TERORISMUL INTERNAIONAL I CRIMA ORGANIZAT

FENOMENUL FINANRII TERORISMULUI I REACIA SOCIAL N DOMENIUL POLITICILOR PENALE

Principala cauz a apariiei i dezvoltrii fenomenului de interferen ntre crima organizat i terorism, o constituie dispariia unora dintre sponsorii tradiionali ai terorismului internaional, fapt soldat cu efecte negative directe n planul asigurrii necesitilor financiare i logistice ale organizaiilor teroriste. Dispariia acestor sponsori a fcut ca structurile teroriste s se orienteze ctre crima organizat, ca principal surs de finanare. Etimologic, conceptul de finanare presupune a ntreine sau susine cu bani o persoan sau instituie, fiind sinonim cu termenul subvenie.

Din punct de vedere economic, aciunile teroriste pot fi susinute att cu fonduri financiare ct i cu resurse logistice (bunuri mobile i imobile) sau informaionale i factori umani (persoane incluse direct n mecanismele funcionale politogene ale entitii int).

n general, finanarea terorismului are dou surse principale:

prima surs este sprijinul financiar acordat de ctre statele sau organizaiile cu o infrastructur suficient de mare s colecteze i s fac disponibile fondurile ctre organizaia terorist. Aa numitele state-sponsori ai terorismului au ajuns n declin n ultimii ani i au fost n mod treptat nlocuite cu alte modaliti de susinere. O persoan fizic cu suficiente resurse financiare poate de asemenea furniza fonduri substaniale gruprilor teroriste. Osama bin Laden, de exemplu, propietar al unor fabrici, a contribuit cu sume semnificative din averea sa la nfiinarea i sprijinirea reelei teroriste Al-Qaeda;

a doua surs major de fonduri pentru organizaiile teroriste este reprezentat de ctigul indirect din activiti care genereaz venituri.

Ca i n cazul organizaiilor criminale, venitul unei grupri teroriste poate fi obinut din infraciuni sau alte activiti ilegale. Contextul internaional actual a fcut ca organizaiile extremist-teroriste active n spaiul euro-asiatic s se orienteze spre crima organizat, ca principal surs de finanare i dezvoltare a resurselor umane necesare, procesul de convergen derulndu-se prin angrenarea nemijlocit a respectivelor organizaii n aciuni specifice crimei organizate, constatndu-se o implicare cu preponderen n cele privind:

traficul de droguri;

traficul de armament, muniii i explozivi;

migraia ilegal i traficul de fiine umane;

contrabanda cu alcool i tutun precum i cu alte bunuri de larg consum;

infraciuni economice;

falsificarea de moned i documente de cltorie;

splarea banilor murdari.

Derularea acestor activiti genereaz fonduri imense ce sunt destinate suportului financiar i logistic al aciunilor organizaiilor teroriste, distribuia lor efectundu-se att la nivel macro (strategic) ct i la nivel micro (operaional).

Nivelul strategic al oricrei organizaii teroriste este cel care presupune absorbia cea mai mare de fonduri, avnd ca obiective:

dezvoltarea infrastructurii organizaiei;

antrenarea i pregtirea membrilor;

achiziionarea de tehnic i armament (inclusiv arme de nimicire n mas i compui biochimici);

cumprarea sprijinului unor oficialiti din statele pe teritoriul crora acioneaz (corupie).

Considerat a fi una dintre cele mai profitabile afaceri ilicite ale marilor carteluri de crim organizat, traficul de droguri a devenit n ultima vreme i principala surs de finanare a unor reele teroriste. Denumit de unii specialiti narcoterorism, traficul de droguri pare a fi o ocupaie stabil a unora dintre organizaiile teroriste care i-au dezvoltat adevrate reele de preluare, producere, rafinare i desfacere a acestor substane. Cele mai importante rute de trafic cu droguri au ca puncte de plecare state care sunt cunoscute ca fiind sponsori i susintori tradiionali pentru terorism.

O alt surs important de finanare a organizaiilor teroriste s-a dovedit a fi implicarea n activiti comerciale ilegale, o pondere important pe acest segment avnd-o contrabanda cu buturi alcoolice i tutun. Astfel, grupri de crim organizat formate din rezideni de origine arab cu conexiuni n plan terorist, au dezvoltat n rile est-europene reele de introducere ilegal a acestor produse, n anumite situaii organiznd i contrafacerea lor pe teritoriile acestor state i exportul ctre Occident. Profiturile masive rezultate din derularea de activiti de crim organizat trebuie s ajung la destinaie, respectiv la acele componente ale organizaiei teroriste crora le sunt necesare, n acest sens punndu-se problema modalitilor prin care este realizat acest lucru.

Analiza informaiilor de profil a evideniat existena a dou modaliti principale:

distribuia direct a mijloacelor financiare, imediat dup obinerea lor, ctre organizaie;

legalizarea i transferul sumelor obinute folosind operaiunile de splare a banilor.

Relaia dintre splarea banilor i finanarea terorismului

Finanarea terorismului este diferit fa de clasica splare a banilor. n cazul splrii banilor, veniturile activitii ilicite sunt splate sau stratificate n mijloace care le fac s par legale, iar scopul final este, de obicei, ctigarea unor cantiti mai mari de bani. Pentru finanarea terorismului, sursa de fonduri sau de finanare este adesea legitim, iar scopul final nu este n mod obligatoriu atragerea de mai multe fonduri.

Apelurile ctre comunitate de a solicita i colecta fonduri n diverse scopuri declarative, dar false, sunt metode foarte eficiente pentru strngerea de fonduri ce susin terorismul. Adesea o astfel de colectare de fonduri este desfurat n numele organizaiilor cu statut caritabil sau organizaii de binefacere, ce se poate adresa comunitii, n special prin sensibilizarea sentimentelor patriotice, umaniste, naionale, istorice, etc. Membrii comunitii sunt convini c dau bani pentru o cauz bun. n majoritatea cazurilor, caritatea este aparent legal pentru comunitatea care d fondurile respective.

Dintr-o perspectiv tehnic, metodele utilizate de ctre teroriti i asociaii acestora de a strnge fonduri din surse ilegale difer puin fa de cele utilizate de ctre organizaiile criminale tradiionale. Dei ar prea logic faptul c fondurile din surse legale nu necesit splarea, exist totui o necesitate a gruprilor teroriste de a ascunde sau deghiza legturile dintre grupare i sursele de fonduri legitime. Astfel, gruprile teroriste trebuie, n mod similar, s gseasc ci de a spla aceste fonduri pentru a putea fi ulterior folosite fr a atrage atenia autoritilor. Din examinarea activitii financiare avnd legtur cu terorismul, rezult faptul c teroritii i organizaiile lor de sprijin utilizeaz, n general, aceleai metode ca i gruprile criminale pentru splarea fondurilor. Anumite metode detectate a fi folosite mai intens de gruprile teroriste se refer la: contrabanda cu numerar (att prin curier dar i prin ncrcturi cu numerar), depuneri sau retrageri structurate din conturi bancare, cumprri de diverse tipuri de instrumente monetare (cecuri de cltorie, cecuri bancare, ordine de plat).

Diferena dintre veniturile legale i ilegale ridic o problem juridic important n ceea ce privete aplicarea acelorai msuri de combatere a splrii banilor la finanarea terorismului. Splarea banilor, n general, a fost definit ca un proces n care fondurile obinute prin intermediul sau generate de activitatea infracional sunt transferate sau deghizate n vederea ascunderii legturii dintre infraciunea comis i fondurile obinute. Pe de alt parte, scopul final al terorismului, nu este obinerea de profit din strngerea de fonduri.

Atunci cnd teroritii sau organizaiile teroriste obin sprijinul financiar din surse legale (donaii, vnzri de publicaii etc.), detectarea i urmrirea acestor fonduri este mai dificil.

Alte aspecte importante legate de finanarea terorismului care fac detectarea mai dificil se refer la mrimea i natura tranzaciei implicate. Finanarea necesar pentru declanarea atacurilor teroriste nu este fcut cu sume mari de bani, iar tranzaciile asociate nu sunt, de obicei, complexe.

Cu toate acestea, exist similitudini n modul n care crima organizat internaional i organizaiile teroriste transfer banii sau cum ncearc s-i ascund proveniena fondurilor. Gruprile teroriste internaionale au nevoie de bani pentru a atrage, a sprijini i a-i pstra pe cei din lumea ntreag care ader la aceste grupri, precum i pentru a-si asigura loialitatea altor grupri cu care au scopuri comune. Astfel, exist o necesitate de a crea scheme pentru atragerea, colectarea i distribuirea banilor forelor operative pregtite pentru atacurile teroriste. n acest mod apare necesitatea de circulaie a banilor, care fac fondurile teroriste vulnerabile la depistarea i investigaia financiar.

Principalele surse de finanare a terorismului.

n general, finanarea terorismului are dou surse principale:

Prima surs este sprijinul financiar acordat de ctre state sau organizaii cu o infrastructur suficient de mare s colecteze i s fac disponibile fondurile ctre organizaia terorist. O persoan fizic cu suficiente resurse financiare poate de asemenea furniza fonduri substantiale gruprilor teroriste. A doua surs major de fonduri pentru organizaiile teroriste este reprezentat de cstigul indirect din activiti care genereaz venituri. Ca i n cazul organizaiilor criminale, venitul unei grupri teroriste poate fi obinut din infrastructuri sau alte activiti ilegale.

Pentru a avea o privire de ansamblu asupra principalelor surse de finanare i asupra mijloacelor utilizate n circulaia capitalurilor pe care organizaiile teroriste le utilizeaz n spijinirea reelelor sale, putem sublinia faptul c persoanele investigate pentru comiterea unor activiti teroriste au efectuat operaiuni de transmitere a banilor prin sisteme alternative rspndite n toat lumea. Adesea fondurile au fost transferate n strintate prin intermediul acelor reele alternative de transfer al banilor (SAT), fiind colectate de ctre cetenii strini de nationaliti diverse, rezidenti n cteva tri implicate n lupta mpotriva terorismului. n alte cazuri, persoanele fizice au efectuat plti n numerar n diferite ri, implicnd sume mari de bani i care au fost direcionate spre acelai cont. Fondurile colectate erau apoi transferate n Asia sau n SUA.

Cel mai comun instrument, folosit n special de organizaia Al-Qaeda, n vederea sprijinirii celulelor teroriste, este reprezentat de sistemul informaional de circulaie a banilor, aa numitul sistem Hawala.

Hawala este un sistem alternativ de transmitere a banilor, fr implicarea instituiilor financiare, care a aprut pentru prima dat n China i pe subcontinentul indian, fiind menionat n textele de jurispruden islamic nc din secolul al VIII lea i chiar mai devreme. ntregul mecanism funcioneaz doar pe baza ncrederii dintre pri. De altfel, nsui termenul hawala, n limba arab, are sensul de ncredere. Serviciile reelei sunt atractive pentru rapiditatea lor, dar mai ales pentru discreia tranzaciilor, care se fac n lipsa oricror documente. Mai mult, sistemul hawala face posibil transferul fondurilor fr a stabili proveniena lor sau identitatea pltitorului. Serviciile reelei sunt atractive pentru eficiena, rapiditatea lor, asigurarea anonimatului tuturor celor implicai i lipsa ntocmirii oricror documente. Spaiile n care dealerii i desfoar activitatea sunt modeste, ei neavnd nevoie dect de un telefon sau un fax. n consecin, cheltuielile necesare bunului mers al afacerii lor, sunt nensemnate, comparativ cu acele costuri imense ce trebuie suportate de instituiile bancare, n vederea meninerii unei infrastructuri de care depind n totalitate.

Situaia se reflect mai ales, n comisioanele mult mai avantajoase, percepute de operatorii hawala, pentru fiecare sum transferat. O caracteristic a sistemului este i lipsa ntocmirii formularelor de transmitere a fondurilor respective, ntregul mecanism funcionnd doar pe baza ncrederii dintre pri. Evidenele pstrate sunt cel mai adesea nesemnificative i ntr-un limbaj criptat, ce conine doar iniiale sau numere, fiind dificil de asociat cu anumite persoane.

Operaiunile derulate, n regim hawala, nu presupun transferul fizic sau electronic al fondurilor. De asemenea, confidenialitatea de care beneficiaz clienii, reprezint unul dintre motivele eseniale pentru care acest sistem de plat este considerat ideal de ctre teroriti i traficanii de droguri, arme sau fiine umane, care urmresc splarea veniturilor obinute din astfel de activiti ilicite. Traficanii de droguri apeleaz, n mod constant, la serviciile oferite de dealerii locali, n scopul splrii sumelor de bani rezultate din industria de profil. Explicaia vine din faptul c hawala accept transferul unor fonduri fr a stabili proveniena lor sau identitatea pltitorului. Beneficiarul, la rndul su, nu trebuie s prezinte alte documente de identificare, dect parola ce i-a fost comunicat iniial, prin e-mail sau fax.

Splarea banilor i terorismul n contextul globalizrii

Globalizarea este procesul ireversibil prin care lumea devine treptat un sistem statal planetar, suveranitatea naional nemaifiind legat strict de configuraia geografic a frontierelor, datorit modului de manifestare i aciune a migraiei populaiilor, pieei libere de capital, investiiilor strine, terorismului, crimei organizate transnaionale i fluxului rapid i bogat de date, tiri, informaii, idei, valori culturale, tranzacii financiare, etc.

Globalizarea a pus tehnologia aproape la ndemna tuturor cetenilor planetei. Tehnologia a fost dintotdeauna instrumentul economic prefert al statelor puternice, dar situaia s-a generalizat. Datorit procesului globalizrii, a fost promovat proliferarea acestora i transferarea lor la o scar global. Prin lumea www se pot obine legal sau ilegal tot felul de arme i tehnologii din ce n ce mai sofisticate, iar grupurile infracionale i teroriste nu pot s nu speculeze acest fenomen.

Un fenomen care faciliteaz accesul la tehnologii ce pot fi utilizate n acte teroriste sau alte activiti infracionale, este generat de apropierea tehnologiilor civile de cele militare, tehnologii care dau natere la produse, servicii i aparatur cu dubl utilizare. Are loc astfel o adevrat proliferare a armelor ce nglobeaz tehnologie de ultim generaie. Utilizarea sistemelor GPS, a telefoniei prin satelit i a comunicaiilor securizate prin Internet ofer reelelor criminale, dar i grupurilor teroriste, accesul la acelai nivel de informaii, care odat era disponibil doar celor mai dezvoltate naiuni.

Convergena organizaiilor criminale cu cele teroriste reprezint cea mai important ameninare asupra democraiei i drepturilor fundamentale ale omului. Legtura dintre terorism i criminalitate a cptat o nou dimensiune datorit reducerii n ultimii zece ani a finanrii de ctre unele state a gruprilor teroriste i a declanrii, la initiaiva SUA, a rzboiului global mpotriva terorismului internaional. Una din consecine este c organizaiile teroriste sunt nevoite s-i extind zonele de aciune, att pentru a ataca, ct i pentru a se ascunde, dar mai ales pentru a-i asigura singure fonduri i materiale logistice specifice, prin activiti criminale.

Principala diferen dintre gruprile teroriste i reelele crimei organizate const, dup cum am subliniat deja, n faptul c n timp ce gruprile teroriste sunt implicate n acte violente motivate n special politic i religios, cele mai multe reele ale crimei organizate sunt interesate n relaia cu puterea politic doar de obinerea, prin acte de corupie, a proectiei necesare pentru activitatea propriei organizaii, motivat n primul rnd de obinerea de profit. Totui, n evaluarea ameninrilor contemporane la adresa ordinii de drept, a devenit tot mai dificil posibilitatea de a face distincie ntre motivaiile politice i cele criminale. Este foarte probabil ca n viitorul apropiat, etapa convergenei dintre crima organizat i terorism s fie nlocuit definitiv de un nou stadiu i mai periculos, acela de conlucrare dintre aceste grupuri. Crima organizat i terorismul, dei se afl pe poziii separate, distincte, avnd scopuri diferite, pot coexista n acelasi plan infracional i converge ctre un punct central, unde o singur entitate manifest simultan trsturi ale terorismului i crimei organizate.

Legturile dintre reelele crimei organizate i gruprile teroriste, n contextul globalizrii, pot fi definite prin mai multe forme de manifestare:

Alianele, care pot include acorduri pe termen lung sau scurt i sunt de obicei utilizate pentru a ctiga experien sau sprijin operaional (acces la rutele care faciliteaz activitatea de contraband). Sunt asemntoare celor din economia real, fiind definite prin scop, perioade i mod de finanare. Cele mai uzuale aliane se realizeaz n operaiunile de contraband, cum ar fi schimbul droguri pentru arme sau de trafic ilegal de persoane. Principalele neajunsuri n construcia unor asemenea proiecte sunt legate de: suspiciunile legate de securitatea fiecrei entiti; posibile divergene privind prioritile i strategiile; pericolul apariiei de rivaliti.

Extinderea tacticilor operaionale, care a dus la aciuni cu scop politic desfurate de reelele crimei organizate i respectiv la aciuni infracionale specifice crimei organizate, dar desfurate de gruprile teroriste. Aceste preluri reciproce de metode au totui utilizri de o alt natur i motivaie. Astfel, reelele crimei organizate apeleaz la tactici teroriste, dar nu pentru a schimba statutul unei ri din punct de vedere politic, ci doar pentru a-i asigura i proteja mediul su operaional-infracional. Este totui o abordare atipic i extrem pentru c duce la nclcarea uneia din regulile de baz ale crimei organizate i anume pstrarea anonimatului.

Convergena motivaional, se refer la acele entiti care, prin aciunile desfurate, trec de la postura iniial specific, la captul cellalt al binomului crim organizat-terorism. Astfel, gruprile criminale acioneaz din ce n ce mai mult n virtutea unor motivaii politice, care ajung pn la dorina de a-si exercita influene directe asupra mediului politic, economic i social de pe raza unui anumit teritoriu, ora sau stat, situaie specific organizaiilor de tip mafiot. n al doilea rnd, gruprile teroriste ncep n cele din urm s-i utilizeze retorica politic drept paravan doar pentru desfurarea de activiti infracionale pentru profit, baza lor ideologic fiind compromis.

Gaura Neagr, se manifest atunci cnd convergena dintre motivaia criminal i cea politic din cadrul unei singure grupri i permite s ctige controlul economic i politic asupra unui stat, care devine astfel prizonier al infractorilor. Gaura neagr poate contribui la apariia unui stat care nu are autoritate i manifest caracteristicile specifice anarhismului, sau poate da natere unui stat criminal. Practic, acesta este un stat captiv. Utiliznd tactici teroriste de a-i menine puterea i controlul asupra acestor state (sau regiuni), elitele se folosesc de poziiile lor oficiale pentru a se implica n activiti ilicite profitabile n propriul beneficiu sau de poziiile oficiale pentru a crea regiuni sigure pentru alte organizaii criminale sau teroriste.

Combaterea splrii banilor i finanrii terorismului

n Romnia, prevenirea i combaterea splrii banilor, terorismului i finanrii terorismului se face n conformitate cu dispoziiile generale din Codul penal i Codul de procedur penala, precum i n conformitate cu dispoziiile speciale prevzute de:

Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i combaterea splrii banilor;

Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului;

Legea nr. 39/2003 privind prevenirea i combaterea criminalitii organizate;

Legea nr. 78/2000 pentru prevenirea, detectarea i pedepsirea faptelor de corupie n Romnia;

Legea bancar nr. 58/1998;

H.G.nr.479/2002 pentru aprobarea Regulamentului de organizare i funcionare a Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor.

De asemenea, n lupta mpotriva acestor fenomene infracionale, Romania i ndeplinete obligaiile asumate prin ratificarea conveniilor internaionale n domeniu, exemplificnd n acest sens Convenia european privind splarea, cercetarea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii, ncheiat la Strasbourg la 8 noiembrie 1990 i Convenia Conveniei Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, adoptat la la New York, la 15 noiembrie 2000.

GAFI a susinut o sesiune special la Washington pe 29 octombrie 2001 i a decis s-i extind mandatul n lupta mpotriva terorismului. Grupul a adoptat 8 recomandri n vederea stoprii organizaiilor teroriste n obinerea i transferul fondurilor pentru activitile lor criminale, i anume:

ratificarea i implementarea instrumentelor ONU n domeniu;

incriminarea finanrii terorismului, a actelor i organizaiilor teroriste;

blocarea i confiscarea activelor teroriste;

raportarea tranzaciilor suspecte ca avnd legtur cu terorismul;

furnizarea de asisten autoritilor abilitate cu aplicarea actelor normative referitoare la investigarea finanrii terorismului;

stabilirea obligaiilor de respectare a cerinelor de combatere a splrii banilor sistemelor de transmitere rapid a banilor;

asigurarea ca entitile, n special organizaiile non-profit s nu poat fi utilizate n scopul finanrii terorismului.

ntrirea msurilor de identificare a clientului la transferurile prin swift interne i internaionale;

Totodata, GAFI a indicat un set de practici referitoare la blocarea activelor teroriste i combaterea abuzului sistemelor de transmitere rapid a banilor, subliniind ca fiind strict necesare luarea urgent a urmatoarelor msuri:

nfiinarea unor autoriti centrale competente n acest domeniu i precizarea clar a compeentelor organelor judiciare;

facilitarea cooperrii i comunicrii cu guvernele strine i instituiile internaionale;

facilitarea comunicrii cu sectorul privat;

asigurarea conformitii adecvate a sectorului privat, a controlului acestuia;

investigarea cu prioritate a acestor fenomene, colaborarea cu serviciile de informaii i asigurarea unui feedback adecvat cu sectorul privat;

publicarea listelor cu persoanele suspecte de terorism.

Avnd n vedere existena i gravitatea fenomenelor infracionale prezentate, legturile i tendinele lor, instituiile abilitate n contracararea crimei organizate vor trebui s coopereze cu cele specializate n antiterorism, ntruct orice reea criminal care a fost identificat va trebui s fie evaluat i din punct de vedere al posibilitii ca aceasta s fie o structur intern a unei grupri teroriste. Evoluiile dintre reelele crimei organizate transnaionale i gruprile teroriste, n contextul accelerrii procesului de globalizare, demonstreaz faptul c ameninrile identificate la adresa securitii statelor democratice nu trebuie privite drept fenomene de sine stttoare, deoarece acestea se afla ntr-o continu schimbare i c trsturile entitilor din afara legii, motivaiile lor i tacticile aplicate se schimb n timp, acomodndu-se rapid la evoluiile vieii internaionale n toate sferele de activitate.

REZUMAT

Problematica finanrii terorismului i controlul surselor de finanare a celulelor sau organizaiilor teroriste pot reprezinta un real punct de plecare n concertarea unei strategii eficiente de prevenire i combatere a fenomenului terorist; de asemenea, implementarea unor forme ./

. Cele mai importante concepte utilizate n cadrul acestui articol se refer la crima organizat, grupri mafiote, risc nuclear, trafic de tehnologie i arme de distrugere n mas i terorism. De asemenea sunt menionai poteniialii factori de risc rezultai n urma interferenei celor dou fenomene: crima organizat i terorismul.ABSTRACTThe author analyzes the most important elements of the link between organised crime and terrorism and the immediate consequences on national security of states. The most important concepts used in this article refers to organised crime, mafia groups, nuclear risk, traffic technology and weapons of mass destruction and terrorism. Also are mentioned the potential risk factors resulting from the interference of the two phenomena organised crime and terrorism.

Keywords : organised crime, mafia groups, nuclear risk, terrorism, traffic.

Cuvinte cheie: crima organizat, grupri mafiote, risc nuclear, terorism, trafic

HYPERLINK "http://www.antitero.ro/strategii.html" http://www.antitero.ro/strategii.html, la data de 04.06.2009

Irina Caunic, Ziarul Financiarul, HYPERLINK "http://www.financiarul.ro/2007/06/07/retele-invizibile-de-transfer-al-fondurilor-hawala" http://www.financiarul.ro/2007/06/07/retele-invizibile-de-transfer-al-fondurilor-hawala (la data de 10.07.2009)

Emil Hedeiu, Contracararea crimei organizate transfrontaliere, Ed. Universitii Naionale de Aprare, Bucureti, 2005, p. 190

William J.Hartman, Globalization and asymmetrical warfare, Air command and staff college, air University, Maxwell Air Force Base, Alabama, aprilie 2002.

Stephens Mora, Global Organized Crime, Woodrow Wilson School Policy Conference 401A Intelligence Reform in the Post-Cold War Era, 06.01.1996.

Tamara Makarenko, Conexiunile dintre terorism i criminalitate, Janes Intelligence Review, Marea Britanie, 2004

Tamara Makarenko, Conexiunile dintre terorism i criminalitate, Janes Intelligence Review, Marea Britanie, 2004

Reeaua SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) reprezint un sistem de comunicare care se bazeaz pe principiul transmiterii reciproce de informaii ntre dou bnci sau ntre doi participani oarecare. Banca iniiatoare a trimiterii mesajului i cea destinatar (receptoare a mesajului) nu se afla n legatur direct, mesajul fiind transmis prin intermediul centrului de operare la care este racordat ara din care acesta pornete. ( HYPERLINK "http://www.dreptonline.ro/utile/swift.php" http://www.dreptonline.ro/utile/swift.php )

Emil Hedeiu, Contracararea crimei organizate transfrontaliere, Ed. Universitii Naionale de Aprare, Bucureti, 2005, p.196

PAGE 11