Republica Moldova

BANCA NAIONAL

HOTRRENr. 297din 25.11.2004

cu privire la aprobarea Regulamentului privind deschiderea,modificarea i nchiderea conturilor la bncile liceniatedin Republica Moldova

Publicat :03.12.2004 n Monitorul Oficial Nr. 218-223 art Nr : 474 Data intrarii in vigoare : 10.12.2004

MODIFICATHBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403, n vigoare 22.06.09HBN35 din 05.02.09, MO49-50/06.03.09 art.206 HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502 HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262 n vigoare la 31.05.08HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735

HBN38 din 16.02.06, MO31-34/24.02.06 art.104

HBN336 din 10.11.05, MO154-156/18.11.05 art.541

NOT:n tot textul Regulamentului sintagma Camera nregistrrii de Stat a Ministerului Dezvoltrii Informaionale se substituie prin sintagma .S. Camera nregistrrii de Stat prinHBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12n denumirea Regulamentului cuvntul autorizate se substituie cu cuvntul liceniate prinHBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502n tot parcursul textului sintagma Comisia Naional a Valorilor Mobiliare se substituie cu sintagma Comisia Naional a Pieei Financiare, la cazul respectiv prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735n tot textul Regulamentului cuvintele "Departamentului Tehnologii Informaionale" se substituie cu cuvintele "Ministerului Dezvoltrii Informaionale" prinHBN336 din 10.11.05, MO154/18.11.05 art.541n baza art.5, 11 i 44 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie 1995, Consiliul de administraie al Bncii Naionale a MoldoveiHOTRTE:I. Se aprobRegulamentul privind deschiderea, modificareainchiderea conturilor la bncile autorizate din Republica Moldova.II. La data intrriin vigoare a prezentei hotrri se abrogRegulamentul privind deschidereainchiderea conturilor la bncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr. 415 din 30 decembrie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 8-9/32 din 20 ianuarie 2000) cu modificrilei completrile ulterioare.III.Subdiviziunile Bncii Naionale a Moldovei, la necesitate, vor modifica actele normative care au tangenla prezentul Regulament.IV. Controlul asuprandeplinirii prezentei hotrril exercitDepartamentul buget, finanei contabilitate.V. Prezenta hotrre se publicn Monitorul Oficial al Republicii Moldovai intrn vigoare la 10 decembrie 2004.PREEDINTELECONSILIULUI DE ADMINISTRAIEAL BNCII NAIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACIChiinu, 25 noiembrie 2004.Nr. 297.REGULAMENTprivind deschiderea, modificareainchidereaconturilor la bncile liceniate din Republica MoldovaCapitolul IDISPOZIII GENERALE1. Prevederi generale1.1 Prezentul Regulament este elaboratn conformitate cu art. 5, 11i44 din Legea cu privire la Banca Naionala Moldovei nr.548-XIII din 21.07.95, alte acte normativen vigoarei reglementeazmodul de deschidere, modificareinchidere a conturilor n lei moldoveneti i/sau n valut strin la bncile liceniate din Republica Moldova.[Pct.1.1 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502]1.2. Prevederile prezentului Regulament se extind asupra persoanelor juridice, reprezentanelornfiinaten Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente,ntreprinztorilor individualii asupra persoanelor fizice, care deschid conturi la bncile liceniate din Republica Moldovaprecum i asupra bncilor liceniate care deschid conturi la Banca Naional a Moldovei.[Pct.1, subpct.1.2modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502][Pct.1, subpct.1.2 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08][Pct.1, subpct.1.2 modificat prin HBN336 din 10.11.05, MO154/18.11.05 art.541]1.3. Bncile liceniate deschid, modific i nchid conturi bancare cu respectarea legislaiei n vigoare i a prevederilor prezentului Regulament.[Pct.1, subpct.1.3modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502]1.4.n sensul prezentului Regulament snt utilizate urmtoarele noiuni:Bancliceniat(n continuare banc) - banca care dispune de licenaBncii Naionale a Moldovei pentru a desfura activiti financiare.Bancstrin- banca constituitinregistratn conformitate cu legislaian vigoare a statului strini care dispune de licenapentru desfurarea activitii bancare, emisde organul de supraveghere bancar, abilitat prin legislaie, dinara de reedina bncii respective.Titular de cont- persoanjuridic, reprezentannfiinatn Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztor individual, persoan fizic, pe numele creia a fost deschis contul bancar.Cont bancar(n continuare cont) - cont analitic deschis de bancpe numele titularului de cont, prin care se efectueazoperaiuni dencasrii/sau pli ale mijloacelor bneti.Cont curent bancar(n continuare cont curent) - cont deschis de bancpentru titularul de cont, care servete la nregistrarea n ordine cronologic a operaiunilor n numerar i/sau fr numerar efectuate n/din acest cont n conformitate cu legislaia n vigoare.Cont "Loro"- cont curent deschis de bancpentru o altbanc.Cont de depozit- cont deschis de bancpentru titularul de cont, destinat evidenei operaiunilor de depunerei plasare a mijloacelor bneti temporar libere la termen (cont de depozit la termen - cont deschis de banc,n care snt depuse mijloace bneti cu dobnd, pentru o perioadfixde timp) sau la vedere (cont de depozit la vedere - cont deschis de banc,n care snt depuse mijloace bneti cu sau frdobndfrfixarea termenului de plasare)n conformitate cu legislaian vigoare.Cont de credit- cont deschis de banc, care servete lanregistrarea operaiunilor legate de evidenai rambursarea creditelor acordate de banctitularilor de cont.Cont provizoriu- cont deschis de bancpe o anumitduratde timp, destinat acumulrii mijloacelor bneti pentru formarea capitalului social sau pentru acumularea mijloacelor bneti obinuten procesul plasamentului valorilor mobiliare.Persoanmputernicit- persoana fizicmputernicitprin lege, documentul de constituire sau de ctre titularul de cont prin act juridic (procur, contract de mandat, etc.) de a prezenta la bancdocumentele necesare pentrudeschiderea/gestionarea/modificarea i nchidereacontuluin numele titularului de cont.Noiunile "rezident"i "nerezident" au sensul acelorai noiuni dinlegislaia valutar a Republicii Moldova.[Pct.1,subpct.1.4 modificat prinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09][Pct.1, subpct.1.4 modificat prinHBN35 din 05.02.09, MO49-50/06.03.09 art.206][Pct.1, subpct.1.4 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502][Pct.1,subpct.1.4 modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]2. Drepturilei obligaiile titularului de cont2.1. Pentru efectuarea operaiunilor dencasrii pli, de depunere a mijloacelor bnetii pentru efectuarea altor operaiuni bancare persoana juridic, reprezentananfiinatn Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorul individual, persoana fizic poate deschide unul sau mai multe conturi n lei moldoveneti i/sau n valut strin la orice banc din Republica Moldova. [Pct.2,subpct..2.1 modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]2.2. Documentele necesare pentru deschiderea contului persoanei juridice, reprezentaneinfiinaten Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente,ntreprinztorului individual, persoanei fizice care practic alt tip de activitatese prezintla bancde ctre una din persoanele cu drept de semntur,care va fi indicat n fiacu specimene de semnturii amprentatampilei sau de ctre o altpersoanmputernicit.[Pct.2),subpct.2.2 modificat prinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09][Pct.2),subpct.2.2 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]2.3. Documentele necesare pentru deschiderea contului persoanei fizice se prezintindividual sau de ctre persoana mputernicit.2.4. La deschiderea conturilor copiile documentelor trebuie prezentatempreuncu documentele originale, cu excepia cazurilor prezentrii copiilor legalizate notarial. [Pct.2), subpct.2.4 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]3. Drepturilei obligaiile bncii3.1. Bncile de sine stttormputernicesc funcionari ai bncii (n continuare persoanresponsabila bncii) cu dreptul de a deschide, modificai de anchide conturi clienilor si.3.2. La primirea documentelor prevzute de prezentul Regulament pentru deschiderea conturilor clienilor, persoana responsabila bncii este obligat: - s verifice termenul de valabilitate al documentelor prezentate, n cazul cnd acesta este stabilit;- scolaioneze datele din copiile documentelor prezentate, prevzute la deschiderea conturilor,n vederea corespunderii acestora cu originaluli saplice pe fiecare copie meniunea "Copia corespunde originalului", data, numelei prenumele, precumi semntura sa;- sidentifice persoana care prezintdocumentele cu persoana din fotografia de pe actul de identitatei scolaioneze datele din copia actului de identitate cu datele din actul original;- srestituie originalele documentelor (care se prezintmpreuncu copiile la deschiderea conturilor) persoanei care le-a prezentat;- s identifice persoanele mputernicite care aplic specimenul de semntur n fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei conform prevederilor subpunctului 15.11.- sprezinte conductorului bncii sau altei persoane abilitate cu acest drept setul de documente necesar pentru deschiderea contului spre examinarei luarea deciziei.[Pct.3,subpct.3.2 modificat prinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.3,subpct.3.2 modificat prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735] 3.3.n baza avizului favorabil al conductorului bncii sau al altei persoane abilitate cu acest drept de pe cererea de deschidere a contului, persoana responsabila bncii deschide contuli, dupcaz, perfecteazcontractul sau alte documente, conform legislaiein vigoare a Republicii Moldova, convenitentre pri.3.4. Bancan cazurilein modul prevzut de legislaian vigoare informeazorganele fiscale teritoriale unde titularul contului se aflla evidendespre deschiderea, modificarea saunchiderea conturilor.n acest caz operaiunilen/din conturi pot demara dupconfirmarea de ctre organele fiscale privind luarea la evidena contului.3.5. Datele despre conturile deschise titularilor de conturi senscriu de ctre persoana responsabila bnciin Registrul conturilor analitice deschise la banc, inut conform legislaiei n vigoare, care cuprinde:-denumirea titularului de cont;-denumirea contului;-numrul contului analitic;-data deschiderii, modificriiinchiderii contului;-codul fiscal;-data eliberrii certificatului de luare la evidena contului bancar;-alte date, la decizia bncii.[Pct.),subpct.3.5modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]3.6. Bncile pot deschide conturi de credit persoanelor juridice, reprezentanelornfiinaten Republica Moldova ale persoanei juridice nerezidente,ntreprinztorilor individuali, persoanelor fizice, conform legislaiein vigoarei actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei. Cerinele privind deschiderea conturilor de credit se stabilesc de sine stttor de bancprin regulamentele sale.[Pct.3, subpct.3.6 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08] [Pct.3, subpct.3.6 modificat prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]Capitolul IIDESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR JURIDICE4. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice rezidente 4.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente ce dein certificatul de nregistrare care confirm nregistrarea de stat i luarea la eviden fiscal prezint urmtoarele documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei; c) copia certificatului de nregistrare; d) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de ctre entitatea abilitat cu dreptul de nregistrare de stat, ce conine informaia descris, dup caz, n anexa nr. 6 sau n anexa nr. 7; e) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului.[Pct.4 subpct.4.1 n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12] 4.2. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente, altele dect cele menionate la subpunctele 4.1 i 4.3 prezint urmtoarele documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei; c) copia documentului ce confirm nregistrarea de stat (pentru persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest document) sau copia actului normativ prin care se aprob regulamentul sau statutul persoanei juridice; d) copia documentelor de constituire (regulament, statut etc.); e) copia certificatului de atribuire a codului fiscal (pentru persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest document); f) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de ctre entitatea abilitat cu dreptul de nregistrare de stat, ce conine informaia descris n anexa nr. 3 sau anexa nr.7; g) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului.[Pct.4 subpct.4.2 n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]4.3. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente, care nu dein certificat de atribuire a codului fiscal prezint urmtoarele documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei;[Pct.4subpct.4.3,lit.b) modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] c)copia extrasuluidin Registrul de stat privind nregistrarea provizorie, eliberat de.S. Camera nregistrrii de Stat";[Pct.4subpct.4.3,lit.c) modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09][Pct.4subpct.4.3,lit.c) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08] d) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului; e) copia documentelor de constituire (regulament, statutul etc.). [Pct.4.3 introdus prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]5. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice nerezidente5.1. Persoanele juridice nerezidente, care au obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldovaprecum i reprezentanele persoanelor juridice nerezidente nregistrate conform legislaiei Republicii Moldova, pentru a deschide un cont curent prezinturmtoarele documente:[Pct.5,subpct.5.1modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnturii amprentatampilei;[Pct.5,subpct.5.1,lit.b) modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) copia documentului care confirmnregistrarea de stat a persoanei juridice nerezidentenara de provenienconform legislaiein vigoare arii de reedin;d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copiaCertificatului de nregistrare;[Pct.5,subpct.5.1,lit.d)modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]e) copia documentelor de constituire (act constitutiv, statut, regulament etc.);f) copia actului de identitate al persoanei care prezintdocumentele pentru deschiderea contului.5.2. Persoanele juridice nerezidente, care nu au obligaii fiscalei/sau obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova, pentru a deschide un cont curent prezintsuplimentar la documentele indicate la subpunctul 5.1. (cu excepia lit. c)i d)) informaia despre lipsa obligaiilor fiscalei/sau a obiectului impozabil pe teritoriul Republicii Moldova.[Pct.5,subpct.5.3exclus prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]5.4. Fia cu specimene de semnturii amprentatampilei, indicatla lit.b) a subpunctului 5.1. poate fintocmitn strintate, care se legalizeaznotarial.n acest caz modelul se determinde ctre pri de sine stttor,inndu-se cont de prevederile subpunctului 15.2.5.5. Misiunile diplomatice, oficiile consularei reprezentanele organizaiilor internaionale, care snt acreditate de ctre Ministerul Afacerilor Externei Integrrii Europeneal Republicii Moldova, la deschiderea conturilor prezint urmtoarele documente:[Pct.5,subpct.5.5modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnturii amprentatampilei frlegalizare notarial, al crui model poate fi determinat de ctre pri de sine stttor,inndu-se cont de prevederile subpunctului 15.2.;c) confirmarea de ctre Ministerului Afacerilor Externe al Republicii Moldova despre activitatea lor pe teritoriul Republicii Moldova;d) copia legitimaiei de acreditare,n care este semntura titularului, eliberatde ctre Ministerul Afacerilor Externe al Republicii Moldova membrului misiunii, oficiului consular sau reprezentanei organizaiei internaionale.[Pct.5,subpct.5.6exclus prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]6. Deschiderea conturilor provizorii6.1. Pentru a deschide un cont provizoriu la formarea iniiala capitalului social se prezinturmtoarele documente:a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) certificatul constatator eliberat de ctre.S. Camera nregistrrii de Stat";c)copia hotrriiprivind emisiunea valorilor mobiliare (lanfiinarea societii pe aciuni); [Pct.6,subpct.6.1,lit.c)modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]d) copia actului de identitate al persoanei care prezintdocumentele pentru deschiderea contului.6.2. Pentru a deschide un cont provizoriu, la efectuarea emisiunii publice de valori mobiliare a uneintreprinderi care deja funcioneaz, se prezinturmtoarele documente:a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) copia hotrriiComisiei Naionale a Pieei Financiarei a certificatului privindnregistrarea ofertei publice a valorilor mobiliare laComisia Naional a Pieei Financiare;c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;d)copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de .S. Camera nregistrrii de Stat (cu excepia bncilor liceniate);[Pct.6, subpct.6.2, lit.d) n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12] [Pct.6,subpct.6.2,lit.d)modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.6,subpct.6.2,lit.d) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]e) copia actului de identitate al persoanei care prezintdocumentele pentru deschiderea contului.6.3. Dupnregistrarea de stat antreprinderii/efectuarea emisiunii publice mijloacele bneti din contul provizoriu se vireazla contul curent, deschis conform prevederilor prezentului Regulament. La efectuarea acestei operaiuni se utilizeaz fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei prezentat la deschiderea contului curent.7. Deschiderea conturilor "LORO"7.1. Conturi "Loro"n lei moldoveneti se deschid:a)bncilor liceniate - la Banca Naionala Moldovei;b)bncilor liceniate - la banca de decontare a Bursei de Valori a Moldoveii a Depozitarului Naional al Valorilor Mobiliare a Moldovei; c) bncilor liceniate - la banca de decontare care efectueaz decontrile aferente operaiunilor cu utilizarea cardurilor bancare; [Pct.7 subpct.7.1, lit.c) introdus prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735; lit.c) devine lit.d)]d) bncilor strine - la bncile liceniate.7.2. Conturi "Loro"n valutstrinse deschid:a) bncilor liceniate -la bncile liceniate;b) bncilor strine -la bncile liceniate.7.3. Pentru deschiderea conturilor "Loro" bncilor liceniate la Banca Naionala Moldoveii la bncile liceniate se prezintdocumentele prevzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulamenti copia liceneieliberatede BNM de a desfura activiti financiare (n cazul n care contul se deschide n alt banc dect BNM).[Pct.7,subpct.7.3modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]7.4. Pentru deschiderea conturilor "Loro" bncilor liceniate la banca de decontare a Bursei de Valori a Moldoveii a Depozitarului Naional al Valorilor Mobiliare a Moldovei pe lngdocumentele prevzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament se prezinturmtoarele documente:a) copia licenei, eliberatde Banca Naionala Moldovei, de a desfura activiti financiare;b) copia licenei pentru desfurarea activitii pe piaa valorilor mobiliare (pentru bncile care desfoaractivitate de broker sau dealer) eliberatdeComisia Naional a Pieei Financiare.7.41. Pentru deschiderea conturilor Loro bncilor liceniate la banca de decontare care efectueaz decontrile aferente operaiunilor cu utilizarea cardurilor bancare, se prezint documentele prevzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament i copia licenei eliberate de BNM de a desfura activiti financiare. [Pct.7,subpct.7.41introdus prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]7.5. Conturile "Loro" bncilor strine se deschid la prezentarea urmtoarelor documente:a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnturii amprentatampilei, unde modelul fiei cu specimene de semnturii amprentatampilei se coordoneazde pri,inndu-se cont de cerinele subpunctului 15.2;[Pct.7,subpct.7.5,lit.b)modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) extrasul din registrul bancar sau documentul ce confirmexistena liceneipentru desfurarea activitii bancare, emisde organul de supraveghere bancar, abilitat prin legislaie, dinara de reedina bncii respective;d) copia documentelor de constituire (actul constitutiv, statutul, regulamentul etc.);e) copia actului de identitate al persoanei care prezintdocumentele pentru deschiderea contului.[Pct.7 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502]8. Deschiderea conturilor de depozit persoanelor juridice8.1. Pentru a deschide un cont de depozit persoana juridicrezidentprezint, dup caz, documentele prevzute la punctul 4din prezentul Regulament. [Pct.8, subpct.8.1 modificat prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]8.2. Pentru a deschide un cont de depozit persoana juridicnerezidentsau reprezentananfiinatan Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente prezint, dupcaz, documentele prevzute la punctul 5 din prezentul Regulament.8.3. Pentru a deschide un cont de depozit pentru bncile liceniate (n cazuln care contul se deschiden altbancdect BNM) sau pentru bncile strine se prezintdocumentele prevzute la subpunctul 7.3.i respectiv7.5. din prezentul Regulament.[Pct.8, subpct.8.3modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502]9. Specificul deschiderii conturilor unor persoane9.1 Pentru a deschide un contTrezoreria de Stat/teritorialprezintdocumentele prevzute la subpunctul 4.2. al prezentului Regulament.[Pct.9, subpct.9.1 modificat prinHBN35 din 05.02.09, MO49-50/06.03.09 art.206]9.2. Instituiile publice, la deschiderea conturilor, prezintdocumentele prevzute la subpunctul 4.2. al prezentului Regulament, precumi autorizaia eliberatde ctre Ministerul Finanelor al Republicii Moldova, conform prevederilor actelornormativen vigoare. [Pct.9,subpct.9.2 modificat prin HBN38/16.02.06, MO31-34/24.02.06 art.104] 9.3. Fondurile de investiii deschid conturi conform prevederilor subpunctului 4.1.al prezentului Regulament. Fondul de investiii la transmiterea contului n administrarea fiduciar managerului fiduciar, prezint la banc urmtoarele documente:a) cererea fondului de investiii privind transmiterea contului curentn administrarea fiduciarmanagerului fiduciar (formliber);b)fia cu specimene de semnturii amprentatampilei a managerului fiduciar;[Pct.9,subpct.9.3,lit.b) modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) fia cu specimene de semnturii amprentatampilei a depozitarului fondului;[Pct.9,subpct.9.3,lit.c)modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]d) copia licenei managerului fiduciar pentru activitatea de administrare fiduciara investiiilor.9.4. Pentru a deschide un cont filialelor, reprezentanelor sau altor subdiviziuni structurale ale persoanelor juridice rezidente, care conform legislaiei Republicii Moldova pot avea conturi, pe lngdocumentele prevzute la subpunctele 4.1. sau 4.2., dupcaz, al prezentului Regulament se prezintdemersul persoanei juridice privind deschiderea contului,n care se indiclista operaiunilor autorizate spre efectuaren/din acest cont de ctre subdiviziunea respectivi sediul acesteia.9.5 Concurenii electorali deschid contul cu meniunea Fond electoral, pentru perioada alegerilor locale/parlamentare, la prezentarea urmtoarelor documente: a) cererea de deschidere a contului; b)copia hotrriiConsiliului electoral de circumscripie (n cazul alegerilor locale) sau dup caz a Comisiei Electorale Centrale (n cazul alegerilor parlamentare), privind nregistrarea concurentului electoral;[Pct.9,subpct.9.5,lit.b)modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] c) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei;[Pct.9,subpct.9.5,lit.c)modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] d) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului.[Pct.9.5 introdus prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]Capitolul IIIDESCHIDEREA CONTURILOR NTREPRINZTORILORINDIVIDUALI I PERSOANELOR FIZICE CARE PRACTICALT TIP DE ACTIVITATE[Capitolului III denumirea modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]10. Deschiderea conturilor curententreprinztorilor individuali.[Pct.10 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]10.1. Pentru a deschide un cont curent,ntreprinztorul individualcare conform legislaiein vigoare senregistreazla.S. Camera nregistrrii de Stat"prezinturmtoarele documentele:[Pct.10,subpct.10.1modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare la 31.05.08]a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnturii amprentatampilei;[Pct.10,subpct.10.1,lit.b)modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;d)originalul sau copia legalizat notarial a extrasului din Registrul de stat al ntreprinztorilor individuali, eliberat de.S. Camera nregistrrii de Stat" (anexa nr.5);[Pct.10,subpct.10.1,lit.d) n redacia HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]e) copia actului de identitate al persoanei care prezintdocumentele pentru deschiderea contului.10.2. Pentru a deschide un cont curent,ntreprinztorii individuali, care conform legislaiein vigoare, senregistreazla alte organe de stat prezinturmtoarele documente:[Pct.10,subpct.10.2modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnturii amprentatampilei.n cazul lipsei tampilei, fia menionatva conine specimenele de semnturi;[Pct.10,subpct.10.2,lit.b)modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare (pentru persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereazacest document);d) copia documentului ce confirmnregistrarea de stat sau copia documentului care permite practicarea activitii;e) copia documentelor de constituire, pentru persoanele care dein aceste documente;f) copia actului de identitate al persoanei care prezintdocumentele pentru deschiderea contului.11. Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice rezidente care practicalt tip de activitate11.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidente care practicalt tip de activitate prezinturmtoarele documente:a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnaturii amprentatampilei;[Pct.11,subpct.11.1,lit.b)modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) copia documentului care permite practicarea activitiisau copia extrasului din Registrul de stat eliberat de ctre entitatea abilitat cu dreptul de nregistrare de stat (pentru persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest document) (anexa nr.5);[Pct.11, subpct.11.1, lit.c) modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare(pentru persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest document);[Pct.11, subpct.11.1, lit.d) modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]e) copia actului de identitate al persoanei care prezintdocumentele pentru deschiderea contului.111. Deschiderea conturilor de depozit Pentru a deschide cont de depozit ntreprinztorii individuali i persoanele fizice care practic alt tip de activitate prezint, dup caz, documentele prevzute la punctul 10 sau 11 din prezentul Regulament. [Pct.111introdus prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]Capitolul III1DESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELORFIZICE CARENU PRACTIC ACTIVITATE DE NTREPRINZTORSAU ALTTIP DE ACTIVITATE[Capitolului III1denumirea introdus prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]12. Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice rezidentei nerezidente care nu practicactivitate dentreprinztor sau alt tip de activitate12.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidentei nerezidente care nu practicactivitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate prezint urmtoarele documente:a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4);b) copia actului de identitate al titularului de cont.12.11. n cazul deschiderii contului curent pentru persoanele fizice rezidente i nerezidente care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate, de ctre persoana mputernicit se prezint urmtoarele documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4); b) copia actului de identitate al titularului de cont, legalizat notarial; c) copia actului de identitate al persoanei mputernicite cu dreptul de a prezenta documentele pentru deschiderea contului.[Pct.12,subpct.12.11introdusprin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare31.05.08]12.2. Persoanele fizice nerezidente care nu practicactivitate dentreprinztor sau alt tip de activitate sau ntreprinderile cu statut de persoan fizic nerezidente care nu au obiecte impozabile/obligaii fiscale pe teritoriul Republicii Moldova pentru a deschide un cont curent prezint documentele indicate la subpunctul 12.1.12.3. Semntura titularului de cont se aplicn prezena persoanei responsabile de deschiderea contului pe un formular elaborat de bancde sine stttor.12.4. Pentru persoanele care nu au mplinit vrsta de 14 ani, precumi pentru persoanele limitate/lipsiten/de capacitatea de exerciiu deschiderea conturilor, precumi gestionarea lor se efectueazde ctre prini sau de tutore (curator), conform legislaiei.[Pct.12,subpct.12.4modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08] 12.5. n cazul deschiderii unui cont curent pentru a dispune, n limitele permise de legislaie, de mijloacele bneti, minorul care a mplinit vrsta de 14 ani prezint documentele prevzute la subpunctul 12.1, iar n cazul n care asupra minorului este instituit curatela i consimmntul n scris al curatorului sau autoritii tutelare.[Pct.12, subpct.12.5 introdus prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]13. Deschiderea conturilor de depozit[Pct.13 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08] [Pct.13,subpct.13.1 exclus prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]13.2. Pentru a deschide cont de depozit persoanele fizice rezidentei nerezidente care nu practicactivitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate prezint documentele prevzute lasubpunctele 12.1. sau 12.11din prezentul Regulament.[Pct.13, subpct.13.2modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403, n vigoare 22.06.09]Capitolul IVMODALITATEA PREZENTRII UNOR DOCUMENTE LADESCHIDEREA CONTURILOR14. Cerine la prezentarea unor documente14.1. Cererea prezentatla deschiderea contului de ctre persoanele juridice, reprezentanelenfiinaten Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente,ntreprinztorii individuali i persoanele fizice care practic alt tip de activitate se semneazde ctre conductoruli contabilul-ef al titularului de cont.n cazuln caren personalul scriptic al titularului de contnu este prevzutfuncia de contabil, semnturile snt aplicaten conformitate cu legislaian vigoare.[Pct.14, subpct.14.1 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]14.2. Cererea prezentatla deschiderea contului de ctre persoanele fizice care nu practicactivitate dentreprinztor sau alt tip de activitate se semneazde ctre titularul de cont sau de persoanamputernicit.14.3. La deschiderea mai multor conturin aceeai filial, sau la sediul central al bncii, titularul de cont prezintn mod obligatoriu pentru fiecare cont urmtoarele documente:- cererea de deschidere a contului;- copia actului de identitate al persoanei care prezintdocumentele pentru deschiderea contului/conturilor.Celelalte documente, prevzuten prezentul Regulament, la deschiderea mai multor conturin aceeai filialsau la sediul central al bncii, respectiv se prezentntr-un singur exemplar.Deschiderea concomitent a ctorva conturi n aceeai filial, sau la sediul central al bncii, poate fi efectuat n baza unei cereri, precum i a unei copii a actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea conturilor.[Pct.14, subpct.14.3 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]14.4.n cazul deschiderii/modificrii/nchiderii contului de ctre persoanamputernicitprin act juridic (procur, contract de mandat etc.) se prezintactul autentificat notarial sau copia actului legalizatnotarial, care confirmmputernicirile persoanei de a prezente documentele pentru deschiderea/modificarea/nchiderea contului.[Pct.14, subpct.14.4, al.1) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]Persoana fizic, care nu practicactivitate dentreprinztor sau alt tip de activitatepe numele creia a fost deschis contul de ctre persoana mputernicit, la prima prezentare la banc, prezintoriginalul actului de identitatei aplicspecimenul semnturii salen prezena persoanei responsabile a bncii, pe un formular elaborat de bancde sine stttor. [Pct.14, subpct.14.4modificat prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]14.5. La deschiderea contului, banca esten drept ssolicite conform legislaiein vigoare documente suplimentare celor prevzuten Regulament sau substituirea unora dintre acestea, ca urmare a modificrilor operate ulteriorn legislaie.La deschiderea contului, precum i pe durata meninerii acestuia n evidenele sale, banca solicit documente suplimentare celor prevzute n Regulament sau substituirea unora dintre acestea, ca urmare a modificrilor operate n legislaie. Banca va stabili de sine stttor proceduri interne n vederea asigurrii rennoirii documentelor prezentate la deschiderea/modificarea conturilor (pstrate n dosarele juridice), al cror termen de valabilitate expir. [Pct.14, subpct.14.5n redaciaHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]14.6. La deschiderea contului adresa titularului de cont se considerurmtoarea:a) pentru persoanele juridice, reprezentanelenfiinaten Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, ntreprinztorii individuali - sediul (adresa) indicat n:- extrasul din Registrul de stateliberat de ctre entitatea abilitat cu dreptul de nregistrare de stat;[Pct.14, subpct.14.6, lit.a) alineat modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]- documentul ce confirmnregistrarea de stat;- documentul ce permite practicarea activitii dentreprinztor.[Pct.14, subpct.14.6, lit.a) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]b) pentru persoanele fizice care practicalt tip de activitate - adresa indicatn documentul ce permite practicarea activitii;[Pct.14, subpct.14.6, lit.b) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]c) pentru persoanele fizice care nu practicactivitate dentreprinztor sau alt tip de activitate - de bazse considerdomiciliul indicatn actul de identitate pentru persoane rezidentei adresa indicatn cererea de deschidere a contului pentru persoane nerezidente.14.7. Documentelentocmite de ctre sau cu participarea autoritilor competente din statele strine, ulterior, se legalizeazla Ambasada Republicii Moldova acreditatpentruara respectivsau, cu titlu de excepie, laDepartamentul afaceri consulare a Ministerului Afacerilor Externe i Integrrii Europene al Republicii Moldova. Documentele menionate pot fi prezentate fr legalizare/apostilare, dac aceasta este prevzut n tratatele internaionale la care Republica Moldova este parte.[Pct.14, subpct.14.7 modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12] [Pct.14, subpct.14.7modificat prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]14.8. Documentele prezentate de ctre persoane nerezidente,ntocmiten limbi strine, se prezintn traduceren limba de stat legalizatconform legislaiein vigoare a Republicii Moldova.14.9. Documentele prezentate la deschiderea contului, precumi alte documente aferente (confirmarea organelor fiscale privind luarea la evidena contului, modificarea contului.a.) se pstreazn dosarul juridic al titularului de cont. Fia cu specimene de semnturii amprentatampilei se pstreaz.Modificrile efectuate n documentele menionate se prezint la banc, n termen de 5 zile de la data efecturii acestora, n modul similar celor prezentate la deschiderea conturilor conform prevederilor prezentului Regulament i se pstreaz n dosarul juridic al titularului de cont.[Pct.14, subpct.14.9modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.14, subpct.14.9 modificat prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]15. Fia cu specimene de semnturii amprentatampilei15.1.Specimenele de semnturi, la latitudinea titularului de cont, se aplic pe fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei (n continuare fi) de ctre persoanele mputernicite n prezena persoanei responsabile a bncii, sau se prezint autentificate notarial.[Pct.15, subpct.15.1n redaciaHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09][Pct.15, subpct.15.1modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502][Pct.15, subpct.15.1 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]15.11. n cazul n care specimenele de semnturi se aplic pe fi la banc, aceasta se efectueaz n prezena persoanei responsabile a bncii, mputernicit conform procedurilor interne ale acesteia.[Pct.15, subpct.15.11introdus prinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] 15.12. Se admite confirmarea de ctre persoana responsabil a bncii a specimenului de semnturi ale persoanelor mputernicite cu dreptul de prima/a doua semntur, fr prezena de fiecare dat a persoanelor mputernicite ale titularilor de cont, dac exist la banc specimenele semnturilor acestor persoane i autenticitatea acestor semnturi nu este pus la ndoial.[Pct.15, subpct.15.12introdus prinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]15.2. Fiatrebuie sconinurmtoarele elemente obligatorii:[Pct.15, subpct.15.2modificat prinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]a) denumirea completa titularului de cont;b) codul fiscal al titularului de cont;c) adresa titularului de cont;d) numrul de telefon/fax al titularului de cont;e) numelei prenumele persoanelor, care conform legislaiein vigoarei documentelor de constituire, snt desemnate sgestioneze conturilei saplice semnturi pe documentele de plati de cas;f) specimenele de semnturi ale persoanelor menionate la litera e);g) termenul de aciune al dreptului provizoriu al persoanelormputernicite de a aplica prima sau a doua semntur;h) specimenul amprenteitampilei/tampilelor titularului de cont care va fi aplicat/vor fi aplicatepe documentele de plati de cas(pentru persoanele care potrivit legislaiei dispun detampil);[Pct.15, subpct.15.2 lit.h) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]i) data, luna, anul,tampila titularului de conti semnturile persoanelormputerniciten conformitate cu legislaian vigoare.Lantocmirea fiei parametrii se stabilesc de bancde sine stttor.15.3. Dreptul de a aplica primai a doua semnturaparine persoanelormputerniciten conformitate cu legislaian vigoare.15.4.n cazuln caren personalul scriptic al persoanei juridice, reprezentaneinfiinaten Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente,ntreprinztorului individual i persoanei fizice care practic alt tip de activitate nu snt prevzute alte persoane, crora li s-ar putea acorda dreptul de a aplica a doua semntur, la banc se prezint fia doar cu specimenul semnturii conductorului sau a persoanei mputernicite (specimenele ambelor semnturi). [Pct.15, subpct.15.4 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]15.5.n cazul substituirii persoanei cu drept de semntursau de modificare a specimenului de semntur, se prezinto nouficu semnturile persoanelor cu drept de primai a doua semnturiar fia precedent se anuleaz. Fia anulatse pstreazn dosarul juridic privind deschiderea conturilor cu nota respectiv.[Pct.15, subpct.15.5modificat prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735;n vigoare 31.05.08]15.6.n caz de includere suplimentara unei persoane cu drept de semntur, se prezinto fipe care se aplic doar semntura persoanei respective,care se pstreazmpreuncu fia prezentatla deschiderea contului. Pe prima fi se indic numrul fielor existente ale titularului de cont.[Pct.15, subpct.15.6modificat prinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]15.7.nvestirea unei persoane cu drept de prima sau a doua semntursau substituirea provizorie a uneia din persoanelemputernicite necesitprezentarea suplimentara unei fie,doar cu semntura persoanei respective, indicnd termenul denvestire,i a unei copii a documentului care confirmfunciai dreptul de semntur. Pe prima fisenscrie numrul fielor existente ale titularului de cont.[Pct.15, subpct.15.7modificat prinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]15.8.Banca poate solicita titularului de cont exemplare suplimentare ale fiei, innd cont de prevederile actelor interne, cum ar fin cazul deinerii a mai multe conturi, dacaceastnecesitate rezultdin condiiile de amplasare a sectoarelor de operaiuni ale bncii.[Pct.15, subpct.15.8modificat prinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]CapitolulVMODIFICAREAINCHIDEREA CONTURILOR16. Modificarea conturilor16.1. Modificarea conturilor se efectueazn urmtoarele cazuri:- modificarea denumirii (datelor personale), formei organizatorico-juridice a titularului de cont;- modificrile rezultate din modificarea planului de conturi al evidenei contabilenbncile liceniatedin Republica Moldova;- modificarea codului numeric al valutein care a fost deschis contul;- alte cazuri prevzute de legislaian vigoare.[Pct.16, subpct.16.1 modificat prinHBN35 din 05.02.09, MO49-50/06.03.09 art.206]16.2. Conducerea bncii esten drept sadopte de sine stttor decizia privitor la modificarea contuluin cazul modificrii planului de conturi al evidenei contabile. Despre aceste modificri banca este obligatsinformeze titularul de contn termen de 30 de zile pnla efectuarea acestora.16.3. Pentru modificarea contuluin caz de lichidare a persoanei juridice, reprezentaneinfiinaten Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente,ntreprinztorii individualicomisia de lichidare/lichidatorul prezintla banc:- hotrrea organului competent privind lichidarea, care trebuie sconintermenul de aciune a comisiei de lichidare/lichidator;- fia cu specimene de semnturii amprentatampilei comisiei de lichidare/lichidator. [Pct.16),subpct.16.3modificatprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.16),subpct.16.3modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]17.nchiderea convenionala conturilor17.1. Conturile deschise nu pot finchise din motivul lipsei de operaiunin/din cont.n scopul evitrii cazurilor de lezare a intereselor titularilor de conti dacaceasta nu contravine prevederilor contractelor, conturile, la care timpndelungat (2 ani) nu s-au efectuat operaiunin/din cont, la decizia conducerii bncii, pot finchise convenional.n cazul suspendrii activitii titularului de contnchiderea convenionala conturilor se efectueazn baza cererii depusen temeiul hotrrii fondatorilor/asociailor sau a organelor abilitate prin lege.17.2. Soldurile din aceste conturi se consolideazla un cont centralizat separat cu perfectarea Registrului conturilor bancarenchise convenional, inut conform legislaiei n vigoare care include:a) denumirea titularului de cont;b) numruli denumirea contului,c) solduln cont;d) data iniiala deschiderii contului;e) datanchiderii convenionale;f) alte date la decizia bncii.n Registrul conturilor analitice deschise la bancse efectueaznscrierea respectiv.[Pct.17, subpct.17.2 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]17.3. Contul centralizat se deschide la acelai cont sintetic. Numerele conturilornchise convenional nu se permite de a fi atribuite altor conturi deschise.n cazulnchiderii definitive a contuluinchis convenional se face meniunea respectivn Registrul conturilor bancare nchise convenional.17.4. Conturile, la care,n corespundere cu legislaian vigoare, snt suspendate operaiunile sau sechestrate mijloacele bneti, nu pot finchise convenional.17.5.La reluarea operaiunilor la contul nchis convenional, la solicitarea titularului contului, acestuia i se deschide un cont nou iar contul nchis convenional se nchide, n modul stabilit de prezentul Regulament. [Pct.17, subpct.17.5 n redaciaHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]18.nchiderea conturilor18.1.Conturile pot finchise:a)n baza cererii titularului de cont/persoanei mputernicite;[Pct.18, subpct.18.1 lit.a) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]b)n baza hotrrii fondatorilor/organelor de constituire ale persoanei juridice, reprezentanei nfiinate n Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorului individual, sau conform prevederilor documentelor de constituire a acestora. [Pct.18, subpct.18.1 lit.b) n redacia HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]c)n baza hotrrii instanei de judecat;d)achitarea creditului/restituirea depozitului;e)n alte cazuri prevzute de legislaian vigoare.18.2. Nu pot finchise conturile, la care,n corespundere cu legislaian vigoare, snt suspendate operaiunile sau sechestrate mijloacele bneti.18.3. Lanchiderea contului curent/ de depozit mijloacele bneti se transfer/restituietitularului de cont, persoanei mputernicite, succesorilorn drept sau altor persoanendreptite conform legislaiei. [Pct.18.3 modificat prinHBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]18.4. Conturile provizorii senchid conform legislaiein vigoare duptransferarea soldului la contul curent sau duprestituirea mijloacelor bnetin cazuln care emisiunea valorilor mobiliare nu a avut loc sauntreprinderea nu a fost constituit.18.5. Numerele conturilornchise nu se atribuie altor conturi.18.6. Lanchiderea contului, dosarul juridic privind deschiderea contului se pstreazn arhiva bncii cu respectarea legislaiein vigoarei a regulilor de organizare a lucrrilor de arhiv.Capitolul VIDISPOZIII FINALE19.Prevederile prezentului Regulament, cu excepia celor menionate la Capitolul V,nu se extind asupra conturilor deschisen conformitate cu Regulamentul privind deschidereainchiderea conturilorn bncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr. 415 din 30 decembrie 1999 cu modificrilei completrile ulterioare.[Pct.19 modificat prin HBN336/10.11.05, MO154/18.11.05 art.541]191.Anexele 1 i 4la prezentul Regulament pot fi completate la necesitate cu prevederi suplimentare, n conformitate cu prevederile procedurilor interne ale bncii.[Pct.191modificat prinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09][Pct.191introdus prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262;n vigoare 31.05.08]anexa nr.1[Anexa nr.1 modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]

[Anexa nr.2 exclusprinHBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403, n vigoare 22.06.09][Anexa nr.2 n redacia HBN336/10.11.05, MO154/18.11.05 art.541]

Anexa nr.3la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificareai nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica MoldovaInformaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de banc ladeschiderea conturilor pentrualte persoane juridice rezidente,n limitele actelor normative n vigoare

1. Denumirea complet, inclusiv forma juridic de organizare; 2. Data nregistrrii; 3. Sediul (adresa potal, telefon, adresa electronic); 4. Numele, prenumele fondatorilor; 5. Numele, prenumele conductorului; 6. Domeniul de activitate; 7. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei mputernicite.[Anexa nr.3 n redaciaHBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]

anexa nr.4[Anexa nr.4 modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]Anexa nr.5la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificareai nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica MoldovaInformaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de banc la deschidereaconturilorpentru ntreprinztorii individuali sau persoanele fizice rezidente,care practic alt tip de activitate,n limitele Legii privind nregistrarea de stata persoanelor juridice i a ntreprinztorilor individuali nr.220-XVIdin 19.10.2007 sau altui act normativ aferent1. Numele, prenumele i IDNP; 2. Forma juridic de organizare; 3. Numrul de identificare de stat/codul fiscal (IDNO); 4. Data nregistrrii; 5. Adresa potal; 6. Obiectul principal de activitate; 7. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei mputernicite.[Anexa nr.5 n redaciaHBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]Anexa nr.6la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificareai nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica MoldovaInformaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de banc ladeschiderea conturilorpentru persoane juridice rezidente, nlimitele Legii privind nregistrarea de stat a persoanelor juridicei a ntreprinztorilor individuali nr.220-XVI din 19.10.2007(pentru persoanele juridice ce dein certificatul de nregistrare careconfirm numrul de identificare de stat i codul fiscal)

1. Denumirea complet i prescurtat n limba de stat; 2. Data nregistrrii i numrul de identificare de stat/codul fiscal (IDNO); 3. Sediul (adresa potal, telefon, fax, adresa electronic); 4. Modalitatea constituirii: (creat sau reorganizat); 5. Succesiunea de drept; 6. Obiectul principal de activitate i durata activitii; 7. Mrimea capitalului social (subscris, depus); 8. Administrator (numele, prenumele, IDNP): 9. Asociai: a) persoan juridic (denumirea complet, IDNO, ara de origine, sediul, cuantumul prii sociale); b) persoan fizic (numele, prenumele, numrul de identificare personal (IDNP), ara de origine, cuantumul prii sociale); 10. n proces de reorganizare, lichidare, activitate suspendat, pasiv sau inactiv, interdicii; 11. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei mputernicite.[Anexa nr.6 introdus prinHBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]Anexa nr.7la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificareai nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica MoldovaInformaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de banc ladeschiderea conturilor pentruorganizaiile necomerciale, nlimiteleHotrrii Guvernului Republicii Moldova nr.345 din 30.04.2009

1.Denumirea complet;2.Numrulde nregistrare; 3. Sediul organizaiei; 4. Numele, prenumele conductorului; 5. Numele, prenumele fondatorilor (n cazul fundaiilor i instituiilor); 6. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei mputernicite.[Anexa nr.7 introdus prinHBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]

_1452892655.unknown