PREVENIREA SI PREVENIREA SI

COMBATEREA FINANATRII COMBATEREA FINANATRII

TERORISMULUI SI TERORISMULUI SI

IMPLEMENTAREA REGIMULUI IMPLEMENTAREA REGIMULUI

SANCTIUNILOR SANCTIUNILOR

INTERNATIONALE INTERNATIONALE

DupaDupa evenimenteleevenimentele dindin 1111 septembrieseptembrie 20012001,, prevenireaprevenirea sisicombatereacombaterea terorismuluiterorismului aa devenitdevenit unauna dintredintre prioritatileprioritatile politicepoliticepentrupentru tariletarile democraticedemocratice sisi nunu numainumai..

LuandLuand inin considerareconsiderare faptulfaptul caca spalareaspalarea banilorbanilor esteeste unauna dintredintremetodelemetodele prinprin carecare sese finanteazafinanteaza terorismul,terorismul, armonizareaarmonizarealegislatieilegislatiei nationalenationale cucu standardelestandardele internationaleinternationale inin domeniudomeniuprecumprecum sisi intarireaintarirea capacitatiicapacitatii institutionaleinstitutionale aa OficiuluiOficiului NationalNational dedePrevenirePrevenire sisi CombatereCombatere aa SpalariiSpalarii BanilorBanilor (ONPCSB),(ONPCSB), inin calitatecalitate dedecomponentacomponenta proactivaproactiva aa SistemuluiSistemului NationalNational pentrupentru PrevenireaPrevenirea sisiCombatereaCombaterea TerorismuluiTerorismului (SNPCT),(SNPCT), sistemsistem definitdefinit prinprin LegeaLegea nrnr..535535//20042004 pentrupentru prevenireaprevenirea sisi combatereacombaterea terorismului,terorismului, auau fostfostmaimai multmult decatdecat necesarenecesare..

Legea nr. 535/2004Legea nr. 535/2004 PrinPrin adoptareaadoptarea LegiiLegii nrnr.. 535535//20042004 pentrupentru prevenireaprevenirea sisi combatereacombaterea

terorismului,terorismului, OficiulOficiul NaitonalNaitonal dede PrevenirePrevenire sisi CombatereCombatere aa SpalariiSpalariiBanilorBanilor –– UnitateaUnitatea dede InformatiiInformatii FinanciareFinanciare dindin Romania,Romania, aa fostfostinclusainclusa inin SistemulSistemul NationalNational pentrupentru PrevenireaPrevenirea sisi CombatereaCombatereaTerorismuluiTerorismului (SNPCT),(SNPCT), printreprintre autoritatileautoritatile cucu atributiiatributii inin prevenireaprevenirea sisicombatereacombaterea terorismuluiterorismului..

InIn acestacest sens,sens, prevederileprevederile artart.. 3636 dindin LegeaLegea nrnr.. 535535//20022002 definescdefinescinfractiuneainfractiunea dede finantarefinantare aa terorismului,terorismului, astfelastfel::

““Art. 36 - (1) Punerea la dispoziţia unei entităţi teroriste a unorbunuri mobile sau imobile, cunoscând că acestea sunt folositepentru sprijinirea sau săvârşirea actelor de terorism, precum şirealizarea ori colectarea de fonduri, direct sau indirect, oriefectuarea de orice operaţiuni financiar-bancare, în vedereafinanţării actelor de terorism, se sancţionează cu închisoare de la 15la 20 de ani şi interzicerea unor drepturi.

(2) Bunurile mobile sau imobile puse la dispoziţia entităţii teroriste,precum şi fondurile realizate sau colectate în scopul finanţăriiactelor de terorism se confiscă, iar dacă acestea nu se găsesc,condamnatul este obligat la plata echivalentului lor în bani.”

LuandLuand inin considerareconsiderare aspecteleaspectele mentionatementionate maimai sus,sus, LegeaLegeanrnr.. 230230//20052005 aa adusadus modificarimodificari sisi completaricompletari LegiiLegii nrnr.. 656656//20022002pentrupentru prevenireaprevenirea şişi sancţionareasancţionarea spălăriispălării banilor,banilor, precumprecum şişipentrupentru instituireainstituirea unorunor măsurimăsuri dede prevenireprevenire şişi combaterecombatere aafinanţăriifinanţării acteloractelor dede terorismterorism

NoileNoile elementeelemente introduseintroduse dede acesteaceste modificarimodificarilegislativelegislative suntsunt urmatoareleurmatoarele::

IncludereaIncluderea inin obiectulobiectul dede activitateactivitate alal ONPCSBONPCSB aa atributieiatributieiprivindprivind prevenireaprevenirea sisi combatereacombaterea finantariifinantarii terorismuluiterorismului;;

CompetentaCompetenta ONPCSBONPCSB dede aa dispunedispune masurilemasurile dede suspendaresuspendare aatranzactiilortranzactiilor suspectesuspecte dede finantareafinantarea terorismuluiterorismului;;

InformareaInformarea imediataimediata aa ServiciuluiServiciului RomanRoman dede InformatiiInformatii cucuprivireprivire lala operatiunileoperatiunile suspectesuspecte dede finantareafinantarea terorismuluiterorismului;;

SuspendareaSuspendarea operatiuniloroperatiunilor suspectesuspecte dede spalareaspalarea banilorbanilor sausaufinantareafinantarea terorismuluiterorismului pepe oo perioadaperioada dede 4848 dede ore,ore, dispusadispusa dedeONPCSBONPCSB sisi prelungireaprelungirea acesteiaacesteia panapana lala 7272 dede ore,ore, dispusadispusa dedecatrecatre ParchetulParchetul dede pepe langalanga InaltaInalta CurteCurte dede CasatieCasatie sisi JustitieJustitie;;

CompletareaCompletarea categoriilorcategoriilor dede entitatientitati raportoare,raportoare, inin conformitateconformitatecucu RecomandarileRecomandarile FATFFATF;;

StabilireaStabilirea obligatiilorobligatiilor pentrupentru ofiteriiofiterii dede conformitateconformitate inin ceeaceea ceceprivestepriveste implementareaimplementarea prevederilorprevederilor legiilegii specialespeciale;;

MajorareaMajorarea praguluipragului amenziloramenzilor tinandtinand contcont dede ratarata inflatieiinflatiei;;

ConfigurareaConfigurarea sistemuluisistemului proceduralprocedural inin ceeaceea cece privestepriveste regimulregimulconfiscariiconfiscarii specialespeciale sisi metodelemetodele dede investigare,investigare, carecare potpot fififolositefolosite dede catrecatre unitatileunitatile dede parchet,parchet, cucu tehnicitehnici dede interceptareinterceptareaa sistemuluisistemului dede comunicatii,comunicatii, supraveghereasupravegherea conturilorconturilor bancarebancare sisiutilizareautilizarea agentiloragentilor subsub acoperireacoperire..

InIn acelasiacelasi timp,timp, inin cursulcursul anuluianului 20052005,, ONPCSBONPCSB aa

implementatimplementat sistemulsistemul pentrupentru protectiaprotectia informatiilorinformatiilor sisi datelordatelorclasificate,clasificate, inin concordantaconcordanta deplinadeplina cucu prevederileprevederile legalelegale inindomeniudomeniu.. ModificarileModificarile aduseaduse legiilegii specialespeciale auau permispermis creareacreareaunuiunui postpost dede ConsilierConsilier alal PresedinteluiPresedintelui pepe problemeprobleme cece implicaimplicacombatereacombaterea coruptiei,coruptiei, finantariifinantarii terorismuluiterorismului sisi cooperarecooperare interinter--institutionala,institutionala, pozitiepozitie ocupataocupata prinprin concursconcurs dede catrecatre ununspecialistspecialist inin domeniudomeniu..

Ordonanta de Urgenta a Guvernului nr. 53/2008Ordonanta de Urgenta a Guvernului nr. 53/2008

In anul 2008, prin aprobarea Ordonantei de Urgenta a Guvernului nr.53/2008 pentru modificarea si completarea Legii 656/2002 pentruprevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentruinstituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelorde terorism si a Hotararii de Guvern nr. 594/2008 privind aprobareaRegulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentruprevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentruinstituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelorde terorism, au fost intreprinse masurile adecvate pentrutranspunerea in intregime in legislatia nationala privind CSB/CFT, aprevederiloe Directiei 2005/60/CE a Consiliului Europei siParlamentului privind prevenirea utilizarii sistemului financiar inscopul spalarii banilor si al finantarii terorismului, precum siprevederile Directivei 2006/70/CE privind stabilirea masurilor deimplementare a Directivei 2005/60/CE.

In data de 30 aprilie 2008 precum si in data de 07 august 2008,ONPCSB a notificat Comisia Europeana, prin Departamentul deAfaceri Europene, cu privire la transpunerea deplina in legislatiaromana privind CSB/CFT a aquis-ului comunitar.

Principalele amendamente aduse de O.U.G nr. 53/2008 si Principalele amendamente aduse de O.U.G nr. 53/2008 si de H.G. NR. 594/2008de H.G. NR. 594/2008

DefinireaDefinirea riguroasariguroasa aa sintagmelorsintagmelor “beneficiar“beneficiar real”,real”, “operatiuni“operatiuni ceceparpar aa aveaavea legaturalegatura intreintre ele”,ele”, “banca“banca fictiva”,fictiva”, “parti“parti terte”terte”;;

DefinireaDefinirea conceptuluiconceptului dede “persoane“persoane expuseexpuse politic”politic” sisi categoriilecategoriile dedePEPPEP precumprecum sisi instituireainstituirea prevederilorprevederilor continandcontinand noinoi obligatiiobligatiipentrupentru entitatileentitatile raportoareraportoare inin cece privestepriveste acesteaceste categoriicategorii dedepersoane,persoane, inin conformitateconformitate cucu prevederileprevederile DirectiveiDirectivei 20062006//7070/CE/CE;;

MajorareaMajorarea praguluipragului dede raportareraportare dede lala 1010..000000 euroeuro lala 1515..000000 euroeuro;; StabilireaStabilirea moduluimodului dede transmiteretransmitere aa feedbackfeedback--uluiului dede catrecatre FIU,FIU, inin

ceeaceea cece privestepriveste clientii,clientii, persoanepersoane fizicefizice si/sausi/sau juridice,juridice, expuseexpuse lalarisculriscul dede spalarespalare aa banilorbanilor sisi finantarefinantare aa terorismuluiterorismului;;

RedefinireaRedefinirea listeilistei cucu categoriilecategoriile dede entitatientitati raportoareraportoare;; MasuriMasuri simplificatesimplificate dede cunoasterecunoastere aa clienteleiclientelei sisi masurimasuri intariteintarite dede

cunoasterecunoastere aa clienteleiclientelei;; PrevederiPrevederi specificespecifice inin ceeaceea cece privestepriveste relatiilerelatiile dede afaceriafaceri

desfasuratedesfasurate cucu entitatientitati dindin statestate membremembre UEUE sisi entitatientitati dindin SpatiulSpatiulEconomicEconomic EuropeanEuropean sausau taritari terteterte echivalenteechivalente;;

Principalele amendamente aduse de O.U.G nr. 53/2008 si Principalele amendamente aduse de O.U.G nr. 53/2008 si de H.G. NR. 594/2008de H.G. NR. 594/2008

InterzicereaInterzicerea deschideriideschiderii dede conturiconturi anonimeanonime precumprecum sisi privindprivindefectuareaefectuarea unorunor tranzactiitranzactii prinprin acesteaceste conturiconturi precumprecum sisiinterzicereainterzicerea initieriiinitierii sausau continuariicontinuarii uneiunei relatiirelatii dede afaceriafaceri cucu oobancabanca fictivafictiva;;

ClarificareaClarificarea competentelorcompetentelor autoritatilorautoritatilor dede supravegheresupraveghere inin ceceprivestepriveste activitatileactivitatile desfasuratedesfasurate dede catrecatre entitatileentitatile raportoareraportoare;;

StabilireaStabilirea autoritatilorautoritatilor carecare suntsunt responsabileresponsabile cucu supraveghereasupravegherearespectariirespectarii dispozitiilordispozitiilor RegulamentuluiRegulamentului nrnr.. 17811781//20062006,, inin spetaspetaBancaBanca NationalaNationala aa RomanieiRomaniei sisi OficiulOficiul pentrupentru oriceorice altealte persoanepersoanecarecare efectueazaefectueaza operatiunioperatiuni dede transfertransfer dede banibani;;

StabilireaStabilirea dede noinoi obligatiiobligatii pentrupentru AutoritateaAutoritatea NaitonalaNaitonala aa Vamilor,Vamilor,inin vedereavederea respectariirespectarii RegulamentuluiRegulamentului CECE nrnr.. 18891889//20052005,, respectivrespectivraportarearaportarea lunaralunara aa catrecatre OficiuOficiu aa informatiilorinformatiilor disponibiledisponibile inin ceceprivestepriveste declaratiiledeclaratiile persoanelorpersoanelor fizicefizice privindprivind numerarulnumerarul inin valutavalutasau/sisau/si leilei carecare esteeste echivalentechivalent sausau depasestedepaseste limitalimita dede 1010..000000euro,euro, inin conformitateconformitate cucu actulactul comunitarcomunitar;;

IncludereaIncluderea masuriimasurii dede “livrare“livrare supravegheatasupravegheata aa sumelorsumelor dede bani”,bani”,carecare poatepoate fifi folositafolosita dede catrecatre procurorprocuror pentrupentru aa obtineobtine probeprobe;;

SecretulSecretul profesionalprofesional sisi bancarbancar nunu esteeste opozabilopozabil Oficiului,Oficiului, organelororganelordede cercetarecercetare penalapenala sisi instantelorinstantelor;;

Legea nrLegea nr.. 420/2006420/2006

DinDin punctpunct dede vederevedere alal implementariiimplementarii standardelorstandardelorinternationaleinternationale inin domeniuldomeniul CSB/CFT,CSB/CFT, ParlamentulParlamentul RomanieiRomaniei aaadoptatadoptat LegeaLegea nrnr.. 420420//2222..1111..20062006 pentrupentru ratificarearatificareaConventieiConventiei ConsiliuluiConsiliului EuropeiEuropei privindprivind spalarea,spalarea, identificarea,identificarea,blocareablocarea sisi confiscareaconfiscarea produselorproduselor rezultaterezultate dindin infractiuniinfractiuni sisifinantareafinantarea terorismului,terorismului, adoptataadoptata lala Varsovia,Varsovia, inin dataddatad ee 1616maimai 20052005.. LegeaLegea dede ratificareratificare desemneazadesemneaza ONPCSBONPCSB caca fiindfiindunauna dintredintre principaleleprincipalele autoritatiautoritati responsabileresponsabile pentrupentruimplementareaimplementarea Conventiei,Conventiei, inin acestacest felfel intarindintarind rolulrolul pepe carecareONPCSBONPCSB ilil joacajoaca inin inin cadrulcadrul SistemuluiSistemului NationalNational pentrupentruPrevenireaPrevenirea sisi CombatereaCombaterea TerorismuluiTerorismului..

Instrumente de implementareInstrumente de implementare

In vederea implementarii standardelor internationale pentru

prevenirea finantarii terorismului si a regimului sanctiunilorinternationale, ONPCSB utilizeaza doua instrumente:

Supravegherea si activitatile de control;Supravegherea si activitatile de control;

Activitatile de instruire.

Schimbul de informatiiSchimbul de informatii

In conformitate cu prevederile art. 5 alin. 4 din Legea privind CSB/CFT,ONPCSB este imputernicit sa faca schimb de informatii, pe baza dereciprocitate sau spontan, cu orice institutie straina care are atributiisimilare si o politica similara privind confidentialitatea informatiilor.Schimbul de informatii este facut in scopul prevenirii si combateriispalarii banilor si al finantarii terorismului. ONPCSB a intensificat siimbunatatit schimbul de informatii cu alte FIU-uri prin crearea uneiunitati care se ocupa cu prioritate de cererile venite de la alte FIU-uri.

In acelasi timp, trebuie mentionat ca Oficiul a luat masuri pentruelaborarea unei Metodologii privind schimbul de informatii intreONPCSB si FIU-uri din strainatate in legatura cu cazurile de spalare abanilor si finantare a terorismului. ONPCSB este membru al GrupuluiEgmont din mai 2000 si are acces la Egmont Secure Web. Cand faceschimb de informat6ii cu FIU-urile straine partenere, ONPCSB respectaprincipiile Egmont privind schimbul de informatii intre Unitatile deInformatii Financiare in cazurile de spalare a banilor.

Totodata, trebuie mentionat ca ONPCSB este membru al FIU.Net si areacces on-line pentru schimbul de informatii la aceasta retea, fiind siPartener al Proiectului finantat de UE “Actiunea FIU.NET”.

Ordonanta de Urgenta a Guvernului nr. Ordonanta de Urgenta a Guvernului nr. 202/2008 inlocuieste Legea 202/2008 inlocuieste Legea

nr.206/2005nr.206/2005

IncepandIncepand cucu anulanul 20082008,, OficiulOficiul NationalNational dede PrevenirePrevenire sisi

CombatereCombatere aa SpalariiSpalarii BanilorBanilor areare noinoi atributiiatributii stabilitestabilite prinprinOrdonantaOrdonanta dede UrgentaUrgenta aa GuvernuluiGuvernului nrnr.. 202202//20082008 privindprivindregimulregimul sanctiunilorsanctiunilor internationaleinternationale.. InIn acestacest context,context, atributiileatributiileinstitutieiinstitutiei noastrenoastre inin cece privestepriveste supravegherea,supravegherea, verificareaverificarea sisicontrolulcontrolul entitatilorentitatilor raportoareraportoare carecare nunu auau autoritateautoritate dedesupravegheresupraveghere prudentiala,prudentiala, auau fostfost extinse,extinse, FIUFIU deveninddevenindautoritateautoritate dede supravegheresupraveghere pentrupentru implementareaimplementarea sanctiunilorsanctiunilor

internationaleinternationale..

Atributiile de supraveghere in Atributiile de supraveghere in conformitate cu O.U.G nr. 202/2008conformitate cu O.U.G nr. 202/2008

Art. 17 din Legea nr. 656/2002 – (1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legise verifică şi se controlează, în cadrul atribuţiilor de serviciu, de următoarele autorităţisau structuri:

a) autorităţile de supraveghere prudenţială, pentru persoanele supuse acesteisupravegheri, potrivit legii;

b) Garda Financiară, precum şi orice alte autorităţi cu atribuţii de control financiar-fiscal,conform legii;

c) structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele prevăzute la art. 8lit. e) şi f);

d) Oficiul, pentru toate persoanele prevăzute la art. 8, cu excepţia celor pentru caremodul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verifică şi se controlează de autorităţileşi structurile prevăzute la lit. a).Art. 17 din O.U.G nr. 202/2008 – supravegherea aplicarii sanctiunilorinternationale

Supravegherea punerii în aplicare a sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor seface de către autorităţile şi instituţiile publice de reglementare, autorizare sausupraveghere prudenţială a sectorului financiar, de către structurile de conducere aleprofesiilor liberale şi, respectiv, de Oficiul Naţional pentru Prevenirea şi CombatereaSpălării Banilor, pentru persoanele fizice şi juridice din domeniul lor de activitate,conform legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şifinanţării terorismului .

Sanctiunile internationaleSanctiunile internationale

LuandLuand inin considerareconsiderare faptulfaptul caca ONPCSBONPCSB areare caca obiectobiect dede activitateactivitate prevenireaprevenireasisi combatereacombaterea spalariispalarii banilorbanilor sisi finantariifinantarii terorismului,terorismului, coroboratacoroborata cucu faptulfaptul cacainstitutiainstitutia areare atributiiatributii inin supravegherea,supravegherea, verificareaverificarea sisi controlulcontrolul entitatilorentitatilorraportoareraportoare carecare nunu auau autoritateautoritate dede supraveghere,supraveghere, asaasa cumcum esteeste mentionatmentionat ininartart.. 1717 alinalin.. 11 literalitera d)d) dindin LegeaLegea nrnr.. 656656//20022002,, cucu modificarilemodificarile sisi completarilecompletarileulterioare,ulterioare, competentacompetenta FIUFIU inin aplicareaaplicarea sisi implementareaimplementarea sanctiunilorsanctiunilorinternationaleinternationale esteeste cucu privireprivire lala::

PublicitateaPublicitatea informatiilorinformatiilor ((iinformatiilenformatiile suntsunt facutefacute publicepublice pepe sitesite--ulul oficialoficial alalinstitutieiinstitutiei lala adresaadresa wwwwww..onpcsbonpcsb..roro,, intrintr--oo sectiunesectiune speciala)speciala);;

InformareaInformarea agentiloragentilor economicieconomici ((prinprin intermediulintermediul sesiunilorsesiunilor dede instruireinstruire sisiactiivitatiloractiivitatilor dede controlcontrol organizateorganizate periodicperiodic dede catrecatre ONPCSB)ONPCSB);;

AsigurareaAsigurarea asistenteiasistentei inin domeniudomeniu pentrupentru agentiiagentii economicieconomici;; MonitorizareaMonitorizarea continuacontinua sisi controlulcontrolul aplicariiaplicarii sanctiunilorsanctiunilor internationaleinternationale dede catrecatre

agentiiagentii economicieconomici (prin(prin DirectiaDirectia SupraveghereSupraveghere sisi Control)Control);; AplicareaAplicarea sanctiunilorsanctiunilor contraventionalecontraventionale // notificareanotificarea organelororganelor dede cercetarecercetare

penalapenala;; CooperareaCooperarea cucu toatetoate autoritatileautoritatile competentecompetente pentrupentru oo supravegheresupraveghere eficientaeficienta

privindprivind implementareaimplementarea sanctiunilorsanctiunilor internationaleinternationale..

Sanctiunile internationaleSanctiunile internationale

ConsilierulConsilierul PresedinteluiPresedintelui esteeste responsabilresponsabil cucu coordonareacoordonarea activitatiiactivitatii dedefinantarefinantare aa terorismuluiterorismului sisi cucu monitorizareamonitorizarea tranzactiilortranzactiilor efectuateefectuate dedecatrecatre persoanelepersoanele fizicefizice si/sausi/sau juridicejuridice cuprinsecuprinse inin listelelistele anexateanexate lalaRezolutiileRezolutiile ConsiliuluiConsiliului dede SecuritateSecuritate ONUONU sisi lala RegulamenteleRegulamentele UE,UE, ininbazabaza unorunor proceduriproceduri interne,interne, utilizandutilizand proceduraprocedura interogariiinterogarii bazelorbazelordede datedate interneinterne..

In cazul in care exista conexiuni privind implicarea acestor persoane In cazul in care exista conexiuni privind implicarea acestor persoane in, informatiile sunt transmise imediat Parchetului de pe langa Inalta in, informatiile sunt transmise imediat Parchetului de pe langa Inalta Curte de Casatie si Justitie si Serviciului Roman de Informatii, in Curte de Casatie si Justitie si Serviciului Roman de Informatii, in conformitate cu prevederile legii speciale. conformitate cu prevederile legii speciale.

ONPCSB piate suspenda pe o perioada de 48 de ore o tranzactie ONPCSB piate suspenda pe o perioada de 48 de ore o tranzactie suspecta de spalarea banilor / finantarea terorismului si PICCJ poate suspecta de spalarea banilor / finantarea terorismului si PICCJ poate prelungi cu 72 de ore suspendarea tranzactiei suspecte. prelungi cu 72 de ore suspendarea tranzactiei suspecte.

ONPCSB primeste rapoarte de tranzactii suspecte de la urmatoarele ONPCSB primeste rapoarte de tranzactii suspecte de la urmatoarele categorii de entitati raportoare:categorii de entitati raportoare:

Entitati raportoare aflate sub Entitati raportoare aflate sub supravegherea ONPCSBsupravegherea ONPCSB

InstitutiiInstitutii financiarefinanciare nonnon--bancarebancare inregistrateinregistrate inin RegistrulRegistrulGeneralGeneral sisi EvidentaEvidenta administratadministrat dede catrecatre BancaBancaNationalaNationala aa RomanieiRomaniei

OficiileOficiile postalepostale FurnizoriiFurnizorii dede serviciiservicii dede transfertransfer dede banibani CazinourileCazinourile Auditorii,Auditorii, persoanepersoane fizicefizice sisi jurudicejurudice carecare oferaofera

consultantaconsultanta fiscalafiscala sausau contabilacontabila AlteAlte persoanepersoane carecare exercitaexercita profesiiprofesii juridicejuridice liberaleliberale FurnizoriiFurnizorii dede serviciiservicii pentrupentru societatilesocietatile comercialecomerciale sisi altealte

entitati,entitati, inin afaraafara celorcelor mentionatementionate lala artart.. 88 litlit.. e)e) sausau f)f)dindin LegeaLegea nrnr.. 656656//20022002

PersoanelePersoanele cucu atributiiatributii inin procesulprocesul dede privatizareprivatizare AgentiiAgentii imobiliariimobiliari AsociatiileAsociatiile sisi fundatiilefundatiile

Mecanismul si Structurile cu atributii in domeniul prevenirii si Mecanismul si Structurile cu atributii in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii terorismuluicombaterii spalarii banilor si finantarii terorismului

Cadrul legalCadrul legal

EntitatileEntitatile raportoareraportoareAutoritateAutoritate competentacompetenta

ServiciileServiciile sisi departamenteledepartamentele nationalenationale dede informatiiinformatiiSRISRI

AutoritatileAutoritatile dede ControlControl sisi SupraveghereSupraveghereONPCSBONPCSB PICCJPICCJ InstanteInstante

AlteAlte autoritatiautoritati cucu atributiiatributii dede informareinformare

DNADNAFIUFIU--urileurile partenerepartenere

NotNotaa:: PICCJPICCJ oferaofera feedfeed--backback catrecatre ONPCSBONPCSB inin conformitateconformitate cucu dispozitiiledispozitiile artart.. 66 alinalin

66 dindin legealegea specialaspeciala;; FFeedeed--backback--ulul dede lala OficiuOficiu catrecatre entitatileentitatile raportoareraportoare esteeste asiguratasigurat inin

conformitateconformitate cucu dispozitiiledispozitiile artart.. 66 alinalin ((77)) ((numainumai inin cece privestepriveste informatiileinformatiilegeneralegenerale sisi tipologiiletipologiile));;

InIn cazulcazul suspiciunilorsuspiciunilor dede finantarefinantare aa terorismului,terorismului, ServiciulServiciul RomanRoman dedeInformatiiInformatii esteeste dede asemeneaasemenea beneficiarbeneficiar alal informatiilor,informatiilor, inin conformitateconformitate cucudispozitiiledispozitiile artart.. 66 alinalin 11 dindin legealegea specialaspeciala;;

OficiulOficiul informeazainformeaza organeleorganele competente,competente, inin conformitateconformitate cucu dispozitiiledispozitiile artart.. 66alinalin 88 dindin Lege,Lege, inin cazulcazul inin carecare existaexista indiciiindicii temeinicetemeinice cucu privireprivire lala savrasireasavrasireaaltoraltor infractiuniinfractiuni decatdecat spalareaspalarea banilorbanilor sisi finantareafinantarea terorismuluiterorismului..

Analiza riscurilorAnaliza riscurilor

InIn domeniuldomeniul finantariifinantarii terorismuluiterorismului sisi alalimplementariiimplementarii regimuluiregimului sanctiunilorsanctiunilorinternationale,internationale, analizaanaliza riscurilorriscurilor poatepoatefifi utilizatautilizata caca instrumentinstrument activactiv pentrupentruprevenire,prevenire, motivmotiv pentrupentru carecare vavaprezentamprezentam urmatoareleurmatoarele aspecteaspecte::

Aspecte teoretice privind procesul de identificare si Aspecte teoretice privind procesul de identificare si analiza riscurilor si vulnerabilitatilor in domeniul analiza riscurilor si vulnerabilitatilor in domeniul

prevenirii si combaterii finantarii terorismuluiprevenirii si combaterii finantarii terorismului

AnalizaAnaliza riscurilorriscurilor inin domeniuldomeniul finantariifinantarii acteloractelor dede terorism,terorism, implicaimplica treitrei activitatiactivitatidistinctedistincte::

ColectareaColectarea fondurilorfondurilor TransferulTransferul (miscarea(miscarea banilor)banilor) CheltuireaCheltuirea banilorbanilor

ActivitatileActivitatile dede colectarecolectare aa fondurilorfondurilor implicaimplica treitrei sursesurse principaleprincipale::•• SurseSurse iliciteilicite (de(de multemulte oriori avandavand legaturalegatura cucu activitatileactivitatile dede crimacrima organizata)organizata)•• SurseleSursele licitelicite (donatii,(donatii, cadouri)cadouri)•• AsigurareaAsigurarea suportuluisuportului logisticlogistic (cazare,(cazare, transport,transport, instruire,instruire, etc)etc) caca formaforma

complexacomplexa aa finantarii,finantarii, cucu sausau farafara costuricosturi vizibile,vizibile, reprezintareprezinta oo modalitatemodalitate dede aasprijinisprijini activiattileactiviattile teroristeteroriste inin carecare potpot fifi folositefolosite atatatat surselesursele licitelicite catcat sisi celeceleiliciteilicite..SistemulSistemul transferuluitransferului dede valori,valori, caca modalitatimodalitati dede colectarecolectare aa fondurilor,fondurilor, implicaimplicamultiplemultiple formeforme dede actiune,actiune, cumcum arar fifi:: transportultransportul valorilor,valorilor, plataplata inin natura,natura, aaformaforma dede asigurareasigurare aa suportuluisuportului logistic,logistic, sistemelesistemele alternativealternative dede transfertransfer dede banibani(Hawala,(Hawala, etc),etc), transferultransferul dede valorivalori stocatestocate (carduri(carduri electronice,electronice, altealte instrumente),instrumente),transferultransferul dede banibani utilizandutilizand sistemulsistemul bancarbancar alal sistemelorsistemelor acreditate,acreditate, donatii,donatii,bartere,bartere, cadouri,cadouri, carduricarduri dede credit/debit,credit/debit, activitatiactivitati comercialecomerciale

Aspecte teoretice privind procesul de identificare si Aspecte teoretice privind procesul de identificare si analiza riscurilor si vulnerabilitatilor in domeniul analiza riscurilor si vulnerabilitatilor in domeniul

prevenirii si combaterii finantarii terorismuluiprevenirii si combaterii finantarii terorismului

CheltuireaCheltuirea fondurilorfondurilor implicaimplica douadoua canalecanale dede activitateactivitate:: NivelNivel macromacro (strategic)(strategic) –– operatiunileoperatiunile suntsunt scumpe,scumpe, tintindtintind

punctepuncte importanteimportante dede maremare vizibilitate,vizibilitate, fondurilefondurile fiindfiinddirectionatedirectionate catrecatre:: infrastructurainfrastructura teroristilor,teroristilor, instruireainstruireateroristilor,teroristilor, eforturieforturi intreprinseintreprinse pentrupentru achizitionareaachizitionarea armelorarmelordede distrugeredistrugere inin masa,masa, coruptiacoruptia pentrupentru asigurareaasigurarea suportuluisuportuluiguvernamentalguvernamental..

NivelNivel micromicro (operational)(operational) –– operatiunileoperatiunile suntsunt ieftineieftine sisiprevenireaprevenirea activitatiloractivitatilor implicaimplica oo analizaanaliza complexacomplexa sisimultidisciplinaramultidisciplinara conectataconectata cucu implementareaimplementarea unorunor regimuriregimuriinternationaleinternationale dede controlcontrol sisi sanctiunilorsanctiunilorBlocareaBlocarea valorilorvalorilor lasalasa reteleleretelele teroristilorteroristilor farafara susrsesusrse ddefinantareefinantare importante,importante, necesarenecesare pentrupentru recrutarerecrutare sisi instruireinstruire..