managementul riscului de frauda provocari si · pdf filemanagementul riscului de frauda...

Managementul Riscului de Frauda Provocari si Oportunitati

Summer Academy 2017 – Institutul Bancar Roman

Alin Becheanu

Sef Departament Prevenirea Fraudei si Raportari

7/7/2017

Provocari

DE CE e importanta EDUCATIA CLIENTILOR ?

Managementul Digital al Riscului de Frauda

Oportunitati

Agenda

Provocari

Dezvoltari Produse

Educatia Clientilor

Schimbul de informatii

• Online Banking

• Mobile banking

• Prevenire

• Utilizare

• Raportare

• CPP/POC

• Money Mules

• Malware

• CFE-ACFE U.S.A

• ACAMS- U.S.A

• Conferinte

• Seminarii

Continua invatare

Informare si sprijin BIZ

• Inovatie

• Evaluari de risc

• Mind –set diferit ”Un pas

IN FATA Fraudatorului”

Modulul I - Newsletter DE CE e importanta EDUCATIA CLIENTILOR ?

Management DIGITAL al Riscului de Frauda

Verificare online identitate cetateni straini rezidenti

Verificare online situatii financiare persoane juridice

Verificare online identitate Cetateni romani

Verificare online venituri persoane fizice

Raportare online Cybercrime Transmitere informatii

Online catre ANAF

Transmitere informatii online catre Law Enforcement

Schimb online de informatii frauda

Satisfactia Clien

tulu

i

Oportunitati

01 GDPR 02 PSD 2

03 AMLD IV

Ce sa nu uitam…

• Schimbul rapid de informatii, poate schimba Balanta

• Sistem privat sau Autoritati , avem cu totii acelasi Obiectiv

• Educatia clientilor e la fel de importanta ca orice investitie noua

• Schimbare Mindset “ Un PAS IN FATA Fraudatorului”