manual utilizare plati programate internet banking - fastbanking

Manual de utilizare Internet BankingMeniul Ordine de plata programate

Cuprins

Ordine de plata programate in lei....................................................3Informatii generale.....................................................................................3

Autentificare................................................................................................................................3

Selectarea clientului....................................................................................................................4

Descriere generala ecrane..........................................................................6

Descriere optiuni........................................................................................7Beneficiar nou..............................................................................................................................8

Afiseaza beneficiari existenti....................................................................................................11

Creeaza plata programata........................................................................................................14

Modificare plata programata...................................................................................................27

Plati programate existente........................................................................................................28

Activare/inchidere ordine de plata programate.....................................................................30

Iesirea din aplicatie..................................................................................31

Anexa 1: Descrierea starilor..........................................................32Tranzactii initiate din cont curent...........................................................................................32

Ordine de plata programate...........................................................32

Anexa 2: Descriere autentificare suplimentara..............................34Descriere generala....................................................................................34

Autentificarea cu TOKEN.......................................................................34Flux autentificare cu TOKEN..................................................................................................34

document.doc 2

Ordine de plata programate in lei

Informatii generale

Aplicatia este impartita pe un numar de module functionale si anume:- modulul de setari – include o serie de setari pe care le poate efectua utilizatorul pentru

fiecare client- modulul de informatii generale ale bancii- modulul de conturi – include activitatile legate de solduri, extrase de cont, tranzactii pe

diverse tipuri de conturi- modulul de operatiuni – include operatiunile pe care le poate initia un utilizator in aplicatie,

grupate pe tipuri (ordine de plata in lei sau valuta, diverse transferuri, ordine de plata programate etc).

Modulul de ordine de plata in lei este dedicat utilizatorilor pentru:- completarea de ordine de plata catre partenerii de afaceri sau catre bugetul de stat- gestionarea acestor tipuri de plati (afisarea si vizualizarea ordinelor de plata in lei dupa

diverse criterii: dupa data, dupa stare, de aprobat/respins)- gestionarea bazei de date proprii cu beneficiarii de plati- completarea de machete de plata, pe baza carora se pot initia plati noi- gestionarea acestor machete- completarea de ordine de plata programate - gestionarea ordinelor de plata programate

Pentru accesarea zonei de ordine de plata in lei, se urmeaza pasii:- accesarea adresei de site- autentificarea – introducerea unui nume de utilizator si a unei parole valide- selectarea contextului de lucru pentru utilizatorul autentificat – selectarea clientului pentru

care doreste sa lucreze- accesarea din meniu a tabului “operatiuni”- accesarea din pagina de index sau din submeniu a optiunii corespunzatoare pentru ordine de

plata in leiPentru accesarea oricarei optiuni din cadrul aplicatiei este necesara parcurgerea obligatorie a urmatorilor pasi, descrisi mai jos.

Autentificare

Dupa accesarea sistemului, pentru a putea efectua una din actiunile asociate, utilizatorul trebuie sa se autentifice, adica sa introduca in ecranul corespunzator numele si parola cu care este inregistrat in sistem si care i-au fost atribuite de catre administratorul bancii.

document.doc 3

Fig. 1 – Autentificare

Trebuie introdus numele de utilizator si parola corecta (case sensitive – adica este important daca se scrie cu majuscule). Daca sistemul a recunoscut numele de utilizator si parola este cea corecta, utilizatorul are acces in aplicatie.

Selectarea clientului

Selectarea clientului este operatiunea de alegere din lista a clientului pentru care utilizatorul curent doreste sa lucreze – acelasi utilizator poate sa fie asociat la mai multi clienti (persoane fizice sau persoane juridice) si fiecare client poate avea propriile configurari si setari de securitate.

document.doc 4

Fig. 2 – Lista cu clienti

De asemenea, utilizatorul poate modifica inclusiv limba in care se vor afisa etichetele campurilor si mesajele din aplicatie. Se vor afisa in campul de limba toate limbile pentru care banca a asigurat traducerile.

In cazul in care setarile de securitate pentru clientul selectat sunt modificate de catre manager (de exemplu: lungimea minima a parolei este mai mare decat parola existenta), utilizatorul este redirectat catre o pagina in care trebuie sa isi modifice parola existenta. Se deschide un ecran ca cel de mai jos:

document.doc 5

Fig. 3 – Modificare parola – schimbari setari de securitate

Descriere generala ecrane

Ecranele din cadrul aplicatiei au o structura comuna si anume:- un header care contine:

o numele utilizatorului conectato clientul pentru care lucreaza utilizatorul conectat

- linia de tab-uri cu meniul principal cu optiunile:o pagina principala – in care se afiseaza grupat stirile bancii, solduri conturi, tranzactii,

cursuri valutare; de asemenea contine o serie de link-uri rapideo conturi – in care sunt grupate activitati legate de conturile clientului (extras, sold, etc)o operatiuni – in care sunt grupate actiunile legate tranzactiile pe care le poate initia un

utilizator (ordine de plata in lei sau valuta, diverse transferuri etc)o setari – pentru personalizarea paginii principale si gestiunea paroleio suport – este meniul in care banca a setat informatiile legate de modalitatile prin care

utilizatorii pot obtine informatii de la bancao logout – optiunea de iesire din aplicatie

- bara cu titlul paginii curent- zona de vizualizare – contextual in functie de optiunea de meniu selectata si apoi de link-

urile/actiunile accesate- bara de final (footer-ul paginii)

document.doc 6

Fig. 4 – Model pagina aplicatie

Descriere optiuniDupa accesarea optiunii de ordine de plata in lei, se va afisa pagina principala (index) a sectiunii curente in care sunt cuprinse activitatile principale pe care utilizatorul le poate desfasura, ca in imaginea de mai jos:

document.doc 7

Fig. 5 – Pagina de index

Beneficiar nou

Pentru a putea crea un ordin de plata programat in lei, trebuie sa existe completate anterior informatiile despre beneficiarul platii. Beneficiarii ordinelor de plata programate sunt comuni cu beneficiarii ordinelor de plata obisnuite. Clientul isi intretine propria baza de date de beneficiari, astfel incat datele o data introduse sa se poata reutiliza pentru crearea mai multor plati.Pentru introducerea unui beneficiar nou, se va selecta din pagina de index sau din submeniu optiunea corespunzatoare. Se va afisa utilizatorului un ecran ca in figura de mai jos:

document.doc 8

Fig. 6 – Beneficiar nouIn ecranul de introducere utilizatorul are la dispozitie urmatoarele:

- nume – se va completa numele de beneficiar al platii; este un cimp obligatoriu- alias – se completeaza un identificator al beneficiarului care sa permita selectia usoara din

lista in momentul in care se creeaza un ordin de plata;nu este un camp obligatoriu- tip beneficiar – daca se va utiliza in relatia cu statul pentru platile catre buget sau in relatia cu

partenerii de afaceri- cont beneficiar – se introduce codul IBAN al beneficiarului- banca beneficiar – se selecteaza din lista banca la care este deschis contul beneficiarului;

lista de banci se genereaza in functie de tipul de beneficiar- CNP/CUI – se introduce obligatoriu CNP-ul sau CUI in functie de tipul de beneficiar- Tip persoana – se selecteaza din lista daca este persoana fizica/juridica- adresa – se completeaza adresa beneficiarului

In cazul in care nu se completeaza informatiile obligatorii sau sunt erori de completare, utilizatorul va primi mesajul corespunzator. De exemplu:

- mesajul pentru cazul in care utilizatorul nu a completat cu date un anumit cimp – “Completati numele beneficiarului.”

- mesajul pentru cazul in care utilizatorul a introdus caractere nepermise – “Campul Nume contine caractere nepermise”

- in cazul in care nu este verificat codul IBAN, in functie de tipul de eroare se afiseaza un mesaj corespunzator, de genul: “Lungimea codului IBAN trebuie sa fie de 24 caractere”

document.doc 9

Fig. 7 – Beneficiar nou – afisare mesaj de eroareDupa completarea tuturor detaliilor, se va actiona butonul de salvare pentru inregistrarea datelor in sistem. Se va afisa o pagina cu mesajul de inregistrare cu succes si o serie de actiuni inrudite, ca mai jos:

document.doc 10

Fig. 8 – Inregistrare beneficiar

Afiseaza beneficiari existenti

Optiunea permite afisarea catre utilizator a listei de beneficiari pentru ordinele de plata in lei, beneficiari introdusi anterior. Pentru afisarea de beneficiari utilizatorul poate actiona:

- link-ul corespunzator din pagina de index a modulului de ordine de plata in lei- optiunea submeniului din meniul de la ordine de plata in lei

Se va afisa utilizatorului lista de beneficiari, ca in figura de mai jos:

document.doc 11

Fig. 9 – Afisare beneficiariIn pagina care se afiseaza, utilizatorul are la dispozitie mai multe actiuni, dupa cum urmeaza:

- filtrare beneficiari – permite utilizatorului introducerea primelor caractere din numele beneficiarului in vederea gasirii mai rapide a beneficiarului. Optiunea este foarte utila atunci cand baza de date de beneficiari este mare; se introduc primele caractere din numele beneficiarului de cautat si apoi se actioneaza butonul corespunzator. In zona de afisare se vor afisa beneficiarii conform criteriului introdus. De asemenea se poate filtra afisarea dupa tipul de beneficiar.

- sortare dupa nume – permite, folosind coloana nume, sortarea beneficiarilor dupa nume; sortarea se poate face crescator sau descrescator

- sortare dupa cont - permite, folosind coloana cont, sortarea beneficiarilor dupa cont; sortarea se poate face crescator sau descrescator

- stergere – se poate efectua stergerea beneficiarului/beneficiarilor selectati; selectia unui beneficiar se face prin bifarea casutei din dreptul beneficiarului

- creare – permite crearea unui nou beneficiar de plata- editare – permite editarea datelor unui beneficiar (oricarei date – nume, adresa, cont, banca,

etc); editarea unui beneficiar se poate face prin accesul la link-ul corespunzator de pe coloana de nume sau prin selectarea beneficiarului dorit si actionarea butonului de editare.

- creare cont nou – pentru un anumit beneficiar se permite adaugarea unui nou cont; dupa salvare apare in lista ca un beneficiar distinct

- ordin de plata nou – permite, pe baza datelor din beneficiarul selectat, o noua plata- import – permite importul de beneficiari dintr-un fisier text cu o structura agreata de banca- export – permite exportul de beneficiari intr-un fisier cu o anumita structura agreata de banca

Daca se selecteaza editarea unui beneficiar se afiseaza un ecran ca mai jos:

document.doc 12

Fig. 10 – Editare beneficiarDe asemenea utilizatorul se poate intoarce in lista de beneficiari sau poate initia procedura de creare a unui nou beneficiar.

In cazul in care utilizatorul doreste stergerea de beneficiari, va selecta inregistrarile dorite din pagina curenta si va actiona butonul de stergere. Se va afisa caseta:

care ii va permite sa confirme actiunea de stergere sau anularea ei.Pentru crearea unui numar mare de beneficiari utilizatorul poate accesa optiunea de import beneficiari dintr-un fisier text cu o structura agreata de catre banca. Se va actiona optiunea de import, se va lansa un ecran ca mai jos:

document.doc 13

Fig. 11 – Benficiari – import din fisierSe selecteaza din structura de fisiere locala (sau din retea) fisierul folosind controlul “Browse” si apoi se va actiona butonul corespunzator de import beneficiari.La finalul procesarii utilizatorul va avea afisa un mesaj de succes a procesarii fisierului sau lista cu erori obtinute in procesare.Structura unei inregistrari din fisierul de beneficiari este urmatoarea:[ TAB Nume_Beneficiar TAB IBAN_Beneficiar TAB Cod_Banca Nume_Banca TAB Tip_beneficar TAB CNP/CUI TAB Adresa_Beneficiar TAB ]unde:Nume_Banca are structura: Nume//Sucursala//Oras; structura s-a mentinut in vederea pastrarii compatibilitatii; Sucursala si orasul nu mai sunt necesare insa separatorii sunt obligatorii.Tip_Beneficiar: obligatoriu PF sau PJCod_Banca: codul bancii poate fi regasit in submeniul „fisier banci” din pagina principalaExemplu:[ MARIN IONESCU RO92RZBR0000000008885104 302 RAIFFEISEN BANK SA////

PF 1750109440059 Str Masina de Paine 26 ]

Creeaza plata programata

Operatiunea curenta permite utilizatorului cu drepturi sa initieze un document de tip ordin de plata programata, care, dupa procesul de aprobare al clientului, se va procesa in sistemul bancar, la o data sau la date ulterioare.Pentru initierea actiunii se va utiliza optiunea din pagina de index a modulului de ordine de plata sau optiunea submeniului din meniul modulului de ordine de plata. Crearea unui nou ordin de plata programata este tot un proces care se desfasoara in mai multi pasi.In functie de drepturile si restrictiile definite pentru utilizatorul curent, este posibil sa fie necesara autentificarea suplimentara cu token sau alte modalitati puse la dispozitie de banca. In cazul in care autentificarea s-a facut cu succes, se va trece la initierea unui nou ordin de plata programata. Pentru detalii legate de autentificarea suplimentara, consultati anexa 2.La initierea unui ordin de plata programata se va afisa utilizatorului un ecran ca in figura de mai jos:

document.doc 14

Fig. 12 – Ordin de plata programat nou – pas 1

Informatiile care sunt de completate in pasul curent sunt:- tipul ordinului de plata; pe baza tipului, in pasul urmator se vor afisa numai beneficiarii

corespunzatoriPentru a trece la pasul urmator pentru selectarea beneficiarului platii se va actiona butonul corespunzator din josul paginii; se trece la pasul urmator si se va afisa ecranul de mai jos:

document.doc 15

Fig. 13 – Ordin de plata programat nou – pas 2

Informatiile care sunt de completat in pasul curent sunt:- beneficiarul platii

Se poate selecta beneficiarul platii din lista prin navigarea prin lista paginata sau prin cautarea dupa nume. In cazul in care beneficiarul platii nu se gaseste in lista, se poate crea un nou beneficiar prin actionarea link-ului corespunzator.Daca se doresc modificate sau completate datele anterioare se poate accesa linkul corespunzator care intoarce la unul din pasii anteriori.Pentru a trece la pasul urmator pentru completarea contului din care se efectueaza plata, se va actiona butonul corespunzator din josul paginii. Daca date sunt corecte si consistente se trece la pasul urmator si se va afisa ecranul de mai jos:

document.doc 16

Fig. 14 – Ordin de plata programat nou – pas 3Informatiile care sunt de completat in pasul curent sunt:- contul din care se face plata, prin selectie din lista afisata;

Daca se doresc modificate sau completate datele anterioare se poate accesa linkul corespunzator care intoarce la unul din pasii anteriori.Pentru a trece la pasul urmator pentru completarea detaliilor tranzactiei se va actiona butonul corespunzator din josul paginii. Daca date sunt corecte si consistente se trece la pasul urmator si se va afisa ecranul de mai jos:

document.doc 17

Fig. 15 – Ordin de plata programat nou – pas 4Informatiile care sunt de completat in pasul curent sunt:

- se afiseaza si valoarea soldului pentru contul platitor selectat; soldul este on-line daca este luat direct din sistemul bancar sau off-line daca este citit din zona de interfata a aplicatiei

- suma – se introduce suma dorita sa se plateasca- numar ordin – se introduce numarul ordinului de plata- descrierea platii – se introduc explicatiile tranzcatiei- alias – o explicatie sumara pentru identificarea usoara a operatiei- urgent –daca plata este urgenta se va bifa casuta corespunzatoare- validare sold – se va bifa casuta corespunzatoare pentru a valida daca tranzactia curenta este

acoperita de valoarea soldului; desi soldul afisat poate sa fie on-line, este posibil pana se efectueaza aprobarea tranzactiei si exportul spre procesare in sistemul bancar acest sold sa fie insuficient pentru autorizarea tranzactiei datorita unor operatii efectuate pe contul sursa. De asemenea, validarea de sold nu ia in calcul si valoarea eventualelor comisioane percepute asupra operatiunilor.

- verificare duplicate – se bifeaza casuta in cazul in care se doreste verificarea daca nu s-a mai efectuat o plata catre acelasi beneficiar, cu acelasi cont beneficiar si aceeasi suma.

Daca se doresc modificate sau completate datele anterioare se poate accesa linkul corespunzator care intoarce la unul din pasii anteriori.

Datele introduse sunt verificate si validate, astfel incat nu se permit inregistrarea in baza de date de informatii inconsistente. Utilizatorul va primi mesaje de eroare clare si explicite cum ar fi:

- “Valoarea tranzactiei incorecta.” – in cazul in care nu s-a compeletat suma sau este o valoare eronata

- “Introduceti numarul ordinului de plata.” – daca nu s-a completat numarul ordinului de plata

document.doc 18

- “Campul Descrierea Platii contine caractere nepermise (|, `, })” – in cazul in care campul descriere a platii contine caractere pe are banca le considera nepermise.

Pentru a trece la pasul urmator pentru completarea detaliilor de programare a tranzactiei se va actiona butonul corespunzator din josul paginii.

Fig. 16 – Ordin de plata programat nou – programarea platii

Programarea contine doua coordonate: periodicitatea si durata de executie.Periodicitatea poate sa fie:

- zilnica- saptamanala- odata la 2 saptamani- lunara- trimestriala- bianuala- personalizata

document.doc 19

Periodicitate personalizata

Fig. 17 – Ordin de plata programat nou – programarea personalizata

In cazul in care se alege programare personalizata, datele in care se executa plata vor fi alese folosind calendarul. Se pot alege orice date din viitor. Daca s-a introdus gresit o data, ea se poate elimina din lista bifand-o si apasand butonul „Sterge”.In cazul in care data aleasa este o zi bancara nelucratoare, plata programata se va executa in urmatoarea zi lucratoare bancara.

Periodicitate zilnica

document.doc 20

Fig. 18– Ordin de plata programat nou – programarea zilnica

Durata de executie este definita de data de start care trebuie sa fie o data din viitor si data de sfarsit care poate fi determinata in doua moduri:

- o data din viitor- numarul de repetitii care vor fi executate, in afara datei de inceput. De exemplu daca se aleg

3 repetitii, in total plata se va executa de 4 ori, adica data de start plus cele trei repetitii specificate.

O plata programata cu periodicitatea zilnica va genera ordine de plata inclusiv in zilele nelucratoare bancare, daca aceste zile au fost cuprinse in intervalul de repetare. Ordinele de plata generate in zilele nelucratoare bancare vor fi executate in prima zi lucratoare urmatoare zilelor nelucratoare.

Periodicitate saptamanala

document.doc 21

Fig. 19 – Ordin de plata programat nou – programarea saptamanala




Periodicitate o data la doua saptamani

document.doc 22

Fig. 20 – Ordin de plata programat nou – programarea o data la doua saptamani


- o data din viitor- numarul de repetitii care vor fi executate, in afara datei de inceput. Numarul de repetitii se

exprima in saptamani (o repetitie la doua saptamani). Daca se completeaza 4 saptamani, se vor executa 3 ordine de plata, data de start plus inca 2 repetitii.

Periodicitate lunara

document.doc 23

Fig. 21 – Ordin de plata programat nou – programarea lunara




Periodicitate trimestriala

document.doc 24

Fig. 22 – Ordin de plata programat nou – programarea trimestriala




Periodicitate bianuala

document.doc 25

Fig. 23– Ordin de plata programat nou – programarea semestriala




Dupa inregistrarea cu succes a tranzactiei, utilizatorului i se afiseaza un ecran cu sumarul operatiunii, ca mai jos:

document.doc 26

Fig. 24– Ordin de plata programat nou – sumarul operatiuniiDupa inregistrare, utilizatorul poate avea acces la toate informatiile platii programate, precum si la actiuni inrudite, cum ar fi crearea unei noi plati programate sau afisarea platilor programate existente.

Modificare plata programata

Pentru modificarea unei plati programate, utilizatorul va accesa una din modalitatile de afisare a platilor programate existente. Modificarea unui ordin de plata programat consta in modificarea unor parametri sau pur si simplu aprobarea sau respingerea lui (inchidere/activare).Pentru regasirea unei plati programate se pot utiliza modalitatile de filtrare existente dupa data, dupa stare, dupa tip sau pentru activare/inchidere; de asemenea se pot selecta si conditii suplimentare pentru cazurile dupa stare sau dupa tip.Dupa gasirea platii care se doreste modificata, se va bifa check-boxul corespunzator din prima coloana si se va actiona butonul „vizualizare”. Doar platile programate in starea „initiat” pot fi modificate. In cazul in care s-au definit modalitati suplimantare de autentificare in cazul utilizatorului curent, se va executa mai intai procedura de autentificare suplimentara si apoi procedura de modificare a ordinului de plata programat. Dupa deschiderea ordinului de plata programat se va afisa un ecran ca mai jos:

document.doc 27

Fig.25 – Ordin de plata programat modificareIn functie de dorintele utilizatorului curent, se poate accesa oricare dintre pasii wizard-ului respectiv, pentru un utilizator de tip aprobator sau superaprobator se mai poate aproba sau respinge plata curenta.In cazul in care plata este in starea partial aprobat, singurele optiuni active vor fi ce de aprobare sau respingere, care va corespunde cu activarea, respectiv inchiderea platii programate.In cazul in care utilizatorul curent a solicitat aprobare sau respingere si daca s-au definit modalitati suplimentare de autentificare in cazul utilizatorului curent, se va executa mai intai procedura de autentificare suplimentara si apoi procedura de aprobare sau respingere a ordinului de plata.

Plati programate existente

Optiunea permite afisarea catre utilizator a listei ordinelor de plata programate inregistrate in sistem anterior. Pentru afisarea platilor programate existente utilizatorul poate actiona:

- link-ul corespunzator din pagina de index a modulului de ordine de plata- optiunea submeniului din meniul de la ordine de plata

Se va afisa utilizatorului lista de plati, ca in figura de mai jos:

document.doc 28

Fig. 26 – Afisare ordine de plata programate

Elementele afisate sunt urmatoarele:- posibilitatea de filtrare dupa diverse criterii:

o dupa tip (ciclicitate) – permite utilizatorului sa vizualizeze toate ordinele de plata programata cu un anumit tip de repetitie

o dupa stare – permite utilizatorului sa vizualizeze toate ordinele de plata aflate intr-o anumita stare

o activeaza/inchide – permite utilizatorului de a vizualiza numai acele tranzactii care s-ar mai putea activa, sau inchide

se pot activa tranzactiile in starea initiat sau partial aprobat se pot inchide tranzactiile in starea initiat, partial aprobat sau activat. Daca se

inchide un ordin de plata programat din cere nu s-au generat ordine de plata, acesta trece in starea „respins de client”. Daca se inchide un ordin de plata programat din care s-au generat ordine de plata, acesta trece in starea „revocat de client”. Un ordin de plata programat inchis, nu poate fi redeschis. Daca un ordin de plata programat a fost inchis, platile ulterioare nu se mai efectueaza

- tabelul in care se afiseaza tranzactiile:o coloana de selectie – permite selectarea de tranzactii in vederea vizualizarii, activarii

sau inchiderii ordinelor de plata programateo ciclicitate – frecventa cu care se executa ordinele de plata programateo nume beneficiar – se afiseaza numele beneficiarului platii curenteo suma – se afiseaza suma tranzactieio alias – o descriere a platii programateo starea – se afiseaza starea in care se gaseste tranzactia curenta (pentru detalii vezi

anexa 1)o istoric – se afiseaza un istoric legat de actiunile desfasurate de utilizatori pe tranzactia

respectiva (initiere, modificare date, aprobare, respingere, revocare) si data si ora cand au avut loc

document.doc 29

De asemenea, o serie de alte detalii despre ordinul de plata programat se afiseaza si sunt vizualizate in tool-tip-ul aferent fiecarei plati.In functie de modalitatea de vizualizare selectata, utilizatorul are acces la actiuni, cum ar fi:

- dupa data sau dupa tipo creare plata programata noua, vizualizare plata programata existenta

- dupa stare – respins de cliento apare in plus actiunea de stergere; stergerea se efectueaza pentru a nu se mai afisa in

listele utilizatorilor asociati clientului

Activare/inchidere ordine de plata programate

Pentru a activa/inchide un ordin de plata programata, utilizatorul o poate face in mai multe moduri si numai daca are acest drept, adica este definit ca fiind aprobator sau superaprobator pentru clientul pentru care lucreaza si pe modulul de ordine de plata programate. Pentru o etichetare cat mai sugestiva, actiunea de aprobare a unei plati programate poarta denumirea de „activare”, iar actiunea de respingere a unei plati programate poarta denumirea de „inchidere”. De asemenea, este posibil ca pentru operatiunea de activare a ordinelor de plata programate sa fie definita necesitatea unei autentificari suplimentare cu una din modalitatile puse la dispozitie de catre banca. Pentru mai multe detalii, consultati anexa 2.

Activarea unui ordin de plata programatOperatia de aprobare a unei singure tranzactii se poate face astfel:

- in momentul in care se creeaza ordinul de plata programat de catre un aprobator in ultimul pas exista optiunea de aprobare

- pentru un ordin de plata creat de catre un alt utilizator anterior:o se gaseste tranzactia, se deschide pentru vizualizare prin selectarea checkboxului

corespunzator si apasarea butonului „vizualizeaza”, si se utilizeaza optiunile de aprobare/respingere disponibile

o se selecteaza modalitatea de filtrare activeaza/inchide, se selecteaza tranzactia dorita (se bifeaza casuta corespunzatoare) si se actioneaza actiunea dorita, activare sau inchidere

Activare multiplaAplicatia permite selectarea mai multor plati si aprobarea simultana a elementelor selectate sau efectuarea unei aprobari generale, pentru toate tranzactiile care se preteaza a fi activate (initiate respectiv partial aprobate).

- se selecteaza modalitatea de filtrare activeaza/inchide- se selecteaza tranzactiile dorite (se bifeaza casuta corespunzatoare pentru fiecare dintre

tranzactiile dorite); daca se doresc selectate toate tranzactiile din pagina curenta se actioneaza casuta din coltul stanga al tabelului

- se actioneaza actiunea dorita, activare sau inchidereIn cazul activarii multiple, se vor procesa favorabil doar acele tranzactii pentru care:

- sunt in starea initiat- nu au fost aprobate de catre utilizatorul curent – pentru cele partial aprobate- nu au fost aprobate de catre un alt utilizator cu acelasi nivel de semnatura – aplicabil la

clientii care au mai multe semanaturi si sunt definite inclusiv niveluri pentru aceste semnaturi

document.doc 30

Ordinele de plata care se vor genera la datele care au fost alese vor putea fi vizualizate in lista de ordine de plata. Ele pot fi identificate prin coloana „Sursa”. Valoarea „P” din aceasta coloana ne indica faptul ca avem un ordin de plata realizat dintr-un ordin de plata programat, iar valoarea „N” de indica un ordin de plata normal.

Stergere ordine de plata programateAplicatia permite si stergerea tranzactiilor pe care le are clientul, astfel incat sa nu mai apara in listele cu tranzactii – operatia este permisa pentru orice tip de utilizator, inclusiv operator. Se vor putea sterge numai acele tranzactii care sunt in starea „respins de client”. Pentru stergere se efectueaza pasii:

- se selecteaza tipul de filtrare dupa stare- se selecteaza starea respins de client- se vor selecta din pagina curenta (daca exista) acele tranzactii care se doresc sterse sau prin

bifarea casutei din stinga tabelului toate din pagina curenta- se actioneaza butonul de stergere

Daca procedura de stergere se incheie cu succes, tranzactia dispare si nu se mai afiseaza utilizatorului.

Iesirea din aplicatiePentru a incheia sesiunea curenta de utilizare a aplicatiei, este recomandat sa se actioneze optiunea “logout”, ultimul tab din meniul principal.

document.doc 31

Anexa 1: Descrierea starilor

Tranzactii initiate din cont curent

Pentru orice tranzactie care se initiaza in aplicatie din contul curent fluxul starilor este urmatorul:- initiat – orice tranzactie initiata de utilizator si care nu a primit nici o aprobare din partea

unui alt utilizator cu drepturi de aprobare- partial aprobat – este o stare intermediara pentru tranzactiile clientilor care au doua

semnaturi (cu sau fara niveluri de aprobare) pentru ca tranzactia sa fie considerata finalizata din punct de vedere al clientului; starea este primita atunci cind tranzactia a primit semnatura unuia dintre cei doi aprobatori ai clientului.

- aprobat de client – este starea tranzactiei prin care clientul instiinteaza banca de faptul ca acea tranzactie poate sa intre in procesul de validare in sistemul bancar si sa fie operata sau respinsa; in aceasta stare trece orice tranzactie care:

o a fost semnata de un aprobator – pentru clientii la care exista o singura semnaturao a fost semnata de doi aprobatori – pentru clientii care au definite doua semnaturi

pentru aprobarea unei tranzactiio a fost semnata de superaprobator – pentru clientii care au definite doua semnaturi

pentru aprobarea unei tranzactii si a fost semnata de acel utilizator cu drepturi suplimentare, prin care se considera tranzactia aprobata si cu o singura semnatura

- respins de client – este starea unei tranzactii prin care clientul informeaza banca sa nu mai proceseze tranzactia curenta; este posibil sa se respinga o tranzactie de catre un utilizator cu drepturi de aprobator sau superaprobator, astfel:

o o tranzactie initiata si care nu se doreste modificatao o tranzactie partial aprobata si pentru care se doreste sa fie scoasa din fluxul de

aprobare al clientului- revocat de client – este starea in care un client poate trece o tranzactie initiata si aprobata,

dar care nu a fost exportata spre procesare catre sistemul bancar.- preluat de banca – este starea unei tranzactii care a fost preluata spre procesare in sistemul

bancar; orice tranzactie care a fost aprobata de client, se va exporta catre sistemul bancar in vederea operarii

- aprobat de banca – este starea unei tranzactii exportate catre sistemul bancar si care a fost operata cu succes in sistemul bancar.

- respins de banca – este starea prin care banca instiinteaza clientii ca o tranzactie initiata in aplicatie a fost respinsa la procesarea in sistemul bancar; la fiecare astfel de tranzactie, exista si mesajul detaliat legat de cauza refuzului.

Ordine de plata programatePentru un ordin de plata programat fluxul starilor este urmatorul:

- initiat – orice ordin de plata programat initiat de utilizator si care nu a primit nici o aprobare din partea unui alt utilizator cu drepturi de aprobare

- partial aprobat – este o stare intermediara pentru ordinele de plata programate ale clientilor care au doua semnaturi (cu sau fara niveluri de aprobare) pentru ca tranzactia sa fie

document.doc 32

considerata finalizata din punct de vedere al clientului; starea este primita atunci cind o un ordin de plata programat a primit semnatura unuia dintre cei doi aprobatori ai clientului.

- activat – este starea ordinului de plata programat prin care clientul instiinteaza banca de faptul ca se pot genera ordine de plata la datele stabilite:

o a fost semnat de un aprobator – pentru clientii la care exista o singura semnaturao a fost semnat de doi aprobatori – pentru clientii care au definite doua semnaturi

pentru aprobarea unui ordin de plata programat o a fost semnata de superaprobator – pentru clientii care au definite doua semnaturi

pentru aprobarea unui ordin de plata programat si a fost semnata de acel utilizator cu drepturi suplimentare, prin care se considera ordinul de plata programat aprobat si cu o singura semnatura

- revocat de client – este starea in care trece un ordin de plata programat activat prin inchiderea unei plati programate, prin care clientul informeaza banca sa nu mai proceseze ordine de plata la datele care au ramas. Un ordin de plata programat activat care este inchis de client va trece in starea „revocat de client” doar daca a generat cel putin un ordin de plata la una din datele stabilite;

- respins de client – este starea in care un client poate trece un ordin de plata programat activat in urma actiunii de inchidere a platii programate.Plata programata va trece in starea „respins de client” doar daca care nu a generat niciun ordin de plata. De asemenea, un ordin de plata programat mai poate trece in aceasta stare prin respingerea/inchiderea de catre un utilizator cu drepturi de aprobator sau superaprobator:

o a unui ordin de plata programat initiat si care nu se doreste modificato a unui ordin de plata programat partial aprobat si care se doreste scos din fluxul de

aprobare al clientului- terminat – este starea in care ajunge un ordin de plata programat dupa ce s-au efectuat toate

ordinele de plata la datele stabilite.

document.doc 33

Anexa 2: Descriere autentificare suplimentara

Descriere generala

Aplicatia permite ca, pe langa autentificarea initiala folosindu-se nume de utilizator si o parola asociata, pentru anumite operatiuni (de exemplu: initierea unui ordin de plata in lei sau valuta, aprobarea unui ordin de plata in lei sau valuta etc) pe care le desfasoara in aplicatie, un anumit utilizator sa fie nevoit sa foloseasca o modalitate suplimentara de autentificare, respectiv autentificarea cu token.

Autentificarea cu TOKENAcest tip de autentificare presupune ca utilizatorul sa aiba acces la un dispozitv hardware, numit TOKEN; este un dispozitiv care nu necesita conectarea la calculator sau instalarea de software aditional. Dispozitivul este furnizat de banca pe baza cererilor clientului, care le distribuie intern utilizatorilor care pot sa il foloseasca. Se poate asocia acelasi token mai multor utilizatori precum si mai multe token-uri la acelasi utilizator.

Tokenul este inscriptionat la banca si poseda intern o pereche de chei pe baza carora se genereaza pe parcursul autentificarii coduri aleatoare. Utilizatorul introduce aceste coduri in paginile aplicatiei, iar server-ul de autentificare al bancii le valideaza.

Flux autentificare cu TOKEN

Autentificarea cu token, se produce in momentul in care utilizatorul curent acceseaza o operatiune care necesita autentificarea suplimentara si, la sesiunea curenta de lucru, nu s-a mai efectuat anterior autentificarea.In mod automat, sistemul face redirectarea utilizatorului catre primul pas din fluxul de autentificare.In primul pas se va afisa lista cu token-uri pe care utilizatorul curent le poate accesa (in principiu un token este asociat unui utilizator, dar se pot intimpla cazuri in care mai multi utilizatori impart acelasi token sau citeva token-uri).

document.doc 34

Fig. 1 – Selectare token din listaUtilizatorul va selecta un token din lista; in cazul in care lista este vida, va trebui sa sune la banca si sa i se asocieze un token pentru a putea lucra.Dupa selectarea tokenului din lista, se va trece la pasul urmator in care se va introduce challenge-ul server-ului de autentificare. Pentru utilizarea tokenului in pasul urmator, trebuie pornit token-ul si introdus pinul corect..Se va afisa ecranul de introducere a raspunsului token-ului, ca mai jos.

document.doc 35

Fig. 2 – Introducere numar generatIn cazul in care nu s-a introdus raspunsul corect, aplicatia va afisa mesajul de eroare de genul: “Autentificare incorecta”. In cazul in care este corect numarul introdus, se va face automat redirectarea utilizatorului catre pagina solicitata anterior.`

document.doc 36

manual utilizare plati programate internet banking - fastbanking

Documents