REGULAMENTprivind deschiderea, modificarea i nchidereaconturilor la bncile liceniate din Republica MoldovaCapitolul IDISPOZIII GENERALE1. Prevederi generale1.1 Prezentul Regulament este elaborat n conformitate cu art. 5, 11 i44 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei nr.548-XIII din 21.07.95, alte acte normative n vigoare i reglementeaz modul de deschidere, modificare i nchidere a conturilor n lei moldoveneti i/sau n valut strin la bncile liceniate din Republica Moldova. [Pct.1.1 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502]1.2. Prevederile prezentului Regulament se extind asupra persoanelor juridice, reprezentanelor nfiinate n Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, ntreprinztorilor individuali i asupra persoanelor fizice, care deschid conturi la bncile liceniate din Republica Moldova precum i asupra bncilor liceniate care deschid conturi la Banca Naional a Moldovei. [Pct.1, subpct.1.2 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502] [Pct.1, subpct.1.2 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08] [Pct.1, subpct.1.2 modificat prin HBN336 din 10.11.05, MO154/18.11.05 art.541] 1.3. Bncile liceniate deschid, modific i nchid conturi bancare cu respectarea legislaiei n vigoare i a prevederilor prezentului Regulament. [Pct.1, subpct.1.3 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502]1.4. n sensul prezentului Regulament snt utilizate urmtoarele noiuni:Banc liceniat (n continuare banc ) - banca care dispune de licena Bncii Naionale a Moldovei pentru a desfura activiti financiare.Banc strin - banca constituit i nregistrat n conformitate cu legislaia n vigoare a statului strin i care dispune de licena pentru desfurarea activitii bancare, emis de organul de supraveghere bancar, abilitat prin legislaie, din ara de reedin a bncii respective.Titular de cont - persoan juridic, reprezentan nfiinat n Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztor individual, persoan fizic, pe numele creia a fost deschis contul bancar.Cont bancar (n continuare cont) - cont analitic deschis de banc pe numele titularului de cont, prin care se efectueaz operaiuni de ncasri i/sau pli ale mijloacelor bneti. Cont curent bancar (n continuare cont curent) - cont deschis de banc pentru titularul de cont, care servete la nregistrarea n ordine cronologic a operaiunilor n numerar i/sau fr numerar efectuate n/din acest cont n conformitate cu legislaia n vigoare.Cont "Loro" - cont curent deschis de banc pentru o alt banc.Cont de depozit - cont deschis de banc pentru titularul de cont, destinat evidenei operaiunilor de depunere i plasare a mijloacelor bneti temporar libere la termen (cont de depozit la termen - cont deschis de banc, n care snt depuse mijloace bneti cu dobnd, pentru o perioad fix de timp) sau la vedere (cont de depozit la vedere - cont deschis de banc, n care snt depuse mijloace bneti cu sau fr dobnd fr fixarea termenului de plasare) n conformitate cu legislaia n vigoare.Cont de credit - cont deschis de banc, care servete la nregistrarea operaiunilor legate de evidena i rambursarea creditelor acordate de banc titularilor de cont. Cont provizoriu - cont deschis de banc pe o anumit durat de timp, destinat acumulrii mijloacelor bneti pentru formarea capitalului social sau pentru acumularea mijloacelor bneti obinute n procesul plasamentului valorilor mobiliare.Persoan mputernicit - persoana fizic mputernicit prin lege, documentul de constituire sau de ctre titularul de cont prin act juridic (procur, contract de mandat, etc.) de a prezenta la banc documentele necesare pentru deschiderea/gestionarea/modificarea i nchiderea contului n numele titularului de cont.Noiunile "rezident" i "nerezident" au sensul acelorai noiuni din legislaia valutar a Republicii Moldova. [Pct.1, subpct.1.4 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.1, subpct.1.4 modificat prin HBN35 din 05.02.09, MO49-50/06.03.09 art.206] [Pct.1, subpct.1.4 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502] [Pct.1, subpct.1.4 modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]2. Drepturile i obligaiile titularului de cont2.1. Pentru efectuarea operaiunilor de ncasri i pli, de depunere a mijloacelor bneti i pentru efectuarea altor operaiuni bancare persoana juridic, reprezentana nfiinat n Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorul individual, persoana fizic poate deschide unul sau mai multe conturi n lei moldoveneti i/sau n valut strin la orice banc din Republica Moldova. [Pct.2, subpct..2.1 modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]2.2. Documentele necesare pentru deschiderea contului persoanei juridice, reprezentanei nfiinate n Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorului individual, persoanei fizice care practic alt tip de activitate se prezint la banc de ctre una din persoanele cu drept de semntur, care va fi indicat n fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei sau de ctre o alt persoan mputernicit. [Pct.2), subpct. 2.2 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.2), subpct. 2.2 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]2.3. Documentele necesare pentru deschiderea contului persoanei fizice se prezint individual sau de ctre persoana mputernicit. 2.4. La deschiderea conturilor copiile documentelor trebuie prezentate mpreun cu documentele originale, cu excepia cazurilor prezentrii copiilor legalizate notarial. [Pct.2), subpct.2.4 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]3. Drepturile i obligaiile bncii3.1. Bncile de sine stttor mputernicesc funcionari ai bncii (n continuare persoan responsabil a bncii) cu dreptul de a deschide, modifica i de a nchide conturi clienilor si.3.2. La primirea documentelor prevzute de prezentul Regulament pentru deschiderea conturilor clienilor, persoana responsabil a bncii este obligat: - s verifice termenul de valabilitate al documentelor prezentate, n cazul cnd acesta este stabilit;- s colaioneze datele din copiile documentelor prezentate, prevzute la deschiderea conturilor, n vederea corespunderii acestora cu originalul i s aplice pe fiecare copie meniunea "Copia corespunde originalului", data, numele i prenumele, precum i semntura sa;- s identifice persoana care prezint documentele cu persoana din fotografia de pe actul de identitate i s colaioneze datele din copia actului de identitate cu datele din actul original;- s restituie originalele documentelor (care se prezint mpreun cu copiile la deschiderea conturilor) persoanei care le-a prezentat; - s identifice persoanele mputernicite care aplic specimenul de semntur n fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei conform prevederilor subpunctului 15.11.- s prezinte conductorului bncii sau altei persoane abilitate cu acest drept setul de documente necesar pentru deschiderea contului spre examinare i luarea deciziei. [Pct.3, subpct. 3.2 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.3, subpct.3.2 modificat prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735] 3.3. n baza avizului favorabil al conductorului bncii sau al altei persoane abilitate cu acest drept de pe cererea de deschidere a contului, persoana responsabil a bncii deschide contul i, dup caz, perfecteaz contractul sau alte documente, conform legislaiei n vigoare a Republicii Moldova, convenite ntre pri. 3.4. Banca n cazurile i n modul prevzut de legislaia n vigoare informeaz organele fiscale teritoriale unde titularul contului se afl la eviden despre deschiderea, modificarea sau nchiderea conturilor. n acest caz operaiunile n/din conturi pot demara dup confirmarea de ctre organele fiscale privind luarea la eviden a contului. 3.5. Datele despre conturile deschise titularilor de conturi se nscriu de ctre persoana responsabil a bncii n Registrul conturilor analitice deschise la banc, inut conform legislaiei n vigoare, care cuprinde:- denumirea titularului de cont;- denumirea contului;- numrul contului analitic;- data deschiderii, modificrii i nchiderii contului;- codul fiscal;- data eliberrii certificatului de luare la eviden a contului bancar;- alte date, la decizia bncii. [Pct.), subpct.3.5 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]3.6. Bncile pot deschide conturi de credit persoanelor juridice, reprezentanelor nfiinate n Republica Moldova ale persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorilor individuali, persoanelor fizice, conform legislaiei n vigoare i actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei. Cerinele privind deschiderea conturilor de credit se stabilesc de sine stttor de banc prin regulamentele sale. [Pct.3, subpct.3.6 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08] [Pct.3, subpct.3.6 modificat prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]Capitolul IIDESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR JURIDICE4. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice rezidente 4.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente ce dein certificatul de nregistrare care confirm nregistrarea de stat i luarea la eviden fiscal prezint urmtoarele documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei; c) copia certificatului de nregistrare; d) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de ctre entitatea abilitat cu dreptul de nregistrare de stat, ce conine informaia descris, dup caz, n anexa nr. 6 sau n anexa nr. 7; e) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului. [Pct.4 subpct.4.1 n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12] 4.2. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente, altele dect cele menionate la subpunctele 4.1 i 4.3 prezint urmtoarele documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei; c) copia documentului ce confirm nregistrarea de stat (pentru persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest document) sau copia actului normativ prin care se aprob regulamentul sau statutul persoanei juridice; d) copia documentelor de constituire (regulament, statut etc.); e) copia certificatului de atribuire a codului fiscal (pentru persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest document); f) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de ctre entitatea abilitat cu dreptul de nregistrare de stat, ce conine informaia descris n anexa nr. 3 sau anexa nr.7; g) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului.[Pct.4 subpct.4.2 n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12] 4.3. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente, care nu dein certificat de atribuire a codului fiscal prezint urmtoarele documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei; [Pct.4 subpct.4.3, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] c) copia extrasului din Registrul de stat privind nregistrarea provizorie, eliberat de .S. Camera nregistrrii de Stat" ; [Pct.4 subpct.4.3, lit.c) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.4 subpct.4.3, lit.c) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08] d) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului; e) copia documentelor de constituire (regulament, statutul etc.). [Pct.4.3 introdus prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]5. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice nerezidente5.1. Persoanele juridice nerezidente, care au obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova precum i reprezentanele persoanelor juridice nerezidente nregistrate conform legislaiei Republicii Moldova, pentru a deschide un cont curent prezint urmtoarele documente: [Pct.5, subpct.5.1 modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei; [Pct.5, subpct.5.1, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) copia documentului care confirm nregistrarea de stat a persoanei juridice nerezidente n ara de provenien conform legislaiei n vigoare a rii de reedin;d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia Certificatului de nregistrare; [Pct.5, subpct.5.1, lit.d) modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]e) copia documentelor de constituire (act constitutiv, statut, regulament etc.); f) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului.5.2. Persoanele juridice nerezidente, care nu au obligaii fiscale i/sau obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova, pentru a deschide un cont curent prezint suplimentar la documentele indicate la subpunctul 5.1. (cu excepia lit. c) i d)) informaia despre lipsa obligaiilor fiscale i/sau a obiectului impozabil pe teritoriul Republicii Moldova.[Pct.5, subpct.5.3 exclus prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]5.4. Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei, indicat la lit.b) a subpunctului 5.1. poate fintocmit n strintate, care se legalizeaz notarial. n acest caz modelul se determin de ctre pri de sine stttor, inndu-se cont de prevederile subpunctului 15.2. 5.5. Misiunile diplomatice, oficiile consulare i reprezentanele organizaiilor internaionale, care snt acreditate de ctre Ministerul Afacerilor Externe i Integrrii Europene al Republicii Moldova, la deschiderea conturilor prezint urmtoarele documente: [Pct.5, subpct.5.5 modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei fr legalizare notarial, al crui model poate fi determinat de ctre pri de sine stttor, inndu-se cont de prevederile subpunctului 15.2.;c) confirmarea de ctre Ministerului Afacerilor Externe al Republicii Moldova despre activitatea lor pe teritoriul Republicii Moldova;d) copia legitimaiei de acreditare, n care este semntura titularului, eliberat de ctre Ministerul Afacerilor Externe al Republicii Moldova membrului misiunii, oficiului consular sau reprezentanei organizaiei internaionale.[Pct.5, subpct.5.6 exclus prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]6. Deschiderea conturilor provizorii6.1. Pentru a deschide un cont provizoriu la formarea iniial a capitalului social se prezint urmtoarele documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) certificatul constatator eliberat de ctre .S. Camera nregistrrii de Stat";c) copia hotrrii privind emisiunea valorilor mobiliare (la nfiinarea societii pe aciuni); [Pct.6, subpct.6.1, lit.c) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]d) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului.6.2. Pentru a deschide un cont provizoriu, la efectuarea emisiunii publice de valori mobiliare a unei ntreprinderi care deja funcioneaz, se prezint urmtoarele documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) copia hotrrii Comisiei Naionale a Pieei Financiare i a certificatului privind nregistrarea ofertei publice a valorilor mobiliare la Comisia Naional a Pieei Financiare; c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;d) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de .S. Camera nregistrrii de Stat (cu excepia bncilor liceniate); [Pct.6, subpct.6.2, lit.d) n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12] [Pct.6, subpct.6.2, lit.d) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.6, subpct.6.2, lit.d) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]e) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului.6.3. Dup nregistrarea de stat a ntreprinderii/efectuarea emisiunii publice mijloacele bneti din contul provizoriu se vireaz la contul curent, deschis conform prevederilor prezentului Regulament. La efectuarea acestei operaiuni se utilizeaz fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei prezentat la deschiderea contului curent.7. Deschiderea conturilor "LORO"7.1. Conturi "Loro" n lei moldoveneti se deschid:a)bncilor liceniate - la Banca Naional a Moldovei;b)bncilor liceniate - la banca de decontare a Bursei de Valori a Moldovei i a Depozitarului Naional al Valorilor Mobiliare a Moldovei; c) bncilor liceniate - la banca de decontare care efectueaz decontrile aferente operaiunilor cu utilizarea cardurilor bancare; [Pct.7 subpct.7.1, lit.c) introdus prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735; lit.c) devine lit.d)]d) bncilor strine - la bncile liceniate.7.2. Conturi "Loro" n valut strin se deschid: a) bncilor liceniate -la bncile liceniate;b) bncilor strine -la bncile liceniate.7.3. Pentru deschiderea conturilor "Loro" bncilor liceniate la Banca Naional a Moldovei i la bncile liceniate se prezint documentele prevzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament i copia licenei eliberate de BNM de a desfura activiti financiare (n cazul n care contul se deschide n alt banc dect BNM). [Pct.7, subpct.7.3 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]7.4. Pentru deschiderea conturilor "Loro" bncilor liceniate la banca de decontare a Bursei de Valori a Moldoveii a Depozitarului Naional al Valorilor Mobiliare a Moldovei pe lng documentele prevzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament se prezint urmtoarele documente:a) copia licenei, eliberat de Banca Naional a Moldovei, de a desfura activiti financiare;b) copia licenei pentru desfurarea activitii pe piaa valorilor mobiliare (pentru bncile care desfoar activitate de broker sau dealer) eliberat de Comisia Naional a Pieei Financiare. 7.41. Pentru deschiderea conturilor Loro bncilor liceniate la banca de decontare care efectueaz decontrile aferente operaiunilor cu utilizarea cardurilor bancare, se prezint documentele prevzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament i copia licenei eliberate de BNM de a desfura activiti financiare. [Pct.7, subpct.7.41 introdus prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]7.5. Conturile "Loro" bncilor strine se deschid la prezentarea urmtoarelor documente:a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei, unde modelul fiei cu specimene de semnturi i amprenta tampilei se coordoneaz de pri, inndu-se cont de cerinele subpunctului 15.2; [Pct.7, subpct.7.5, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) extrasul din registrul bancar sau documentul ce confirm existena licenei pentru desfurarea activitii bancare, emis de organul de supraveghere bancar, abilitat prin legislaie, din ara de reedin a bncii respective;d) copia documentelor de constituire (actul constitutiv, statutul, regulamentul etc.);e) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului. [Pct.7 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502]8. Deschiderea conturilor de depozit persoanelor juridice8.1. Pentru a deschide un cont de depozit persoana juridic rezident prezint, dup caz, documentele prevzute la punctul 4 din prezentul Regulament. [Pct.8, subpct.8.1 modificat prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]8.2. Pentru a deschide un cont de depozit persoana juridic nerezident sau reprezentana nfiinata n Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente prezint, dup caz, documentele prevzute la punctul 5 din prezentul Regulament.8.3. Pentru a deschide un cont de depozit pentru bncile liceniate (n cazul n care contul se deschide n alt banc dect BNM) sau pentru bncile strine se prezint documentele prevzute la subpunctul 7.3. i respectiv7.5. din prezentul Regulament. [Pct.8, subpct.8.3 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502]9. Specificul deschiderii conturilor unor persoane9.1 Pentru a deschide un cont Trezoreria de Stat/teritorial prezint documentele prevzute la subpunctul 4.2. al prezentului Regulament. [Pct.9, subpct.9.1 modificat prin HBN35 din 05.02.09, MO49-50/06.03.09 art.206]9.2. Instituiile publice, la deschiderea conturilor, prezint documentele prevzute la subpunctul 4.2. al prezentului Regulament, precum i autorizaia eliberat de ctre Ministerul Finanelor al Republicii Moldova, conform prevederilor actelornormative n vigoare. [Pct.9, subpct.9.2 modificat prin HBN38/16.02.06, MO31-34/24.02.06 art.104] 9.3. Fondurile de investiii deschid conturi conform prevederilor subpunctului 4.1.al prezentului Regulament. Fondul de investiii la transmiterea contului n administrarea fiduciar managerului fiduciar, prezint la banc urmtoarele documente: a) cererea fondului de investiii privind transmiterea contului curent n administrarea fiduciar managerului fiduciar (form liber); b)fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei a managerului fiduciar; [Pct.9, subpct.9.3, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei a depozitarului fondului; [Pct.9, subpct.9.3, lit.c) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]d) copia licenei managerului fiduciar pentru activitatea de administrare fiduciar a investiiilor.9.4. Pentru a deschide un cont filialelor, reprezentanelor sau altor subdiviziuni structurale ale persoanelor juridice rezidente, care conform legislaiei Republicii Moldova pot avea conturi, pe lng documentele prevzute la subpunctele 4.1. sau 4.2., dup caz, al prezentului Regulament se prezint demersul persoanei juridice privind deschiderea contului, n care se indic lista operaiunilor autorizate spre efectuare n/din acest cont de ctre subdiviziunea respectiv i sediul acesteia. 9.5 Concurenii electorali deschid contul cu meniunea Fond electoral, pentru perioada alegerilor locale/parlamentare, la prezentarea urmtoarelor documente: a) cererea de deschidere a contului; b) copia hotrrii Consiliului electoral de circumscripie (n cazul alegerilor locale) sau dup caz a Comisiei Electorale Centrale (n cazul alegerilor parlamentare), privind nregistrarea concurentului electoral; [Pct.9, subpct.9.5, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] c) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei; [Pct.9, subpct.9.5, lit.c) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] d) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului. [Pct.9.5 introdus prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]Capitolul IIIDESCHIDEREA CONTURILOR NTREPRINZTORILOR INDIVIDUALI I PERSOANELOR FIZICE CARE PRACTIC ALT TIP DE ACTIVITATE[Capitolului III denumirea modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]10. Deschiderea conturilor curententreprinztorilor individuali. [Pct.10 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]10.1. Pentru a deschide un cont curent, ntreprinztorul individual care conform legislaiei n vigoare se nregistreaz la .S. Camera nregistrrii de Stat" prezint urmtoarele documentele: [Pct.10, subpct.10.1 modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare la 31.05.08]a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei; [Pct.10, subpct.10.1, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;d) originalul sau copia legalizat notarial a extrasului din Registrul de stat al ntreprinztorilor individuali, eliberat de .S. Camera nregistrrii de Stat" (anexa nr.5); [Pct.10, subpct.10.1, lit.d) n redacia HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]e) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului. 10.2. Pentru a deschide un cont curent,ntreprinztorii individuali, care conform legislaiei n vigoare, se nregistreaz la alte organe de stat prezint urmtoarele documente: [Pct.10, subpct.10.2 modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei. n cazul lipsei tampilei, fia menionatva conine specimenele de semnturi; [Pct.10, subpct.10.2, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare (pentru persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest document);d) copia documentului ce confirm nregistrarea de stat sau copia documentului care permite practicarea activitii; e) copia documentelor de constituire, pentru persoanele care dein aceste documente;f) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului.11. Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice rezidente care practic alt tip de activitate11.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidente care practic alt tip de activitate prezint urmtoarele documente:a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fia cu specimene de semnaturi i amprenta tampilei; [Pct.11, subpct.11.1, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]c) copia documentului care permite practicarea activitii sau copia extrasului din Registrul de stat eliberat de ctre entitatea abilitat cu dreptul de nregistrare de stat (pentru persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest document) (anexa nr.5); [Pct.11, subpct.11.1, lit.c) modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare (pentru persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest document); [Pct.11, subpct.11.1, lit.d) modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]e) copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului. 111. Deschiderea conturilor de depozit Pentru a deschide cont de depozit ntreprinztorii individuali i persoanele fizice care practic alt tip de activitate prezint, dup caz, documentele prevzute la punctul 10 sau 11 din prezentul Regulament. [Pct.111 introdus prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]Capitolul III1DESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR FIZICE CARENU PRACTIC ACTIVITATE DE NTREPRINZTOR SAU ALT TIP DE ACTIVITATE[Capitolului III1 denumirea introdus prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]12. Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice rezidente i nerezidente care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate12.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidente i nerezidente care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate prezint urmtoarele documente:a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4);b) copia actului de identitate al titularului de cont. 12.11. n cazul deschiderii contului curent pentru persoanele fizice rezidente i nerezidente care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate, de ctre persoana mputernicit se prezint urmtoarele documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4); b) copia actului de identitate al titularului de cont, legalizat notarial; c) copia actului de identitate al persoanei mputernicite cu dreptul de a prezenta documentele pentru deschiderea contului. [Pct.12, subpct.12.11 introdus prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare31.05.08]12.2. Persoanele fizice nerezidente care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate sau ntreprinderile cu statut de persoan fizic nerezidente care nu au obiecte impozabile/obligaii fiscale pe teritoriul Republicii Moldova pentru a deschide un cont curent prezint documentele indicate la subpunctul 12.1.12.3. Semntura titularului de cont se aplic n prezena persoanei responsabile de deschiderea contului pe un formular elaborat de banc de sine stttor. 12.4. Pentru persoanele care nu au mplinit vrsta de 14 ani, precum i pentru persoanele limitate/lipsite n/de capacitatea de exerciiu deschiderea conturilor, precum i gestionarea lor se efectueaz de ctre prini sau de tutore (curator), conform legislaiei. [Pct.12, subpct.12.4 modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08] 12.5. n cazul deschiderii unui cont curent pentru a dispune, n limitele permise de legislaie, de mijloacele bneti, minorul care a mplinit vrsta de 14 ani prezint documentele prevzute la subpunctul 12.1, iar n cazul n care asupra minorului este instituit curatela i consimmntul n scris al curatorului sau autoritii tutelare. [Pct.12, subpct.12.5 introdus prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]13. Deschiderea conturilor de depozit [Pct.13 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08] [Pct.13, subpct.13.1 exclus prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]13.2. Pentru a deschide cont de depozit persoanele fizice rezidente i nerezidente care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate prezint documentele prevzute la subpunctele 12.1. sau 12.11 din prezentul Regulament. [Pct.13, subpct.13.2 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403, n vigoare 22.06.09]Capitolul IVMODALITATEA PREZENTRII UNOR DOCUMENTE LA DESCHIDEREA CONTURILOR14. Cerine la prezentarea unor documente14.1. Cererea prezentat la deschiderea contului de ctre persoanele juridice, reprezentanele nfiinate n Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, ntreprinztorii individuali i persoanele fizice care practic alt tip de activitate se semneaz de ctre conductorul i contabilul-ef al titularului de cont. n cazul n care n personalul scriptic al titularului de contnu este prevzut funcia de contabil, semnturile snt aplicate n conformitate cu legislaia n vigoare. [Pct.14, subpct.14.1 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]14.2. Cererea prezentat la deschiderea contului de ctre persoanele fizice care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate se semneaz de ctre titularul de cont sau de persoana mputernicit.14.3. La deschiderea mai multor conturi n aceeai filial, sau la sediul central al bncii, titularul de cont prezint n mod obligatoriu pentru fiecare cont urmtoarele documente:- cererea de deschidere a contului;- copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului/conturilor.Celelalte documente, prevzute n prezentul Regulament, la deschiderea mai multor conturi n aceeai filial sau la sediul central al bncii, respectiv se prezent ntr-un singur exemplar. Deschiderea concomitent a ctorva conturi n aceeai filial, sau la sediul central al bncii, poate fi efectuat n baza unei cereri, precum i a unei copii a actului de identitate al persoanei care prezint documentele pentru deschiderea conturilor. [Pct.14, subpct.14.3 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]14.4. n cazul deschiderii/modificrii/nchiderii contului de ctre persoana mputernicit prin act juridic (procur, contract de mandat etc.) se prezint actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirm mputernicirile persoanei de a prezente documentele pentru deschiderea/modificarea/nchiderea contului. [Pct.14, subpct.14.4, al.1) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]Persoana fizic, care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate pe numele creia a fost deschis contul de ctre persoana mputernicit, la prima prezentare la banc, prezint originalul actului de identitate i aplic specimenul semnturii sale n prezena persoanei responsabile a bncii, pe un formular elaborat de banc de sine stttor. [Pct.14, subpct.14.4 modificat prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]14.5. La deschiderea contului, banca este n drept s solicite conform legislaiei n vigoare documente suplimentare celor prevzute n Regulament sau substituirea unora dintre acestea, ca urmare a modificrilor operate ulterior n legislaie. La deschiderea contului, precum i pe durata meninerii acestuia n evidenele sale, banca solicit documente suplimentare celor prevzute n Regulament sau substituirea unora dintre acestea, ca urmare a modificrilor operate n legislaie. Banca va stabili de sine stttor proceduri interne n vederea asigurrii rennoirii documentelor prezentate la deschiderea/modificarea conturilor (pstrate n dosarele juridice), al cror termen de valabilitate expir. [Pct.14, subpct.14.5 n redacia HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]14.6. La deschiderea contului adresa titularului de cont se consider urmtoarea:a) pentru persoanele juridice, reprezentanele nfiinate n Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, ntreprinztorii individuali - sediul (adresa) indicat n:- extrasul din Registrul de stat eliberat de ctre entitatea abilitat cu dreptul de nregistrare de stat;[Pct.14, subpct.14.6, lit.a) alineat modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12] - documentul ce confirm nregistrarea de stat; - documentul ce permite practicarea activitii de ntreprinztor. [Pct.14, subpct.14.6, lit.a) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]b) pentru persoanele fizice care practic alt tip de activitate - adresa indicat n documentul ce permite practicarea activitii; [Pct.14, subpct.14.6, lit.b) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]c) pentru persoanele fizice care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate - de baz se consider domiciliul indicat n actul de identitate pentru persoane rezidente i adresa indicat n cererea de deschidere a contului pentru persoane nerezidente.14.7. Documentele ntocmite de ctre sau cu participarea autoritilor competente din statele strine, ulterior, se legalizeaz la Ambasada Republicii Moldova acreditat pentru ara respectiv sau, cu titlu de excepie, la Departamentul afaceri consulare a Ministerului Afacerilor Externe i Integrrii Europene al Republicii Moldova. Documentele menionate pot fi prezentate fr legalizare/apostilare, dac aceasta este prevzut n tratatele internaionale la care Republica Moldova este parte.[Pct.14, subpct.14.7 modificat prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12] [Pct.14, subpct.14.7 modificat prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]14.8. Documentele prezentate de ctre persoane nerezidente, ntocmite n limbi strine, se prezint n traducere n limba de stat legalizat conform legislaiei n vigoare a Republicii Moldova.14.9. Documentele prezentate la deschiderea contului, precum i alte documente aferente (confirmarea organelor fiscale privind luarea la eviden a contului, modificarea contului .a.) se pstreaz n dosarul juridic al titularului de cont. Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei se pstreaz. Modificrile efectuate n documentele menionate se prezint la banc, n termen de 5 zile de la data efecturii acestora, n modul similar celor prezentate la deschiderea conturilor conform prevederilor prezentului Regulament i se pstreaz n dosarul juridic al titularului de cont. [Pct.14, subpct.14.9 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.14, subpct.14.9 modificat prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]15. Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei15.1. Specimenele de semnturi, la latitudinea titularului de cont, se aplic pe fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei (n continuare fi) de ctre persoanele mputernicite n prezena persoanei responsabile a bncii, sau se prezint autentificate notarial. [Pct.15, subpct.15.1 n redacia HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.15, subpct.15.1 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08 art.502] [Pct.15, subpct.15.1 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08] 15.11. n cazul n care specimenele de semnturi se aplic pe fi la banc, aceasta se efectueaz n prezena persoanei responsabile a bncii, mputernicit conform procedurilor interne ale acesteia. [Pct.15, subpct.15.11 introdus prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] 15.12. Se admite confirmarea de ctre persoana responsabil a bncii a specimenului de semnturi ale persoanelor mputernicite cu dreptul de prima/a doua semntur, fr prezena de fiecare dat a persoanelor mputernicite ale titularilor de cont, dac exist la banc specimenele semnturilor acestor persoane i autenticitatea acestor semnturi nu este pus la ndoial. [Pct.15, subpct.15.12 introdus prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]15.2. Fia trebuie s conin urmtoarele elemente obligatorii: [Pct.15, subpct.15.2 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]a) denumirea complet a titularului de cont;b) codul fiscal al titularului de cont;c) adresa titularului de cont;d) numrul de telefon/fax al titularului de cont;e) numele i prenumele persoanelor, care conform legislaiei n vigoare i documentelor de constituire, snt desemnate s gestioneze conturile i s aplice semnturi pe documentele de plat i de cas;f) specimenele de semnturi ale persoanelor menionate la litera e);g) termenul de aciune al dreptului provizoriu al persoanelor mputernicite de a aplica prima sau a doua semntur;h) specimenul amprentei tampilei/tampilelor titularului de cont care va fi aplicat/vor fi aplicate pe documentele de plat i de cas (pentru persoanele care potrivit legislaiei dispun de tampil); [Pct.15, subpct.15.2 lit.h) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]i) data, luna, anul, tampila titularului de cont i semnturile persoanelor mputernicite n conformitate cu legislaia n vigoare.La ntocmirea fiei parametrii se stabilesc de banc de sine stttor.15.3. Dreptul de a aplica prima i a doua semntur aparine persoanelor mputernicite n conformitate cu legislaia n vigoare.15.4. n cazul n care n personalul scriptic al persoanei juridice, reprezentanei nfiinate n Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorului individual i persoanei fizice care practic alt tip de activitate nu snt prevzute alte persoane, crora li s-ar putea acorda dreptul de a aplica a doua semntur, la banc se prezint fia doar cu specimenul semnturii conductorului sau a persoanei mputernicite (specimenele ambelor semnturi). [Pct.15, subpct.15.4 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]15.5. n cazul substituirii persoanei cu drept de semntur sau de modificare a specimenului de semntur, se prezint o nou fi cu semnturile persoanelor cu drept de prima i a doua semntur iar fia precedent se anuleaz. Fia anulat se pstreaz n dosarul juridic privind deschiderea conturilor cu nota respectiv. [Pct.15, subpct.15.5 modificat prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735; n vigoare 31.05.08]15.6. n caz de includere suplimentar a unei persoane cu drept de semntur, se prezint o fi pe care se aplic doar semntura persoanei respective, care se pstreaz mpreun cu fia prezentat la deschiderea contului. Pe prima fi se indic numrul fielor existente ale titularului de cont. [Pct.15, subpct.15.6 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]15.7. nvestirea unei persoane cu drept de prima sau a doua semntur sau substituirea provizorie a uneia din persoanele mputernicite necesit prezentarea suplimentar a unei fie, doar cu semntura persoanei respective, indicnd termenul de nvestire, i a unei copii a documentului care confirm funcia i dreptul de semntur. Pe prima fi se nscrie numrul fielor existente ale titularului de cont. [Pct.15, subpct.15.7 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]15.8. Banca poate solicita titularului de cont exemplare suplimentare ale fiei, innd cont de prevederile actelor interne, cum ar fi n cazul deinerii a mai multe conturi, dac aceast necesitate rezult din condiiile de amplasare a sectoarelor de operaiuni ale bncii. [Pct.15, subpct.15.8 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]CapitolulVMODIFICAREA I NCHIDEREA CONTURILOR16. Modificarea conturilor16.1. Modificarea conturilor se efectueaz n urmtoarele cazuri:- modificarea denumirii (datelor personale), formei organizatorico-juridice a titularului de cont;- modificrile rezultate din modificarea planului de conturi al evidenei contabile n bncile liceniate din Republica Moldova;- modificarea codului numeric al valutei n care a fost deschis contul;- alte cazuri prevzute de legislaia n vigoare. [Pct.16, subpct.16.1 modificat prin HBN35 din 05.02.09, MO49-50/06.03.09 art.206]16.2. Conducerea bncii este n drept s adopte de sine stttor decizia privitor la modificarea contului n cazul modificrii planului de conturi al evidenei contabile. Despre aceste modificri banca este obligat s informeze titularul de cont n termen de 30 de zile pn la efectuarea acestora.16.3. Pentru modificarea contului n caz de lichidare a persoanei juridice, reprezentanei nfiinate n Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorii individuali comisia de lichidare/lichidatorul prezint la banc:- hotrrea organului competent privind lichidarea, care trebuie s conin termenul de aciune a comisiei de lichidare/lichidator;- fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei comisiei de lichidare/lichidator. [Pct.16), subpct.16.3 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.16), subpct.16.3 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]17. nchiderea convenional a conturilor17.1. Conturile deschise nu pot fi nchise din motivul lipsei de operaiuni n/din cont. n scopul evitrii cazurilor de lezare a intereselor titularilor de cont i dac aceasta nu contravine prevederilor contractelor, conturile, la care timp ndelungat (2 ani) nu s-au efectuat operaiuni n/din cont, la decizia conducerii bncii, pot fi nchise convenional. n cazul suspendrii activitii titularului de cont nchiderea convenional a conturilor se efectueaz n baza cererii depuse n temeiul hotrrii fondatorilor/asociailor sau a organelor abilitate prin lege.17.2. Soldurile din aceste conturi se consolideaz la un cont centralizat separat cu perfectarea Registrului conturilor bancare nchise convenional, inut conform legislaiei n vigoare care include:a) denumirea titularului de cont;b) numrul i denumirea contului,c) soldul n cont;d) data iniial a deschiderii contului;e) data nchiderii convenionale;f) alte date la decizia bncii.n Registrul conturilor analitice deschise la banc se efectueaz nscrierea respectiv. [Pct.17, subpct.17.2 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]17.3. Contul centralizat se deschide la acelai cont sintetic. Numerele conturilor nchise convenional nu se permite de a fi atribuite altor conturi deschise. n cazul nchiderii definitive a contului nchis convenional se face meniunea respectiv n Registrul conturilor bancare nchise convenional.17.4. Conturile, la care, n corespundere cu legislaia n vigoare, snt suspendate operaiunile sau sechestrate mijloacele bneti, nu pot fi nchise convenional. 17.5. La reluarea operaiunilor la contul nchis convenional, la solicitarea titularului contului, acestuia i se deschide un cont nou iar contul nchis convenional se nchide, n modul stabilit de prezentul Regulament. [Pct.17, subpct.17.5 n redacia HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]18. nchiderea conturilor18.1.Conturile pot fi nchise: a)n baza cererii titularului de cont/persoanei mputernicite; [Pct.18, subpct.18.1 lit.a) modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]b) n baza hotrrii fondatorilor/organelor de constituire ale persoanei juridice, reprezentanei nfiinate n Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorului individual, sau conform prevederilor documentelor de constituire a acestora. [Pct.18, subpct.18.1 lit.b) n redacia HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]c)n baza hotrrii instanei de judecat;d)achitarea creditului/restituirea depozitului;e)n alte cazuri prevzute de legislaia n vigoare. 18.2. Nu pot fi nchise conturile, la care, n corespundere cu legislaia n vigoare, snt suspendate operaiunile sau sechestrate mijloacele bneti. 18.3. La nchiderea contului curent/ de depozit mijloacele bneti se transfer/restituie titularului de cont, persoanei mputernicite, succesorilor n drept sau altor persoane ndreptite conform legislaiei. [Pct.18.3 modificat prin HBN301 din 29.11.07, MO198-202/21.12.07 art.735]18.4. Conturile provizorii se nchid conform legislaiei n vigoare dup transferarea soldului la contul curent sau dup restituirea mijloacelor bneti n cazul n care emisiunea valorilor mobiliare nu a avut loc sau ntreprinderea nu a fost constituit.18.5. Numerele conturilor nchise nu se atribuie altor conturi.18.6. La nchiderea contului, dosarul juridic privind deschiderea contului se pstreaz n arhiva bncii cu respectarea legislaiei n vigoare i a regulilor de organizare a lucrrilor de arhiv.Capitolul VIDISPOZIII FINALE19. Prevederile prezentului Regulament, cu excepia celor menionate la Capitolul V, nu se extind asupra conturilor deschise n conformitate cu Regulamentul privind deschiderea i nchiderea conturilor n bncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr. 415 din 30 decembrie 1999 cu modificrile i completrile ulterioare.[Pct.19 modificat prin HBN336/10.11.05, MO154/18.11.05 art.541] 191. Anexele 1 i 4 la prezentul Regulament pot fi completate la necesitate cu prevederi suplimentare, n conformitate cu prevederile procedurilor interne ale bncii. [Pct.191 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09] [Pct.191 introdus prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]

Anexa nr.3la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificarea i nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica MoldovaInformaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de banc ladeschiderea conturilor pentru alte persoane juridice rezidente,n limitele actelor normative n vigoare

1. Denumirea complet, inclusiv forma juridic de organizare; 2. Data nregistrrii; 3. Sediul (adresa potal, telefon, adresa electronic); 4. Numele, prenumele fondatorilor; 5. Numele, prenumele conductorului; 6. Domeniul de activitate; 7. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei mputernicite.[Anexa nr.3 n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]

Anexa nr.5la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificarea i nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica Moldova

Informaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de banc la deschidereaconturilor pentru ntreprinztorii individuali sau persoanele fizice rezidente,care practic alt tip de activitate, n limitele Legii privind nregistrarea de stata persoanelor juridice i a ntreprinztorilor individuali nr.220-XVIdin 19.10.2007 sau altui act normativ aferent1. Numele, prenumele i IDNP; 2. Forma juridic de organizare; 3. Numrul de identificare de stat/codul fiscal (IDNO); 4. Data nregistrrii; 5. Adresa potal; 6. Obiectul principal de activitate; 7. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei mputernicite. [Anexa nr.5 n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]Anexa nr.6 la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificarea i nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica Moldova

Informaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de banc la deschiderea conturilor pentru persoane juridice rezidente, n limitele Legii privind nregistrarea de stat a persoanelor juridice i a ntreprinztorilor individuali nr.220-XVI din 19.10.2007 (pentru persoanele juridice ce dein certificatul de nregistrare care confirm numrul de identificare de stat i codul fiscal)

1. Denumirea complet i prescurtat n limba de stat; 2. Data nregistrrii i numrul de identificare de stat/codul fiscal (IDNO); 3. Sediul (adresa potal, telefon, fax, adresa electronic); 4. Modalitatea constituirii: (creat sau reorganizat); 5. Succesiunea de drept; 6. Obiectul principal de activitate i durata activitii; 7. Mrimea capitalului social (subscris, depus); 8. Administrator (numele, prenumele, IDNP): 9. Asociai: a) persoan juridic (denumirea complet, IDNO, ara de origine, sediul, cuantumul prii sociale); b) persoan fizic (numele, prenumele, numrul de identificare personal (IDNP), ara de origine, cuantumul prii sociale); 10. n proces de reorganizare, lichidare, activitate suspendat, pasiv sau inactiv, interdicii; 11. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei mputernicite. [Anexa nr.6 introdus prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12] Anexa nr.7 la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificarea i nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica Moldova

Informaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de banc ladeschiderea conturilor pentru organizaiile necomerciale, n limiteleHotrrii Guvernului Republicii Moldova nr.345 din 30.04.2009

1.Denumirea complet; 2. Numrul de nregistrare; 3. Sediul organizaiei; 4. Numele, prenumele conductorului; 5. Numele, prenumele fondatorilor (n cazul fundaiilor i instituiilor); 6. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei mputernicite. [Anexa nr.7 introdus prin HBN258 din 23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]