Banca Transilvania S.A. SITUAII FINANCIARE CONSOLIDATE I INDIVIDUALE Pregtite n conformitate cu Standardele Internaionale de Raportare Financiar adoptate de Uniunea European Pentru exerciiul financiar ncheiat la 31 Decembrie 2016

Banca Transilvania S.A.

CUPRINS

Raportul auditorului independent

Situaia profitului sau pierderii i alte elemente ale rezultatului global consolidat i individual

1-2

Situaia consolidat i individual a poziiei financiare 3

Situaia consolidat i individual a modificrilor capitalurilor proprii 4-7

Situaia consolidat i individual a fluxurilor de trezorerie 8-9

Note la situaiile financiare consolidate i individuale 10-146

Banca Transilvania S.A.

1

Situaia consolidat i individual a profitului sau pierderii i a altor elemente ale rezultatului global Pentru exerciiul financiar ncheiat la 31 decembrie

Grup Banca

Note 2016 2015 2016 2015

Mii lei Mii lei Mii lei Mii lei

Venituri din dobnzi 2.027.555 2.416.977 1.971.218 2.369.872

Cheltuieli cu dobnzile -263.522 -464.802 -260.484 -460.088

__________ __________ __________ __________

Venituri nete din dobnzi 8 1.764.033 1.952.175 1.710.734 1.909.784

________ ________ _______ _______

Venituri din speze i comisioane

652.900 603.085 624.114 582.247

Cheltuieli cu speze i comisioane -106.629 -116.099 -114.651 -124.731

__________ __________ __________ __________

Venituri nete din speze i comisioane 9 546.271 486.986 509,463 457.516

________ ________ ________ ________

Venit net din tranzacionare

10 197.383 179.877 183.493 179.428

Ctig net din vnzarea instrumentelor financiare

disponibile spre vnzare 11 401.691 222.208 402.226 222.086

Contribuia la Fondul de Garantare Depozite i la

Fondul de Rezoluie

12

-72.792 -95.308 -72.792 -95.308

Alte venituri din exploatare 13 170.051 108.212 90.268 81.879

__________ __________ __________ __________

Venituri operaionale 3.006.637 2.854.150 2.823.392 2.755.385

______ ________ _______ ______

Cheltuieli nete cu ajustrile de depreciere pentru active,

provizioane pentru alte riscuri i angajamente de

creditare 14 -658.087 -797.514 -654.223 -794.954

Cheltuieli cu personalul 15 -665.818 -676.742 -631.487 -650.324

Cheltuieli cu amortizarea 25,26 -93.911 -91.662 -72.358 -77.616

Alte cheltuieli operaionale 16 -529.984 -638.117 -466.201 -617.962

__________ __________ __________ __________

Cheltuieli operaionale -1.947.800 -2.204.035 -1.824.269 -2.140.856

_______ _______ _______ _______

Ctig din achiziii - 1.650.600 - 1.650.600

Profitul nainte de impozitare 1.058.837 2.300.715 999.123 2.265.129

Venit cu impozitul pe profit 17 218.176 147.302 229.317 152.539

Profitul exerciiului financiar

1.277.013 2.448.017 1.228.440 2.417.668

Profitul atribuibil:

Acionarilor Bncii 1.272.422 2.446.129 - -

Profit alocat intereselor care nu controleaz 4.591 1.888 - -

Profitul exerciiului financiar 1.277.013 2.448.017 1.228.440 2.417.668

Rezultatul pe aciune de baz 45 0,3491 0,6709 - -

Rezultatul pe aciune diluat 45 0,3481 0,6679 - -

Banca Transilvania S.A.

2

Situaia consolidat i individual a profitului sau pierderii i a altor elemente ale rezultatului global (continuare)

Pentru exerciiul financiar ncheiat la 31 decembrie

Grup Banca

Note 2016 2015 2016 2015

Mii lei Mii lei Mii lei Mii lei

Profitul exerciiului financiar 1.277.013 2.448.017 1.228.440 2.417.668

Elemente care nu pot fi niciodat reclasificate

n profit sau pierdere

2.052 244 1.749 741

Creteri din reevaluarea imobilizrilor corporale, nete

de impozit

1.783 1.082 1.783 1.082

Alte elemente ale rezultatului global 269 -838 -34 -341

Elemente care sunt sau pot fi reclasificate n

profit sau pierdere

Rezerve de valoarea just (instrumente financiare

disponibile pentru vnzare), nete de impozit, din care:

-219.403 -17.126 -210.879 -15.732

Ctig net din tranzacii cu instrumente financiare

disponibile pentru vnzare, transferat n contul de

profit i pierdere

-401.691 -222.208 -402.226 -200.490

Modificarea valorii juste a instrumentelor financiare

disponibile pentru vnzare, net de impozit

182.288 205.082 191.347 184.758

Impozit pe venit nregistrate direct n alte elemente ale

rezultatului global

34.778 2.652 33.461 2.350

Situaia rezultatului global aferent

exerciiului financiar ncheiat

1.094.440 2.433.787 1.052.771 2.405.027

Situaia rezultatului global aferent:

Acionarilor Bncii 1.089.849 2.431.899 - -

Intereselor fr control 4.591 1.888 - -

Situaia rezultatului global aferent

exerciiului financiar

1.094.440 2.433.787 1.052.771 2.405.027

Situaiile financiare au fost aprobate de Consiliul de Administraie n data de 22 martie 2017 i au fost semnate n numele acestuia de:

Horia Ciorcil George Clinescu

Preedinte Director General Adjunct

Banca Transilvania S.A.

Notele explicative la situaiile financiare de la pagina 10 la 146 fac parte integrant din aceste situaii financiareotele prezentate in paginile 8 78 fac parte integranta din aceste situatii financiare consolidate.

3

Situaia consolidat i individual a poziiei financiare la 31 decembrie

Grup Banca

Note 2016 2015 2016 2015

Active Mii lei Mii lei Mii lei Mii lei

Numerar i disponibiliti la Banca Central 18 5.293.660 4.997.930 5.293.635 4.997.896

Plasamente la bnci 19 2.785.505 3.908.864 2.746.582 3.889.483

Active financiare la valoare just prin profit sau pierdere 20 163.520 161.028 59.890 56.819

Credite i avansuri acordate clienilor 21 26.710.402 24.894.560 27.209.976 25.107.527

Investiii nete de leasing 22 523.643 331.054 - -

Titluri de valoare disponibile spre vnzare, din care: 23 14.993.828 12.242.959 15.120.524 12.332.576

- Titluri gajate (contracte repo) 1.488.289 301.936 1.488.289 301.936

Titluri de valoare deinute pn la scaden 23 20.691 12.942 - -

Investiii n participaii 24 - - 136.671 84.886

Imobilizri corporale i investiii imobiliare 25 558.734 452.266 370.305 337.076

Imobilizri necorporale 26 86.600 74.472 78.396 72.425

Fondul comercial 26 2.774 376 - -

Creane privind impozitul curent 27 119.103 132.651 125.055 133.769

Creane privind impozitul amnat 27 378.716 113.906 373.940 111.162

Alte active finaciare 28 194.151 137.382 170.153 128.642

Alte active nefinanciare 29 112.897 118.702 84.474 90.404

Total active 51,944,224 47.579.092 51.769.601 47.342.665

Datorii

Depozite de la bnci 30 247.268 388.425 247.268 388.425

Depozite de la clieni 31 41.681.475 38.301.741 41.851.773 38.395.292

mprumuturi de la bnci i alte instituii financiare 32 2.304.911 1.129.702 2.246.461 985.142

Datorii subordonate 33 424.111 416.424 424.111 416.352

Provizioane pentru alte riscuri i angajamente de

creditare 34 514.582 708.199 506.955 705.596

Alte datorii financiare 35 469.975 277.032 441.158 268.891

Alte datorii nefinanciare 36 111.869 83.108 67.787 65.206

Total datorii excluznd datoriile financiare ctre

deintorii de uniti de fond 45.754.191 41.304.631 45.785.513 41.224.904

Datorii financiare ctre deintorii de uniti de

fond 37.326 33.648 - -

Total Datorii 45.791.517 41.338.279 45.785.513 41.224.904

Capitaluri proprii

Capital social 37 3.732.549 3.112.505 3.732.549 3.112.505

Aciuni proprii 38 -29.993 -11.806 -16.546 -

Prime de capital 28.374 28.316 28.374 28.316

Rezultat reportat 39 1.954.073 2.523.109 1.779.244 2.389.102

Rezerva din reevaluare 40 26.227 26.470 27.188 27.377

Rezerve privind activele disponibile pentru vnzare 41 -8.791 175.511 10.790 187.928

Alte rezerve 42 432.061 380.588 422.489 372.533

Capitaluri proprii atribuibile acionarilor Bncii 6.134.500 6.234.693 5.984.088 6.117.761

Interese care nu controleaz 18.207 6.120 - -

Total capitaluri proprii 6.152.707 6.240.813 5.984.088 6.117.761

Total datorii i capitaluri proprii 51.944.224 47.579.092 51.769.601 47.342.665

Situaiile financiare au fost aprobate de Consiliul de Administraie n data de 22 martie 2017 i au fost semnate n numele acestuia de:

Horia Ciorcil George Clinescu

Preedinte Director General Adjunct

Banca Transilvania S.A.

Notele explicative la situaiile financiare de la pagina 10 la 146 fac parte integrant din aceste situaii financiare.

4

Situaia consolidat a modificrilor capitalurilor proprii Pentru exerciiul financiar ncheiat la 31 decembrie

Grup Atribuibile acionarilor Bncii

In mii lei Nota Capital social

Aciuni proprii

Prime de

capital

Rezerve din

reevaluare

Rezerve din active financiare disponibile

pentru vnzare

Alte rezerve

Rezultat reportat

Total Atribuibil

acionarilor bncii

Interese care nu

controleaz

Total

Sold la 1 ianuarie 2016 3.112.505 -11.806 28.316 26.470 175.511 380.588 2.523.109 6.234.693 6.120 6.240.813 Situaia rezultatului global aferent exerciiului financiar

Profitul exerciiului financ