Anexa 1 la schema de ajutor de minimis

CONŢINUT

PLAN DE AFACERE

1

1. DATE GENERALE SOLICITANT I AFACEREȘ

1. Titlul proiectului2. Nume și prenume candidat 3. CNP 4. Seria și numărul actului de identitate 5. Județ de domiciliu/reședință

Argeș Călărași Dâmbovița Giurgiu Ialomița Prahova Teleorman

Adresa Număr de telefon

E-mail

Statut pe piața muncii la momentul depunerii planului de afacere Angajat Angajat pe cont propriu Șomer Persoană inactivă din învățământ Persoana inactivă alta categorie

Județul de implementare a afacerii Argeș Călărași Dâmbovița Giurgiu Ialomița Prahova Teleorman

Cod CAEN aferent activității finanțate

Număr de locuri de muncă nou create (total)

Număr de locuri de muncă nou create dedicate persoanelor vulnerabile, din totalul locurilor de muncă

Valoarea totală a investiției ........................ lei

Valoarea contribuției proprii ........................ lei, ..................%

DATE GENERALE DESPRE VIITOAREA FIRMĂ

9. Valoarea capitalului social:

10. Persoană de contact:

11. Asociaţi, acţionari principali:

Persoane fizice Adresa completă şi telefonul Naţionalitatea Părţi din capital (%)

2. VIZIUNE, STRATEGIE

În acest capitol de început încercaţi să răspundeţi la următoarele întrebări:

2.1 Care este esenţa afacerii? Ce anume va genera bani şi profit? Detaliaţi activitatea aferentă codului CAEN. Produsul 1,2,3… Serviciile 1,2,3,…

2.2 Care este viziunea afacerii? Unde vreți să ajungeți într-un interval de 3 ani? Fixaţi-vă, pe cât posibil, obiective cuantificabile! La ce cifră de afaceri/profit? La ce număr de angajaţi?

Ce veți produce/comercializa? Care va fi piața țintă? Cu ce tehnologie? Care va fi gama completă de activități oferită?

Obiective (Indicatori ţintă) UM 2019 2020 2021

Cifra de afaceri, din care: LEI

Profit LEI

Număr de salariaţi Număr persoane

2.3 Care este declarația de misiune? Cine sunteți? Ce faceți? Pentru cine faceți? Cum faceți?

2.4 Care sunt valorile care stau la baza afacerii? Cum veți atinge obiectivele?

2.5 Care sunt „punctele tari” care vă determină să credeți că veți avea succes? (ex: cunoştinţe tehnologice, cunoştinţe de management şi marketing, cunoştinţe de piaţă, pregătire în domeniu, experienţa în domeniu ca angajat al unor firme din domeniu, locaţia proiectului, capital, relaţii, capacitate de muncă, flexibilitate etc.). Care sunt „punctele slabe” care vă fac vulnerabil în fața concurenței? Care sunt oportunităţile şi amenințările din mediu? În această secţiune veți face analiza SWOT a afacerii dumneavoastră.

2.6 Care vă sunt obiectivele pe termen scurt? Formulați obiectivele pe baza analizei SWOT, după schema SMART.

Identificarea punctelor tari cu măsuri de îmbunătăţire/dezvoltare/consolidare

Identificarea punctelor slabe cu măsuri de eliminare

Identificarea oportunităţilor cu măsuri de dezvoltare/fructificare

Anticiparea ameninţărilor cu măsuri de diminuare/reducere/contracarare

Este de dorit ca evidenţierea punctelor tari şi slabe să se facă la nivel de funcţie a firmei (ex. producţie, comercial, financiar, marketing, resurse umane, cercetare-dezvoltare).

Se vor menționa minim șase aspecte pentru fiecare secțiune: puncte tari, puncte slabe, oportunități și amenințări.

2.7 Care vă sunt obiectivele pe termen lung? Menționați obiective cunatificabile.

2.8 Care este strategia concurențială pentru care veți opta? (de ex. dominare prin costuri, diferenţiere, nişă). Argumentați răspunsul.

2.9 Care sunt factorii critici de succes pentru domeniul afacerii?

2.10 Care este avantajul competitiv al afacerii?

3. PREZENTAREA PROIECTULUI DE INVESTIȚIE

3.1 Obiectul investiţieiJustificați necesitatea și prezentați fiecare element de investiție care va fi trecut în tabelul de la 3.10 Dimensionarea investiției

3.2 Activităţile necesare implementării proiectului (identificați activitățile referitoare la investiția inițială; activități care nu au un caracter în sine repetitiv). Realizați lista de activității a proiectului.

Exemplu de activități care dau structura proiectului:

− asigurarea spaţiului productiv/comercial prin achiziţie/închiriere, elaborare proiecte tehnice necesare;

− amenajare spaţiu, asigurare cu utilităţi, achiziţionarea de utilaje, echipament, mobilier; obţinere avize, acorduri, autorizaţii necesare implementării proiectului;

− recrutare/selecţie/angajare personal suplimentar necesar; instruire personal; − acţiuni de promovare a produselor/serviciilor; − aprovizionare cu materii prime, materiale, produse finite, mărfuri, asigurarea

condiţiilor tehnico-economice, sanitare etc);− punere în funcțiune echipamente, probe tehnologice.

3.3 Alegerea principalilor furnizori pentru investițiile din proiect

Nr.

crt.

Obiectul investiţiei

(echipamente, reabilitări / construcţii

clădiri, etc.)

Tip/

bucăţi

Criterii

selecțieFurnizori potenţiali

şi adrese

Descriere ofertă Motivația

alegerii furnizorulu

i

Valoarea

estimată

(RON)

Notă: Se vor ataşa oferte ale elementelor de investiţii care se doresc a fi achiziţionate în cadrul proiectului

3.4 Locaţie proiect şi modul de asigurare cu utilităţi

Adresa la care va fi implementat proiectul:

Acces la drumurile naţionale/judetene şi mijloacele de transport:

Descriere locaţie din punct de vedere al vadului comercial:

Asigurarea utilităţilor necesare (branşamentelor existente, branşamente necesare şi estimarea costurilor aferente):

În cazul în care activitatea aferentă proiectului se va derula într-un spaţiu închiriat precizaţi principalii parametrii ai contractului de închiriere (proprietar, suprafaţă închiriată, perioadă de închiriere, valoare chirie, etc).

3.5 Structura de finanţare a proiectului de investiţii

Sursa de finanţareFără TVA

RON %

Credite bancare

AFN (Alocație financiară nerambursabilă)

Alte surse (aport propriu)

TOTAL valoare de investiţie 100%

3.6. Menționați activitățile relevante pe care le veți întreprinde în cadrul duratei de implementare a proiectului cuprinsă între momentul intrării în vigoare a acordului de finanţare și momentul depunerii ultimei cereri de rambursare.

Graficul Gantt

Activitate prevăzutăDurata

de realizare

Luna în care se va implementa

L1

L 2

L3

L4

L5

L6

L7

L8

L9

L 10

L 11

L 12

Notă: Realizați graficul de realizare a investiţiei. Enumerați activitățile în ordinea realizării lor, stabiliți dependențele dintre activități, stabiliți duratele acestora în funcție de resursele implicate. Menționați luna estimată a începerii producţiei la capacitatea maximă.

3.7. Resurse umane

În termen de maxim 1 an de la intrarea în vigoare a acordului, beneficiarul este obligat să efectueze cheltuielile.

Nicio cheltuială efectuată/factură fiscală emisă/contract, înaintea intrării în vigoare a acordului de

Management

Nume şi prenume (dacă se cunosc)

Vârsta

Funcţia în societate şi principalele

responsabilităţi pe scurt

Experienţa în domeniu

Studii/Specializări cu impact asupra afacerii

propuse

Reprezentant legal Nume si prenume: M/F vârsta:

Personal execuție

Număr de salariaţi

Funcția prevăzută

Responsabilităţi pe scurt

Pregătirea profesională

Experiență profesională

Cine este angajatul ”cheie”, adică persoana care prin cunoştinţele pe care le deţine poate influenţa noul mers al afacerii (dacă este cazul)?

Cum se realizează/se va realiza monitorizarea personalului (modalităţi de supraveghere a personalului angajat)?

Care este/va fi modul de salarizare al personalului (descrieţi modul de salarizare/plată, premiere, penalizare)?

Cum este asigurată securitatea muncii (metodele folosite pentru protecţia muncii)?

Număr de locuri de muncă ce urmează a fi create în urma implementării proiectului:

2019 2020 2021

Total, din care:

- conducere/management

- execuţie

Loc de munca ocupat de persoane defavorizate*/ absolvenți după anul 2012/șomeri

* definite conform Hotărârii de Guvern nr. 799/2014

3.8. Dimensionare investiție

Tipul societății

Plătitoare de TVA

Neplătitoare de TVA

Dimensionare investiţie (Tabelul prezentat în planul de afacere se regăsește și în documentul excel anexă la planul de afacere. Se completează în excel și apoi se importă în documentul word)

Nr.

Cr

Element de investiţie

/ Cheltuieli

Număr

Valoare

unitara

Valoarea totală fara

Valoarea TVA

Valoarea TVA

Valoare eligibila

Codul de clasificar

e

t. operationale

Denumire

Bucăţi

TVA - lei

nedeductibil

deductibil

ACTIVE CORPORALE 1

1 Echipamente tehnologice*, inclusiv echipa-mente IT

2 Autoutilitare și autovehicule cu destinație specială, cu excepţia vehiculelor simbol G, conform Ordinului MLPTL 211/2003 cu modificările şi completările ulterioare

3 Mobilier, aparatură birotică şi sisteme de protecţie a valorilor umane şi materiale

4 Instalaţii/echipamente specifice în scopul obţinerii unei economii de energie

5 Instalaţii de încălzire sau climatizare

SUBTOTAL ACTIVE CORPORALE 1

ACTIVE CORPORALE 2

6 Spaţii de lucru, spaţii de producţie şi spaţii pentru prestări servicii şi comerţ

7 Autoturisme, autobuze, microbuze, biciclete, mopede, motociclete, Kart, ATV, rulote cu sau fără motor, elevatoare, încărcătoare, remorci și semiremorci, platforme, izoterme și frigorifice, doc plutitor, șalupe maritime pentru călători, ambarcaţii fluviale de agrement, aparate de zbor,

SUBTOTAL ACTIVE CORPORALE 2

SUBTOTAL ACTIVE CORPORALE

ACTIVE NECORPORALE ȘI ALTE CHELTUIELI 1

8 Salarii, utilități, chirii,

9 Pagină web pentru prezentarea și promovarea activităţii inclusive cheltuieli de promovare on-line si cheltuieli înregistrare fără hosting.

10 Brevete de inventie, francize, etichetare ecologică

11 Cursuri de dezvoltare a abilităţilor antreprenoriale

12 Consultanţă

13 Software-uri necesare desfăşurării activităţii, inclusiv licenţe și software pentru comerţul on-line

SUBTOTAL ACTIVE NECORPORALE ȘI ALTE CHELTUIELI 1

ACTIVE NECORPORALE ȘI ALTE CHELTUIELI 2

14 Cheltuieli financiare aferente creditelor/garanțiilor obținute pentru creditele

contractate de beneficiari în vederea realizării planurilor de investiții acceptate în cadrul programului, pentru solicitanții care utilizează credit pentru implementarea proiectului.

SUBTOTAL ACTIVE NECORPORALE ȘI ALTE CHELTUIELI 2

SUBTOTAL ACTIVE NECORPORALE ȘI ALTE CHELTUIELI 1 + 2

TOTAL GENERALProcent echipamente tehnologice si software pentru punctaj

Se calculeaza astfel:(1+4+5+13)/ TOTAL GENERAL

Procent active corporale 1 Se calculeaza astfel:SUBTOTAL ACTIVE CORPORALE 1/ (TOTAL GENERAL-SUBTOTAL ACTIVE CORPORALE 2- SUBTOTAL ACTIVE NECORPORALE ȘI ALTE CHELTUIELI 2)

Procent active necorporale si alte cheltuieli 1

Se calculeaza astfel:SUBTOTAL ACTIVE NECORPORALE SI ALTE CHELTUIELI 1/ (TOTAL GENERAL-SUBTOTAL ACTIVE CORPORALE 2 - SUBTOTAL ACTIVE NECORPORALE ȘI ALTE CHELTUIELI 2)

Notă:

- La dimensionarea valorii proiectului de investiţii se vor considera numai cheltuielile eligibile;

-* Prin echipamente tehnologice conform grilei de punctaj se înțeleg toate bunurile descrise în grupele 2.1, 2.2. si 2.3.6. din H.G. 2139/2004 pentru aprobarea Catalogului privind clasificarea si

duratele normale de functionare a mijloacelor fixe, sau obiecte de inventar asimilate grupelor menționate.

4. MARKETINGUL AFACERII

4.1 Produsul

Descrierea exactă a produselor/serviciilor: - în cazul produselor finite prezentaţi pe scurt o descriere fizică, caracteristici tehnice,

performanţe, utilităţi, căror nevoi răspund, etc.- în cazul serviciilor, descrieţi trăsăturile caracteristice ale acestora, în aşa fel încât să se

înţeleagă la ce servesc serviciile prestate de dvs.- în cazul comerţului, precizaţi grupele de produse ce le veţi vinde şi aria de valorificare, dacă

vânzarea este cu amănuntul sau cu ridicata şi dacă veţi furniza servicii specifice (post vânzare, transport, garanţie, reparaţii etc);

4.2 Parametrii economici ai produsului (cost unitar, preţ vânzare unitar, adaos comercial, taxe, comisioane, marja importatorului etc) pe grupe de produse.

4.3 Segmentul de piaţă (prezentaţi caracteristicile specifice ale segmentului dumneavoastră de piaţă, căror nevoi se adresează: de ex. alimentaţie, vestimentaţie, electro-casnice, birotică, turism etc.).

4.4 Localizarea pieţei dumneavoastră (se va preciza amplasarea pieţei – locală, regională, naţională, internaţională etc. – cu detalii, dacă sunteţi în posesia lor) şi mărimea acesteia (nr. de clienţi potenţiali, mărime d.p.v.d. fizic şi valoric).

*Caracter inovativ al investiției - se va prezenta la depunerea planului de afacere dovada de la producator / furnizor că bunurile achiziționate în proporție de minim 25% din valoarea planului de afaceri înglobează tehnologie/tehnologii si/sau softuri necesare desfasurarii activitatii nu mai vechi de 3 ani. Deținerea unui brevet de invenție este o altă modalitate de justificare a caracterului inovativ al investiției.

4.5 Tendinţele actuale ale pieţei (care sunt tendinţele actuale ale pieţei produsului/serviciului/ dumneavoastră – declin, stagnare, progres lent, expansiune rapidă).

4.6 Caracteristici ale cererii pentru produsul/serviciul dvs.: (cerere zilnică, anuală, de sezon, evoluţia în ultimii ani şi cea previzibilă)

4.7 Clienții potențiali

Descrieţi ce strategie de marketing aţi gândit să aplicaţi, cum aţi identificat clienţii potenţiali, cum veţi extinde piaţa sau identifica noi pieţe, etc.)

Care va fi tipul clienţilor dumneavoastră (individuali, comercianţi, cu ridicată, cu amănuntul, societăţi comerciale, agricultori etc.), structura acestora (% pe fiecare grupa) si numarul pe fiecare grupa de clienti

Anul 2019

Vânzări pe (principalii)

clienţi

RON

(Grupe de) produse/servicii, RON Total

Produsul 1

Produsul 2 Produsul 3 Produsul 4 RON %

Clienţi

1

2

3

Total piaţă

4.8 Ipoteze care au stat la baza dimensionării vânzărilor (cantităţi şi preţuri medii pe fiecare grupă de produse).

2019 2020 2021

Produs/Serviciu 1 RON

Cantitate

Pret mediu

Produs/Serviciu 2 RON

Cantitate

Pret mediu

Produs/Serviciu n- RON

Cantitate-

Pret mediu

4.9 Concurenţi potenţiali

Prezentaţi concurenţii pe grupe de produse/servicii si caracteristicile pe care le cunoaşteţi ale acestora:

Grupă produse/servicii

oferite pieţei

Denumirea firmei/ firmelor şi localitatea

Vechime pe piaţă, CA, Profit, Total active, total salariaţi, tip şi număr clienţi, grad de

tehnologizare, nivel preţuri şi calitate, avantaje/dezavantaje, etc

Ponderea pe piaţă

( %)

Produs 1

Produs 2

Produs 3

4.10 Reacția concurenței

Menționaţi cum credeţi ca vor reacţiona concurenţii dvs. la apariţia pe piaţă a produselor/serviciilor aferente proiectului

4.11 Politica produsului

Descrieţi modul de prezentare a produsului/serviciului, forme de prezentare din punct de vedere al greutăţii/dimensiunilor, ambalaje, tip de garanţii şi servicii prestate, dacă aveţi un singur produs/serviciu sau mai multe tipuri de produse/servicii etc:

4.12 Politica de distribuţie

Produse/grupe de produse Pondere în cifra de afaceri( % )

Forme de desfacere(%)

La forme de desfacere precizaţi care sunt modalităţile dumneavoastră de vânzare a produselor/serviciilor dumneavoastră: cu ridicata, cu amănuntul, prin magazine proprii, reţea de magazine specializate, la domiciliul clientului, dacă veţi angaja vânzători sau veţi folosi comercianţi independenţi, daca veţi face export, etc.).

Se vor prezenta detaliat elementele de logistică şi desfacere necesare pentru atingerea vânzărilor previzionate (forţa de vânzare, mijloace de transport necesare şi modul de asigurare al acestora, spaţii de depozitare necesare şi modul de asigurare a acestora, etc) precum şi cuantificarea cheltuielilor aferente.

4.13. Activităţi de promovare a vânzărilor

Prezentaţi metodele de promovare ce se vor utiliza (de ex.: publicitate online, lansare oficială, pliante, broşuri):

Descrieţi care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor

− stabilirea obiectivelor (de exemplu: creșterea gradul de cunoaștere a produsului (mărcii),

influențarea deciziilor, determinarea efectuării de acțiuni);

− identificarea publicului ţintă: segmentul sau segmentele de piaţă vizate;

− determinarea bugetului de promovare al firmei;

− formularea, evaluarea şi realizarea mesajului;

− alegerea mediilor promoţionale, care urmează a fi utilizate;â

Estimaţi costurile anuale de promovare.

Cheltuieli pentru promovarea produselor/serviciilor pe

categorii de cheltuieli (RON)2019

Monitorizarea rezultatelor promovării

5. ANALIZA OPERAŢIONALĂ

5.1 Modul de funcţionare şi organizare a afacerii

Descrieţi modul în care se asigură principalele funcţii ale societăţii (ex: asigurarea gestiunii financiare, cum se asigură resursele umane; modul de asigurarea al promovării, aprovizionării cu materii prime şi materiale, procesul de producţie - etapele de bază,

depozitare produse finite, transport, vânzare produse finite) menţionând pentru fiecare timpul şi resursele necesare (activele necesare; personalul necesar).

5.2 Organizarea fluxului de producţie

Descrieţi pe scurt fluxul de producţie, pentru fiecare din etapele mari, menţionând cerinţele procesului de producţie – personal necesar, suprafeţe productive/depozitare alocate, echipamente/utilaje necesare din punct de vedere al gradului de specializare /automatizare şi al capacităţii de producţie, mijloace de transport din punct de vedere al specializării şi capacităţii de transport, etc.

5.3 Descrierea procesului tehnologic

Descrieţi pe scurt procesul tehnologic (principalele activităţi necesare de la aprovizionarea cu materie prima până la realizarea produselor finite).

5.4 Regimul de lucru

Se vor preciza cel puţin următoarele elemente:− număr de zile lucratoare/ an:− număr de schimburi/zi:− număr de ore/schimb:

5.5 Principalii furnizori de materii primeFurnizori Cantitatea anuala şi %

în total necesar aprovizionare materie

primă

Valoarea anuala a achiziţiilor

(RON)

Frecvenţa aprovizionării şi termene de

plată

Materie primă/servici

u

Materie primă/servici

u

Materie primă/servici

u

5.6 Descrieţi cum v-aţi propus să faceţi aprovizionarea, cine va asigura transportul, etc.

5.7 Impactul asupra mediului

Descrieţi cum poate proiectul afecta mediul, şi ce soluţii aţi gândit pentru eliminarea acestor efecte

Precizaţi avizele, acordurile şi autorizaţiile necesare şi menţionaţi perioada de timp necesară obţinerii acestora precum şi cheltuielile aferente obţinerii.(Dacă a fost elaborat se poate ataşa un Studiu de Impact)

6. PROIECŢII FINANCIARE

6.1. Bilanț previzionat (Se completează în excel și apoi se importă în documentul word)

Nr. rd.

Perioada

Denumirea elementului

A B 2019 2020 2021

ACTIVE IMOBILIZATE

I. IMOBILIZĂRI NECORPORALE (ct. 201 + 203 + 205 +206+ 2071 +4094+ 208 -280 - 290)

1

II. IMOBILIZĂRI CORPORALE (ct. 211 + 212 + 213 + 214 + 215+216+217+223 + 224 + 227+231 + 235+4093 - 281 - 291 - 2931-2935)

2

III. IMOBILIZĂRI FINANCIARE 3

(ct. 261 + +262+263 + 265 + 266+267* - 296*)

ACTIVE IMOBILIZATE - TOTAL (rd. 01+02+ 03)

4

ACTIVE CIRCULANTE

I. STOCURI ct.301+302+303+321+322+/-308+323+326 +327+328+331 +332+341+345+346+347 +/-348 +351+354 +356+357+358+361+/-368+371+/-378+381+/-388 +4091-391- 392-393-394-395-396-397-398 - din ct.4428

5

II. CREANŢE (ct.267*296*+4092+411+413+418+425 +4282 +431**+437**+4382+441**+4424+din ct.4428**+444** +445 +446**+447** + 4482 + 451**+453** +456** +4582 +461+ 4662+473** - 491 - 495 - 496+5187)

6

III. INVESTIŢII (ct.501+505+506 +507+din ct.508+5113 +5114-591-595-596-598)

7

IV. CASA ŞI CONTURI LA BĂNCI 8

(din ct.508+ct. 5112 + 512 + 531 + 532 + 541 + 542)

ACTIVE CIRCULANTE - TOTAL (rd. 05+06+07+ 08)

9

CHELTUIELI ÎN AVANS (ct. 471) 10

DATORII SUMELE CARE TREBUIE PLĂTITE ÎNTR-O PERIOADĂ DE PÂNĂ LA UN AN (ct. 161 + 162 + 166 + 167 + 168 - 169 + 269 + 401 + 403 + 404 + 405 + 408 + 419 + 421 + 423 + 424 + 426 + 427 + 4281 + 431*** + 437*** + 4381 + 441*** + 4423 + 4428*** + 444*** + 446*** + 447*** + 4481 + 451*** + 453*** + 455 + 456*** + 457 + 4581 + 462 + 473*** + 509 + 5186 + 519)

11

ACTIVE CIRCULANTEE/DATORII CURENTE NETE (rd. 09 +10-11)

12

TOTAL ACTIVE MINUS DATORII CURENTE (rd. 04 + 09)

13

G.

DATORII: SUMELE CARE TREBUIE PLĂTITE ÎNTR-O PERIOADĂ MAI MARE DE UN AN

14

(ct.161+162+166+167+168+169+269+401+403+404+ 405+408 +419+421+423 +424 +426+427+4281+431*** +437***+4381 +441*** +4423+4428***+444*** + 446***+447***+4481 +451***+453*** +455+456*** +4581 +462+4661 +473*** +509+5186+519

VENITURI ÎN AVANS (rd.), din care: 15

1.Subvenţii pentru investiţii 16

2.Venituri înregistrate în avans (ct. 472) 17

CAPITAL ŞI REZERVE

I. CAPITAL (rd.17+18), din care: 18

1. capital subscris vărsat (ct. 1012) 19

2.capital subscris nevărsat (ct. 1011) 20

Alte elemente de capitaluri proprii (ct. 1031) 21

III. REZERVE DIN REEVALUARE(ct. 105) 22

IV. REZERVE (ct. 106) 23

V. PROFITUL SAU PIERDEREA REPORTAT(Ă) (ct. 117)

SOLD C 24

SOLD D 25

VI. PROFITUL SAU PIERDEREA EXERCIŢIULUI FINANCIAR (ct. 121)

SOLD C 26

SOLD D 27

Repartizarea profitului (ct. 129) 28

CAPITALURI - TOTAL (rd. 18+21+22+23+24-25+26-27-28)

29

6.2 Contul de profit și pierdere (Se completează în excel și apoi se importă în documentul word)

AN 2019

AN 2020

AN 2021

1 1. Cifra de afaceri netă

2 VENITURI DIN EXPLOATARE (ct.701+702+703+704+705+706+707+708)

3 Alte venituri din exploatare (ct.751+758+7815)

4VENITURI DIN EXPLOATARE – TOTAL rd.2+3

5Cheltuieli cu materii prime/marfuri şi materiale consumabile aferente activităţii desfaşurate

6 Salarii (inclusiv cheltuielile aferente)

7 Chirii

8 Utilităţi

9 Costuri funcţionare birou, Cheltuieli de marketing, Reparaţii/Întreţinere

10 Asigurări

11Impozite, taxe şi vărsăminte asimilate, Impozitul pe profit

12 Alte cheltuieli

13 TOTAL CHELTUIELI( RD.5-12)

14PROFITUL SAU PIERDEREA DIN EXPLOATARE:

15 Profit ( RD.4-13)

16 Pierdere (RD.13-4)

17 VENITURI FINANCIARE – TOTAL

18 CHELTUIELI FINANCIARE - TOTAL

19PROFITUL SAU PIERDEREA FINANCIAR(Ă) (RD,17-18)

20 VENITURI TOTALE RD.4+17)

21 CHELTUIELI TOTALE (RD,13+18)

22 18. PROFITUL SAU PIERDEREA BRUT(Ă):

23 Profit ( Rd,20-21)

24 Pierdere (rd.21-20)

6.3. Fluxul de numerar (Cash-flow)

CASH-FLOW2019

2020

2021

 L1 L2   L3  L4

 L5  L6 L7 L8

 L9  L10 L11 L12

I

Sold iniţial disponibil (casă şi bancă)

AIntrări de lichidităţi (1+2+3+4)

1 din vânzări

2 din credite primite

3

alte intrări de numerar (aport propriu, etc.)

4Alocaţie Financiară nerambursabilă

Total disponibil (I+A)

BUtilizari numerar din exploatare

1

Cheltuieli cu materii prime şi materiale consumabile aferente activităţii desfaşurate

2Salarii (inclusiv cheltuielile aferente)

3 Chirii

4 Utilităţi

5

Costuri funcţionare birou, Cheltuieli de marketing, Servicii cu terţii, Reparaţii/Întreţinere

6 Asigurări

7Impozite, taxe şi vărsăminte asimilate

8 Alte cheltuieli

C Cheltuieli pentru investiţii (Valoarea

totală a proiectului)

D Credite

rambursări rate de credit scadente

dobânzi şi comisioane

E

Plăţi/încasări pentru impozite şi taxe (1-2+3)

1 Plăţi TVA

2 Rambursări TVA

3Impozit pe profit/cifră de afaceri

F Dividende

G

Total utilizări numerar (B+C+D+E+F)

HFlux net de lichidităţi (A-G)

II

Sold final disponibil (I+H)

Notă: fisierul excel este anexă la planul de afacere. În fișierul excel este necesar să se completeze și modul de calcul al amortizării. Se va considera ca modalitate de calcul - amortizarea liniară lunară.

7. RISCURILE AFACERII

7.1 Riscuri majore identificate

riscuri de piaţă riscuri financiare riscuri legislative

7.2 Prezentați modalităţile de minimizare a primelor trei riscuri majore