online banking internet banking pentru persoane fizice...

Ghid utilizator

Online Banking Pagina 1 din 45

Online Banking Internet Banking pentru persoane fizice

Ghidul utilizatorului

Ghid utilizator


CUPRINS

1.INTRODUCERE ..................................................................................................................................................................... 4

1.1.DESCRIERE GENERALĂ................................................................................................................................................................. 4

1.2.OPERATIUNI INTERNETBANKING ................................................................................................................................................... 4

1.3.TERMENI ŞI DEFINIŢII .................................................................................................................................................................. 5

2. PROCESAREA DOCUMENTULUI ELECTRONIC ....................................................................................................................... 7

2.1.CERINȚE FAȚĂ DE CREAREA DOCUMENTULUI ELECTRONIC ................................................................................................................... 7

2.2.PROCESAREA DOCUMENTULUI ELECTRONIC ..................................................................................................................................... 7

2.3. CICLUL DE VIAȚĂ A DOCUMENTULUI ELECTRONIC ............................................................................................................................. 7

2.3.1.Creat .............................................................................................................................................................................. 8

2.3.2.In procesare................................................................................................................................................................... 8

2.3.3.Executat ........................................................................................................................................................................ 8

2.3.4.Respins .......................................................................................................................................................................... 9

3. SECURITATEA OPERAŢIUNILOR ......................................................................................................................................... 10

4. AUTORIZAREA PLĂŢILOR ................................................................................................................................................... 11

4.1.AUTORIZARE TAN CODURI ......................................................................................................................................................... 11

4.2.AUTORIZARE SMS .................................................................................................................................................................... 12

4.3.AUTORIZARE SEMNĂTURĂ MOBILĂ .............................................................................................................................................. 12

5. CONECTARE LA SISTEM ..................................................................................................................................................... 13

5.1.AUTENTIFICAREA ..................................................................................................................................................................... 13

5.1.1.Prima autentificare/Parolă uitată/Schimbare parolă periodic ................................................................................... 14

5.2.RESETARE PAROLĂ ................................................................................................................................................................... 15

5.3. PAGINA PRINCIPALĂ ................................................................................................................................................................ 15

5.4. IEŞIRE DIN SISTEM ................................................................................................................................................................... 15

6. INFORMAŢIE CU PRIVIRE LA CONTURI ŞI OPERAŢIUNI EFECTUATE ................................................................................... 16

6.1. VIZUALIZAREA CONTURILOR ...................................................................................................................................................... 16

6.2. VIZUALIZAREA INFORMAŢIEI DESPRE CONT ................................................................................................................................... 16

6.3. VIZUALIZAREA EXTRASULUI DE CONT ........................................................................................................................................... 19

7.CREDITE ............................................................................................................................................................................. 19

7.1. VIZUALIZARE GRAFICULUI DE RAMBURSARE A CREDITULUI ............................................................................................................... 19

8.PLĂŢI ................................................................................................................................................................................. 21

8.1. PLATA FACTURILOR ŞI SERVICIILOR COMUNALE .............................................................................................................................. 21

8.2. SCHIMB VALUTAR ................................................................................................................................................................... 22

8.3. EFECTUARE TRANSFERURILOR ÎNTRE CONTURILE PROPRII ................................................................................................................ 24

8.4.EFECTUAREA PLĂȚILOR ÎN LEI ..................................................................................................................................................... 25

8.5. PLĂŢI ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ......................................................................................................................................................... 27

8.6. ISTORIC TRANZACŢII ................................................................................................................................................................. 30

8.6.1.Vizualizare istoric tranzacții ........................................................................................................................................ 30

8.6.2.Anularea tranzacției .................................................................................................................................................... 31

Ghid utilizator


8.6.3.Exportarea tranzacției ................................................................................................................................................. 31

8.7. BENEFICIARI........................................................................................................................................................................... 32

8.7.1. Definirea beneficiari local în lei .................................................................................................................................. 32

8.7.2.Definirea Beneficiar locali in valuta straina ................................................................................................................ 32

8.7.3.Definirea Beneficiar internațional ............................................................................................................................... 33

8.7.4. Modificare/Ștegere Beneficari ................................................................................................................................... 34

8.8. ŞABLOANE ............................................................................................................................................................................. 34

8.8.1.Definire sablon plăți locale .......................................................................................................................................... 34

8.8.2.Definire șablon plăți internaționale ............................................................................................................................ 35

8.8.3.Definirea sabloane plăți facturi ................................................................................................................................... 37

8.8.4.Editarea/Ștergerea/Copierea sabloanelor .................................................................................................................. 37

9. COMUNICARE CU BANCA .................................................................................................................................................. 38

9.1.CONVERSAŢIE NOUĂ ................................................................................................................................................................ 38

9.2.VIZUALIZAREA CONVERSAŢIILOR ................................................................................................................................................. 38

9.3 NOTIFICĂRI MESAJE NOI ............................................................................................................................................................ 39

10.SETĂRI ............................................................................................................................................................................. 40

10.1. SETĂRI PERSONALIZATE .......................................................................................................................................................... 40

10.1.1.Setările contului ........................................................................................................................................................ 40

10.1.2.Setări ......................................................................................................................................................................... 40

10.1.3.Schimbarea parolei ................................................................................................................................................... 41

10.1.4.Jurnalul conectării utilizatorilor ................................................................................................................................ 41

10.1.5.Registrul activităţilor utilizatorilor ............................................................................................................................ 42

10.2.LINK-URI DIRECTE .................................................................................................................................................................. 43

11.AJUTOR ............................................................................................................................................................................ 43

12.EXAMINAREA ADRESĂRILOR UTILIZATORILOR ................................................................................................................. 44

13. PROCEDURA DE SOLUŢIONARE A LITIGIILOR ................................................................................................................... 44

14. LIMITELE OPERAȚIUNILOR .............................................................................................................................................. 45

Ghid utilizator


1.Introducere

1.1.Descriere generală

Online banking oferă o modalitate modernă de deservire a conturilor şi oferă o gamă largă de

servicii clienţilor Băncii, fără prezenţa personală în oficiile Băncii, utilizând dispozitive

moderne(calculatoare, tablete, smartphone-uri) şi reţeaua Internet.

Online banking reprezintă un singur program complex, care este oferit prin următoarele canale de

comunicare:

Internet banking – utilizând un web browser modern.

Мobile banking - utilizând smartphone-uri şi tablete, prin instalarea unei anumite aplicaţii;

Pentru a putea utiliza serviciile oferite de “Online banking” Utilizatorii obligatoriu trebuie să aibă

deschis un cont de card in valuță națională(lei) la Bancă.

Înregistrarea în Sistemul «Online banking» se realizează în orice subdiviziune a Băncii. Utilizatorii pot

studia următoarea documentaţie:

a) Condiții de utilizare a Sistemilui Online Banking;

b) Ghidul Utilizatorului Sistemului.

c) Tarifele băncii aprobate.

După semnarea cererii de activare la Sistemul Online Banking, angajatul autorizat efectuează

înregistrarea Utilizatorului în Sistemul «Online banking». Utilizatorul primeşte informația necesară pentru

conectarea la Sistem.

În procesul lucrului, de Utilizator, în Sistemul Online banking, Banca are dreptul de a solicita

documente justificative la efectuarea următoarelor operaţiuni, dar fără a se limita la ele:

plăţi în lei,

plăţi în valută străină,

în alte cazuri, care nu contravin legislaţiei Republicii Moldova.

La solicitarea documentelor justificative, Banca se conduce de legislaţia Republicii Moldova în

domeniul reglementării valutare şi spălării banilor şi finanţării terorismului.

Documentele justificative se prezintă de către Utilizator în termeni şi forma corespunzătoare

legislaţiei Republicii Moldova şi a reglementărilor interne ale Băncii.

1.2.Operatiuni Internet Banking

În scopul facilitării utilizării, aplicaţia are o structură simplă şi uşor de înţeles, oferind Utilizatorului

următoarele posibilităţi:

Vizualizarea listei de conturi şi soldul final în cont;

Vizualizarea informaţiei suplimentare despre cont;

Vizualizarea informaţiei cu privire la depozite şi credite;

Vizualizarea şi imprimarea graficului de rambursare a creditului;

Vizualizarea informaţiei cu privire la carduri de plată;

Vizualizarea şi imprimarea extraselor de cont;

Vizualizarea istoriei operaţiunilor efectuate;

Achitarea facturilor şi serviciilor comunale;

Schimb valutar – cumpărare/vânzare a valutei străine prin monedă naţională;

Efectuarea plăţii între conturile proprii ale clientului;

Efectuarea plăţilor în valută naţională;

Efectuarea plăţilor trezoreriale;

Efectuare plăţilor internaţionale.

Ghid utilizator


1.3.Termeni şi definiţii

Angajat autorizat = angajat din cadrul Băncii responsabil pentru înregistrarea şi deservirea utilizatorului

în Sistem..

Autentificare = procesul identificării Utilizatorului prin Login şi autentificării identităţii Clientului în modul

stabilit, cu scopul stabilirii sau restabilirii Sesiunii de utilizare a Sistemului.

Autorizare = procedura care prevede utilizarea algoritmului sau un control a semnături electronice care

determină autenticitatea documentului cât şi persoana care a semnat documentul electronic de plată.

Banca = B.C. «Energbank» S.A.

Beneficiar = persoana fizică sau juridică, pe contul căreia sunt transferate mijloace băneşti.

BIC/SWIFT cod = este caracteristic si unic pentru fiecare bancă in parte si reprezinta metoda de

identificare a bancii in Sistemele SWIFT/ SAPI.

Destinaţia plăţii = descriere, pentru ce se efctuează plata, cu specificarea documentul primar, cum ar fi

contractul, contul spre plată, factura, etc.

Document electronic = orice document perfectat şi/ sau transmis Băncii de către Utilizator prin

intermediul Sistemului.

Document electronic autentic = document electronic care este confirmat prin intermediul SMS cod, Tan

Cod sau Semnătura Mobilă.

În situaţia apariţiei unui litigiu = aparitia unor reclamaţii din partea clientului către bancă. Verificarea

faptelor expuse în reclamaţie şi soluţionarea situaţiei în proces prin examinarea semnăturii mobile a

Clientului sub documentul electronic.

Login = combinaţie de simboluri alocată de Bancă Utilizatorului pentru identificarea acestuia în scopurile

legate de utilizarea Sistemului şi suportului clientelă

Parolă = combinaţie de simboluri, primită de Utilizator sau stabilită ulterior de Client în cardul Sesiunii de

utilizare a Sistemului, necesar pentru Autentificarea Clientului în Sistem.

Plătitor = persoana, de pe contul căreia se efectuează plata.

Plăţi adăugate = plăţi create de către utilizator, în aşteptare de confirmare. Pentru realizarea acestor

plăţi este necesară autorizarea primită prin una din câteva modalităţi.

Program de lucru = orele de lucru ale băncii, în timpul cărora are loc autorizarea plăţii procesată de

către angajatul autorizat. Program de lucru: luni – vineri 8:30 – 17:00, cu excepţia sărbătorilor, zilelor de

odihnă şi zilelor de odihnă suplimentare.

Semnătura electronică (SE) = reprezintă date în formă electronică, care sunt ataşate sau logic asociate

cu alte date în formă electronică şi care servesc ca metodă de identificare în momentul efectuării plăţilor

electronice, folosind cheia privată.

Semnătura mobilă (M- semnătură) = reprezintă o categorie de semnături electronice, care funcţionează

ca un document de identitate, ce permite autorizarea documentelor electronice în “InternetBanking”.

SMS cod = cod numeric generat de Sistem, transmis prin intermediul operatorului mobil pe numărul de

telefon a clientului înregistrat la Bancă, valabil pe o perioadă scurtă de timp, care poate fi utilizat o

singură dată la autentificarea Utilizatorului în cadrul Sistemului sau validarea unui document sau pachet

de documente electronice.

Soldul disponibil în cont = suma de mijloace băneşti disponibilă pentru utilizare.Reprezintă soldul

contului, după deducerea tuturor comisioanelor neplătite destinate de a fi plătite, sumele care sunt

sechestrate în conformitate cu Legislaţia în vigoare.

Soldul final = o anumită sumă de mijloace băneşti în cont la un moment dat.

Statul final = starea în care se află plata şi stabileşte starea finală a plăţii: returnat sau executat.

Ghid utilizator


Suport Clientelă = serviciu de consultanţă şi suport tehnic aferent serviciului de deservire bancară la

distanţă, pus la dispoziţia clientului şi accesibil 8 ore din 24, 5 zile din 7, care oferă suport clienţilor în

cazul apariţiei erorilor sau dificulăţilor de utilizare a serviciului de deservire bancară la distanţă.

Tan cod = cod numeric solicitat de Sistemul «Online banking» din lista Tan Coduri

Tarife = taxe şi comisioanele percepute de B.C. «Energbank» S.A. referitoare la utilizarea Sistemului de

către Utilizatori. La utilizarea, prin intermediul Sistemului, altor produse ale Băncii, faţă de care sunt

aplicabile alte tarife ale Băncii, aceste tarife nu-şi pierd aplicabilitatea dacă contrarul nu este menţionat

expres.

Tipul comisionului BEN «de pe contul Beneficiarului» = comision perceput din suma plăţii plătitorului.

Tipul comisionului OUR «de pe contul Plătitorului» = comision perceput din contul plătitorului,

adiţional la suma plăţii.

Tipul comisionului SHA «comision general» = o parte din comisionul perceput din contul plătitorului,

adiţional la suma plăţii şi o parte din comisionul perceput din suma plăţii.

Tranzacţie electronică = tranzacţia efectuată în cardul Sesiunii Online Banking. Tranzacţia poate fi

utilizată în calitate de sursă de plată sau folosirea altor produse a Băncii accesibile pentru Utilizator , care

se efectuează în baza unui document electronic autorizat.

Utilizator = un identificator unic alocat fiecărui Utilizator Online banking.

Ghid utilizator


2. Procesarea documentului electronic 2.1.Cerințe față de crearea documentului electronic

Documentul electronic trebuie să fie întocmit de către Utilizator în conformitate cu condiţiile

specificate în prezentul Ghid.

2.2.Procesarea documentului electronic

Procesarea documentului electronic de către Bancă se efectuează prin două modalităţi:

Procesarea automată;

Procesarea de către persoana autorizată.

Procesarea automată reprezintă procesarea documentului electronic fără participarea persoanei

autorizate, în baza normelor standarte pentru completarea documentului electronic, aplicabile anumitor

tipuri de plăţi.

Procesarea automată a documentului electronic se realizează on-line 24 din 24 de ore, 7 zile din 7 zile.

Sunt procesate automat următoare tipuri de documente:

Plăţi către furnizori de servicii;

Transfer între conturi;

Schimb valutar care nu depăşeste o anumită sumă stabilită de regulamentele Băncii.

Procesarea de către o persoană autorizată, verificarea veridicităţii perfectării datelor necesare şi

conformitatea documentului cu standartele normative a Băncii, şi cu legislaţia în vigoare a Republicii

Moldova, se efectuează conform următoarelor reglementărilor interne.

2.3. Ciclul de viață a documentului electronic

În Sistemul «Online banking» se utilizează următoarele stări ale documentului electronic:

Creat - Documentul electronic înregistrat în Sistemul «Online banking» în aşteptare de a fi autorizat

de către Utilizator.Utilizatorul poate şterge, modifica sau autoriza Documentul electronic creat;

În procesare - Documentul electronic, care a fost creat şi autorizat de către Utilizator.Documentul se

află la Bancă până când va fi procesat de lucrătorul Băncii.

Executat - Documentul electronic, executat de către Bancă. în această stare, Documentul electronic

nu poate fi modificat sau anulat, se permite doar a fi vizualizat şi imprima documentul dat;

Returnat - Documentul electronic, refuzat de către Bancă de a fi executat, precizând motivele

refuzului. Documentul electronic nu poate fi modificat sau anulat, se permite doar de a fi vizualizat şi

imprimat.

Ghid utilizator


2.3.1.Creat

Documentul primeşte statul de creat dupa ce Utilizatorul completează informaţia aferentă tipului

documentului, trece controalele automate şi este înregistrat în Sistem.

În dependenţă de tipul operaţiunii şi autenticitatea documentului el poate trece în difierite statute:

În procesare;

Executat;

Respins.

2.3.2.In procesare

Documentul este acceptat spre procesare dacă este autentic.

Documentul este procesat de către o persoană autorizată în cadrul Băncii.

Banca efectuează controlul documentului electronic, folosind o serie de proceduri interne de control

aprobate.

Documentul poate trece în următoarele stări:

Executat

Respins

2.3.3.Executat

Documentul este acceptat spre executare dăcă este perfectat corect, este autentic şi autorizat de

persoana autorizată când este cazul.

Ghid utilizator


Documentul electronic va fi executat în următoarele condiţii:

Mijloace băneşti suficiente în cont, specificate în documentul electronic, pentru efectuarea plăţi şi

achitarea comisionului perceput pentru executarea operaţiunilor.

Documentul electronic este perfectat în conformitate cu condiţiile specificate în prezentul Ghid şi

perfectarea documentului nu contravine legislaţiei Republicii Moldova.

Mijloacele din contul utilizatorului, nu sunt supuse restricţiilor(arest, blocare,suspensie, etc) impuse

de autorităţile competente în conformitate cu legislaţia în vigoare.

2.3.4.Respins

Documentul ajunge în starea respins când exista una din următoarele situații:

Există dovezi de încălcare de către Utilizator a legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova,

regulamentele BNM şi regulamentele interne ale Băncii;

Sunt încălcate regulile de perfectare a documentelor electronice;

Mijloacele băneşti de pe cont ale Utilizatorului sunt sechestrate, suspendate de către autorităţile

competente în cazurile prevăzute de legislaţia Republicii Moldova, actele normative BNM şi

reglementările interne ale Băncii;

Informaţia din documentul electronic este incorectă;

Insuficienta documentelor şi informaţiei cu privire la scopul şi natura relaţiilor de afaceri cu partenerii

săi, precum şi informaţii actualizate cu privire la beneficiar, în conformitate cu prevederile Legii cu

privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului №190-XVI din 26.07.2007,

inclusiv cu regulamentele interne ale Băncii;

În alte cazuri prevăzute de legislaţia Republicii Moldova, actele normative BNM şi reglementările

interne ale Băncii

În cazul respingerii de către Bancă a documentului utilizatorul va putea vizualiza motivul refuzului în

Online Banking.

Ghid utilizator


3. Securitatea operaţiunilor

B.C. «Energbank» S.A. asigură un nivel înalt de securitate a operaţiunilor executate, în baza

protocolului criptografic SSL 3.0 cu lungimea cheii de 128 de biţi.

Pentru a se asigura, Online banking înregistrează orice intrare în Sistem, chiar dacă aceasta nu a

avut succes.

În cadrului Online Banking se utilizează politici de expirare a parolei şi blocarea utilizatorului în

cazul tentativelor nereuşite de introducere a parolei.

Online Banking termină automat sesiunea dupa o perioadă de inactivitate setătată în sistem

În partea stânga, sus, al interfeţei Online banking sunt plasate ultimele tentative reuşite şi

nereuşite de conectare.

Online Banking permite remiterea automată pe SMS a autentificării reuşite a utilizatorului în

Sistem.

Pentru a asigura securitatatea sporită a operaţiunilor Sistemul permite autorizarea plăţilor prin

intermediul:

Tan cod – cod numeric de pe cartela de tancoduri

Sms cod – cod unic primit pe telefonul mobil valabil o scurtă perioadă de timp.

Semnătura mobilă – semnătură electronică primită de la operator de telefonie

mobilă(semnătura se află în simul telefonolui).

Notă: Pentru a asigura o securitate sporită va recomandăm utilizarea semnăturii mobile ca metodă de autorizare a

plăţilor.

Ghid utilizator


4. Autorizarea plăţilor Pentru a putea expedia documentele de plată către Bancă, orice document este necesar a fi semnat

folosind una din următoarele metode:

tan coduri

sms

semnătura mobilă

4.1.Autorizare tan coduri

Pentru autorizarea prin intermediul tan-codului veţi introduce tan codul cu numărul de pe cartela eliberată

la conectare şi apăsa butonul „Confirmă”.

Notă: Pute-ţi autoriza la pachet mai multe plăţi o singură dată.

Ghid utilizator


4.2.Autorizare sms

Pentru a autoriza cu sms ve-ţi introduce codul de unica folosinţă primit la numărul de telefon înregistrat la

Bancă şi apăsând butonul „Confirmă”

4.3.Autorizare semnătură mobilă

Pentru a autoriza plata cu ajutorul semnăturii mobile:

Pasul 1: Ve-ți face click pe butonul Authorize,

Ve-ţi primi un mesaj SMS de de la operatorul de telefonie mobilă pe numărul de telefon înregistrat pentru

a semna plata data.

Pasul 2:Ve-ţi introduce PIN simului(primit de la operator de telefonie mobilă) pentru a semna plata dată.

Nota: Codul unic SMS pentru tranzacţie expiră după o perioadă scurtă de timp. Daca nu a-ţi reuşit s-ă autorizaţiţi

plata apasaţi butonul „Încercaţi din nou” şi veţi primi un cod unic nou.

Atenţie: În caz de pierdere a cartelei cu tan coduri sau dacă aveţi suspiciuni ca tan-coduri au fost compromise

contactaţi urgent Serviciul clientelă (telefon: +37322264740) pentru a bloca cartela dată.

Nota:

Pute-ţi utiliza serviciul dat cu operatorii de telefonie mobilă Orange şi Moldcell;

Costul unei semnături mobile diferenţiază în dependenţă de operatori.

Ghid utilizator


5. Conectare la sistem

5.1.Autentificarea

Autentificarea în Sistem se efectuează în următorul mod:

Pas 1. Conectaţi-vă la internet şi lansaţi browserul

Pas 2. Pute-ţi accesa prin două modalităţi:

1. Accesaţi site-ul Băncii www.energbank.com iar prin intermediul meniului Online-Banking accesaţi

pagina.

2. Culegeţi adresei web https://online.energbank.com în browser.

Pasul 3 În colţul dreapta de sus a paginii puteţi apăsa limba preferată pentru utilizare apăsând iconiţa

respectiva. Online Banking permite afişarea meniului în 3 limbi: romană, rusă şi engleză.

Pasul 4. Intoduceţi datele de autentificare:

numele utilizatorului în câmpul „Numărul de identificare a utilizatorului”;

parola în câmpu parola.

Notă:Serviciul poate fi accesat prin intermediul unui browser modern care suportă SSL 3.0. Browserele

recomandate sunt: Microsoft Internet Explorer 8.0+, Mozila FireFox, Google Chrome.

Atenţie:

Nu divulgaţi datele de autenficare nimănui. Banca niciodata nu va va cere datele de autentificare.

http://www.energbank.com/

https://online.energbank.com/

Ghid utilizator


Pasul 5 Apăsaţi Butonul „Logare”

5.1.1.Prima autentificare/Parolă uitată/Schimbare parolă periodic

La autentificare Sistemul va solicita să modificaţi parola în următoarele cazuri:

la prima autentificare în sistem;

după fiecare 90 de zile calendaristice de la ultima schimbare a parolei;

In cazul când veţi primi parola de unică folosinţă pentru resetarea parolei uitate.

Pas 1. Introduceţi următoarea informaţie:

“Parola veche” = reprezintă parola de unică folosinţă/parola veche;

“Parola nouă” = este parola nouă cu care vă veţi putea autentifica în Sistem;

“Confirmaţi parola nouă”- introduceţi din nou parola nouă.

Notă:

După fiecare 90 de zile calendaristce, Sistemul va solicita modificarea parolei de acces pentru a asigura o securitate sporită.

După 5 încercări de nereuşite de introducere a datelor de autentificare Sistemul va bloca utilizatorul. Deblocarea utilizatorului va fi posibilă doar la prezentarea personală la Bancă sau contactând Serviciul clientelă (telefon: +37322264740) şi să solicitaţi deblocarea accesului.

Notă: Parola nouă trebuie să satisfacă următoarele cerinţe altfel nu va fi acceptată de Sistem: parola trebuie să conţină minim câte o litera mare, o literă mică, o cifră; lungimea minima a parolei este de 8 caractere; parola nu poate începe cu simboluri speciale în special cu (!$%#@&^*);

Notă: Parola de unică folosință va fi transmisă de pe numărul de telefon sau e-mail utilizat la înregistrare în

dependență de modalitate aleasă

Ghid utilizator


Pas 2. Apăsaţi butonul «Schimbă».

5.2.Resetare parolă

În cazul în care uita-ţi parola existentă o pute-ţi reseta contactând Serviciul clientelă (telefon:

+37322264740) sau să va prezenta-ţi la filialele Băncii.

Ve-ţi primi o parolă de unică folosinţă şi ve-ţi urma următoarele instrucţiuni din capitolul 5.1.1.

5.3. Pagina principală

În cazul când autentificarea s-a soldat cu succes utilizatorul va putea accesa sistemul cu toate meniurile

existente.

Pagina de start prezintă următoare funcţionalitate:

Data şi ora ultimei logări cu succes a utilizatorului;

Data şi ora ultimei logări ne reuşite a utilizatorului;

Mesaje noi - notificări/răsounsuri noi primate de la Bănci;

Plăţi nefinalizate - oferă posibilitatea plăţilor create dar care nu au fost autorizate;

Link Servicii bancare zilnice - oferă posibilitatea de accesa toate serviciile care prestează Banca prin

Sistem;

Linuk Banca mea - oferă posibilitatea de a iniţia discuţii cu banca, de a configura setarile existente în

sistem;

Link Ajutor - prezintă informaţie de utilizarea a sistemului, date de contact;

Link-uri setate de utilizatori pentru accesarea serviciilor direct de pe pagina principală.

5.4. Ieşire din sistem Apăsaţi butonul «Ieşire» din colţul dreapta de sus. Sistemul va va direcţiona spre pagina principala a Online

Banking unde vă veţi putea autentifica din nou.

Notă: Nu închide-ţi pagina ci apăsaţi butonul Ieşire din sistem pentru a asigura o securitate sporită. Pentru a asigura o securitate sporită după 15 minute de inactivitate a utilizatorul Sistemul stopează conexiunea, redericţionează la pagina de autentificare şi este necesar introducerea repetată a datelor de autentificare.

Ghid utilizator


6. Informaţie cu privire la conturi şi operaţiuni efectuate

6.1. Vizualizarea conturilor

Pentru a putea vizualiza informaţia despre conturile deschise în Bancă accesaţi submeniul «Servicii

Bancare -> Conturi->Conturile mele». Conturile sunt divizate în următoarele rubrici:

Conturi curente;

Conturi de card;

În dependenţă de tipul contului puteţi vizualiza următoarea informaţie:

valuta contului;

regiunea, unde a fost deschis contul;

sold final pe cont;

mijloace băneşti disponibile;

suma blocată;

rata dobânzii;

dobânda acumulată.

6.2. Vizualizarea informaţiei despre cont

Vizualizarea informaţiei detaliate privind conturile poatei fi accesată din submeniul "Servicii Bancare -

>Conturi->Informaţie despre cont".

Accesând orice cont, puteţi vizualiza informaţia detaliată aferente conturilor curente, depozite, credite ,

carduri de plată şi în dependenţă de tipul contului:

rechizitele conturilor bancare, destinate pentru efectuarea transferurilor de mijloace băneşti.

Ghid utilizator


informaţia legată de depozit;

informaţia legată de credit;

informaţie legată de posesorul contului.

Informaţie detaliată despre cont curent

Informaţie detaliată card de plată

Ghid utilizator


Informaţie detaliată cont de depozit

Informaţie detaliată cont de credit

Ghid utilizator


6.3. Vizualizarea extrasului de cont

În submeniul "Servicii bancare-> Extras de cont", poate fi vizualizat pentru fiecare cont în parte toate

tranzacțiile efectuate aferente acestui cont.

Pentru vizualizarea extrasul de cont este necesar :

Pasul 1. Să alegeţi contul necesar din listă, în câmpul «Cont», alocat în partea de sus,colţul sting al

rubricii.

Pasul 2. Să selectaţi sau să completaţi criteriile existente:

De la - reprezintă începtul perioadei de afişare a extrasului de cont;

Pănă la - reprezintă sfărşitul perioadei de afişare a extrasului de cont;

Cardului - puteţi selecta cardul daca la contul dat este ataşat un card;

Intrări/Ieşiri - puteți filtra după operațiunile de ieșire/intrare a valutei pe cont;

Tipul operaţiunilor - puteţi selecta tipurile de operaţiuni. Ele pot varia în dependenţă de tipul

contului;

Detalii - puteţii căuta un anumit text în detaliile tranzacţiei.

Pasul 3. Apăsaţi butonul „Caută”

Suplimentar pentru a putea vizualiza “Extrasul de cont” în alte formate pe dispozitivul(calculator, laptop,

tablet, smartphone) dumnevoastră, Online Banking permite exportarea “Extrasului de Cont” în format

“MS Excel” şi “CVS”. Pentru aceasta apăsaţi pe iconiţa respectivă în depenedenţă de formatul ales.

7.Credite 7.1. Vizualizare graficului de rambursare a creditului

Notă: Puteţi vizualiza extrasul de cont pe o perioadă maximă de 2 luni

Ghid utilizator


în submeniul «Conturile mele->Credite», există posibilitatea de a vizualiza graficului de rambursare a

creditului.

Graficul rambursării creditului permite de a obţine informaţie despre:

data plăţii,

suma lunară a dobânzii acumulate,

suma lunară de rambursare a creditului,

suma totală datorată la o anumită dată,

soldul creditului la o anumită dată.

Graficul rambursării creditului poate fi imprimat fâcand click pe butonul „Imprimă”.

Ghid utilizator


8.Plăţi

8.1. Plata facturilor şi serviciilor comunale

Plata facturilor şi serviciilor comunale este posibilă a fi efectuată pe contul curent sau de card în valută

naţională.

Documentul electronic, cu care se efectuează plata facturilor şi serviciilor comunale este procesat

automat.

Plăţile efectuate cu utilizarea contului curent vor fi respinse în intervalul (17.00 – 08.00).

Pentru plata serviciilor menţionate este necesar de efectuat următorii paşi:

Pasul 1. În meniul «Servicii bancare» selectaţi submeniul «Plata serviciilor» sau selectaţi această

pagină prin link-uri directe configurate de către Utilizator în rubrica "Banca mea”.

Pasul 2. În câmpul «Şablon» puteţi selecta selectaţi şablonul creat anterior.

Dacă nu aveţi un şablon predefinit în cazul dat veţi completa următoarele câmpuri:

Grupa de prestători de servicii = din lista propusă, selectaţi grupa necesară de prestători de

servicii.

Prestător de servicii = din lista propusă selectaţi denumirea serviciului sau entităţii, în adresa

căreia se planifică efectuarea plăţii.

Pentru activarea câmpurilor rămase este necesar de a deplasa cursorul pe orice alt câmp penru a

întroduce datele. În dependenţă de prestătorul de servicii vor fi oferite mai multe câmpuri cu informaţia

necesară pentru efectuarea plăţii.

Câmpurile de culoarea albă necesită a fi completate sau pot fi editate în dependenţă de furnizorul de

serviciu. În unele cazuri pot fi rectificate de exemplu: suma spre plată, datele contorului, etc.

Atenţie! Nu inchidenţi direct pagina ferestrei paginii web dar obligatoriu apăsaţi butonul ieşire.

Notă: Toate câmpurile de culoarea gri sunt blocate pentru editare. Informaţia prezentată în aceste câmpuri are caracter informativ şi este destinată pentru verificarea corectitudinii informaţiei introduse despre plata.

Ghid utilizator


Pasul 3. În câmpul "De pe cont", selectaţi contul de pe care doriţi să faceţi o plată. Pentru serviciile de

plată sunt disponibile numai conturile curente şi de card, în lei moldoveneşti. În acest moment, va apărea

informaţia privind contul selectat – numarul contului, moneda, şi soldul disponibil pe cont.

Pasul 4. După verificarea datelor completate, tastaţi butonul "Salvaţi modificările". Plata adaugată cu

succes va apărea în lista "Plăţi adăugate" alocată în partea de jos a ferestrei întroducerii plăţii.

Pasul 5. În rubrica «Plăţi adăugate» bifaţi plata efectuată şi tastaţi butonul «Autorizare».

Pasul 6. În câmpul propus selectaţi metoda de autorizare şi urmaţi instrucţiunile din Capitolul 4.

Pasul 7. Va apărea un mesaj privind efectuarea plăţii cu succes sau nereuşit, apoi propunerea de a crea

un şablon pentru al putea utiliza ulterior. În câmpul propus introduceţi numele şablonuluii şi tastaţi

butonul «Salvare».

8.2. Schimb valutar

Pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar sunt disponibile conturile curente şi conturile de card.

Operaţiunile de schimb valutar se efectuează prin lei moldoveneşti, obligatoriul unul din conturile selectate

pentru efectuarea operaţiunei de schimb valutar, va fi cont în lei moldoveneşti.

La operaţiunile de schimb valutar se aplică procesarea automată a documentului electronic:

( Card Card, Card Curent, Curent Card).

Atenţie:

Atrageţi atenţie privind corectitudinea informaţiei introduse în câmpurile din submeniul Destinaţia plăţii. În câmpul Informaţiei ve-ţi primi un mesaj privind corectitudinea informaţiei introduse.

Ghid utilizator


Operaţiunile de schimb valutar cu utilizarea numai conturilor curente (Cont Curent Cont Curent) se

aplică procesarea documentului electronic, procesat de persoana autorizată, dacă valoarea tranzacţiei

depăşeşte limita de 50 000 lei.

Documentul electronic de schimb valutar, procesat de persoana autorizată va fi reflectat pe cont în

următoarea zi lucrătoare.

Pentru executarea operaţiunei de schimb valutar este necesară efectuarea următorilor paşi:

Pasul 1. În meniul «Servicii bancare ->Plăţi->Schimb valutar».

Pasul 2. În câmpul «Contul plătitorului» selectaţi contul din care doriţi să executaţi schimbul valutar.

În acest moment veţi vizualiza informaţia pe contul selectat – numărul contului şi soldul disponibil pe

cont.

Pasul 3. În câmpul «Contul beneficiarului» alegeţi contul, în care va fi decontată valuta. Alegeţi contul

în valuta corespunzătoare, în acest moment veţi vizualiza informaţia pe contul selectat – numărul contului

şi soldul disponibil pe cont.

După ce aţi ales contul beneficiarului tastaţi «Continuare».

Pasul 4. În câmpul aflat în partea opusă de «Contul plătitorului» întroduceţi valuta pe care doriţi să o

schimbaţi. În dependenţă de «Contul plătitorului» selectat, se va efectua operaţiunea de cumpărare sau

vânzare a valutei indicate.

Pasul 5. În câmpul «Suma» ve-ţi introduce suma, care va curpinde două cifre după virgulă. Suma

transferului nu poate depăşi soldul disponibil pe contul plătitorului. La înregistrarea plăţii, puteţi anula plata

încă neexecutată la acest moment, selectând o altă rubrică din meniu.

Pasul 6. După introducerea sumei, tastaţi butonul «Calculează». În fereastra generată va apărea suma şi

rata de schimb aplicată în această plată.

Notă: Schimbul valutar este efectuat prin intermediul valutei naţională(MDL). Adica, schimbul EUR contra USD,

are loc conform principiului EUR->MDL->USD

Notă: Schimbul valutar este efectuat prin valuta naţională (MDL). Adică, schimbul EUR contra USD, are

loc conform principiului EUR → MDL → USD.

Notă: Sistemul va permite introducera sumei numai în câmpul care reflectă valuta străină.

Ghid utilizator


Pasul 7. Pentru autorizarea plătii, tastaţi butonul «Schimbă».

Pasul 8. În câmpul propus selectaţi metoda de autorizare şi urmaţi instrucţiunile din Capitolul 4.

Pasul 9. În continuare, va apărea un mesaj despre realizarea cu succes/ nereuşit a plăţii.

8.3. Efectuare transferurilor între conturile proprii

Efectuarea transferului între conturile proprii este permisă între conturi curente şi conturi de card în

aceiaş valută.

Documentul electronic a transferului între conturile proprii este procesat automat.

Pentru a efectua un transfer de pe un cont pe altul, deschise pe numele Utilizatorului, este necesar :

Pasul 1. Selecta-ţi «Servicii bancare zilnice ->Plăţi->Transfer între conturile mele».

Pasul 2. În câmpul «De pe cont» să selectaţi contul, de pe care doriţi să transferaţi mijloace băneşti.

Selectaţi contul în valuta corespunzătoare, în acest moment veţi vizualiza informaţia pe contul selectat –

numărul contului şi soldul disponibil pe cont.

Pasul 3. În câmpul «Pe cont» selectaţi contul pe care se efectuează transferul..

Pasul 4.După verificarea tuturor datelor completate, tastaţi butonul «Adăugaţi plata». Plata adăugată cu

success va apărea în lista «Plăţi adăugate».

Pasul 5. În rubrica «Plăţi adăugate» bifaţi plata creată (se permite remarcarea a mai multor plăţi) şi

tastaţi butonul «Autorizaţia Plăţii».

Pasul 6.. În câmpul propus selectaţi metoda de autorizare şi urmaţi instrucţiunile din Capitolul 4.

Atenţie! Nu inchidenţi direct pagina ferestrei paginii web dar obligatoriu apăsaţi butonul ieşire.

Notă: În cazul, care doriţi să trasferaţi mijloace băneşti de pe un cont cu valută diferită decât cel iniţial

utilizaţi “Schimb Valutar”

Ghid utilizator


Pasul 7. Va apărea un mesaj privind efectuarea plăţii cu succes sau nereuşit şi propunerea de a salva

şablonul. În câmpul propus introduceţi numele şablonuluii şi tastaţi butonul «Salvare».

8.4.Efectuarea plăților în lei

Plăţi în lei reprezintă plăţi bancare pe numele beneficiarului, sau în adresa altei bănci.

Sunt disponibile pentru efectuarea plăţilor în lei numai conturile curente deschise în lei moldoveneşti.

Documentul electronic a plăţii este procesat de către persoana autorizată.

Documentul electronic a plăţii în lei, creat de Utilizator înafara orele de lucru, va fi confirmat de către

persoana autorizată în următoarea zi lucrătoare.

Pentru efectuarea plăţii în lei este necesar de a efectua următorii paşi:

Pasul 1. În meniul «Servicii bancare ->Plăţi->Plăţi în lei».

Pasul 2. Selectaţi tipul plăţii “Locală”.

Pasul 3. Completaţi câmpurile urmărind următoarele recomandări:

«Contul plătitorului» - din lista de conturi selectaţi contul de pe care va fi efectuată plata.

După alegerea contului plătitorului, va apărea informaţia pe contul selectat – numărul contului şi soldul

disponibil pe cont.

Ghid utilizator


Pasul 3. În rubrica «Beneficiarul» se introduc următoarele date:

Numele beneficiarului = indicaţi numele titularului de cont, pe care doriţi să efectuaţi plata. Informaţia

este introdusă utilizand utilizând litere a alfabetului latin, aşa cum este indicat în documentul de

înregistrare (buletin de identitate - pentru persoane fizice, registru de înregistrare - pentru persoane

juridice).

Contul beneficiarului = introduceţi contul beneficiarului, în care doriţi să transferaţi mijloacele băneşti.

Pentru plăţi interbancare, lungimea contul beneficiarului constă din maximum 21 de simboluri (cifre şi

litere latine majuscule). Sistemul verifică contul beneficiarului, specificat de către Utilizator, în baza

regulilor standart, în cazul în care aceste reguli sunt încălcate – Sistemul informează Utilizatorul

generând un mesaj corespunzător.

Tipul benficiarul - pentru a selecta persoana fizică bifaţi “Privat”, pentru persoană juridică “Corporativ”

Rezident – în cazul în care beneficiarul este rezident - bifaţi, iar în cazul în care beneficiarul este

nerezident - nu bifaţi.

Codul fiscal – codul fiscal al beneficiarului este format din maximum 13 cifre pentru rezidenţi şi minimum

0 cifre pentru nerezidenţi. În cazul în care beneficiarul este nerezident, care nu despune de cod fiscal în

conformitate cu actele normative în vigoare, acest câmp nu se completează.

BIC/SWIFT cod – selectaţi banca sau filiala băncii din lista prevăzută de bănci.

După selectarea băncii din lista de bănci, câmpul «Banca Beneficiarului» se va completata automat.

Pasul 4 . În rubrica «Detalii» completaţi câmpurile urmărind următoarele recomandări:

Destinaţia plăţii - introduceţi descrierea plăţii. În cazul în care plata este efectuată în baza a careva

documente (contract, cont, factură, etc.), este necesar de a introduce numărul documentului şi data

creării acestuia.

Urgenţa plăţii – selectaţi tipul plăţii Standard sau Urgent.

Data plăţii – reprezintă data când plata va fi autorizată de către operatorul Băncii;

Suma - va cuprinde numai cifre. Aplicaţia va cuprinde numai două cifre după virgulă. Suma plăţii nu

poate depăşi soldul disponibil pe contul plătitorului. În acest câmp se va utiliza următoarele semne«,»

«.».

Pasul 5. După verificarea datelor completate, tastaţi butonul "Adăugaţi plata". Plata adaugată cu

succes va apărea în lista "Plăţi adăugate" alocată în partea de jos a ferestrei generată introducerii

plăţii.

Pasul 6. În rubrica «Plăţi adăugate» bifaţi plata creată şi tastaţi butonul «Confirmare».

Pasul 7. În câmpul propus selectaţi metoda de autorizare şi urmați instrucțiunile din Capitolul 4.

Informaţie: În cazul în care aveţi salvat un şablon – îl puteţi folosi pe acesta, selectând-ul din lista existentă în

câmpul «Şablon».

Atenţie: În câmpul «Destinaţia plăţii» nu se admite indicarea destinaţiei plăţii incorecte/ eronate. Introducerea

incorectă a informaţiei despre plată poate duce la refuzul Băncii de a prelucra plata dată.

Informaţie: Dacă ve-ţi face click pe câmpul “Numele Beneficiarului” automat vor apărea Beneficiarii predefiniţi.

Daca el există în listă selectaţi-il ţi informaţia despre beneficiar se va completa automat.

Ghid utilizator


Pasul 8. În continuare, va apărea un mesaj privind efectuarea plăţii cu succes sau nereuşit şi propunerea

de a salva şablonul. În câmpul propus întroduceţi numele şablonuluii şi tastaţi butonul «Salvare».

8.5. Plăţi în valută străină

Plăţi în valută străina reprezintă o plată bancară în valută străină pe numele beneficiarului sau pe adresa

altei bănci.

Plăţi în valută străină se permit a fi efectuate de pe contul curent, deschis în moneda plăţii. De exemplu:

Plata în dolari SUA se efectuează numai din contul deschis în dolari SUA.

Documentul electronic a plăţii în valută străină este procesat de către persoana autorizată în timpul orelor

de lucru. Documentul electronic a plăţii în valută străină, creat în afara orelor de lucru se procesează în

următoarea zi lucrătoare.

Destinaţia plăţilor pot fi atât băncile de pe teritorului Republicii Moldova cât şi cele de peste hotare.

Pentru efectuarea a plată în valută străină este necesar de a efectua următorii paşi:

Pasul 1. Selecta-ţi “Servicii Bancare -> Plăţi->Plăţi în valută străină”

Pasul 2. Completaţi câmpurile urmărind următoarele recomandări:

«Contul debitor» - din lista de conturi selectaţi contul de pe care va fi efectuată plata.

După alegerea contului plătitorului, va apărea informaţia pe contul selectat – numărul contului şi soldul

disponibil pe cont.

Pasul 2. În rubrica «Beneficiarul» se introduc următoarele date:

Numele beneficiarului – indicaţi numele titularului de cont, în care doriţi să efectuaţi plata. Este necesar

de a introduce date cu litere latine, aşa cum este indicat în documentul de înregistrare (buletin de

identitate - pentru persoane fizice, registru de înregistrare - pentru persoane juridice).

Contul beneficiarului – introduceţi contul beneficiarului, pe care doriţi să transferaţi mijloacele

băneşti.Pentru plăţi interbancare, lungimea contul beneficiarului constă din maximum 21 de simboluri

(cifre şi litere latine majuscule). Sistemul verifică contul beneficiarului, generat de către Utilizator, în baza

regulilor standart, iar în cazul în care aceste reguli sunt încălcate – Sistemul informează Utilizatorul

generând un mesaj corespunzător.

Tipul beneficarului – pentru a selecta ca beneficiar persoana fizica selecta-ţi „Privat”, pentru persoană

juridică selecta-ţi „Corporativ”.

Rezident – în cazul în care beneficiarul este rezident - bifaţi, iar în cazul în care beneficiarul este

nerezident - nu bifaţi.

Ţara beneficiarului - este selectată dintr-o listă predefinită.

Oraşul şi adresa beneficiarului - se completează cu litere latine de tipar. Lungimea maximă a acestui

câmp 70 de simboluri.

BIC/SWIFT cod – selectaţi banca ( sau filiala băncii) din lista prevăzută de bănci.

Informaţie: În cazul în care aveţi salvat un şablon îl puteţi folosi pe acesta, selectând-ul din lista existentă în

câmpul «Şablon».

Atenţie: Este importantă completarea corectă a câmpurilor ordinului de plată în valută: denumirea, adresa,

spaţiu între cuvinte la indicarea numelui beneficiarului, destinaţia plăţii, instrucţiuni suplimentare, etc.Plata este

executată de către Bancă în strictă conformitate cu datele menţionate. Toate câmpurile, în mod obligatoriu, se

completează cu litere majuscule.

Ghid utilizator


În continuare, după selectarea băncii din lista de bănci, câmpul «Banca Beneficiarului» este setat

automat.

Adresa băncii beneficiarului trebuie să cuprindă cel puțin «Ţara, Oraşul». Lungimea maximă 60 de

simboluri.

Pasul 3. Este posiblă completarea informaţiei suplimentare despre banca corespondentă a beneficiarului.

Pentru a completa datele necesare, sus, în colţul din stânga a ferestrei introducerii plăţii, tastaţi:

În rubrica « Banca corespondentă a beneficiarului » se introduc următoarele date:

SWIFT cod (BIC) – se introduce codul SWIFT sau se selectează din listă predefinită. Selecţia se

efectuează fie prin codul SWIFT (dacă îl cunoaşteţi), fie prin numele băncii. În lista care apare,

selectaţi banca necesară, din lista care va fi afişată pe ecran.

Ţara băncii corespondente – este selectată dintr-o listă predefinită.

Denumirea – numele băncii corespondente specificat cu litere latine majuscule.

Adresa – se introduce ţara şi oraşul băncii corespondente.

Contul corespondent al băncii corespondente – se introduce numărul contului correspondent, specificat

în rechizitele bancare.

Numărul contului băncii beneficiarului – se introduce numărul contului băncii beneficiarului, deschis în

banca corespondentă.

Pasul 4. În rubrica « Detalii » se introduc următoarele date:

Suma - va cuprinde numai cifre. Aplicaţia va cuprinde numai două cifre după virgulă. Suma plăţii

nu poate depăşi soldul disponibil pe contul plătitorului. În acest câmp se va utiliza următoarele

semne«,» «.».

Urgenţa plăţii - selectaţi tipul plăţii Standard sau Urgent.

Tipul plaţii comisionului - ve-ţi selecta din listă.

OUR din contul plătitorului – suplimentar la plată din cont se va plăti comisionul aferent plăţii.

BEN din contul beneficiarului – comisionul il va plăţi beneficarul, astfel suma primită de beneficiar va

fi mai mica, plătindu-se comisionul aferent.

Atenţie: Plăţile către anumiţi beneficiari pot fi blocate de Băncile corespondente, dacă există anumite sancţiuni

ţărilor(de exemplu ONU). Banca nu poarte răspundere pentru sumele blocate de către Băncile corespondente.

Asiguraţi-vă suplimentar că Beneficarul nu are restricţii de a primi plăţi.

Ghid utilizator


SHA comisonul repartizat între plătitor şi beneficar al plăţii.

Data plăţii – data când plata va fi procesată de către Bancă.

Destinaţia plăţii – introduceţi descrierea plăţii. În cazul în care plata este efectuată în baza a careva

documente (contract, cont, factură, etc.), este necesar de a introduce numărul documentului şi data

creării.

Atenţie: În câmpul «Destinaţia plăţii» nu se admite indicarea destinaţiei plăţii incorecte/ eronate. Introducerea

incorectă a informaţiei despre plată poate duce la refuzul Băncii de a prelucra plata dată.

Atenţie:

Daca selectaţi OUR dar nu aveţi suficient bani pe cont pentru comision, plata va fi refuzată la prelucrare de către persoana autorizată.

Dacă selecta-ţi BEN comisionul reţinut din suma poate diferenţia în dependenţă de Banca corespondentă.

Ghid utilizator


Pasul 5. După verificarea datelor completate, tastaţi butonul "Adăugaţi plata". Plata adaugată cu

succes va apărea în lista "Plăţi adăugate" alocată în partea de jos a ferestrei întroducerii plăţii.

Pasul 6. În rubrica «Plăţi adăugate» bifaţi plata creată şi tastaţi butonul «Confirmare».

Pasul 7. În câmpul propus selectaţi metoda de autorizare şi urmaţi instrucţiunile din capitolul 4.

Pasul 8. În continuare va apărea un mesaj privind efectuarea plăţii cu succes sau nereuşit şi propunerea

de a salva şablonul. În câmpul propus introduceţi numele şablonuluii şi tastaţi butonul «Salvare».

8.6. Istoric tranzacţii

Istoricul tranzacţiilor conţine informaţia despre ultimele 100 de plăţi înregistrare în ordine cronologică.

8.6.1.Vizualizare istoric tranzacții

Pentu vizualizarea istoricului tranzacţiilor se vor efectua următorii paţi:

Pasul 1. De a selecta Submeniul “Servicii bancare zilnice - >Plăţi->Istoric tranzacţii” sau de pe pagina

“Conturile mele” facând clickul pe contul necesar.

Pasul 2. Să alegeţi contul necesar din listă, în câmpul «Cont», alocat în partea de sus,colţul sting al

rubricii.

Pasul 3. Să selectaţi sau să completaţi criteriile existente:

De la - reprezintă începtul perioadei de afişare a extrasului de cont;

Pănă la - reprezintă sfărşitul perioadei de afişare a extrasului de cont;

Card - puteţi selecta cardul daca la contul dat este ataşat un card;

Tipul operaţiunilor - puteţi selecta tipurile de operaţiuni. Ele pot varia în dependenţă de tipul

contului;

Ghid utilizator


Statul - starea în care se află documentul de plată.

Detalii –informanţie suplimentară despre plată.

Pasul 4. Apăsaţi butonul “Caută”.

Pentru fiecare plată înregistrată este conţinută următoarea informaţie:

Statut - reprezintă stare în care se afla documentul. Puteţi vizualiza informaţii suplimentare trecând cu

mouse-ul pe statul plăţii respective;

Data executării - reprezintă data când documentul electronic a fost executat de Bancă;

Beneficiar - beneficiarul plăţii

Detalii - informaţie suplimentară despre plată;

Tipul operaţiunii - reprezintă tipurile operaţiunilor pe care clientul el poate ;

Suma - suma plăţii;

Valuta - valuta în care s-a achitat plata;

Acţiuni - ofera nişte posibilităţi suplimentare ca vizualizarea detaliată a informaţiei despre tranzacţie,

crearea unei tranzacţii noi, anularea tranzacţiilor în curs de execuţie.

8.6.2.Anularea tranzacției

Sistemul permite anularea tranzacţiilor care sunt diferite de statul “Executat”.

Pentru a anula o plată “In proces” apăsaţi butonul anulare şi confirmaţi anularea plăţii.

8.6.3.Exportarea tranzacției

Sistemul permite exportarea informaţiei şi vizualizarea ordinului de plată, factură în dependenţă de tipul

operaţiunii căt şi detalii suppliemtare apăsând click pe pictograma

Ghid utilizator


Document exportat îl puteţi printa facând click pe butonul “Imprimaţi” sau exporta direct în fişier

“PDF”

8.7. Beneficiari

Reprezintă lista beneficiarilor permanenţi al Utilizatorului, pe numele cărora cel mai des sunt executate plăţi

Îndrumătorul «Beneficiari» este divizat în secţiuni cu denumiri a tipurilor de plăţi. În fiecare filă sunt postate

datele beneficiarului, care au fost introduse anterior de către Utilizator.

8.7.1. Definirea beneficiari local în lei

Pentru a introduce datele noului beneficiar este necesar:

Pasul 1. Să selectaţi trimiterea cu Tipul plăţii, unde se plănuieşte utilizarea datelor beneficiarului.

Pasul 2. Să tastaţi butonul «Adăugaţi».

Pasul 3. Să completaţi câmpurile urmărind regulile cu privire la introducerea datelor beneficiarului descrise

în art. 7.3. Pasul 2

Pasul 4. Să tastaţi butonul «Autorizare», unde în continuare, pe ecran, va apărea un mesaj despre

înregistrarea efectuată cu succes sau nereuşit.

8.7.2.Definirea Beneficiar locali in valuta straina




Ghid utilizator



în capitolul. 7.4 Pasul 3.

Pasul 4. Să tastaţi butonul «Autorizare», unde în continuare, pe ecran, va apărea un mesaj despre


8.7.3.Definirea Beneficiar internațional




Ghid utilizator



în capitolul 7.6. Pasul 3.

Pasul 4. Să tastaţi butonul «Autoriza», unde în continuare, pe ecran, va apărea un mesaj despre


8.7.4. Modificare/Ștegere Beneficari

Pentru modificarea şi şteregera veţi apăsa iconiţele respective de mai jos:

- redactare ve-ţi redacta beneficiarii identic capitolelor 7.7.1, 7.7.2, 7.7.3 în dependenţă de tipul

beneficarului.

- anulare ve-ti confirma că doriţi să şterge şi beneficiarul existent.

8.8. Şabloane

Reprezintă lista şabloanelor create pentru efectuarea plăţilor frecvent utilizate

Îndrumătorul «Şabloane» este divizat în secţiuni cu denumiri a tipurilor de plăţi. În fiecare filă sunt postate

datele cu privire la plăţile salvate.

Pentru crearea/modificarea/anularea şablonului pentru plăţi în lei, trezoreriale sau plăţi internaţionale,

selectaţi «Servicii Bancare zilnice ->Plăţi -> şabloane de plată”.

Face-ţi click pe tipul de şablon care dori-ţi să-l definiţi:

8.8.1.Definire sablon plăți locale

Pentru a defini un şablon de plăţi locale efectuăm următorii paţi:

Pasul 1. Selectăm şablonul “şabloane de plăţi locale”.

Pasul 2. Selectăm Tipul plăţii

Pasul 3. Completăm câmpurile plăţii în dependenţă de tipul Plăţii:

Plata locală - completăm identic ca in capitolul 7.4.1.

Plată trezorerială – completăm identic ca în capitolul 7.4.2..

Ghid utilizator


Pasul 4. Apăsăm click pe butonul “Adaugă şablon”.

8.8.2.Definire șablon plăți internaționale

Pentru a defini un şablon de plăţi internaţionale efectuăm următorii paţi:

Pasul 1. Selectăm şablonul “şabloane de plăţi internaţională”.

Pasul 2.Selectăm Tipul plăţii

Pasul 3.Completăm câmpurile plăţii în dependenţă de tipul Plăţii:

Plata internaţională - completăm identic ca in capitolul 7.5.

Plată locală în valută străină – completăm identic ca în capitolul 7.5.

Ghid utilizator


Ghid utilizator



8.8.3.Definirea sabloane plăți facturi

Pasul 1. Selectăm şablonul “şabloane de plăţi internaţională”.

Pasul 2. Completăm câmpurile plăţii identic ca în capitolul 7.1. selectănd furnizorul de servicii:


8.8.4.Editarea/Ștergerea/Copierea sabloanelor

Pentru a modifica sau şterge datele beneficiarului, utilizaţi butoanele corespunzătoare, care indică acţiunea

dorită:

copierea datelelor / crearea unui nou şablon bazat pe unul existent

redactarea unui şablon este identic ca în capitolele 7.8.1, 7.8.2, 7.8.3 în dependenţă de tipul

şablonului.

anulare vom putea şterge şablonul existent confirmând ştergerea lui.

Ghid utilizator


9. Comunicare cu Banca Online banking permite posibilitatea de a efectua schimb de mesaje în regim securizat.

Pentru a putea transmite un mesaj Băncii puteţi crea o conversaţie nouă sau în conversaţia existentă sa

scrieţi un mesaj.

9.1.Conversaţie nouă

Crearea unei conversaţii noi se efectuează:

Pasul 1. Accesaţi meniul „Setări->Conversaţie->Nouă Conversaţie”

Pasul 2. Completaţi informaţia necesară şi anume:

Categorie = veţi selecta din lista de categorii existente.

Subiect = va conţine descrierea succintă a mesajului

Mesaj = descrierea detaliată a mesajului

Pasul 3. Apăsaţi butonul Expediere

9.2.Vizualizarea conversaţiilor

Pentru vizualizarea unei conversaţii efectuăm următorii paşi:

Pasul 1: Accesaţi meniul „Setări->Converaţie->Conversaţie”

Nota:

Comunicarea cu bancă este utilizată exclusiv pentru serviciul Online-Banking Banca prelucrează mesajele primite prin intermediul serviciului Online Banking de luni până vineri de la 8.30

până la 17.30 Utilizatorii Serviciului Online banking vor primi răspuns la întrebări în timp de 1-3 ore lucrătoare în dependenţă

de întrebare.

Ghid utilizator


Pasul 2 Ave-ţi două posibilităţi de:

1. De a vizualiza o discuţie din cele existente făcând click pe subiectul discuţiei

Suplimentar putem expedia la discuţia data mesaje suplimentare complectând caseta şi apăsând

butonul “Expediere”

2. De a vizualiza o discuţie arhivată făcând click pe Link “La arhivă”

Identic poat fi vizualizate discuţiile ca in capitolul 8.2. Pasul 2.

9.3 Notificări mesaje noi

Toate mesajele noi parvenite din partea Băncii vor fi afişate în meniul prinicpal mesaje noi.

Informaţie: Suplimentar putem arhiva discuţia apăsând click pe iconiţa

Informaţie: Suplimentar putem dezarhiva discuţia apăsând click pe iconiţa

Ghid utilizator


10.Setări

10.1. Setări personalizate

Prin intermediul paginii setări personalizate Online banking, Utilizatorul obţine posibilitatea de a face unele

setări:

Setări contului – permite setarea afişării conturilor vizualizate în Sistem.

Setări – setări suplimentare de afişare şi securitate.

Schimbarea parolei – poate fi modificată parola curenta cu una nouă.

Jurnal conectare utilizatori – poate fi vizualizata istoria conexiunilor a utilizatorului la Sistem.

Registrul activităţii utilizatorului – poate fi vizualizate operaţiunile effectuate de utilizator

10.1.1.Setările contului

10.1.2.Setări

Puteţi modifica următoarele setări:

Pseudonimul – putem defini un pseudonim ce va fi afişat în loc de Nume şi Prenume;

Suma tranzacţiilor pe pagină – putem stabili numărul de tranzacţii afişat pe pagină;

Numărul de mesaje afişat pe pagină- putem stabili numărul de mesaje afişate în Conversaţii;

Trimite mesaj SMS la autentificare – putem selecta opţiune suplimentară SMS cu înştiintarea fiecărei

autentificări in Sistem;

Numărul de telefon – numărul de telefon pe care vom primit inştiintarea autentificării în Sistem.

Notă: Conectarea opţiunii “SMS la autentificar necesită plată suplimentară pentru SMS trimise utilizatorului

Ghid utilizator


Pentru a salva setările face-ţi click pe “Salvează setările personalizate”.

10.1.3.Schimbarea parolei

Puteţi modifica parola curenta:

Parola veche – introducem parola curentă

Parola nouă – introduce parola nouă

Confirmaţi parola – reintroduce-ţi parola nouă

Pentru a modifica parola completa-ţi câmpurile şi face-ţi click pe “Modicări”.

10.1.4.Jurnalul conectării utilizatorilor

Submeniul dat permite vizualizarea informaţiei de autentificare a clientului şi anume:

numele şi prenumele utilizatorului;

activitate – autentificarea reuşită sau nereuşită a utilizatorului in sistem;

Notă: Parola nouă trebuie să satisfacă următoarele cerinţe altfel nu va fi acceptată de Sistem: parola trebuie să conţină minim câte o litera mare, o literă mică, o cifră; lungimea minima a parolei este de 8 caractere; parola nu poate începe cu simboluri speciale în special cu (!$%#@&^*);

Ghid utilizator


adresa ip – adresa de pe care utilizatorul s-a autentificat;

data - vizualizarea datei autentificării utilizatorului.

10.1.5.Registrul activităţilor utilizatorilor

Submeniul dat permite vizualizarea acţiunilor apelate de utilizator şi anume:

Nume, prenume utilizator;

Acţiunea apelată de utilizator;

Data apelării acţiunii;

Ghid utilizator


10.2.Link-uri directe

Setarea linkurilor directe se efectuează din meniul «Setări». Aceasta va permite selectarea funcţiilor, care

sunt utilizate frecvent şi afişarea lor pe ecranul principal.

Pentru afişarea linkului direct a unei funcţii, pe ecranul principal, efectuaţi următoarele:

Pasul 1. În fereastra setărilor «Lincuri directe» marcaţi cu cursorul funcţia în coloana «Alegeţi din».

Pasul 2. Tastaţi butonul , în continuare link-ul se va reflecta în coloana «Ales».

Pasul 3. Tastaţi butonul «Salvează». În continuare link-urile directe se vor reflecta pe ecranul principal..

11.Ajutor În meniul «Ajutor» puteţi accesa informaţia legată de sistemul Online „Banking:

informaţii legate de utilizarea sistemul «Online banking»;

instrucţiuni detaliate;

vizualizarea videorilor aferente utilizării sistemului „Online Banking”;

informaţie de contact ;

soluţii la intrebări fregvent întilnite.

Notă:

Nu încărcaţi ecranul prinicipal cu un număr mare link-uri directe, poate fi afectată performanţa încărcării paginilor.

Pe ecranul prinicpal pot fi setate nu mai mult de 8 link-uri directe.

Ghid utilizator


12.Examinarea adresărilor utilizatorilor

Examinarea adresărilor Utilizatorilor se efectuează în fiecare subdiviziune a Băncii, care

deservesc clienţi, sau la telefon/e-mail. Pentru deservirea clientilor la telefonul +37322858040,

+37322264740 şi la adresa e-mail [email protected].

În cazul apelurilor telefonice, angajatul autorizat identifică clientul conform următoarei informaţii:

- Numele/prenumele şi IDNP (codul fiscal),

- Răspuns la întrebarea secretă/cuvântul secret.

În cazul în care Utilizatorul se adresează la Bancă este identificat în baza buletinului de identitate,

paşaport, etc.

Serviciul Clientela oferă un răspuns la reclamaţia Utilizatorului legată de:

- funcţionarea Sistemului,

- condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor,

- condiţiile de bază a serviciilor şi produselor bancare,

- erori legate de funcţionarea Sistemului,

- condiţiile de bază ale activării / blocării / deblocării uni profil în Sistem.

Utilizatorul are posibilitatea de a blocare / deblocare profilul în Sistem numai dacă:

- personal se prezintă la Bancă, în baza cererei şi buletinului de identitate

la telefonul +37322858040, +37322264740, numind cuvântul secret.

13. Procedura de soluţionare a litigiilor În situaţia apariţiei unor litigii în cadrul funcţionării Online banking se va utiliza următoarea procedură de

soluţionare:

1. Utilizatorul prezintă la Bancă o petiţie, care conţine o descriere a reclamaţiei, cu referire la

documentul de plată electronic, pe baza căruia a fost executată operaţiunea.

2. În timp de 5 (cinci) zile lucrătoare de la data aplicării cererii de către Client, Banca organizează o

comisie pentru revizuirea cererii. Comisia include un număr egal de reprezentanţi cât din partea

Bancii atât şi din partea Utilizatorului. Dacă este necesar, Părţile invita reprezentanţi din partea

companiei care a creat sistemul Online banking şi experţi independenţi.

3. Comisia va examina cererea în timp de 5 (cinci) zile lucrătoare. Examinarea cererii include

următoarele etape:

a) Comisia efectuează o examinare tehnică a documentului electronic, care a fost autorizat

confirmat prin una din metodele de autorizare a Utilizatorului şi în baza căruia, Banca, a

executat acţiuni cu contul Utilizatorului.

b) Comisia efectuează o expertiză tehnică a cheii publice a semnăturii electronice Utilizatorului,

perioada de valabilitate şi statutul chei publice Eaa metodei de autorizare, precum şi stabilirea

apartenenţei la Utilizator.

c) Comisia efectuiază o expertiză tehnică a corectitudinii semnăturii digitaleaplicării metodei de

autorizare a Utilizatorului într-un document electronic.

d) Conform expertizei tehnice, comisia emite un act .

e) Rezultatul examinării de către Comisie a situaţiei litigioase este de a determina Partea

răspunzătoare în conformitate cu încheierii adevărului semnăturii digitale electronice a Clientului

în documentul ataşat.

mailto:[email protected]

Ghid utilizator


4. Ca urmare a constatărilor comisiei, Banca poate fi răspunzătoare faţă de Utilizator, în cazul în

care va avea loc una din următoarele situaţii:

a) Banca nu prezintă documentul electronic, în baza căruia a efectuat operaţiuni pe contul Clientului.

b) Semnătura electronică sau altă metodăMetoda de autentificare autorizare a Utilizatorului într-un

document electronic, în baza căruia Banca a efectuat operaţiuni pe cont, care sau depistat

incorecte nu aparține utilizatorului.

c) Utilizatorul oferă o Notificare de revocare a acţiunei a cheielor publice a SE folosite la semnare

documentul controversat, semnat de reprezentanţii autorizaţi ai autorităţilor competente. În

acelaşi timp, data expirării valabilităţii cheilor publice a SE indicată în Notificare este mai înainte

decât data specificată în prezentul document electronic.

5. În cazul în care Banca prezintă un document electronic, demonstrează corectitudinea aplicării

metodelor de autorizare și prezintă probe, Banca nu răspunde față de Utilizator față ce privește

operațiunile efectuate pe cont.corectitudinea SE sau a altei metode de autorizare este recunoscută

de către Comisie, aparţinerea cheiei publice SE Utilizatorului este confirmată, iar Banca nu raspunde

faţă de Utilizator ce priveşte operaţiunile efectuate pe cont.

14. Limitele operaţiunilor

№ Denumirea operaţiunei Limite Comentarii

1. Plata facturilor şi serviciilor

comunale 15 000 lei Procesare DE automat

2. Schimb valutar

până la 50 000 lei Procesare DE automat

mai mult/ egal

/echivalent a 50 000 lei

Procesarea DE de către

persoana autorizată în timpul

orelor de lucru

3. Transferuri între conturile proprii Fără limită Procesare DE automat

4. Plăţi în MDL Fără limită



orelor de lucru

5. Plăţi trezoreriale Fără limită



orelor de lucru

6. Plăţi în valută străină până la 1.000 euro sau

echivalent în altă valută



orelor de lucru

online banking internet banking pentru persoane fizice...

Documents