regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani · legea cu privire la serviciile de plată...

“FinComBank” S.A.

APROBAT:

Comitetul de Conducere “FinComBank” S.A.

Proces-verbal Nr. 6 din 11 februarie 2014

Proces-verbal Nr. 21 din 18 aprilie 2014

Proces-verbal Nr. 29 din 10 iunie 2014

Proces-verbal Nr. 32 din 02 iulie 2014

Proces-verbal Nr. 38 din 18 august 2014

Proces-verbal Nr. 46 din 19 septembrie 2014

REGULILE

de prestare a serviciilor de

remitere de bani

(în vigoare din 19 septembrie 2014)

Chişinău 2014

Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 2 din 25

Capitolul I. Dispoziţii generale

1.1. Scopul Regulilor de prestare de către banca a serviciilor de remitere de bani

(denumite în continuare – Reguli) reprezintă determinarea ordinii de activitate a «FinComBank»

S.A. (în continuare - Bancă) şi a subdiviziunilor sale la efectuarea transferurilor de mijloace

băneşti prin intermediul Sistemelor de transferuri băneşti rapide.

1.2. Regulile sunt elaborate în conformitate cu legislaţia în vigoare a Republicii Moldova,

Legea cu privire la reglementarea valutară nr. 62-XVI din 21.03.2008, Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului nr. 190-XVI din 26.07.2007,

Legea cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică nr. 114 din 18.05.2012,

Regulamentul BNM cu privire la condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare nr. 8

din 28.01.2010, Regulamentul BNM cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată în sistemele de remitere de bani nr. 204 din 15.10.2010, Regulamentul BNM privind activitatea

băncilor în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului nr. 172 din

04.08.2011, Statutul Băncii, alte documente normative interne ale Băncii.

În sensul prezentelor Reguli se utilizează următoarele noţiuni:

Serviciu de remitere de bani – serviciu în cadrul căruia Banca primeşte de la plătitor

mijloace băneşti pentru a le transfera în străinătate sau serviciul în cadru l căruia Banca pune la dispoziţia beneficiarului mijloace băneşti transferate din străinătate.

Sistem de remitere de bani – sistem reglementat de norme comune participanţilor

sistemului aferente procesării, compensării şi decontării transferurilor internaţ ionale de mijloace băneşti şi în cadrul căruia executarea transferului internaţional de mijloace băneşti nu este

condiţionată de utilizarea unui cont bancar al plătitorului/beneficiarului. În sensul prezentelor

Reguli Sistem de transfer internaţional de mijloace băneşti se consideră Sistemele de transferuri

rapide. Organizatorul sistemului de remitere de bani – persoană juridică care organizează şi

asigură funcţionarea sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti.

Plătitor – persoana fizică care se deserveşte la Bancă şi solicită efectuarea unui transfer

internaţional de mijloace băneşti. Beneficiar – persoana fizică care se deserveşte la Bancă şi este destinatarul transferului

internaţional de mijloace băneşti.

1.3. Activitatea Băncii şi a subdiviziunilor sale în Sistemele de transferuri internaţionale de mijloace băneşti (în continuare - Sisteme) este îndreptată spre acordarea următoarelor tipuri

de servicii pentru persoanele fizice - rezidenţi şi nerezidenţi (în dependenţă de Sistem):

expedierea de transferuri băneşti în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova în dolari SUA, euro, ruble ruse sau lei moldoveneşti;

eliberarea transferurilor băneşti de peste hotare şi de pe teritoriul Republicii Moldova

în dolari SUA, euro, ruble ruse sau lei moldoveneşti.

1.4. Primirea şi eliberarea mijloacelor băneşti la efectuarea transferurilor prin Sistemele

de transfer internaţional de mijloace băneşti se efectuează în numerar.



Capitolul II. Sistemele remitere de bani, la care participă Banca

2.1. În prezent Baca prestează servicii de transfer internaţional de mijloace băneşti prin

următoarele Sisteme:

Anelik – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, în euro şi în ruble ruseşti;

Contact – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi ruble ruseşti;

Leader – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi ruble ruseşti;

UniStream – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi ruble ruseşti;

Western Union – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi lei moldoveneşti;

Zolotaya Korona – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi ruble ruseşti,

Blizko – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi ruble ruseşti.

2.2. La dorinţa clientului, suma transferului primit, indiferent de valuta primirii transferului, poate fi eliberată în lei moldoveneşti la cursul comercial al Băncii.

2.3. Transferuri băneşti, expediate în Ucraina în valuta străină, se eliberează beneficiarului în valuta naţională a Ucrainei – Grivna ucrainească.

Capitolul III. Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani prin

Sistemele, participantă la care este Banca

3.1. La efectuarea transferurilor sunt posibile următoarele tipuri de operaţiuni:

3.1.1.Expedierea transferului. Transferul poate fi expediat din punctul de deservire a

clienţilor Băncii pentru primirea în oricare alt punct de deservire a altor participanţi la Sistem.

3.1.2.Primirea transferului. Transferul, expediat din punct de deservire al clienţilor a

altor participanţi la Sistem, poate fi primit în punctul de deservire a clienţilor Băncii.

3.1.3.Returnarea transferului. Returnarea transferului se efectuează în locul de

expediere a transferului la cererea expeditorului transferului cu condiţia, că transferul în cauză încă nu a fost eliberat destinatarului, sau, pentru unele Sisteme, în cazul neridicării lui la

expirarea termenului stabilit de la ziua efectuării lui. Despre returnarea transferului bănesc

nesolicitat operatorul anunţă expeditorul pe numărul de contact de telefon, indicat de expeditor.

3.2. Primirea de la expeditor a transferului bănesc şi eliberarea lui beneficiarului se efectuează la prezentarea documentului, ce atestă identitatea expeditorului / beneficiarului

(buletin de identitate, paşaportul fostului USSR, paşaport al cetăteanului străin, permis de şedere, etc.), şi, în cazul adresării în Bancă a reprezentantului (persoanei împuternicite) a expeditorului /

beneficiarului, – suplimentar se prezintă procura notarial legalizată, perfectată în mod

corespunzător (dacă Sistemul permite efectuarea operaţiunilor prin procură).

3.3. Expedierea transferului bănesc se efectuează în bază la Cererea de expediere a transferului şi documentele, prezentate de către acesta, în conformitate cu cerinţele legislaţiei în

vigoare.

3.4. La oformarea expedierii transferului, clientul-expeditor trebuie să indice cel puţin

următoarele date:

- suma transferului,

- valuta transferului,

- scopul (destinaţia) transferului,

- numele, prenumele (patronimicul – la prezenţa acestuia) beneficiarului

3.5. Datele aferente transferului prezentate şi informaţia despre clientul-expeditor, se introduc în sistemul automatizat al Băncii şi sistemul corespunzător de transferuri internaţionale

de mijloce băneşti, din care se imprimă Cererea de expediere a transferului.



În cererea, imprimată din sistemul Băncii, clientul-expeditor urmează să verifice despre transfer cu datele indicate în Cerere şi, în cazul corespunderii acestora, să înscrie textul cu

următorul conţinut: “Datele din cerere sunt corecte” (“Данные заявления верны”), şi să

semneze Cererea de expediere a transferului.

3.6. Expedierea transferui bănesc se efectuiază după achitarea de către expeditorul transferului a mijloacelor băneşti în suma transferului bănesc şi a comisionului pentru transfer.

3.7. La expedierea transferului bănesc, acestuia i se atribuie număr de control. Cererea privind transferul, cu numărul de control indicat pe ea, se imprimă din sistemul

de transferuri internaţionale de mijloace băneşti în două exemplare. Unul din exemplarele Cererii privind transferul, clientul-expeditor de asemenea îl

verifică, îl semnează şi îl lasă în Bancă, iar al doilea exemplar Banca îl eliberează clientului-

expeditor ca confirmare privind efectuarea operaţiunii de expediere a transferului.

3.8. În dependenţă de suma transferului şi scopul lui, pot fi solicitate alte documente confirmative şi date, în conformitate cu cerinţele legislaţiei în vigoare.

În cazul existenţei documentului confirmativ (şi/sau certificatului/permisiunii BNM), denumirea acestuia, numărul şi data eliberării, la fel se indică în Cererea de expediere a

transferului.

3.9. La efectuarea transferurilor internaţionale de mijloace băneşti, Banca se conduce de

legislaţia Republicii Moldova şi poartă răspundere pentru respectarea acesteia.

3.10. Limitele legislaţiei valutare a Republicii Moldova aferente sumei transferului

în valută străină şi la scopul transferului:

pentru rezidenţi:

până la 1 000 euro (sau echivalentul lor) – pot fi expediaţi prin transfer unic peste hotare, fără prezentarea documentelor, care confirmă gradul de rudenie sau alte documente

confirmative, pentru toate scopurile, exclusiv de transferurile efectuate în legătură cu stabilirea

persoanei fizice cu domiciliul în străinătate, sau pe numele său în legătură cu aflarea temporară

în străinătate sau în scopul obţinerii vizei;

de la 1 000 până la 10 000 euro (sau echivalentul lor) – pot fi expediaţi prin transfer

unic peste hotare destinate cheltuielilor familiale în favoarea rudelor: părinţilor, copiilor, soţ (-e),

frate, soră, bunel, bunică, nepoţi, – cu condiţia prezentării documentului, care ar confirma gradul de rudenie (în original şi copie). La fel poate fi efectuat transfer unic peste hotare pe numele

nerezidentului, prezentând Băncii documente justificative (de exemplu, confirmare de la

instituţie de învăţământ din străinătate, instituţie medicală sau de la locul de muncă de peste

hotare şi altele), emise pe numele expeditorului transferului sau pe numele unui membru de familie a acestuia. În cazul prezentării documentului, emise pe numele membrului de familie a

expeditorului transferului, suplimentar se prezintă documente care confirmă gradul de rudenie cu

expeditorul transferului;

mai mult de 10 000 euro (sau echivalentul lor) – poate fi expediat prin transfer unic pentru cheltuieli de familie în favoarea rudelor, prezentând la Bancă, în afară de documentele,

care confirmă gradul de rudenie, şi documentele, care confirmă necesitatea efectuării unui

asemenea transfer şi care conţin suma plăţii/transferului;

pentru transferurile, efectuate în legătură cu stabilirea persoanei fizice cu domiciliul în

străinătate sau pe numele său în legătură cu aflarea temporară în străinătate, sau în scopul

obţinerii vizei, indiferent de suma transferului, este necesară prezentarea documentelor

confirmative suplimentare.

pentru nerezidenţi:

până la 1 000 euro (sau echivalentul lor) – pot fi expediaţi prin transfer unic peste

hotare, fără prezentarea documentelor, care confirmă gradul de rudenie sau alte documente

confirmative;



mai mult de 1 000 euro (sau echivalentul lor) pe alt nume – pot fi expediaţi prin transfer unic peste hotare la prezentarea în Bancă a documentelor, care confirmă necesitatea

efectuării acestor transferuri, iar transferurile peste hotare în favoarea rudelor, se efectuează la

prezentarea Băncii a documentelor, care confirmă gradul de rudenie;

pe nume propriu – transfer unic peste hotare se efectuează în sumă ne limitată.

3.11. La expedierea transferului în unele ţări există particularităţi în ordinea prestării serviciilor de transfer internaţional de mijloacelor băneşti, cum ar fi limitarea sumei şi valutei

transferului expediat/primit, cerinţe faţă de prezentarea informaţiei suplimentare despre

destinatarul transferului (numărul de telefon, ca exemplu). La expedierea transferului, informaţia privind existenţa condiţiilor particulare pentru direcţia selectată se aduc la cunoştinţa

expeditorului transferului.

3.12. Banca beneficiarului nu este obligată să informeze destinatarul transferului despre intrarea mijloacelor băneşti. Obligaţiunea informării oportune a destinatarului despre denumirea

Sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti, despre suma şi valuta transferului

bănesc, numărul de control al acestuia (şi, în caz de necesitate, adresa băncii destinatarului) sunt în sarcina expeditorului.

3.13. Comisionul (plata) pentru efectuarea transferului în Sistemul de transfer internaţional de mijloace băneşti se percepe de la expeditorul transferului. La eliberarea

transferului de la destinatarul transferului comision nu se percepe.

3.14. Pentru primirea transferului bănesc, clientul-beneficiar prezintă document ce atestă identitatea şi comunică numărul de control al transferului. Pentru unele sisteme este necesară

informaţie suplimentară: suma şi valuta transferului, familia şi numele (patronimicul)

expeditorului.

3.15. Transferul bănesc se eliberează beneficiarului cu condiţia corespunderii numelui şi

prenumelui (patronimicului – în cazul existenţei) beneficiarului în documentul prezentat, care certifică identitatea acestuia, numărul de control al transferului bănesc, indicat de către

beneficiarul transferului, cu datele, indicate în Sistemul de transfer internaţional de mijloace

băneşti, şi concomitent cu datele unui din identificatorii suplimentari: suma şi valuta transferului

bănesc; numele şi prenumele (patronimicul) expeditorului.

3.16. Banca nu poartă responsabilitate pentru refuzul de a achita transferul bănesc în

cazul necorespunderii datelor despre beneficiar, indicate de către expeditor, documentelor, prezentate de către beneficiar. Responsabilitate în acest caz o poartă expeditorul.

3.17. Banca nu poartă răspundere pentru eliberarea inoportună beneficiarului, în caz dacă:

transferul n-a fost eliberat beneficiarului ca urmare că datele beneficiarului, indicate de expeditor, nu coincid cu datele documentului care atestă identitatea beneficiarului;

expeditorul n-a informat beneficiarul numărul de control al transferului şi ca urmare Banca nu a putut identifica univoc beneficiarul;

expeditorul a indicat datele altui document, care atestă identitatea beneficiarului, decât cel care la prezentat Băncii beneficiarul;

executarea transferului a fost imposibilă din motive tehnice care nu depind de Bancă;

executarea transferului a fost împiedicată de situaţii de forţă majoră, la care se atribuie calamităţile naturale, avarieri, incendii, tulburări în mase, greve, revoluţii, acţiuni militare, intrarea în vigoare a hotăririlor guvernuluişi a dispoziţiilor organelor de stat;

beneficiarul nu s-a adresat pentru primirea transferului, sau s-a adresat la oficiul băncii, care nu este punct de deservire a transferurilor.

3.18. La efectuarea eliberării transferului se imprimă Cererea de primire a transferului din sistemul Băncii şi/sau din sistemul de transfer internaţional de mijloace băneşti.



În Cererea de primire a transferului, clientul-beneficiar urmează să verifice datele aferente transferului cu datele indicate în Cerere şi în cazul corespunderii acestora să înscrie

textul cu următorul conţinut: „Datele din cerere sunt corecte” («Данные заявления верны»), şi

să semneze Cererea de primire a transferului.

Unul din exemplarele Cererii de primire a transferului, imprimat din sistemul de transferuri internaţionale de mijloace băneşti, Banca îl eliberează clientului-beneficiar ca

confirmare a efectuării operaţiunii de eliberare a transferului.

Capitolul IV. Particularităţile Sistemelor de transfer internaţional de mijloace băneşti, la

care participă Banca

4.1. Sistemul Anelik

Prin sistemul Anelik se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările străinătăţii îndepărtate (mai mult de 90 de ţări).

Transferul expediat poate fi eliberat destinatarului doar în punctul de deservire al clienţilor indicat de expeditor la momentul efectuării transferului.

Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de ţara şi punctul de destinaţie al transferului şi concomitent de valuta şi suma transferului. Tarifele sistemului Anelik

sunt prezentate în Anexa Nr.1 la prezentele Reguli.

Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Anelik – în termen de 1-24 ore bancare.

La efectuarea transferului bănesc în punctele ţărilor străine îndepărtate, în calitate de informaţie suplimentară este necesar ca expeditorul să comunice numărul de telefon al

destinatarului şi datele paşaportului acestuia.

La expedierea transferului în Albania, Bosnia şi Herţegovina, Ungaria, Slovacia, Slovenia, Serbia, Bulgaria, România, Polonia, Israel, Grecia şi Croaţia, expeditorul trebuie să

comunice suplimentar adresa de facto şi numărul de telefon de contact al destinatarului. Transferul va fi eliberat destinatarului în termen de două zile, cu livrare prin curier la domiciliu,

după un apel telefonic preliminar destinatarului şi după concordarea detaliilor şi timpului livrării.

Transferurile în aceste ţări sunt efectuate numai în euro. Transferul expediat în Bulgaria, va fi

plătită în termen de trei ore lucrătoare.

La expedierea transferurilor în China, se indică numărul de cont al beneficiarului în

banca din China şi concomitent numărul de telefon al beneficiarului. Transferurile băneşti expediate în China la contul beneficiarului nu pot fi anulate sau returnate.

Termenul de valabilitate a transferului este limitat. În cazul neridicării de către destinatar a transferului în termen de 30 de zile, transferul se returnează, şi suma transferului se

eliberează expeditorului.

La returnarea transferului în caz de neridicare de către destinatar sau la cererea expeditorului, clientului-expeditorului se eliberează doar suma transferului. Suma comisionului

pentru transfer în cazul returnării acestuia, nu se restituie clientului.

4.2. Sistemul Contact

Prin sistemul Contact se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările

străinătăţii îndepărtate (mai mult de 90 de ţări).

În sistemul Contact funcţionează tehnologia de direcţionare şi fără direcţionare a

transferului. Tehnologia fără direcţionare funcţionează între ţările străinătăţii apropiate, cum ar fi Azerbaidjan, Armenia, Belarusia, Georgia, Kazahstan, Kirghizstan, Lituania, Moldova, Rusia,

Tadjikistan, Uzbekistan, Ucraina şi Estonia.



Transferul expediat prin tehnologia de direcţionare poate fi eliberat destinatarului în orice punct de deservire a clienţilor a băncii-participante, care a fost indicată de expeditor la

momentul efectuării transferului.

Transferul expediat prin tehnologia de fără direcţionare poate fi eliberat destinatarului în orice punct de deservire al clienţilor prin sistemul Contact, situat în ţară, care a fost indicată de

expeditor în momentul efectuării transferului.

Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de punctul de destinaţie al transferului. Pentru ţările străinătăţii apropiate (cu excepţia ţărilor Azerbaidjan şi Uzbekistan)

mărimea comisionului constituie 1% din suma transferului care nu depăşeşte 100000 RUR / 4000USD / 3000EUR; 40 dolari SUA – din sumele de la 4000,01 până la 20000 USD; 30 euro

din sumele de la 3000,01 până la 20000 EUR, 1000 ruble ruse - din sumele de la 100000,01 până

la 600000 RUR. Mărimea comisionului pentru transfer în Azerbaidjan şi Uzbekistan constituie

1,2% din suma transferului care nu depăşeşte 600000 RUR / 20000 USD/EUR.

Pentru ţările străine îndepărtate mărimea comisionului poate fi de la 1,5% până la 3,5%

din suma transferului şi/sau se percepe printr-o valoare fixată în dependenţă de suma transferului. Informaţia despre comisioanele percepute pentru fiecare direcţie este indicată în

sistemul Contact.

Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Contact – de la 15 minute.

Suma unui transfer bănesc, expediat în ţările CSI, nu poate depăşi 10 000 dolari SUA / euro sau 350 000 ruble ruse. Suma transferului bănesc expediat trebuie să conţină un număr

întreg. În ţările de peste hotarele CSI sunt aplicate limitări suplimentare a sumei maximale a

expedierii / eliberării transferurilor. Informaţia privind limitările existente pe fiecare direcţie sunt

indicate în sistemul Contact.

Termenul de valabilitate a transferului (termenul pe parcursul căruia transferul respectiv

poate fi eliberat beneficiarului sau revocat de către expeditor) este nelimitat.

La returnarea transferului, expediat în ţările de peste hotarele CSI, la cererea

expeditorului, clientului-expeditorului se eliberează doar suma transferului. Suma comisionului pentru transfer în cazul returnării acestuia, nu se restituie clientului.

La returnarea transferului la cererea expeditorului, expediat în ţările CSI pentru eliberarea persoanei fizice în numerar, la cererea expeditorului, clientului-expeditorului se

eliberează suma transferului şi suma comisionului.

În sistemul Contact funcţionează serviciul CONTACT-CONT, prin intermediul căruia clientul-expeditor poate expedia mijloacele băneşti a transferului bănesc pe conturi concrete ale

beneficiarilor (persoane fizice sau juridice), deschise în băncile Rusiei, Europei şi SUA.

Efectuarea înregistrării transferului în contul beneficiarului se consideră ca faptul eliberarării transferului beneficiarului lui. Mărimea comisionului pentru expedierea transferului şi

particularităţile efectuării transferurilor prin intermediul serviciului CONTACT-CONT sunt

descrise în Anexa №2 la prezentele Reguli.

Returnarea transferului, expediat prin sistemul Contact pentru a fi inscris în contul persoanei fizice sau juridice, nu se efectuiază.

4.3. Sistemul Leader

Prin sistemul Leader se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările

străinătăţii îndepărtate.

Transferul expediat poate fi eliberat destinatarului în orice punct de deservire al

clienţilor prin sistemul Leader, situat în ţară, care a fost indicată de expeditor în momentul efectuării transferului.

Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de ţara şi punctul de destinaţie al transferului. Pentru ţările străinătăţii apropiate şi unele alte ţări mărimea



comisionului constituie de la 1,3 până la 1,5 % din suma transferului (în dependenţă de suma transferului), dar nu mai mult de 90 dolari SUA/euro (pentru transferurile în dolari SUA/euro)

sau de 2 200 ruble ruse (pentru transferurile în ruble ruse). Informaţia despre comisioanele

percepute pentru fiecare direcţie este indicată în sistemul Leader. Tarifele sistemului Leader sunt

prezentate în Anexa Nr.3 la prezentele Reguli. Transferuri în China (Industrial and Commercial Bank of China se efectuează numai în dolari SUA, folosind sistemul SWIFT.

Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Leader – în termen de 1 minut.

Termenul de livrare a transferului în Turcia - 5 minute.

Termenul de livrare a transferului în China - până la 5 zile operaţionale.

Suma unui transfer bănesc nu poate depăşi 20 000 dolari SUA / euro sau 590 000 ruble ruse.

Termenul de valabilitate a transferului (termenul pe parcursul căruia transferul respectiv poate fi eliberat beneficiarului sau revocat de către expeditor) este nelimitat.

Returnarea/modificarea transferului se efectuează în baza Cererii clientului privind returnarea transferului, cu perceperea unui comision suplimentar. În cazul în care transferul nu a

fost eliberat beneficiarului în timp de 60 de zile calendaristice, transferul se remite la banca expeditoare, şi poate fi rambursat expeditorului numai cu perceperea unui comision suplimentar.

4.4. Sistemul UniStream

Prin sistemul UniStream se efectuează transferuri în ţările CSI (cu excepţia Azerbaidjanului şi Turkmenistanului), în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările străinătăţii

îndepărtate (mai mult de 90 de ţări).

La expedierea transferului clientul-expeditor poate alege varianta: de a indica punctul concret de deservire a clienţilor, în care beneficiarul transferului îl poate primi, sau de a nu-l

indica. Dacă punctul de eliberare nu este indicat, adică este efectuat transfer fără adresă, atunci transferul poate fi eliberat destinatarului transferului în orice punct de deservire a clienţilor prin

sistemul UniStream, localizat în ţara, care a fost indicată de expeditor în momentul efectuării

transferului.

În prezent, transferurile fără adresă se expediază în ţările din străinătatea: Albania, Armenia, Belorusia, Bulgaria, Marea Britanie, Vietnam, Georgia, Israel, Kazahstan, Kîrgîzstan,

Letonia, Lituania, Moldova, Mongolia, Rusia, Tadjikistan, Uzbekistan, Ucraina, Cehia, Turcia.

Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de punctul de destinaţie a

transferului, şi constituie de la 1,8% şi mai mult din suma transferului. Informaţia despre comisioanele percepute pentru fiecare direcţie este indicată în sistemul UniStream. La

expedierea transferului fără adresă în ţările CSI şi Georgia, se reţine comision în mărime de 1,8%

din suma transferului.

Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul UniStream – de la 10 minute.

În sistemul UniStream este implementată posibilitatea de a expedia transfer de bani bivalutar, la efectuarea căruia valuta de expediere diferă de valuta eliberării. Expedierea şi

eliberarea transferurilor de bani bivalutar se realizează în două valute – ruble ruseşti şi dolari SUA. Transferul bivalutar poate fi cu adresă sau fără. Transferurile bivalutare pot fi expediate în

ţările CSI şi pot fi primite din ţările CSI.

În cazul expedierii transferului de bani bivalutar prin sistemul UniStream, clientul- expeditor achită la casa Băncii dolari SUA cu dispoziţia de a elibera clientului-beneficiar ruble

ruse sau achită la casa Băncii ruble ruse cu dispoziţia de a elibera clientului-beneficiar dolari

SUA. Conversia având loc în sistemul UniStream la cursul indicat de sistem, care acţionează la momentul expedierii transferului.



Mărimea comisionului pentru expedierea transferului de bani bivalutar constituie 0,1% din suma transferului. Termenul de executare a transferului de bani bivalutar – în termen de 15

minute.

Suma unui transfer bănesc nu poate depăşi 30 000 dolari SUA, 20 000 euro sau 900 000 ruble ruse.

Limită maximă, admisă la transferuri băneşti în Turcia, stabilită în suma de 10 000 dolari SUA şi 7 000 euro.

Termenul de valabilitate a transferului este limitat. În caz de neridicării de către destinatar a transferului în termen de 180 (una sută optzeci) de zile calendaristice din momentul

transferului sumei, transferul se blochează de sistem. Mai departe transferul devine disponibil

pentru eliberare (returnare) doar expeditorului, în decurs de trei ani de la ziua expedierii lui. La expirarea a trei ani, transferurile ne solicitate se trec la veniturile sistemului UniStream.

La returnarea transferului la cererea expeditorului, clientului-expeditorului se eliberează doar suma transferului. Suma comisionului pentru transfer în cazul returnării acestuia, nu se

restituie clientului.

Returnarea transferului prin sistemul UniStream nu poate fi efectuat mai devreme decât în ziua următoare după data expedierii transferului. Returnarea transferului, expediat pentru

înscrierea în contul beneficiarului, nu se expediază.

4.5. Sistemul Western Union

Prin sistemul Western Union se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în

ţările străinătăţii îndepărtate. Sistemul Western Union este cel mai răspândit în lume. Punctele de deservire Western Union sunt situate în mai mult de 200 de ţări.

Transferul expediat poate fi eliberat destinatarului în orice punct de deservire a clienţilor prin sistemul Western Union, situat în ţara, care a fost indicată de expeditor în momentul

efectuării transferului.

Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de valuta şi suma transferului, de ţara de destinaţie a transferului şi concomitent de termenul eliberării.

Pentru ţările străinătăţii apropiate, cum ar fi Azerbaidjan, Armenia, Belarusia, Georgia, Kazahstan, Kirghizstan, Rusia, Tadjikistan, Uzbekistan şi Ucraina, există posibilitatea expedierii

transferului cu termen de eliberare amânat pentru 12 ore. Pentru expedierea transferului cu

eliberare amânată se aplică tariful “12 ORE”. Eliberarea amânată conform tarifului “12 ORE” semnifică faptul că beneficiarul va putea ridica un asemenea transfer bănesc doar după expirarea

a 12 ore din momentul expedierii lui.

Suma maximală a transferului, expediat conform tarifului “12 ORE” nu poate depăşi 3 000 dolari SUA / euro sau 36 000 lei moldoveneşti.

Tarifele sistemului Western Union sunt prezentate în Anexa Nr.4 la prezentele Reguli.

Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Western Union, expediat în ţările străinătăţii îndepărtate, şi în ţările străinătăţii apropiate conform tarifului ”URGENT” – de

la 15 minute, expediat în ţările străinătăţii apropiate conform tarifului “12 ORE” – de la 12 ore.

Suma unui transfer bănesc nu poate depăşi 7 500 dolari SUA (sau echivalentul lor). În unile ţări sunt aplicate limitări suplimentare a sumei maximale a expedierii / eliberării

transferurilor. Informaţia privind limitările existente pe fiecare direcţie sunt indicate în sistemul

Western Union.

Termenul de valabilitate a transferului (termenul pe parcursul căruia transferul respectiv

poate fi eliberat beneficiarului sau revocat de către expeditor) este nelimitat.





În conformitate cu Regulile sistemului Western Union, transferul expediat poate fi eliberat doar beneficiarului transferului, indicat de expeditor.

Regulile sistemului Western Union nu permit utilizarea procurelor (indiferent de modul de confirmare la expediere sau primirea mijloacelor băneşti).

4.6. Sistemul Zolotaya Korona

Prin sistemul Zolotaya Korona se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările străinătăţii îndepărtate, cum ar fi Azerbaidjan, Belarusia, Georgia, Kazahstan,

Kirghizstan, Moldova, Rusia, Tadjikistan, Uzbekistan, Ucraina, Turcia.

Transferul expediat poate fi eliberat destinatarului în orice punct de deservire a clienţilor prin sistemul Zolotaya Korona, situat în ţara, care a fost indicată de expeditor în momentul


La expedierea transferului se percepe comision în dependenţă de ţara de destinaţie a

transferului: 1) la expedierea în Rusia – în mărime de 1% din suma transferului, dar nu mai mult de

40 dolari SUA (pentru transferurile în dolari SUA), nu mai mult de 30 euro (pentru

transferurile în euro) şi nu mai mult de 1 000 de ruble ruse (pentru transferurile în ruble

ruse), 2) la expedierea în Groatia, Cehia, Mongolia, Israel, Nepal – în mărime de 1% din

suma transferului,

3) la expedierea în Vietnam - în mărime de 10 dolari SUA la efectuarea transferului

în mărime mai puţin de 2000 dolari SUA, în mărime de 15 dolari SUA la efectuarea transferului în mărime egală sau mai multă de 2000 dolari SUA, dar mai puţin de 5000 dolari SUA, în

mărime de 20 dolari SUA la efectuarea transferului în mărime egală sau mai multă de 5000

dolari SUA, dar mai puţin de 10000 dolari SUA,

4) la expedierea în Azerbaidjan, Belarusi, Georgia, Kazahstan, Kîrgîzstan, Tadjikistan, Uzbekistan, Turcia, Ucraina, precum şi în alte ţări, cu excepţia ţărilor, indicate în

subpunctele 1,2,3 a prezentului punct - – în mărime de 1,5% din suma transferului.

Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Zolotaya Korona – în termen de 1 minut.

Suma unui transfer bănesc nu poate depăşi 20 000 dolari SUA, 15 000 euro sau 500 000 ruble ruse. La expedierea transferurilor în unele ţări, activează limite suplimentare la suma

transferată. Informaţia despre limitele suplimentare percepute pentru fiecare direcţie este indicată

în sistemul Zolotaya Korona.

Termenul de valabilitate a transferului este limitat. În cazul neridicării de către

destinatar a transferului în termen de 60 de zile calendaristice, transferul este blocat de sistem. Mijloacele baneşti pot fie liberate destinatarului cu condiţia existenţei cererii de la expeditor prin

care se permite eliberarea destinatarului a mijloacelor baneşti după expirarea termenului de 60 de

zile calendaristice. Suma transferului expediat şi neridicat la fel poate fi eliberată expeditorului la

prezentarea cererii de revocare a transferului.

La returnarea transferului la cererea expeditorului, clientului-expeditorului se eliberează

doar suma transferului. Suma comisionului pentru transfer în cazul returnării acestuia, nu se restituie clientului.

4.7. Sistemul Blizko



Sistemul Blizko interacţionează cu sistemul transferului bănesc „Forsaj” prin trimiterea unor transferuri din reţea „Forsaj” – în reţea Blizko în CSI, şi din reţea Blizko în CSI - în reţea

„Forsaj”. Sistemul „Forsaj” activează pe baza oficiilor poştale ФГУП «Почта России».

Prin sistemul Blizko se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările străinătăţii îndepărtate, cum ar fi Azerbaidjan, Armenia, Belarusia, Georgia, Kirghizstan,

Letonia, Moldova, Rusia, Tadjikistan, Uzbekistan, Ucraina şi Cehia.

Transferul expediat poate fi eliberat destinatarului în orice punct de deservire a clienţilor prin sistemul Blizko şi „Forsaj”, situat în ţara, care a fost indicată de expeditor în momentul


Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de valuta, suma şi direcţia

transferului. Tarifele sistemului Blizko sunt prezentate în Anexa Nr.5 la prezentele Reguli.

Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Blizko – în termen de 1

minut.

Suma unui transfer bănesc nu poate depăşi 15 000 dolari SUA sau echivalentul lor în

altă valută (euro, ruble ruse).

Suma totală a transferurilor, expediate (primite) prin sistemul Blizko, nu poate depăşi

30 000 dolari SUA sau echivalentul lor în altă valută (euro, ruble ruse) pe parcursul unei zile operaţionale. Numărul transferurilor expediate (primite) de o persoană pe parcursul unei zile

operaţionale este limitat – se permite expedierea sau primirea de către o persoană nu mai mult de

două transferuri pe parcursul unei zile operaţionale.

Plata transferurilor în oficiile poştale «Почта России» se efectuează numai în ruble ruseşti. În cazul expedierii transferului în valuta, ce diferă de ruble ruseşti, suma transferului în

valuta străină se convertează în ruble ruseşti, şi în momentul expedierii se decontează de la client împreună cu comisionul pentru transfer.

Expedierea transferurilor Blizco cu implicarea serviciului „Forsaj” din oficiile poştale «Почта России» se efectuează numai în ruble ruseşti. În cazul dorinţei clientului de a primi

transferul expediat în valuta, ce diferă de ruble ruseşti, plata transferului se efectuează după

cursul sistemului Blizco, stabilit în ziua tranzacţiei.

Termenul de valabilitate a transferului (termenul pe parcursul căruia transferul respectiv poate fi eliberat beneficiarului sau revocat de către expeditor) este nelimitat.



Capitolul V. Drepturile şi obligaţiunile plătitorului/beneficiarului şi a băncii la

efectuarea expedierii/primirei remiterei internaţionale de mijloace băneşti

5.1. Drepturile plătitorului/ remitentului de bani

1. A lua cunoştinţă de condiţiile de efectuare a remiterii de bani, a primi informaţia cu privire la:

a) comisioanele percepute la prestarea serviciului de remitere de bani; b) termenul de executare a remiterii de bani;

c) moneda remiterii de bani şi cursul aplicat;

d) perioada de validitate şi condiţiile de returnare a remiterii de bani;

Informaţia cu privire la comisionul perceput la prestarea serviciilor de remitere de bani

printr-un sistem de remitere de bani va conţine cel puţin specificarea mărimii acestuia, precum şi

nominalizarea părţii, care va achita comisionul aferent remiterii de bani.



Informaţia cu privire la perioada de validitate şi condiţiile de returnare a remiterii de bani va conţine cel puţin numărul de zile în care remiterea de bani poate fi primită, situaţiile în care

are loc returnarea remiterii de bani şi condiţiile de returnare.

2. A lua cunoştinţă de Regulile de prestare de către bancă a serviciilor de remitere

internaţională de mijloace băneşti în vigoare, care sunt prezentate plătitorului la solicitarea acestuia..

5.2. Obligaţiunile plătitorului/ remitentului de bani

1. A luat cunoştinţă de condiţiile de executare a remiterii de bani respective (precum şi cu

cerinţele legislaţiei valutare şi în domeniul prevenirii spălării banilor). 2. Să respecte condiţiile sistemului de remitere de bani.

3. Să respecte procedurile, stabilite de banca la efectuarea remiterii de bani.

5.3. Drepturile beneficiarului/destinatarului remiterii A primi copia documentelor bancare, care confirmă operaţiunea de eliberare a mijloacelor

băneşti intrate şi informaţia primită prin sistemul de remitere de mijloace băneşti.

5.4. Obligaţiunile beneficiarului/ destinatarului remiterii

A lua cunoştinţă cu condiţiile de primire a remiterii de bani respective şi cu cursul valutar curent al băncii.

5.5. Drepturile băncii la deservirea plătitorului.

A presta serviciile de remitere de bani în corespundere cu condiţiile contractelor, încheiate

cu organizatorii sistemelor de remitere de mijloce băneşti, precum şi cu cerinţele legislaţiei valutare şi în domeniul prevenirii spălării banilor.

5.6. Obligaţiunile băncii la deservirea plătitorului.

1. A respecta cerinţele privind transparenţa condiţiilor şi cerinţele aferente informării

privind serviciile de plată, precum şi cerinţele aferente măsurilor corective şi de prevenire, conform prevederilor Legii cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

2. A asigura elaborarea şi disponibilitatea pentru plătitori/ beneficiari şi actualizarea, pe

măsura apariţiei modificărilor, a condiţiilor de executare a remiterii de bani prin diferite sistemele de remitere de bani.(nemijlocit la ghişeele casieriilor şi pe pagina-web a băncii).

3. A informa plătitorului/ beneficiarului privind prevederi comune tuturor sistemelor de

remitere de bani şi despre fiecare sistem, la care participă banca, prin plasarea Regililor pe

pagina-web al băncii, asigurînd pentru clientul dreptul a lua cunoştinţă de Regulile nemijlocit în subdiviziunile ai băncii.

4. A respecta Regulile băncii de remitere de bani în relaţiile cu plătitorii/ beneficiarii

serviciilor de remitere de bani.

5. A elabora şi a pune în aplicare mecanisme eficiente pentru stabilirea identităţii plătitorului/beneficiarului pînă la prestarea serviciilor de remitere de bani.

6. A efectua identificarea plătitorului/beneficiarului, în baza actelor de identitate, iar dacă

remiterea de bani este efectuată de către o persoană împuternicită, se solicită actul de identitate al

acesteia şi procura, legalizată în modul stabilit de legislaţie(cu excepţia sistemelor, în care sunt prezente restricţii aferente opraţiunilor în baza procurei).

7. A asigură ca mesajul de însoţire al remiterilor de bani efectuate prin intermediul unui

sistem de remitere de bani să conţină, cel puţin, următoarea informaţie cu privire la plătitor:

a) numele şi prenumele; b) codul unic de identificare al remiterii de bani;

c) adresa sau numărul naţional de identitate (numărul de identificare de stat) sau data şi

locul naşterii.

8. A aplică măsuri corespunzătoare în vederea prevenirii angajării în operaţiuni riscante sau dubioase, precum şi pentru protecţia utilizatorilor serviciilor de remitere de bani.

9. A ţine evidenţa cazurilor Directorul centrului pentru combaterea crimelor economice şi

corupţiei de fraudă şi a tentativele de fraudă într-un registru special, luînd toate măsurile



necesare pentru minimizarea fraudelor şi descurajarea tentativelor de fraudă în sistemele de remitere de bani, la care participă banca.

10. În cazul depistării în cadrul sistemelor de remitere de bani a unor scheme frauduloase,

care pot leza interesele utilizatorilor, a informa plătitorii/beneficiarii despre caracteristicile

schemelor frauduloase în vederea prevenirii implicării acestuia în asemenea scheme, dacă acţiunile clientului vor fi marcate cu semne de aplicare a schemelor frauduloase.

11. A gestiona riscurile financiare şi operaţionale, care apar la utilizare sistemelor de

remitere de bani.

12. De a alimenta periodic conturile utilizate în decontarea (stingerea) obligaţiilor aferente remiterilor de bani (conturile deschise la prestatorul de servicii de plată – participanţi din

Republica Moldova, conturile corespondente deschise la prestatorii de servicii de plată -

participanţi din străinătate).

13. A stabili modalitatea de examinare a reclamaţiilor aferente serviciilor de remitere de bani.

14. A prezinta orice informaţie aferentă activităţii băncii în cadrul sistemelor de remitere

de bani – la cererea Băncii Naţionale a Moldovei.

5.7. Drepturile băncii la deservirea beneficiarului. 1. A presta servicii de plată de bani în corespundere cu condiţiile contractelor, încheiate cu

organizatorii sistemelor de remitere de bani.

2. A estima operaţiunea de plată a remiterii de bani, ca având caracter suspect potenţial în

conformitate cu cerinţele p. 3.5.4. a Anexei nr.1 la Programul băncii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului actual.

5.8. Oligaţiunile băncii la deservirea beneficiarului.

1. A identifica beneficiarul, cel puţin, în baza actului de identitate a acestuia.

2. La primirea remiterilor de bani, de a verifica dacă mesajul de însoţire aferent acestora conţine informaţia deplină cu privire la identitatea persoanei care a iniţiat remiterea de bani

respectivă:

a) numele şi prenumele;

b) codul unic de identificare al remiterii de bani; c) adresa sau numărul naţional de identitate (numărul de identificare de stat) sau data şi

locul naşterii.

3. A depista caracterul suspect al remiterii de bani în corespundere cu criteriile stabilite şi

în corespundere cu Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului nr. 190-XVI din 26 iulie a. 2007.

Capitolul VI. Ordinea depunerii şi soluţionării sesizărilor aferente serviciilor de

transfer internaţional de mijloace băneşti

5.1. În conformitate cu Regulamentul privind soluţionarea sesizării şi reclamaţiilor

clienţilor, aprobat de Consiliul Băncii, Clienţii pot depune în scris sesizări/reclamaţii, aferente

serviciilor de transfer internaţional a mijloacelor băneşti, în adresa Băncii personal în subdiviziunile Băncii sau prin expedierea prin e-mail-ul liniei fierbinţi a Băncii

[email protected].

5.2. În sesizare/reclamaţie clientul indică obligatoriu adresa sa poştală la care solicită să fie informat referitor la rezultatele examinării sesizării/reclamaţiei.

5.3. Sesizările/reclamaţiile se perfectează în adresa Preşedintelui Băncii.

5.4. La depunerea sesizărilor/reclamaţiilor personal de către clienţi, persoana responsabilă din cadrul subdiviziunii înregistrează sesizarea/reclamaţia în Registrul de evidenţă

al documentelor de intrare şi eliberează clientului o copie a acesteia cu confirmarea înregistrării

ei, după care o transmite prin fax Sediului central spre examinare, cu expedierea ulterioară a originalului documentului. Persoana responsabilă din cadrul Sediului central înregistrează la

mailto:[email protected]



rândul său sesizarea/reclamaţia în Registrul de evidenţă al documentelor de intrare şi o transmite spre examinare organelor de resort ale Băncii.

5.5. Persoana desemnată de organele de resort ale Băncii să soluţioneze sesizarea/reclamaţia verifică revendicările expuse, perfectează concluzia şi proiectul răspunsului

reclamantului. În caz de necesitate, proiectul răspunsului se coordonează cu Serviciul juridic al

Băncii (jurisconsultul principal al Băncii sau persoana care îl substituie).

5.6. Proiectul răspunsului la sesizare/reclamaţie se pregăteşte în scris în maxim 20 de zile calendaristice de la data înregistrării ei. Redacţia finală a răspunsului se semnează de către

Preşedintele Băncii sau adjunctul său.

5.7. Sesizarea/reclamaţia se soluţionează în termenii prevăzuţi de legislaţia în vigoare, şi

anume în maxim 30 de zile de la data înregistrării ei.

5.8. Clientul este informat despre rezultatul investigaţiei şi soluţia propusă de către

subdiviziunea din cadrul Sediului central printr-o scrisoare cu aviz. Răspunsul se înregistrează de către persoana responsabilă din cadrul Sediului central în Registrul de ieşire al documentelor

Băncii.



Capitolul VII. Dispoziţii finale

6.1. Prezentele Reguli intră în vigoare din data aprobării lor de către Comitetul de

Conducere Băncii.

6.2.Clienţii Băncii vor fi informaţi privind prevederile prezentelor Reguli prin afişarea lor

în locuri publice ale subdiviziunilor Băncii şi publicarea lor pe pagina-web www.fincombank.com.

http://www.fincombank.com/

Anexa Nr.1 la Regulile de prestare a serviciilor de transferuri internaţionale de mijloace băneşti

„FinComBank” SA Pagina 16 din 25

Tarifele pentru expedierea transferurilor prin sistemul ANELIK

(în vigoare din 01/07/2013)

Valuta Direcţia Suma transferului Suma plăţii pentru

transfer

Dolari SUA

SA*

Tarif “Standard”

USD pîna la 2 999,99 1,8% din suma transferului

Tarif “ANELIK-SUPER” în punctele băncii „Anelik RU”

USD 3 000 – 3 999,99 0,7% din suma transferului USD 4 000 – 4 999,99 0,6% din suma transferului USD de la 5 000 0,5% din suma transferului

Tarif “ANELIK-SUPER” în toate punctele, în afară de punctele

băncii „Anelik RU”

USD 3 000 – 3 999,99 0,9% din suma transferului USD 4 000 – 4 999,99 0,8% din suma transferului

USD de la 5 000 0,7% din suma transferului

SÎ** indiferent de suma transferului 3% din suma transferului

AS***

USD pîna la 1 000 7,50 USD USD 1 000,01 – 2 000 15 USD

USD 2 000,01 – 3 000 24 USD

USD 3 000,01 – 5 000 33 USD

USD 5 000,01 – 7 000 42 USD USD de la 7 000,01 54 USD

SUA indiferent de suma transferului 4% din suma transferului

Euro SA*

Tarif “Standard”

EUR pîna la 999,99 3% din suma transferului Tarif “ANELIK-SUPER” în punctele băncii „Anelik RU”

EUR 1 000 – 1 999,99 0,7% din suma transferului


EUR de la 3 000 0,5% din suma transferului Tarif “ANELIK-SUPER” în toate punctele, în afară de punctele

băncii „Anelik RU”


EUR 2 000 – 2 999,99 0,8% din suma transferului EUR de la 3 000 0,7% din suma transferului

SÎ** indiferent de suma transferului 3% din suma transferului

Ruble ruse SA*

RUB pîna la 89 999,99 1,3% din suma transferului

RUB 90 000 – 119 999,99 0,9% din suma transferului RUB 120 000 – 149 999,99 0,8% din suma transferului

RUB de la 150 000 0,7% din suma transferului

SA* – Ţările străinătăţii apropiate: Armenia, Belarusi, Kazakhstan, Kirgizstan, Moldova, Rusia,

Tadjikistan, Uzbekistan, Ucraina, Letonia, Lituania, Estonia, Georgia

SÎ** – Ţările străinătăţii îndepărtate – ţările, diferite de SA, AS şi SUA AS*** – Ţările din Asia: China, Vietnam, Mongolia



Tarifele pentru expedierea transferurilor prin sistemul CONTACT prin

intermediul serviciului CONTACT-CONT

Ţara de

destinaţie

Valuta

transferului

Termenul de

înregistrare a

mijloacelor în contul

beneficiarului

Comisionul expeditorului

Rusia Ruble Ruse Până la 24 ore 0.7% de la suma transferului + 60

rub.ruse.

Ţările din

Europa* Euro Până la 48 ore

1% din suma transferului

min € 15, max € 50

SUA Dolari SUA Până la 48 ore 1% din suma transferului

min $ 15, max $ 50

* Ţările din Europa: Austria, Belgia, Bulgaria, Marea Britanie, Ungaria, Guadelupa, Germania, Grecia, Danemarca, Irlanda, Spania, Italia, Cipru, Lituania, Luxemburg, Mayotte, Malta, Martinica,

Monaco, Olanda, Norvegia, Polonia, Portugalia, Reunion, România, San Marino, Saint Pierre şi

Miquelon, Slovacia, Slovenia, Finlanda, Franţa, Guyana Franceză, Republica Cehă, Elveţia, Suedia, Estonia.

Transferul poate fi efectuat din orice punt de transferuri băneşti a sistemului CONTACT pe teritoriul Rusiei şi a ţărilor CSI.

Comisioanele băncilor intermediare din suma transferului nu se reţin.

Nu este necesar ca expeditorul să deschidă cont bancar.

Cum de efectuat transferul CONTACT-CONT: A se prezenta în orice punct de transferuri a mijloacelor băneşti a sistemului CONTACT.

A ruga operatorul de a efectua transfer prin CONTACT-CONT. A completa Ordin de plată în valută străină privind transferul mijloacelor băneşti în care de

a indica:

o familia, numele şi prenumele (dacă este) a beneficiarului sau denumirea persoanei

juridice. o ţara, datele băncii şi contul beneficiarului:

BIC-ul băncii beneficiarului (9 cifre) şi numărul contului beneficiarului în

această bancă (20 cifre) – pentru transferurile cu scopul înregistrării în

conturi în orice bancă a Rusiei. INN (10 cifre) şi KPP (9 cifre) (în caz de existenţă) persoana juridică –

beneficiar – pentru transferurile cu scopul înregistrării în cont a persoanei

juridice în orice bancă a Rusiei.

SWIFT BIC a băncii beneficiarului (11 simboluri) şi numărul contului (IBAN) beneficiarului – pentru transferurile cu scopul înregistrării în cont în

orice bancă a Europei (în afară de Suedia).

Codul de cliring a filialei, denumirea băncii beneficiarului şi numărul

contului beneficiarului în această bancă – pentru transferurile cu scopul înregistrării în conturi în orice bancă a Suediei.

Codul băncii (ABA) şi numărul contului beneficiarului – pentru transferurile

cu scopul înregistrării în conturi în orice bancă din SUA.

Suma maximală a transferului CONTACT-CONT – 350 000 ruble ruse pentru transferurile

spre RUSIA, 10 000 euro – pentru transferurile spre Europa sau 10 000 USD – pentru transferurile spre SUA.



Tarifele pentru expedierea transferurilor prin sistemul Leader


În Azerbaidjan, Belarusia, Georgia, Kazahstan, Kirghizstan, Moldova, Ucraina, Rusia Suma transferului, USD/EUR Suma transferului, RUB Comision

0 – 3 000 0 – 100 000 1,5% din suma transferului 3 000,01 – 7 000 100 000,01 – 200 000 1,3% din suma transferului

7 000,01 – 20 000 200 000,01 – 590 000

90 USD/EUR 2 200 RUB

În Tadjikistan, Uzbekistan, Suma transferului, USD/EUR Suma transferului, RUB Comision

0 – 3 000 0 – 100 000 1,5% din suma transferului 3 000,01 – 20 000 100 000,01 – 590 000 1,3% din suma transferului

În alte ţări

În ţara Comision, % sau suma

Belgia USD/EUR


Bulgaria USD/EUR

2,2% din suma transferului

Marea Britanie USD/EUR

1,5% din suma transferului, min 2 USD/EUR

Germania

USD/EUR 2% din suma transferului

Grecia

USD/EUR 2% din suma transferului, min 3 USD/EUR

Israel

USD/EUR 2% din suma transferului, min 5 USD/EUR

Spania USD/EUR


Irlanda USD/EUR


Italia USD/EUR

3% din suma transferului, min 3 USD/EUR

Canada


Letonia

USD/EUR 1,5% din suma transferului

Luxemburg


Ţările de Jos


Portugalia


România

USD/EUR 2,5% din suma transferului, min 8 USD/EUR

Statele Unite ale Americii USD

3% din suma transferului, min 3 USD

Turcia USD/EUR

1,5% din suma transferului, min 3 USD/EUR

Franţa


Cehia USD/EUR


Elveţia

USD/EUR


Estonia

USD/EUR 1,5% din suma transferului

Egipt USD/EUR

3% din suma transferului, min 5 USD/5 EUR

Cambogia

USD 2% din suma transferului, min 5 USD

Nepal

USD 2% din suma transferului, min 5 USD

Polonia USD/EUR

3% din suma transferului, min 5 USD/5 EUR

Filipine 2% din suma transferului, min 5 USD



USD

Vietnam

USD

Suma transferului

Comision, suma

0,01 – 400 5

400,01 – 800 7 800,01 – 1 200 10

1 200,01 – 1 500 14 1 500,01 – 2 000 18

от 2 000,01 0,8% din suma transferului

China

USD

Suma transferului Comision,% sau suma

Pentru orice transfer 20 USD

Pentru modificarea sau returnarea transferului 20 USD

Mongolia USD/EUR

0,01 – 7000 1,5%

Emiratele Arabe Unite

USD

Suma transferului Comision, % sau suma 0,01 – 250 10

250,01 – 500 20

500,01 – 1 000 35 1 000,01 – 2 000 65

2 000,01 – 3 500 85 3 500,01 – 5 000 95

5 000,01 – 7 500 110 7 500,01 – 8 000 1% din suma transferului

La expedierea transferurilor în adresa participanţilor concreţi a sistemului Leader, tarifele pot fi diferite de cele indicate mai sus.

Приложение №4 к Правилам по предоставлению услуг международного перевода денежных средств


Tarifele pentru expedierea transferurilor prin sistemul Western Union


ÎN DOLARI SUA/EURO

În ţările străine îndepărtate*

Suma transferului,

USD/EUR

Suma plăţii pentru transfer

În dolari SUA 1 În euro 1

În ţările străine îndepărtate În Republica Haiti

50,00 sau mai puţin 13,00 7,00 5,00

50,01-100,00 15,00 9,00 10,00

100,01-200,00 22,00 15,00 15,00

200,01-300,00 29,00 22,00 22,00

300,01-400,00 34,00 27,00 27,00

400,01-500,00 40,00 30,00 30,00

500,01-750,00 45,00 34,00 34,00

750,01-1 000,00 50,00 39,00 39,00

1 000,01-1 500,00 76,00 56,00 56,00

1 500,01-1 750,00 81,00 66,00 66,00

1 750,01-2 000,00 91,00 76,00 76,00

2 000,01-2 500,00 111,00 90,00 90,00

2 500,01-3 000,00 121,00 110,00 110,00

Remarca1: Pentru sumele expediate în ţările străine îndepărtate şi în Republica Haiti mai mari de

3 000,00 dolari SUA/euro în fiecare interval ulterior de 500,00 dolari SUA/euro la plata pentru expediere se adaugă suplimentar 20,00 dolari SUA/euro.

Pe teritoriul Republicii Moldova

Suma transferului Mărimea plăţii

În dolari SUA 2 În euro 2 200,00 sau mai puţin 6,00 6,00

200,01-400,00 12,00 12,00

400,01-600,00 18,00 18,00

600,01-800,00 22,00 22,00

800,01-1 000,00 24,00 24,00

1 000,01-2 000,00 36,00 36,00

2 000,01-3 000,00 60,00 60,00

3 000,01-4 000,00 72,00 72,00

4 000,01-5 000,00 90,00 90,00

Remarca2: Pentru sumele expediate pe teritoriul Republica Moldova mai mare de 5 000,00 dolari SUA/euro în fiecare interval ulterior de 1 000,00 dolari SUA/euro la plata pentru expedierea

transferului se adaugă suplimentar 10,00 dolari SUA/euro.



În ţările străine apropiate*

Tarif URGENT

Suma transferului, USD/EUR Suma plăţii pentru transfer

0,01 – 200,00 3,00 USD/EUR

200,01 – 2 000,00 1,7% din suma transferului

2 000,01 – 3 000,00 1,3% din suma transferului

3 000,01 şi mai mult 1,0% din suma transferului

Tarif “12 ORE” 3

Suma transferului, USD/EUR Suma plăţii pentru transfer

0,01 – 200,00 2,00 USD/EUR

200,01 – 300,00 1,0% din suma transferului

300,01 – 3 000,00 0,5% din suma transferului

Remarca3: Eliberarea transferului bănesc “12 ORE” este posibilă la expirarea a 12 ore din momentul expedierii. Suma maximală a transferului bănesc conform tarifului “12 ORE” nu poate

depăşi 3 000,00 (Trei mii) dolari SUA/euro. Tariful “12 ORE” se aplică pentru expedierea

transferurilor băneşti din Moldova în ţările din străinătatea apropiată* (cu excepţie Turkmenistan).

Remarca4: Majorarea plăţii pentru expedierea transferului la prestarea serviciilor suplimentare constituie:

Denumirea serviciului 4 În dolari SUA În euro

Livrarea cecului destinatarului acasă 13,00 10,00

Înştiinţarea prin telegraf / telefon 3,00 2,00

Mesaj (nu mai mult de 20 de cuvinte) 3,00 2,00

În Republica populară Chineză


Suma transferului Plata pentru

transfer

0.01- 100.00 15.00

100.01 - 300.00 20.00

300.01 - 500.00 25.00

500.01 - 800.00 30.00

800.01 - 1,000.00 35.00

1,000.01 - 1,500.00 40.00

1,500.01 - 2,000.00 45.00

Mai mult de 2,000.01 50.00



ÎN LEI MOLDOVENEŞTI

În ţările străine îndepărtate*

Suma transferului, MDL Suma plăţii pentru transfer, MDL 5

650,00 sau mai puţin 170,00

650,01-1 300,00 200,00

1 300,01-2 600,00 290,00

2 600,01-3 900,00 380,00

3 900,01-5 200,00 440,00

5 200,01-6 500,00 520,00

6 500,01-9 750,00 590,00

9 750,01-13 000,00 660,00

13 000,01-19 500,00 990,00

19 500,01-22 750,00 1 050,00

22 750,01-26 000,00 1 180,00

26 000,01-32 500,00 1 440,00

32 500,01-39 000,00 1 570,00

Remarca5: Pentru sumele expediate în ţările străine îndepărtate mai mari de 39 000,00 lei

moldoveneşti în fiecare interval ulterior de 6 500,00 lei moldoveneşti la plata pentru expedierea transferului se adaugă suplimentar 260,00 lei moldoveneşti.

Pe teritoriul Republicii Moldova

Suma transferului Mărimea plăţii în lei moldoveneşti 6

2 000,00 sau mai puţin 60,00

2 000,01-4 000,00 120,00

4 000,01-6 000,00 180,00

6 000,01-8 000,00 220,00

8 000,01-10 000,00 240,00

10 000,01-20 000,00 360,00

20 000,01-30 000,00 600,00

30 000,01-40 000,00 720,00

40 000,01-50 000,00 900,00

Remarca6: Pentru sumele expediate pe teritoriul Republica Moldova mai mult de 50 000,00 lei moldoveneşti în fiecare următorul interval de 10 000,00 lei moldoveneşti la plata pentru expedierea

transferului se adaugă suplimentar 100,00 lei moldoveneşti.



În ţările străine apropiate*

Tarif URGENT

Suma transferului, MDL Suma plăţii pentru transfer

0,01 – 2 400,00 36,00 MDL



36 000,01 şi mai mult 1,0% din suma transferului

Tarif “12 ORE” 7

Suma transferului, MDL Suma plăţii pentru transfer

0,01 – 2 400,00 24,00 MDL



Remarca7: Eliberarea transferului bănesc “12 ORE” este posibilă la expirarea a 12 ore din momentul expedierii. Suma maximală a transferului bănesc conform tarifului “12 ORE” nu poate

depăşi 36 000,00 (Trei zeci şi şase mii) lei moldoveneşti. Tariful “12 ORE” se aplică pentru

expedierea transferurilor băneşti din Moldova în ţările din străinătatea apropiată* (cu excepţie

Turkmenistan).

Remarca8: Majorarea plăţii pentru expedierea transferului la prestarea serviciilor suplimentare

constituie:

Denumirea serviciului 8

În lei moldoveneşti

În ţările

străine

îndepărtate

În ţările străine

apropiate şi pe

teritoriul Republica Moldova

Livrarea cecului destinatarului acasă 170,00 100,00

Înştiinţarea prin telegraf / telefon 40,00 20,00

Mesaj: nu mai mult de 20 de cuvinte - mai mult de 20 de cuvinte pentru fiecare cuvânt care urmează

40,00 3,00

20,00 2,00

* – La ţările străine apropiate în limitele acestor tarife se atribuie: Azerbaidjan, Armenia,

Belarusia, Georgia, Kazahstan, Kirghizstan, Rusia, Tadjikistan, Turkmenistan, Uzbekistan

şi Ucraina. La ţările străine îndepărtate se atribuie celelalte ţări (excepţie - Republica

Moldova).



Suma transferului Plata pentru

transfer 0.01- 1320.00 200.00

1320.01- 3970.00 265.00

3970.01- 6610.00 330.00

6610.01- 10570.00 400.00

10570.01- 13215.00 465.00

13215.01-19820.00 530.00

19820.01- 26430.00 595.00

Mai mult de 26430.01 660.00



Tarifele pentru expedierea transferurilor prin sistemul Blizko


În toate direcţiile, cu excepţia Tadjikistan şi Uzbekistan

ÎN DOLARI SUA/EURO

Suma transferului,

dolari SUA / euro

Comision,

dolari SUA / euro

До 100,00 1

100,01 – 200,00 2

200,01 – 600,00 4

600,01 – 700,00 5

700,01 – 900,00 7

900,01 – 1 000,00 8

1 000,01 – 1 500,00 10

1 500,01 – 3 000,00 15

3 000,01 – 4 000,00 17

4 000,01 – 5 000,00 20

5 000,01 – 6 000,00 25

6 000,01 – 7 000,00 30

7 000,01 – 8 000,00 35

8 000,01 – 15 000,00 40

ÎN RUBLE RUSE

Suma transferului, RUB Comision, RUB

До 2 000,00 20

2 000,01 – 3 000,00 30

3 000,01 – 5 000,00 35

5 000,01 – 7 000,00 45

7 000,01 – 10 000,00 65

10 000,01 – 12 000,00 85

12 000,01 – 15 000,00 110

15 000,01 – 20 000,00 130

20 000,01 – 25 000,00 180

25 000,01 – 30 000,00 220

30 000,01 – 40 000,00 240

40 000,01 – 50 000,00 270

50 000,01 – 60 000,00 300

60 000,01 – 80 000,00 350

80 000,01 – 100 000,00 450

100 000,01 – 120 000,00 550

120 000,01 – 140 000,00 600

140 000,01 – 160 000,00 750

160 000,01 – 180 000,00 800

180 000,01 – 200 000,00 900

200 000,01 – 220 000,00 1 000

220 000,01 – 500 000,00 1 200



În Tadjikistan şi Uzbekistan

ÎN DOLARI SUA/EURO

Suma transferului,

dolari SUA / euro

Comision,

dolari SUA / euro

До 100,00 2

100,01 – 200,00 4

200,01 – 300,00 5

300,01 - 400,00 6

400,01 – 500,00 7

500,01 – 600,00 9

600,01 – 700,00 10

700,01 – 800,00 12

800,01 – 900,00 14

900,01 – 1 000,00 15

1 000,01 – 1 250,00 19

1 250,01 – 1500,00 22

1 500,01 – 1750,00 25

1750,01 – 2 000,00 30

2 000,01 – 2 500,00 35

2 500,01 – 3 000,00 45

3 000,01 – 3 500,00 46

3 500,01-4 000,00 52

4 000,01-4 500,00 58

4 500,01-5 000,00 65

5 000,01-5 500,00 70

5 501,01-15 000,00 75

ÎN RUBLE RUSE

Suma transferului, RUB Comision, RUB

До 1 000,00 20

1 000,01 – 3 000,00 40

3 000,01 – 5 000,00 70

5 000,01 – 7 000,00 100

7 000,01 – 10 000,00 130

10 000,01 – 12 000,00 160

12 000,01 – 15 000,00 210

15 000,01 – 20 000,00 300

20 000,01 – 25 000,00 320

25 000,01 – 30 000,00 400

30 000,01 – 40 000,00 550

40 000,01 – 50 000,00 650

50 000,01 – 60 000,00 750

60 000,01 – 80 000,00 1000

80 000,01 – 100 000,00 1300

100 000,01 – 120 000,00 1 400

120 000,01 – 140 000,00 1 600

140 000,00 – 500 000,00 1800

regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani · legea cu privire la serviciile de plată...

Documents