PA.UC PROGRAMA ANALITICĂ A UNITĂŢII DE CURS

”REGLEMENTĂRI BANCARE” ”

RED.: 02

DATA: 01.09.2014

PAG. 1/6

Aprobat la Consiliul profesoral al facultăţii Științe Economiceproces-verbal nr. 1 din 08.09.2014Preşedintele Consiliului Drăgălin Iu., dr., conf. univ. inter. _____________________________________

Aprobat la şedinţa catedrei Finanțe, Bănci și Contabilitateproces-verbal nr. 1 din 08.09.2014 Şef catedră Balan I.,dr., conf. univ. inter. ____________________________________

Ministerul Educaţiei al Republicii Moldova / Ministry of Education of the Republic of Moldova

Universitatea Liberă Internaţională din Moldova / Free International University of Moldova

Facultatea Ştiinţe Economice / Faculty of Economix

Catedra Finanţe, Bănci şi Contabilitate / Finance, Banking and Accounting Department

Programa analitică / Course syllabus

Reglementări bancare

Banking law

Autor / author: dr., conf.univ. Ana Spînu dr., conf.univ. Raisa Evsiukova

Chişinău, 2014

Date despre unitatea de curs

Denumirea disciplinei: Reglementări bancare

Autorii programei: dr., conf.univ. Ana Spînudr., conf.univ. Raisa Evsiukova

Titulari ai cursului: dr., conf.univ. Ana Spînudr., conf.univ. Raisa Evsiukova

Email: anasoltan2001@yahoo.comrde@mail.ru

Codul cursului: M.05. A.041.1

Categoria formativă a cursului(F-fundamentală, G-generală, S-de specialitate, U-socio-umanistică, M-de orientare către masterat):

M

Categorie de opţionalitate a cursului (O- obligatorie, A- opţională, L- liberă alegere):

A

Credite ECTS: 4

Specialitata / Specializarea: Finanţe şi bănci

Ciclul: Licenţă

Anul de studii: III

Semestrul: V

Numărul total de ore: 120

Numărul de ore de contact: 60

Din ele prelegeri: seminarii: laboratoare:

30 300

Numărul de ore pentru studiul individual: 60

Limba de predare: română şi rusă Discipline premergătoare: Sisteme monetare şi de credit

Instituţii financiar-bancareGestiunea plăţilor şi creditelor

Descrierea şi scopul unităţii de curs:

Disciplina “Reglementare bancară” este redată prin informaţii ample în ceea ce priveşte normele şi cerinţele în activiatea bancară stabilite de către stat prin intermediul BNM, are aspecte practice, oferă cunoştinţe profesionale în domeniul reglementării activităţii bancare nu numai la nivel de stat, dar, de asemenea, în domeniul elaborării normelor şi regulamentelor interne ale băncii comerciale, bazate pe strategia de dezvoltare proprie.

Obiectul de studiu îl reprezintă diverse aspecte ale reglementării bancare. Cursul cultivă studenţilor gândire financiară conceptuală, formează logică economică analitică, precum şi formează unele abilităţi practice în utilizarea datelor statistice în scopul analizei comparative a situaţiilor existente în sistemul bancar.

2

Finalităţi de studiu

Cod/code

Finalităţi de studii din planul de studiu

Finalităţi de studii specifice unităţii de curs

Cunoştinţe Cunoştinţe 1.1 înţelege rolul instituţiilor financiare în

economie1.1.1. cunoaşterea rolului BNM în reglementarea activităţii bancare;

1.1.2. cunoaşterea rolului Comitetului de la Basel în reglementarea internaţională;1.1.3. înţelegerea rolului băncilor comerciale, a băncilor centrale şi a instituţiilor internaţionale în reglementarea activităţii bancare.

1.2. desemna operaţiunile importante ale instituţiilor financiare

1.2.1. înţelegerea esenţei conceptului de reglementare şi supraveghere bancară;1.2.2. cunoaşterea principiilor reglementării operaţiunilor de creditare, a celor de plăţi şi de casă, a operaţiunilor valutare, a lichidităţii bancare.

1.4 cunoaşte modelele, metodele şi tehnicile de analiză/decizie specifice sectorului financiar-bancar şi domeniilor conexe

1.4.1. înţelegerea importanţei reglementărilor BNM cît şi a celor interne ale băncilor comerciale;

1.6 cunoaştere reglementările şi actele normative din domeniul financiar- bancar

1.6.1. cunoaşterea bazei legislative în domeniul reglementării bancare.

Abilităţi Abilităţi2.1 utiliza formele, metodele şi principiile

funcţionării sistemelor monetar-creditare

2.1.1. de aplicare a formulele respective pentru a determina respectarea normelor impuse băncilor comerciale de către BNM;

2.1.2. de a argumenta necesitatea utilizării diverselor tipuri de reglementări bancare.

2.2 studia condiţiile de funcţionare a Inspectoratului Fiscal, companiilor de asigurări, pieţei de capital şi a Burselor de Valori, companiilor de broker, băncilor comerciale, C.N.A.M., C.N.A.S., entităţilor economice

2.2.1. de studiere a evoluţiei bazei legislative în domeniul bancar;

2.2.2. de studiere a condiţiilor autorizării şi lichidării băncilor comerciale.

2.5 utiliza eficient informaţiile economice în scopul menţinerii echilibrului financiar în sistemul financiar

2.5.1. de cercetare a informaţiei prezentate pe site-urile oficiale ale BNM şi ale băncilor comerciale.

Competenţe Competenţe 3.1 elabora şi analiza instrumentele şi

mecanizmele de reglare a Politicii Monetare Creditare şi Valutare

3.1.1. de a analiza instrumentele şi mecanizmele de reglementare bancară;3.1.2. de a realiza analizele unor situaţii practice.

3.2 lucra în echipă 3.2.1. dezvoltarea spiritului de echipă prin antrenarea studenţilor în soluţionarea diferitor studii de caz.

3.3 formula a decizii corecte şi întemeiate 3.3.1. propuerea măsurilor pentru minimizarea riscurilor în sistemul bancar prin prisma respectării legislaţie în vigoare şi a normativelor economice.

Bibliografie obligatorie:

1. Spînu Ana, Ştahovschi Ada, Dima Gheorghiţa. Aspecte ale reglementării activităţii bancare (monografie). Bucureşti: Semne, 2012. 274 p.

2. Evsiukova R. Регламентирование банковской деятельности. Конспект лекций, УЛИМ, 2014.

3

Link-uri utile:

1. Biroul Naţional de Statistică. http://www.statistica.md/.2. Legislaţia Republicii Moldova. http://www.justice.md/.3. Banca Naţională a Moldovei. http://www.bnm.md/.4. Fondul Monetar Internaţional. http://www.imf.org/.5. Banca Europeană de reconstrucţie şi dezvoltare. http//:www.ebrd.com/.6. Banca Mondială. http://www.worldbank.org/.7. Basel   Committee on Banking Supervision - BIS . www.bis.org/bcbs/.

Metode de predare şi învăţare: Prelegeri, discuţii, activităţi în grup, studiul de caz

Sarcini pentru evaluare

Nr.crt.

Tipul de sarcini Ponderea (%) din nota finală

1 Lucrul în echipă 10 2 Evaluări şi prezentări de caz 10 3 Prezentarea lucrării individuale 10 4 Examen final 405 Contribuţia personală şi activismul la ore 30

Total 100

Structura unităţii de curs

Repartizarea

orelorP/S/L

Conţinuturi Lectură

obligatorie

Lectură suplimentar

ă

Activităţi în grup

Sarcini individuale/

2/2/0

Conceptul şi rolul reglementării şi supravegherii bancareReglementarea şi supravegherea bancară: conţinut, rol. Sisteme de supraveghere bancară. Probleme actuale ale reglementării şi supravegherii bancare.

1. Spînu Ana, Ştahovschi Ada, Dima Gheorghiţa. Aspecte ale reglementării activităţii bancare. Cap. I, p.7-30.

http :// www . justice . md /

Dialog interactiv “Rolul reglementării şi supravegherii bancare”

Studiu de caz individual

2/2/0

Comitetul de la Basel. Elemente comparative între acordurile Basel.Primul acord de la Basel. Al doilea acord de la Basel. Al treilea acord de la Basel.

1. Spînu Ana, Ştahovschi Ada, Dima Gheorghiţa. Aspecte ale reglementării activităţii bancare. Cap. I, p.48-57.

www.bis.org/bcbs/.

Prezentarea studiilor de caz pe tema „Elemente comparative între acordurile Basel”

Studiu de caz Individual

4/4/0

Organizarea reglementării şi supravegherii bancare de către BNM. Baza legislativă în domeniul reglementării bancare. Supravegherea prudenţială în Republica Moldova. Supravegherea şi administrarea specială a băncilor.

1. Spînu Ana, Ştahovschi Ada, Dima Gheorghiţa. Aspecte ale reglementării activităţii bancare. Cap. 3, p.83-91.

www.bnm.mdwww.justice.md.

Studiu de caz individual

4/4/0 Normative şi reguli privind fondarea şi lichidarea băncilor comerciale. Licenţierea activităţii bancare. Cerinţele BNM privind

1. Spînu Ana, Ştahovschi Ada, Dima Gheorghiţa.

www.bnm.mdwww.justice.md.

Activitate experiment “Crearea unei bănci

Studiu de caz individual

4

capitalul bancar. Ordinea deschiderii filialelor de către bănci. Condiţiile lichidării băncii comerciale.

Aspecte ale reglementării activităţii bancare. Cap. 3, p.91-109.

comerciale”.Discuții în grup pe tema „Cauzele falimentului bancar”

4/4/0

Reglementarea operaţiunilor de casă şi de plăţi ale băncilor comerciale. Reglementarea plăţilor fără numerar. Metode de reglementare a operaţiunilor de casă.

www.bnm.mdwww.justice.md.

Discuții în grup pe tema „Problemele plăţilor în condiţiile actuale”

Prezentarea lucrării individuale

4/4/0

Reglementarea activităţii bancare în domeniul atragerii resurselor. Condiţii de bază în vederea reglementării atragerii resurselor. Ordinea acordării băncilor comerciale de către BNM a creditelor. Garantarea depozitelor bancare – metodă de reglementare prudenţială în domeniul atragerii resurselor. Rezervele obligatorii – condiţie de limitare a utilizării resurselor de către bănci.

1. Spînu Ana, Ştahovschi Ada, Dima Gheorghiţa. Aspecte ale reglementării activităţii bancare. Cap. 3, p.109-125.

www.bnm.mdwww.justice.md.

Discuții în grup pe tema „Diversitatea creditelor interbancare”

Studiu de caz Individual

2/2/0

Metode de reglementare a activităţii de creditare a băncilor. Stabilirea regulelor de creditare. Normativele impuse de BNM în vederea acordării creditelor.

1. Spînu Ana, Ştahovschi Ada, Dima Gheorghiţa. Aspecte ale reglementării activităţii bancare. Cap. 3, p. 125-136.

www.bnm.mdwww.justice.md.

Efectuarea calculelor referitoare la creditele “mari”, acordate persoanelor afiliate şi funcţionarilor bancari.

Studiu de caz individual

4/4/0

Reglementarea operaţiunilor valutare ale băncilor comerciale Cerinţe prudenţiale tipurile operaţiunilor valutare în Republica Moldova.Reglementarea valutară în RM privind poziţia valutară. Deschiderea şi gestionarea conturilor în valută. Reglementări prudenţiale privind controlul riscului valutar ale băncilor comerciale.

www.bnm.md www.justice.md.

Discuții în grup pe tema „Importanţa menţinerii poziţei valutare”

Studiu de caz individual

2/2/0

Reglementarea lichidităţii bancare. Importanţa reglementării lichidităţii bancare. Normativele de bază stabilite de BNM în domeniul lichidităţii bancare.

www.bnm.md www.justice.md.

Discuții în grup pe tema „Riscul de lichiditate şi importanţa gestiunii lui”

Studiu de caz Individual

2/2/0

Măsuri întreprinse de BNM privind prevenirea spălării banilor. Conceptul de spălare a banilor. Legislaţia în domeniul contracarării spălării banilor. Obligaţiunile băncilor comerciale în vederea contracarării spălării banilor.

1. Spînu Ana, Ştahovschi Ada, Dima Gheorghiţa. Aspecte ale reglementării activităţii bancare. Cap. 3, p. 136-141.

www.bnm.mdwww.justice.md.

Discuții în grup pe tema „Apariţia şi evoluţia procesului de spălare a banilor”

Studiu de caz individual

2/2/0 Reglementările interne şi colective ale băncilor comerciale privind activitatea lor operaţională. Reglementările interne ale băncilor comerciale. Reglementările

1. Spînu Ana, Ştahovschi Ada, Dima Gheorghiţa. Aspecte ale

www.bnm.mdwww.justice.md.

Discuții în grup pe tema „Site-urile băncilor comerciale şi

Studiu de caz individual

5

colective ale băncilor comerciale prin intermediul Asociaţiei Băncilor. Reglementările privind elaborarea codului de guvernare corporativă. Obligaţia băncilor de dezvăluire a informaţiei.

reglementării activităţii bancare. Cap. 5, p. 193-219.

respectarea obligaţiei băncilor de dezvăluire a informaţiei.

30/30/0 Totatl ore

Examen finalExamen

final

01.09. 2014

dr., conf. univ. Ana Spînudr., conf. univ. Raisa Evsiukova

6