tarife si comisioane pentru persoane juridice - firstbank.roaa7cebd9-716d-4305-96e2... ·...

Tarife si comisioane pentru Persoane Juridice

Valid din 20.05.2019

2

CUPRINS

1. Conturi curente

2. Conturi de executor

3. Contul pentru TVA

4. Operatiuni cu numerar

5. Operatiuni fara numerar, inclusiv pentru contul de TVA

6. Direct Debit

7. Cecuri/ Bilete la ordin/ Cambii (instrumente de debit)

8. Ordine de plata conditionate

9. Incasso simplu/ documentar

10. Acreditive

11. Scrisori de garantie

12. Alte servicii aplicabile operatiunilor documentare

13. Carduri de debit Visa Business

14. Carduri de credit Business

15. POS

16. winbank

17. Comisioane de custodie pentru decontarea tranzactiilor efectuate pe piata de capital

18. Comisioane de custodie pentru decontarea tranzatiilor efectuate pe piata monetara

19. Comisioane metale pretioase

20. Comisioane fonduri de investitii

21. Comisioane aferente Platformei electronice de tranzactionare FIRST BANK S.A. (PETS)

22. Treasury Direct

23. Cash Manager

24. Alte taxe

25. Speze culese de banca pentru terti

26. SMS Alert

27. Pachete

3

4

4

5

6 - 8

9

9

10

11

12

13

14

15

17

18

18

21

22

23

23

23

24

24

25 – 26

27

27

3

Tip comision RON FCY

Deschidere/ inchidere/ administrare cont

Deschidere cont zero zero Inchidere cont (la solicitarea clientului)*

10 RON/ client

2.5 EUR/ client

3 USD/ client

3.5 CHF/ client

Administrare cont curent**/Administrare cont de garantii de buna executie 20 RON/ luna/ cont – pentru primele 4 conturi

Zero incepand cu al 5-lea cont echivalent in moneda contului

Extras de cont Extras de cont zero zero

Duplicat extras de cont 10 RON echivalent in valuta Istoric tranzactii

15 RON

echivalent in valuta.

Alte taxe

Deschidere Cont Escrow 0.1% min 15 RON echivalent in moneda contului

Administrare Cont Escrow 15 RON echivalent in moneda contului

Eliberare copie certificata a fisei specimen de semnaturi autorizate 10 RON / confirmare Echivalent in valuta

Notificari deschidere conturi garantii de buna executie 10 RON/ notificare 3 EUR/ notificare

Confirmare solduri 15 RON Echivalent in valuta

1. Conturi curente

* Pentru conturi in alte valute decat cele afisate, se va percepe un comision egal cu echivalentul sumei de 2.5 EUR la cursul BNR din ziua inchiderii contului.

In cazul persoanelor juridice aflate in insolventa comisionul va fi zero.

** Pentru conturile in valuta, valoarea comisionului se va calcula utilizand cursul de schimb BNR valabil in data perceperii acestuia.

In cazul persoanelor juridice aflate in insolventa, pentru toate conturile in RON si in valuta comisionul va fi zero.

Spezele culese de banca pentru terti vor fi percepute separat de comisioanele si taxele Bancii. Toate comisioanele si spezele vor fi percepute in valuta tranzactiei respective. Pentru comisioanele/taxele in echivalent,

valoarea acestora se va stabili utilizand cursul de schimb al Bancii, daca nu este altfel precizat la sectiunea respectiva.

4


Deschidere/ inchidere/ administrare cont

Deschidere/inchidere cont zero zero

Administrare cont zero zero

Operatiuni fara numerar

Plati si incasari zero zero

Operatiuni cu numerar

Depuneri numerar zero zero

Alte taxe

Alte comisioane pentru operatiuni legate de cont zero zero

Bonificare disponibil in cont zero zero

2. Conturi executor


Deschidere/inchidere/administrare de cont*

Deschidere cont* zero zero

Inchidere cont (la solicitarea clientului) zero zero

Administrare cont zero zero

* IBAN contului va avea "TVA" inclus in ultimele trei caractere (ex.: ROxxPIRBbbbbccccccsssTVA)

Spezele culese de banca pentru terti vor fi percepute separat de comisioanele si taxele Bancii. Toate comisioanele si spezele vor fi percepute in valuta tranzactiei respective. Pentru

comisioanele/taxele in echivalent, valoarea acestora se va stabili utilizand cursul de schimb al Bancii, daca nu este altfel precizat la sectiunea respectiva.

.

3. Contul TVA

5

4. Operatiuni cu numerar


Depunere/ Retragere

Depunere numerar bancnote

zero zero Depunere numerar moneda metalica

Pana la 50 de monede zero Pana la 50 de monede zero

Peste 50 monede pentru fiecare multiplu de cate 50

monede (pentru fractiile care depasesc multiplu de 50

monede, se aplica comision intreg)

10 RON/50 coins

Peste 50 monede pentru

fiecare multiplu de cate 50

monede (pentru fractiile care

depasesc multiplu de 50

monede, se aplica comision

intreg)

3 EUR/50 monede

Preschimbare moneda metalica in bancnote

Pentru fiecare 50 monede (pentru fractiile care

depasesc multiplu de 50 monede, se aplica comision

intreg)

15 RON/ 50 monede

Pentru fiecare 50 monede

(pentru fractiile care depasesc

multiplu de 50 monede, se

aplica comision intreg)

15 RON/ 50 monede

echivalent in valuta

Retragere numerar* 0,50% , min. 5 RON 0,60% , min. 2 EUR

Retragere numerar sume neprogramate mai mari de 5.000 EUR sau echivalent**

1,00%

1,00%

Taxa nerespectare programare ridicare numerar 100 RON

Echivalent in valuta

* a) comisionul nu se aplica in cazul produselor standard de depozit la termen (conform Ofertei de instrumente de economisire FIRST BANK S.A. ) pentru:

- sumele mai mici de 5.000 EUR sau echivalent retrase in ziua scadentei in valuta depozitului

- sumele mai mari de 5.000 EUR sau echivalent retrase in valuta depozitului in oricare din urmatoarele 2 zile dupa data scadentei cu conditia realizarii programarii in data scadentei

b) se aplica o reducere de 50% pentru retragerile realizate din conturi curente parte a Cash Manager.

** a) suma maxima ce poate fi retrasa fara programare este de 5.000 EUR sau echivalent

b) programarea se realizeaza cu cel putin 2 zile inainte

c) comisionul nu se aplica produselor standard de depozit la termen retrase in ziua scadentei

6

5. Operatiuni fara numerar

Tip comision RON

Operatiuni intrabancare Sucursale FIRST BANK S.A. winbank Incasari zero -

Plati 3 RON sume < 5.000

RON

zero

5 RON sume ≥ 5.000

si < 50.000

RON

7 RON sume ≥

50.000 RON

Operatiuni interbancare

Incasari zero -

Plati* 7.5 RON sume < 5.000

RON

2.5 RON

9.5 RON sume ≥ 5.000

si < 50.000

RON

4.5 RON

18.5 RON sume ≥

50.000 RON

10 RON

20 RON urgente 14 RON

Plati externe in RON (se executa exclusiv prin REGIS)

Comision standard de plata urgenta - 20 RON indiferent de suma -

Plati interbancare prin contul TVA 7.5 RON sume < 5.000

RON

1.25 RON

9.5 RON sume ≥ 5.000

si < 50.000

RON

2.25 RON

20 RON urgente 7 RON urgente

7

Tip comision Valuta

Operatiuni intrabancare Sucursale FIRST BANK S.A. winbank

Incasari zero -

Plati 1 EUR/ equivalent in foreign currency zero

Operatiuni interbancare

Incasari zero -

Plati* 0.20% min. 25 EUR

max. 1.000 EUR spot

urgent

0.12% min. 15 EUR max. 800 EUR

0.14% min. 15 EUR max. 800 EUR

Comision suplimentar pentru

plata tip "OUR" (peste

comisionul standard) Sume < 2.500 EUR

Sume ≥ 2.500 and < 12.500 EUR

Sume ≥ 12.500 and < 50.000 EUR

Sume ≥ 50.000 EUR

10 EUR

15 EUR

50 EUR

80 EUR

Sume < 2.500 EUR

Sume ≥ 2.500 and < 12.500 EUR

Sume ≥ 12.500 and < 50.000 EUR

Sume ≥ 50.000 EUR

10 EUR

15 EUR

50 EUR

80 EUR

Plati interbancare prin contul

TVA

0.20%

min. 25 EUR

max. 1.000 EUR

spot

urgent

0.06% min. 15 EUR max. 800

EUR

0.14% min. 15 EUR max. 800

EUR

*- cu exceptia contului TVA

8


Alte taxe

Ordine de plata aferente popririlor** 15 RON + standard/ operation -

Taxa duplicat copie mesaj SWIFT/ SEPA - 5 EUR

Comision de plata urgenta (REGIS) 20 RON, no matter the amount standard fee + 50 EUR

Taxa utilizare (verificare) garantie de buna executie 50 RON eq.

Refuz incasare ordin de plata 20 RON 20 EUR

Incasare "OUR" (comision suportat de ordonatorul platii)

-

0,10%

min. 15 EUR

max. 100 EUR

Incasari in valuta in favoarea clientilor altor banci

-

amounts < 10.000 EUR

amounts ≥ 10.000 EUR

30 EUR

50 EUR

- 5 EUR

Modificare detalii incasari - 35 EUR

Investigatii pentru incasari incomplete sau neclare 100 RON 20 EUR

Anulare plata la solicitarea clientului inainte de transmitere*** 100 RON 100 EUR

Anulare plata la solicitarea clientului dupa transmitere - 100 EUR

Modificare data de valuta, la solicitarea clientului dupa transmiterea platii 5 RON/ modification 20 EUR/ modification

Modificare detalii plata inainte de executarea platii 8 RON 30 EUR/ modification

Modificare detalii plata dupa executarea platii 20 RON 35 EUR

Investigatii pentru operatiuni pana in 60 zile 100 RON 50 EUR

* Pentru platile in RON comisionul TRANSFOND este inclus

**15 Ron nu se aplica in cazul in care clientul prezinta ordinele de plata necesare platii popririi

*** Se aplica si tranzactiilor efectuate prin serviciul winbank

Platile in valuta dispuse catre tarile din SEE in EUR si/sau valutele statelor membre se efectueaza exclusiv cu comision de transfer SHA

Tarile din Spatiul Economic European: Austria, Belgia, Bulgaria, Cipru, Croatia, Danemarca, Estonia, Finlanda, Franta, Germania, Grecia, Islanda, Irlanda, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania,

Luxemburg, Malta, Marea Britanie, Norvegia, Olanda, Polonia, Portugalia,, Republica Ceha, Romania, Slovacia, Slovenia, Spania, Suedia, Ungaria.

Monedele din Spatiul Economic European utilizate de FIRST BANK S.A. sunt: franc elvetian(CHF), lira sterlina(GBP), coroana norvegiana (NOK), zlotul polonez(PLN), leu(RON), coroana

suedeza(SEK), forint Ungaria(HUF), leva bulgareasca(BGN), euro (EUR)

9

6. Direct debit

Commission type Comision

Activare serviciu zero

Plata intrabancara zero

Plata interbancara 2 RON

Refuz plata 1 RON

Modificare/ Anulare mandat zero

7. Cecuri/ bilete la ordin/cambii (instrumente de debit)


Plata/ Acceptare/ Refuz

Incasari 4 RON/instrument

Plati 5 RON

6 RON

9 RON

18 RON

sume < 500 RON

sume ≥ 500 si < 5.000 RON

sume ≥ 5.000 si < 50.000 RON

sume ≥ 50.000 RON

0,20% min. 25 EUR

max. 1.500 EUR

Acceptare si remitere spre incasare 4 RON/ instrument 1,00% min. 25 EUR/instrument

max. 100 EUR

Refuz la plata CEC/Bilet la ordin FIRST BANK S.A. 25 RON/ instrument 20 EUR/ instrument

Certificare CEC 15 RON

20 RON

sume < 50.000 RON

sume ≥ 50.000 RON

15 EUR

15 EUR

Personalizare file CEC/Bilet la ordin 0.7 RON/ fila -

Instrumente restituite ca neonorate - Taxa banci corespondente

Investigatii instrumente debit 10 RON 20 EUR

10

8. Ordine de plata conditionate


Emise

Emitere* 0.20% min. 250 RON

max. 12.500 RON

0,20% min 50 EUR

max. 2.500 EUR

Modificare/anulare 125 RON 25 EUR

*in cazul unei refinantari de credit de la o alta banca de catre FIRST BANK S.A. nu se percep comisioane si speze

Primite

Avizare 0.10% min. 400 RON

max. 5000 RON

0.10% min 75 EUR

max. 1.000 EUR

Modficare 125 RON 25 EUR

Anulare 0 0

11

9. Incasso simplu/documentar


Export

Remitere documente incasso simplu echivalent RON 0,10% min. 30 EUR

max. 400 EUR

Remitere documente incasso documentar echivalent RON 0,15% min. 40 EUR

max. 450 EUR

Modificarea instructiunilor initiale echivalent RON 25 EUR

Import

Avizare incasso simplu echivalent RON 0,10% min. 25EUR

max. 300 EUR

Avizare incasso documentar echivalent RON 0,15% min. 30 EUR

max. 500 EUR

Modificarea instructiunilor initiale echivalent RON 25 EUR

Plata la vedere/Acceptare plata la scadenta echivalent RON 0,20% min. 25 EUR

max. 500 EUR

Returnare documente neplatite echivalent RON 30 EUR

Eliberare documente franco la plata echivalent RON 20 EUR

Eliberare documente pentru marfuri expediate pe adresa FIRST BANK S.A. echivalent RON 50 EUR

12

10. Acreditive


Acreditive de import

(inclusiv acreditive stand by)

Emitere /Prelungire valabilitate/majorare valoare echivalent RON 0.20% min 75 EUR pe trimestru sau fractiune

Amendamente (altele decat prelungire valabilitate/majorare) echivalent RON 25 EUR

Discrepante echivalent RON 75 EUR/set

Plata la vedere (inclusiv verificarea documentelor) echivalent RON 0.20% min. 100 EUR

Plata la termen/acceptare (inclusiv verificarea documentelor) echivalent RON 0.20% min 100 EUR pe trimestru sau fractiune

Anulare/Neutilizare echivalent RON 50 EUR

Acreditive de export

(inclusiv acreditive stand by)

Avizare/Avizare extindere valabilitate/Avizare majorare valoare echivalent RON 0.10% min 75 EUR

Avizare modificare (altele decat majorare/prelungire) echivalent RON 30 EUR

Confirmare echivalent RON negotiable min 100 EUR pe trimestru sau fractiune

Verificare documente echivalent RON 0.15% min 75 EUR

Anulare/Neutilizare L/C echivalent RON 50 EUR

Avizare acreditiv catre o alta banca in Romania echivalent RON 100 EUR

Avizare modificare catre o alta banca in Romania echivalent RON 50 EUR

echivalent RON

Alte operatiuni – acreditive export echivalent RON

Transfer / /majorare valoare/ prelungire valabilitate acreditiv transferat echivalent RON 0,20% min 100 EUR

Alte modificari in cadrul acreditivului transferat echivalent RON 30 EUR

Cesiune de creante echivalent RON 100 EUR

Transfer fonduri: echivalent RON

a) in favoarea non-client/cesionar echivalent RON 0,15% min 25 EUR

max 1.500 EUR

b) in favoarea clientilor FIRST BANK S. A. echivalent RON zero

13

11. Scrisori de garantie


Scrisori de garantie emise

Emitere/Majorare/Prelungire (pentru L/G emise cu cash collateral)

<= 50.000

RON

> 50.000

RON

0,25%

120 RON per quarter or fraction

min 150 RON per quarter or fraction

<= 10.000 EUR

> 10.000 EUR

0,25%

50 EUR per quarter or fraction

min 75 EUR per quarter or fraction

Emitere/Majorare/Prelungire (pentru L/G emise din facilitate de credit)

0,50% min 150 RON per quarter or fraction 0,50% min 75 EUR per quarter or fraction

Modificari (altele decat majorare/prelungire)

70 RON

35 EUR

Executare in cadrul L/G emise de FIRST BANK S.A. in alte valute

RON eq. 0,15%

min 80 EUR

max 1.000 EUR

Executare in cadrul L/G emise de FIRST BANK S.A. in RON

0,15%

min 200 RON

n/a

Anulare 100 RON 30 EUR

Scrisori de garantie primite

Avizare prelungire/majorare/alte modificari Echivalent RON 50 EUR

Verificare semnaturi la cererea clientului Echivalent RON 25 EUR

Anulare Echivalent RON 30 EUR

Executare L/G la cererea clientului FIRST BANK S.A.

Echivalent RON 100 EUR

14

12. Alte servicii aplicabile operatiunilor documentare

Tip comision RON VALUTA

Speza Curier local (Romania) 50 RON 10 EUR

Speza curier international (tip DHL) 250 RON 50 EUR

Speza swift 50 RON

10 EUR

Investigatii (incluzand speza SWIFT) 125 RON 25 EUR

15

13. Carduri de debit Visa Business

Tip comision

VISA BUSINESS STANDARD VISA BUSINESS PREMIUM

RON EUR RON EUR Comision anual

45 RON 15 EUR 130 RON 50 EUR Retragere numerar - ATM/POS FIRST BANK S.A.

0,30% 0,30% 0,30% 0,30% Retragere numerar - ATM/POS National

0,75% + 2.5 RON 0,75% + 0.7 EUR 0,75% + 2.5 RON 0,75% + 0.7 EUR Retragere numerar - ATM/POS International

1,5% + 10 RON 1,5% + 2.5 EUR 1,5% + 10 RON 1,5% + 2.5 EUR Comision cumparaturi - National/ International

zero zero zero zero Comision emitere card

zero zero zero zero Comision reinoire card (la expirare)

zero zero zero zero Comision blocare card pierdut / furat

zero zero zero zero Interogare sold ATM/ POS

zero zero zero zero Comision contestare nejustificata a unei tranzactii efectuate in tara/strainatate

10 RON 2.5 EUR 10 RON 2.5 EUR Mini raport de activitate oferit la ATM-urile proprii

zero zero zero zero Schimbare PIN la ATM

zero zero zero zero Comision reemitere card si PIN (furat, pierdut, deteriorat, motive personale)

10 RON 2.5 EUR 10 RON 2.5 EUR Comision inchidere card

zero zero zero zero Setare la 0 pt numar de incercari PIN

zero zero zero Zero Comision tranzactii Quasi-Cash*

1.5% + 2.5 RON 1.5% min 1 EUR 1.5% + 2.5 RON 1.5% min 1 EUR

16

Tip comision VISA BUSINESS STANDARD VISA BUSINESS GOLD

Taxa de emitere 30 RON 50 RON

Taxa anuala 50 RON 150 RON

Comision lunar Serviciu Alerte SMS/Email 5 RON 0 RON

Comision interogare sold ATM 1 RON 1 RON

Comision emitere extras zero zero

Taxa reinoire card zero zero

Comision blocare card/ cont zero zero

Comision rate oriunde in lume 150 RON/ trz. 150 RON/ trz.

Retragere numerar - ATM FIRST BANK S.A. 1.50% 1.50%

Retragere numerar - National ATM 2.00% 2.00%

Retragere numerar - International ATM 3.00% 3.00%

Retragere numerar - POS FIRST BANK S.A. 1.00% 1.00%

Retragere numerar - National POS 3.00% 3.00%

Retragere numerar - International POS 4.00% 4.00%

Comision reemitere card si PIN (furat, pierdut, deteriorat, motive personale) 15 RON 15 RON

Taxa generare cod PIN nou 5 RON 5 RON

Taxa de urgenta emitere card in strainatate 200 EURO 200 EURO

Taxa de urgenta eliberare numerar in strainatate (fara card prezent) 150 EURO 150 EURO

Prima lunara de asigurare 3.5 RON zero

Schimbare PIN la ATM zero zero

Comision blocare card 10 RON 10 RON

14. Carduri de credit Visa Business

17

14. Business credit cards - Visa Business

Limite de tranzactionare VISA BUSINESS STANDARD VISA BUSINESS GOLD

Limita zilnica POS (suma) Nelimitat Nelimitat

Limita zilnica ATM (suma) Max. 10.000 lei / cont / luna Max. 10.000 lei / cont / luna

Nr zilnic de tranzactii la POS/ATM Nelimitat Nelimitat

* orice tranzactie de tip “jocuri de noroc/ pariuri”, efectuata cu cardul de debit cu scopul de a obtine bunuri convertibile in numerar, cum ar fi, dar fara a se limita la jetoane de casino, bilete de loterie si/

sau tranzactie de tip transfer de sume intre conturile proprii deschise la banci diferite, efectuata prin intermediul cardului de debit.

18

15. POS

TERMINAL VOLUME LUNARE EUR / VALOAREA

MEDIE PER TRANZACTIE EUR TIP TRANZACTIE

COMISION

STANDARD/TRANZACTIE

COMISION FIX

STANDARD/TRANZACTIE

EUR ( RON echivalent)

COMISION LUNAR DE

UTILIZARE POS EUR (RON

echivalent*)

POS si IMPRINTER

< 2.500 / 25 EUR OFF US 1.05% 0.1

35 ON US 1.05% min 0.50% 0.1

OFF US BUSINESS CARD 1.20% 0.1

POS si IMPRINTER

2.501 - 4.500 / 25 EUR OFF US 0.90% 0.1

30 ON US 0.90% min 0.50% 0.1


POS si IMPRINTER

4.501 - 6.500 / 25 EUR OFF US 0.80% 0.1

5 ON US 0.80% min 0.50% 0.1


POS si IMPRINTER

6.501 - 10.000 / 50 EUR OFF US 0.75% 0.1

0 ON US 0.75% min 0.50% 0.1


POS si IMPRINTER

>10.000 / 85 EUR OFF US 0.65% 0

0 ON US 0.65% min 0.40% 0

OFF US BUSINESS CARD 1.00% 0

*Comision lunar utilizare POS echivalent in RON se calculeaza la un curs valutar de 4.6 RON

19

15. 1 POS VIRTUAL

TIP TRANZACTIE NIVEL COMISION % PER TRANZACTIE SI COMISION FIX VOLUMUL LUNAR DE ACTIVITATE/SITE

NUMAR MIN TRANZACTII LUNAR

VALOAREA MEDIE PER TRANZACTIE EUR

VALOARE TOTALA ECHIVALENT EUR

OFF US 3.10% + 0.5 RON/ tranzactie

60 35 <2.500 ON US 1.50% min 1.20%

OFF US BUSINESS CARD 3.10% + 0.5 RON /tranzactie

OFF US 2.70% + 0.5 RON /tranzactie

70 50 2.501 - 4.500 ON US 1.2% min 1%


OFF US 2% + 0.5 RON /tranzactie

120 50 4.501 - 6.500 ON US 1.0% min 0.6%

OFF US BUSINESS CARD 2% + 0.5 RON /tranzactie

OFF US 1.5% + 0.3 RON /tranzactie

200 55 6.501 - 10.000 ON US 0.7% min 0.5%


OFF US 1% + 0.3 RON /tranzactie

420 60 >10.000 ON US 0.7% min 0.5%

OFF US BUSINESS CARD 1% + 0.3 RON /tranzactie

COMERCIANTI INTEGRATORI

OFF US 0.49% + 0 RON/tranzactie

1800 60 >108.000 ON US 0.5% min 0.3%

OFF US BUSINESS CARD 0.49% + 0 RON/ tranzactie

La grila de mai sus se adauga pentru fiecare comerciant urmatoarele doua comisioane:

Comision lunar de mentenanta servicii site Comerciant principal 10 EUR+TVA/luna; Comerciant secundar 5 EUR+TVA/luna; zero pentru integratori

Comision inrolare comerciant Comert Electronic 180 EUR+TVA, zero pentru integratori

20

17. Comisioane de custodie pentru decontarea tranzatiilor efectuate pe piata de capital

Tip comision Valoare portofoliu Comision

Safekeeping fees < 100.000 EUR

100.000 - 500.000 EUR

500.000,01 - 1.000.000 EUR

> 1.000.000 EUR

0.15%/an +TVA

0.1%/an + TVA

0.07%/an +TVA

0.06%/an +TVA

Comision decontare tranzactii cu actiuni si obligatiuni 10 EUR/ simbol/tranzactie

Comision decontare tranzactii cu titluri de stat 15 EUR/ISIN/tranzactie

Comision decontare tranzactii cu actiuni din IPO 30 EUR/tranzactie

Comision transfer de portofoliu 5 EUR/ simbol/tranzactie

Evenimente corporative 10 EUR/ notificare +TVA

Imputernicire de vot 90 EUR +TVA

Incasare dividende/ dobanzi zero

Extras de cont zero

Tip comisioane

Taxe serviciu

Taxa lunara de utilizare a serviciului* 20 RON sau 5 EUR

Garantie Token 25 EUR sau echivalent

Adaugare utilizatori serviciu 10 RONsau echivalent

* In cazul persoanelor juridice aflate in insolventa, taxa lunara va fi zero

16. Winbank

21

18. Comisioane de custodie pentru decontarea tranzatiilor efectuate pe piata monetara

Tip comision Comision

Comision de custodie SAFIR 0.05%/an +TVA

Comision de custodie Piete mature 0.04%/an +TVA

Comision de custodie Piete emergente 0.31%/an +TVA

Comision decontare tranzactii Piete mature 30 EUR/tranzactie

Comision decontare tranzactii Piete emergente 40 EUR/tranzactie

Comision minim daca valoarea totala lunara cumulata a comisioanelor de custodie nu depaseste valoarea de 25 EUR 25 EUR

Comision decontare tranzactii cu FIRST BANK S.A. prin SaFIR 100 RON/tranzactie

Comision decontare tranzactii cu alte banci prin SaFIR 85 RON/tranzactie

Comision transfer de portofoliu 200 RON/tranzactie

Incasare cupon (dobanda primita in numele si pe contul clientului) zero

Eliberare extras de cont - zero pentru primul extras

- 15 RON incepand cu al doilea extras

Clasificare Piete mature Euroclear, Clearstream, Austria, Belgia, Finlanda, Franta, Cipru, Germania, Grecia, Irlanda, Italia,

Luxembourg, Olanda, Portugalia, Spania, Australia, Canada, Danemarca, Hong-Kong, Japonia, Noua-

Zeelanda, Norvegia, Africa de Sud, Suedia, Elvetia, Marea Britanie, SUA

Clasificare Piete emergente

Bulgaria, Cehia, Croatia, Ungaria, Polonia, Rusia, Slovacia, Slovenia, Argentina, Estonia, Islanda,

Indonesia, Israel, Sri Lanka, Brazilia, Egipt, Tunisia, Bahrain, India, Turcia, Bangladesh, Iordania,

Malaesia,Mexic, Philippine, Quatar, Arabia Saudita, Singapore, Coreea de Sud, Taiwan, Letonia, Thailanda,

Lituania, Chile, Liban, Zimbabwe, China, Maroc, Columbia, Oman, Pakistan, Peru,Kuweit,Vietnam, UAE

Abu Dhabi, UAE Dubai, Botswana, Ghana, Kenya, Mauritius, Nigeria.

22

19. Comision metale pretioase

Tip comisioane Comision Comision de custodie metale pretioase (aplicat la valoarea contractului de cumparare exprimata in RON) 0.10%/luna +TVA

Comision de tranzactie metale pretioase (lingou/ monede AUR) 35 RON/tranzactie

Comision administrare Cont de Aur 0.10%/ luna

Comision de conversie in aur sub forma fizica 70 EUR/ bucata (pentru un lingou de 1 kg)

50 EUR/ bucata (pentru un lingou de 500 g)







Comision livrare urgenta 500 EUR

23

20. Comisioane aferente Platformei electronice de tranzactionare FIRST BANK S.A. (FB e-Trading)


Comision lunar utilizare platforma FB e-Trading - varianta DEMO 20 RON

Comision lunar utilizare platforma FB e-Trading - varianta Live 20 RON

21. Treasury Direct

22. Cash Manager


Taxa lunara de utilizare a serviciului Treasury Direct - pentru clienti cu credite la FIRST BANK S.A. 50 RON

Taxa lunara de utilizare a serviciului Treasury Direct - pentru clienti fara credite la FIRST BANK S.A. 75 RON

Tip comisioane Comision

Taxa deschidere Cash Manager zero

Taxa lunara administrare Cash Manager 6 RON/ luna sau echivalent

Taxa inchidere Cash Manager zero

24

23. Alte taxe

Tip comision

Serviciu procesare numerar stabilit individual Confirmare expresa a soldului* 60 EUR sau echivalent Tranzactii prin Call Center (TeleBank)******* 1 RON sau echivalent/ operatiune sau interogare Solicitare reactivare serviciu Telebank/InfoBank 10 RON sau echivalent Modificare cod Telebank 10 RON sau echivalent Modificare cod InfoBank/adresa email/frecventa/tip informatii solicitate 10 RON sau echivalent Comision din evaluarea bunurilor propuse pentru garantie stabilit individual Scrisoare referinte istoric client 500 RON sau echivalent Notificari de orice tip legate de popriri, solduri debitoare, scrisori pentru vize ambasade, depuneri de capital social, altele decat cele nominalizate in mod special in Tarife si Comisioane 5 RON sau echivalent/notificare + speze posta cand este

cazul Casete de valori (minim 6 luni perioada de inchiriere)**

caseta mica 15 EUR + TVA/ luna

caseta medie 20 EUR + TVA/ luna

caseta mare 30 EUR + TVA/ luna Inlocuire cheie caseta de siguranta 50 EUR sau echivalent Remitere grafic de rambursare credit via e-mail 5 RON sau echivalent Cerere documente arhivate 50 RON sau echivalent/ document Informatii CIP, Consultare CRB (la cererea clientului) 15 RON sau echivalent/ consultare Interogare RECOM 40 RON / consultare

Plati facturi catre furnizori cu care FIRST BANK S.A. are incheiate conventii in conditii speciale negociabil

Speza SWIFT*** 10 EUR sau echivalent

Modificare specimen de semnatura**** 10 RON sau echivalent

Comision de confirmare semnaturi (exceptand semnaturi FIRST BANK S.A. ) 30 EUR sau echivalent

Adaugare/Modificare delegati ***** 10 RON sau echivalent

25

Manipulare instrumente de debit depuse la Banca spre pastrare si remitere la incasare cu mai mult de 7 zile 5 RON sau echivalent/ instrument

Manipulare si pastrare facturi cesionate Bancii in vederea urmaririi incasarii 5 RON sau echivalent/ document

Comision retragere instrument de debit depus in vederea remiterii la incasare (care nu a intrat pe circuitul de decontare) 10 RON sau echivalent

Solicitare adresa radiere ipoteca****** 100 RON sau echivalent

Solicitare acord grevare sarcini pentru constituire ipoteca rang subsecvent****** 500 RON sau echivalent

Solicitare acord de instrainare****** 500 RON sau echivalent

Solicitare acord dezmembrare imobil****** 500 RON sau echivalent

Solicitare acord de alipire imobil****** 500 RON sau echivalent

Solicitare acord demolare imobil****** 500 RON sau echivalent

Solicitare acord inchiriere/subinchiriere****** 500 RON sau echivalent

Solicitare acord amenajare/ recompartimentare/ extindere imobile existente****** 500 RON sau echivalent

Solicitare modificare structura garantii/garanti 1000 RON sau echivalent

Solicitare acord pentru obtinerea documentatie cadastrale****** 500 RON sau echivalent

Solicitare acord construire pe teren ipotecat****** 500 RON sau echivalent Comision de raportare tranzactii derivate

0.75 EUR/ tranzactie sau echivalent

* cu exceptia soldurilor anuale

** comisionul se va percepe in RON la cursul BNR al zilei

*** se percepe:

in cazul investigatiilor, ordinelor de plata efectuate in afara Uniunii Europene, ordinelor de plata efectuate in Uniunea Europeana pentru valute diferite de EUR si moneda tarii de destinatie pentru

tranzactiile efectuate atat la ghiseele FIRST BANK S.A. cat si prin serviciul winbank

* In cazul persoanelor juridice aflate in insolventa, comisionul va fi zero

** In cazul persoanelor juridice aflate in insolventa, comisionul va fi zero

*** In cazul dezvoltatorilor imobiliari aceste comisioane se stabilesc de la caz la caz

* Sunt exceptate de la plata comisionului tranzactiile privind depozitele la termen precum si interogarile privind creditele detinute

26

24. Speze culese de banca pentru terti

Tip comision

Tarife postale Greutate Fara confirmare de primire Cu confirmare de primire

Trimiteri de corespondenta interna 0 – 1000 gr 5 RON 10 RON

Trimiteri de corespondenta internationala

0 – 500 gr

501 – 1000 gr

16 RON

25 RON

35 RON

50 RON

Taxe notariale ridicare ipoteci 55 RON + VAT, out of which:

Pentru Bucuresti:

100 RON + TVA

Pentru restul tarii:

55 RON + TVA

Banca nu este responsabila in cazul modificarii costurilor / spezelor postale sau a celor notariale aferente radierii ipotecilor inscrise in Cartea Funciara si nu isi asuma obligatii de informare a clientilor in acest sens.

25. Serviciul SMS Alert


Deschidere serviciu zero zero

Abonament lunar* 4 RON/ luna Echivalent in moneda contului**

Modificare serviciu 1 RON Echivalent in moneda contului**

Depasirea pragului de 25 mesaje SMS 0.60 RON/SMS Echivalent in moneda contului**

Inchidere serviciu zero zero

* in abonamentul lunar sunt incluse 25 de mesaje SMS gratuite

** valoarea comisionului se va calcula utilizand cursul de schimb BNR valabil la data perceperii acestuia

27

26. Pachete de cont curent

Cost lunar RON

PFA 25

BUSINESS 29

Business PLUS 49

Business PRO 99

Business VIP 399


Deschidere/ inchidere/ administrare cont inclus in pachet

Deschidere cont inclus in pachet zero zero

Inchidere cont inclus in pachet (la solicitarea clientului)* 0 RON/ client 0 RON/client

tarife si comisioane pentru persoane juridice - firstbank.roaa7cebd9-716d-4305-96e2... ·...

Documents