04/12/23 1

FINANŢARE FINANŢARE

GARANTARE GARANTARE

ASIGURARE ASIGURARE

Direcţii principale de afaceriDirecţii principale de afaceri

04/12/23 2

Rolul EximBankRolul EximBank

Bancă specializată, instituţie unică

în mediul financiar-bancar local

Trei piloni de acţiune:

FinanFinanţţareare, , GarantareGarantare, , AAsigursiguraarree

Grupuri ţintă de clienţi:

IMM cu potenţial de dezvoltare

Exportatori sau potenţiali exportatori

Administraţii publice locale

Companii mari

2

04/12/23 3

FINANFINANŢĂŢĂRIRIEximBank acordă credite care acoperă cheltuielile

pentru producerea sau livrarea mărfurilor sau pentru

prestarea serviciilor destinate exportului.

GARANGARANŢŢIIIIEximBank poate oferi soluţii eficiente de garantare a

creditelor acordate de bănci exportatorilor.

ASIGURASIGURĂĂRIRIEximBank acoperă riscurile comerciale şi politice ce

pot apărea în derularea tranzacţiilor comerciale

internaţionale ale companiilor româneşti.3

SoluSoluţţii pentru exportatoriii pentru exportatori

04/12/23 4

Credite pentru finanţarea creanCredite pentru finanţarea creanţţelor elor comercialecomerciale

Soluţie rapidă de reîntregire a capitalului de lucru şi

posibilitate reală de diminuare a riscurilor fluctuaţiei ratei

de schimb valutar.

Factoring de exportFactoring de export

ScontareScontare

ForfetareForfetare

4

SoluSoluţţii pentru exportatoriii pentru exportatori

04/12/23 5

EximBank oferăEximBank oferă

Credite pentru co-finanţarea componentei care

reprezintă contribuţia proprie a companiei la proiectul

finanţat din fonduri structurale.

Credite destinate pre-finanţării nevoilor companiilor

pentru acoperirea decalajului de timp care apare între

momentul plăţilor către furnizori şi cel al încasării

sumelor nerambursabile din fonduri UE.

5

SoluSoluţţii pentru fonduri UEii pentru fonduri UE

04/12/23 6

SoluSoluţţii pentru fonduri UEii pentru fonduri UE

EximBank oferăEximBank oferă

Scrisori de confort prin care banca îşi exprimă

intenţia de a pune la dispoziţia companiilor fondurile

necesare susţinerii proiectului;

Garanţii - EximBank poate garanta creditele

contractate de firme de la bănci pentru implementarea

proiectelor derulate cu bani europeni.

6

04/12/23 7

EximBank a acordat finanţare pentru construirea unei noi fabrici de procesare a cărnii,

proiect derulat cu fonduri europene

Valoarea totală a proiectului →12,7 mil. lei12,7 mil. lei

Valoarea finanţării acordate → 8,5 mil. lei8,5 mil. lei

Surse proprii → 4,3 mil. lei, din care 2,4 mil. lei finanţare

nerambursabilă APDRP

Durata finanţării → 7 ani, 14 luni perioadă de graţie

Dobânda → 11,6% p.a. ( ROBOR 6L+ 4.25%)

Garanţii constituiteGaranţii constituite:

Fondul Naţional de Garantare a Creditului Rural

reprezentând 80% din valoarea creditului;

diferenţa până la 100% - garanţii imobiliare

7

Proiecte susţinute

04/12/23 8

Credite cu dobândă Credite cu dobândă ssubvenţionatăubvenţionată dobândă redusă cu 5 puncte procentuale

rata dobânzii fixă pe toată perioada de creditare

se acordă în moneda naţională

Tipuri de finanţări:

Credit de dezvoltare pentru IMM

Credit pentru capital de lucru

Microcredit pentru IMM

Credit pentru domenii prioritare

Credit flexibil pentru IMM

Credit pentru femei antreprenor

8

Soluţii de finanţareSoluţii de finanţare

04/12/23 9

EximBank a acordat unui producător de îmbrăcăminte un credit cu dobândă subvenţionată

pentru refinanţarea unui credit de investiţii contractat de la altă bancă comercială.

Valoarea creditului → 1,5 mil. lei1,5 mil. lei

Perioada de acordare → 48 de luni48 de luni

Dobânda → 6,83% p.a.6,83% p.a. (performanţa financiară C) (performanţa financiară C)

Garanţie

reală imobiliară, proprietatea societăţii, carereală imobiliară, proprietatea societăţii, care acoperă acoperă

100% 100% valoarea finanţării şi a dobânziivaloarea finanţării şi a dobânzii până la prima până la prima

rambursare;rambursare;

alte garanţii: gaj pe conturile deschise la Eximbank,alte garanţii: gaj pe conturile deschise la Eximbank,

bilete la ordin emise de companie etc.bilete la ordin emise de companie etc.

9

Proiecte susţinuteProiecte susţinute

04/12/23 10

Compensarea parţială Compensarea parţială

a dobânziia dobânzii

Societăţile comerciale pot recupera prin intermediul

EximBank până la 50%50% din dobânda pe care o

plătesc la creditele pentru investiţii în lei contractate

de la băncile comerciale.

10

Soluţii de finanţareSoluţii de finanţare

04/12/23 11

Ofertă integratăOfertă integrată

EximBank susEximBank susţţine accesul firmelor ine accesul firmelor la finanla finanţţareare

completează garanţiile proprii ale firmelor pentru a le

sprijini în contractarea de credite de la băncile comerciale

acoperă riscuri specifice tranzacţiilor de export şi

conferă încredere în derularea operaţiunilor cu partenerii

comerciali

11

04/12/23 12

Pachet complex de garanţiiPachet complex de garanţii

Garanţiile EximBankGaranţiile EximBank

sunt destinate garantării creditelor sau scrisorilor de

garanţie bancară angajate de companii de la băncile

comerciale

acoperă riscul de nerambursare a creditelor sau de

executare a SGB

se acordă în completarea garanţiilor prezentate

băncii finanţatoare

acoperă maximum 80% din valoarea creditului

(principalului)

12

04/12/23 13

Procedură simplificatăProcedură simplificată

Pentru toate tipurile de garanţiiPentru toate tipurile de garanţii

Operaţiuni individuale

Plafoane de facilităţi

Valoarea garanţieiValoarea garanţiei

Maximum echiv. 1,5 mil. euro (inclusiv)

Perioada de valabilitatePerioada de valabilitate

Maximum 5 ani

Termen de soluţionare

Maximum 10 zile calendaristice de la data

înregistrării cererii

13

04/12/23 14

Pachet complex de garanţiiPachet complex de garanţii

Garanţia pentru credite de exportGaranţia pentru credite de export

Garantează credite pentru producţie, servicii şi operaţiuni

legate de efectuarea exportului

Garanţia de export pentru mărfuri generale şi Garanţia de export pentru mărfuri generale şi

obiective complexeobiective complexe

Contragarantează scrisori de garanţie bancară de participare la

licitaţii internaţionale, de restituire a avansului, de plată, de

bună execuţie, etc.

Garanţia pentru internaţionalizareGaranţia pentru internaţionalizare

se adresează firmelor cu capital românesc care:

înfiinţează filiale în străinătate

extind filiale existente prin proiecte de investiţii

achiziţionează acţiuni/părţi sociale ale unei firme străine

14

04/12/23 15

Proiecte susţinuteProiecte susţinute

• EximBank a acordat unei societăţi care activează pe segmentul construcţiilor o garanţie pentru credit de export contractat de la altă bancă comercială.

• Valoarea garanţiei → 800.000 lei (80% din valoarea 800.000 lei (80% din valoarea facilităţii acordate de banca finanţatoare)facilităţii acordate de banca finanţatoare)

• Perioada de garantare → 12 luni (corelată cu perioada 12 luni (corelată cu perioada de valabilitatea a finanţării)de valabilitatea a finanţării)

• Costuri: – Comision de analiză → 0,1% flat, minimum 250 euro0,1% flat, minimum 250 euro– Comision de administrare → 0,45% flat = 3.600 lei0,45% flat = 3.600 lei– Comision de garantare → 0,80% = 6.400 lei0,80% = 6.400 lei

EximBank a acordat unei societăţi producătoare de radiatoare, corpuri de iluminat, siguranţe electrice şi ceramică termică o garanţie la un credit pentru activitatea curentă contractat de la altă bancă comercială.

Valoarea garanţiei → 800.000800.000 euroeuro (80% din valoarea (80% din valoarea facilităţii acordate de banca finanţatoare)facilităţii acordate de banca finanţatoare) Valabilitate garanţie → 66 luni (corelată cu perioada de luni (corelată cu perioada de valabilitatea a finanţării)valabilitatea a finanţării) Costuri:

Comision de analiză → 0,1% fla0,1% flat aplicat la valoarea t aplicat la valoarea garangaranţţieiieiComision de administrare → 0,45% 0,45% p.a.p.a. aplicat la aplicat la valoarea scrisorii de garanvaloarea scrisorii de garanţţieieComision de garantare → 1,61,6% % p.a.p.a. aplicat la valoarea aplicat la valoarea scrisorii de garanscrisorii de garanţţieie

ProiecteProiecte susţinutesusţinute

15

04/12/23 16

EximBank a acordat unei societăţi care activează în domeniul industriei autovehiculelor o garanţie la un credit pentru activitatea curentă, contractat de la o altă bancă comercială.

Valoarea garanţiei → 51510.000 lei0.000 lei ( (772,86% din valoarea 2,86% din valoarea facilităţii acordate de banca finanţatoare)facilităţii acordate de banca finanţatoare) Valabilitate garanţie → 36 luni 36 luni Costuri:

Comision de emitere → 0,45% p.a. aplicabil la valoareaaplicabil la valoarea garanţiei în primul an, respectiv 0,9% p.a.aplicat la soldul garanţiei pentru următorii aniComision de analiză → 0,05% flat, 0,05% flat, aplicabil la valoarea aplicabil la valoarea garangaranţţieiieiComision de administrare → 11,5% aplicabil la valoarea garanţiei ,5% aplicabil la valoarea garanţiei în primul an, respectiv la soldul garanţiei în următorii ani de în primul an, respectiv la soldul garanţiei în următorii ani de garantaregarantare

Proiecte susţinuteProiecte susţinute

16

04/12/23 17

Proiecte susţinuteProiecte susţinute

EximBank a acordat unei societăţi care activează pe segmentul construcţiilor o garanţie pentru credit

de export contractat de la altă bancă comercială.

Valoarea garanţiei → 800.000 lei (80% din valoarea facilităţii 800.000 lei (80% din valoarea facilităţii

acordate de banca finanţatoare)acordate de banca finanţatoare)

Perioada de garantare → 12 luni (corelată cu perioada de 12 luni (corelată cu perioada de

valabilitatea a finanţării)valabilitatea a finanţării)

Costuri:

Comision de analiză → 0,1% flat, minimum 250 euro0,1% flat, minimum 250 euro

Comision de administrare → 0,45% flat = 3.600 lei0,45% flat = 3.600 lei

Comision de garantare → 0,80% = 6.400 lei0,80% = 6.400 lei

1717

04/12/23 18

Minimizarea riscurilorMinimizarea riscurilor

EximBankEximBank oferă companiilor româneşti posibilitatea

de a reduce substanţial riscurilereduce substanţial riscurile comerciale şi

politice ce pot apărea în derularea tranzacţiilor

comerciale internaţionale printr-o gamă variată de

produse de asigurare:produse de asigurare:

Poliţa de asigurare a riscului de neplată la extern, pentru

riscuri non-piaţă Poliţa de asigurare a creditelor de export pe termen

mediu şi lung Poliţa de asigurare a creditului cumpărător Poliţa de asigurare a investiţiilor româneşti de capital

în străinătate1818

04/12/23 19

Minimizarea riscurilorMinimizarea riscurilor

ConsultanţăConsultanţă

EximBank oferă produsul Informaţia Comercială şi de Informaţia Comercială şi de

Credit,Credit, un instrument prin care o firmă îşi poate

cunoaşte viitorul partener comercial înaintea încheierii

unui contract.

Informaţii furnizate: Informaţii furnizate:

Date de identificare înregistrate la Registrul Comerţului

Date financiare raportate public

Analiza firmei pe baza datelor financiare

Recomandări privind pragul de siguranţă până la care

compania poate încheia tranzacţii comerciale pe credit

19

04/12/23 20

Prezenţă locală Timişoara

Sucursala Timişoara

Judeţe arondate: Timiş, Arad

Director sucursală

Violeta COJOCARU

Str.Simion Barnuţiu 21, Timişoara

Tel.: +40-256 24 60 02, Fax: +40-256 24 60 06

timişoara@eximbank.rowww.eximbank.ro

20

04/12/23 21