anexa 5 plan de afaceri

Nota estimativa

Investete n oameni!

FONDUL SOCIAL EUROPEAN Programul Operaional Sectorial Dezvoltarea Resurselor Umane 2007- 2013

Axa prioritar nr. 3 Creterea adaptabilitii lucrtorilor i a ntreprinderilor

Domeniul major de intervenie 3.1 Promovarea culturii antreprenoriale

Titlul proiectului: VEST-NORD-VEST STARTUP- PROMOVAREA CULTURII ANTREPRENORIALE I FINANAREA TINERILOR NTREPRINZTORI

Contract nr. POSDRU/176/3.1/S/150868Beneficiar: Municipiul Cmpia Turzii

Partener: Consiliul Naional al ntreprinderilor Private Mici i Mijlocii din Romnia filiala AradAnexa 5

PLAN AFACERI

1. DATE GENERALE:

1. Titlul proiectului:

2. Forma juridic de constituire:

3. Activitatea principal a societiii codul CAEN al activitii principale:

4. Natura capitalului social:

Capitalul social (%)Privat

Romn

Strin

5. Adresa sediului social al ntreprinderii(sau cel putin localitatea ):

6. Persoan si date de contact:

7. Asociai, acionari principali (max.5% din capitalul social):

Numele i prenumeleAdresa (sediul) societiiPondere in Capital social %

2. Viziune, strategiePrezentai ideea dumneavoastr de afaceri (produsul, serviciile, activitate, etc.)

Stabilii obiective (cifra de afaceri, profit, numr de salariai) pentru urmtorii ani:

Obiective (Indicatori int)UMAnul 0 (2015)Anul 1

(2016)Anul 2

(2017)Anul 3

(2018)

Cifra de afaceri:LEI

Profit LEI

Numr de salariaiNumr persoane

Identificai punctele tari ale afacerii (ex. cunotine tehnologice, cunotine de pia, capital, relaii, capacitate de munc, flexibilitate)

Aciuni preconizate (de ex. asigurarea spaiului productiv/comercial, aprovizionare cu materii prime, materiale, produse finite, mrfuri, achiziionarea de utilaje, echipament, mobilier, asigurarea condiiilor tehnico-economice, sanitare etc)

3. Management, resurse umane:

Management:

Nume i prenume in cazul in care sunt cunoscute si condiii de ocupare a postului Tnr absolvent a unei instituii de nvmntsecundar sau teriar pana n 2014 inclusiv ? (da/nu)FunciaPerioada angajriiStudii/Specializri

Evideniai felul n care cunotinele/specializrile/experiena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei.

Care vor fi responsabilitile conductorilor (responsabilitile fiecrui conductor pentru noua activitate/noul produs)?

Personal:

Detaliere pe activiti:

ActivitateaNumr de salariaiPregtirea profesional

Activitatea 1

Activitatea 2

Activitatea 3

.

TOTAL

(Organigrama poate fi ataat, dac e cazul)

Identificaiangajatul cheie, adic persoana care prin cunotinele pe care le deine poate influena noul mers al afacerii (dac este cazul)?

Cum se realizeaz/se va realiza implicarea, motivarea i monitorizarea personalului (modaliti de supraveghere a personalului angajat)?

Care este/va fi modul de salarizare a personalului (descriei modul de salarizare/plat, premiere, penalizare)?

Prezentai numrul de posturi create, tipul postului, calificarea necesar, salariul lunar propus, inclusiv costurile referitoare la impozite icontribuii sociale. Putei descrie cum intenionai s recrutai personalul necesar i cum l vei instrui pentru postul respectiv, precum i ce program de pregtire gndii n viitor i cum v propunei s motivai personalul.

Cum este asigurat securitatea muncii?

Egalitate de anse :

Prezentai aplicarea principiului egalitii de anse pe durata de implementare a investiiei i pentru perioada de sustenabilitatea ( 3 ani ).

4. Cofinanareantreprinderii:

4.1 Date tehnice cu privire la principalele maini, utilaje i mijloace de transport (mijloacele fixe) care vor deveni contribuie n natura la proiect:

Mijloc fixDescriere, caracteristici tehniceAn fabricaieValoare de pia estimat

4.2 Imobile ( cldiri, terenuri ):

Adresa i descriereaDestinaieValoare de piaa estimat

Atenie! Pentru pct.4.1 vor fi ataate obligatoriu poze, carte de identitate pentru autovehicule, copii documente de proprietate ( dac exist ), copii facturi, etc. (dac exist).Pentru pct.4.2 vor fi ataate obligatoriu poze i copii dup documentele de proprietate

Comisia de evaluare va reevalua (dac considera) valoarea cofinanrilor n natura n fiele de evaluare grila Faza B i va acorda n consecinpunctajul pentru cofinanare.!!!!!!!!4.3 Numerar:aportul n numerar la capitalul social al ntreprinderii al participantului i/sau acionarilor conform acionariatului descris mai sus.

Numele i prenumelePondere n Capital social %Valoarea aportului n numerar la capital

Atenie!!! Se va considera cofinanare doar valoarea aportului n numerar la capital care depete plafonul minim obligatoriu (200 lei pentru SRL)

NOT: V rugm scompletai doar n cazul n care bunurile respective (mobile i/sau imobile) vor constitui aport n natura al participantului i/sau acionarilor conform acionariatului descris mai sus la constituirea ntreprinderii sau vor fi achiziionate de ctre ntreprindere din aportul n numerar la capitatul social al participantului i/sau acionarilor conform acionariatului descris mai sus.

n cazul in care planul de afaceri va fi selectat pentru finanare, nainteancheierii acordului de finanare, ntreprinderea va face dovada ca deine dreptul de proprietate asupra tuturor bunurilor respective sau capitalul social reprezentnd aportul in numerar al participantului i/sau acionarilor conform acionariatului descris mai sus este subscris i vrsat integral i este cel puin egal cu valoarea declarat la pct.4.3. .

5. Analiza pieei

5.1.Date privind piaai promovarea produselor/serviciilor:

Produsele:

Descrierea exact a produselor/serviciilor:

n cazul produselor prezentai o descriere fizic, caracteristici tehnice, performante, utiliti, cror nevoi rspund, etc.

n cazul serviciilor, descriei trsturile caracteristice ale acestora, n aa fel nct s se neleag la ce servesc serviciile prestate de dvs.

n cazul comerului, precizai gama de produse ce le vei vinde i aria de valorificare, dac vnzarea este cu amnuntul sau cu ridicata i dac vei furniza servicii specifice (post vnzare, transport, garanie, reparaii etc);

Parametrii economici ai produselor/serviciilor (cost unitar, pre vnzare unitar, adaos comercial, taxe, comisioane, marja importatorului etc).

Segmentul de pia:

Definiipiaa dumneavoastr (prezentai caracteristicile specifice ale segmentului dumneavoastr de pia, cror nevoi se adreseaz: de ex. alimentaie, vestimentaie, it, auto, sntate, turism etc., conform domeniilor eligibile)

Localizarea pieei dumneavoastr ( se va preciza amplasarea pieei local, regional, naional, internaional etc cu detalii):

Tendinele actuale ale pieei(care sunt tendinele actuale ale pieei produsului/serviciului/comerului dumneavoastr declin, stagnare, progres lent, expansiune rapid):

Caracteristici ale cererii pentru produsul/serviciul dvs. (cerere zilnic, anual, de sezon, evoluia n ultimii ani i cea previzibil):

Ipoteze i riscuri majore:

Ipoteze majore:

- riscuri de pia

- riscuri financiare

- riscuri legislative

Prezentaimodalitile de minimizare a riscurilor

Clieni poteniali:

Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clieniipoteniali, cum vei extinde piaa sau identifica noi piee, etc.Descriei modul de prezentare a produsului/serviciului, forme de prezentare din punct de vedere al greutii/dimensiunilor, ambalaje, tip de garaniii servicii prestate, dac avei un singur produs/serviciu sau mai multe tipuri de produse/servicii etc.)

Descriei clienii poteniali, n funcie de piaa de desfurare (intern, extern), volumul vnzrilor, produse/ grupe de produse, localizarea acestora (jude, regiune, aridistanafat de locaia proiectului). cum ai identificat clieniipoteniali, cum vei extinde piaa sau identifica noi piee, etc.) Care va fi tipul clienilor dumneavoastr (individuali, comerciani, cu ridicat, cu amnuntul, societi comerciale, agricultori etc):

Anul curent (2015)

Vnzri pe (principalii) clieni

LEI(Grupe de) produse/servicii, LEITotal

Produsul 1Produsul 2Produsul 3Produsul 4LEI%

Clieni1

2

3

.

Total

Anul 2016




Clieni1

2

3

Total

Anul 2017




Clieni1

2

3

Total

Anul 2018




Clieni1

2

3

Total

(se pot ataa studii de cercetare de pia sau statistici la care se face referire, precum i cereri de ofert/pre-contracte de la potenialiiclieni)

Ce credei c i va determina pe potenialiiclieni s cumpere produsul/serviciul dumneavoastr?

Concurenipoteniali:

Produs/serviciu oferit pieeiFirm concurent

Denumirea firmei/ firmelorPonderea pe pia( %)

1

2

3

4

5

6

Care sunt caracteristicile pe care le cunoatei ale acestora (mrimea cantitativ-valoric, numr personal, caracteristicile produsului/serviciului lor, reputaia, modaliti de valorificare, mrimea segmentului lor de pia etc), punctele tari i punctele slabe ale produsului/serviciului dvs. comparativ cu cel al competitorilor (direciiindireci) ; elemente care influeneaz comportamentul cumprtorilor.

Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite (de ex. pre, calitate, caracteristici noi, servicii post-vnzare):

Alte avantaje :

Cum se va realiza desfacerea produselor:

Produse/grupe de produsePondere n cifra de afaceri( % )Forme de desfacere(%)

Strategia de comercializare:

a. Politica produsului (descriei modul de prezentare a produsului/serviciului, aspectul comercial, ambalaj, tip de garaniiiservicii prestate, dac avei un singur produs/serviciu sau mai multe tipuri de produse/servicii etc):

b. Politica de preuri (precizai modul n care se va stabili preul produsului/serviciului, dac i cnd vei oferi reduceri de preturi, cum v situaifa de concureni, explicai de ce):

c. Politica de distribuie (menionai care sunt canalele dumneavoastr de distribuie vnzri directe, cu ridicata, intermediari, prin ageni, la comand etc):

d. Modaliti de vnzare (precizai care sunt modalitile dumneavoastr de vnzare a produselor dumneavoastr: cu ridicata, cu amnuntul, prin magazine proprii, reea de magazine specializate, la domiciliul clientului, dac vei angaja vnztori sau vei folosi comercianiindependeni, dac vei face export etc):

e. Activiti de promovare a vnzrilor (de ex.: publicitate, lansare oficial, pliante, brouri, plata n rate):

(Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor i dup aceea estimai costurile anuale de promovare)

6. Analiza costurilor de operare (dup implementarea investiiei):

Modul de funcionarei organizare a afacerii (descriei procesul de producie, etapele de baz, menionnd pentru fiecare timpul i fondurile necesare):

Organizarea fluxului de producie (descriei fluxul de producie magazinul/biroul, menionnd etapele, iar pe fiecare etap: costurile, dificultile, riscurile, cerinele procesului de producie personal, suprafee productive, echipamente, mijloace de transport, materiale etc):Produsele (descriei tipul de produse/servicii i caracteristici, procentul din total vnzri, pre vnzare):

ProdusPondere n vnzrile totale

Produsul / serviciul 1

Produsul /serviciul 2


..

.

Principalii furnizori de materii prime/servicii :

FurnizoriValoarea anuala a

achiziiilor (lei)

Materie prim/serviciu



(Descriei cum v-ai propus s facei aprovizionarea, cine va asigura transportul, etc.)

Putei anexa oferte de la furnizorii de materii prime principale.

Descrierea pe scurt a procesului tehnologic:

(Descriei pe scurt procesul tehnologic imbuntirea adus prin proiectul de

investiii, dac e cazul)

Dezvoltare durabil

Impactul asupra mediului:

(Descriei cum poate proiectul afecta mediul, i ce soluiiai gndit pentru eliminarea acestor efecte, Descriei modul n care afacerea contribuie la atingerea obiectivelor orizontale ale UE (e.g. dezvoltare durabil, eficien energetic etc. Utilizarea resurselor locale - resurse naturale/ materie prim ifor de munc locale )

(Dac a fost elaborat se poate ataa un Studiu de Impact)

Inovare/creativitate si TIC

Prezentai modul n care tehnologiile noi, moderne vor fi utilizate n producerea/ meninerea/ dezvoltarea produsului/ serviciului

Conceptul trebuie s prezinte o avansare/mbuntire clar fa de produsele, serviciile sau tehnologiile existente pe pia, dar i sa aib un grad ridicat de realism pentru a fi implementat imediat i sobin rezultate timp de 6 luni de la momentul investiiei financiare. Comisia de evaluare i selecie va decide asupra valorii inovatoare a proiectului.

Se va corela cu situaia veniturilor si cheltuielilor de la pct.10.1.

Cheltuieli anuale de producie:

( Detaliai cheltuielile directe i indirecte anuale ale activitii ce se va desfura n urma implementrii proiectului la capacitatea maxim)

Cheltuieli de producieAnul 2015 din care:Anul 2016Anul 2017Anul 2018

Ajutor minimisAlte surse

Materii prime

Materiale auxiliare

Manoper direct (salarii + taxe icontribuii sociale)

Utiliti

Servicii sau lucrri subcontractate

Alte cheltuieli directe

Cheltuieli de producieindirecte

Administraie / Management

Cheltuieli de Birou / Secretariat

Cheltuieli de Transport (transport intern, manipularea produselor n cadrul activitiii cu ce forte se realizeaz)

Cheltuieli de Paz

Cheltuieli de protecia muncii i a mediului

Alte cheltuieli indirecte

TOTAL

Venituri anuale preconizate:

(Detaliai volumul vnzrilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii oferite prin implementarea proiectului la capacitatea maxim a echipamentelor)

Vnzri la capacitatea maximAnul 2015Anul 2016Anul 2017Anul 2018




TOTAL

Riscuri ce influeneaz prognoza (caracterul sezonier al produselor, intensificarea gradului de concuren pe pia, scderea puterii de cumprare pe pia):

7. Bugetul schemei de minimis

Se va insera bugetul schemei de minimis n format tiprit.

8. Detalierea i justificarea tuturor cheltuielilor din bugetul schemei de minimis

Detalierea costurile trebuie s demonstreze c acestea sunt realiste, sunt n conformitate cu preurile pieei i sunt corelate cu complexitatea i natura achiziiei. Sunt justificate toate costurile cuprinse n bugetul schemei de ajutor de minimis corelate cu necesitilentreprinderii i cu graficul de realizare al investiiei.

9. Investiii necesare

Descrierea investiiei propuse n contextul procesului tehnologic descris anterior

(Se pot anexa oferte de la principalii furnizori, precum i proiectul, autorizaiilei avizele necesare, dup caz.)

Obiectul investiieiFurnizorNumr

BuciValoarea total estimat - leiDurata de amortizare (ani)

TOTAL

Modul de asigurare cu utiliti:

(Unde va funcionantreprinderea, adresa, descrierea spaiuluii cum sunt asigurate utilitile necesare)

(se poate ataa o schi de amplasare a mijloacelor fixe achiziionate)

Graficul de realizare a investiiei:

ActivitateDurata de implementare

Luna 1Luna 2Luna 3Luna

Modificrile necesare a fi efectuate la echipamentele, cldirile existente:

10.Proiecii financiare

10.1. Situaia veniturilor i cheltuielilor

IndicatorValoare in lei

Anul 0Anul 1Anul 2Anul 3

Venituri din vnzri (cifra de afaceri)

Costuri de producieinclusiv amortizrile

Din care cheltuieli salariale

Profit brut ( impozabil)

Impozit pe profit

Profit net

Dividende pltite

Profit nerepartizat

Dobnzi scadente

Profit disponibil

Profit disponibil cumulat

Pierderi din activitatea de baz

10.2. Flux de numerar

IndicatorValoare n lei


Resurse financiare lanceputul perioadei

Credite

Vnzri

Ajutor de minimis

TOTAL INTRARI DE NUMERAR

Investiia + creterea de capitalului de lucru net

Cheltuieli operaionaleexclusiv amortizrile

Cheltuieli financiare dobnzi

Rate de credit

Impozit pe profit

Dividende pltite

TOTAL IEIRI DE NUMERAR

SURPLUS/ DEFICIT DE NUMERAR

Atenie ! Fluxul de numerar trebuie s fie pozitiv pentru fiecare an.10.3. Bilanul previzionat

IndicatorValoare Lei


A.TOTAL ACTIV

1.Active circulante

1.1.Disponibilitibneti

1.2.Active curente

2.Active fixe ( la valoarea rmas)

B.TOTAL PASIV

1. Obligaii curente (de exploatare)

2. Credite pe termen scurti mediu

3. Credite pe termen mediu i lung

4. Capital propriu

a.Finanare proprie

b.Profit nerepartizat ca dividende

c.Profit nerepartizat din anii precedeni/pierderi neacoperite din anii precedeni

11. Indicatori financiari

Va rugm a calcula urmtorii indicatori :

11.1 Lichiditate general = active circulante / ( obligaii curente +ratele scadente ale datoriilor pe termen mediu i lung n perioadele previzionate )

Valoarea acestui indicator trebuie s fie supraunitar !!!!!

Valoarea acestui indicator se evalueaz conform Grilei Faza B

11.3 Rotaia activelor circulante = cifra de afaceri / active circulante


11.4 Securitate financiar = capitaluri proprii / datorii pe termen lung i mediu


Valoarea acestui indicator se evalueaz conform Grilei Faza B11.5 Marja profitului net (rentabilitatea vnzrilor) = profit net / cifra de afaceri x 100

Valoarea acestui indicator trebuie s fie mai mare de 5% pentru servicii i comer i mai mare de 3% pentru producia de bunuri i cercetare!!!!!

Valoarea acestui indicator se evalueaz conform Grilei Faza B11.6 Rentabilitatea costurilor = profit net/costuri operaionale x 100

Valoarea acestui indicator trebuie s fie mai mare de 10% pentru servicii i comer i mai mare de 10% pentru producia de bunuri i cercetare!!!!!

Valoarea acestui indicator se evalueaz conform Grilei Faza B

Pag. 22/22

anexa 5 plan de afaceri

Documents