BANCA CENTRALA COOPERATISTA CREDITCOOP

Aprobat in sedinta Consiliului de administratie al

Bancii Centrale Cooperatiste CREDITCOOPdin data de 27.08.2010

S T A T U T U L - C A D R UP R I V I N D C O N F O R M I T A T E A

L A B A N C I L E C O O P E R A T I S T E D I NR E T E A U A C R E D I T C O O P

ACTUALIZATAugust 2 0 1 0

1

C U P R I N S

Cap.I. Dispozitii generale

Cap.II. Rolul, responsabilitatile si masurile pentru asigurarea independentei conformitatii in cadrul bancilor cooperatiste din reteaua CREDITCOOP

Cap.III. Relatia cu functia de administrare a riscurilor si cu functia de audit intern in cadrul bancilor cooperatiste din reteaua CREDITCOOP

Cap.IV. Drepturile si obligatiile salariatilor bancilor cooperatiste din reteaua CREDITCOOP pentru indeplinirea responsabilitatilor pe linia conformitatii

Cap.V. Obligatiile de raportare catre conducatorii bancii cooperatiste si consiliul de administratie, precum si catre Banca Centrala Cooperatista CREDITCOOP

Cap.VI. Dispozitii finale

2

STATUTUL-CADRUPRIVIND CONFORMITATEA

LA BANCILE COOPERATISTE DIN RETEAUA CREDITCOOP

Avand in vedere prevederile art.337 alin.(1) lit.c) si lit.h) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr.99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr.227/2007, cu modificarile ulterioare,

In conformitate cu prevederile art.39 si ale art.40 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr.18/2009 privind cadrul de administrare a activitatii institutiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvarii capitalului la riscuri si conditiile de externalizare a activitatilor acestora, cu modificarile ulterioare,

Banca Centrala Cooperatista CREDITCOOP emite prezentul STATUT – CADRU PRIVIND CONFORMITATEA LA BANCILE COOPERATISTE DIN RETEAUA CREDITCOOP.

Cap.I. Dispozitii generale

Art.1 Prezentul statut-cadru privind conformitatea la banca cooperatista stabileste:

a) rolul si responsabilitatile functiei de conformitate;b) masurile pentru asigurarea independentei conformitatii;c) relatia cu functia de administrare a riscurilor si cu functia de audit intern

in cadrul bancii cooperatiste;d) modul de alocare a responsabilitatilor pe linia conformitatii, in cadrul

structurilor organizatorice ale bancii cooperatiste;e) dreptul ofiterului de conformitate si/sau a salariatilor cu atributii de

conformitate prevazute expres in fisa postului de a avea acces la informatiile necesare pentru indeplinirea responsabilitatilor pe linia conformitatii si obligatia salariatilor bancii cooperatiste de a furniza informatii;

f) dreptul ofiterului de conformitate si/sau a salariatilor cu atributii de conformitate prevazute expres in fisa postului, de a desfasura investigatii cu privire la posibilele incalcari ale politicii de conformitate de catre salariatii bancii cooperatiste;

g) dreptul ofiterului de conformitate si/sau a salariatilor cu atributii de conformitate prevazute expres in fisa postului de a putea sa exprime si sa comunice rezultatele activitatii desfasurate, conducerii bancii cooperatiste si, daca este necesar consiliului de administratie al acesteia;

h) obligatiile de raportare ale ofiterului de conformitate catre conducerea bancii cooperatiste si catre coordonatorul functiei de conformitate din Banca Centrala Cooperatista CREDITCOOP;

i) dreptul ofiterului de conformitate si/sau a salariatilor cu atributii de conformitate prevazute expres in fisa postului de a avea acces direct la consiliul

3

de administratie al bancii cooperatiste.

Cap.II. Rolul, responsabilitatile simasurile pentru asigurarea independentei conformitatii in cadrul bancilor cooperatiste din reteaua CREDITCOOP

Art.2 (1) Activitatea de conformitate la nivelul bancii cooperatiste se desfasoara in baza Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr.18/2009 privind cadrul de administrare a activitatii institutiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvarii capitalului la riscuri si conditiile de externalizare a activitatilor acestora, cu modificarile ulterioare, precum si a reglementarilor emise de CREDITCOOP.

(2) Rolul si responsabilitatile pe linia conformitatii sunt exercitate de catre ofiterul de conformitate si/sau mai multi salariati cu atributii de conformitate prevazute expres in fisa postului, in functie de extinderea si complexitatea activitatii desfasurate de banca cooperatista, pentru a se asigura ca persoanele care exercita activitati in cadrul bancii cooperatiste executa operatiuni corecte si conforme cu reglementarile in vigoare.

Ofiterul de conformitate desemnat sa asigure coordonarea functiei de conformitate la banca cooperatista este supus aprobarii prealabile a Bancii Centrale Cooperatiste potrivit reglementarilor CREDITCOOP.

Atributiile ofiterului de conformitate si/sau ale salariatilor desemnati sa exercite activitati de conformitate, vor fi prevazute expres in fisa postului.

(3) Banca cooperatista asigura mecanisme de cooperare intre structurile organizatorice si ofiterul de conformitate, prevazute in reglementarile proprii, astfel incat acesta sa isi poata exercita responsabilitatile in mod eficace.

Modul de alocare a responsabilitatilor privind activitatea de conformitate este prevazut in Procedura privind organizarea si exercitarea conformitatii la bancile cooperatiste din reteaua CREDITCOOP precum si in reglementarile CREDITCOOP in vigoare.

(4) Ofiterul de conformitate si/sau salariatii desemnati sa exercite activitati de conformitate trebuie sa aiba calificarile necesare, experienta relevanta si calitatile personale si profesionale care sa le permita sa desfasoare activitatile specifice functiei de conformitate.

(5) Ofiterul de conformitate si/sau salariatii desemnati sa exercite activitati de conformitate trebuie sa aiba o buna cunoastere a gradului de reglementare si a standardelor profesionale si de etica, precum si a impactului acestora asupra operatiunilor desfasurate de banca cooperatista.

Art.3 In cadrul bancii cooperatiste functia de conformitate este independenta si indeplineste cel putin urmatoarele conditii:

a) are un statut oficial in cadrul bancii cooperatiste;b) exista un ofiter de conformitate responsabil cu administrarea riscului de

conformitate la banca cooperatista;c) ofiterul de conformitate si/sau salariatii desemnati sa exercite activitati

de conformitate, cu atributii prevazute expres in fisa postului nu trebuie sa se afle

4

in vreun conflict de interese din perspectiva responsabilitatilor referitoare la exercitarea functiei de conformitate si a altor responsabilitati pe care le pot avea;

d) ofiterul de conformitate si/sau salariatii desemnati sa exercite activitati de conformitate trebuie sa poata contacta persoanele implicate si sa aiba acces la informatiile necesare pentru a-si indeplini responsabilitatile.

Cap.III. Relatia cu functia de administrare a riscurilor si cu functia de audit intern

in cadrul bancilor cooperatiste din reteaua CREDITCOOP

Art.4 Functia de control al riscurilor, parte a functiei de administrare a riscurilor, este organizata la nivelul Bancii Centrale Cooperatiste CREDITCOOP, se exercita prin intermediul Serviciului Supraveghere si control al riscurilor si trebuie sa asigure conformitatea cu politicile in domeniul riscurilor.

Art.5 (1) Monitorizarea eficacitatii pe linie de conformitate se efectueaza atat de personalul responsabil cu activitatea de conformitate pentru fiecare banca cooperatista, cat si de auditul intern al acesteia.

(2) Auditul intern va avea in vedere, pe baza angajamentelor de audit, verificarea eficientei si adecvarii functiei de conformitate din banca cooperatista cu politicile, programele si managementul acesteia, potrivit prevederile legale in vigoare.

Cap.IV. Drepturile si obligatiile salariatilor bancilor cooperatiste din reteaua CRDEDITCOOP

pentru indeplinirea responsabilitatilor pe linia conformitatii

Art.6 (1) Ofiterul de conformitate detine o pozitie in cadrul bancii cooperatiste, care ii confera autoritatea necesara indeplinirii atributiilor de coordonare a activitatilor de identificare si administrare a riscului de conformitate.

(2) Banca cooperatista are in vedere prin procedurile si reglementarile proprii stabilirea naturii liniilor de raportare privind functia de conformitate.

(3) Ofiterul de conformitate si/sau salariatii desemnati sa exercite activitati de conformitate:

a) isi desfasoara responsabilitatile din proprie initiativa in toate structurile organizatorice ale bancii cooperatiste in care poate exista risc de conformitate;

b) au dreptul sa comunice, din proprie initiativa, cu orice angajat al bancii cooperatiste si au acces, potrivit reglementarilor interne proprii, la orice inregistrari sau documente necesare pentru indeplinirea intocmai a responsabilitatilor;

c) au dreptul sa faca recomandari in scopul corectarii eventualelor situatii de neconformitate constatate.

Cap.V. Obligatiile de raportare catre

5

conducatorii bancii cooperatiste si consiliul de administratie,precum si catre Banca Centrala Cooperatista CREDITCOOP

Art.7 (1) La stabilirea domeniilor de competenta pe linie de conformitate, banca cooperatista va lua in considerare, natura, dimensiunea si complexitatea activitatilor desfasurate de catre aceasta.

(2) Lunar, ofiterul de conformitate va intocmi si va prezenta consiliului de administratie al bancii cooperatiste o informare sintetica cu privire la principalele constatari consemnate in raportul/rapoartele de conformitate intocmite in urma verificarilor desfasurate.

Informarea lunara se va transmite in format letric si electronic pana pe data de 15 a lunii urmatoare si catre coordonatorul functiei de conformitate de la Banca Centrala Cooperatista CREDITCOOP.

(3) Trimestrial, ofiterul de conformitate sintetizeaza modul de implementare a programelor de masuri (intocmite in baza rapoartelor de conformitate incheiate de catre ofiterul de conformitate si/sau salariatii cu atributii de conformitate), si prezinta consiliului de administratie al bancii cooperatiste un raport sintetic cu privire la stadiul de implementare a masurilor, subliniind cazurile de nerespectare a acestora.

Raportul prezentat trimestrial consiliului de administratie al bancii cooperatiste se transmite in format letric si electronic pana la data de 15 a lunii urmatoare trimestrului incheiat si la coordonatorul functiei de conformitate al Bancii Centrale Cooperatiste CREDITCOOP.

(4) Deficientele identificate in activitatea de conformitate vor fi aduse la cunostinta imediat persoanelor cu funcţie de conducere de nivel mediu din structura organizatorica a bancii cooperatiste, asa cum au fost stabilite prin reglementarile CREDITCOOP.

(5) Deficientele majore identificate in activitatea de conformitate vor fi raportate conducerii bancii cooperatiste si consiliului de administratie al acesteia, precum si coordonatorului functiei de conformitate din Banca Centrala Cooperatista CREDITCOOP.

Cap.VI. Dispozitii finale

Art.8 Prezentul Statut-cadru privind conformitatea la bancile cooperatiste din reteaua CREDITCOOP intra in vigoare la data de 01.09.2010, data la care isi inceteaza aplicabilitatea Statutul-cadru privind conformitatea la bancile cooperatiste din reteaua CREDITCOOP-iunie 2010 si poate fi revizuit periodic de catre Banca Centrala Cooperatista CREDITCOOP.

Art.9 Pe baza prevederilor prezentului statut - cadru, bancile cooperatiste isi vor elabora si aproba propriul statut privind functia de conformitate.

PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIEal Bancii Centrale Cooperatiste CREDITCOOP

6

A D R I A N M O R A R

7