anca craciun - prezentare private banking conference
TRANSCRIPT
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 1/14
Bancherul personal - un activ
valoros in serviciile
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 2/14
Caracteristici ale pietei de Private Banking din
Romania in anul 2011
• Piata emergenta – prima generatie de mostenitori ai averilor;
• Proportie majoritara a instrumentelor cu venit fix in structura
portofoliilor;• Profil conservator al clientului;
• Prag de acces: de la 100.000 EUR;
• Inasprirea regulilor KYC;
• Mediul fiscal nesigur (codul fiscal s-a modificat de 47 de ori in 5 ani).
2
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 3/14
Diferente ale pietelor externe de private
banking fata de Romania
• Traditie in serviciile de Private Banking;
• Reglementari specifice nisei;• Produse complexe;
• Prag de acces: de la 1 milion EUR;
• Comisionare a contractelor de private banking;
• Aplicare concept “open architecture”.
3
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 4/14
Serviciile de Private Banking s-au dezvoltat pe
timp de criza pentru ca…
• Afacerile personale ale clientilor au stagnat;
• Investitiile in sectorul imobiliar s-au blocat;
• Fluctuatii abrupte de curs valutar;
•
Investitiile in alte active riscante au adus pierderi.
Rezultatele au fost…
• Grija pentru conservarea averii personale a crescut;
•
Apetit la risc diminuat;• Atractivitate pentru sectorul bancar in lipsa altor variante investitionale,
in special pentru produse simple.
4
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 5/14
Ce este important pentru client in alegerea
serviciilor de Private Banking?
5
Reputatia brand-ului=> siguranta/stabilitate;
Continuitatea persoanelor din Top Management si a personalului implicat in serviciile de private
banking => incredere/confidentialitate =>modelul “one face to the customer”;
Performanta portofoliului =>satisfactia financiara;
Politica de pret =>transparenta;
Complexitatea produselor => diversificare/liberatatea de a alege;
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 6/14
Ce castig aduce un bancher personal pentru
client?
• Confort – diminuarea timpului alocat relatiei cu banca;
• Confidentialitate – relationarea cu o persoana dedicata;
• Ofera solutii adaptate profilului investitional al clientului;
• Negocierea conditiilor de cost – corelate cu dinamica si volumul
operatiunilor.
6
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 7/14
Profilul model al Bancherului Personal
• Absolventi de studii universitare si post universitare (MBA, Master, CFA,
Doctorat, etc.)
• Experienta profesionala de minim 5 ani in banca sau alte institutii
financiare;
• Cunostinte despre piata de capital, analiza financiara, legislatie, taxe,
macroeconomie, etc;
• Abilitati sociale, bune maniere, abilitati excelente de comunicare,
relationare si negociere, discretie absoluta.
7
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 8/14
Atributiile bancherului personal
8
Mentenanta portofoliu:
• Contactarea clientului cel putin o data pe trimestru;
•
Transmiterea catre clienti a diverselor informari, analize de piata,invitatii la evenimente, actiuni diverse, etc;
Dezvoltare portofoliu:
•
Cross-sell cu alte linii de business si subsidiare ale grupului;• Dezvoltarea unor servicii aditionale non-banking;
Atragere clienti noi:
• Cunoasterea mediului de afaceri si urmarirea principalelor tranzactii;
• Crearea si dezvoltarea unei retele generatoare de noi leaduri;
• Solicitarea si fructificarea recomandarilor din partea clientilor existenti.
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 9/14
Private Banking Banca Transilvania – studiu decaz
• Grup financiar integrat:
Banca Transilvania;
BT Asset Management;
BT Securities;
BT Leasing;
BT Medical Leasing;BT Direct;
BT Cipru – 2 sucursale Nicosia si Limasol, etc.
• Locul 3 dupa active, in 2011;
• Peste 6000 de angajati cu media de varsta 33 ani;
• Peste 550 unitati;
• Servicii de Private Banking din 2008.
9
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 10/14
Evolutia serviciilor de Private Banking
in Banca Transilvania
1000
1200
1700
280 300
380
0
200
400
600
800
1000
1200
1400
1600
1800
year 2009 year 2010 year 2011
PB Clients
Financial resources
( mln Euro)
10
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 11/14
Cine vor fi castigatorii, pe piata serviciilor
de Private Banking din Romania, in 2012?
• Bancile care vor investi in tehnologie de varf;
• Bancile care vor investi in pregatirea bancherilor personali si vor puneaccent pe retentia acestora;
• Bancile care isi vor adapta cel mai bine oferta dupa profilul local alclientilor si specificul pietei.
11
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 12/14
De ce reprezinta bancherul personal un activ
valoros?
• …pentru ca intr-un context incert, in care complexitatea produselor nu
mai reprezinta un criteriu prioritar in alegerea serviciilor de Private
Banking, calitatea bancherului personal va face diferenta si• …pentru ca, rezultatele pozitive nu intarzie sa apara acolo unde se
prioritizeaza calitatea, recunoasterea pietei fiind cel mai corect barometru
al eficientei…
12
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 13/14
Banca Transilvania a fost premiata de catre Euromoney, pentru activitatea
din 2010:
Locul 1 in Romania pentru ““““Best Relationship Management
for Private Banking clients”””” si
Locul 4 in Romania pentru ““““Best Private Banking ServicesOverall””””.
13
5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com
http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 14/14
Va multumesc!