�

��

�

Anexa 2 Inregistrare CEC BankS.A.

Nr. ………./………………

CERERE DE EMITERE SCRISOARE DE GARANTIE BANCARA

Catre CEC Bank S.A., ___________________________

Solicitant:

denumirea firmei, forma de constituire

Nr Reg. Comertului: C.U.I.

Reprezentata de: in calitate de

nume, prenume Functia

si de: in calitate de

nume, prenume Functia

Adresa:

Telefon: Fax: Email:

Obiectul de activitate: Cod CAEN:

E in relatie speciala cu CEC Bank S.A.? DA NU

Grupul de firme din care face parte:1

Societatea solicita emiterea unei scrisori de garantie bancara

tipul SGB solicitate

in favoarea

persoana juridica in favoarea careia se solicita SGB si adresa acesteia

in valoare de: cu termen de valabilitate de la pana la

suma & moneda data data

in conformitate cu prevederile referitoare la obligativitatea constituirii de garantii,

din contractul

Contractul de livrare produse, executare lucrari, licitatie etc.

Solicitam ca transmiterea scrisorii de garantie sa se efectueze astfel :

������������������������������������������������������������ ����������������������������

��

�

�

� Beneficiarului scrisorii de garantie : …………………………………………..... (nume si adresa), prin ………………………………….. (modalitatea de transmitere) ; � Bancii beneficiarului: ……………………………………………..…..... (denumire si adresa), prin ………………………………….. (modalitatea de transmitere) ; � Reprezentantului firmei (ordonatorul): ……………………………………………..…..... (nume si adresa), pentru a fi transmisa beneficiarului. Declaram pe proprie raspundere, cunoscand prevederile art. 292 Cod Penal, referitor la falsul in declaratii, ca toate datele mentionate in Cererea de Credit si in celelalte documente depuse, inclusiv documente financiare sunt corecte si conforme cu realitatea. Societatea mentionata nu este falimentara sau subiect al unor procese pentru declarare a falimentului si nu are activitati suspendate. Am luat la cunostinta de obligativitatea platii comisionului de evaluare a garantiilor in termen de maxim 5 zile lucratoare de la data efectuarii evaluarii. Am luat la cunostinta de obligativitatea platii comisionului de analiza la momentul inregistrarii cererii. Autorizam banca, in mod expres si irevocabil, sa puna la dispozitia/ sa furnizeze autoritatilor abilitate si/ sau tertelor persoane autorizate/ agreate de banca, precum si firmelor din grup, date/ informatii referitoare la scrisoarea de garantie solicitata prin prezenta cerere, datele de identificare si toate datele/ informatiile cuprinse in prezenta cerere. Declaram ca am luat la cunostinta ca avem obligatia de a notifica banca in cazul modificarii celor declarate in prezenta cerere. Confirmam ca am citit si am inteles in intregime continutul cererii.

in calitate de

Nume, semnatura si stampila Functia

in calitate de

Nume, semnatura si stampila functia

Atentie! Reprezentantii CEC Bank S.A. vor oferi detalii despre modul de completare al acestei cereri, dar le este interzis sa completeze cererea in locul Solicitantilor. CEC Bank S.A. isi rezerva dreptul sa contacteze orice persoana fizica sau ce poate furniza informatii utile pentru luarea deciziilor in ceea ce priveste solicitarea clientului.. Daca Solicitantul doreste sa nu aduca la cunostinta unor persoane cererea sa de emitere a SGB, trebuie sa specifice numele si motivul (ex. compania la care lucreaza sau companie concurenta): __________________________________________________

��

�

�

1. GARANTII PROPUSE: Va rugam sa completati tabelul de mai jos cu bunurile pe care le puteti aduce in garantie.

Tip garantie Proprietar Cost achizitie Data achizitiei Val. de piata estimata

1.

2.

3.

4.

TOTAL

2. ISTORICUL SI DESCRIEREA COMPANIEI Descrieti mai jos evolutia activitatii firmei si detaliati activitatea sa prezenta. Daca au avut loc schimbari in structura produselor/ serviciilor, va rugam sa le descrieti. (In cazul in care spatiul alocat mai jos este insuficient, va rugam sa anexati o pagina separata)

Numar angajati

Din care: direct productivi

personal TESA

Localizare si sedii:

Tipul imobilului Localizare Proprietate 1 Chirie Mod de plata (lunar, trimestrial, etc)

1 Indicatii: se va completa cu da sau nu. In cazul chiriei se va completa valoarea anuala a chiriei efectiv platite. Date despre actionariat (proprietari): Prezentati actionarii/ proprietarii care detin peste 10% din firma

Actionariat: % %

% %

% %

De stat % Romanesc % Natura capitalului social :

Privat % Strain %

Date despre management:

Nume Pozitie1 Varsta Studii Experienta relevanta Comentarii

��

�

�

1: Administrator Unic, Presedinte al Consiliului de Administratie, Director General, Director Financiar,

Director Administrativ, Director Tehnic, etc. Date despre bancile prin care operati in prezent:

1. Banca/ :

Numele/ tel. persoanei de contact din banca:

2. Banca/ :

Numele/ tel. persoanei de contact din banca:

Aspecte privind impactul firmei asupra mediului inconjurator Firma respecta legislatia privind protectia mediului? Exista litigii in curs privind poluarea mediului de catre firma sau de catre produsele firmei? Au existat in trecut astfel de litigii? Daca au existat, in ce au constat acestea?

Exista litigii in care este implicata societatea? Daca da, cu cine, care sunt cauzele si stadiul acestora?

TVA Este firma platitoare de TVA? Care este nivelul TVA-ului care se aplica la produsele/ serviciile achizitionate si vandute de firma dvs? Ce impozit se plateste? Impozit pe profit sau pe venit?

Taxe vamale Mentionati daca platiti taxe vamale

Schimb valutar Care este efectul ratelor de schimb valutar asupra activitatii firmei?

��

�

�

3. ANALIZA ACTIVITATII Furnizori Va rugam sa completati tabelul de mai jos pentru fiecare furnizor care detine cel putin 15% din costurile materiei prime:

Furnizor %* Termene de plata

Moneda de plata

Modalitate de plata

Furnizor din (data)

* % in Total Furnizori Clienti Va rugam sa completati tabelul de mai jos pentru fiecare client care reprezinta mai mult de 15% din cifra de afaceri:

Client %* Termene de plata

Moneda de incasare

Modalitate de incasare

Client din (data)

* % in Total Clienti Concurenta: a). Cate firme ofera produse/servicii identice sau similare? Enumerati principalele firme concurente, interne sau externe – daca este cazul.

b). Prin ce va deosebiti de concurenta? Enumerati punctele forte si punctele slabe ale propriei afaceri, comparativ cu ale concurentei.

��

�

�

c). Ce-ar trebui sa faceti pentru a va imbunatati pozitia pe piata?

d). Comentati cum s-ar putea adapta firma Dvs. la urmatoarele schimbari: • Cresterea concurentei pe piata interna?

• Cresterea cererii?

• Alti factori care pot influenta piata (schimbari in legislatie, integrarea in UE etc)?

4. INFORMATII FINANCIARE Anexati Bilantul si Contul de Profit si Pierderi pe ultimul an de activitate (cu anexele si balantele de verificare aferente) si ultima balanta de verificare incheiata din anul in curs si balanta de verificare pentru aceeasi luna din anul trecut (ex: august 2005 si august 2004). Va rugam sa detaliati urmatoarele (la ultima balanta de verificare): a) creante restante:

Client Suma Intarziere fata de termenii de plata conveniti (zile)

Comentarii

b) stocuri:

Tip Suma Comentarii

• Mentionati daca stocurile sunt asigurate si tipul asigurarii

c) furnizori restanti:

��

�

�

Furnizor Suma Intarziere fata de termenii de plata conveniti (zile)

Comentarii

d) datorii restante la bugetul de stat si al asigurarilor sociale:

Categorii de obligatii Suma Perioada de intarziere la plata (zile)

Comentarii

e) alte credite si angajamente (inclusiv leasing, credite de la institutiile de microfinantare, garantii emise

in favoarea tertilor, in favoarea altor banci – aval pe bilete la ordin, sconturi, etc.)

Nume institutie creditoare

Tipul creditului/ angajamentului

Moneda Valoarea acordata

initial

Valoarea ramasa

Scadenta

1.

2.

3.

f) exista imprumuturi facute firmei de catre proprietari sau de catre firme din cadrul aceluiasi grup? Daca

da, care sunt termenii acestora?

g) Contul de Profit si Pierderi (la data ultimei balante)

Cifra de afaceri %

- piata interna Din care catre societati din grup

- export Din care catre societati din grup

Cheltuieli operationale

%

- piata interna Din care catre societati din grup

- piata externa Din care catre societati din grup

h) Evolutia cifrei de afaceri si previziuni pentru anul urmator acordarii creditului (valori in RON)

5. ALTE DETALII CONSIDERATE SEMNIFICATIVE DE CATRE SOLICITANT, IN VEDEREA ANALIZEI

��

�

�

�