anca craciun - prezentare private banking conference

14
 

Upload: ciocoiu-vlad-andrei

Post on 12-Jul-2015

77 views

Category:

Documents


0 download

TRANSCRIPT

Page 1: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 1/14

 

Bancherul personal - un activ

valoros in serviciile

Page 2: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 2/14

 

Caracteristici ale pietei de Private Banking din

Romania in anul 2011

• Piata emergenta – prima generatie de mostenitori ai averilor;

• Proportie majoritara a instrumentelor cu venit fix in structura

portofoliilor;• Profil conservator al clientului;

• Prag de acces: de la 100.000 EUR;

• Inasprirea regulilor KYC;

• Mediul fiscal nesigur (codul fiscal s-a modificat de 47 de ori in 5 ani).

2

Page 3: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 3/14

 

Diferente ale pietelor externe de private

banking fata de Romania

• Traditie in serviciile de Private Banking;

• Reglementari specifice nisei;• Produse complexe;

• Prag de acces: de la 1 milion EUR;

• Comisionare a contractelor de private banking;

• Aplicare concept “open architecture”.

3

 

Page 4: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 4/14

Serviciile de Private Banking s-au dezvoltat pe

timp de criza pentru ca…

• Afacerile personale ale clientilor au stagnat;

• Investitiile in sectorul imobiliar s-au blocat;

• Fluctuatii abrupte de curs valutar;

Investitiile in alte active riscante au adus pierderi.

Rezultatele au fost…

• Grija pentru conservarea averii personale a crescut;

Apetit la risc diminuat;• Atractivitate pentru sectorul bancar in lipsa altor variante investitionale,

in special pentru produse simple.

4

 

Page 5: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 5/14

Ce este important pentru client in alegerea

serviciilor de Private Banking?

5

Reputatia brand-ului=> siguranta/stabilitate;

Continuitatea persoanelor din Top Management si a personalului implicat in serviciile de private

banking => incredere/confidentialitate =>modelul “one face to the customer”;

Performanta portofoliului =>satisfactia financiara;

Politica de pret =>transparenta;

Complexitatea produselor => diversificare/liberatatea de a alege;

 

Page 6: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 6/14

Ce castig aduce un bancher personal pentru

client?

• Confort – diminuarea timpului alocat relatiei cu banca;

• Confidentialitate – relationarea cu o persoana dedicata;

• Ofera solutii adaptate profilului investitional al clientului;

• Negocierea conditiilor de cost – corelate cu dinamica si volumul

operatiunilor.

6

 

Page 7: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 7/14

Profilul model al Bancherului Personal

• Absolventi de studii universitare si post universitare (MBA, Master, CFA,

Doctorat, etc.)

• Experienta profesionala de minim 5 ani in banca sau alte institutii

financiare;

• Cunostinte despre piata de capital, analiza financiara, legislatie, taxe,

macroeconomie, etc;

• Abilitati sociale, bune maniere, abilitati excelente de comunicare,

relationare si negociere, discretie absoluta.

7

 

Page 8: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 8/14

Atributiile bancherului personal

8

Mentenanta portofoliu:

• Contactarea clientului cel putin o data pe trimestru;

Transmiterea catre clienti a diverselor informari, analize de piata,invitatii la evenimente, actiuni diverse, etc;

Dezvoltare portofoliu:

Cross-sell cu alte linii de business si subsidiare ale grupului;• Dezvoltarea unor servicii aditionale non-banking;

Atragere clienti noi:

• Cunoasterea mediului de afaceri si urmarirea principalelor tranzactii;

• Crearea si dezvoltarea unei retele generatoare de noi leaduri;

• Solicitarea si fructificarea recomandarilor din partea clientilor existenti.

 

Page 9: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 9/14

Private Banking Banca Transilvania – studiu decaz

• Grup financiar integrat:

Banca Transilvania;

BT Asset Management;

BT Securities;

BT Leasing;

BT Medical Leasing;BT Direct;

BT Cipru – 2 sucursale Nicosia si Limasol, etc.

• Locul 3 dupa active, in 2011;

• Peste 6000 de angajati cu media de varsta 33 ani;

• Peste 550 unitati;

• Servicii de Private Banking din 2008.

9

 

Page 10: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 10/14

Evolutia serviciilor de Private Banking

in Banca Transilvania

1000

1200

1700

280 300

380

0

200

400

600

800

1000

1200

1400

1600

1800

year 2009 year 2010 year 2011

PB Clients

Financial resources

( mln Euro)

10

 

Page 11: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 11/14

Cine vor fi castigatorii, pe piata serviciilor

de Private Banking din Romania, in 2012?

• Bancile care vor investi in tehnologie de varf;

• Bancile care vor investi in pregatirea bancherilor personali si vor puneaccent pe retentia acestora;

• Bancile care isi vor adapta cel mai bine oferta dupa profilul local alclientilor si specificul pietei.

11

 

Page 12: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 12/14

De ce reprezinta bancherul personal un activ

valoros?

• …pentru ca intr-un context incert, in care complexitatea produselor nu

mai reprezinta un criteriu prioritar in alegerea serviciilor de Private

Banking, calitatea bancherului personal va face diferenta si• …pentru ca, rezultatele pozitive nu intarzie sa apara acolo unde se

prioritizeaza calitatea, recunoasterea pietei fiind cel mai corect barometru

al eficientei…

12

 

Page 13: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 13/14

Banca Transilvania a fost premiata de catre Euromoney, pentru activitatea

din 2010:

Locul 1 in Romania pentru ““““Best Relationship Management

for Private Banking clients”””” si

Locul 4 in Romania pentru ““““Best Private Banking ServicesOverall””””.

13

 

Page 14: Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference

5/11/2018 Anca Craciun - Prezentare Private Banking Conference - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/anca-craciun-prezentare-private-banking-conference 14/14

Va multumesc!