63712747-plan-de-afacere-–-ferma-de-vaci-de-lapte
DESCRIPTION
plan de afaceriTRANSCRIPT
Plan de afacere – ferma de vaci de lapte
Numele managerului firmei: Popovici FlorinNumele firmei : SC. VacutaRo.SrlRezumatul executiv: SC. VacutaRo.Srl este o firma de productie si comert care va avea ca obiect de activitate cresterea vacilor si comercializarea acestora si a produselor derivate. Initial vanzarea se va face direct de la microferma urmand ca in scurt timp firma sa-si dezvolte reteaua de distributie prin incheierea de contracte cu magazine ,supermarket-uri, restaurante si firme de comercializarea produselor agroindustriale si alimentare. Firma va fi o Societate cu raspundere limitata, avand doi actionari principali (Tata si fiu).Acestia se vor ocupa de toate problemele operationale, comerciale si manageriale ale firmei.Investitia initiala este de 30.000 RON (din care 20.000 RON capitaluri proprii si 10.000 RON imprumut necesar de la banca ) si va fi folosita in scopul infiintarii firmei, achizitionarii de vaci, achizitionarii materialelor necesare pentu tarcuri si a hranei pentru animale.Obiectivul principal al firmei in prima faza este sa patrunda si sa se mentina pe piata produselor de acest fel. Are in vedere
1
incheierea de contracte cu firme de profil din strainatate in scopul comercializarii produselor.
Dezideratul care sta la baza infiintarii fermei de vaci este unul de natura pur economica. Cresterea vacilor reprezinta una dintre cele mai bune oportunitati de investitie in agricultura. Exista o cerere pe piata internationala si locala nesatisfacuta de productia actuala.SC. VacutaRo.Srl isi propune sa aiba in primul an un profit net calculat de aproximativ 35.000 urmand ca acesta sa creasca in anii urmatori (in cel mai rau caz sa se dubleze) avand in vedere strategia de marketing (astfel veniturile din vanzari vor creste in raport cu costurile fixe). In scopul dezvoltarii firmei, actionarii isi propun reinvestirea profitului (prioritara este achizitionarea de aparate de muls in al doilea si al treilea an). Acest plan de afaceri este un proiect de afacere si reprezinta o estimare a potentialului firmei. El a fost conceput luand in calcul valorile medii ale costurilor si preturilor. Deci este o estimare “probabila”.Felul firmei: Companie privataObiect de activitate : cresterea si comercializarea vacilor si produselor derivateActionari principali: Popovici Florin, Popovici Mihai
2
Investitii proprii :20.000 RONImprumuturi: 10.000 RON (rambursabil in 3 ani)Finantare totala : 30.000 RON
Obiective financiare:Investitie totala : 30.000 RON
Profit brut: 47.000 RON
Profit net: 35.250 RON
Total costuri = 45.300 RONROI = Profit net/investitie = 24%
Rata de recuperare a investitiei este buna, tinand cont ca prognoza vanzarilor totale luata in calcul este pentru preturi medii si productie medie.
Costuri directe Ambalaje 2000 RON
Intretinere anuala 4.000RON
Buget: 45.000 RON
Costuri fixe Publicitate 1500 RON
Amenajare tarcuri 5.000 RON
Salarii 15.000 RON
3
Impozite pe teren,cladire 2.000RON
Amortizare 51.000 RON
Taxe si impozite(24%) 3200 RON
Rata la credit 6700 RON
Dobanda la credit (50%) 1000 RON
Buget: 40.800 RON
Produs Volum vanzari Valoare vanzari
Lapte 45.000RON
Pentru primul an nu ne propunem sacrificarea vacilor, insa din ani urmatori vor avea loc sacrificari ale vacilor batrane care au o productivitate mai redusa a laptelui si a viteilor ce se nasc, ca urmare vor fi pastrate in ferma numai puii de rang feminin care vor fi crescute pentru a inlocui predecesoarele lor batrane.In cazul in care: nu sunt atinse vanzarile prevazute sau concurenta isi reduce preturile sau mortalitatea puilor este mare, putem lua in considerare si previziunea “in cel mai rau caz” astfel incat venitul estimat pentru primul an sa se reduca cu 25%Daca luam in calcul preturile maxime de vanzare, chiar o crestere a preturilor si
4
“pierderi 0”, venitul estimat pentru primul an ar deveni 65.000 RON.
DATE GENERALE ALE INVESTIŢIEI PROPUSE
Denumirea investitiei
Achizitia de vaci de lapte si dotarea cu aparate de muls, pentru ferma zootehnica SC. VACUTARO. SRL
Proiectul solicita sprijin financiar pentru achizitionarea a 20 de vaci de lapte din rasa Baltata Româneasca, înscriindu-se în limitele prevazute în fisa tehnica a masurii pentru societatile comerciale si 4 aparate de muls care sa contribuie la cresterea productivitatii muncii si a calitatii produselor.
Fundamentarea necesitatii si oportunitatii
investitiei propuse
Implementarea proiectului va contribui la îmbunatatirea venitului producatorului agricol, la atragerea tinerilor în activitatile agricole prin îmbunatatirea conditiilor de viata si de munca, precum si la asigurarea conditiilor de igiena si bunastare a animalelor.
Achizitia de vaci de lapte din rasa Baltata Romaneasca are ca scop marirea potentialului
5
genetic si zootehnic existent in zona Sanpaul, înscriindu-se in normele de aderare la Uniunea Europeana.
Se urmareste astfel satisfacerea:
a) componentei economice: ferme transmisibile economic din generatie in generatie.
b) componentei sociale: o agricultura care sa tina cont de diverse componente ce tin de viata sociala a unei societati ( calitatea alimentelor, calitatea patrimoniului construit, accesibilitatea spatiului, etc.
Daca prin proiect se asigura diversificarea
productiei existente la data depunerii cererii de
finantare (ca activitati si/sau produse), se
precizeaza modul de realizare, si se previzioneaza
daca aceasta diversificare va genera o crestere a
veniturilor cu mai mult de 30% fata de situatia
existenta.
Produs
Clienti Cantitate2006
Cantitate2007
Cantitate2008
Cantitate2009
Cantitate2010
6
Lapte [l]
S.C. Napolact S.A.
68.960 70.360 102.160 147.420 203.860
Vitei [kg]
S.C. Maestro S.R.L.
1.200 1.200 1.800 2.400 3.600
Date despre cantitatile de produse destinate comercializarii (pentru cel putin 70% din volumul productiei), piata si potentialii clienti
Solicitantul a încheiat un precontract cu S.C. Napolact S.A. pentru comercializarea productiei totale de lapte si cu S.C. Maestro S.R.L. pentru comercializarea viteilor.
Resurse umane existente (categorii, calificare, numar)
1 persoana, responsabila legal cu proiectul, Curs de crescator-îngrijitor de animale domestice pentru productia de lapte si carne
1 persoana, responsabil tehnic, inginer zootehnist
Resurse funciare (terenuri agricole/baze furajere, suprafete ocupate cu sere si utilitati ale acestora, etc.), animale (efective pe
7
specii/rase si categorii), mijloace de mecanizare (tractoare si masini agricole, utilaje si echipamente agricole, instalatii de irigat, etc. - anii în care s-au achizitionat si starea tehnica actuala), constructii în ferma (adaposturi pentru animale, remize pentru masini, utilaje, spatii administrative, etc.), cu precizarea regimului proprietatii (in proprietate si/sau arenda/concesiune)
Teren: 53 ha 22 ha proprietate
31 ha arenda
o porumb boabe 4 ha
o porumb siloz 9 ha
o grâu de toamna 3 ha
o lucerna 4 ha
o fanate naturale 7 ha
o pasuni naturale 21 ha
o sfecla furajera 2 ha
o orzoaica 3 ha
Cladiri:
o Grajd – proprietate, an achizitie 2004
Masini:
o Tractor U 650 – proprietate, an achizitie 2000, functionabil
8
o Plug – proprietate, an achizitie 2001, functionabil
o Grapa cu discuri – proprietate, an achizitie 2000, functionabil
o Cultivator – proprietate, an achizitie 2001, functionabil
o Masina erbicidat- proprietate, an achizitie 2000, functionabil
o Masina împrastiat gunoi grajd – proprietate, an achizitie 2000, functionabil
o Semanatoare plante prasitoare – proprietate, an achizitie 2001, functionabil
o Remorca – proprietate, an achizitie 2000, functionabil
o Peridoc – proprietate, an achizitie 2001, functionabil
o Tanc pentru racire lapte – proprietate, an achizitie 2004, functionabil
9
o Semanatoare cereale paioase – proprietate, an achizitie 2001, functionabil
Situatie financiara si fiscala (datorii fiscale si/sau împrumuturi bancare în derulare - situatia privind respectarea graficului de rambursare, la termen si/sau reesalonate etc)
II. DATE GENERALE ALE INVESTIŢIEI PROPUSE
Daca prin proiect se asigura diversificarea productiei existente la data depunerii cererii de finantare (ca activitati si/sau produse), se precizeaza modul de realizare, si se previzioneaza daca aceasta diversificare va genera o crestere a veniturilor cu mai mult de 30% fata de situatia existenta.
Date despre cantitatile de produse destinate comercializarii (pentru cel putin 70% din volumul productiei), piata si potentialii clienti
Solicitantul a încheiat un precontract cu S.C. Napolact S.A. pentru comercializarea productiei totale de lapte si cu S.C. Maestro S.R.L. pentru comercializarea viteilor.
10
Produs
Clienti Cantitate2010
Cantitate2011
Cantitate2012
Cantitate2013
Cantitate2014
Lapte [l]
S.C. Napolact S.A.
68.960 70.360 102.160 147.420 203.860
Vitei [kg]
S.C. Maestro S.R.L.
1.200 1.200 1.800 2.400 3.600
Surse de finantare
- surse proprii (total) (Lei/Euro) :
din care capital de împrumut (Lei/Euro); modalitate de asigurare.
- fonduri publice nerambursabile (Lei/Euro)
Investitia va fi achitata într-o singura transa, motiv pentru care solicitantul trebuie sa detina întreaga suma de 25.623 E. Pentru aceasta, solicitantul va contracta un împrumut bancar în luna octombrie, când vor fi achizitionate vacile de lapte si aparatele de muls.
11
Indicatori de viabilitate economico-financiara:
(Atentie! Acest subcapitol se completeaza
doar pentru proiectele a caror valoare
eligibila este < de 50.000 Euro)
Valoarea investitiei (Vi) = valoarea totala a proiectului fara TVA
Vi = 23.400 E (8508 ei)
Veniturile din exploatare (Ve) = veniturile realizate din activitatea curenta, conform obiectului de activitate al solicitantului. Se calculeaza pornind de la fizic (cantitati de produse, volumul productiei, servicii) tinând cont de preturi/tarife pe unitatea de masura diferentiat pentru fiecare obiect de activitate (masura/submasura)
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5Euro
28.859 29.338 32.897 38.800
48.412
lei 126.980
129.087
144.741
170720
213013
3 Cheltuieli de exploatare (Ce)= cheltuielile generate de derularea activitatii curente.
Sunt cheltuielile aferente veniturilor din exploatare si se calculeaza în functie de
12
domeniul de activitate, consumuri specifice pentru fiecare submasura în parte.
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5Euro 24.953 24.953 26.28
327.613
30.273
lei 109793
109793
115645
121497
133201
4. Rezultatul din exploatare (Re) = rezultatul din activitatea curenta
Se calculeaza: Re = Ve – Ce – trebuie sa fie minim 10% din Ve
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5Euro 3.906 4.385 6.614 11.18
718.139
Ron 14216 15642 24400 40649 659145. Profitul net (Pn) = rezultatul final al exercitiului financiar (anual) din care s-a scazut impozitul pe profit.
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5Euro 1.990 2.692 5.061 9.704 16.60
9Ron 7269 9779 18415 35226 60301
6. Durata de recuperare a investitiei (Dr) = indicator ce exprima durata de recuperare a investitiei Se calculeaza Dr= Vi /Pn mediu, unde Pn mediu= profit net mediu pe orizontul de prognoza
Dr – trebuie sa fie maxim 10 ani
13
Dr = 4 ani 2 luni 26 zile
7. Rentabilitatea capitalului investit (Rc) = Pn/Vi x 100 (%) trebuie sa fie minim 5%
An 1 An 2 An 3 An 4 An 59% 12% 22% 41% 71%
8. Cheltuieli financiare (Cf) = cheltuielile cu dobânzile la creditele contractate pentru orizontul de timp prognozat
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5Euro 1.050 813 566 319 77Ron 3860 2561 2079 1198 299
9. Gradul de acoperire a cheltuielilor financiare (Ga) = modul în care cheltuielile financiare (dobânzi bancare la creditele contractate) pot fi acoperite din rezultatul activitatii curente
Ga = Re/Cf – trebuie sa fie supraunitar pe fiecare an al orizontului de timp dupa încheierea investitiei
An 1 An 2 An 3 An 4 An 54 5 12 35 235
10. Rata îndatorarii (RI) = total datorii/total active
Trebuie sa fie maximum 60%
An 1 An 2 An 3 An 4 An 552% 44% 34% 18% 0%
11. Rata acoperirii prin fluxul de numerar (RAFN) = Total intrari numerar/(dobânzi+plati
14
leasing + rambursarea datoriilor) RAFN ≥120% (pentru fiecare an de prognoza)
An 1 An 2 An 3 An 4 An 51,30 1,28 2,09 3,83 8,95
ACHIZIŢII INDEPENDENTE
Descrierea tipurilor de achizitii independente propuse prin proiect
- Masini, utilaje, instalatii si echipamente agricole pentru ferme vegetale - inclusiv pentru sere si ferme de crestere a animalelor / pasarilor (tipuri, caracteristici tehnice si functionale, numar - fundamentat în functie de situatia prezenta si cea viitoare etc.)
- Animale pentru reproductie (efective pe specii / rase si categorii)
- Material biologic (material saditor / de plantat)
- Material seminal cu potential genetic ridicat (specii)
Achizitionare aparate de muls
15
Componente pompa vacuum – „Banat” - 0,55 kw/220V – 1 buc
Aparat de muls tip pulsocolector INOX – 2 buc
Pahare de muls tip INOX – 8 buc
Mansoane de muls tip SPAGGIARI – Italia– 8 buc
Bidon de muls (capacitate 20 litri) – 2 buc
Capac bidon tip INOX – 2 buc
Dispozitiv pentru spalarea aparatelor de muls – 2 buc
Furtun vacuum tip SPAGGIARI – 2 buc
Furtun transparent tip TRANSFLOW – SUA – 2 buc
Regulator vacuum – 1 buc
Vacuumetru – 1 buc
Piese schimb, detergenti, perii spalare – 1 set
16
Achizitionare vaci de lapte din rasa Baltata Româneasca
Rasa Baltata Româneasca este rezultatul încrucisarilor de absorbtie al taurinelor Sura de stepa cu Simmental. Culoarea este baltata-galben cu alb, galben de diferite nuante: deschis, galben roscat sau chiar rosu. Capul si membrele de la genunchi în jos sunt întotdeauna albe. Mucoasele aparente au culoarea roz caracteristica. Coarnele si unghiile sunt de culoare galben deschis.
Conformatia corporala este în general armonioasa, constitutia robusta, existând animale chiar cu o constitutie grosolana. Capul este potrivit de lung, expresiv si larg, gâtul scurt, bine prins, cu trunchiul lung, larg si adânc, cu linia superioara dreapta. Ugerul este asimetric, dar mare, cu sferturile posterioare mai dezvoltate decât cele anterioare, tesutul glandular dezvoltat, membrele lungi, puternice cu aplomburi în general corecte.
Daca este bine întretinuta, rasa Baltata Româneasca da productii bune de lapte pâna la 5000 l cu 3,8% grasime. În ceea ce priveste productia de carne, rasa se remarca prin însusiri favorabile.
Tineretul mascul realizeaza sporuri medii zilnice de 0,9 – 1,2 kg, cu un consum specific
17
de 5,2 – 6,5 U.N./kg. La 13 – 15 luni pot realiza mase corporale de 450 – 500 kg.
Tineretul femel de reproductie la 6 luni are o greutate corporala medie de 170 – 180 kg; ajunge la aproximativ 300 kg la 12 luni si la 420 – 430 kg la 18 luni (când este apt de reproductie).
Randamentul la sacrificare variaza între 52 –57% la tineretul bine îngrasat.
Perspective: va fi principala rasa din tara, reprezentând 40% din efectivul de taurine. Va fi crescuta în rasa curata. Se va ameliora prin „presiunea selectiei prin masculi”, folosind la reproductie tauri testati, amelioratori autohtoni sau material seminal din import provenit de la cei mai valorosi tauri testati amelioratori.
Vor fi achizitionate numai speciile/rasele de animale si în limitele precizate în criteriile de eligibilitate specifice din fisa tehnica
Achizitia de vaci de lapte se înscrie in criteriile de eligibilitate specifice ale programului Sapard, atât ca numar de animale cat si ca rase
Pentru achizitiile de animale care reprezinta nuclee de reproductie cu valoare genetica ridicat, trebuie sa se prevada numai
18
achizitionarea celor care au certificate de origine si productivitate, pentru care este asigurata baza furajera minima precizata în criteriile de eligibilitate specifice din cererea de finantare.
Prin proiect se vor achizitiona numai animale cu valoare genetica ridicata prevazute cu certificat de origine si productivitate. S.C. VacutaRO.SRL detine suprafata necesara pentru asigurarea bazei furajere precizata în criteriile de eligibilitate specifice din cererea de finantare (vaci lapte 0,6 ha/cap).
Prin proiect trebuie sa se dovedeasca ca exista sau sunt propuse sa se construiasca adaposturi corespunzatoare (capacitati si dotari cu instalatii, echipamente, etc.) în raport cu efectivele de animale avute în vedere la finalizarea investitiei si care respecta conditiile veterinare si de mediu, demonstrate prin aviz veterinar de functionare si acord de mediu care sa respecte prevederile legislatiei nationale privind aprobarea NTPA001 privind încarcarea cu poluanti a apelor uzate descarcate în sursele de apa. (dupa caz, pentru cele existente în conformitate cu standardele nationale, iar pentru cele realizate prin proiect în conformitate cu standardele UE).
19
Elev realizator:Popovici Florin
Cl XI a
20