1

NOTIFICARE PUBLIC A PARTICIPANILOR LA

FONDUL DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT EUREKO

S.C. EUREKO - SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A. (denumit n continuare "Administratorul EUREKO"), nregistrat la Registrul Comerului sub nr. J40/12218/2007, CUI 21994409, cu sediul social n cldirea Olympia Tower, Bd. Decebal nr. 25-29, et. 4 Spaiul A i et. 5 Spaiul B, sector 3, Bucureti, avnd numrul de nregistrare n Registrul ANSPDCP 6584, reprezentat n mod legal de Dl. RADU BRGREA - Director General, n calitate de administrator al Fondului de Pensii Administrat Privat EUREKO, autorizat de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, n prezent Autoritatea de Supraveghere Financiar (denumit n continuare i Autoritatea sau ASF), prin Decizia nr. 105 din 28.08.2007 i nregistrat sub codul FP2-106, avnd Decizia de autorizare a prospectului schemei de pensii private nr. 54 din 01.08.2007 i AEGON PENSII - SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A. (denumit n continuare Administratorul AEGON"), avnd sediul social n Str. Avram Iancu Nr. 506-508 Etaj 4 407280 Floreti, Cluj, Romnia, nregistrat la Registrul Comerului sub numrul J12/3044/2007, Cod Unic de nregistrare 22066642, avnd numrul de nregistrare n Registrul ANSPDCP 5946,reprezentat n mod legal de Dl. MARIUS RAIU, Director General, n calitate de administrator al Fondului de Pensii Administrat Privat VITAL, autorizat de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, n prezent Autoritatea de Supraveghere Financiar, prin Decizia nr. 97 din 21.08.2007 i nregistrat sub codul FP2-54 avnd Decizia de autorizare a prospectului schemei de pensii private nr. 62 din 03.08.2007 n conformitate cu prevederile Normei nr. 12/2013 privind protecia participanilor n cazul fuziunii fondurilor de pensii administrate privat (Norma nr. 12/2013 ),

informeaz toi participanii Fondului de Pensii Administrat Privat EUREKO despre propunerea Administratorului EUREKO de fuziune a Fondului de Pensii administrat Privat EUREKO, n calitate de fond absorbit (denumit n continuare i Fondul EUREKO" sau Fondul de Pensii Absorbit") cu Fondul de Pensii Administrat Privat VITAL, n calitate de fond absorbant (denumit n cele de mai jos i Fondul VITAL" sau Fondul de Pensii Absorbant"). Fondul EUREKO va fi absorbit de ctre Fondul VITAL i, ca o consecin a acestei fuziuni, participanii Fondului EUREKO vor deveni parte la contractul de societate i la Prospectul schemei de pensii private a Fondului VITAL. Prin aceast fuziune se intenioneaz crearea premiselor de instituire a unui fond de pensii administrat privat mai puternic, menit s asigure protecia participanilor i buna gestionare a activelor acestora, prin investirea prudenial a activelor participanilor la fondul de pensii administrat privat rezultat n urma fuziunii, n interesul participanilor i al beneficiarilor, n conformitate cu Prospectul schemei de pensii a Fondului VITAL i cu respectarea legislaiei aplicabile.

I. ELEMENTELE PRINCIPALE ALE PROSPECTULUI FONDULUI VITAL

1. Politica de investiii Scopul investirii activelor Fondului VITAL este de a realiza creterea acestora pe termen lung, cu ncadrarea n gradul de risc asumat, respectnd principiile investiionale asumate i de a asigura lichiditatea permanent a activelor administrate. Investiiile vor fi fcute n interesul participanilor i beneficiarilor, iar n cazul unui posibil conflict de interese, Administratorul AEGON va adopta msuri prin care va asigura investirea exclusiv n interesul participanilor. Se vor asigura securitatea, calitatea, lichiditatea i profitabilitatea activelor investite. Diversificarea portofoliului de active se va face ntr-un mod adecvat, pentru a evita dependena de un anumit activ, emitent sau grup de emiteni, precum i pentru minimizarea riscurilor.

301789

2

Activele i pasivele Fondului VITAL sunt organizate, evideniate i administrate distinct de contabilitatea proprie a Administratorului AEGON, fr posibilitatea transferului ntre fond i administrator. Administratorul AEGON urmrete diversificarea portofoliului n vederea meninerii unui grad crescut de lichiditate i dispersia riscurilor legate de investirea activelor Fondului VITAL. Gradul de risc al Fondului VITAL este mediu, ca i cel al Fondului EUREKO, ncadrarea fondului n gradul de risc fcndu-se cu respectarea limitelor minime i maxime prevzute de legislaia n vigoare. Riscurile specifice structurii portofoliului de active al Fondului VITAL sunt:

a) riscul valutar - este riscul c valoarea unui instrument financiar s fluctueze din cauza variaiilor cursului de schimb valutar;

b) riscul ratei dobnzii - este riscul c valoarea unui instrument financiar s fluctueze din cauza variaiilor ratelor de pia ale dobnzii;

c) riscul de pre - este riscul c valoarea unui instrument financiar s fluctueze ca rezultat al schimbrii preurilor pieei, chiar dac aceste schimbri sunt cauzate de factori specifici instrumentelor individuale sau emitentului acestora sau factori care afecteaz toate instrumentele tranzacionate pe pia; Termenii de mai sus definesc "riscul de pia" i ncorporeaz nu numai potenialul de pierdere, dar i cel de ctig.

d) riscul de credit - este riscul ca debitorul s nu-i poat respecta obligaiile asumate. e) riscul de lichiditate (finanare) este riscul ca o entitate s ntmpine dificulti n procurarea fondurilor necesare

pentru ndeplinirea angajamentelor aferente instrumentelor financiare. Riscul de lichiditate poate rezulta din incapacitatea de a vinde ntr-un interval de timp scurt un activ financiar la o valoare apropiat de valoarea sa just.

f) riscul modificrii legislaiei - reprezint posibilitatea ca legislaia s se modifice, astfel nct s produc efecte negative asupra profitabilitii investiionale. Administratorul AEGON nu poate avea nicio influen asupra unui astfel de risc.

Participarea la Fondul VITAL comport att avantajele care i sunt specifice, ct i riscul nerealizrii obiectivelor investiiilor, inclusiv a unor pierderi pentru participant. Consiliul de administraie al Administratorului AEGON decide asupra revizuirii i/sau schimbrii principiilor de investiii i le supune avizrii ASF. Administratorul AEGON revizuiete i modific Declaraia privind politica de investiii ori de cte ori intervine o schimbare important n politica de investiii sau cel puin o dat la 3 ani, cu acordul ASF, informnd participanii la Fondul VITAL referitor la modificarea Declaraiei privind politica de investiii prin publicarea unui anun n cel puin un cotidian de circulaie naional, pe o perioad de cel puin dou zile consecutive, precum i pe pagina proprie de Internet, pe o perioad de cel puin 30 de zile. Informaii detaliate cu privire la Prospectul schemei de pensii a Fondului VITAL pot fi obinute on-line pe pagina de Internet a Administratorului AEGON (www.aegon.ro), iar informaii detaliate cu privire la Prospectul schemei de pensii a Fondului EUREKO pot fi obinute on-line pe pagina de Internet a Administratorului EUREKO (www.eureko.ro). Performanele anterioare nu reprezint o garanie a realizrilor viitoare.

2. Nivelul comisioanelor de administrare i taxa de audit a) Comisionul de administrare perceput de Administratorului AEGON se constituie, conform reglementrilor legale i

Prospectului schemei de pensii a Fondului VITAL, din:

i) deducerea unui cuantum de 2,5%, din contribuiile brute, deducere realizat nainte de convertirea contribuiilor n uniti de fond; Se excepteaz de la plata comisionului prevzut mai sus, urmtoarele:

transferul de disponibiliti n cazul transferului participantului la Fondul VITAL; drepturile cuvenite beneficiarilor care dobndesc calitatea de participant; accesoriile aferente contribuiilor.

ii) deducerea unui procent de 0,05% pe lun din activul net al Fondului VITAL. Cheltuielile cu comisionul de administrare din activul total al Fondului VITAL sunt:

planificate lunar avnd n vedere procentul stabilit de 0,05% aplicat la valoarea activului net al Fondului VITAL;

repartizate zilnic, fr a conduce la variaii semnificative, n valoarea Unitii de fond. Zilnic, se evideniaz n calculul valorii activului net cota parte din cheltuiala obinut ca raport ntre valoarea procentual de 0,05% lunar din activul total net la numrul de zile din luna n curs;

regularizate lunar, la sfritul lunii n curs, prin decontare cu Administratorul AEGON i verificare a ncadrrii totale n procentul stabilit.

Comisionul de administrare din activul total al Fondului VITAL este estimat i nregistrat zilnic n calculul valorii activului net i regularizat lunar, conform documentelor justificative.

b) Cheltuielile de auditare financiar a Fondului VITAL se suport de ctre Fondul VITAL. Acestea sunt cheltuieli de exploatare i se supun reglementrilor fiscale n vigoare fiind purttoare de TVA (Tax pe Valoarea Adugat).

3

Cheltuielile cu taxele de auditare ale fondului de pensii administrat privat sunt estimate anual, nregistrate zilnic i regularizate la data plii acestora, conform documentelor justificative. Taxa de audit financiar se pltete anual. n anul 2013, auditorul financiar al Fondului VITAL este KPMG AUDIT S.R.L. (www.kpmg.ro) cod unic de nregistrare RO12997279, autorizat ca auditor financiar n sistemul pensiilor private prin Avizul Nr. 67 din 08.08.2007. Onorariile pentru auditul Situaiilor financiare statutare ale Fondului VITAL sunt n cuantum total de 37.000 lei pentru anul 2013 (sum care include Taxa pe Valoarea Adugat). n anul 2014, auditorul financiar al Fondului VITAL este PRICEWATERHOUSECOOPERS AUDIT S.R.L. (www.pwc.com/ro) cod unic de nregistrare RO4282940, autorizat ca auditor financiar n sistemul pensiilor private prin Avizul Nr. 50 din 01.08.2007. Onorariile pentru auditul Situaiilor financiare statutare ale Fondului sunt n cuantum total de 45.000 lei pentru anul 2014 (sum care include Taxa pe Valoarea Adugat). Pentru anii urmtori, taxa de audit va face obiectul unei renegocieri ntre pri, cu respectarea procedurii de modificare a prospectului schemei de pensii private a Fondului VITAL, n conformitate cu reglementrile Autoritii. Preul contractului ncheiat ntre administrator i auditorul statutar pentru Fondul VITAL va fi stabilit n lei.

c) Cheltuielile pentru serviciile de depozitare aferente Fondului VITAL sunt suportate de ctre Administratorul AEGON. Depozitarul Fondului VITAL este BRD Groupe Socit Gnrale S.A. (www.brd.ro) cod de nregistrare fiscal 361579, autorizat ca depozitar de fonduri de pensii private prin Avizul nr. 21 din 12.06.2007.

Administratorul AEGON utilizeaz aceeai metod de calcul i de percepere a comisioanelor de administrare pentru toi participanii la Fondul VITAL. Comisionul de administrare stabilit n contractul de administrare poate fi redus prin decizia Administratorului AEGON.

3. Numrul participanilor la Fondul VITAL Numrul participanilor la Fondul VITAL la data de 13.11.2013, este de 257.182 persoane.

II. CONDIIILE DE TRANSFER ALE PARTICIPANILOR DE LA FONDUL EUREKO Posibilitatea i condiiile de transfer al participanilor Fondului EUREKO, n cazul fuziunii sunt cele prevzute de legislaia aplicabil, inclusiv Norma nr. 12/2013 i Norma nr. 12/2009 privind transferul participanilor ntre fondurile de pensii administrate privat (Norma nr.12/2009). Menionm c fuziunea ntre cele dou fonduri a fost autorizat prealabil de ctre Autoritate, conform Deciziei nr. 8/23.01.2014 i se va derula numai dup autorizarea sa definitiv de ctre Autoritate i conform precizrilor acesteia. n termen de 90 de zile calendaristice de la data primei publicri a anunului privind fuziunea, respectiv de la data de 03.02.2014, pn la data de 05.05.2014 inclusiv, participanii la Fondul EUREKO care nu doresc s devin participani la Fondul VITAL se pot transfera de la Fondul EUREKO la un alt fond de pensii administrat privat, fr a fi obligai la plata de penaliti de transfer. n vederea transferrii la un alt fond de pensii administrat privat, participanii Fondului EUREKO vor completa i semna documentaia necesar transferului, respectiv notificarea de transfer, actul individual de aderare la fondul de pensii administrat privat la care doresc s se transfere, copia actului de identitate cu semntura olograf pe aceeai pagin cu imaginea reprodus prin copiere, urmnd s transmit toate aceste documente cu respectarea procedurii prevzute de Norma nr. 12/2009. Pn la data ncheierii procedurii de fuziune a Fondului EUREKO cu Fondul VITAL i, implicit, retragerii autorizaiei de administrare a Fondului EUREKO, Administratorul EUREKO va continua s asigure gestionarea Fondului de Pensii Absorbit, conform prospectului schemei de pensii private a Fondului EUREKO, precum i transferul activelor personale ale participanilor care au solicitat transferul la un alt fond de pensii administrat privat. Ulterior autorizrii definitive de ctre ASF a fuziunii celor dou fonduri de pensii, participanii netransferai ai Fondului de Pensii Absorbit vor fi nregistrai ca participani la Fondul de Pensii Absorbant, iar Casa Naional de Pensii Publice i celelalte instituii de eviden, dup caz, vor actualiza registrul participanilor.

III. ETAPELE PRINCIPALE ALE PRELURII ACTIVELOR FONDULUI EUREKO DE CTRE FONDUL VITAL Dup autorizarea definitiv a fuziunii celor dou fonduri de ctre Autoritate se va proceda, n termenul i condiiile indicate de Autoritate, la preluarea activelor Fondului EUREKO de ctre Fondul VITAL, cu respectarea urmtoarelor etape: a) La data efecturii transferului de active ale Fondului EUREKO, Administratorul EUREKO i Administratorul AEGON, vor ntocmi situaii care vor reflecta:

valoarea activului net al fiecrui fond de pensii; valoarea activului net unitar al fiecrui fond de pensii; valoarea sumei din provizionul tehnic alocat pentru Fondul EUREKO.

4

b) Pentru fiecare dintre participanii Fondului EUREKO se va verifica dac valoarea activului personal al fiecrui participant este cel puin egal cu valoarea minim garantat (valoarea contribuiilor ncasate de fondul de pensii absorbit n numele respectivului participant diminuat cu comisioanele legale). n cazul n care valoarea activului personal al unui participant care va fi preluat este mai mic dect valoarea minim garantat, diferena va fi acoperit din provizionul tehnic constituit de Administratorul EUREKO; c) Pentru fiecare dintre participanii Fondului de Pensii Absorbit se va calcula un nou numr de uniti de fond. Noul numr de uniti de fond se va calcula prin mprirea valorii activului net personal deinut n Fondul EUREKO (inclusiv valoarea provizionului tehnic, dup caz) la valoarea unitar a activului net al Fondului VITAL; d) Numrul total de uniti de fond aferent noului activ al Fondului VITAL, rezultat n urma fuziunii, este cel rezultat din nsumarea: (i) unitilor de fond nregistrate la data efecturii transferului de active, pentru Fondul VITAL i (ii) a unitilor de fond aferente fiecrui participant preluat de la Fondul EUREKO; e) La sfritul zilei anunat ca dat a transferului de active i participani, menionat n decizia Autoritii pentru

Autorizarea definitiv a fuziunii, BRD - Groupe Socit Gnrale S.A., n calitate de depozitar al Fondului EUREKO va efectua urmtoarele operaiuni:

transferul de active n conturile Fondului VITAL; transferul, pe baz de proces verbal de predare primire, al tuturor documentelor aferente activitii de

depozitare a activelor Fondului EUREKO. f) n termen de 10 zile lucrtoare de la finalizarea transferului de active, Administratorul EUREKO transmite Autoritii, spre aprobare: (i) raportul privind modul de desfurare a fuziunii i rezultatele acesteia, inclusiv situaia transferului activelor i al participanilor Fondului EUREKO la Fondul VITAL, auditat; i, (ii) raportul de audit financiar, pentru anul n curs, al situaiilor financiare ale Fondului EUREKO existente la o dat anterioar efecturii transferului de active; g) n termen de 10 zile lucrtoare de la finalizarea transferului de active i a participanilor, Administratorul AEGON va transmite Autoritii spre aprobare, raportul privind transferul activelor i participanilor, certificat de depozitarul Fondului VITAL, respectiv BRD Groupe Socit Gnrale S.A. Acest raport se va publica pe pagina de Internet a Administratorului AEGON (www.aegon.ro); h) Administratorul AEGON va transmite noilor participani (rezultai din operaiunea de fuziune), pe suport hrtie, situaia activului personal preluat, care conine cel puin: istoricul operaiunilor efectuate pentru participant pn la data fuziunii; numrul unitilor de fond la data fuziunii; valoarea unitii de fond la data fuziunii; valoarea activului personal preluat; valoarea provizionului tehnic aferent, dup caz, precum i un raport privind situaia noului activ personal al acestora, rezultat n urma fuziunii.

IV. INFORMAII SUPLIMENTARE Informaii detaliate cu privire la Prospectul schemei de pensii a Fondului VITAL sunt disponibile on-line la adresa: www.aegon.ro. Detalii suplimentare cu privire la procesul de fuziune pot fi obinute de la urmtoarele date de contact: Administratorul EUREKO: Tel. +4 021 9670 e-mail: pensii@eureko.ro website: www.eureko.ro, Seciunea Pensia Obligatorie

Administratorul AEGON: Tel. +4 0264 302 200 e-mail: office@aegon.ro website: www.aegon.ro, Seciunea Pensii Private

S.C. EUREKO - SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A. Reprezentat de: Radu Brgrea Director General ________________

AEGON PENSII - SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A. Reprezentat de: Marius Raiu Director General _______________

/ColorImageDict > /JPEG2000ColorACSImageDict > /JPEG2000ColorImageDict > /AntiAliasGrayImages false /CropGrayImages false /GrayImageMinResolution 300 /GrayImageMinResolutionPolicy /OK /DownsampleGrayImages true /GrayImageDownsampleType /Bicubic /GrayImageResolution 300 /GrayImageDepth -1 /GrayImageMinDownsampleDepth 2 /GrayImageDownsampleThreshold 1.00000 /EncodeGrayImages true /GrayImageFilter /DCTEncode /AutoFilterGrayImages false /GrayImageAutoFilterStrategy /JPEG /GrayACSImageDict > /GrayImageDict > /JPEG2000GrayACSImageDict > /JPEG2000GrayImageDict > /AntiAliasMonoImages false /CropMonoImages false /MonoImageMinResolution 1200 /MonoImageMinResolutionPolicy /OK /DownsampleMonoImages true /MonoImageDownsampleType /Bicubic /MonoImageResolution 1200 /MonoImageDepth -1 /MonoImageDownsampleThreshold 1.00000 /EncodeMonoImages true /MonoImageFilter /CCITTFaxEncode /MonoImageDict > /AllowPSXObjects false /CheckCompliance [ /None ] /PDFX1aCheck false /PDFX3Check false /PDFXCompliantPDFOnly false /PDFXNoTrimBoxError true /PDFXTrimBoxToMediaBoxOffset [ 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 ] /PDFXSetBleedBoxToMediaBox true /PDFXBleedBoxToTrimBoxOffset [ 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 ] /PDFXOutputIntentProfile () /PDFXOutputConditionIdentifier () /PDFXOutputCondition () /PDFXRegistryName () /PDFXTrapped /False

/CreateJDFFile false /Description > /Namespace [ (Adobe) (Common) (1.0) ] /OtherNamespaces [ > /FormElements false /GenerateStructure false /IncludeBookmarks false /IncludeHyperlinks false /IncludeInteractive false /IncludeLayers false /IncludeProfiles false /MarksOffset 6 /MarksWeight 0.250000 /MultimediaHandling /UseObjectSettings /Namespace [ (Adobe) (CreativeSuite) (2.0) ] /PDFXOutputIntentProfileSelector /DocumentCMYK /PageMarksFile /RomanDefault /PreserveEditing true /UntaggedCMYKHandling /LeaveUntagged /UntaggedRGBHandling /LeaveUntagged /UseDocumentBleed true >> > ]>> setdistillerparams> setpagedevice