoare T+1;

• platile de mare valoare adresate bancilor comerciale din Romania (peste sau egale

cu 50,000.00 lei) sau cele marcate ca si urgente, procesate pana la ora 15:00 in cursul

zilei lucratoare T vor fi prezentate in sistemul electronic de compensare in aceeasi zi; cele

procesate dupa ora 15:00 vor fi prezentate in sistemul electronic de compensare in ziua

T+1;

platile de mica valoare (sub 50,000.00 lei) avand ca beneficiar Trezoreria Statului

procesate in cursul zilei T pana la ora 13:00 vor fi prezentate in compensare in aceeasi zi;

26


cele procesate dupa ora 13:00, vor fi prezentate in sistemul electronic de compensare in

ziua T+1;

• platile de mare valoare (peste 50,000.00 lei) sau cele marcate ca si urgente, avand

ca beneficiar Trezoreria Statului procesate in cursul zilei T pana la ora 15:00 vor fi

prezentate in compensare in aceeasi zi; cele procesate dupa aceasta ora vor fi prezentate

in compensare in cursul zilei T+1;

• platile interbancare in lei procesate sambata (zi lucratoare nebancara) duminica

sau in zilele nelucratoare se vor evidentia pe cont si vor fi prezentate in sistemul electronic

de compensare cu ziua T (urmatoarea zi bancara lucratoare);

• Transferurile intre conturile proprii si platile lei intrabancare se proceseaza 24 din

24, 7 zile din 7.

7.4. Pentru platile in lei care depasesc suma de 1,000,000.00 lei, angajatii BANCII vor

putea solicita confirmarea platii reprezentantilor clientilor persoane juridice sau fizice

dupa caz, telefonic sau prin e-mail.

7.5. Banca asigura procesarea platilor valutare ordonate de Client si introducerea lor in

circuitul de decontare bilaterala valutara in functie de momentul receptionarii acestora

astfel (abrevierile T, T+1, T+2 si T+3 se refera la zile bancare lucratoare):

• ordinele de plata in valuta interbancare, in regim de urgenta, procesate in cursul

zilei T, intre orele 09:00 - 18:00 vor fi decontate cu maxim data valuta T+1;

• ordinele de plata in valuta interbancare procesate in cursul zilei T intre orele

09:00-18:00, vor fi decontate in cu maxim data valuta T+3;

• ordinele de plata in valuta interbancare receptionate inafara intervalelor mai sus

mentionate, se vor procesa 24 din 24, 7 zile din 7 si se vor introduce in circuitul de

decontare in urmatoarea zi lucratoare bancara conform primelor 2 puncte anterioare;

• transferurile intre conturile proprii si platile intrabancare, indiferent de valoare, se

proceseaza 24 din 24, 7 zile din 7.

Banca va executa ordinele de plata in EUR care intra sub incidenta Regulamentului (UE)

nr. 260/2012, respectiv , catre statele membre ale Uniunii Europene sau cele considerate

parte a Uniunii Europene doar cu comision SHA si fara urgenta.

Pentru platile valutare care intra sub incidenta Ordonantei de Urgenta a Guvernului nr.

113/2009, exceptand platile in moneda EUR care intra sub incidenta prevederilor mai sus

mentionate, banca va executa ordinele de plata in valuta cu comision OUR daca presupun

27


o conversie valutara anterioara (comisioanele tuturor bancilor implicate in circuitul de

decontare a platii sunt in sarcina ordonatorului) sau SHA (comisioanele Bancii

Transilvania sunt in sarcina ordonatorului, iar comisioanele bancii beneficiare cad in

sarcina beneficiarului). Procesarea ordinelor de plata aflate pe circuit sau a instructiunilor

transmise electronic (pentru platile valutare care intra sub incidenta Ordonantei de

Urgenta a Guvernului nr. 113/2009) care contin optiunea de comisionare BEN

(comisioanele tuturor bancilor implicate in circuitul de decontare a platii sunt in sarcina

beneficiarului) se va efectua prin transformarea acesteia de catre Banca in SHA.

Pentru platile in valuta care depasesc suma de 100.000 Euro sau echivalent alta valuta,

angajatii BANCII vor putea solicita confirmarea platii reprezentantilor ai clientilor

persoane juridice sau fizice dupa caz, telefonic sau prin e-mail.

Banca asigura procesarea schimburilor valutare si a conversiilor valutare receptionate de

banca, 24 din 24 de ore, 7 zile din 7.

Schimburile si conversiile valutare receptionate dupa ora 17:30 (de luni pana vineri),

sambata, duminica si in zilele nelucratoare nebancare se vor procesa in limita sumei de

50,000.00 lei (echivalent alta valuta).

Banca asigura constituirea depozitelor clasice si lichidarea depozitelor de client si

receptionate in limitele stabilite de banca pentru serviciul de Internet/Mobile Banking in

cursul zilei T (zi lucratoare bancara) de luni pana vineri, de la ora 6:50 pana la ora 19:00

indiferent de tipul depozitului solicitat.

Sambata (zi lucratoare nebancara) ordinele de constituire si lichidare depozite se vor

procesa de la ora 06:50 pana la 13:30.

Duminica si in zile bancare lucratoare, constituirile si lichidarile de depozite se realizeaza

dupa ora 6:50 cu data bancara lucratoare urmatoare.

Ordinele completate in aplicatie de catre clienti/utilizatori, in afara intervalelor mai sus

mentionate, vor fi receptionate de catre banca spre procesare in ziua bancara lucratoare

urmatoare. In aceste conditii, autorizarea ordinelor respective ramane la latitudinea

clientului, care poate, fie sa le autorizeze in ziua curenta, fie sa astepte pana a doua zi

lucratoare bancara.

Ordinele de constituire depozite negociate se pot transmite de luni pana vineri intre orele

09:00-17:30, numai dupa activarea optiunii.

Prin intermediul aplicatiei nu se pot lichida depozite negociate ci doar de la ghiseele

bancii.

manual de utilizare internet banking neobt #neoweb · cod fiscal beneficiar – trebuie completat...

Documents