Teste gril Seminarul 1

Teste gril Seminarul 6 Controlul privind prevenirea i sancionarea splrii banilor

1. Constituie infraciune de splare a banilor:

a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei;

b) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni;

c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din operaiuni comerciale.

2. Membrii plenului Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, numii pe o perioad de 5 ani, trebuie s ndeplineasc urmtoarele condiii:

a) s fie liceniai i s aib cel puin 10 ani vechime ntr-o funcie economic sau juridic;

b) s aib domiciliul n Romnia;

c) s aib numai cetenia romn;

d) s aib exerciiul drepturilor civile i politice;

e) s aib o nalt competen profesional i netirbit;

f) s nu desfoare activitate politic;

g) funcia este incompatibil cu orice alt funcie public sau privat, cu excepia funciilor didactice din nvmntul superior.

3. n categoria persoanelor care sunt obligate s informeze despre operaiuni suspecte de a avea ca scop splarea banilor, se include i:

a) bncile romne, sucursalele bncilor strine i alte instituii de credit;

b) Trezoreria Statului;

c) instituiile financiare nebancare;

d) casele de schimb valutar.

4. Msurile standard de cunoatere a clientelei trebuiesc aplicate de ctre persoanele cu atribuii de control pe linia splrii banilor n urmtoarele situaii:

a) la stabilirea unei relaii de afaceri;

b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori echivalent, indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele;

c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism;

d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare deja deinute despre client;

e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim reprezint echivalentul n lei a 2.000 de euro.

5. Msurile simplificate de cunoatere a clientelei trebuiesc aplicate de ctre persoanele cu atribuii de control pe linia splrii banilor n urmtoarele situaii:

a) n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele de plat anuale sunt mai mici sau egale cu echivalentul n lei al sumei de 1.000 euro ori prima unic de asigurare pltit este n valoare mai mic dect echivalentul n lei al sumei de 2.500 euro;

b) n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;

c) n cazul emiterii de moned electronic;

d) n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care prezint risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, prevzute de regulamentul de aplicare a legii.

6. Msurile luate de Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor cnd sunt indicii temeinice cu privire la svrirea infraciunii de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism pot fi:

a) punerea sub supraveghere a conturilor bancare i a conturilor assimilate acestora;

b) punerea sub supraveghere, interceptarea sau nregistrarea comunicaiilor;

c) retragerea autorizaiei de funcionare a persoanei juridice ce desfoar astfel de operaiuni;

d) accesul la sisteme informatice;

e) livrarea supravegheat a sumelor de bani.

PAGE

2