manual de utilizare serviciul internet banking utilizator.pdf · manual de utilizare serviciul...

Manual de utilizare serviciul Internet Banking

Pag. 1

Cuprins

PF ......................................................................................................................................................4

1. Descrierea serviciului ..................................................................................................................4

2. Definire termeni utilizati ................................................................................................................4

3. Acces I-B@nk .................................................................................................................................5

4. Dispozitivul Token ..........................................................................................................................8

4.1 Dispozitiv hard token ................................................................................................................8

4.2 Dispozitiv mobile token ............................................................................................................9

4.3 Functii dispozitiv Token ........................................................................................................... 10

4.4 Autorizarea operatiunilor ........................................................................................................ 11

4.5 Blocare/deblocare dispozitiv Token ......................................................................................... 11

5. Operatiuni ce pot fi efectuate folosind Serviciul I-B@nk ................................................................ 12

5.1 Informatii financiare ............................................................................................................... 12

5.1.1 Situatie financiara ................................................................................................................ 12

5.1.2 Operatiuni in curs ................................................................................................................. 14

5.2 Plati ....................................................................................................................................... 15

5.2.1 Plati domestice ..................................................................................................................... 15

5.2.2 Plati in valuta ........................................................................................................................ 22

5.2.3 Plati utilitati .......................................................................................................................... 29

5.2.4 Transferuri intre conturi proprii ........................................................................................... 34

5.3 Sabloane ................................................................................................................................ 39

5.3.1 Creare sabloane ................................................................................................................... 40

5.3.2 Administrare sabloane plati domestice ............................................................................... 41

5.3.3 Administrare sabloane plati in valuta .................................................................................. 43

5.4 Schimburi valutare .................................................................................................................. 45

5.4.1 Schimburi valutare ............................................................................................................... 45


Pag. 2

5.4.2 Cursuri valutare .................................................................................................................... 52

5.5 Direct Debit ............................................................................................................................ 53

5.5.1 Introducere mandate Direct Debit ....................................................................................... 53

5.5.2 Mandate Direct Debit in derulare ........................................................................................ 60

5.5.3 Anulare mandate Direct Debit ............................................................................................. 63

5.6 Standing Order ....................................................................................................................... 66

5.6.1 Introducere mandate Standing Order ................................................................................. 66

5.6.2 Mandate Standing Order in derulare ................................................................................... 72

5.6.3 Anulare mandate Standing Order ........................................................................................ 75

5.7 Conturi curente ...................................................................................................................... 78

5.8 Produse de economisire .......................................................................................................... 83

5.8.1 Depozite la termen .............................................................................................................. 84

5.8.1.1 Constituire depozite la termen ..................................................................................... 84

5.8.1.2 Administrare depozite la termen .................................................................................. 90

5.8.1.3 Lichidare depozite la termen ........................................................................................ 92

5.8.2 Certificate depozit cu discount ............................................................................................ 95

5.8.2.1 Cumparare certificate depozit cu discount ................................................................... 95

5.8.2.2 Administrare certificate depozit cu discount .............................................................. 101

5.8.2.3 Rascumparare certificate depozit cu discount ........................................................... 102

5.8.3 Plan de acumulare ............................................................................................................. 106

5.9 Rapoarte .............................................................................................................................. 112

5.9.1 Extras de cont..................................................................................................................... 112

5.9.2 Istoric tranzactii .................................................................................................................. 114

5.9.3 Lista tranzactii carduri ........................................................................................................ 115

5.9.4 Raport de activitate card de credit .................................................................................... 118

5.9.5 Extras descoperit autorizat de cont ................................................................................... 120


Pag. 3

5.10 Mesaje si notificari .............................................................................................................. 122

5.10.1 Mesaje trimise si mesaje noi ............................................................................................ 122

5.10.2 Mesaje primite ................................................................................................................. 125

5.11 Administrare I-B@nk........................................................................................................... 127

5.11.1 Alias conturi ..................................................................................................................... 127

5.11.2 Setari ................................................................................................................................ 128

5.11.3 Manual de utilizare .......................................................................................................... 130

5.11.4 Demo ................................................................................................................................ 130

5.12 Lista de optiuni favorite ...................................................................................................... 130


Pag. 4

PF

1. Descrierea serviciului

Serviciul de Internet Banking ofera clientilor persoane fizice controlul si accesul asupra conturilor

personale si a produselor bancare prin proceduri usor de folosit in conditii de securitate furnizata de

tehnologii avansate.

Serviciul Internet Banking permite monitorizarea conturilor personale indiferent de momentul si de

locul in care clientul se afla, prin accesul la soldul conturilor, istoricul tranzactiilor si la extrasele de

cont. informatiile furnizate prin acest serviciu sunt informatii on-line, adica sunt exact aceleasi

informatii pe care clientul le obtine daca le solicita la ghiseul bancii.

Serviciul Internet Banking permite clientilor solicitarea de produse si servicii din portofoliul bancii –

ordine de plata, transferuri internationale, produse de economisire, ordine de plata programate,

direct debit, deschidere de cont curent in alta valuta si altele.

In urma procedurii de subscriere, fiecare utilizator poate accesa aplicatia prin intermediul unei

conexiuni Internet. Accesul , precum si semnarea tranzactiilor ordonate se realizeaza pe baza unor

parole generate dispozitivul de securitate token. Acest proces care confera un grad sporit de

siguranta.

2. Definire termeni utilizati

I-B@nk - serviciul Internet Banking furnizat Clientului de către Banca ce permite efectuarea

tranzactiilor bancare prin internet;

Operatiunile bancare efectuate prin I-B@nk – obtinerea de informatii personalizate si efectuarea de

tranzactii din/in conturile activate pentru serviciul I_B@nk

Utilizator – persoana împuternicită de catre Client pentru a opera prin serviciul I-B@nk în numele

său. C Inputer – persoană numai cu drepturi de introducere, vizualizare, modificare si ştergere a

tranzactiilor electronice;

Authorizer – persoană cu drepturi de autorizare a tranzactiilor electronice. Autorizarea unei tranzacii

electronice echivalează cu semnarea de către un împuternicit a unui document prin care se ordonă

Băncii efectuarea unei operatiuni (ex.: semnătura autorizată pe un ordin de plată); Rolul de tip

“Autorizator” include rolul de tip “Inputer”, astfel incat utilizatorul va putea introduce operatiuni,

dar nu va putea autoriza operatiunile introduse de el. În acest fel se pot defini Utilizatori cu

responsabilităti diferite şi evident se poate obtine posibilitatea unui control dual asupra tranzactiilor

electronice.

Inputer & Authorizer - Un Utilizator poate cumula cele două roluri; Acest rol este similar celui de tip

“Autorizator”, singura diferenta constand in faptul ca utilizatorul va avea drept de autorizare inclusiv


Pag. 5

a operatiunilor proprii (introduse de el)

În funcţie de rol, Utilizatorul va avea următoarele elemente de identificare: Username si dispozitiv

Token.

Token – dispozitiv securizat ce permite Utilizatorului sa se identifice in serviciul I-B@nk. Dispozitivul

poate fi hard Token sau mobile Token. Dispozitivul Token este securizat printr-un cod PIN

personalizat de catre Utilizator si poate fi schimbat de catre acesta. Se aloca tuturor Utilizatorilor

Internet Banking.

Personal Identification number (PIN) - este un cod numeric (de 4 cifre) cu caracter confidenţial,

utilizat ca si legatura intre Token si Utilizatorul acestuia. Detinatorul isi seteaza codul PIN pentru

dispozitivul Token la achizitionarea serviciului. Codul PIN este personalizat de Utilizator; utilizarea

dispozitivului Token este permisa numai ulterior introducerii codului PIN corect.

One Time Password (OTP) - cod unic generat de dispozitivul Token prin selectarea tastei 1 sau prin

alegerea optiunii OTP pentru varianta mobile Token, si cu ajutorul caruia se realizeaza identificarea

Utilizatorului in aplicatia Internet Banking.. Introducerea greşită de trei ori consecutiv a codului OTP

va determina blocarea accesării serviciului I-B@nk; în acest caz, Utilizatorul trebuie să contacteze

Serviciul Call Center al Bancii la numarul de telefon 0800.800.888;

Digital Signature (DS) – cod unic generat de dispozitivul Token prin selectarea tastei 2 sau prin

alegerea optiunii MAC pentru varianta mobile Token si cu ajutorul caruia se autorizeaza operatiunile

efectuate prin Internet Banking.

3. Acces I-B@nk

Pagina de accesare a serviciului Internet Banking poate fi afisata in orice browser instalat pe

computer cu o conexiune Internet.

Adresa de inceput este indicata de catre banca la subscrierea clientilor la serviciul Internet Banking.


Pag. 6

Fig.3.1 Pagina de acces la aplicatie

In pagina de acces a serviciului utilizatorul trebuie sa introduca numele de conectare la serviciu

(obtinut de la banca prin intermediul procedurii de subscriere) si parola de conectare obtinuta prin

folosirea dispozitivului de securitate token (hard sau instalat pe telefonul mobil).

Date complete privind utilizarea dispozitivului de securitate sunt furnizate in capitolul nr.4

In cazul in care numele sau parola sunt completate eronat, se afiseaza o pagina care arata mesajul

de eroare si care permite re-introducerea corecta a celor doua informatii.

In urma autentificarii cu succes la aplicatie este afisata pagina principala:


Pag. 7

Fig.3.2 Pagina principala

Pagina principala are urmatoarele zone informationale:

1. Optiuni rapid de accesat

Numele si prenumele utilizatorului si cea mai recenta accesare a aplicatiei (in afara

celei curente) selectarea conduce la accesarea paginii de informatii personale ale

utilizatorului

Home - Pagina initiala a aplicatiei

De semnat - Lista de operatiuni care sunt in asteptarea semnarii

Inbox - Casuta cu mesaje primite de la banca

Help/ No help - Activarea sau suprimarea optiunii de asistenta contextuala

Logout - Parasirea sesiunii de lucru curente

2. Accesarea operationala prin selectarea functiunilor din meniu

Grupele de functiuni principale sunt prezentate in panoul Ce doriti. Alegerea unei grupe de

functiuni determina afisarea functionalitatilor asociate acesteia in panoul dedicat imediat in


Pag. 8

josul panoului principal

3. Lista de optiuni favorite

Permite accesul rapid la functionalitati favorite ale utilizatorului.

4. Zona contextuala care afiseaza informatiile in functie de optiunea functionala a utilizatorului

Afiseaza in cazul accesarii grupelor de functiuni, mesaje promotionale din partea

bancii aferente fiecarei grupe

Afiseaza mesaje de o categorie speciala din partea bancii in cazul in care acestea

trebuie marcate cu confirmare de citire imediat dupa procedura de autentificare a

utilizatorului; in pagina initiala a aplicatiei

Afiseaza in cazul accesarii unei anumite functiuni, datele solicitate. Acestea sunt

prezentate pe larg pentru fiecare operatiune in parte in capitolul nr.5

4. Dispozitivul Token

4.1 Dispozitiv hard token

Dispozitivul Token permite identificarea dumneavoastra ca utilizator al serviciului I-B@nk si

autorizarea tranzactiilor efectuate prin acest serviciu.

Dispozitivul este securizat prin intermediul unui cod PIN ales de

dumneavoastra la prima utilizare. Modelul Vasco Token oferit de banca este

modelul Digipass Pro 260, prezentat in imagina alaturata.

Dispozitivul prezinta taste numerice (de la 0-9) si o tasta de pornire/oprire (

◄ ). Pentru pornirea dispozitivului se apasa o singura data tasta de

pornire/oprire.

Din motive de securitate, functionarea este protejata prin intermediul unui

cod secred de 4 cifre, numit cod PIN.

Dispozitivul primit de la banca nu are un cod PIN prestabilit. In momentul primirii, dumneavoastra

veti seta codul PIN preferat prin introducerea combinatiei dorite (4 caractere numerice), apoi

confirmarea, prin reintroducerea acestuia.

Astfel, posibilitatea de utilizare ulterioara a acestui dispozitiv pentru generarea parolei de

identificare si a codurilor de autorizare operatiuni este conditionata de cunoasterea codului PIN.

Codul PIN setat este o informatie confidentiala si nu trebuie sa îl dezvaluiti nimanui!

In cazul in care codul PIN este introdus eronat de 5 ori, dispozitivul Token se va bloca (vezi punctul


Pag. 9

4.5 „Blocare/ deblocare dispozitiv Token”).

Pentru schimbarea codului PIN, introduceti PIN-ul actual iar apoi apasati lung tasta de pornire/oprire

( ◄ ) pana cand apare mesajul „NEW PIN”. In acest moment puteti introduce si confirma noul PIN.

4.2 Dispozitiv mobile token

In cazul token-ului mobil, software-ul de hard Token este instalat pe telefonul mobil al utilizatorului

si are aceleasi functii ca si dispozitivul hard Token: genereaza codurile necesare autentificarii in

aplicatie precum si codurile necesare autorizarii operatiunilor initiate prin serviciul I-B@nk. Acest

dispozitiv este destinat doar Utilizatorilor care au acces la internet (necesar doar pentru instalarea

aplicatiei pe telefon).

Daca ati optat pentru varianta de Token mobil veti primi in maxim 24 de ore de la semnarea

contractului de subscriere la serviciul I-B@nk 3 mesaje scrise pe telefonul dumneavoastra mobil.

Primul mesaj este unul de intampinare. Al doilea mesaj contine link-ul pe care trebuie sa il accesati

pentru instalarea aplicatiei de token mobil. Al treilea mesaj contine codul de activare al token-ului

mobil.

La deschiderea celui de al doilea mesaj, telefonul va cere confirmarea de a accesa internetul pentru

a descarca si instala aplicatia, odata cu acceptarea acestui mesaj va incepe descarcarea si instalarea

aplicatiei mobile Token.

Dupa ce ati instalat aplicatia, aceasta este activata si descarcarea ei folosind acelasi link nu va mai fi

posibila.

Pentru activarea token-ului mobil trebuie sa introduceti in aplicatia instalata codul de inregistrare

primit in al treilea mesaj (acest cod nu are o limita de timp in care poate fi folosit) Apoi aplicatia va

cere configurarea un cod PIN din 4 cifre, dupa care va accesa din nou internetul pentru activarea

token-ului. Cand va alegeti codul PIN aplicatia va genera un indiciu pe care va trebui sa il tineti minte

(in cazul de fata este vorba despre steagul unei tari), acest indiciu va aparea de fiecare data dupa

introducerea codului PIN impreuna cu notificarea “Acesta este indiciul Dumneavoastra PIN?”.

Aplicatia mobile Token este acum activa si va arata meniul principal.

Codul PIN setat este o informatie confidentiala si nu trebuie sa îl dezvaluiti nimanui!

Daca codul de activare este introdus gresit de 3 ori, procesul de activare va fi blocat si trebuie sa va

adresati serviciului Call Center al bancii pentru o redistribuire de Token.

Pentru a utiliza aplicatia mobile Token va trebui sa accesati aplicatia in meniul telefonului

dumneavoasta si sa introduceti codul PIN stabilit prima oara. Codul PIN nu este verificat de aplicatie,

in cazul introducerii unui PIN incorect aplicatia va afisa un indiciu gresit. Daca veti accepta acest

indiciu, aplicatia va genera coduri OTP si MAC eronate, ceea ce va duce la blocarea Utilizatorului. In

cazul in care sesizati ca indiciul aparut nu este cel corect, la notificarea “Acesta este indiciul

Dumneavoastra PIN” raspundeti “Nu” si se va afisa din nou ecranul initial in care trebuie introdus

codul PIN.

Codul PIN poate fi schimbat in orice moment prin accesarea optiunii “Ajutor” din meniul principal.


Pag. 10

Schimbarea codului PIN necesita acces la internet.

Tot in meniul principal, optiunea “Ajutor” puteti accesa datele despre aplicatia dumneavoastra,

puteti schimba limba si fontul aplicatiei.

Aplicatia mobile Token se va inchide automat dupa 3 minute de inactivitate.

4.3 Functii dispozitiv Token

Dispozitivul Token, permite autentificarea dumneavoastra ca utilizator al serviciului I-B@nk si

autorizarea tranzactiilor efectuate prin acesta.

Pentru autentificarea dumneavoastra in vederea utilizarii serviciului I-B@nk veti folosi numele de

utilizator primit de la banca si codurile unice OTP generate de tasta 1 a dispozitivului hard Token sau

de alegerea optiunii OTP din meniul aplicatiei mobile Token.

Modalitatea de obtinere a codurilor unice OTP generate de dispozitivul Token:

Daca folositi un dispozitiv hard token:

- apasati tasta de pornire/ oprire

- tastati codul PIN

- pe ecranul dispozitivului, in urma generari mesajului “APPLI” selectati tasta 1

pentru a obtine codul unic OTP in vederea autentificarii.

Daca folositi un dispozitiv mobile token:

- accesati aplicatia mobile Token din meniul telefonului

- introduceti codul PIN si verificati ca indiciul obtinut sa fie corect

- alegeti optiunea OTP din meniul aplicatiei pentru obtinerea codului OTP in

vederea autentificarii


Pag. 11

4.4 Autorizarea operatiunilor

Pentru autorizarea operatiunilor initiate prin aplicatia I-B@nk veti utiliza alt cod unic generat de

dispozitivul Token: MAC- Message authentication code. Codul de autorizare reprezinta o semnatura

prin care dumneavoastra va dati acordul in ceea ce priveste efectuarea operatiunilor bancare prin

intermediul serviciului de Internet Banking.

Daca folositi un dispozitiv hard token:

- apasati tasta de pornire/ oprire

- tastati codul PIN

- pe ecranul dispozitivului, in urma generari mesajului “APPLI” selectati tasta 2 iar

in ecranul aparut veti introduce codul generat de aplicatia I-B@nk in pagina de

autorizare.

- Dispozitivul Token genereaza codul MAC pe care il veti introduce in pagina de

autorizare.

Daca folositi un dispozitiv mobile token:

- accesati aplicatia mobile Token din meniul telefonului

- tastati codul PIN si verificati ca indiciul obtinut sa fie corect

- alegeti optiunea OTP din meniul aplicatiei pentru obtinerea codului OTP in

vederea autentificarii pentru a accesa aplicatia

- alegeti optiunea MAC din meniul aplicatiei si in ecranul obtinut introduceti codul

generat de aplicatia I-B@nk in pagina de autorizare

- mobile Token va genera un alt cod pe care il veti introduce in pagina de

autorizare a aplicatiei I-B@nk

4.5 Blocare/deblocare dispozitiv Token

Dispozitivul hard token solicita la fiecare utilizare introducerea codului PIN. La fiecare introducere

eronata a codului, ecranul va afisa mesajul “FAIL” si numarul incercarii esuate. In cazut introducerii

eronate de cinci ori consecutiv a codului, dispozitivul Token va fi blocat iar pe ecran va aparea

mesajul “LOCK PIN” si un format din 7 cifre. Deblocarea dispozitivului Token se poate face apeland

serviciul de Call Center al bancii.


Pag. 12

Aplicatia mobile token se va bloca dupa cinci incercari de conectare esuate. Va trebui sa apelati

serviciul Call Center al bancii pentru ca aceasta sa va fie redistribuita. Fiecare redistribuire va trebuie

sa parcurga aceiasi pasi de activare ca la prima instalare a aplicatiei.

5. Operatiuni ce pot fi efectuate folosind Serviciul I-B@nk

5.1 Informatii financiare

5.1.1 Situatie financiara

Situatia financiara a clientului este pagina principala care arata toate produsele in derulare pe care le

are acesta in momentul accesarii.

Fig.5.1.1 Situatia financiara a clientului

Categoriile posibile de informatii sunt:

Lista conturilor curente

Lista conturilor curente in valutele de origine avand informatii despre numarul de cont si codul IBAN


Pag. 13

asociat acestuia, sold curent, sume blocate/ rezervate, total disponibil. Aceste conturi au facut

anterior subiectul subscrierii catre serviciul Internet Banking.

Informatia afisata este on-line.

Produsele de economisire din portofoliu

Panoul ofera lista depozitelor la termen si a altor produse de economisire oferite de banca si aflate

in portofoliul curent al clientului. Lista ofera suma depozitelor, data maturitatii acestora, rata

dobanzii si valoarea dobanzii bonificate la urmatoarea scadenta, instructiunile de capitalizare si de

prelungire.

Credite in derulare

Lista creditelor in derulare arata informatiile de sold, urmatoarea scadenta, totalul sumei de platit la

urmatoarea scadenta, eventuale sume restante si penalizari aferente acestora.

Limita de creditare (descoperit autorizat de cont)

Informatiile referitoare la descoperitul autorizat de cont include valoarea acestuia, total utilizat,

limita disponibila, suma de plata.

Cardurile de debit

Gruparea informatiilor aferente cardurilor de debit se refera la:

Contul asociat (cod IBAN si valuta)

Informatii asupra detinatorilor de card (principal, secundar), numar card, data expirarii

Lista sumelor rezervate operatiuni cu card - cu detalii explicative

Cardurile de credit

Contul asociat (cod IBAN si valuta)

Informatii asupra detinatorilor de card (principal, secundar) , numar card, data expirarii,

valoare aprobata, suma utilizata, suma minima de plata, data extrasului

Lista sumelor rezervate operatiuni cu card - cu detalii explicative

Panourile descrise mai sus afiseaza informatii sintetice. Fiecare grupare are disponibil un buton de

Detalii care, odata accesat, permite afisarea tuturor informatiilor referitoare la panoul curent, in

intreaga zona disponibila a ecranului. Butonul Inapoi permite revenirea in modul multi-afisare a

informatiilor sintetice de produse.

Ordinea de afisare a panourilor este personalizabila. Prin metoda drag-and-drop utilizatorul are

optiunea de reasezare a ordinii de aparitie a panourilor.


Pag. 14

5.1.2 Operatiuni in curs

Optiunea de operatiuni in curs arata situatia sintetica a tipurilor de produse solicitate de catre client,

autorizate de acesta, in starea de procesare catre banca.

Fig.5.1.2.1 Operatiuni in curs

Starea de procesare poate fi:

In curs de procesare: operatiunea autorizata de catre client asteapta prima procesare a

sistemului bancii pentru operare

Procesata: operatiunea a fost prelucrata cu succes – poate fi vizualizata pe extrasul de cont al

clientului daca data de executie este data curenta

Rejectata: operatiunea nu a fost procesata de catre banca. La momentul rejectarii banca

transmite catre sistem un mesaj de notificare cu motivul rejectarii. Aceste mesaje se pot

vizualiza de catre client in optiunea Inbox.

Dupa dorinta, selectarea unui anumit tip de operatiune, determina afisarea fiecarei operatiuni si a

detaliilor sale.


Pag. 15

Fig.5.1.2.2 Detalii Operatiuni in curs

Operatiunile in curs afisate in pagina se pot sorta sau filtra dupa dorinta. Pentru fiecare coloana a

tabelului se poate accesa optiunea de sortare ascendent sau descendent sau se pot introduce valori

de filtrare a afisarii in pagina pentru consultare.

5.2 Plati

5.2.1 Plati domestice

Prin aceasta optiune se pot transmite catre banca ordine de transfer in RON pe teritoriul Romaniei.

Transferurile pot fi catre un beneficiar care are cont deschis la aceeasi banca sau catre un beneficiar

cu cont deschis la o alta banca din Romania.

Considerente generale de flux de operare

Ordinele de plata introduse in sistem pot avea doua stari de procesare: o stare de introducere a

datelor caracteristice platii si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit procedura de semnare

digitala pentru a verifica si autoriza plata. Doar in urma procedurii de semnare plata poate fi

procesata de catre banca.

Selectia optiunii Plati domestice determina afisarea formularului de introducere plata noua in cazul

in care nu exista deja introduse alte plati care se afla in asteptarea autorizarii. In caz contrar,

sistemul arata tabelar operatiunile de plata in asteptarea autorizarii, pagina contine si optiunea de


Pag. 16

introducere plata noua.

Introducere plata domestica

Formularul de introducere este urmatorul:

Fig.5.2.1.1 Introducere plata domestica

In cazul in care ati optat pentru help contextual, la accesarea fiecarui camp al formularului sistemul

va transmite automat semnificatia campului respectiv.


Pag. 17

Fig.5.2.1.2 Introducere plata domestica – modul help contextual

Semnificatia campurilor este urmatoarea:

Cont debitor –puteti selecta din lista unul din conturile din care se ordona plata

Cont comision – contul din care se va plati comisionul aferent platii; sistemul completeaza

automat cu contul din care ati ordonat plata; daca aveti mai multe conturi puteti opta in a

selecta unul dintre acestea dupa dorinta

Cod fiscal ordonator – este codul numeric personal si este obligatoriu de completat doar

daca plata este ordonata catre Trezoreria Statului

IBAN beneficiar – codul IBAN al contului beneficiarului platii – este obligatoriu de completat

Beneficiar – denumirea beneficiarului platii – este obligatoriu de completat

Cod fiscal beneficiar – codul fiscal al beneficiarului sau codul numeric personal al

beneficiarului - este obligatoriu de completat doar daca plata este ordonata catre Trezoreria

Statului

Referinta client – puteti atasa o referinta platii utila in cazul in care doriti urmarirea acesteia

– nu este obligatoriu de completat


Pag. 18

Suma – suma pe care doriti sa o transferati – este obligatoriu de completat

Data executie – data in care doriti ca banca sa execute ordinul de plata; sistemul nu permite

sa introduceti o data anterioara datei curente, insa puteti sa introduceti o data de executie

in viitor; aceasta va fi procesata la momentul respectiv. Este obligatoriu de completat

Detalii plata- continut informativ pentru beneficiarul platii - este obligatoriu de completat

Plata urgenta – selectarea acestei optiuni determina ca instructiunea de plata sa fie tratata

in regim de urgenta si va fi decontata in cel mai scurt timp;

Salveaza ca sablon – selectarea acestei optiuni permite salvarea datelor platii curente intr-un

sablon care poate fi ulterior folosit in ordonarea platilor. Lista de sabloane apare in partea

superioara a formularului de introducere. Selectarea unui sablon din lista completeaza

automat formularul de introducere plata cu toate informatiile salvate in cadrul sablonului.

Denumire sablon – denumirea sablonului pentru regasire usoara in lista de sabloane.

Nivel disponibilitate sablon – folosit doar in cazul in care pe conturile clientului au fost

autorizati mai multi utilizatori. Salvarea sablonului Local face ca doar utilizatorul curent sa

vada sablonul in lista de sabloane; Salvarea sablonului Global face ca sablonul sa apara in

lista pentru toti utilizatorii clientului.

Sistemul aplica o serie de validari pentru a asigura corectitudinea informatiilor si posibilitatea ca

plata sa fie efectuata fara erori de procesare. Validarile se aplica la obligativitatea de completare a

anumitor campuri, respectiv la continutul lor.

Aceste validari sunt aplicate la momentul selectarii butonului Continua.

Daca ordinul de plata este incorect, sistemul afiseaza mesajul de eroare si asteapta corectarea

informatiei din campul indicat, respectiv completarea informatiei in campul care lipseste.


Pag. 19

Fig.5.2.1.3 Pagina de confirmare plata

In cazul in care ordinul de plata este corect, o pagina de confirmare este prezentata, avand toate

campurile restrictionate la modificare.

Utilizatorul are in acest moment urmatoarele optiuni:

Salvarea platii curente ca sablon (adica o informatie usor de preluat cand va dori sa completeze un

nou ordin de plata catre acelasi beneficiar);

Trebuie selectata optiunea de salvare si completarea unui nume pentru sablon

Introducerea platii pentru autorizare ulterioara;

Trebuie selectat butonul Inregistrare

Autorizarea platii;

Trebuie selectat butonul Autorizare. Conditia preliminara este obtinerea unei semnaturi

digitale si introducerea codului de autorizare generat de dispozitivul token in campul dedicat.

Corectarea platii:

Trebuie selectat butonul Corecteaza


Pag. 20

Introducerea unei plati pe baza informatiilor salvate ca sablon se face in modul urmator:

Accesare lista de sabloane (partea superioara a ecranului cu formularul de introducere);

Selectarea sablonului dorit – care determina completarea automata a datelor salvate

Fig.5.2.1.4 Pagina de completare date plata pe baza unui sablon


Pag. 21

Fig.5.2.1.5 Plati in asteptarea autorizarii

In pagina de vizualizare plati in asteptarea confirmarii operatorul poate sa personalizeze modalitatea

de vizualizare a operatiunilor astfel:

Selectarea in cadrul fiecarei coloane a optiunii de sortare dupa valoare acesteia (ascendent/

descendent)

Filtrarea dupa valori dorite prin completarea filtrului in capul de tabel in dreptul coloanei dorite si

apoi apasarea tastei Enter

Reasezarea in tabel prin procedura drag-and-drop a coloanelor de interes

La selectarea unei plati dorite, operatorul are urmatoarele optiuni:

Stergerea platii introduse;

Modificarea platii introduse – afiseaza formularul de introducere plata cu datele curente

completate;

Autorizarea platii introduse – afiseaza pagina de autorizare de mai jos:

Autorizare plata domestica


Pag. 22

Pentru procesarea de catre banca a unei operatiuni, aceasta trebuie sa fie autorizata.

Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile platii – pentru verificare vizuala – si un cod

care trebuie introdus in dispozitivul token

Fig.5.2.1.6 Autorizarea platii

Dupa introducerea codului generat in pagina, dispozitivul furnizeaza codul de semnatura digitala pe

care operatorul trebuie sa il introduca in campul dedicat.

Selectarea butonului Autorizare proceseaza plata si o transmite catre banca.

5.2.2 Plati in valuta

Prin aceasta optiune se pot transmite catre banca ordine de transfer in valuta.


Ordinele de plata introduse in sistem pot avea doua stari de procesare: o stare de introducere a

datelor caracteristice platii si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit procedura de semnare

digitala pentru a verifica si autoriza plata. Doar in urma procedurii de semnare plata poate fi



Pag. 23

Selectia optiunii Plati in valuta determina afisarea formularului de introducere plata noua in cazul in

care nu exista deja introduse alte plati care se afla in asteptarea autorizarii. In caz contrar, sistemul

arata tabelar operatiunile de plata in asteptarea autorizarii, pagina contine si optiunea de


Introducere plata in valuta


Fig.5.2.2.1 Introducere plata in valuta




Pag. 24

Fig.5.2.2.2 Introducere plata in valuta – modul help contextual


Valuta – valuta in care se ordona plata

Tara banca beneficiar – selectarea tarii bancii beneficiarului. Aceasta informatie indica

sistemului daca tara respectiva face parte din grupul care a aderat la obligativitatea derularii

platilor pe baza de cod IBAN; in acest caz, operatorul are posibilitatea sa fie informat si sa

completeze obligatoriu un cod IBAN beneficiar valid.

Cont debitor –puteti selecta din lista unul din conturile din care se ordona plata in valuta

selectata anterior




Beneficiar – denumirea beneficiarului platii – este obligatoriu de completat

Adresa beneficiar – adresa beneficiarului platii – este obligatoriu de completat

Specificatie cont – indica daca plata se va face intr-un numar de cont sau pe un cod IBAN –

aceasta selectie este inactiva in cazul in care tara bancii beneficiarului face parte din grupul

de tari care opereaza plati pe baza cod IBAN

Cont beneficiar – Contul beneficiarului platii – este obligatoriu de completat si va contine un

IBAN valid in cazul in care specificatie cont are valoarea cod IBAN, altfel trebuie sa indice un


Pag. 25

numar de cont

Cod SWIFT – codul SWIFT al bancii beneficiarului

Denumire Banca beneficiar – denumirea bancii beneficiarului

Adresa banca beneficiar – adresa bancii beneficiarului

Precizare

In cazul in care plata se face pe baza de cod IBAN, selectarea butonului Verificare IBAN

determina, in caz de IBAN valid, completarea automata a codului SWIFT pentru banca

beneficiarului, a denumirii bancii beneficiarului si a adresei bancii beneficiarului



Suma – suma pe care doriti sa o transferati – este obligatoriu de completat




Detalii plata- continut informativ pentru beneficiarul platii - este obligatoriu de completat

Tip comision – trebuie selectata o valoare din lista si semnifica modalitatea de percepere a

comisioanelor legate de transferul ordonat: Platitor - Toate comisioanele aferente platii sunt

suportate de ordonator; Platitor si beneficiar - Comisioanele bancii ordonatorului sunt

suportate de ordonator, iar comisioanele bancilor corespondente si ale bancii beneficiarului

sunt suportate de beneficiar; Beneficiar - Toate comisioanele aferente platii sunt suportate

de beneficiar

Plata urgenta – selectarea acestei optiuni determina ca instructiunea de plata sa fie tratata

in regim de urgenta si va fi decontata in cel mai scurt timp;

Salveaza ca sablon – selectarea acestei optiuni permite salvarea datelor platii curente intr-un

sablon care poate fi ulterior folosit in ordonarea platilor. Lista de sabloane apare in partea

superioara a formularului de introducere. Selectarea unui sablon din lista completeaza

automat formularul de introducere plata cu toate informatiile salvate in cadrul sablonului.









Pag. 26



Daca ordinul de plata este incorect, sistemul afiseaza mesajul de eroare si asteapta corectarea


Fig.5.2.2.3 Pagina de confirmare plata in valuta




Salvarea platii curente ca sablon (adica o informatie usor de preluat cand va dori sa completeze un

nou ordin de plata catre acelasi beneficiar);

Trebuie selectata optiunea de salvare si completarea unui nume pentru sablon



Autorizarea platii;



Corectarea platii:


Pag. 27


Introducerea unei plati pe baza informatiilor salvate ca sablon se face in modul urmator:

Accesare lista de sabloane (partea superioara a ecranului cu formularul de introducere);

Selectarea sablonului dorit – care determina completarea automata a datelor salvate

Fig.5.2.2.4 Pagina de completare date plata in valuta pe baza unui sablon


Pag. 28

Fig.5.2.2.5 Plati in asteptarea autorizarii



Selectarea in cadrul fiecarei coloane a optiunii de sortare dupa valoarea acesteia (ascendent/

descendent)







completate;



Pag. 29

Autorizare plata in valuta








5.2.3 Plati utilitati

Optiunea de plata utilitati permite plata facturilor de utilitati catre furnizorii aflati in lista disponibila

in cadrul acestui produs.

Plata de utilitati ofera posibilitatea de a completa detaliile facturii de utilitati. Aceste detalii sunt

specifice fiecarui furnizor in parte.


Ordinele de plata utilitati introduse in sistem pot avea doua stari de procesare: o stare de

introducere a datelor caracteristice platii si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit

procedura de semnare digitala pentru a verifica si autoriza plata. Doar in urma procedurii de


Pag. 30

semnare plata poate fi procesata de catre banca.

Selectia optiunii Plati utilitati determina afisarea formularului de introducere plata noua in cazul in

care nu exista deja introduse alte plati care se afla in asteptarea autorizarii. In caz contrar, sistemul

arata tabelar operatiunile de plata in asteptarea autorizarii, pagina contine si optiunea de


Introducere plata utilitati


Fig.5.2.3.1 Introducere plata utilitati




Pag. 31

Fig.5.2.3.2 Introducere plata utilitati – modul help contextual


Plata utilitati – lista de furnizori din care operatorul poate selecta optiunea dorita




Cont debitor –puteti selecta din lista unul din conturile din care se ordona plata




Suma – suma facturii – este obligatoriu de completat



Detalii factura utilitati

o Prezinta sub forma de tabel, in functie de fiecare furnizor, denumirea campurilor


Pag. 32

(prezente pe factura) care trebuie completate cu valori





Daca informatiile sunt incorecte, sistemul afiseaza mesajul de eroare si asteapta corectarea


Fig.5.2.3.3 Pagina de confirmare plata utilitati






Autorizarea platii;



Pag. 33


Corectarea platii:


Fig.5.2.3.4 Plati utilitati in asteptarea autorizarii




descendent)








Pag. 34

completate;


Autorizare plata utilitati








5.2.4 Transferuri intre conturi proprii

Optiunea de transferuri intre conturi proprii permite clientului ordonarea de transfer de sume intre

conturile proprii in aceeasi valuta.


Pag. 35


Transferurile intre conturi proprii introduse in sistem pot avea doua stari de procesare: o stare de

introducere a datelor caracteristice transferului si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit

procedura de semnare digitala pentru a verifica si autoriza transferul. Doar in urma procedurii de

semnare transferul poate fi procesat de catre banca.

Selectia optiunii Transferuri intre conturi proprii determina afisarea formularului de introducere

transfer in cazul in care nu exista deja introduse alte operatiuni de acest tip care se afla in asteptarea

autorizarii. In caz contrar, sistemul arata tabelar operatiunile de transfer intre conturi proprii in

asteptarea autorizarii, pagina contine si optiunea de introducere transfer nou.

Introducere transfer intre conturi proprii


Fig.5.2.4.1 Introducere transfer intre conturi proprii




Pag. 36

Fig.5.2.4.2 Introducere transfer intre conturi proprii– modul help contextual


Valuta – valuta transferului

Cont debitor –puteti selecta din lista unul din conturile din care se ordona transferul

Disponibil cont – este un camp informativ si afiseaza disponibilul contului debitor in

momentul ordonarii transferului

Cont beneficiar – puteti selecta din lista contul in care doriti sa transferati suma

Referinta transfer – puteti atasa o referinta utila in cazul in care doriti urmarirea acesteia –

nu este obligatoriu de completat

Suma – suma transferata – este obligatoriu de completat

Data executie – data in care doriti ca banca sa execute ordinul de transfer; sistemul nu

permite sa introduceti o data anterioara datei curente, insa puteti sa introduceti o data de

executie in viitor; aceasta va fi procesata la momentul respectiv. Este obligatoriu de

completat

Detalii transfer


Pag. 37


transferul sa fie efectuat fara erori de procesare. Validarile se aplica la obligativitatea de completare

a anumitor campuri, respectiv la continutul lor.




Fig.5.2.4.3 Pagina de confirmare transfer intre conturi proprii

In cazul in care ordinul de transfer este corect, o pagina de confirmare este prezentata, avand toate



Introducerea transferului pentru autorizare ulterioara;


Autorizarea transferului;




Pag. 38

Corectarea transferului:


Fig.5.2.4.4 Transferuri intre conturi proprii in asteptarea autorizarii

In pagina de vizualizare transferuri intre conturi proprii in asteptarea confirmarii operatorul poate sa

personalizeze modalitatea de vizualizare a operatiunilor astfel:


descendent)




La selectarea transferului intre conturi proprii dorit, operatorul are urmatoarele optiuni:

Stergerea transferului intre conturi proprii introdus;

Modificarea transferului intre conturi proprii introdus – afiseaza formularul de introducere

transferuri intre conturi proprii cu datele curente completate;


Pag. 39

Autorizarea transferului introdus – afiseaza pagina de autorizare de mai jos:

Autorizare transfer intre conturi proprii


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile transferului intre conturi proprii – pentru

verificare vizuala – si un cod care trebuie introdus in dispozitivul token

Fig.5.2.4.5 Autorizare transfer intre conturi proprii




5.3 Sabloane

Sistemul permite ca utilizatorii sa salveze detaliile unor plati pe care considera ca le vor folosi in mod

repetat. Aceste detalii se salveaza ca sabloane de plata si aceste informatii sunt disponibile la

momentul introducerii de plati, intr-o lista. Selectarea din lista determina completarea automata a

campurilor din formularul de plata (domestica sau in valuta) cu detaliile salvate in cadrul sablonului.


Pag. 40

Salvarea in sablon se face la momentul editarii unei plati.

Sabloanele pot fi publice catre toti utilizatorii care opereaza pentru un client – daca este selectat

Nivel de disponibilitate global, sau pot fi folosite de fiecare utilizator in parte – in mod privat, daca

este selectat Nivel de disponibilitate local.

5.3.1 Creare sabloane

La finalizarea introducerii unui ordin de plata, operatorul are optiunea de a salva detaliile platii intr-

un sablon care poate fi folosit ulterior la o plata repetitiva.

Aceasta optiune este disponibila atat pentru plati domestice cat si pentru plati in valuta.

Modalitatea de salvare a unui sablon pentru plati domestice este urmatoarea:

Fig.5.3.1.1 Salvare sablon plata domestica

Pentru a salva sablonul trebuie selectata optiunea Salveaza ca sablon. Campurile Denumire sablon si

Nivel de disponibilitate sablon devin active.

In aceste campuri se completeaza:




Pag. 41




Modalitatea de salvare a unui sablon pentru plati in valuta este urmatoarea:

Fig.5.3.1.2 Salvare sablon plata in valuta

Pentru a salva sablonul trebuie selectata optiunea Salveaza ca sablon. Campurile Denumire sablon si

Nivel de disponibilitate sablon devin active.

In aceste campuri se completeaza:






5.3.2 Administrare sabloane plati domestice

Optiunea de administrare sabloane plati domestice permite utilizatorului sa verifice detaliile unui

sablon, sa modifice/ corecteze informatiile salvate, si, eventual, sa stearga un sablon.


Pag. 42

Pagina de administrare este urmatoarea:

Fig.5.3.2.1. Vizualizare sabloane plati domestice

In pagina de vizualizare sabloane operatorul poate sa personalizeze modalitatea de vizualizare astfel:


descendent)




La selectarea unui sablon, operatorul are urmatoarele optiuni:

Detalii sablon - vizualizarea tuturor informatiilor salvate pe sablon;

Stergerea sablonului

Modificarea sablonului – afiseaza informatiile salvate ca sablon cu posibilitatea modificarii/

corectarii acestora:


Pag. 43

Fig.5.3.2.2 Modificare date sablon plata domestica

Selectarea butonului Modificare determina salvarea modificarilor operate; selectarea butonului

Renunta afiseaza pagina de vizualizare sabloane.

5.3.3 Administrare sabloane plati in valuta

Optiunea de administrare sabloane plati in valuta permite utilizatorului sa verifice detaliile unui

sablon, sa modifice/ corecteze informatiile salvate, si, eventual, sa stearga un sablon.

Pagina de administrare este urmatoarea:


Pag. 44

Fig.5.3.3.1. Vizualizare sabloane plati in valuta

In pagina de vizualizare sabloane operatorul poate sa personalizeze modalitatea de vizualizare astfel:


descendent)




La selectarea unui sablon, operatorul are urmatoarele optiuni:

Detalii sablon - vizualizarea tuturor informatiilor salvate pe sablon;

Stergerea sablonului

Modificarea sablonului – afiseaza informatiile salvate ca sablon cu posibilitatea modificarii/

corectarii acestora:


Pag. 45

Fig.5.3.3.2 Modificare date sablon plata in valuta

Selectarea butonului Modificare determina salvarea modificarilor operate; selectarea butonului

Renunta afiseaza pagina de vizualizare sabloane.

5.4 Schimburi valutare

5.4.1 Schimburi valutare

Optiunea de schimburi valutare permite clientului sa transmita bancii ordine de cumparare de valuta

sau de vanzare de valuta.


Schimburile valutare introduse in sistem pot avea doua stari de procesare: o stare de introducere a

datelor caracteristice schimbului valutar si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit

procedura de semnare digitala pentru a verifica si autoriza ordinul. Doar in urma procedurii de

semnare ordinul de schimb valutar poate fi procesat de catre banca.

Selectia optiunii Schimburi valutare determina afisarea formularului de introducere schimb valutar in

cazul in care nu exista deja introduse alte operatiuni de acest tip care se afla in asteptarea

autorizarii. In caz contrar, sistemul arata tabelar operatiunile de schimb valutar in asteptarea


Pag. 46

autorizarii, pagina contine si optiunea de introducere ordin de schimb valutar nou.

Introducere schimb valutar

Formularul de introducere ordin de schimb valutar este urmatorul:

Fig.5.4.1.1 Introducere schimb valutar




Pag. 47

Fig.5.4.1.2 Introducere schimb valutar– modul help contextual


Cont debitor –puteti selecta din lista unul din conturile din care valuta se vinde

Cont beneficiar – contul in care se va transfera valuta cumparata

Suma – suma operatiunii

Lista optiune suma cumparata/ suma vanduta

o Prin optiunea “suma cumparata”, veti transfera valoarea campului “suma” in contul

beneficiar. Ex: valoarea campului “suma”: 100, optiunea selectata: suma cumparata,

cont debitor lei, cont beneficiar EUR – veti cumpara 100 EUR contra lei, la cursul

mentionat in urma accesarii butonului “Vizualizare cotatii”.

o Prin optiunea “suma vanduta”, valoarea campului “suma” va fi diminuata din contul

debitor, iar contul beneficiar va fi creditat cu echivalentul sumei la cursul mentionat.

Ex: valoarea campului “suma”: 100, optiunea selectata: suma vanduta, cont debitor

lei, cont beneficiar EUR – veti vinde 100 de lei contra EUR, la cursul mentionat in

urma accesarii butonului “Vizualizare cotatii”.

Detalii - detaliile schimbului valutar


Pag. 48

Cursul de schimb este afisat la momentul selectarii butonului Vizualizare cotatii.

In cazul in care banca este in procesul de actualizare a cotatiilor este posibil sa primiti urmatorul

mesaj de eroare:

Fig.5.4.1.3 Eroare Vizualizare cotatii schimb valutar in cazul in care cursurile de schimb sunt in curs de

actualizare de catre banca.

Selectarea butonului Vizualizare cotatii permite afisarea cotatiei de schimb valutar.


Pag. 49

Fig.5.4.1.4 Vizualizare cotatie schimb valutar

Daca cotatia obtinuta din partea bancii este acceptata de catre client, acesta continua fluxul

opertational prin selectarea butonului Continua.

O pagina de confirmare este prezentata, avand toate campurile restrictionate la modificare.


Pag. 50

Fig.5.4.1.5 Pagina de confirmare ordin de schimb valutar


Introducerea transferului pentru autorizare ulterioara;


Autorizarea transferului;



Corectarea ordinului de schimb valutar:



Pag. 51

Fig.5.4.1.6 Schimburi valutare in asteptarea autorizarii

In pagina de vizualizare schimburi valutare in asteptarea confirmarii operatorul poate sa



descendent)




La selectarea unui schimb valutar, operatorul are urmatoarele optiuni:

Stergerea ordinului de schimb valutar;

Modificarea ordinului de schimb valutar – afiseaza formularul de introducere schimb valutar cu

datele curente completate – se va obtine o noua cotatie din partea bancii;

Autorizarea schimbului valutar introdus – afiseaza pagina de autorizare de mai jos:


Pag. 52

Autorizare schimb valutar


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile– pentru verificare vizuala – si un cod care

trebuie introdus in dispozitivul token

Fig.5.4.1.7 Autorizare schimb valutar



Selectarea butonului Autorizare proceseaza schimbul valutar si il transmite catre banca.

Cursul de schimb la care se opereaza schimburile valutare este cel valabil la momentul introducerii

schimbului valutar. Daca intre momentul introducerii si momentul autorizarii trece mai mult de un

interval de timp configurat de banca, ordinul de schimb valutar nu mai poate fi autorizat; doar sters.

5.4.2 Cursuri valutare

Sistemul permite vizualizarea cotatiilor pentru schimburi valutare in urmatoarea pagina:


Pag. 53

Fig.5.4.2.1 Vizualizare cursuri valutare

5.5 Direct Debit

5.5.1 Introducere mandate Direct Debit

Optiunea de introducere mandate de Direct Debit permite clientului sa transmita bancii informatiile

aferente mandatelor de Direct Debit pe care a agreat sa le plateasca prin serviciul Direct Debit. Prin

transmiterea acestor informatii, banca va procesa periodic instructiunile de direct debit emise de

furnizorii de utilitati si va plati din contul indicat de client sumele datorate de acesta, fara vreo

interventie suplimentara a clientului. Platile procesate pe baza instructiunilor de direct debit vor

aparea automat in istoricul de tranzactii si in extrasul de cont.


Mandatele de direct debit introduse in sistem pot avea doua stari de procesare: o stare de

introducere a datelor caracteristice si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit procedura de

semnare digitala pentru a verifica si autoriza mandatul. Doar in urma procedurii de semnare

mandatul de direct debit poate fi procesat de catre banca si devine valid.

Selectia optiunii Introducere Mandate Direct Debit determina afisarea formularului de introducere a

mandatului de direct debit in cazul in care nu exista deja introduse alte operatiuni de acest tip care


Pag. 54

se afla in asteptarea autorizarii. In caz contrar, sistemul arata tabelar mandatul/ mandatele in

asteptarea autorizarii, pagina contine si optiunea de introducere mandat de direct debit nou.

Introducere mandat Direct Debit

Formularul de introducere mandat de direct debit este urmatorul:

Fig.5.5.1.1 Introducere mandat direct debit intrabancar




Pag. 55

Fig.5.5.1.2 Introducere mandat direct debit intrabancar – modul help contextual


Valuta – puteti selecta valuta de derulare a mandatului de direct debit

Cont debitor –puteti selecta din lista unul din conturile curente din care se vor procesa

ulterior platile instructiunilor de direct debit

Tip mandat de direct debit

o Intrabancar: optiunea indica faptul ca beneficiarul are conturi la aceeasi banca: se

activeaza lista de furnizori, contul de colectare, denumirea beneficiarului sunt

completate automat la selectarea din lista a furnizorului

o Interbancar: optiunea indica faptul ca beneficiarul are conturi la alta banca din

Romania. In acest caz lista de furnizori este inactiva, utilizatorul trebuie sa

completeze manual toate informatiile cerute in campurile caracteristice

beneficiarului – prezentate mai jos

Furnizor – lista de furnizori din cadrul bancii pentru care puteti opta pentru aceste serviciu;

astfel banca este imputernicita sa plateasca facturile emise de furnizor catre clientul curent

debitand contul indicat in mandat


Pag. 56

Cont beneficiar – codul IBAN al contului beneficiar – este obligatoriu de completat – campul

este inactiv si completat automat doar in cazul in care este selectat un furnizor din lista –

pentru mandate intrabancare

Denumire beneficiar – denumirea beneficiarului – este obligatoriu de completat – campul

este inactiv si completat automat doar in cazul in care este selectat un furnizor din lista –

pentru mandate intrabancare

Denumire banca beneficiar – este un camp informativ – completat automat prin

interpretarea codului IBAN al contului beneficiarului

Adresa beneficiar – adresa beneficiarului – nu este obligatoriu de completat

Cod fiscal beneficiar – codul fiscal al beneficiarului – nu este obligatoriu de completat

Valabil de la – data de la care este valabil mandatul

Pana la – data pana la care este valabil mandatul – in cazul in care este prevazuta o astfel de

data; altfel este valabila optiunea implicita: “Pana in momentul anularii”

Suma maxima – limita maxima pana la care se pot procesa instructiunile primite;

Cod client platitor – codul de client atribuit de furnizor: este obligatoriu de completat –

sistemul asigura, pentru furnizorii din lista, validarea acestui cod

Detalii – detalii explicative asociate mandatului

Detalii mandat

o Prezinta sub forma de tabel, in functie de fiecare furnizor, denumirea campurilor

(prezente pe factura) care trebuie completate cu valori – este activ doar pentru

mandate de direct debit intrabancare

Formularul de introducere mandate de direct debit interbancar este:


Pag. 57

Fig.5.5.1.3 Introducere mandat direct debit interbancar


inscrierea mandatului de direct debit sa fie efectuata fara erori de procesare. Validarile se aplica la

obligativitatea de completare a anumitor campuri, respectiv la continutul lor.





Pag. 58

Fig.5.5.1.4 Pagina de confirmare introducere mandat direct debit

In cazul in care mandatul de direct debit este corect completat, o pagina de confirmare este

prezentata, avand toate campurile restrictionate la modificare.


Introducerea mandatului de direct debit pentru autorizare ulterioara:


Autorizarea mandatului de direct debit:



Corectarea mandatului:



Pag. 59

Fig.5.5.1.5 Lista de mandate de direct debit in curs de autorizare

In pagina de vizualizare mandate de direct debit in curs de autorizare operatorul poate sa



descendent)




La selectarea unui mandat de direct debit din tabel, operatorul are urmatoarele optiuni:

Stergerea mandatului de direct debit introdus;

Modificarea mandatului – afiseaza formularul de introducere mandat de direct debit cu datele

curente completate;

Autorizarea mandatului de direct debit introdus – afiseaza pagina de autorizare de mai jos:


Pag. 60

Fig.5.5.1.6 Autorizare mandat direct debit

Autorizare mandat de direct debit


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile mandatului de direct debit – pentru


5.5.2 Mandate Direct Debit in derulare

Sistemul permite utilizatorului sa vizualizeze in orice moment mandatele de direct debit pe care le

are in derulare la banca. Aceasta optiune afiseaza urmatoarea pagina de informatii:


Pag. 61

Fig.5.5.2.1 Vizualizare mandate direct debit aflate in derulare

Pentru fiecare mandat de direct debit din tabel, la selectarea unui rand, utilizatorul poate sa

acceseze butoanele:

Vizualizare detalii: afiseaza pagina cu detaliile mandatului de direct debit in regim de vizualizare –

datele caracteristice mandatului nu pot fi modificate


Pag. 62

Fig.5.5.2.2 Vizualizare detalii mandat direct debit

Anulare: afiseaza pagina de transmitere a unui ordin de anulare mandat de direct debit catre banca.

Daca pentru mandatul de direct debit utilizatorul a transmis un ordin de anulare, autorizat, care nu a

fost inca procesat de catre banca, starea acestui mandat apare In curs de procesare. Pentru astfel de

mandate, la apasarea butonului Anulare apare mesajul de eroare:


Pag. 63

Fig.5.5.2.3 Mesaj de eroare in cazul anularii unui mandat de direct debit

Acest ordin de anulare este tratat ca orice operatiune care are doua stari de procesare: o stare de

introducere a ordinului de anulare si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit procedura de

semnare digitala pentru a verifica si autoriza ordinul de anulare mandat direct debit. Doar in urma

procedurii de semnare ordinul de anulare mandat de direct debit poate fi procesat de catre banca. In

cazul in care banca a primit deja instructiune de direct debit pe baza mandatului curent care nu este

inca platita un mesaj de eroare va fi primit de catre utilizator si cererea de anulare mandat direct

debit va fi rejectata.

5.5.3 Anulare mandate Direct Debit

Prin intermediul sistemului se pot transmite catre banca ordine pentru anularea mandatelor de

direct debit aflate in curs de derulare.

Accesarea optiunii Mandate direct debit in derulare afiseaza lista acestora. Prin selectarea butonului

Anulare se afiseaza pagina de confirmare, avand toate campurile restrictionate la modificare:


Pag. 64

Fig.5.5.3.1 Introducere cerere anulare mandat direct debit aflat in derulare


Introducerea ordinului de anulare mandat direct debit pentru autorizare ulterioara;


Autorizarea ordinului de anulare mandat direct debit;



Revenirea in pagina de afisare a listei de mandate de direct debit

Trebuie selectat butonul Cancel


Pag. 65

Fig.5.5.3.2 Cereri de anulare mandat direct debit in asteptarea autorizarii

Daca pentru mandatul de direct debit utilizatorul a inregistrat un ordin de anulare, in asteptarea

autorizarii, lista mandatelor de direct debit in curs de derulare contine acest mandat, starea acestui

mandat apare In curs de procesare.

In pagina de vizualizare cereri de anulare mandate de direct debit in asteptarea confirmarii

operatorul poate sa personalizeze modalitatea de vizualizare a operatiunilor astfel:


descendent)


La selectarea unui ordin de anulare mandat de direct debit, operatorul are urmatoarele optiuni:

Stergerea ordinului de anulare mandat direct debit;

Autorizarea ordinului– afiseaza pagina de autorizare de mai jos

Autorizare cerere de anulare mandat direct debit


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile mandatului de direct debit care se doreste

a fi anulat – pentru verificare vizuala – si un cod care trebuie introdus in dispozitivul token


Pag. 66

Fig.5.5.3.3 Autorizarea cererii de anulare mandat direct debit

5.6 Standing Order

5.6.1 Introducere mandate Standing Order

Optiunea de introducere mandate Standing Order permite clientului sa transmita bancii informatiile

aferente unui ordin de plata pe care clientul doreste ca banca sa il execute periodic. Prin

transmiterea acestor informatii, banca va procesa la frecventa dorita de catre client ordinul de plata

si va debita contul indicat de client, fara vreo interventie suplimentara a clientului. Platile procesate

pe baza instructiunilor de tip Standing Order vor aparea automat in istoricul de tranzactii si in

extrasul de cont.

Mandatul de tip Standing Order se poate executa catre oricare banca din Romania in RON, iar in

valuta se poate executa doar pentru beneficiari care au cont deschis in aceeasi banca (in regim

intrabancar)


Mandatele standing order introduse in sistem pot avea doua stari de procesare: o stare de

introducere a datelor caracteristice si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit procedura de

semnare digitala pentru a verifica si autoriza mandatul. Doar in urma procedurii de semnare

mandatul Standing Order poate fi procesat de catre banca si devine valid.

Selectia optiunii Introducere Mandate Standing Order determina afisarea formularului de

introducere a mandatului standing order in cazul in care nu exista deja introduse alte operatiuni de

acest tip care se afla in asteptarea autorizarii. In caz contrar, sistemul arata tabelar mandatul/


Pag. 67

mandatele in asteptarea autorizarii, pagina contine si optiunea de introducere mandat Standing

Order nou.

Introducere mandat Standing Order

Formularul de introducere mandat Standing Order este urmatorul:

Fig.5.6.1.1 Introducere mandat standing order




Pag. 68

Fig.5.6.1.2 Introducere mandat standing order – modul help contextual


Valuta – puteti selecta valuta de derulare a mandatului de standing order

Cont debitor –puteti selecta din lista unul din conturile curente din care se va procesa

ulterior plata periodica conform Standing Order

Cod fiscal ordonator – contine codul numeric personal in cazul persoanelor fizice si va fi

mentionat pe ordinul de plata; este completat automat la selectarea contului debitor din

lista

Cont beneficiar – codul IBAN al contului beneficiar – este obligatoriu de completat

Denumire beneficiar – denumirea beneficiarului – este obligatoriu de completat

Cod fiscal beneficiar – codul fiscal al beneficiarului – este obligatoriu de completat doar

daca instructiunea de plata conform Standing Order se face catre Trezoreria Statului

Tip Standing Order – permite clientului sa indice suma cu care se va executa ordinul de plata;

optunile posibile sunt:

o O suma fixa indicata in campul alaturat optiunii;


Pag. 69

o Soldul contului pana la incidenta unui plafon maxim indicat de client in campul

alaturat optiunii;

o Soldul contului mai putin un plafon minim indicat de client in campul alaturat

optiunii;

o Soldul contului (integral).

Frecventa Plata – frecventa cu care se executa ordinul de plata (lunar, etc…) si data de

executie a acestuia

Optiune de executie – in cazul in care data de executie a platii conform Standing Order este

o zi nebancara puteti opta daca ordinul de plata sa se execute anterior sau ulterior zilei

nebancare respective – este obligatoriu de completat

Valabil de la – data de la care este valabil mandatul

Pana la – data pana la care este valabil mandatul – in cazul in care este prevazuta o astfel de

data; altfel este valabila optiunea implicita: “Pana in momentul anularii”

Suma maxima – limita maxima pana la care se pot procesa instructiunile primite;

Cod client platitor – codul de client atribuit de furnizor: este obligatoriu de completat –

sistemul asigura, pentru furnizorii din lista, validarea acestui cod

Detalii – detalii explicative asociate mandatului de Standing Order – acestea vor apare pe

fiecare ordin de plata executat conform mandatului.


inscrierea mandatului Standing Order sa fie efectuata fara erori de procesare. Validarile se aplica la

obligativitatea de completare a anumitor campuri, respectiv la continutul lor.





Pag. 70

Fig.5.6.1.3 Pagina de confirmare introducere mandat Standing Order

In cazul in care mandatul Standing Order este corect completat, o pagina de confirmare este



Introducerea mandatului Standing Order pentru autorizare ulterioara:


Autorizarea mandatului Standing Order:



Corectarea mandatului:



Pag. 71

Fig.5.6.1.4 Lista de mandate Standing Order in curs de autorizare

In pagina de vizualizare mandate Standing Order in curs de autorizare operatorul poate sa



descendent)




La selectarea unui mandate de direct debit din tabel, operatorul are urmatoarele optiuni:

Stergerea mandatuluiStanding Order introdus;

Modificarea mandatului – afiseaza formularul de introducere mandat Standing cu datele curente

completate;

Autorizarea mandatului Standing Order introdus – afiseaza pagina de autorizare de mai jos:


Pag. 72

Fig.5.6.1.5 Autorizare mandat Standing Order

Autorizare mandat Standing Order


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile mandatului Standing Order – pentru


5.6.2 Mandate Standing Order in derulare

Sistemul permite utilizatorului sa vizualizeze in orice moment mandatele Standing Order pe care le

are in derulare la banca. Aceasta optiune afiseaza urmatoarea pagina de informatii:


Pag. 73

Fig.5.6.2.1 Vizualizare mandate Standing Order aflate in derulare

Pentru fiecare mandat Standing Order din tabel, la selectarea unui rand, utilizatorul poate sa

acceseze butoanele:

Vizualizare detalii: afiseaza pagina cu detaliile mandatului Standing Order in regim de vizualizare –

datele caracteristice mandatului nu pot fi modificate


Pag. 74

Fig.5.6.2.2 Vizualizare detalii mandat Standing Order

Anulare: afiseaza pagina de transmitere a unui ordin de anulare mandat Standing Order catre

banca.

Daca pentru mandatul Standing Order utilizatorul a transmis un ordin de anulare, autorizat, care nu

a fost inca procesat de catre banca, starea acestui mandat apare In curs de procesare. Pentru astfel

de mandate, la apasarea butonului Anulare apare mesajul de eroare:


Pag. 75

Fig.5.6.2.3 Mesaj de eroare in cazul anularii unui mandat Standing Order

Acest ordin de anulare este tratat ca orice operatiune care are doua stari de procesare: o stare de

introducere a ordinului de anulare si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit procedura de

semnare digitala pentru a verifica si autoriza ordinul de anulare mandat Standing Order. Doar in

urma procedurii de semnare ordinul de anulare mandat Standing Order poate fi procesat de catre

banca.

5.6.3 Anulare mandate Standing Order

Prin intermediul sistemului se pot transmite catre banca ordine pentru anularea mandatelor

Standing Order aflate in curs de derulare.

Accesarea optiunii Mandate standing order in derulare afiseaza lista acestora. Prin selectarea

butonului Anulare se afiseaza pagina de confirmare, avand toate campurile restrictionate la

modificare:


Pag. 76

Fig.5.6.3.1 Introducere cerere anulare mandat Standing Order aflat in derulare


Introducerea ordinului de anulare mandat Standing pentru autorizare ulterioara;


Autorizarea ordinului de anulare mandat Standing Order;



Revenirea in pagina de afisare a listei de mandate Standing Order in derulare



Pag. 77

Fig.5.6.3.2 Cereri de anulare mandat Standing Order in asteptarea autorizarii

Daca pentru mandatul Standing Order utilizatorul a inregistrat un ordin de anulare, in asteptarea

autorizarii, lista mandatelor Standing Order in curs de derulare contine acest mandat, starea acestui

mandat apare In curs de procesare.

In pagina de vizualizare cereri de anulare mandate standing order in asteptarea confirmarii



descendent)


La selectarea unui ordin de anulare mandat standing order, operatorul are urmatoarele optiuni:

Stergerea ordinului de anulare mandat standing order;

Autorizarea ordinului– afiseaza pagina de autorizare de mai jos

Autorizare cerere de anulare mandat standing order


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile mandatului standing order care se doreste

a fi anulat – pentru verificare vizuala – si un cod care trebuie introdus in dispozitivul token


Pag. 78

Fig.5.6.3.3 Autorizarea cererii de anulare mandat standing order

5.7 Conturi curente

Optiunea de conturi curente ofera posibilitatea transmiterii catre banca a unei cereri, autorizate si

semnate, pentru deschiderea de cont curent intr-o anumita valuta. Procesarea este efectuata de

catre sucursala clientului conform procedurilor interne bancii.


Cererile de deschidere de cont curent introduse in sistem pot avea doua stari de procesare: o stare

de introducere a datelor caracteristice cererii si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit

procedura de semnare digitala pentru a verifica si autoriza cererea de deschidere de cont curent.

Doar in urma procedurii de semnare cererea va fi procesata de catre banca.

Selectia optiunii Deschidere cont curent determina afisarea formularului de introducere cerere de

deschidere de cont curent in cazul in care nu exista deja introduse alte cereri care se afla in

asteptarea autorizarii. In caz contrar, sistemul arata tabelar cererile de deschidere de cont curent in

asteptarea autorizarii, pagina contine si optiunea de introducere cerere noua.

Introducere cerere de deschidere de cont curent



Pag. 79

Fig.5.7.1 Introducere cerere de deschidere de cont curent




Pag. 80

Fig.5.7.2 Introducere cerere de deschidere de cont curent – modul help contextual


Valuta contului–puteti selecta din lista una din valutele in care solicitati deschidere de cont

curent

Titular de cont/ Sucursala – in cazul in care titularul de cont are conturi curente deschise la

mai multe sucursale al bancii din lista trebuie selectata sucursala la care se solicita

deschiderea de cont curent


cererea sa fie efectuata fara erori de procesare. Validarile se aplica la obligativitatea de completare a



Daca cererea este incorecta, sistemul afiseaza mesajul de eroare si asteapta corectarea informatiei

din campul indicat, respectiv completarea informatiei in campul care lipseste.


Pag. 81

Fig.5.7.3 Pagina de confirmare cerere deschidere de cont curent

In cazul in care cererea de deschidere de cont curent este corecta, o pagina de confirmare este



Introducerea cererii pentru autorizare ulterioara;


Autorizarea cererii de deschidere de cont curent;



Corectarea cererii:



Pag. 82

Fig.5.7.4 Cereri de deschidere de cont curent in asteptarea autorizarii

In pagina de vizualizare solicitari de deschidere de cont curent in asteptarea confirmarii operatorul

poate sa personalizeze modalitatea de vizualizare a operatiunilor astfel:


descendent)


La selectarea unei anumite solicitari din tabel, operatorul are urmatoarele optiuni:

Stergerea cererii introduse;

Autorizarea cererii introduse – afiseaza pagina de autorizare de mai jos:


Pag. 83

Fig.5.7.5 Autorizarea cererii de deschidere de cont

Autorizare cerere de deschidere de cont curent


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile cererii – pentru verificare vizuala – si un

cod care trebuie introdus in dispozitivul token



Selectarea butonului Autorizare transmite cererea catre banca.

5.8 Produse de economisire

Sectiunea de produse de economisire contine trei dintre produsele care sunt expuse catre serviciul

de Internet Banking. Aceste sunt:

Depozite la termen

Certificate de depozit cu discount


Pag. 84

Plan de acumulare

5.8.1 Depozite la termen

Monitorizarea depozitelor la termen, cererile de constituire depozit la termen, respectiv solicitarile

de lichidare a unui depozit inainte de scadenta sunt operatiunile care se pot face in cadrul acestei

sectiuni.

5.8.1.1 Constituire depozite la termen

Prin aceasta optiune se pot transmite catre banca cereri de constituire de depozit la termen.


Cererile de constituire de depozit introduse in sistem pot avea doua stari de procesare: o stare de

introducere a datelor caracteristice depozitului si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit

procedura de semnare digitala pentru a verifica si autoriza cererea de constituire de depozit la

termen. Doar in urma procedurii de semnare cererea de constituire de depozit la termen poate fi


Selectia optiunii Constituire depozite la termen determina afisarea formularului de introducere a

cererii de constituire depozit la termen in cazul in care nu exista deja introduse alte cereri care se

afla in asteptarea autorizarii. In caz contrar, sistemul arata tabelar cererile de constituire depozit la

termen in asteptarea autorizarii, pagina contine si optiunea de introducere cerere noua de

constituire de depozit la termen.

Introducere cerere de constituire depozit la termen



Pag. 85

Fig.5.8.1.1.1 Introducere cerere constituire depozit la termen




Pag. 86

Fig.5.8.1.1.2 Introducere cerere constituire depozit la termen – modul help contextual


Valuta depozit – puteti selecta din lista valuta depozitului

Cont debitor –puteti selecta din lista unul din conturile din care se constituie depozitul

Disponibil cont – arata on-line disponibilul contului debitor selectat

Tip depozit – o lista din care puteti selecta tipul de depozit dorit

Perioada depozit – puteti selecta perioada de constituire a depozitului - se actualizeaza in

functie de tipul de depozit selectat – este exprimat in numar de luni;

Plata lunara a dobanzii – puteti selecta optiunea de a incasa lunar dobanda – pentru anumite

tipuri de depozite poate sa nu fie valabila optiunea – in acest caz, campul devine inaccesibil

utilizatorului

Suma – trebuie completata suma cu care se constituie depozitul

Optiune la scadenta – indica daca depozitul, odata ajuns la scadenta, sa fie prelungit

automat sau nu; in cazul unor anumitor tipuri de produse aceasta optiune este inactivata

Optiune capitalizare – indica daca, in cazul prelungirii automate a depozitului, suma cu care


Pag. 87

se prelungeste depozitul include dobanda care a fost platita/ sau nu; in cazul unor anumitor

tipuri de produse aceasta optiune este inactivata

Cont virare dobanda – contul in care se va plati dobanda aferenta depozitului; sistemul

completeaza automat cu contul din care ati ordonat constituirea depozitului; daca aveti mai

multe conturi puteti opta in a selecta unul dintre acestea dupa dorinta


cererea de constituire de depozit la termen sa fie efectuata fara erori de procesare. Validarile se

aplica la obligativitatea de completare a anumitor campuri, respectiv la continutul lor.

Aceste validari sunt aplicate la momentul selectarii butonului Calcul depozit.

Daca cererea de constituire de depozit la termen este incorecta, sistemul afiseaza mesajul de eroare

si asteapta corectarea informatiei din campul indicat, respectiv completarea informatiei in campul

care lipseste.

Daca cererea de constituire de depozit la termen este corecta, sistemul obtine on-line informatiile

de cotatie a depozitului, adica populeaza cu informatii campurile:

Rata dobanda – procentul de dobanda asociat depozitului la termen

Tip dobanda – indica daca dobanda este fixa sau variabila pe durata depozitului

Data maturitatii – indica data calendaristica pana la care este constituit depozitul

Valoarea dobanzii incasata a maturitate – arata suma totala a dobanzii

Valoarea totala a depozitului la maturitate – indica valoarea totala a depozitului (suma

principala si valoarea dobanzii acumulate pana la maturitate)

In cazul in care cererea de constituire de depozit la termen este conforma cu dorinta utilizatorului, la

selectarea butonului Continua, o pagina de confirmare este prezentata, avand toate campurile

restrictionate la modificare.


Pag. 88

Fig.5.8.1.1.3 Pagina de confirmare cerere constituire de depozit la termen


Introducerea cererii de constituire depozit la termen pentru autorizare ulterioara;


Autorizarea cererii de constituire depozit la termen;



Corectarea cererii de constituire depozit la termen:



Pag. 89

Fig.5.8.1.1.4 Cereri de constituire de depozite la termen in asteptarea autorizarii

In pagina de vizualizare cereri de constituire de depozite la termen in asteptarea confirmarii



descendent)




La selectarea unei cereri , operatorul are urmatoarele optiuni:


Modificarea cererii introduse – afiseaza formularul de introducere cerere de constituire depozit la

termen cu datele curente completate;


Autorizare cerere de constituire depozit la termen


Pag. 90


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile constituirii de depozit la termen – pentru


Fig.5.8.1.1.5 Autorizarea cererii de constituire depozit la termen



Selectarea butonului Autorizare proceseaza cererea si o transmite catre banca.

5.8.1.2 Administrare depozite la termen

La selectarea optiunii de administrare depozite la termen sunt afisate on-line lista depozitelor la

termen ale clientului aflate in derulare.


Pag. 91

Fig.5.8.1.2.1. Lista depozitelor la termen ale clientului

Pentru fiecare depozit din tabel, la selectarea unui rand, utilizatorul poate sa acceseze butoanele:

Vizualizare detalii: afiseaza pagina cu detaliile depozitului la termen in regim de vizualizare –

datele caracteristice depozitului nu pot fi modificate

Lichidare: afiseaza pagina de transmitere catre banca a unui ordin de lichidare inainte de termen a

depozitului.

Daca pentru depozitul curent utilizatorul a transmis un ordin de lichidare care nu a fost inca procesat

de catre banca, starea acestui depozit apare In curs de procesare. Pentru astfel de depozite, la

apasarea butonului Lichidare apare mesajul de eroare:


Pag. 92

Fig.5.8.1.2.2 Mesaj de eroare in cazul lichidarii unui depozit la termen

Acest ordin de lichidare depozit este tratat ca orice operatiune care are doua stari de procesare: o

stare de introducere a ordinului de lichidare si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit

procedura de semnare digitala pentru a verifica si autoriza ordinul de lichidare depozit inainte de

termen. Doar in urma procedurii de semnare ordinul de lichidare inainte de termen a depozitului

poate fi procesat de catre banca.

5.8.1.3 Lichidare depozite la termen

Prin intermediul sistemului se pot transmite catre banca ordine pentru lichidarea inainte de termen

a depozitelor.

Accesarea optiunii Administrare depozite la termen afiseaza lista acestora. Prin selectarea butonului

Lichidare se afiseaza pagina de confirmare, avand toate campurile restrictionate la modificare:


Pag. 93

Fig.5.8.1.3.1 Introducere cerere lichidare depozit inainte de termen


Introducerea ordinului de lichidare depozit inainte de termen pentru autorizare ulterioara;


Autorizarea ordinului de lichidare depozit inainte de termen;



Revenirea in pagina de afisare a listei de depozite la termen.



Pag. 94

Fig.5.8.1.3.2 Cereri de lichidare depozite inainte de termen in asteptarea autorizarii

Daca pentru depozitul curent utilizatorul a inregistrat un ordin de lichidare inainte de termen, in

asteptarea autorizarii, sau autorizat, lista depozitelor contine acest depozit, starea acestuia apare In

curs de procesare.

In pagina de vizualizare cereri de lichidare depozite inainte de termen in asteptarea confirmarii



descendent)


La selectarea unui ordin de lichidare depozit inainte de termen operatorul are urmatoarele optiuni:

Stergerea ordinului de lichidare depozit inainte de termen;

Autorizarea ordinului de lichidare inainte de termen– afiseaza pagina de autorizare de mai jos

Autorizare cerere de lichidare depozit inainte de termen


Pag. 95


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile cererii de lichidare inainte de termen a

depozitului – pentru verificare vizuala – si un cod care trebuie introdus in dispozitivul token

Fig.5.8.1.3.3 Autorizarea cererii de lichidare depozit inainte de termen

5.8.2 Certificate depozit cu discount

5.8.2.1 Cumparare certificate depozit cu discount

Prin aceasta optiune se pot transmite catre banca cereri de cumparare certificate de depozit cu

discount. Aceste certificate au o valoare nominala valabila la scadenta – pentru care clientul plateste

la momentul cumpararii certificatelor o valoare mai mica – adica un discount.


Cererile de cumparare certificate de depozit cu discount introduse in sistem pot avea doua stari de

procesare: o stare de introducere a datelor caracteristice cumpararii de certificate si o stare de

autorizare in care utilizatorul a folosit procedura de semnare digitala pentru a verifica si autoriza

cererea de cumparare de certificate de depozit cu discount. Doar in urma procedurii de semnare


Pag. 96

cererea de cumparare de certificate de depozit cu discount poate fi procesata de catre banca.

Selectia optiunii Cumparare certificate de depozit determina afisarea formularului de introducere a

cererii de cumparare de certificate de depozit in cazul in care nu exista deja introduse alte cereri

care se afla in asteptarea autorizarii. In caz contrar, sistemul arata tabelar cererile de cumparare de

certificate de depozit in asteptarea autorizarii, pagina contine si optiunea de introducere cerere

noua de cumparare de certificate de depozit cu discount.

Introducere cerere de cumparare de certificate de depozit cu discount


Fig.5.8.2.1.1 Introducere cerere cumparare certificate de depozit cu discount




Pag. 97

Fig.5.8.2.1.2 Introducere cerere constituire depozit la termen – modul help contextual


Valuta certificat – puteti selecta din lista valuta certificatului

Cont debitor –puteti selecta din lista unul din conturile din care se face cumpararea de

certificate

Disponibil cont – arata on-line disponibilul contului debitor selectat

Perioada certificat – puteti selecta perioada certificatului – este exprimata in numar de luni;

Valoare nominala – puteti selecta din lista optiunile de valoare nominala a unui certificat de

depozit

Numar certificate – se completeaza numarul de certificate care se achizitioneaza – este

obligatoriu de completat


cererea de cumparare de certificate de depozit sa fie efectuata fara erori de procesare. Validarile se

aplica la obligativitatea de completare a anumitor campuri, respectiv la continutul lor.

Aceste validari sunt aplicate la momentul selectarii butonului Calcul valoare cumparare.


Pag. 98

Daca cererea de cumparare certificate de depozit cu discount este incorecta, sistemul afiseaza

mesajul de eroare si asteapta corectarea informatiei din campul indicat, respectiv completarea

informatiei in campul care lipseste.

Daca cererea de cumparare certificate de depozit cu discount este corecta, sistemul obtine on-line

informatiile de cotatie a depozitului, adica populeaza cu informatii campurile:

Valoare cumparare un certificat – valoarea pe care trebuie sa o plateasca clientul pe un

certificat astfel incat la scadenta banca sa il rascumpere la valoarea nominala

Total valoare cumparare – valoarea totala debitata din contul indicat

Rata dobanda - procentul de dobanda asociat certificatului

Tip dobanda – dobanda fixa

Data maturitatii – indica data calendaristica la care certificatele de depozit sunt

rascumparate la valoarea nominala

In cazul in care cererea de cumparare certificate de depozit este conforma cu dorinta utilizatorului,

la selectarea butonului Continua, o pagina de confirmare este prezentata, avand toate campurile


Fig.5.8.2.1.3 Pagina de confirmare cerere cumparare certificate de depozit


Pag. 99


Introducerea cererii de cumparare de certificate de depozit cu discount pentru autorizare ulterioara;


Autorizarea cererii de cumparare de certificate de depozit cu discount;



Corectarea cererii de cumparare de certificate de depozit cu discount:


Fig.5.8.2.1.4 Cereri de cumparare de certificate de depozit cu discount in asteptarea autorizarii

In pagina de vizualizare cereri de cumparare de certificate de depozit cu discount in asteptarea

confirmarii operatorul poate sa personalizeze modalitatea de vizualizare a operatiunilor astfel:


descendent)



Pag. 100





Modificarea cererii introduse – afiseaza formularul de introducere cerere de constituire depozit la

termen cu datele curente completate;


Autorizare cerere de cumparare de certificate de depozit cu discount


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile cumpararii de certificate de depozit cu

discount – pentru verificare vizuala – si un cod care trebuie introdus in dispozitivul token

Fig.5.8.2.1.5 Autorizarea cererii de cumparare de certificate de depozit cu discount




Pag. 101


5.8.2.2 Administrare certificate depozit cu discount

La selectarea optiunii de administrare certificate depozit cu discount este afisata on-line lista

detinerilor clientului.

Fig.5.8.2.2.1. Lista detinerilor de certificate de depozit cu discount

Pentru fiecare depozit din tabel, la selectarea unui rand, utilizatorul poate sa acceseze butonul:

Rascumparare: afiseaza pagina de transmitere catre banca a unui ordin de rascumparare – partiala

sau totala – de certificate de depozit cu discount.

Daca pentru detinerea curenta utilizatorul a transmis un ordin de rascumparare care nu a fost inca

procesat de catre banca, starea acestui depozit apare In curs de procesare. Pentru astfel de detineri,

la apasarea butonului Rascumparare apare mesajul de eroare:


Pag. 102

Fig.5.8.2.2.2 Mesaj de eroare in cazul rascumpararii de certificate de depozit cu discount

Acest ordin de lichidare depozit este tratat ca orice operatiune care are doua stari de procesare: o

stare de introducere a ordinului de lichidare si o stare de autorizare in care utilizatorul a folosit

procedura de semnare digitala pentru a verifica si autoriza ordinul de lichidare depozit inainte de

termen. Doar in urma procedurii de semnare ordinul de lichidare inainte de termen a depozitului

poate fi procesat de catre banca.

5.8.2.3 Rascumparare certificate depozit cu discount

Prin intermediul sistemului se pot transmite catre banca ordine pentru rascumpararea de certificate

de depozit cu discount din detinerile curente.

Accesarea optiunii Administrare certificate de depozit afiseaza lista acestora. Prin selectarea

butonului Rascumparare se afiseaza pagina de confirmare, avand toate campurile restrictionate la

modificare:


Pag. 103

Fig.5.8.2.3.1 Introducere cerere rascumparare certificate de depozit cu discount


Referinta – semnifica referinta operatiunii de cumparare certificate de depozit

Alias – arata o denumire personalizata pe care ati asociat-o achizitiei de certificate de

depozit – vezi sectiunea de personalizari ale aplicatiei

Valuta certificat – arata valuta certificatelor de depozit

Data constituirii – data la care ati cumparat certificatele

Data maturitatii – data la care se pot rascumpara la valoare nominala

Valoare discount – arata diferenta dintre valoarea nominala a certificatelor de depozit si

valoarea cu care ati cumparat aceste certificate

Numar certificate – numarul de certificate cumparate

Valoare depozit - arata valoarea totala a depozitului la maturitate

Numar certificate rascumparate – se completeaza numarul de certificate care se

rascumpara – este obligatoriu de completat poate avea valori intre 1 si numarul de


Pag. 104

certificate detinute

La momentul selectarii butonului Calcul valoare rascumparare sunt preluate si calculate

urmatoarele informatii

Valoare totala rascumparare – valoarea totala de rascumparare a numarului de certificate

indicat

Valoare dobanda rascumparare – valoarea dobanzii acordata pe perioada detinerii

certificatelor (uzual mult mai mica decat dobanda obtinuta de la achizitie certificat pana la

scadenta acestuia)

In cazul in care cererea de rascumparare certificate de depozit este conforma cu dorinta

utilizatorului, la selectarea butonului Continua, o pagina de confirmare este prezentata, avand toate


Fig.5.8.2.3.2 Pagina de confirmare cerere rascumparare certificate de depozit


Introducerea cererii de rascumparare de certificate de depozit cu discount pentru autorizare

ulterioara;



Pag. 105

Autorizarea cererii de rascumparare de certificate de depozit cu discount;



Corectarea cererii de rascumparare de certificate de depozit cu discount:


Fig.5.8.2.3.3 Cereri de rascumparare certificate de depozit cu discount in asteptarea autorizarii

Daca pentru detinerea curenta utilizatorul a inregistrat un ordin de rascumparare, in asteptarea

autorizarii, sau autorizat, lista detinerilor contine aceasta intrare, starea acestuia apare In curs de

procesare.

In pagina de vizualizare cereri de rascumparare certificate de depozit cu discount in asteptarea

confirmarii operatorul poate sa personalizeze modalitatea de vizualizare a operatiunilor astfel:


descendent)


La selectarea unui ordin de rascumparare operatorul are urmatoarele optiuni:


Pag. 106

Stergerea ordinului de rascumparare certificate de depozit cu discount;

Autorizarea ordinului de rascumparare certificate de depozit cu discount – afiseaza pagina de

autorizare de mai jos

Autorizare cerere de rascumparare certificate de depozit cu discount


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile cererii de rascumparare certificate de

depozit cu discount – pentru verificare vizuala – si un cod care trebuie introdus in dispozitivul token

Fig.5.8.2.3.4 Autorizarea cererii de rascumparare certificate de depozit cu discount

5.8.3 Plan de acumulare

Un produs special de economisire oferit de catre banca se refera la transmiterea catre banca a

solicitarii de deschidere de plan de acumulare. Planul de acumulare presupune doua componente

distincte: constituirea unui sold initial si instructiunea periodica lunara de alimentare a planului de

acumulare cu o anumita suma fixa.


Pag. 107


Cererile de inregistrare plan de acumulare introduse in sistem pot avea doua stari de procesare: o

stare de introducere a datelor caracteristice planului de acumulare si o stare de autorizare in care

utilizatorul a folosit procedura de semnare digitala pentru a verifica si autoriza cererea de

inregistrare plan de acumulare. Doar in urma procedurii de semnare cererea de inregistrare plan de

acumulare poate fi procesata de catre banca.

Selectia optiunii Plan de acumulare determina afisarea formularului de introducere a cererii de

inregistrare plan de acumulare in cazul in care nu exista deja introduse alte cereri care se afla in

asteptarea autorizarii. In caz contrar, sistemul arata tabelar cererile de inregistrare plan de

acumulare in asteptarea autorizarii, pagina contine si optiunea de inregistrare noua a unui plan de

acumulare.

Introducere cerere de inregistrare plan de acumulare


Fig.5.8.3.1 Introducere plan de acumulare

In cazul in care ati optat pentru help contextual, formularul de introducere plan de acumulare este:


Pag. 108

Fig.5.8.3.2 Introducere plan de acumulare – modul help contextual


Valuta – selectati din lista valuta de economisire

Constituire sold initial

Cont debitor sold initial – selectati din lista contul din care se constituie soldul initial al

planului de acumulare

Disponibil cont – arata on-line disponibilul contului selectat din lista

Suma – suma soldului initial al planului de acumulare – este obligatoriu de completat

Setare Standing Order

Cont debitor Standing Order – selectati din lista contul din care se executa transferul

periodic al planului de acumulare

Suma fixa – suma care se transfera periodic – este obligatoriu de completat

Frecventa – este obligatoriu lunara


Pag. 109

Data executie – din lista se poate selecta optiunea de 5 sau 25 ale lunii

Valabil de la – data de la care intra in vigoare transferul periodic asociat planului de

acumulare


cererea de inregistrare plan de acumulare sa fie efectuata fara erori de procesare. Validarile se aplica

la obligativitatea de completare a anumitor campuri, respectiv la continutul lor.

Aceste validari sunt aplicate la momentul selectarii butonului Calcul plan de acumulare.

Daca cererea de inregistrare plan de acumulare este incorecta, sistemul afiseaza mesajul de eroare

si asteapta corectarea informatiei din campul indicat, respectiv completarea informatiei in campul

care lipseste.

Daca cererea de inregistrare plan de acumulare este corecta, sistemul obtine on-line informatiile de

cotatie a planului de acumulare, adica populeaza cu informatii campurile:

Rata dobanda - procentul de dobanda asociat planului de acumulare

Tip dobanda – dobanda variabila

Sold minim de mentinut – arata soldul minim de mentinut in cadrul planului de acumulare

In cazul in care cererea de inregistrare plan de acumulare este conforma cu dorinta utilizatorului, la

selectarea butonului Continua, o pagina de confirmare este prezentata, avand toate campurile



Pag. 110

Fig.5.8.3.3 Pagina de confirmare inregistrare plan de acumulare


Introducerea cererii de constituire plan de acumulare pentru autorizare ulterioara;


Autorizarea cererii de constituire plan de acumulare;



Corectarea cererii de constituire plan de acumulare:



Pag. 111

Fig.5.8.3.4 Cereri de constituire plan de acumulare in asteptarea autorizarii

In pagina de vizualizare cereri de constituire plan de acumulare in asteptarea confirmarii operatorul

poate sa personalizeze modalitatea de vizualizare a operatiunilor astfel:


descendent)






Modificarea cererii introduse – afiseaza formularul de introducere cerere plan de acumulare cu

datele curente completate;


Autorizare cerere de constituire plan de acumulare


Pag. 112


Pagina de autorizare prezinta operatorului toate detaliile constituirii de plan de acumulare – pentru


Fig.5.8.3.5 Autorizarea cererii de constituire plan de acumulare




5.9 Rapoarte

O functionalitate importanta a serviciului Internet Banking o constituie obtinerea de rapoarte on-line

pentru diverse produse si servicii ale bancii in relatia cu clientul. Rapoartele disponibile sunt

prezentate in sectiunile urmatoare.

5.9.1 Extras de cont

Clientul poate solicita prin intermediul Internet Banking obtinerea extrasului de cont. Modalitatea de

rulare a raportului este urmatoarea:


Pag. 113

Fig.5.9.1. Apelare extras de cont

Interfata cuprinde doua zone informationale:

Zona superioara este dedicata parametrilor de apelare a extrasului de cont cu urmatoarea

semnificatie:

Cont – contul pentru care se doreste a fi obtinut extrasul de cont – selectati din lista

Dela .. pana la – perioada extrasului – este completata automat cu 15 zile anterioare datei

sistemului – poate fi insa modificata dupa dorinta

Format de prezentare – permite selectia formatului de prezentare: PDF, CSV, etc

Rularea raportului este asincrona; prin urmare, utilizatorul poate sa monitorizeze starea cererii

transmisa catre banca la momentul selectarii butonului OK. Poate sa desfasoare alte operatiuni sau

interogari dupa dorinta.

Zona inferioara este dedicata urmaririi cererilor de rapoarte.

Sistemul arata detaliile raportului cerut cu stadiul in curs de procesare sau disponibil. Descarcarea

raportului se face prin selectarea butonului Download. Doar la actualizarea starii rularii raportului

in disponibil butonul Download este accesibil. La selectarea acestuia, pagina indica utilizatorului sa

aleaga optiunea salvarii fisierului pe statia locala sau a deschiderii fisierului si a listarii acestuia.


Pag. 114

In cadrul tabelului de afisare cereri rapoarte rulate, butonul Refresh asigura actualizarea

informatiilor din tabel.

5.9.2 Istoric tranzactii

Istoricul de tranzactii prezinta o lista on-line a operatiunilor procesate de catre banca pe conturile

expuse catre Internet Banking.

Tabela care arata rezultatele cautarii utilizatorului poate fi exportata in format Microsoft Excel si,

ulterior, prelucrata de catre utilizator dupa dorinta: filtrari, sortari, statistici, etc.

Fig.5.9.2.1 Apelare istoric tranzactii


Zona superioara este dedicata parametrilor de apelare pentru obtinerea istoricului de tranzactii cu

urmatoarea semnificatie:

Cont – contul pentru care se doreste a fi obtinuta lista cu istoricul de tranzactii – selectati din

lista

Dela .. pana la – perioada istoricului de tranzactii – este completata automat cu 15 zile

anterioare datei sistemului – poate fi insa modificata dupa dorinta


Pag. 115

Suma de la - pana la … indica intervalul de valori (minim, maxim) ale operatiunilor

Criteriile de cautare sunt transmise catre sistem la selectarea butonului OK.

Zona inferioara este dedicata obtinerii informatiilor conform criteriilor de cautare .

In tabel operatiunile care debiteaza contul selectat sunt afisate cu rosu; cele care crediteaza contul

selectat sunt afisate cu culoarea verde.

Selectarea optiunii Exporta informatii in Excel face ca datele obtinute in tabel sa fie exportate intr-un

fisier Excel care poate fi salvat local pe statia de lucru a utilizatorului pentru prelucrari ulterioare.

Tabelul istoric tranzactii ofera utilizatorului posibilitatea de a obtine, in functie de tipul tranzactiei,

listarea formularelor pentru:

Confirmare plata – in cazul in care operatiunea reprezinta o plata domestica (in RON catre

un beneficiar cu conturi la o banca din Romania);

DPE – formularul de Dispozitie de Plata Externa – in cazul in care operatiunea reprezinta o

plata in valuta;

DIE – formularul de Dispozitie de Incasare Externa – in cazul in care operatiunea reprezinta o

incasare in valuta;

Generarea formularelor se face astfel:

1. se selecteaza operatiunea dorita si se acceseaza referinta acesteia (apare un link subliniat);

2. se afiseaza o pagina cu detaliile operatiunii si cu butoane dedicate formularelor respective

3. la selectarea butonului dorit, pagina indica utilizatorului sa aleaga optiunea salvarii

raportului formular pe statia locala sau a deschiderii fisierului si a listarii acestuia.

Formularele DIE si DPE sunt necesare clientului pentru semnare si transmitere in format hartie la

banca in termenele stabilite de regulamentul valutar.

5.9.3 Lista tranzactii carduri

Disponibilitatea detaliilor referitoare la tranzactiilor efectuate cu cardul este oferita prin selectarea

acestei optiuni.

Parametrii de apelare a raportului sunt afisati in urmatoarea pagina:


Pag. 116

Fig.5.9.3.1 Apelarea raportului Lista tranzactii carduri


Zona superioara este dedicata parametrilor de apelare pentru obtinerea listei de tranzactii card cu

urmatoarea semnificatie:

Tip card – afiseaza tipurile de card aflate in portfoliul clientului

Numar card – afiseaza cardurile asociate tipului de card selectat

Dela .. pana la – perioada dorita pentru obtinerea listei de tranzactii – este completata

automat cu 15 zile anterioare datei sistemului – poate fi insa modificata dupa dorinta


Zona inferioara este dedicata obtinerii informatiilor conform criteriilor de cautare .

Selectarea optiunii Exporta informatii in Excel face ca datele obtinute in tabel sa fie exportate intr-un

fisier Excel care poate fi salvat local pe statia de lucru a utilizatorului pentru prelucrari ulterioare.


Pag. 117

Fig.5.9.3.2 Selectia exportului listei tranzactii card in format Excel

La selectareaoptiunii Exporta informatiile in format Excel, pagina indica utilizatorului sa aleaga

optiunea salvarii raportului formular pe statia locala sau a deschiderii fisierului si a listarii acestuia.

Daca este deschis cu Microsoft Excel, fisierul preluat arata astfel:


Pag. 118

Fig.5.9.3.3. Fisierul Excel cu Lista tranzactii carduri

5.9.4 Raport de activitate card de credit

Prin intermediul sectiunii de Rapoarte, clientii pot consulta extrasul de cont aferent activitatii de

card de credit. Pentru aceasta, in cadrul optiunilor afisate, se selecteaza Raport activitate card credit

Parametrii de apelare sunt:


Pag. 119

Fig.5.9.4.1 Apelare raport de activitate card credit

Semnificatia parametrilor de apel raport activitate card credit este urmatoarea:

IBAN – o lista a conturilor pe care clientul detine card de credit;

Luna extras – selectati din lista luna si anul pentru care doriti afisarea raportului de activitate

card de credit


Cererea de raport transmisa catre banca intoarce ca raspuns o pagina care indica utilizatorului sa

aleaga optiunea salvarii raportului de activitate card de credit pe statia locala sau a deschiderii

fisierului si a listarii acestuia. Denumirea fisierului tine cont de codul unic de client si de luna si anul

pentru care a fost solicitat extrasul.


Pag. 120

Fig.5.9.4.2 Pagina de descarcare raport de activitate card de credit

5.9.5 Extras descoperit autorizat de cont

Prin intermediul sectiunii de Rapoarte, clientii pot consulta extrasul de cont aferent activitatii de

descoperit autorizat de cont pe contul curent al clientului. Pentru aceasta, in cadrul optiunilor

afisate, se selecteaza Extras descoperit autorizat de cont.

Parametrii de apelare sunt:


Pag. 121

Fig.5.9.5.1 Apelare raport de activitate descoperit autorizat de cont

Semnificatia parametrilor de apel raport activitate card credit este urmatoarea:

IBAN – o lista a conturilor curente;

Luna extras – selectati din lista luna si anul pentru care doriti afisarea raportului de activitate

pentru descoperit autorizat de cont


Cererea de raport transmisa catre banca intoarce ca raspuns o pagina care indica utilizatorului sa

aleaga optiunea salvarii raportului de activitate descoperit autorizat de cont pe statia locala sau a

deschiderii fisierului si a listarii acestuia. Denumirea fisierului tine cont de codul unic de client si de

luna si anul pentru care a fost solicitat extrasul.


Pag. 122

Fig.5.9.5.2 Pagina de descarcare raport de activitate descoperit autorizat de cont

5.10 Mesaje si notificari

Prin intermediul seriviciului Internet Banking este asigurata comunicarea intre client si banca prin

intermedul de mesaje. Canalul de comunicatie este bidirectional: banca poate transmite mesaje

clientului, iar clientul poate transmite mesaje catre banca.

Mesajele transmise din initiativa bancii pot avea un caracter general sau particular (individualizat).

Aceste mesaje sunt afisate dupa procedura de login si vor fi disponibile in interfata in corelare cu

profilul utilizatorului. Destinatia mesajelor poate sa fie cu caracter general; destinata unei categorii

de clienti; destinata unui client individual.

O categorie speciala de mesaje sunt supuse atentiei utilizatorului imediat dupa finalizarea procesului

de autentificare si pentru acestea se va solicita din partea utilizatorului o confirmare de deschidere.

Sistemul transmite notificari catre client, mesaje care sa permita informarea clientului asupra unor

eventuale probleme de procesare a ordinelor sale transmise prin Internet Banking sau asupra unor

evenimente care necesita informarea sa.

5.10.1 Mesaje trimise si mesaje noi

Sectiunea de mesaje si notificari permite utilizatorului sa gestioneze mesaje transmise catre banca.


Pag. 123

Aceste mesaje sunt stocate intr-o coada de mesaje – pentru consultare ulterioara.

Afisarea mesajelor transmise catre banca se face in urmatoarea pagina:

Fig.5.10.1.1. Mesaje transmise catre banca

Coada de mesaje este afisata in sectiunea Mesaje trimise. Tabelul cu informatii cuprinde in ordine

invers cronologica trimiterii mesajelor (cel mai recent mesaj transmis este primul din lista)

urmatoarele informatii:

Indicator de atasament – este afisat un semn de agrafa pentru a indica faptul ca mesajul are

un fisier atasat

Tipul mesajului – este afisata categoria de mesaj transmis catre banca

Subiectul mesajului – indica subiectul mesajului

Data transmiterii – indica data calendaristica a transmiterii mesajului

Selectarea primei coloane din tabel pe randul dorit determina afisarea detaliilor mesajului: intregul

text al mesajului transmis si un link care permite consultarea fisierului atasat mesajului (in cazul in

care a fost atasat un fisier)

Butonul Refresh actualizeaza coada de mesaje, iar butonul Sterge selectie elimina din tabel


Pag. 124

mesajele marcate pentru stergere.

Selectia butonului Mesaj nou permite utilizatorului transmiterea unui nou mesaj catre banca.

Fig.5.10.1.2 Mesaj nou transmis catre banca


Tip mesaj – este disponibila o lista de valori pentru a selecta anumite categorii de mesaje.

Tipurile de mesaje configurate sunt:

o Solicitare informatii

Subiecte configurate:

� Carduri

� Conturi curente

� Credite

� Produse de economisire

� Servicii Intesa Sanpaolo


Pag. 125

o Sesizare


� Sesizare unitate Intesa Sanpaolo

� Sesizare produse si servicii Intesa Sanpaolo

o Aprecieri si sugestii


� Sugestie/apreciere unitate Intesa Sanpaolo

� Sugestie/apreciere produse si servicii Intesa Sanpaolo

o Suport Internet Banking


� Asistenta aplicatie I-B@nk

� Asistenta dispozitiv Token

Subiect mesaj – o lista de valori cu subiecte posibile – actualizat in functie de tipul de mesaj

– vezi valorile de mai sus

Mesaj – corpul mesajului – utilizatorul transmite catre banca informatiile sau cererea dorita

Atasare fisier – prin selectarea butonuui Browse se poate accesa statia de lucru si se poate

incarca un fisier care va fi atasat mesajului curent, la momentul transmiterii catre banca

Selectarea butonului Trimite determina trimiterea catre banca a mesajului compus de catre

utilizator; o copie a acestui mesaj poate fi vizualizata in coada de mesaje transmise. In timp real, la

banca, operatorii primesc mesajul; il analizeaza si pot, eventual, transmite raspuns catre utilizator.

Raspunsul poate fi vizualizat in sectiunea Inbox din menu.

5.10.2 Mesaje primite

Sistemul transmite notificari catre client, mesaje care sa permita informarea clientului asupra unor

eventuale probleme de procesare a ordinelor sale transmise prin Internet Banking sau asupra unor

evenimente care necesita informarea sa. Toate aceste mesaje sunt disponibile in sectiunea Inbox

din menu-ul principal, cat si in sectiunea Mesaje si Notificari, la selectia optiunii Mesaje Primite.

O categorie speciala de mesaje pot fi supuse atentiei utilizatorului imediat dupa finalizarea

procesului de autentificare si pentru acestea se solicita o confirmare de citire.


Pag. 126

Afisarea mesajelor primite de la banca se face in pagina:

Fig.5.10.2.1 Mesaje primite de la banca

Tabelul cu informatii cuprinde in ordine invers cronologica primirii mesajelor (cel mai recent mesaj

primit este primul din lista) urmatoarele informatii:

Indicator citire mesaj – este afisat un plic inchis daca mesajul nu a fost citit de catre

utilizator; este afisat un plic deschis in cazul in care mesajul a fost deja citit de catre utilizator

Indicator de atasament – este afisat un semn de agrafa pentru a indica faptul ca mesajul are

un fisier atasat

Tipul mesajului – este afisata categoria de mesaj primit de la banca

Subiectul mesajului – indica subiectul mesajului

Data primirii – indica data calendaristica a primirii mesajului

Mesajele necitite sunt marcate cu o pictograma a unui plic inchis, iar textul este formatat ingrosat in

gridul de vizualizare mesaje.

Selectarea primei coloane din tabel pe randul dorit determina afisarea detaliilor mesajului: data

expirarii mesajului, intregul text al mesajului transmis si un link care permite consultarea fisierului


Pag. 127

atasat mesajului (in cazul in care a fost atasat un fisier).

Aceasta selectie marcheaza citirea mesajului.

Mesajele primite de la banca pot avea o data de valabilitate pana la care acestea sunt afisate in

coada de mesaje primite. Sistemul elimina automat din coada de mesaje primite mesajele care au

expirat.

Butonul Refresh actualizeaza coada de mesaje, iar butonul Sterge selectie elimina din tabel

mesajele marcate pentru stergere.

Mesajele primite de la banca avand categoria speciala de tip confirmare apar imediat dupa login, in

panou personalizat si contin urmatoarele elemente distincte:

O optiune selectabila de confirmare citire mesaj (de tip check-box) si doua butoane: Confirma acum

sau Confirma mai tarziu

La selectarea butonului Confirma acum sistemul stocheaza informatia de confirmare, momentul de

timp si utilizatorul care a marcat confirmarea de citire a mesajului. Mesajul astfel marcat este copiat

in coada de mesaje primite pentru consultare ulterioara.

Mesajele de tip confirmare sunt vizibile pana inclusiv in ultima zi de valabilitate a mesajului imediat

dupa procesul de autentificare.

Ulterior perioadei de valabilitate, fereastra mesajului afiseaza doar optiunea de selectie confirmare

de citire si butonul Confirma acum

Banca poate sa opteze la blocarea accesului utilizatorilor la serviciul Internet Banking in cazul in care

mesajele de categorie speciala cu confirmare de citire nu sunt marcate in acest sens.

5.11 Administrare I-B@nk

Sectiunea de administrare a aplicatiei permite personalizarea anumitor informatii legate de

utilizatorul curent si de produsele aflate in portofoliul clientului.

5.11.1 Alias conturi

Functionalitatea de alias conturi permite asocierea de texte personalizate pentru conturile curente al

clientului, depozitele aflate in derulare, certificatele de depozit cu discount aflate in detinere.

Pagina de administrare alias conturi se prezinta astfel:


Pag. 128

Fig.5.11.1.1 Administrare alias conturi

Pagina contine trei sectiuni cu liste distincte pentru:

Conturi curente

Depozite la termen

Detineri de certificate de depozit cu discount

In dreptul fiecarui element din tabel utilizatorul poate sa schimbe campul Alias cu un text dupa

dorinta. Selectarea butonului Salvare selectie determina salvarea in baza de date a textelor

asociate. Pe parcursul aplicatiei, listele de conturi vor avea atasata si descrierea facuta de alias.

5.11.2 Setari

Utilizatorul are acces la editarea optiunilor personale de identificare si de personalizare.


Pag. 129

Fig.5.11.2.1 Pagina de administrare date utilizator

Semnficatia campurilor este urmatoarea:

Adresa de corespondenta: - indica adresa de corespondenta a utilizatorului – nu este

obligatoriu de completat

Adresa de e-mail:- indica adresa de e-mail a utilizatorului – nu este obligatoriu de completat

Telefon: indica numarul de telefon de contact al utilizatorului – nu este obligatoriu de

completat

Optiune help: - activeaza (optiunea Help) sau dezactiveaza (optiunea No Help) modul de

help contextual in paginile de introducere operatiuni.

Limba de afisare: - selecteaza limba de afisare a aplicatiei – in cazul in care utilizatorul nu a

folosit aceasta facilitate din pagina login.

Salvarea setarilor se face la selectarea butonului Actualizare date.


Pag. 130

5.11.3 Manual de utilizare

5.11.4 Demo

5.12 Lista de optiuni favorite

In partea stanga a panoului se poate personaliza, pentru fiecare utilizator in parte, lista de optiuni

favorite.

In panoul cu titlu Optiuni favorite selectarea pictogramei care reprezinta un creion determina

afisarea listei tuturor functionalitatilor sistemului.

Fig.5.12.1 Alegerea optiunilor favorite

Selectarea unei optiuni care nu are afisata stea determina adaugarea in lista de optiuni favorite;

selectarea unei optiuni care are deja afisata optiunea stea determina retragerea optiunii din lista de

optiuni favorite.


Pag. 131

Fig.5.12.2 Selectarea optiunii favorite

Lista de alegere optiuni favorite arata optiunile favorite cu o pictograma stea de culoare galben-

aprins. Pentru adaugare, trebuie selectata una din optiunile care nu sunt in lista din stanga – afisate

cu stea galben-pal. Selectarea optiunii favorite – de exemplu Cursuri valutare – determina adaugarea

optiunii in lista din panoul stanga – Optiuni favorite – si afisarea in lista cu pictograma stea galben-

aprins.


Pag. 132

Fig.5.12.3 Retragerea unei optiuni din lista de optiuni favorite

Selectarea optiunii care se doreste retrasa din lista – de exemplu Cursuri valutare – determina

eliminarea optiunii in lista din panoul stanga – Optiuni favorite – si afisarea in lista cu pictograma

stea galben-pal.

manual de utilizare serviciul internet banking utilizator.pdf · manual de utilizare serviciul...

Documents