plan de afaceri faraon-master nitu
TRANSCRIPT
PLANUL DE AFACERI
Al firmei ,,
Far aon-
Master’’ S.R.L.
Cred differit1
Director: Nitu GheorgheAdresă: or.Chişinău str.Ion Creanga 21 Forma organizatorico-juridică: societate cu răspundere limitatăTelefon: +(373) 61065352E-mail: [email protected] elaborării: 20 ianuarie 2014
Conținut
1. Sinteza Planului de afaceri............................................................... 32. Prezentarea Întreprinderii............................................................... 43. Serviciile firmei................................................................................. 54. Analiza Swot...................................................................................... 65. Programul de marketing şi planul de vânzări..................................86. Programul de dezvoltare a serviciilor.............................................. 9 7. Programarea activităților operaționale..................................... ...118. Managementul activităților......................................................... . ..12
2
9. Planul Financiar........................................................................... .. .1310. Oferta Antreprenorială............................................................. ... 18
1. SINTEZA PLANULUI DE AFACERI
Scopul principal
Obiectivul companiei este să identifice potenţialii clienţi de pe piaţa, fără ca
aceştia să aibă iniţiativa şi să le prezinte o ofertă extrem de competitivă cu care să
îi atragă în concretizarea unui contract. Având sediul în Chişinău, compania va
avea acces la o piaţă de resurse umane profesionistă, dar care are un nivel al
veniturilor inferior celui pus la dispoziţie de locaţia clienţilor. Aceasta va conferi
un avantaj covârşitor faţă de piaţa de servicii locală a clienţilor.
DESCRIEREA SERVICIILOR.
Firma prestează două categorii de servicii: construire site-uri web şi
promovare prin intermediul Internetului.
SITE-urile sunt concepute conform dorinţelor şi posibilităţilor financiare ale
clientului.
3
PROMOVAREA se face cu ajutorul mijloacelor clasice folosite pe Internet:
bannere, ferestre pop-up, e-mail, site-uri dedicate cu concursuri/jocuri.
PIAŢA POTENŢIALĂ. este formată din persoane juridice şi fizice care
doresc să-şi deschidă o pagină pe Internet sau să promoveze diferite
produse/servicii pe Internet. Publicitatea on-line se dezvoltă de la an la an iar
firmele mari îşi sprijină campaniile TV, Presa, Radio cu cele pe Internet (Cele mai
cunoscute exemple: Connex, Orange, Coca-Cola, Zapp).
AVANTAJELE COMPETITIVE sunt raportul calitate/preţ al serviciilor
prestate şi respectul faţă de client.
ASPECTE FINANCIARE. înfiinţarea firmei presupune o investiţie iniţială
de 240.000lei cu o perioadă de rambursare de 5 ani de zile acordată în două transe:
36.000lei în primul an şi 204.000lei în anul al doilea. Rata dobânzii în valută: 10%
(Victoria Bank).
PROFITABILITATEA FIRMEI. se estimează că rata profitului va creşte
de la 5% în cel de-al doilea an la 7% în anul 5 de activitate, iar cifra de afaceri va fi
de aproximativ 936.000lei.
ECHIPA MANAGERIALĂ. va fi formată din doi manageri: un manager
general şi unul de marketing şi publicitate.
OFERTA DE AFACERI A FARAON-MASTER SRL. firma doreşte să
devină una din cele mai bune firme în domeniu de pe piaţa moldovenească. Pentru
a putea începe activitatea avem nevoie de un credit de 240.000lei acordat în două
transe cu o rată a dobânzii de 10%. În anul al doilea va începe plata ratelor şi a
dobânzilor aferente către bancă. Rambursarea creditului se va face de două ori pe
an. Garantarea sumei acordate se va face cu activele firmei.
4
2. PREZENTAREA ÎNTREPRINDERII
Firma face parte din sectorul terţiar al economiei, şi cel al serviciilor.
Piaţa telecomunicaţiilor s-a liberalizat începând cu 1 ianuarie 2003
aşteptându-se o creştere a numărului de utilizatori Internet şi deci o sporire a
interesului pentru acest mediu. Consider aşadar că acesta este un bun moment
pentru societate de a intra pe piaţă.
FARAON-MASTER este o societate cu răspundere limitată. Pentru început
firmă va avea sediul central în Chişinău. Echipa managerială va fi formată din
două persoane: managerul general şi managerul de marketing. Unul se va ocupa de
conducerea echipelor de colaboratori iar celălalt de promovarea firmei, vânzarea
serviciilor şi relaţia cu clientul. În cazul campaniilor publicitare pe internet cei doi
manageri se vor ocupa de planificarea şi realizarea fiecărei promoţii.
3. SERVICIILE FIRMEI
FARAON-MASTER SRL este o firmă nouă. Pentru a putea avea succes pe
piaţa şi pentru a face faţa concurenţei trebuie să se dovedească a fi extrem de
competitivă.
În Moldova piaţa tinde să se maturizeze şi după cum bine se ştie în orice
economie dezvoltată o firmă care nu-şi respectă clienţii şi nu oferă calitate
nu poate rezista mult timp pe piaţă.
Principalele atuuri vor fi raportul CALITATE/PREŢ şi RESPECTUL FAŢĂ DE
CLIENT.
În ţara noastre există firme cu un profil de activitate asemănător care oferă
calitate la un preţ ridicat şi firme cu preţuri mici dar cu o calitate scăzută.5
Cum ar putea o firmă mică să ofere un raport calitate/preţ imbatabil? Foarte
simplu şi asta tocmai pentru că este mică şi nu are o structură organizatorică
complexă.
Personalul firmei va fi format din managerul general, managerul de
marketing şi echipe de colaboratori.
Fiecare echipă se va ocupa la un moment dat de un singur proiect sub coordonarea
managerului general.
Colaboratorii vor putea lucra acasă când au timp singură condiţie fiind să termine
la o anumită dată.
În linii mari activitatea se va desfăşura astfel:
dacă este vorba de promovare de produse/servicii pe Internet sarcina
revine managerului general care va planifica şi va cumpăra spaţiul
necesar.
dacă este vorba de construirea unui site se analizează proiectul şi în
funcţie de complexitatea proiectului se alcătuieşte o echipă din 2-4
oameni
Echipă lucrează la dezvoltarea site-ului
Se prezintă site-ul, iar clientul îşi dă acordul său sugerează ce trebuie
schimbat.
Se finalizează site-ul ţinând cont de ultimele cerinţe ale clientului.
Acest mod de desfăşurare a activităţii permite economii însemnate. Deoarece
fiecare lucrează la domiciliu cu echipamentul propriu nu există cheltuieli cu chiria
şi echipamentele de calcul.
4. Analiza SWOT
6
Analiza SWOT ne oferă ocazia de a examina punctele tari şi punctele slabe
din structura FARAON- MASTER SRL. Ne permite de asemenea să examinăm
oportunităţile oferite companiei, precum şi posibilele ameninţări.
FARAON-MASTER SRL are un inventar valoros de puncte tari care ne vor ajuta
să reuşim. Aceste puncte tari includ: personalul calificat şi prietenos, sisteme PC
de ultimă generaţie şi o viziune clară a nevoilor pieţei. Punctele tari sunt valoroase,
dar este la fel de important să privim şi punctele slabe cu care se confruntă
FARAON-MASTER SRL, referitoare în special la: dependenţa de tehnologia
mereu schimbătoare, precum şi costurile asociate cu menţinerea unei infrastructuri
de ultimă generaţie.
Punctele ţări ale FARAON-MASTER SRL ne vor ajuta să capitalizăm
oportunităţile emergente. Aceste oportunităţi includ creşterea permanentă a
numărului utilizatorilor de Internet, precum şi creşterea tară precedent a
comunităţilor de intemauţi. Ameninţările pe care FARAON-MASTER SRL trebuie
să le aibe în vedere includ creşterea concurenţei pe plan local.
Punctele tari
• Personalul calificat şi prietenos. Am făcut tot posibilul să aducem la
FARAON-MASTER SRL oameni pasionaţi de Software şi cu studii superioare în
domeniul dat. Personalul nostru este deopotrivă calificat şi binevoitor.
• Echipamente de ultimă generaţie. Mare parte din experienţa trăită la
FARAON-MASTER SRL include accesul la echipamente PC de ultimă generaţie
cu ajutorul căruia clienţii noştri dispun de serviciul nostru într-un timp foarte scurt
şi staţii PC extrem de performante.
• Amplasarea firmei fiind în capitala uşurează deplasarea potenţialilor clienţi
către sediul firmei ce oferă un plus firmei.
Punctele slabe
• Dependenţa de schimbarea extrem de rapidă în materie de hard şi soft.
Ciclurile de viaţa ale produselor se măsoară uneori în săptămâni şi de cele mai 7
multe ori în câteva luni. FARAON- MASTER SRL, în menţinerea viziunii sale,
trebuie să menţină pasul cu ultimele tehnologii, ceea ce se traduce în costuri
suplimentare greu de evaluat.
• Costurile necesare pentru menţinerea unei infrastructuri de ultimă
generaţie. A ţine pasul cu tehnologia este extrem de costisitor. FARAON-
MASTER SRL trebuie să menţină un echilibru între nevoile tehnologice şi
celelalte nevoi ale afacerii, astfel încât un aspect al afacerii să nu fie sacrificat
pentru un altul.
• Eforturi suplimentare pentru câştigarea încrederii în cadrul furnizorilor şi
clienţilor.
Oportunităţi
• Creşterea numărului de utilizatori de Internet. Importanţa Internetului o
egalează aproape pe aceea a telefonului. Cu cât populaţia utilizatorilor de Internet
este în creştere, cu atât nevoia de servicii oferite de FARAON-MASTER SRL este
în creştere.
5. PROGRAMUL DE MARKETING ŞI PLANUL DE VÂNZĂRI
FARAON-MASTER SRL este o firmă care acordă o importanţă deosebită
clienţilor săi, în particular, precum şi necesităţilor pieţei în general.
Serviciile se adresează atât clienţilor mai mici cât şi celor mari. Clienţii mici
sunt persoanele fizice sau firmele de mici dimensiuni care doresc să aibă o pagină
de prezentare pe Internet. Clienţii mari sunt aceia care doresc magazine virtuale,
site-uri complexe sau care promovează produse/servicii pe Internet.
Concurenta în domeniu este relativ mare. Exista societăţi care construiesc
site-uri complexe, dar care au un preţ ridicat. Pentru o firmă care ar oferi servicii
de o calitate mai bună şi la preţuri mai mici ar fi uşor să pătrundă pe piaţă şi să facă
faţă concurenţei.8
FARAON-MASTER SRL doreşte să vină cu o serie de servicii şi pachete de
servicii noi cum ar fi: construirea de CV-uri on-line care să poată fi actualizate de
către proprietar, pagini de prezentare unice pentru fiecare client; cărţi de vizită pe
Internet; pagini ale promoţiilor de elevi/studenţi; pagini gen "reuniune de clasa"
unde foştii colegi să se întâlnească pe Internet chiar dacă sunt la sute de kilometrii
distanta etc.
Politica de preţuri va fi una agresivă. Preţurile vor fi sub cele ale
concurenţilor. În primele şase luni de activitate FARAON-MASTER SRL va
menţine preţuri foarte scăzute, va reinvesti profitul în dezvoltare şi promovare şi va
încerca să mulţumească prin calitate şi seriozitate toţi clienţii astfel încât aceştia să
recomande firma mai departe.
În următoarele 6 luni se va încerca pătrunderea şi pe pieţele din alte ţări.
6. PROGRAMUL DE DEZVOLTARE A SERVICIILOR
Firmă va avea încă de la început o ofertă generoasă de servicii ce vor putea
fi adaptate în funcţie de nevoile fiecărui client. Mai jos sunt enumerate cele mai
importante servicii:
Promovarea prin intermediul internetului
Construcţia de site-uri pe Internet gen:
Prezentarea firmei
Magazine virtuale
Cluburi / Baruri virtuale
9
Portaluri
Informaţii
Construcţia de pagini speciale pe Internet cum ar fi:
CV on-line
Cărţi de vizită virtuale cu sunet şi imagini în mişcare
Pagini ale promoţiilor de elevi/studenţi;
Pagini gen "reuniune de clasa"
Fun cluburi virtuale
Bazându-ne pe semnalele primite din partea pieţei, FARAON-MASTER îşi
propune să-şi dezvolte activitatea atât prin mărirea numărului de servicii oferit cât
şi prin deschiderea unor noi filiale.
Astfel în primul an de activitate firma se va axa pe atragerea de clienţi şi pe
câştigarea încrederii acestora astfel încât să fim recomandaţi drept o firmă cu care
merita să lucrezi. Pe termen lung societatea doreşte să aibă un sediu stabil în oraşul
Chişinău şi să împartă activitatea pe trei departamente
Departament de promovare pe Internet
Departament specializat pentru proiectele importante
Departament de coordonare a echipelor de colaboratori care se vor
ocupa de proiectele mai mici.
În departamentul pentru proiecte importante vă fi angajat personal
specializat în domeniu. Lucrând în acelaşi loc vor putea să colaboreze mai uşor şi
astfel va creşte productivitatea muncii.
Cei de la departamentul de coordonare se vor ocupa de clienţii mici şi vor
supraveghea echipele de colaboratori.
Tot pe termen lung firma îşi propune să obţină atestările internaţionale de
calitate. Astfel, societatea va putea să îşi mărească încrederea în fata clienţilor.
10
7. PROGRAMAREA ACTIVITĂŢILOR OPERAŢIONALE
Activitatea operaţională a FARAON-MASTER SRL va avea la început
următoarea structura:
1. Se primeşte cererea clientului
2. Dacă este vorba de promovare de produse/servicii pe Internet sarcina
revine managerului general, iar dacă este vorba de construirea unui site se
trece la pasul 3.
3. În funcţie de complexitatea proiectului se alcătuieşte o echipă din 2-4
oameni.
4. Are loc o întâlnire între client, cei doi manageri şi echipa în care se
stabilesc detaliile cu privire la dorinţele clientului şi cum va arată noul
site.
5. Echipă lucrează la dezvoltarea site-ului
6. Are loc o nouă întâlnire cu clientul şi i se prezintă site-ul, iar clientul
îşi dă acordul său sugerează ce trebuie schimbat.
7. Se finalizează site-ul ţinând cont de ultimele cerinţe ale clientului.
8. Site-ul este pus pe Internet
Pe termen lung, după crearea celor trei departamente activitatea ar putea avea
următoarea structura:
1. Se primeşte cererea clientului şi se analizează.
2. Dacă este vorba de promovare de produse/servicii pe Internet sarcina
revine departamentului de promovare
11
3. Dacă se doreşte construirea unui site, în funcţie de mărime şi
complexitate comanda merge către unul din cele două departamente:
specializat sau cel de coordonare.
4. De proiectele mici se ocupa departamentul de coordonare. Acesta
dirijează activitatea colaboratorilor în realizarea proiectului.
5. Proiectele mari se execută în departamentul specializat.
6. Are loc o întâlnire între client şi echipa firmei în care i se prezintă site-
ul, iar clientul îşi dă acordul său sugerează ce trebuie schimbat.
7. Se finalizează site-ul ţinând cont de ultimele cerinţe ale clientului.
8. Site-ul este pus pe Internet
8. MANAGEMENTUL ACTIVITĂŢILOR
Managementul firmei noastre îşi propune a fi unul participativ, cu
implicarea directă a personalului.
Organigramă organizaţiei se prezintă în modul următor:
12
Managerul General se va ocupa în prima fază de conducerea echipelor de
colaboratori, iar după înfiinţarea celor trei departamente sarcinile şi competentele
acestuia constau în stabilirea opţiunilor strategice ale firmei pe termen scurt, mediu
şi lung.
Managerul de marketing este absolvent al Facultăţii de Comerţ. Se va ocupa
de promovarea firmei, vânzarea serviciilor şi relaţia cu clientul.
În cazul campaniilor publicitare pe internet cei doi manageri se vor ocupa de
planificarea şi realizarea fiecărei promoţii.
Motivarea colaboratorilor se va face prin acordarea unei libertăţi totale
legate de timpul şi locul unde vor munci, singura condiţie fiind să predea ceea ce
au de făcut la o data stabilită. Remuneraţia va fi în funcţie de complexitatea
fiecărui proiect. Avantajul principal al colaboratorului va fi că va putea să lucreze
în timpul liber, la domiciliu în măsura timpului disponibil.
După ce se vor crea cele trei departamente vor exista şi salariaţi. Aceştia se
vor bucura de un salariu atractiv.
9. PLANUL FINANCIAR
În primul an firma va lucra cu ajutorul colaboratorilor, principalul obiectiv
fiind de a câştiga clienţi şi de a se face cunoscută pe piaţă. Cheltuielile vor fi
suportate de cei doi manageri (fondatorii firmei), iar colaboratorii vor fi plătiţi în
funcţie de proiectele realizate.
Începând cu cel de-al doilea an de activitate se doreşte organizarea firmei
conform organigramei prezentate în capitolul anterior.
Necesităţile financiare totale ale firmei începând cu anul al doilea sunt de
aproximativ 240.000lei, în care:
- 204.000lei- pentru procurarea echipamentelor necesare şi a licenţelor:
90.000lei - 5 Calculatoare şi licenţe programe; 5 Monitoare; 1 laptop
13
78.000lei - Server şi Monitor; echipamente de reţea; retroproiector;
imprimanta multifuncţională (Imprimanta / Fax / Scanner /
Copiator); video proiector.
36.000lei - Mobilier
- 36.000lei - cheltuieli de întreţinere şi producţie pentru primul an de activitate
Condiţii de creditare:
Indicatorii Valoare
Mărimea creditului (LEI) 240.000
Termen de creditare 5 ani
Rata anuală a dobânzii 10%
Numărul de rambursări /an 2
Numărul perioadelor de
graţie rambursări /an
2
Rata de rambursare
calculată
30.000
Rambursarea creditului se va face conform tabelului de mai jos:
AnŞold. creditorRata de
rambursat
Rest de
rambursat
Dobânda
scadenta
Dobânda
cumulată
1 36.000 - 36.000 1.800 1.800
1 36.000 - 36.000 1.800 3.600
2 240.000 30.000 210.000 12.000 15.600
14
2 210.000 30.000 180.000 10.500 26.100
3 180.000 30.000 150.000 9.000 35.100
3 150.000 30.000 120.000 7.500 42.600
4 120.000 30.000 90.000 6.000 48.600
4 90.000 30.000 20.000 4.500 53.100
5 60.00030.000
30.000 3.000 56.100
5 30.000 30.000 - 1.500 57.600
Venituri şi cheltuieli:
Veniturile şi cheltuielile sunt estimate luând în considerare o lună normală din
punct de vedere al activităţii (număr mediu de clienţi şi proiecte realizate).
Venituri lunare previzionate :
§ 25 Proiecte mici x 240lei/proiect = 6.000lei
§ 10 Proiecte medii x 1.800lei/proiect = 18.000lei
§ 2 Proiecte mari x 24.000lei/proiect= 48.000lei
§ Planificare şi cumpărare spaţiu publicitar = 6000lei
Total venituri lunare = 78.000lei
Previzionarea cheltuielilor:
Componentele costului Total cheltuieli
lunare (LEI)
- Cheltuieli constante:
Amortizare (3 ani) echipament 5.700
15
Chiria spaţiului 7.500
Total Cheltuieli constante 13.200
- Cheltuieli variabile:
Salariu a 2 manageri 18.000
Salariul a 5 angajaţi 24.000
Plata Colaboratori (40% din
veniturile proiectelor mici)
2.400
Servicii: Telefon 1.800
Servicii: Internet 1.800
Consumabile 3.600
Energie electrică 1.200
Întreţinere spaţiu 1.200
Total cheltuieli variabile 54.000
Total cheltuieli lunare de producţie 67.200
Tabel nr.1
Conform cheltuielilor şi veniturilor previzionate se estimează că firmă va fi
profitabilă, înregistrând la sfârşitul primului an de activitate un profit de
32.400LEI, iar în anul doi (după trecerea la noul mod de organizare) de 47.100LEI.
16
În tabelul următor este prezentată evoluţia în următorii 5 ani a firmei dacă
structura organizatorică nu se modifica. În cel de-al cincilea an de activitate firma
doreşte să aibă un profit anual de peste 60.000LEI. Profitul cumulat după 5 ani de
activitate va fi de peste 252.000Lei.
Evoluţia în următorii 5 ani
Indicatorii
An 1 Total
Semestrul
1
Semestrul
2An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
Venituri
realizate24.000 48.000 72.000 936.000 936.000
936.000 936.000
Cheltuieli
producţie18.000 18.000 36.000 806.400
806.400 806.400 806.400
Profitul 6000 30.000 36.000 129.600 129.600 129.600 129.600
Rata de
rambursat- - - 60.000
60.000 60.000 60.000
Dobânda
bancară1.800 1.800 3.600 22.500 16.500 10.500 4.500
Profit
disponibil4.200 28.200 32.400 47.100 53.100 59.100 65.100
Profit
cumulat4.200 32.400 32.400 79.500 132.600 191.700 256.800
10. OFERTA ANTREPRENORIALĂ
FARAON-MASTER SRL doreşte să devină una din cele mai bune firme în
domeniu de pe piaţa moldoveneasca după 5 ani de activitate. Pentru a putea începe
activitatea avem nevoie de un credit de 240.000LEI acordat în două transe. Prima 17
transa de 36.000LEI dorim să o primim înainte de începerea activităţii propriu-zise
a firmei. În primul an vom lucra cu colaboratori şi ne vom face cunoscuţi pe piaţă.
Cea de-a doua parte de 204.000 LEI va fi folosită după primul an de
activitate pentru dezvoltarea firmei şi structurarea acesteia conform organigramei
prezentate anterior.
Tot în anul al doilea va începe şi plata ratelor şi a dobânzilor aferente către
bancă. Rambursarea creditului se va face de două ori pe an.
Garantarea sumei acordate se va face cu activele firmei.
18