SUPRAVEGHEREA PRUDENȚIALĂPotrivit Articolului 25, Alineatul 1 din Lege, BNR are competență exclusivă de autorizarea a

instituțiilor de credit și răspunde de supravegherea prudențială a celor ce le-a autorizat.

Articolul 25Reglementarea, autorizarea și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit

(1) Banca Națională a României are competenta exclusivă de autorizare a instituțiilor de credit și răspunde de supravegherea prudențială a instituțiilor de credit pe care le-a autorizat să opereze în România, în conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare.

(2) Pentru asigurarea funcționării și viabilității sistemului bancar, Banca Națională a României este împuternicită:

a) Să emită reglementări, să ia măsuri pentru impunerea respectării acestora și să aplice sancțiunile legale în cazurile de nerespectare;

b) Să controleze și să verifice, pe baza raportărilor primite și prin inspecții la fata locului, registrele, conturile și orice alte documente ale instituțiilor de credit autorizate, pe care le consideră necesare. (3) Membrii Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României și personalul acesteia,

însărcinat să exercite atribuții de supraveghere prudențială, nu răspund civil sau penal, după caz, dacă instanțele judecătorești constată îndeplinirea sau omisiunea îndeplinirii de către aceste persoane, cu bună-credință și fără neglijență, a oricărui act sau fapt în legătură cu exercitarea, în condițiile legii, a atribuțiilor de supraveghere prudențială.

(4) Cheltuielile de judecată ocazionate de procedurile judiciare inițiate împotriva persoanelor prevăzute la alin. (3) se suportă de Banca Națională a României.

(5) Personalului cu atribuții de supraveghere îi este interzisă participarea în cadrul comisiilor de expertiză, precum și la orice alte acțiuni de verificare care excedează atribuțiile și competențele conferite acestuia prin lege.

Potrivit Ordonanței de Urgență a Guvernului Nr.99/ 2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului aprobată cu modificări și completări prin Legea Nr.227/2007, în scopul protejării intereselor deponenților și al asigurării stabilității și viabilității întregului sistem bancar, Banca Națională a României asigură supravegherea prudențială a instituțiilor de credit, persoane juridice române, inclusiv a sucursalelor acestora înființate în alte state membre ori în state terțe, prin stabilirea unor norme și indicatori de prudență bancară și urmărirea respectării acestora și a altor cerințe prevăzute de lege și de reglementările aplicabile, atât la nivel individual, cât și la nivel consolidat sau sub consolidat, după caz, în vederea prevenirii și limitării riscurilor specifice activității bancare.

Urmărirea respectării de către instituțiile de credit, persoane juridice române, a cerințelor de natură prudențială și a altor cerințe prevăzute de Ordonanța de Urgență a Guvernului Nr.99/ 2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului aprobată cu modificări și completări prin Legea Nr.227/2007, precum și de reglementările aplicabile acesteia, se realizează de către Banca Națională a României pe baza raportărilor transmise de instituțiile de credit și prin verificări la fata locului desfășurate la sediul instituțiilor de credit și al sucursalelor acestora din tara și din străinătate.

Pentru a pune bazele și a facilita o supraveghere eficientă, Banca Națională a României, în calitate de autoritate responsabilă cu supravegherea pe bază consolidată și/sau individuală, încheie acorduri scrise de coordonare și cooperare cu autoritățile competente din alte state.

Potrivit Ordonanței Nr. 28/2006 privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale, în scopul realizării obiectivelor sale privind stabilitatea financiară, Banca Națională a României realizează monitorizarea instituțiilor financiare nebancare înscrise în Registrul general și supravegherea prudențială a instituțiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special, care desfășoară activitate pe teritoriul României.

Pentru persoanele supuse supravegherii, Banca Națională a României este autoritatea responsabilă cu verificarea și controlul modului de aplicare a prevederilor Legii Nr.656/2002 pentru prevenirea si sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de terorism, cu modificările și completările ulterioare, OUG Nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, aprobată cu modificări prin Legea Nr.217/2009, cu modificările și completările ulterioare, Legii nr. 535/2004 privind prevenirea și combaterea terorismului, Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii Nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de terorism, aprobat prin Hotărârea Guvernului Nr. 594/2008, cu modificările ulterioare, Regulamentului BNR Nr. 9/2008 privind cunoașterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, cu modificările ulterioare, și a Regulamentului BNR Nr. 28/2009 privind supravegherea modului de punere în aplicare a sancțiunilor internaționale de blocare a fondurilor.

Banca Națională a României are competente privind constatarea contravențiilor și aplicarea sancțiunilor prevăzute de legislația incidentă.

Legea Nr. 58/1998 privind activitatea bancară (Actualizată 2003)Art. 66. - Banca Națională a României supraveghează activitatea băncilor, persoane juridice

romane, si a sucursalelor băncilor străine, pe baza raportărilor de prudenta bancara făcute potrivit prezentei legi si reglementarilor Băncii Naționale a României date in aplicarea acesteia, precum și prin inspecții:

1) La sediul băncilor, al sucursalelor si al altor sedii secundare din tara si din străinătate.2) La sediul sucursalelor băncilor străine si al sediilor secundare subordonate acestora. Art. 67 - Inspecțiile la sediul băncii se efectuează de către personalul Băncii Naționale a

României, împuternicit in acest sens, sau de către auditori independenți numiți de Banca Naționala a României.

În cazul sucursalelor si filialelor băncilor străine, echipele de inspecție pot include si reprezentanți ai autorității de supraveghere din tara de origine a băncii străine.

Pentru supravegherea băncilor romane care funcționează in străinătate, Banca Națională a României cooperează cu autoritățile de supraveghere bancara ale statelor respective.

Informațiile referitoare la băncile străine care desfășoară activități in Romania pot fi furnizate autorităților de supraveghere bancara din tara de origine, numai in condiții de reciprocitate.

Art. 68. - Băncile sunt obligate sa permită personalului Băncii Naționale a României si auditorilor independenți, numiți potrivit prevederilor Art. 67, care efectuează inspecția, să le examineze evidentele, conturile si operațiunile si sa furnizeze toate documentele si informațiile legate de administrarea, controlul intern si operațiunile băncii, astfel cum vor fi solicitate de către aceștia.