Fisa postului

Pozitie: Consilier vanzari

Departament: Sucursala/Agentie

Responsabilitati:

Realizeaza bugetul de Retail agreat cu Directorul de sucursala/agentie si cu Managerul

Regional

Vinde direct intreaga gama de produse de Retail respectand regulamentele si procedurile

Bancii

Responsabil pentru crearea si administrarea unui portofoliu de clienti, concentrandu-se atat

pe achizitia de clienti noi, cat si pe maximizarea portofoliului de clienti, samd.

Informeaza superiorul direct despre tendintele pietei si realizeaza analize ale conditiilor

pietei ca mijloc de evaluare a punctelor forte ale competitiei si pentru a oferi clientului cea

mai potrivita gama de produse

Asigura calitatea serviciilor catre clienti

Asigura comunicarea cu clientii interni si externi

Coopereaza cu departamentul Vanzari Companii in ceea ce priveste achizitia si servisarea

clientilor

Verifica si semneaza formulare si rapoarte KYC si AML in conformitate cu politica bancii

Informeaza Departamentul Guvernanta Corporatista si Conformitate orice aspecte care prin

natura , suma, valoarea, beneficiar/destinatar pot genera risc reputational pentru banca,

atat in sensul utilizarii de catre client a conturilor deschise la banca in scopul spalarii banilor

sau finantarii actelor de terorism, cat si prin expunerea bancii la riscul de sanctiuni urmare a

refuzului clientului de prezentare de documente, declaratii, informatii expres impuse de

lege cu respectarea prevederilor procedurilor interne si, acolo unde este cazul cu

informarea superiorului direct si/sau a liniei de business care gestioneaza relatia cu clientul

Introduce datele clientilor in aplicatiile informatice

Deschide conturi si carduri de debit/modifica depozite la termen si la vedere; initiaza

procedura de deschidere a cardurilor de credit si de inchidere a conturilor

Verifica si semneaza conform cu originalul documentele prezentate de catre client

Scaneaza documente pentru toate aplicatiile care necesita scanarea documentelor

Introduce date referitoare la aplicatiile de credite si carduri de credit. Urmareste statusul

aplicatiilor, daca este cazul contacteaza clientii pentru a le comunica aprobarea/ aprobarea

conditionata/respingerea

Realizeaza tranzactiile solicitate de clienti, in conformitate cu procedurile si regulamentele

interne

Preia cardurile de credit/debit de la curierul intern bancar; proceseaza in sistemele

informatice ale bancii preluarea/predarea cardului de credit/debit; asigura predarea in bune

conditii a cardului de credit/debit catre clienti sau catre managerului relatii cu clientii, dupa

cum va fi cazul

Raspunde de siguranta fluxului de preluarea-procesare-predare catre clientii cardurilor

credit/debit , in acest sens find responsabil cu siguranta datelor asociate cu cardurile de

credit/debit

Realizeaza gama specifica de operatiuni respectand regulamentele si procedurile bancii

Realizeaza si inregistreaza in sistem tranzactii cash si non-cash in moneda locala si straina

Proceseaza retrageri si depuneri de numerar

Proceseaza ordine de plata (transferuri) in moneda locala si straina

Proceseaza tranzactii de schimb valutar si de tip Western Union

Responsabil pentru compensarile intra/interbancare, legate de ordine de transfer (OPH ,

OPHT) in moneda locala

Deschide / modifica/ inchide depozite la termen si la vedere , carduri de debit

Verifica si semneaza formulare completate de client pentru deschideri de cont in

conformitate cu regulamentele bancii

Realizeaza deschiderea/inchiderea casei

Autorizeaza deschiderea/inchiderea seifului si preluarea/depozitarea numerarului

Efectueaza alimentarea ATM-ului si realizeaza mentenanta de nivel primar a ATM-ului

conform procedurilor de lucru in vigoare

Colaboreaza si participa cu firmele de service la operatiunile de interventie si intretinere a

bancomantului

Utilizeaza cardurile de test din dotare conform procedurilor in vigoare in ceea ce priveste

operatiunea de alimentare a bancomatului

Informeaza superiorul si departamentele implicate cu privere la orice nereguli aparute in

activitatea de alimentare a ATM-ului, conform procedurilor de lucru in vigoare

Responsabil pentru soldul zilnic al casieriei si al ATM-ului ca imagine exacta a existentei si

miscarii numerarului

Responsabil pentru printarea si arhivarea zilnica a documentelor si rapoartelor legate de

numerar, conform regulamentarilor bancii si BNR

Evalueaza nevoile zilnice/saptamanale de numerar pe baza cererii de la clienti si a

previziunii activitatiilor

Realizeaza programarea numerarului in colaborare cu subdepartamentul Cash Management

din centrala si cu BNR

Transmite programarea necesitatiilor de numerar catre responsabilul din centrala

Asigura comunicarea cu clientii interni si externi

Introduce/autorizeaza in sistem instrumente de debit emise de banca sau primite in timpul

sesiunilor de compensare locala

Responsabil cu informarea clientului cu privire la instrumentele de debit intra/interbancare

primite si refuzate la plata si este responsabil de recuperarea de la client a instrumentelor

de debit atunci cand clientul intra in interdictie bancara cat si cu informarea organelor

competente atunci cand situatia o solicita

Preia corespondenta cu privire la propriile clientilor si non-clientilor si procedeaza conform

procedurilor in vigoare referitoare la propriiri

Responsabil pentru procesu de arhivare in aria sa de competenta

Responsabilitatile titularului acestei pozitii sunt completate de proceduri si reglementari

interne. Titularul postului este responsabil cu cunoasterea procedurilor in vigoare si

actualizarea acestora

Competente

Fara competenta de aprobare credite

Autoritate sa semneze contracte in numele bancii: contracte de credit, contracte de depozit

la termen, formulare de deschidere cont, contracte de direct debit si alte documente

conform cu politica de semnaturi

Autoritate sa semneze contracte in numele bancii ca inlocuitor al Directorului de

sucursala/agentie, daca exista o nominalizare in acest sens

Poate sa semneze in numele bancii, conform instructiunii drepturi de

semnatura:formulare si rapoarte legate de numerar , depuneri/ retrageri de numerar la

BNR, daca este cazul; formulare de compensare numai pentru persoanele nominalizate

Orice alte reponsabilitati delegate de superior

Lista de aplicatii

MilleDesk, MilleFlow, DMS

MilleTeller, ICBS , IMEX

Cerinte tehnice

Absolvent studii superioare, profilul financiar sau similar reprezinta un avantaj

MS-Office Word, Excel, Power Point nivel satisfacator

Cunostiinte de limba engleza nivel satisfacator

Cerinte non-tehnice

Buna cunoastere a intregii game de produse bancare

Cunoasterea pietei financiare/bancare locale (competitori, nevoile si asteptarile clientilor);

Abiltate de comunicare; relationeaza usor cu alte persoane , prezinta informatiile clar si

concis, asculta activ, isi adapteaza discursul in functie de ascultator

Cross-selling si abilitati de lucru cu clientii

Abilitati de vanzare si negociere, orientare spre rezultate

Bun coechipier, atitudine deschisa, proactiva

Capacitate de lucru in conditii de stres

Orientare catre vanzare fata de clienti

Experienta anterioara

Minim 1 an experienta in relatii cu clientii si experienta anterioara in pozitia de ofiter bancar

casierie/ofiter operatiuni intr-o banca sau institutie financiara reprezinta un avantaj

Pozitii bancare (preferabil pozitii din vanzari care au implicat construirea unui portofoliu)

sau pozitii in vanzari in domeniul financiar (asigurari , leasing, credite de consum, piata de

capital, credite ipotecare, intermediere credite, etc)

Experienta in lucrul cu micii intreprinzatori este un avantaj

Experienta in adminstrarea unui portofliu reprezinta un avantaj

Cunostinte de norme si proceduri bancare, produse Retail, operatuni si adminstrarea

numerarului

Cunostinte de legislatie in domeniul numerarului ( securitate, recunoasterea falsurilor,

raportari, etc.)

Pareri proprii asupra fisei postului de consilier vanzari:

In primul rand la identificare lipseste numarul necesar de personal si locul unde este plasat

(pozitia fata de celelalte locuri de munca)

Un alt aspect care a fost omis a fost definirea si anume cum se potriveste cu celelalte

posturi(functii) precum si cu organizatia si cu obiectivele sale generale. Precizarea nivelului de

performanta multumitoare ( nu este specificat nivelul de carduri de credit/debit ce trebuie realizat

pe parcursul unei luni , sau numarul de clienti noi adusi in cadrul institutiei).

In al treilea rand nu a fost specificat nici o modalitate de promovare/avansare in cadrul

sucursalei/agentiei sau de recompensare.

Lipsa mentiunii cu privire la capacitatea fizica a candidatului , si anume de a fi in stare de a

lucra intreg programul de lucru sau orele suplimentare.

Organigrama organizatiei