probusiness proactiv procapital · fax 1 4 oăiceproalliance.ro tipuri de scrisori de garanȚie...

PROBUSINESS PROACTIV PROCAPITAL

Registrul General al Băncii Naționale a României nr. RG-PJR-13-110099

42, Mantuleasa Street, C.P. 23962, Bucharest, Romania

Tel: +40 314 383 020Fax: +40 314 337 447

[email protected] www.proalliance.ro


DESPRE NOI

PROCAPITAL ALLIANCE IFN S.A, este o instituție financiară nebancară supravegheata de Banca Naționala a României sub nr. RG-PJR-13-110099 din Registrul General, care funcționează în conformitate cu Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale și Legea nr. 93 din 2009 privind instituţiile financiare nebancare și Regulamentele Băncii Naționale a României. Înființată în anul 2000, PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA este o companie românească, cu acționariat român în proporție de 100 %. În prezent capitalul social al societății este 70.840.400,00 RON, capital subscris și vărsat integral. Prin parteneriatele semnate de PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA cu finanțatorii noștri externi, deținem o linie de credit de aproximativ 77.000.000,00 euro pe o perioadă de 5 ani cu posibilitate de reînnoire. Pentru următorii ani, PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA, și-a propus să devină un reper al excelenței în domeniul serviciilor financiare și să contribuie activ la dezvoltarea sustenabilă a mediului de afaceri antreprenorial din România și U.E.

OBIECTIVE

Pe termen mediu, PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA vizează extinderea rețelei teritoriale la nivel național și internațional, prin obținerea pașaportului european pentru libera prestare a serviciilor pe teritoriul UE(începând cu ITALIA , FRANTA si SPANIA), sprijinirea dezvoltării mediului de afaceri atât în mediul urban cât și în mediul rural. Începând cu anul 2020, PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA va deveni membră a rețelei de societăți financiare Europene, accesând astfel, noi surse de finanțare externă. Rețeaua teritorială PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA numără în prezent 300 de agenți direcți sau indirecți care colaborează in mod frecvent cu societatea, sucursale locate strategic în principalele orașe din România prin partenerii noștri, astfel: Arad, Baia Mare, Bistrița, Piatra Neamț, Pitești, Târgu Mureș, București, Sibiu, Zalău, Satu Mare, Oradea, Alba Iulia, Cluj. Sediul Central este in București. Pentru următorii ani, PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA, și-a propus să devină un reper al excelenței în domeniul serviciilor financiare și să contribuie activ la dezvoltarea sustenabilă a mediului de afaceri antreprenorial din România si U.E.

PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA oferă soluții de garantare destinate satisfacerii nevoilor de finanțare din mediul de afaceri din România si UE. Soluțiile financiare oferite de PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA vizează îmbunătățirea stării de sănătate financiară a clienților și partenerilor săi și generarea unor rezultate sustenabile pe termen lung prin eliminarea obligativității blocării sumelor bănești. Pe lângă activitatea principală de garantare, PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA oferă clienților săi și alte servicii financiare precum operațiuni de creditare, activități auxiliare privind intermedierile financiare și oportunități de investiții, pe termen scurt, mediu și lung cu un randament superior pieței financiar bancare.

1


Tel: +40 314 383 020Fax: +40 314 337 447


PRINCIPII DE LUCRU

Parteneriatul cu clientul

Suntem aproape de clienții noștri, pentru a putea oferi soluții financiare personalizate nevoilor lor. Consultanța de specialitate oferită clienților aduce plus valoare parteneriatului nostru.

Orientare către rezultat

Scopul produselor financiare este acela de a genera rezultate sustenabile pe termen lung prin îmbunătățirea stării de sănătate financiară a firmelor din mediul de afaceri din România si U.E.

Experiența echipei PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA pe diferite domenii de activitate oferă un avantaj competitiv parteneriatului încheiat cu clienții noștri și ne conduce spre rezultatul dorit.

Flexibilitate și creativitate

Soluțiile optime oferite clienților noștri presupun adeseori flexibilitate în abordare. Suntem creativi în construirea unor soluții de finanțare personalizate pe nevoia clientului, luând în considerare nu doar bonitatea acestuia ci și a partenerilor săi de afaceri, bazându-ne propunerea, pe expertiza și experiența dobândită de echipa PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA, de-a lungul celor 19 ani de existență.

Lucru în echipă

Succesul este mai ușor de atins când suntem o echipă. Valorile, aptitudinile, competențele și comportamentul fiecăruia dintre noi sunt puse în beneficiul echipei și al clienților noștri. Utilizăm fiecare oportunitate pentru a împărtăși experiențele dobândite, pentru a ne dezvolta personal și profesional.

MISIUNE

Misiunea PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA este aceea de a oferi soluții financiare viabile care să satisfacă nevoile curente ale companiilor din România si U.E. în vederea dezvoltării unui mediu de afaceri competitiv .Oferind sprijin financiar și servicii de consultanță de specialitate clienților și partenerilor interesați în fructificarea oportunităților de afaceri, PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA se remarcă ca un jucător activ pe piața instrumentelor financiare , fiind opțiunea perfecta pentru eficientizarea disponibilităților bănești a companiilor care urmăresc obținerea rezultatelor sustenabile pe termen lung.

PROCAPITAL ALLIANCE IFN S.A eliberează la solicitarea clienților săi scrisori de garanție, acestea reprezintă un angajament de plata irevocabil, asumat de către instituția noastră in calitate de garant.Ordonatorul garanţiei este debitorul principal, acestei părţi contractante îi solicită beneficiarul (partenerul de contract) o scrisoare de garanţie in consecinţă, ordonatorul solicită unei terţe persoane –garantul – o garanţie. Beneficiarul garanţiei este cel în favoarea căruia garantul emite scrisoarea de garanţie, astfel garantul este debitorul secundar, cel care, în cazul neîndeplinirii obligaţiilor de către debitorul principal (ordonatorul), le îndeplineşte el. În schimburile internaţionale, orice persoană fizică sau juridică care dispune de un patrimoniu poate fi garant (exemplificăm: orice firmă, companie industrială, comercială, statul reprezentat prin şeful statului, guvernul, banca centrală, ministerul finanţelor etc, instituţiile bancare şi financiare).

2


Tel: +40 314 383 020Fax: +40 314 337 447



SERVICII PRODUSE

Garanții pentru Ministerul Finanțelor Publice – ANAF

1. Garanție de eșalonare la plata a obligațiilor fiscale2. Garanție pentru ridicarea masurilor obligatorii3. Garanție pentru suspendarea executării silite4. Garanție de buna plata privind licența de organizare si autorizația

de exploatare a jocurilor de noroc 5. Garanție de plata a taxelor vamale6. Garanție pentru tranzit vamal

Alte tipuri de garanții

1. Garanție pentru obținerea de autorizații/licențe2. Garanție pentru Cofinanțarea proiectelor europene3. Garanție de buna plata4. Garanție de Participare la licitație5. Garanție pentru returnarea avansului6. Garanție de buna execuție7. Garanție de mentenanță8. Garanție pentru sume reținute9. Instrument de garantare a solvabilității în cazul câștigării licitației10. Garanție pentru confirmarea disponibilităților financiare (Cash flow)11. Garanții pentru relații comerciale internaționale12. Emiterea de Contragaranții – ca suport pentru emiterea de alte scrisori de garanție Scrisori de garanție personalizate

AVANTAJELE UTILIZĂRII UNEI SCRISORI DE GARANŢIE

Va emitem scrisoarea de garanție intr-un timp relativ foarte scurt.Lichiditățile afacerii dumneavoastră rămân intacte.Evitați blocarea unor sume importante de bani in depozite colaterale.Va oferim costuri reduse fata de scrisoarea de garanție bancara.Aveți posibilitatea de a debloca sumele reținute in conturile deschise la dispoziția beneficiarilor.Flexibilitate în negocierea costurilor de emitere și a contragaranților, in funcție de bonitatea companiei solicitante sau a grupului din care face parte.Posibilitatea utilizării scrisorilor de garanții în România și în țările UE în care garantul este agreat sau autorizat.Creșterea capacitații companiei de a participa la un număr mai mare de proceduri de achiziții publice în același interval de timp.

3


Tel: +40 314 383 020Fax: +40 314 337 447


TIPURI DE SCRISORI DE GARANȚIE

GARANȚIA DE PARTICIPARE LA LICITAȚII

Garanția de participare la licitații (BID BOND) reprezintă o alternativa la Scrisoarea de Garanție Bancara sau la viramentul bancar in favoarea autorității contractante, pentru participarea la licitații.Aceasta este un instrument de garantare solicitat oricărui Ofertant care dorește sa participe la o licitație de atribuire a contractelor de achiziție publica si a contractelor de cesiune de lucrări sau servicii publice. Garanția are rolul de a proteja, pe întreaga perioada de valabilitate a ofertei depuse si pana la încheierea contractului, Beneficiarul in fata oricărui comportament necorespunzător al Ofertantului.

I. CADRUL LEGAL(1) Garanţia trebuie să fie irevocabilă.(2) Instrumentul de garantare trebuie să prevadă dacă plata garanţiei se va executa:a) condiţionat, respectiv după constatarea culpei persoanei garantate, în conformitate cu contractul garantat

saub) necondiţionat, respectiv la prima cerere a beneficiarului, pe baza declaraţiei acestuia cu privire la culpa

persoanei garantate.(3) Autoritatea contractantă nu are dreptul:a) de a impune sau de a interzice prezentarea unui instrument de garantare emis de către o anumită societate

bancară ori societate de asigurări, nominalizată în mod expres în documentaţia de atribuire;b) de a limita posibilitatea de prezentare a instrumentelor de garantare numai la cele care sunt emise de

către societăţi bancare sau numai la cele care sunt emise de către societăţi de asigurări;c) de a impune sau de a interzice prezentarea scrisorilor de garanţie în oricare dintre formele prevăzute la

alin. (3) lit. a)-b) ori de a acorda, în cadrul procesului de evaluare, un punctaj suplimentar uneia dintre formele de constituire a garanţiei.”

II. AVANTAJELE GARANȚIEI PENTRU PARTICIPAREA LA LICITAȚIE SUNT:• facilitarea participării la licitaţiile publice;• deblocarea sumelor constituite drept garanţie de participare;• neafectarea capitalului de lucru, prin neconstituire de cash colateral;• timp estimativ redus de emitere a garanţiei, faţă de procedurile bancare.• costuri reduse

III. RISCURILE GARANTATE:a) ofertantul şi-a retras oferta în perioada de valabilitate a acesteia;b) oferta sa fiind stabilită câştigătoare, ofertantul nu a constituit garanţia de bună execuţie în perioada de

valabilitate a ofertei;c) oferta sa fiind stabilită câştigătoare, ofertantul a refuzat să semneze contractul de achiziţie publică în

perioada de valabilitate a ofertei.Contractul de garantare se încheie pe perioada de valabilitate a ofertei acesta putându-se prelungi în schimbul plăţii de către ordonator a unui comision de garantare calculat pentru perioada de valabilitate prelungită.

4


Tel: +40 314 383 020Fax: +40 314 337 447



GARANȚIA DE BUNA EXECUȚIE

Garanția de bună execuție a contractului se constituie de către contractant în scopul asigurării autorității contractante de îndeplinirea cantitativă, calitativă și în perioada convenită a contractului de achiziție publică/privata/contractului subsecvent.

Aceasta garanție reprezintă un angajament ferm si irevocabil asumat de GARANT in numele ORDONATORULUI privind plata in favoarea Beneficiarului a unei despăgubiri in limita sumei garantate, in situația in care GARANTUL nu își îndeplinește obligațiile asumate prin contract.

Beneficiarul contractului are astfel la dispoziție o garanție certa care il protejează fata de riscul neîndeplinirii sau îndeplinirii necorespunzătoare a obligațiilor contractuale asumate de Garantat prin contract pe toata perioada derulării acestuia.

Beneficiarul are dreptul de a cere despăgubiri de la GARANT in baza GARANȚIEI DE BUNA EXECUȚIE pana la limita sumei garantate dar nu mai mult decât limita prejudiciului creat in cazul executării defectuoase a obligațiilor asumate de Executant. Condiția prealabila emiterii unei pretenții de despăgubire este ca Beneficiarul sa fi înștiințat Ordonatorul / Executantul cu privire la obligațiile contractuale neonorate si termenul de remediere a acestora.

In cazul contractelor de achiziție publica, GARANȚIA DE BUNA EXECUȚIE trebuie sa fie valabila pe întreaga perioada de valabilitate a contractului aceasta incluzând atât perioada de execuție cat si perioada de notificare a defectelor.

Perioada maxima de Garantare este de 120 de luni.

AVANTAJELE GARANTIEI DE BUNA EXECUTIE SUNT:• facilitarea executării lucrărilor contractate;• deblocarea sumelor constituite ca garanţie de buna execuție;• neafectarea capitalului de lucru, prin neconstituire de cash colateral;• timp estimativ redus de emitere a garanţiei, faţă de procedurile bancare.• costuri reduse

GARANȚIE DE PLATA

Prin GARANȚIE DE PLATA, Ordonatorul și Garantul se obligă să garanteze faţă de beneficiar, îndeplinirea obligaţiilor de plata la termen a debitelor decurgând din contractul nominalizat, în limita sumei garantate, în strictă concordanţă cu termenele şi condiţiile stipulate în contract .

Avantajele Garanției de plata sunt:a) garanția oferita beneficiarului ca plata va fi efectuata conform condițiilor contractuale;b) posibilitatea garantării împrumuturilor bancare;(in anumite condiții specifice)c) neafectarea capitalului de lucru, prin neconstituire de cash colateral;d) o creștere a reputației ordonatorului in raport cu beneficiarii.

5


Tel: +40 314 383 020Fax: +40 314 337 447


GARANȚIA DE MENȚENANȚĂ (Notificare a Defectelor)

Garanția de mentenanță pentru perioada de notificare a defectelor ( garanție de întreținere si mentenanță – MAINTENANCE BOND) vine in completarea garanției de buna execuție, Performance Bond, si acoperă perioada de întreținere post execuție, daca aceasta perioada a fost prevăzuta in contractul inițial.

Scopul Garanției de Buna Execuție aferenta perioadei de notificare a defectelor (Maintenance Bond) este de a asigura Beneficiarul ca Ordonatorul/Executantul va remedia orice defecte apărute după finalizarea lucrărilor sau isi va îndeplini toate obligațiile contractuale ce deriva din clauzele contractului ce fac referire la perioada de notificare a defectelor.

Garanția de mentenanță intra in vigoare in momentul in care procesul-verbal de predare primire a lucrărilor intre executant si beneficiar este semnat.

Perioada maxima a Garanției este de 120 luni. In cazuri de excepție aceasta garanție poate fi încheiata pentru perioade de pana la 15 ani cu respectarea anumitor condiții.

GARANȚIA DE RESTITUIRE A AVANSULUI

Garanția de restituire a avansului (Advance Payment Bonds) – acoperă obligația contractantului de a restitui, în cazul neexecutării contractului, suma sau sumele plătite în avans de către beneficiar.

Conform HG 635 / 2011, acordarea avansurilor din fondurile publice se va face in baza constituirii in favoarea Autorității Contractante a unui instrument de garantare pentru utilizarea corespunzătoare a avansului acordat. Garanția de returnare a avansului este solicitata pentru protejarea Autorității Contractante, fata de riscul utilizării necorespunzătoare si nereturnării avansului plătit de acesta, in situațiile in care Ordonatorul nu își executa obligațiile de justificare/utilizare a avansului acordat.

Beneficiarul poate solicita despăgubiri in baza Garanției in cazul in care Ordonatorul nu a finalizat execuția si nu a justificat utilizarea avansului, respectiv nu a returnat Beneficiarului contravaloarea avansului neutilizat conform prevederilor Contractului.

Aceasta forma de Garantare poate fi utilizata in contractele cu Autoritățile publice, in contractele de finanțare din fonduri europene precum si in contractele comerciale.

Perioada maxima de Garantare este de 120 de luni.

GARANȚIA DE BUNA CONDUITA

Prin garanția de buna conduita/cauțiune, ORDONATORUL și GARANTUL se obligă în mod irevocabil să plătească BENEFICIARULUI valoarea garanției, în cazul respingerii contestaţiei/cererii/plângerii formulate de GARANTAT către Consiliul Naţional de Soluţionare a Contestaţiilor ori direct către instanța de judecată, de la momentul rămânerii definitive a deciziei Consiliului/hotărârii instanței de judecată, în conformitate cu dispoziţiile art. 2711 și 2712 ale Ordonanţei de urgenţă nr. 34/2006 privind atribuirea contractelor de achiziţie publică, a contractelor de concesiune de lucrări publice şi a contractelor de concesiune de servicii, cu modificările și completările ulterioare.

6


Tel: +40 314 383 020Fax: +40 314 337 447



Cuantumul garanției de bună conduită/cautiune se stabileşte prin raportare la valoarea estimată a contractului ce urmează a fi atribuit, astfel:a) 1% din valoarea estimată, dacă aceasta este mai mică decât pragurile valorice prevăzute la art. 55 alin. (2)

lit. a) şi b);

b) 1% din valoarea estimată, dacă aceasta este mai mică decât pragurile valorice prevăzute la art. 55 alin. (2) lit. c), dar nu mai mult decât echivalentul în lei a 10.000 euro, la cursul BNR de la data constituirii garanţiei;

c) 1% din valoarea estimată, dacă aceasta este egală sau mai mare decât pragurile valorice prevăzute la art. 55 alin. (2) lit. a) şi b), dar nu mai mult decât echivalentul în lei a 25.000 euro, la cursul BNR de la data constituirii garanţiei;

d) 1% din valoarea estimată, dacă aceasta este egală sau mai mare decât pragurile valorice prevăzute la art. 55 alin. (2) lit. c), dar nu mai mult decât echivalentul în lei a 100.000 euro, la cursul BNR de la data constituirii garanţiei.

AVANTAJELE GARANTIEI DE BUNA CONDUITA SUNT:

a) facilitarea exercitării dreptului la contestație;

b) deblocarea sumelor constituite ca garanţie de buna conduita/cautiune;

c) neafectarea capitalului de lucru, prin neconstituire de cash colateral;

d) timp redus de emitere a garanţiei, faţă de procedurile bancare.

SCRISOARE DE GARANȚIE PENTRU EȘALONAREA LA PLATA A OBLIGAȚIILOR FISCALE

Eșalonarea la plata a datoriilor pe care contribuabilii le au către stat conform prevederilor Legii nr. 207/2015 Codul de procedura Fiscala precum si OMFP nr. 90/2016, privind reglementarea acordării eșalonării la plata.Eșalonarea la plată reprezintă un aranjament de plată în rate a obligațiilor fiscale restante ale debitorilor aflați în dificultate generată de lipsa temporară de disponibilități bănești.

Dacă decizi să optezi pentru eșalonarea la plată poți beneficia de următoarele;1. Suspendarea executării silite pentru sumele care fac obiectul eșalonării la plată a obligațiilor fiscale 2. Amânarea la plată a penalităților de întârziere cuprinse în certificatul de atestare fiscală în vederea anulării. 3. Necalcularea și nedatorarea penalităților de întârziere pe perioada eșalonării la plată, pentru obligațiile

fiscale eșalonate la plată, cu excepția situației privind achitarea cu întârziere a ratei de eșalonare. 4. Posibilitatea participării la licitațiile publice ca urmare a faptului că obligațiile fiscale eșalonate la plată nu

sunt considerate obligații fiscale restante.

7


Tel: +40 314 383 020Fax: +40 314 337 447


GARANȚIE PRIVIND SUMELE RETINUTE

Scrisoarea de Garanție privind sumele reținute este un instrument de garantare validat prin lege ce poate fi folosit pentru constituirea garanției solicitate de autoritățile contractante pentru deblocarea sumelor reținute conform subclauzei 14.3 din contractele de lucrări finanţate prin Programul operaţional sectorial Mediu si Programul operaţional sectorial Transport.

Înlocuirea reținerilor monetare stabilite de către beneficiari si constituite in conturi bancare deschise pentru beneficiari si închise pentru executanții de lucrări, cu scrisoare de garanție are drept scop creşterea gradului de absorbţie a fondurilor europene alocate programelor operaţionale, precum şi îmbunătăţirea fluxului de plăţi către antreprenori.

Scrisoarea de Garanție privind Sumele Reținute acoperă plata in favoarea Beneficiarului a unei despăgubiri, in situația in care Contractantul a eșuat in îndeplinirea obligației (obligațiilor) de a remedia un defect (defecte) pentru care este răspunzător potrivit prevederilor Condițiilor de Contract. Se pot debloca si garanții deja constituite pentru contracte mai vechi, prin înlocuirea cu o scrisoare de garanție privind sumele reținute.

DOCUMENTE NECESARE

1. Certificatul de Înregistrare la Registrul Comerțului însoțit de Certificatul Constatator2. Contractul intre ORDONATOR si BENEFICIAR referitor la obiectul garanției (respectiv Fisa de date)3. Situații financiare (Balanța, Bilanț pe ultimii 2 ani si ultima Balanța pe anul curent)4. Copie după Cartea de Identitate a CODEBITORULUI si a semnatarului Biletului la Ordin5. Acte de proprietate pentru garanțiile propuse (după caz)6. Copie act constitutiv semnat pe toatele paginile7. Specimen de semnătura din banca conform cu originalul, pentru semnatarul Biletului la Ordin 8. Declarație patrimoniala pentru codebitorul/semnatarul contractului de fidejusiune9. Orice alte documente considerate necesare emiterii garanției

8


REPREZENTANȚE

LONDON

9,QueensYard,WhitePostlaneE95E9,[email protected]

MONACO

MonteCarloSun,74Boulevardd’Italie,[email protected]

BARCELONA

73,TravesseradeGracia,4°-1,08006Barcelona,[email protected]

MILANO

ViaVittorPisani10,[email protected]

BUCURESTI

42,MantuleasaStreet021428Bucuresti

[email protected]

PROBUSINESSPROACTIVPROCAPITAL

Registrul General al Băncii Naționale a României nr. RG-PJR-13-110099

Bună Plată I Bună Execuție I Mentenanță I Sume Reținute

Participare la Licitație I Retur Avans I Disponibilități în conturi

Tel: +40 314 383 020Fax: +40 314 337 447

offi [email protected] www.proalliance.ro

PROCAPITAL ALLIANCE IFN SA 42, Mantuleasa Street, C.P. 23962,

Bucharest, Romania

probusiness proactiv procapital · fax 1 4 oăiceproalliance.ro tipuri de scrisori de garanȚie...

Documents