1

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial Dezvoltarea Resurselor Umane 2007-2013. Investeste in oameni!

FONDUL SOCIAL EUROPEAN

Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007-2013

Axa prioritara 3: Cresterea adaptabilitatii lucratorilor si a intreprinderilor

Domeniul major de interventie 3.1.: Promovarea culturii antreprenoriale

Contract de finantare nr. POSDRU/176/3.1/S/149522

Titlul proiectului: Dezvoltarea Antreprenoriatului in Regiunile de dezvoltare Sud-Est si Sud-Muntenia DARSESMAnexa 1 PLAN DE AFACERI

Romania Start-upAXA Prioritara 3 Cresterea adaptabilitatii lucratorilor si a intreprinderilor

DMI 3.1 Promovarea culturii antreprenorialeDezvoltarea Antreprenoriatului in Regiunile de dezvoltare Sud-Est si Sud-MunteniaDARSESMSECTIUNI:

1DATE GENERALE 2VIZIUNE, STRATEGIE3RESURSE UMANE 4PREZENTAREA PROIECTULUI 5ANALIZA PIEEI6DEVIZUL DE CHELTUIELI. PROIECII FINANCIARE7justificaRea necesitatii finantarii

1. DATE GENERALE

1. Numele firmei 2. Data nceperii efective a activitii (estimat):

3. Activitatea principal a societii i codul CAEN al activitii principale:

4. Natura capitalului social:

Natura capitalului social (%)

Tanar 18-25 ani studentAlta categorie

5. Valoarea capitalului:

(Minim 200 lei).

6. Adresa, telefon/fax, e-mail:

7. Persoan de contact:

8. Conturi bancare deschise la:

9. Asociai, acionari principali :

Numele i prenumele/DenumireDomiciliu / sediul societiiPondere n Capital social %

10. Prezentarea societilor din grup (daca este cazul)

Pentru fiecare societate din grup se vor prezenta urmtoarele informaii: denumire, CUI, legturi cu societatea ce solicita AFN, data nceperii activitii, principalele activiti generatoare de venituri operaionale, CA, Rezultat exploatare, Rezultat net, total active, Active imobilizate, total datorii, Datorii ctre bnci i societi de leasing, situaia actual a societii (n funciune, activitate suspendat, n insolven).2. VIZIUNE, STRATEGIE n acest capitol de nceput ncercai s rspundei la urmtoarele ntrebri:

A. Care este esena afacerii ? Ce anume va genera bani i profit ?

Produsul 1,2,3

Serviciile 1,2,3,

Activitatea 1,2,3

B1.

Cine vor fi clienii ti i care este localizarea acestora (judet, regiune, ar i distana fa de locaia proiectului)?

Persoane fizice (inclusiv segment de vrst i venituri) Societi comerciale (inclusiv din ce domenii provin i mrimea acestora) Instituii bugetare (precizai tipul instituiei)Clieni/

grupe de clieni2015201620172018

LEI%LEI%LEI%LEI%

Total cifr de afaceri

B2. Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 3 ani dupa finalizarea finantarii nerambursabile. Fixeaz-i obiective cuantificabile!

La ce cifr de afaceri/profit?

La ce numr de angajai?

Obiective (Indicatori int)UM2015201620172018

Cifra de afaceriLEI

Profit LEI

Numr de salariaiNumr persoane

Numr de locuri de munc ce urmeaz a fi create n urma implementrii proiectului:2015*201620172018

Total, din care:

* Se va face dovada angajrii persoanelor cu contract de munc cu norma intreaga pe perioad nedeterminat la momentul depunerii documentaiei de decont.

C. Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes? (ex: cunotine tehnologice, cunotine de management i marketing, cunotine de pia, pregtire n domeniu, experiena n domeniu (ca angajat al unor firme din domeniu), locaia proiectului, capital, relaii, capacitate de munc, flexibilitate). n aceast seciune facei analiza SWOT a afacerii dumneavoatr.

D1. Activiti necesare implementarii proiectului (de ex. asigurarea spaiului productiv/comercial prin achiziie/nchiriere, elaborare proiecte tehnice necesare; amenajare spaiu; achiziionarea de utilaje, echipament, mobilier; obinere avize, acorduri, autorizaii necesare implementrii proiectului; recrutare/selecie/angajare personal suplimentar necesar; instruire personal; aciuni de promovare a produselor/serviciilor; aprovizionare cu materii prime, materiale, produse finite, mrfuri, asigurarea condiiilor tehnico-economice, sanitare etc);

3. RESURSE UMANEn aceast seciune ncercai s rspundei succint la ntrebri de genul:

Cum a aprut ideea Dvs. de afacere?

Care au fost principalele etape de dezvoltare a proiectului pn n prezent?/ Aciuni ntreprinse pn la primirea ajutorui de minimis (dac este cazul).

Ce activiti vor genera profitul firmei i sursele de dezvoltare?

3.1 Management, Resurse umane

Management:

Nume i prenume i vrstaFuncia n societate i principalele responsabiliti pe scurtExperiena n domeniuStudii/Specializri cu impact asupra afacerii propuse

Ataai un Curriculum Vitae pentru fiecare persoan din conducerea executiv i orice alt persoan relevant.

Se vor ataa documente justificative care s ateste pregtirea n domeniu i experiena.

Managementul unei organizaii este determinant pentru evoluia acesteia.

ncercai s evideniai felul n care cunotinele/specializrile/experiena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei.

Personal:

Detaliere pe activiti:

ActivitateaNumr de salariaiPregtirea profesionalSe are in vedere angajarea unui somer indemnizabil/ angajarea unei femei

Activitatea 1

Activitatea 2

Activitatea 3

.

TOTAL

(Organigrama poate fi ataat, dac e cazul)

Cine este angajatul cheie, adic persoana care prin cunotinele pe care le deine poate influena noul mers al afacerii (dac este cazul)?

Cum se realizeaz/se va realiza monitorizarea personalului (modaliti de supraveghere a personalului angajat)?

Care este/va fi modul de salarizare al personalului (descriei modul de salarizare/plat, premiere, penalizare)?

Cum este asigurat securitatea muncii (metodele folosite pentru protecia muncii)?

4. PREZENTAREA PROIECTULUI

4.1 Descrierea proiectului

Precizai n ce const proiectul (nfiinarea unei capaciti de producie/servicii; dezvoltarea portofoliului de produse/servicii; modernizarea/retehnologizarea) i care sunt principalele activiti necesare pentru realizarea acestuia (ex: achiziie/modernizare/amenajare spaiu, asigurare utiliti i achiziie echipamente specifice activitii).

Componentele proiectului

Descrierea componentelor principale necesare n procesul de implementare a proiectului (activitile i sub-activiti corelate cu calendarul activitilor) parametrii calitativi minimali, modalitatea de achiziie.

Graficul estimat al proiectului

Graficul de execuie a proiectului mpreun cu ealonarea activitilor pentru implementarea proiectului.

Activitate/subactivitateDe la.Pn la.

1.zi___ luna____ an _____zi___ luna____ an _____

1.1

..

1.nzi___ luna____ an _____

..

zi___ luna____ an _____zi___ luna____ an _____

..

zi___ luna____ an _____

2.zi___ luna____ an _____zi___ luna____ an _____

2.1

..

2.nzi___ luna____ an _____

..

zi___ luna____ an _____zi___ luna____ an _____

..

zi___ luna____ an _____

...zi___ luna____ an _____zi___ luna____ an _____

n.zi___ luna____ an _____zi___ luna____ an _____

4.2 Locaie proiect i modul de asigurare cu utiliti

Adresa la care va fi implementat proiectul: RURAL

URBANBeneficiarii schemei de ajutor de minimis au obligatia de a mentine investitia finantata in cadrul prezentei scheme de ajutor de minimis pentru o perioada de cel putin 3 ani dupa finalizarea investitiei.Acces la drumurile naionale/judetene i mijloacele de transport:

Descriere locaie din punct de vedere al vadului comercial:

Asigurarea utilitilor necesare (branamentelor existente, branamente necesare i estimarea costurilor aferente):

n cazul n care activitatea aferent proiectului se va derula ntr-un spaiu nchiriat precizai principalii parametrii ai contractului de nchiriere (, suprafa nchiriat, perioad de nchiriere, valoare chirie, etc).

Utilizarea tehnologiilor noi

Explicati cum conduce Implementarea Planului de afaceri la creterea gradului de utilizare a tehnologiilor noi, moderne i/sau a soluiilor informatice n procesul de producie/ prestare servicii si care este potenial inovativ i / sau creativ al Planul de afaceri.

5. ANALIZA PIETEI

5.1 Piaa actual5.1.1 Principalii clieni

Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, cum vei extinde piaa sau identifica noi piee, etc.)

Care va fi tipul clienilor dumneavoastr (individuali, comerciani, cu ridicat, cu amnuntul, societi comerciale, agricultori etc.), structura acestora (% pe fiecare grupa) i numrul pe fiecare grupa de clieni.Vnzri pe (principalii) clieni

LEI(Grupe de) produse/servicii, LEITotal

Produsul 1Produsul 2Produsul 3Produsul 4LEI%

Clieni 1

2

3

Total

Total intern

Volumul vnzrilor actual pe grupe de produse (cantitativ i nu valoric)Grupa de produse/serviciiUMCantitate ctre clieni interniTotal

Produs1

Produs 2

Produs 3

.

Care este segmentul de pia din punct de vedere al locaiei clienilor, pe grupele de clieni mentionae mai sus? Ce credei c i va determina pe potenialii clieni s cumpere produsul/serviciul dumneavoastr i nu al concurenei?

5.1.2. Principalii concureni

Prezentai concurenii pe grupe de produse/servicii si caracteristicile pe care le cunoatei ale acestora (mrimea cantitativ-valoric, numr personal, caracteristicile produsului/serviciului lor, reputaia, modaliti de valorificare, mrimea segmentului lor de pia etc):

Produs/serviciu oferit pieeiDenumirea firmei/ firmelor i localitateaAnul nfiinrii, CA, Profit, Total active, total salariai, tip clieni, grad de tehnologizare, nivel preuri i calitate, avantaje/dezavantaje, etcPonderea pe pia ( %)

Produs 1

Produs 2

Produs 3

5.1.3 Poziia produselor/serviciilor societii pe pia comparativ cu cele ale concurenei Descriei principalele avantaje/dezavantaje ale produselor/serviciilor d-voastr in raport cu cele oferite de concuren).

5.2.Piaa i promovarea noului produs/serviciu

5.2.1. Produsul nouDescrierea exact a produsului/serviciilor:

n cazul produselor finite prezentai pe scurt o descriere fizic, caracteristici tehnice, performane, utiliti, cror nevoi rspund, etc.

n cazul serviciilor, descriei trsturile caracteristice ale acestora, n aa fel nct s se neleag la ce servesc serviciile prestate de dvs.

n cazul comerului, precizai grupele de produse ce le vei vinde i aria de valorificare, dac vnzarea este cu amnuntul sau cu ridicata i dac vei furniza servicii specifice (post vnzare, transport, garanie, reparaii etc);

5.2.2. Segmentul de pia

Definii piaa dumneavoastr (prezentai caracteristicile specifice ale segmentului dumneavoastr de pia, cror nevoi se adreseaz: de ex. alimentaie, vestimentaie, electro-casnice, birotic, turism etc.).

Caracteristici ale cererii pentru produsul/serviciul dvs.: (cerere zilnic, anual, de sezon, evoluia n ultimii ani i cea previzibil)

5.2.3. Riscuri majore

Riscuri majore identificate:

5.2.3.1. riscuri de pia

5.2.3.2. riscuri financiare

5.2.3.3. riscuri legislative

Prezentai modalitile de minimizare a primelor trei riscuri majore

5.2.4. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite

Prezentai i argumentai principalele avantaje ale noilor produse/servicii n raport cu concurena (de ex. pre, calitate, caracteristici noi, servicii post-vnzare):Alte avantaje:

Analizai produsele/serviciile dvs n raport cu concurena - se va prezenta un tabel cu note de la 1-5 n care pe coloane se pun concurenii i societatea iar pe linii caracteristicile (de ex. pre, calitate, caracteristici noi, servicii post-vnzare, locaie, etc)5.2.5. Reacia concurenei

Mentionai cum credei ca vor reaciona concurenii dvs. la apariia pe pia a produselor/serviciilor aferente proiectului

5.2.6. Desfacerea produselor

Produse/grupe de produsePondere n cifra de afaceri( % )Forme de desfacere(%)

(La forme de desfacere precizai care sunt modalitile dumneavoastr de vnzare a produselor/serviciilor dumneavoastr: cu ridicata, cu amnuntul, prin magazine proprii, reea de magazine specializate, la domiciliul clientului, dac vei angaja vnztori sau vei folosi comerciani independeni, daca vei face export, etc.).5.3 Strategia de comercializare

5.3.1. Politica produsului Descriei modul de prezentare a produsului/serviciului, forme de prezentare din punct de vedere al greutii/dimensiunilor, ambalaje, tip de garanii i servicii prestate, dac avei un singur produs/serviciu sau mai multe tipuri de produse/servicii etc:

5.3.2. Politica de preuri Precizai modul n care se va stabili preul produsului/serviciului, dac i cnd vei oferi reduceri de preuri, cum v situai fa de concureni, explicai de ce:

Nota: Pentru fiecare grup de produse/servicii se va prezenta un tabel cu nivelul preurilor practicate de societate n raport cu nivelul preurilor principalilor concureni. Preurile trebuie s fie comparabile (att preurile societii, ct i ale concurenei, vor fi prezentate la raft/la poarta fabricii/ la distribuitor/ etc funcie de tipul clienilor).5.3.3. Politica de distribuieMenionai care sunt canalele dumneavoastr de distribuie vnzri directe, cu ridicata, intermediari, prin ageni, la comand, etc. Se va prezenta structura pe tipuri de canale de distribuie i se vor cuantifica costurile aferente:

5.3.4. Modaliti de vnzare Precizai care sunt modalitile dumneavoastr de vnzare a produselor/serviciilor: cu ridicata, cu amnuntul, prin magazine proprii, reea de magazine specializate, la domiciliul clientului, dac vei angaja vnztori sau vei folosi comerciani independeni, dac vei face export etc):

Se vor prezenta detaliat elementele de logistic i desfacere necesare pentru atingerea vnzrilor previzionate (fora de vnzare, mijloace de transport necesare i modul de asigurare al acestora, spaii de depozitare necesare i modul de asigurare a acestora, etc) precum i cuantificarea cheltuielilor aferente.

5.3.5. Activiti de promovare a vnzrilorPrezentai metodele de promovare ce se vor utiliza (de ex.: publicitate, lansare oficial, pliante, brouri, plata n rate):

Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor, estimai costurile anuale de promovare i prezentai ipotezele care au stat la baza estimrilor.

6. DEVIZUL INVESTITIEI. PROIECII FINANCIARE Perioada de finantare a cheltuielilor este de maxim 6 luni, respectiv pana la data de 05.12.2015, n functie de data semnarii acordului de finanare cu intreprinderea nou creata.

6.1 Cheltuieli- Se va completa Anexa 1.a.Devizul investitiei. n Anexa 1.a. vor fi incluse informaii cu privire la capitalul necesar finanrii planului de afaceri, dar i originea acestora (fonduri interne/cheltuieli neeligibile sau fonduri externe/cheltuieli eligibile).

- Se va prezenta justificarea devizului investitiei cu detalierea cheltuielilor, n preuri unitare i totale, pe capitole de cheltuieli.Costurile vor fi realiste (corect estimate) i necesare pentru realizarea activitatilor prevazute.

6.2 Proiecia fluxului de numerar Detaliai i explicai ipotezele care au stat la baza realizrii previziunilor pentru perioada de finantare a cheltuielilor prin schema de ajutor de minimis i perioada de sustenabilitate de 3 ani a intreprinderii nou nfiinate, de la finalizarea investiiei.

Se vor prezenta ipotezele care au stat la baza realizrii previziunilor.

Se vor detalia cheltuielile previzionate, n preuri unitare i totale, pe capitole de cheltuieli.

Se vor detalia vanzarile previzionate pe baza ipotezelor asumate.

Se va detalia modul de asigurare a surselor proprii de finanare.

Costurile vor fi realiste (corect estimate) i necesare pentru realizarea activitatilor prevazute.

Proiectiile financiare se realizeaza pentru perioada finantarii (maxim 6 luni) si o perioada de 3 ani dupa finalizarea perioadei finantarii.

Trebuie sa existe corelare intre devizul investitiei si proiectiile financiare.

Nota: Fiecare solicitant va adapta tabloul fluxului de numerar n functie de perioada de finanare a cheltuielilor prin schema de ajutor de minimis.

Perioada de finantare a cheltuielilor este de maxim 6 luni, respectiv pana la data de 05.12.2015, n functie de data semnarii acordului de finanare cu intreprinderea nou creata. Se va completa tabelul de mai jos cu explicaiile aferente. CASH-FLOW

Nr. crt.Explicaii / lunPERIOADA DE

IMPLEMENTAREPERIOADA DE SUSTENABILITATE

L7/2015L8/2015L9/2015L10/2015L11/2015L12/2015Total AN 2015Total

AN 2016Total

AN 2017Total

AN 2018

ISold iniial disponibil (cas i banc)

AIntrri de lichiditi (1+2+3+4)

1din vnzri/prestari servicii

2din credite primite

3alte intrri de numerar (aport propriu, venituri financiare, alte venituri din exploatare etc.)*

4.Venituri din subventii (ajutor de minimis)

Total disponibil (I+A)

BUtilizari numerar din exploatare

1Cheltuieli cu materii prime i materiale consumabile aferente activitii desfaurate

2Cheltuieli de personal (Salarii (inclusiv cheltuielile aferente), cheltuieli de deplasare, diurna)

3Chirii

4Utiliti

5Costuri funcionare birou

6Cheltuieli de marketing

7Asigurri

8Reparaii/ntreinere

9Servicii cu terii**

10Impozite, taxe i vrsminte asimilate

11Alte cheltuieli

CCheltuieli pentru investiii

DCredite

Creditul solicitat

rambursri rate de credit scadente

dobnzi i comisioane

EPli/ncasri pentru impozite i taxe (1-2+3)

1Pli TVA***

2Rambursri TVA***

3Impozit pe profit/venit

FDividende

GTotal utilizri numerar (B+C+D+E+F)

HFlux net de lichiditi (A-G)

IISold final disponibil (I+H)

* Se vor descrie veniturile estimate, in functie de specificul activitatii;**Se va descrie natura serviciilor *** Daca este cazul7. JUSTIFICAREA NECESITATII FINANTARII POIECTULUI Beneficiile aduse de finanare; ce aduce finanarea n plus fa de situaia deja existent in sectorul de activitate; de ce este necesar finanarea.

Detaliai activitatea aferent codului CAEN pentru care solicitati ajutor de minimis. Factorii pe care i considerai relevani pentru afacerea dvs. (ex: localizare, auto-evaluarea tehnologiei pe care o vei utiliza, experiena anterioar a ntreprinztorului etc.).

Se va preciza modul n care ntreprinderea i utilizeaz resursele de munc, materiale i bneti pentru realizarea obiectivelor propuse.

viziunea ntreprinderii, reprezentarea a ceea ce se dorete a fi organizaia n viitor;

examinarea perspectivelor pentru viitor n contextul obiectivelor pe termen lung.

Se vor detalia minim trei aspecte pentru fiecare seciune SWOT.

Scurt descriere a ideii de afacere. De la ce a pornit ideea de afacere, dac exist un studiu relevant pe baza cruia s-a iniiat acest tip de afacere, etc.

Afacerea/activitatea. Descriei pe scurt produsele i/sau serviciile oferite. Precizai sursele de dezvoltare ale afacerii (ex. proprii, credit bancar, finanri nerambursabile, etc.)

Descriei i explicai n detaliu atribuiile, responsabilitile, calificrile i expertiza managerilor, relevante pentru derularea n condiii optime a activitii firmei.

Se va mentiona daca fisa postului nou creat va cuprinde cerinte de studii superioare;

Se va mentiona daca se are in vedere angajarea a cel putin un somer indemnizabil;

Se va mentiona daca firma are in vedere angajarea a cel putin o femeie pe posturile nou create.

Descriei responsabiliti, calificri, experiena angajatului cheie.

Descriei modalitile de supraveghere a personalului i impactul acestora n eficiena activitii curente.

Descriei i explicai n detaliu politica de resurse umane.

Descriei detaliat dac exist un compartiment/persoan cu specializare n acest domeniu sau se va apela la o firm care s asigure acest tip de serviciu.

Detaliai investiiile ce urmeaz a fi realizate n cadrul proiectului si activitile firmei pentru care sunt necesare fiecare dintre acestea.

Detaliai activitile i subactivitile prin care se va realiza proiectul de investiii, menionnd etapele de derulare a acestuia.

Dai detalii legate de locaia implemetrii proiectului, n contextul amplasrii acesteia n apropierea drumurilor naionale/judeene i a accesului la mijloacele de transport.

Dai detalii legate de amplasarea locaiei unde se va derula proiectul, din perspectiva vadului comercial.

Estimai costurile lunare pentru fiecare tip de utilitate necesare desfurrii activitii n locaia implementrii proiectului.

Detaliai cum se vor asigura utilitile n cazul n care acestea nu exist.

Detaliai termenii contractuali ai nchirierii spaiului prin prisma urmtorilor parametri:, suprafa nchiriat, perioad de nchiriere, valoare chirie etc.

PAGE 15