regulam. creditare functionarii bancii

Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.64/81 din 03.10.1996

APROBAT: de Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei Proces-verbal Nr.43 din “ 18 ” septembrie 1996

R E G U L A M E N T

cu privire la acordarea creditelor de către bănci funcţionarilor săi nr.33/09-01

(cu modificarea şi completarea din:

23.12.96, nr.44”a”/09-01, (MO al RM nr.3 din 09.01.1997);

10.01.02, hot. nr.6, (MO al RM nr.11-12 din 17.01.2002);

28.12.06,hot. nr.360 (MO al RM nr. 203-206 din 31.12.2006);

09.10.08, hot. nr. 194 (MO al RM nr. 204-205 din 14.11.2008)

23.08.2012, hot. nr.196 (MO al RM nr. 237-241 din 16.11.2012)

I. BAZA Prezentul regulament este elaborat în conformitate cu împuternicirile Băncii Naţionale a

Moldovei prevăzute la articolele 31 şi 40 ale Legii instituţiilor financiare.

II. LIMITELE CREDITELOR ACORDATE Banca poate acorda credite funcţionarilor săi în următoarele limite:

1. Funcţionarii băncii, care sunt persoane afiliate băncii, conform definiţiei date în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.297 din 30 decembrie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.27-28, art.102), cu modificările şi completările ulterioare, li se acordă credite conform condiţiilor prevăzute în regulamentul menţionat.

(Pct.1 modificat prin HCA al BNM nr.6 din 10.01.2002)

(Pct.1 modificat prin HCA al BNM nr. 194 din 09.10.2008)


2. Celorlalţi funcţionari ai băncii: a) pentru necesităţi primordiale - suma totală a creditelor contractate nu poate depăşi limita

maximă de 10 (zece) salarii tarifare (de funcţie) (conform definiţiei date la articolul 2 al Legii cu privire la salarizare);

b) pentru investiţii imobiliare - suma totală a creditelor contractate nu poate depăşi limita maximă de 100 (o sută) salarii tarifare (de funcţie).

(Pct.2 modificat prin HCA al BNM nr.360 din 28.12.2006)

3. La acordarea creditului unei persoane aparte banca trebuie să ia în considerare vechimea în muncă a acesteia în sistemul bancar şi nemijlocit la banca dată, importanţa subdiviziunii în care lucrează funcţionarul şi aportul lui la realizarea obiectivelor băncii.

4. Mărimea dobânzii pe creditele acordate se stabileşte conform regulamentului intern al băncii, aprobat de consiliul băncii.

III. TERMENELE RAMBURSĂRII 1. Creditul pentru necesităţi primordiale se acordă pe o perioadă de până la 2 ani.

2. Creditul pentru investiţii imobiliare se acordă pe o perioadă de maximum 20 ani. (Modificat prin HCA al BNM nr.360 din 28.12.2006)

IV. CERINŢE ŞI RESTRICŢII

1. Expunerea totală a băncii faţă de funcţionarii băncii, cu excepţia celor enumerate în partea 1 a capitolului II, nu trebuie să depăşească 10% (zece procente) din capitalul normativ total.


2. În corespundere cu prezentul regulament banca elaborează un regulament intern privind modul şi condiţiile de acordare a creditelor funcţionarilor săi, care trebuie să fie aprobat de consiliul băncii.

3. Banca ţine o evidenţă aparte a tuturor creditelor acordate funcţionarilor săi cu indicarea sumelor şi termenelor rambursării.

31. Băncile, prezintă la Banca Naţională informaţia cu privire la creditele acordate funcţionărilor băncii în conformitate cu cerinţele actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei aferente raportării.

(Pct.31 completat prin HCA al BNM nr. 196 din 23.08.2012)

V. EXCEPŢIILE PENTRU CREDITELE DEJA ACORDATE

Creditele acordate până la intrarea în vigoare a prezentului regulament şi care nu corespund condiţiilor prevăzute de el, rămân în limitele şi condiţiile cu care s-au acordat până la rambursarea lor.

Creditele sus-menţionate se includ în datoria totală la creditele acordate de bancă funcţionarilor săi şi trebuie să fie aduse în corespundere cu restricţiile indicate în capitolul IV pînă la 1 martie 1997 (în redacţia din 23.12.96, modificările şi completările nr.44”a”/09-01).

(Capitolul VI exclus prin HCA al BNM nr. 196 din 23.08.2012)

VII. DISPOZIŢII FINALE

Prezentul regulament intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

regulam. creditare functionarii bancii

Documents