recomandări - european banking authority

RECOMANDĂRI PRIVIND ECHIVALENȚA REGIMURILOR DE CONFIDENȚIALITATE

1

EBA/REC/2015/01

24.06.2015

Recomandări

privind echivalența regimurilor de confidențialitate


2

Cuprins

1. Recomandări privind echivalența regimurilor de confidențialitate 3

Statutul prezentelor recomandări 3

Cerințe de raportare 3

Titlul I - Obiect, domeniu de aplicare și definiții 4

Titlul II - Evaluarea echivalenței regimului de confidențialitate 4

Titlul III- Dispoziții finale și punere în aplicare 4

Anexa 5


3

1. Recomandări privind echivalența regimurilor de confidențialitate

Statutul prezentelor recomandări

Prezentul document conține recomandări emise în temeiul articolului 16 din Regulamentul (UE)

nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a

Autorității europene de supraveghere (Autoritatea bancară europeană), de modificare a Deciziei

nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a Comisiei („Regulamentul ABE”). În

conformitate cu articolul 16 alineatul (3) din Regulamentul ABE, autoritățile competente și

instituțiile financiare trebuie să depună toate eforturile pentru a se conforma cu recomandările.

Recomandările prezintă punctul de vedere al ABE cu privire la practicile adecvate de supraveghere

din cadrul Sistemului european de supraveghere financiară sau cu privire la modul în care trebuie

aplicat dreptul Uniunii într-un anumit domeniu. Prin urmare, ABE se așteaptă ca toate autoritățile

competente și instituțiile financiare cărora li se adresează recomandări să se conformeze cu

prezentele recomandări. Autoritățile competente cărora li se adresează recomandările trebuie să

se conformeze prin integrarea lor în practicile lor de supraveghere, după caz (de exemplu, prin

modificarea cadrului legislativ sau a proceselor de supraveghere), inclusiv atunci când

recomandările vizează în primul rând instituțiile.

Cerințe de raportare

În conformitate cu articolul 16 alineatul (3) din Regulamentul ABE, autoritățile competente

trebuie să informeze ABE dacă respectă sau intenționează să respecte prezentele recomandări

sau să comunice motivele nerespectării până la data de 25.08.2015. În lipsa unei notificări până la

acest termen, ABE va considera că autoritățile competente nu s-au conformat. Notificările trebuie

transmise prin formularul prevăzut în secțiunea 5 la [email protected] cu referința

„EBA/REC/2015/01”. Notificările trebuie trimise de persoane care au autoritatea de a raporta cu

privire la conformare în numele autorităților competente.

Notificările vor fi publicate pe site-ul ABE, în conformitate cu articolul 16 alineatul (3).

mailto:[email protected]


4

Titlul I - Obiect, domeniu de aplicare și definiții

1. Prezentele recomandări sunt emise în temeiul articolelor 21 și 16 din Regulamentul (UE) nr.

1093/20101 și vizează asigurarea convergenței funcționării membrilor unui colegiu atunci când

aceștia furnizează avize conform articolului 116 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE2 în

scopul participării în cadrul unui colegiu a autorităților de supraveghere din țările terțe

menționate în ANEXĂ.

2. Prezentele recomandări se adresează autorităților competente, astfel cum sunt definite la

articolul 4 alineatul (2) din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.

Titlul II - Evaluarea echivalenței regimului de confidențialitate

3. Atunci când furnizează avizele prevăzute la articolul 116 alineatul (6) din Directiva 2013/36/UE,

autoritățile competente trebuie să țină cont de faptul că regimurile de confidențialitate

aplicabile autorităților de supraveghere din țările terțe menționate în ANEXĂ sunt echivalente

cu cerințele de confidențialitate prevăzute la capitolul I secțiunea II din respectiva directivă.

Titlul III- Dispoziții finale și punere în aplicare

4. Prezentele recomandări se aplică de la 2 aprilie 2015.

1 JO L 331, p. 12

2 JO L 176, p. 338


5

Anexa

Tabel cu autoritățile evaluate și evaluarea echivalenței efectuată

AUTORITATE EVALUATĂ

PRINCIPIUL 1: NOȚIUNEA DE INFORMAȚII CONFIDENȚIALE

PRINCIPIUL 2: CERINȚE PRIVIND SECRETUL PROFESIONAL

PRINCIPIUL 3: RESTRICȚII PRIVIND UTILIZAREA INFORMAȚIILOR CONFIDENȚIALE

PRINCIPIUL 4: RESTRICȚII PRIVIND DIVULGAREA ULTERIOARĂ A INFORMAȚIILOR CONFIDENȚIALE

INFORMAȚII SUPLIMENTARE VIZATE: ÎNCĂLCAREA SECRETULUI COMERCIAL ȘI ALTE CERINȚE LEGATE DE DIVULGAREA INFORMAȚIILOR CONFIDENȚIALE

EVALUARE GENERALĂ

Bosnia-

Herțegovina

Agenția

Bancară a

Republicii

Srpska

(АГЕНЦИЈА ЗА

БАНКАРСТВО

РЕПУБЛИКЕ

СРПСКЕ /

AGENCIJA ZA

BANKARSTVO

REPUBLIKE

SRPSKE) -

FBA:

Articolul 19 alineatul

(1) din Legea privind

Agenția Bancară

(Legea FBA)


(2) din Legea FBA

Articolul 1 alineatele

(3) și (4) din Legea FBA

BARS:


FBA:


(1) din Legea FBA

Articolul 19b alineatul

(1) din Legea FBA


(4) din Legea FBA


(2) din Legea FBA

BARS:


FBA:

Articolul 4 din Legea

FBA

Articolul 9b din Legea

FBA


(2) din Legea FBA


(3) din Legea FBA

Articolul 19a din Legea

FBA

FBA:


(1)

Articolul 19a

Articolul 19b

alineatele (1) și (2) din

Legea FBA

Articolul 19b [inclusiv

literele (a) - (k)] din

Legea FBA

Articolul 19b

FBA:

Articolul 19

alineatul (1)

Articolul 28b din

Legea FBA

Articolul 258 din

Codul penal FB&H

Articolul 47 punctul

(j) din Statutul

personalului FBA

Articolul 32

Echivalent


6

www.abrs.ba

Agenția

Bancară a

Federației BiH

(Agencije za

bankarstvo

Federacije BiH)

- www.fba.ba


Agenția Bancară a

Republicii Srpska

(Legea BARS)


(5) din Legea BARS

(1) din Legea BARS


(3) din Legea BARS


(4) din Legea BARS


(7) din Legea BARS

Articolul 19b [inclusiv

literele (a) - (j)] din

Legea FBA


(2) din Legea FBA

Articolul 19c alineatul

(2) din Legea FBA


bancară

BARS:


(3), (5) și (6) din Legea

BARS


BARS


(1) literele (a)-(h) și (2)

din Legea BARS


(2) din Legea BARS

Articolele 125 și 125a

alineatele (1) și (2)

Articolul 19c

BARS:


(6)


(1) literele (a)-(i) din

Legea BARS


(2)


(2)

coroborat cu

articolul 33 din

Codul de etică al

FBA

BARS:

Articolul 269 din

Codul penal

Articolele 17 și 19

din Regulamentul

BARS privind

secretul profesional

Articolul 66 din

Regulamentul de

funcționare a BARS

http://www.abrs.ba/

http://www.fba.ba/


7

din Legea bancară

Brazilia

Banca

Centrală a

Braziliei (Banco

Central do

Brasil) -

www.bcb.gov.

br


complementară nr.

105 din 10

ianuarie 2001 (Lei

Complementar n.º

105, de 10 de Janeiro

de 2001 – Legea

privind secretul)


privind secretul

Articolul 2 secțiunea 3

Legea nr. 12 527 din

18 noiembrie 2011

Decretul nr. 7 724 din

16 mai 2012

Articolul 5 secțiunea X

din Constituția

Federală a Braziliei

Articolele 1 și 2 din

Legea privind secretul


din Legea privind

secretul


nr. 9 650 din 27 mai

1998 (Lei n.º 9.650, de

27 de Maio de 1998 –

Legea BCB privind

demnitarii)

Legea nr. 8 112 din 11

decembrie 1990 (Lei

n.º 8.112, de 11 de

Dezembro de 1990 –

Legea privind

funcționarii publici)

Articolul 116 secțiunea

III


II


din Legea privind

secretul


din Legea privind

secretul


privind secretul

Articolul 10

secțiunile VI, VII, IX și X

și articolul 44 din

Legea nr. 4 595 din

31 decembrie 1964

(Lei n.º 4.595, de 31

de Dezembro de 1964

– Legea privind

sistemul financiar)

Legea nr. 10 124 din

27 martie 2001 (Lei n.º

10.124, de 27 de

Março de 2011 –

Legea privind sistemul


din Legea privind

secretul (secțiunile II,

IV-VI)


din Legea privind

secretul

Articolul 2 secțiunile 4-

7 din Legea privind

secretul


privind secretul,

inclusiv secțiunile 1 și

3

Articolul 4 secțiunile 1

și 2 din Legea privind

secretul


privind secretul,

inclusiv secțiunea 2

Articolul 10, secțiunea

Articolul 10 din

Legea privind

secretul

Articolul 11 din

Legea privind

secretul

Articolul 121 din

Legea privind

funcționarii publici

Articolul 132

secțiunea IX din

Legea privind


Articolul 17 din

Legea BCB privind

demnitarii

Articolul 11

secțiunea III și

articolul 12

secțiunea III din

Legea nr. 8 429 din

Echivalent

http://www.bcb.gov.br/

http://www.bcb.gov.br/


8


VII

de plăți)

Legea nr. 6 024 din

13 martie 1974 (Lei n.º

6.024, de 13 de Março

de 1974) și

Decretul de lege nr.

2 321 din

25 februarie 1987

(Decreto-Lei n.º 2.321,

de 25 de Fevereiro de

1987)

Legea nr. 9 447 din 14

martie 1997 (Lei n.º

9.447, de 14 de Março

de 1997)

unică din Legea

privind secretul

Articolul 5 secțiunea X

din Constituția

Federală a Braziliei

Articolul 3 din

Decretul 3 724 din 10

ianuarie 2001

2 iunie 1992

Canada

Oficiul de

Administrare a

Instituțiilor

Financiare

(Office of the

Super-

intendent of

Financial

Secțiunea 18

alineatele (1) + (5) din

Actul OSFI

Secțiunea 22 din Actul

OSFI

Secțiunea 22 alineatul

(1) litera (a) din Actul


OSFI

Secțiunile 4.5 - 4.8 și

secțiunea 5.2 din

Codul de conduită

profesională al OSFI

Secțiunile 18, 22, 22

alineatul (1) litera (b),

22 alineatul (1.1) din

Actul OSFI

Secțiunile 606, 636 și 955 +

980 din Actul bancar

522.27 din Actul bancar

Secțiunile 435 + 465 din


OSFI

Paragrafele 5, 11 și 12

din Actul OSFI

Secțiunea 980 din

Actul bancar

Secțiunea 465 din

Secțiunea 22


din Actul OSFI

Echivalent


9

Institutions /

Bureau du

surintendant

des institutions

financières) -

www.osfi-

bsif.gc.ca

OSFI

Secțiunile 606, 636 și 955 +

980 din Actul bancar

522.27 din Actul bancar


Actul privind asociațiile

cooperatiste de credit

Secțiunile 672 și 998 + 1023

din Actul privind societățile

de asigurări


Actul privind societățile

fiduciare și de credit

Actul privind asociațiile


Secțiunile 672 și 998 + 1023

din Actul privind societățile

de asigurări

Secțiunile 503 + 533

din Actul privind

societățile fiduciare și

de credit

Secțiunile 4.5 - 4.8 +

secțiunea 5.2 din

Codul de conduită

profesională al OSFI

Paragrafele 5, 11 și 12

din Actul OSFI

Actul privind accesul la

informații 1983

Partea 1 din Actul

privind veniturile

realizate din

infracțiuni (spălarea

banilor) și finanțarea

terorismului

Actul privind

asociațiile


Secțiunea 533 din

Actul privind

societățile fiduciare și

de credit

http://www.osfi-bsif.gc.ca/

http://www.osfi-bsif.gc.ca/


10


privind probele din

Canada

China

Comisia de

Reglementare

Bancară din

China (中国银

行业监督管理

委员会) -

www.cbrc.gov.

cn

Regulamentul

administrativ privind

secretul profesional

(ARWS), articolul 2

Legea funcționarilor

publici din Republica

Populară Chineză (CSL,

Ordinul președintelui

RPC, 2003)

Regulamentul

provizoriu privind



privind reglementarea

și supravegherea

bancară din Republica

Populară Chineză

(LBRS, Ordinul

președintelui RPC,

2003)


CSL

Articolul 3 ARWS

Legea privind secretul

de stat din Republica

Populară Chineză (SSL,

Ordinul președintelui

RPC, 2010)

Articolul 11 din LBRS

Articolul 6 din ARWS


Articolul 14 din

Regulamentul privind

divulgarea

informațiilor

guvernamentale din

Republica Populară

Chineză (RDGI, emis

de către Consiliul de

Stat în 2007)


ARWS


Articolul 15 din

ARWS

Regulamentul

privind sancțiunile

aplicate

funcționarilor

publici din agențiile

administrative (emis

de Consiliul de Stat

în 2007)

Echivalent

FRI a

Macedoniei

Banca

Articolul 74

[paragrafele (1) - (3)]

din Legea privind

Articolul 74

alineatul (1) din Legea

privind NBRM

Articolul 7 alineatul (9)

din Legea privind

NBRM

Articolul 74


Legea privind NBRM

Articolul 122

alineatele (3) și

(123) din Legea

Echivalent

http://www.cbrc.gov.cn/

http://www.cbrc.gov.cn/

http://en.pkulaw.cn/display.aspx?cgid=90712&lib=law







11

Națională a

Republicii

Macedonia

(Народна

банка на

Република

Македонија) -

www.

nbrm.mk

Banca Națională a

Republicii

Macedonia/NBRM

(Monitorul Oficial nr.

158/10, 123/12 și

43/14 al Republicii

Macedonia)


(2), articolul 3


(1) și (2)

Articolul 34

alineatele (1), (2) și (3)

din Legea privind

NBRM

Articolul 74


din Legea privind

NBRM

Articolul 6 alineatul (1)

din Memorandumul

de înțelegere pentru

menținerea stabilității

financiare și

gestionarea crizei în

Republica Macedonia



auditul


privind fondul de

asigurare a

depozitelor

Articolul 34


din Legea privind

NBRM


(2) din Decizia privind

modul de desfășurare

a supravegherii și

verificării (Monitorul

Oficial nr. 31/2008,

74/2012 și 100/2012

al Republicii

Macedonia)

Articolele 133 + 139

din Legea bancară

Articolul 11


din Memorandum

privind NBRM

Articolul 360 din

Codul Penal

(Divulgarea unui

secret profesional)


12

Mexic

Banca din

Mexic (Banco

de México) -

www.banxico.

org.mx

Comisia

Națională

Bancară și a

Valorilor

Mobiliare

(Comisión

Nacional

Bancaria y de

Valores) -

www.cnbv.gob

.mx

Ley Federal de

Transparencia y

Acceso a la

información pública

gubernamental – (LTA)

Articolele 13-15, 18 +

19 din LTA

Orientări privind

clasificarea și

declasificarea

informațiilor de către

Organismele

Administrației Publice

Federale

(Lineamientos

Generales para la

clasificación y

desclasificación de la

información de las

dependencias y

entidades de la

Administración Pública

- Federal – Guidelines)

Orientările 21, 24 și 36

Articolele 14 + 63 din

LTA


PDPL

Articolul 8 + 9 din

Legea privind

responsabilitățile

demnitarilor (Ley

Federal de

Responsabilidades

Administrativas de los

Servidores Públicos –

PORL)


LIC


BM

Principiul VII din Codul

de conduită al CNBV

Articolele 2 și 4-5 bis

1, 9 + 19 din Legea

CNBV

Articolele 29 bis 8 și

bis 10, 97, 101, bis 1 și

142 din LIC


Legea CNBV

Articolele 29 bis 8 și

bis 10, 97, 142-143 din

LIC

Articolele 91, 108,

109, bis 5, 112, 113,

bis 5, 142 din LIC,

articolele 63 și 64

din LTA sau articolul

43 alineatul (V) din

Legea BM, printre

altele

Articolul 13 din

PORL

Articolele 108 și 109

bis 5 din LIC

Articolele 1 918 și

2 028 din Codul Civil

Federal

Articolele 210 și

211 din Codul Penal

Federal

Echivalent

http://www.banxico.org.mx/

http://www.banxico.org.mx/

http://www.cnbv.gob.mx/

http://www.cnbv.gob.mx/


13

Legea privind

protecția datelor cu

caracter personal (Ley

Federal de Protección

de Datos Personales

en Posesión de los

Particulares – PDPL)

Articolele 3+ 21

secțiunea V PDPL

Articolul 29, bis 8, 46,

142 din Legea privind

instituțiile bancare

(Ley de Instituciones

de Crédito – ‘LIC’)

Muntenegru

Banca

Centrală din

Muntenegru

(Centralna

banka Crne

Gore) -

www.cbcg.me

Legea privind Banca

Centrală din

Muntenegru


(1)


(1) și (2) din Legea

privind Banca Centrală

din Muntenegru

(CBML)


bancară


(3) din CBML


bancară

Articolul 6 + 9 din

Legea privind Consiliul

de Stabilitate

Financiară

Articolul 280 din

Codul Penal

Echivalent

http://www.cbcg.me/


14

Articolul 29 alineatel e

(2), (3) și (35) din

Legea privind

protecția depozitelor

Serbia

Banca

Națională a

Serbiei

(Народна

банка Србије /

Narodna banka

Srbije) -

www.nbs.rs

Articolul 86a,


Legea privind Banca

Națională a Serbiei

(Monitorul Oficial RS,

nr. 72/2003, 55/2004,

85/2005 – altă lege,

44/2010, 76/2012 și

106/2012)


(2); articolele 109

și 112 alineatul (1),

secțiunile 1–3);

articolul 117 alineatul


băncile (Monitorul

Oficial RS,

nr. 107/2005 și

91/2010)

Articolul 86a,


Legea privind Banca



nr. 72/2003, 55/2004,


44/2010, 76/2012 și

106/2012)

Articolele 102a și 103

alineatul (2);

articolele 109 și 112

alineatul (1), secțiunile

1–3; articolul 117

alineatul (3) din Legea

privind băncile


(1) și (2) din Legea

privind auditul

Articolele 47


Legea privind Banca



nr. 72/2003, 55/2004,


44/2010, 76/2012 și

106/2012)

Articolele 102a, 103

alineatul (2), articolele

109 și 112 alineatul

(1), secțiunile 1–3;

articolul 117 alineatul


băncile


privind băncile


nr. 107/2005 și

91/2010)


privind Banca



nr. 72/2003, 55/2004,


44/2010, 76/2012 și

106/2012)


(2); articolele 47, 49

și 102a din Legea

privind băncile


privind băncile


nr. 107/2005 și

91/2010)

Articolul 240 din

Codul Penal

Echivalent

http://www.nbs.rs/


15

alineatele (1) și (2), 48

și 102a din Legea

privind băncile

Singapore

Autoritatea

monetară din

Singapore

ACTUL PRIVIND

AUTORITATEA

MONETARĂ DIN

SINGAPORE (Capitolul

186) - Păstrarea

secretului 14;

Protejarea secretului 3

ACTUL PRIVIND

SECRETELE OFICIALE

(Capitolul 213)

Comunicarea ilicită, și

altele, a informațiilor

5.

ACTUL PRIVIND

AUTORITATEA

MONETARĂ DIN


186) - Păstrarea

secretului 14;


ACTUL PRIVIND

SECRETELE OFICIALE

(Capitolul 213)

Comunicarea ilicită, și

altele, a informațiilor

5.

Secțiunile 4 și 23 din

Actul MAS

Partea X din Actul

privind valorile

mobiliare și

contractele futures

Partea IIIa din Actul

ACTUL PRIVIND

AUTORITATEA

MONETARĂ DIN


186)

Păstrarea secretului 4,

14, 23, 49b

ACTUL PRIVIND

ORGANISMELE DE

REGLEMENTARE ȘI

SOCIETĂȚILE

GUVERNAMENTALE

(PROTECȚIA

SECRETULUI)

(Capitolul 319)


Dispoziții sau

regulamente privind

persoane care au

încetat să fie numite

ACTUL PRIVIND

AUTORITATEA

MONETARĂ DIN


186)

Păstrarea secretului

14

ACTUL PRIVIND

ORGANISMELE DE

REGLEMENTARE ȘI

SOCIETĂȚILE

GUVERNAMENTALE

(PROTECȚIA

SECRETULUI)

(Capitolul 319)


Secțiunea 2 alineatul

(1) din Actul privind

interpretarea

ACTUL PRIVIND

AUTORITATEA

MONETARĂ DIN

SINGAPORE

(Capitolul 186)

Păstrarea secretului

14

ACTUL PRIVIND

ORGANISMELE DE

REGLEMENTARE ȘI

SOCIETĂȚILE

GUVERNAMENTALE

(PROTECȚIA

SECRETULUI)

(Capitolul 319)

Protejarea

secretului 3

ACTUL PRIVIND

SECRETELE OFICIALE

Echivalent


16

privind asigurările

Partea IVb divizia 5 din

Actul MAS

Obiectul principal de

activitate și funcțiile

Autorității din Actul

MAS

4; Asistență care poate

fi acordată autorității

străine de rezoluție

30AAZE; condiții

privind acordarea de

asistență autorității

străine de rezoluție

30AAZC

Actul privind valorile

mobiliare și

contractele futures

Asistență care poate fi

acordată

172; Condiții privind

acordarea de asistență

instituții financiare

30AAM, Moratoriul

30AAO, Transferul

obligatoriu al

activității 30AAS,

Transferul obligatoriu

al acțiunilor 30AAW,

Restructurarea

obligatorie a

capitalului social

30AAZ, Dispoziții

generale privind

lichidarea 30AAP


Actul privind băncile


Actul privind

asigurările

Articolele 106, 107,

150 din Actul privind

valorile mobiliare și

contractele futures

(Capitolul 1)

Secțiunea 126

alineatul (2) din Actul

privind probele

(Capitolul 213)

Sancționarea 17


17

170

Actul privind

asigurările

Asistență care poate fi

acordată 49D

Elveția

Autoritatea

Elvețiană de

Supraveghere

a Pieței

Financiare

FINMA

(Eidgenoessi-

sche

Finanzmarkt-

aufsicht FINMA

/ l'Autorité

fédérale de

surveillance

des marchés

financiers

FINMA /

Autorità

federale di

Actul federal privind

Autoritatea Elvețiană

de Supraveghere a

Pieței Financiare

(FINMASA; SR 956.1)

Articolele 40, 42 + 18

FINMASA; SR 956.1

Articolele 14, 42, 43

Actul privind

obligațiunile ipotecare

(SR 211.423.4), Actul

Federal privind

contracte de asigurări

(SR 221.229.1), Actul

privind investițiile

colective (SR 951.31),

Actul bancar (SR

952.0), Actul privind

bursa de valori (SR

954.1), Actul privind

măsurile împotriva

spălării banilor (SR

955.0) Actul privind

supravegherea

asigurărilor (SR 961.0).

Articolul 40 din

FINMASA; SR 956.1


(3)

Articolul 38 din

FINMASA, articolele

23bis, 40-42 din Actul

bancar (SR 952.0)

Articolul 320 din

Codul penal elvețian

Articolul 47 din

Actul bancar

Articolul 19 din

FINMASA

Actul privind

răspunderea

guvernamentală din

14 martie 1958

Echivalent


18

vigilanza sui

mercati

finanziari

FINMA) -

www.finma.ch

FINMASA

Turcia

Agenția de

Reglementare

și

Supraveghere

Bancară

(Bankacilik

Düzenleme ve

Denetleme

Kurumu) -

www.bddk.org

.tr


bancară nr. 5411

(„Legea bancară”)

Articolele 73 alineatul

(2) și 95 alineatul (7)

din Legea bancară

Codul de obligații nr.

818 din 22 aprilie 1926

Legea nr. 5953 din 13

iunie 1952 privind

relațiile dintre

angajatori și angajați

în presă și profesii din

mass-media,

Actul nr. 854 din 20

aprilie 1967 privind

munca în domeniul

maritim

Actul nr. 4857 din 22

mai 2003 privind


(2) din Legea bancară


februarie 2011


(2)-(4) din Legea

bancară

Legea nr. 6111

Articolul 159 din

Legea bancară

Articolul 239 din

Codul penal turc

Echivalent

http://www.finma.ch/

http://www.bddk.org.tr/

http://www.bddk.org.tr/


19

munca



mai 2006 privind

asigurările sociale și

asigurările publice de

sănătate

SUA

Corporația

Federală de

Asigurare a

Depozitelor –

www.fdic.gov

Oficiul

Inspectorului

Valutar -

www.occ.treas

.gov

Consiliul

Guvernatorilor

Sistemului

Rezervei

Federale -

www.federalre

Titlul 12 capitolul 1

partea 4 subpartea din

Codul privind

regulamentele

federale

Actul privind

libertatea de

informare (FOIA)

Titlul 18 secțiunea

1905 din Codul

Statelor Unite


1906 din Codul

Statelor Unite

Titlul 18 secțiunea 641

din Codul Statelor

Unite

Actul din 1974 privind

confidențialitatea

(titlul 5 secțiunea 552a

din Codul Statelor

Unite)

12 CFR partea 4,

12 CFR partea 4,

subpartea C

12 CFR secțiunea

211.27

12 CFR partea 261

12 CFR secțiunile

309.6 și 347.207


3109 alineatul (c) din

Codul Statelor Unite

Secțiunea 317 din

Reforma Wall Street

Dodd-Frank și Actul

privind protecția

consumatorului (Pub.

L. nr. 111-203, 124

Stat. 1376 (2010)


5415 din Codul

Statelor Unite

Actul privind auditul

Agenției Bancare

Federale, titlul 31


1905 din Codul

Statelor Unite

Echivalent

http://www.fdic.gov/

http://www.occ.treas.gov/

http://www.occ.treas.gov/

http://www.federalreserve.gov/

http://ecfr.gpoaccess.gov/cgi/t/text/text-idx?c=ecfr&sid=4c98edfd786360f46d08173d5e79afbb&rgn=div6&view=text&node=12:1.0.1.1.4.3&idno=12

http://ecfr.gpoaccess.gov/cgi/t/text/text-idx?c=ecfr&sid=4c98edfd786360f46d08173d5e79afbb&rgn=div6&view=text&node=12:1.0.1.1.4.3&idno=12

http://ecfr.gpoaccess.gov/cgi/t/text/text-idx?c=ecfr&sid=0ec38cbff492848c016ae37373782de7&rgn=div8&view=text&node=12:2.0.1.1.12.2.4.8&idno=12

http://ecfr.gpoaccess.gov/cgi/t/text/text-idx?c=ecfr&sid=0ec38cbff492848c016ae37373782de7&rgn=div8&view=text&node=12:2.0.1.1.12.2.4.8&idno=12

http://ecfr.gpoaccess.gov/cgi/t/text/text-idx?c=ecfr;sid=cf5442186fdbff41e1367383ae10f116;rgn=div5;view=text;node=12:4.0.1.1.12;idno=12;cc=ecfr

http://www.ecfr.gov/cgi-bin/text-idx?SID=05125463dc09f7cdf068f928500b7af4&tpl=/ecfrbrowse/Title12/12cfr309_main_02.tpl

http://www.ecfr.gov/cgi-bin/text-idx?SID=2fa61a75fa6fbde765a767bebeb3e719&tpl=/ecfrbrowse/Title12/12cfr347_main_02.tpl


20

serve.gov/

Banca

Rezervei

Federale din

Boston –

www.bostonfe

d.org

Banca

Rezervei

Federale din

New York –

www.newyorkf

ed.org

Banca

Rezervei

Federale din

Philadelphia –

www.philadelp

hiafed.org

Banca

Rezervei

Federale din

Cleveland –

www.clevelan

subpartea C

12 CFR secțiunea

211.27 și 12 CFR

partea 261

12 CFR secțiunile

309.6 și 347.207

secțiunea 714 din

Codul Statelor Unite

Secțiunea 1542 din

Actul privind

dezvoltarea

locuințelor și a

comunității din 1992,

titlul 12 din Codul

Statelor Unite

secțiunea 1831m-1


FDI, titlul 12 secțiunea

1831l din Codul

Statelor Unite

Titlul 12 secțiunea 248

alineatul (k) din Codul

Statelor Unite

12 CFR 265.11 Actul

bancar internațional

[titlul 12 din Codul

Statelor Unite 3109

alineatul (c)]

http://www.federalreserve.gov/


21

dfed.org

Banca

Rezervei

Federale din

Richmond –

www.

richmondfed.o

rg

Banca Rezervei

Federale din

Atlanta –

www.frbatlant

a.org

Banca

Rezervei

Federale din

Chicago –

www.chicagof

ed.org

Banca

Rezervei

Federale din

St. Louis –

www.stlouisfe


22

d.org

Banca

Rezervei

Federale din

Minneapolis –

www.minneap

olisfed.org

Banca

Rezervei

Federale din

Kansas City –

www.kansascit

yfed.org

Banca

Rezervei

Federale din

Dallas –

www.dallasfed

.org

Banca

Rezervei

Federale din

San Francisco –

www.frbsf.org

http://www.dallasfed.org/

http://www.dallasfed.org/

recomandări - european banking authority

Documents