GHIDUL APLICAȚIEI ”CLIENT-BANCĂ” PENTRU UTILIZATORI

CUPRINS FUNCŢIONALITĂŢILE OFERITE DE SISTEMUL „CLIENT BANCĂ”: ................................................ 2

NOŢIUNI UTILIZATE ÎN PREZENTUL GHID: .................................................................................... 2

CERINTE TEHNICE ........................................................................................................................... 2

INSTALAREA APLICATIEI ................................................................................................................. 3

CERINŢELE DE SECURITATE.......................................................................................................... 3

LANSAREA SISTEMULUI „CLIENT – BANCA” .................................................................................. 3

CREAREA CHEILOR (SEMNĂTURILOR) ELECTRONICE ............................................................... 5

CREAREA ORDINELOR DE PLATĂ ÎN MDL ..................................................................................... 7

SETAREA RECHIZITELOR BENEFICIARILOR ÎN CARTOTECĂ ...................................................... 8

SCHIMBAREA ADRESEI JURIDICE A PLĂTITORULUI .................................................................. 10

CREAREA CERERILOR DE SCHIMB VALUTAR ............................................................................ 11

CREAREA ORDINELOR DE PLATĂ ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ............................................................ 11

SEMNAREA ORDINELOR DE PLATĂ ŞI A CERERILOR DE SCHIMB VALUTAR .......................... 12

TRANSMITEREA FIŞIERE ( Salariu /Documentaţie) ....................................................................... 13

TRANSFER DOCUMENTAȚIE ........................................................................................................ 14

PERSONALIZAREA APLICAŢIEI ÎN MENIUL SETĂRI .................................................................... 15

IMPORT/EXPORT FIŞIERE DBF ŞI TXT DIN CLIENT BANCĂ ÎN ALT SISTEM CONTABIL .......... 18

VIZUALIZAREA EXTRASELOR DE CONT ...................................................................................... 22

REÎNNOIREA APLICAŢIEI CLIENT BANCĂ .................................................................................... 25

TRANSFERUL ÎNTRE CONTURILE PROPRII ................................................................................. 26

Sistemul „CLIENT – BANCĂ” reprezintă un sistem complex de deservire bancară la distanţă, care este destinată

creării, criptării şi transmiterii documentelor de plată pentru prelucrare şi a documentelor aferente plăţilor de către Client la Bancă, precum şi pentru consultarea informaţiilor cu privire la mişcările pe conturi.

FUNCŢIONALITĂŢILE OFERITE DE SISTEMUL „CLIENT BANCĂ”:

Efectuarea plăţilor în lei în favoarea clienţilor Băncii, Efectuarea plăţilor în lei în favoarea clienţilor altor bănci comerciale, Efectuarea plăţilor în favoarea Trezoreriei şi Fondului Social, Efectuarea plăţilor în valută străină, Transferuri de fonduri între conturile proprii, Cumpărarea de valută străină, Vânzarea de valută străină, Operaţiuni de conversie valutară, Vizualizarea informaţiilor privind rulajele conturilor bancare, Vizualizarea informaţiilor privind soldul conturilor bancare, Crearea arhivei de documente electronice de plată transmise Băncii, în calculatorul personal al utilizatorului, Salvarea bazei de date a beneficiarilor plăţilor în valută străină şi MDL cu folosirea ulterioară, Vizualizarea informaţiei cu privire la executarea/respingerea documentelor electronice de plată transmise Băncii cu

motivul refuzului, dacă este cazul, Asigurarea unui nivel înalt de siguranţă, prin aplicarea unor metode moderne de securitate şi criptare a datelor, care

exclud posibilitatea preluării şi decriptării informaţiilor de către o persoană terţă

NOŢIUNI UTILIZATE ÎN PREZENTUL GHID:

Sistemul “Client - Bancă” al BC “MOBIASBANCA – Groupe Société Générale” S.A. (în continuare Sistem) –

soluţie informatică, pusa la dispoziție de către banca comercială (în continuare bancă) clienţilor săi, ce permite deţinătorului să aibă acces la distanţă la mijloacele aflate în contul bancar al său, în scopul obţinerii de informaţii privind starea contului bancar şi a operaţiunilor realizate, efectuării de plăţi în numele şi din ordinul deținătorului prin intermediul unei aplicaţii informatice, a unei metode de autentificare electronica şi al unui mijloc de comunicație;

Deţinător – client al băncii (persoana fizică au juridică) care, în baza contractului încheiat cu banca, deţine un

mecanism de autentificare în utilizarea sistemului de deservire bancară la distanţă;

Document de plată electronic (în continuare DPE) – informaţia în formă electronică, creată, structurată,

prelucrată, păstrată şi transmisă cu ajutorul computerului, al altor dispozitive electronice sau mijloace tehnice si de program, semnata cu semnătura digitala în conformitate cu prezenta lege;

Semnătură digitală (în continuare SD) – consecutivitate digitala si parametru specific unic, primit în rezultatul unor

operațiuni specifice matematice (criptografice) asupra DPE, efectuate cu utilizarea cheii private. SD este o rechizită al DPE si permite de a stabili lipsa, pierderea, denaturarea si contrafacerea informațiilor conținute în DPE. SD identifica destinatorul acesteia si are următoarele caracteristici:

- în mod unic este legata de perechea de chei în așa mod, încât verificarea ei cu utilizarea cheii publice permite stabilirea inițiatorului documentului de plata electronic;

- este direct dependenta de conținutul documentului electronic si permite depistarea modificărilor introduse în documentul electronic după semnarea lui;

- confirma corectitudinea formarii tuturor elementelor obligatorii ale documentului de plata electronic, integrității lui si autenticității inițiatorului lui.

Certificat al cheii publice (în continuare certificat) – document electronic conținând cheia publica, semnat cu

semnătura digitală a persoanei abilitate a centrului de certificare a cheilor publice, document ce atestă apartenenţa cheii respective titularului certificatului cheii publice şi permite identificarea acestui titular

Pereche de chei – cheia publică si cheia privată interdependente în sistemele criptografice asimetrice. Cheie privată (secretă) – consecutivitate digitala unică, formată de mijloacele semnăturii digitale, destinată creării

semnăturii digitale în documentul de plata electronic, accesibilă exclusiv deținătorului perechii de chei. Cheie publică – consecutivitate digitală unică, formata de mijloacele semnăturii digitale, destinată autentificării

electronice. Ziua operaţională - este acea parte a unei zile lucrătoare pe parcursul căreia Banca recepţionează şi prelucrează

documente de decontare cu data acelei zile. Cut off time – termen limită de primire a plăţilor electronice spre prelucrare în cadrul unei zile operaţionale

CERINTE TEHNICE

Componentele necesare pentru buna funcţionare a sistemului:

Post automatizat de lucru (PC cu mijloacele tehnice necesare, imprimantă),

Unul din sistemele de operare Windows 7 sau mai recent,

Pachetul MS Office sau versiunile ulterioare,

CPU - ~ 1,8 GHZ, sau mai mult,

VGA - 64mb/64bit sau mai mult ;

RAM: 512 M b sau mai mult

HDD: 150 MB spațiu liber pe hard disk

Conexiune stabilă la reţeaua Internet.

Imprimantă pentru tipărirea fișelor cheilor publice.

INSTALAREA APLICATIEI

Pentru a instala sistemul în calculatorul personal, este necesar de parcurs următorii paşi:

2.1. Salvați fișierul arhivat după ce ați accesat linkul primit pe poșta electronică, pe calculatorul Dvs.;

2.2. Dublu click pe fişierul \Mobiasbanca\iBank.v30.exe. Ca rezultat în mapa curentă Mobiasbanca va fi creată mapa iBank.v30 ;

2.3. Creaţi pe masa de lucru iconiţa pentru fişierul \Mobiasbanca\iBank30.exe. (efectuaţi click - dreapta pe fişierul iBank30.exe , din meniul contextual alegeţi Send To Desktop / (Отправить На Рабочий Стол);

2.4. Lansaţi programul, şi urmaţi instrucţiunile, dacă acestea apar.

2.5. După lansarea programului, intraţi în meniul Ordin de plată şi controlaţi rechizitele întreprinderii Dvs.

(Denumirea, contul, codul fiscal). Dacă acestea nu apar, închideți şi lansaţi programul din nou.

NOTA: Banca nu efectuează lucrări de conectare a clienţilor la reţeaua Internet, sau de instalare/configurare a browser-ului. Pentru efectuarea acestor lucrări, vă puteţi adresa la companiile care prestează servicii de Internet (provider).

CERINŢELE DE SECURITATE

Pentru a asigura un nivel suficient de securitate la folosirea aplicației Client-Bancă, BC “Mobiasbancă – Groupe Société Générale” S.A. vă aduce la cunoștință următoarele reguli:

Utilizatorii aplicației Client-Bancă trebuie să seteze parole personale de acces conform următoarelor reguli:

· Lungimea minimală a parolei este de 8 simboluri, care conține litere mari, litere mici, cifre și simboluri speciale (de ex. ”+”, ”-”,”*”,”#”, etc).

· Se recomandă ca parola să nu coincidă cu Loginul, cu numele utilizatorului, numărul de telefon, alte date ușor de ghicit.

· Se recomandă modificarea periodică a parolei. Perioada recomandată nu trebuie să depășească 90 zile. · Se recomandă ca parola să nu conțină simboluri repetate (de ex. 11111111, aaaaaaaa, etc.) · Se recomandă ca parola să fie diferită de ultimele 3 parole folosite. · În caz de bănuieli că cineva cunoaște parola dvs. ea trebuie modificată în cel mai scurt timp posibil. · Se recomandă păstrarea parolei în memorie în secret de terți pentru a exclude accesul neautorizat. · Parola nu trebuie de înscris (de ex. pe sticher încleiat pe ecran) și nu trebuie de păstrat în locuri vizibile tuturor

sau ușor accesibile.

Stațiile de lucru (calculatoarele) trebuie să fie:

· Protejate prin parolă. Pentru parola de acces la calculator pot fi aplicate regulile descrise mai sus, dacă nu sunt prevăzute alte reguli corporative.

· Aplicate/instalate patch-urile de securitate pentru sistemele și aplicațiile folosite, inclusiv browsere Internet (de ex. Internet Explorer, Google Chrome, Opera, Firefox, etc.).

· Protejate prin sistem anti virus, care să fie înnoit regulat cu cele mai nou versiuni de la producător. · Protejate de acces neautorizat prin blocarea sesiunii active de Windows, care se deblochează doar după

introducerea corectă a parolei de acces la calculator.

Semnăturile electronice (digitale), care se folosesc pentru semnarea documentelor de plată transmise spre Bancă trebuie să fi păstrate în siguranță (de ex. pe stick-uri USB) pentru a exclude accesul neautorizat la ele a terților, care le pot folosi pentru a fura sume bănești din conturile dvs.

LANSAREA SISTEMULUI „CLIENT – BANCA”

Sistemul este plasat în mapa \Mobiasbanca\iBank.v29. Pentru a începe lucrul cu programul, dublu click pe fişierul iBank29.exe (prin intermediul iconiţei roşu - negru de pe masa de lucru). Sistemul va cere parola de acces implicită

11111).

Figura 1.

Dacă parola a fost introdusă corect, pe ecran apare o fereastră ce cuprinde următoarele meniuri: 1. Informaţii conturi - afişează informaţia aferentă extraselor de cont, 2. Ordin de plată în MDL - meniu de creare a plăţilor în MDL, 3. Lista ordine de plată MDL - afişează toate plăţilor salvate în MDL cu informaţia despre plăţi şi cu statutul acestora, 4. Cereri schimb valutar - meniu de creare a cererilor de schimb valutar, 5. Lista cereri de schimb valutar - afişează toate cererile salvate cu informaţia despre plăţi şi cu statutul acestora, 6. Ordin de plată în VS - mediu de creare a ordinelor de plată în valută străină, 7. Lista ordine de plată în VS - afişează toate OP VS salvate cu informaţia despre plăţi şi cu statutul acestora, 8. Transfer conturi proprii - meniu de efectuarea transferurilor între conturile proprii, 9. Transfer documentaţie - meniu de expediere a documentelor la bancă ex: documente însoţitoare a OP VS, 10. Transfer Salariu - meniu de expediere a borderourilor de salarii a angajaţilor, 11. Setări - meniu de setări personalizate a aplicaţiei, generarea cheilor, 12. Informaţii utile - ghidul de utilizare a aplicaţiei

Figura 2.

CREAREA CHEILOR (SEMNĂTURILOR) ELECTRONICE

Pentru posibilitatea de a semna plăţi în cadrul aplicaţiei se necesită crearea cheilor şi certificatelor pentru semnături.

Pentru crearea acestora, se vor executa următorii paşi: 1. Accesaţi meniul ORDIN DE PLATĂ ÎN MDL/ORDIN DE PLATĂ ÎN VS;

2. Verificaţi corectitudinea rechizitelor dvs. (conturile, codul fiscal, denumirea); 3. Accesaţi meniul SETĂRI, prin care se va deschide interfaţa pentru administrarea setărilor personalizate a aplicaţiei; 4. Apăsaţi butonul Chei; 5. Alegeţi una din variantele propuse din fereastra Semnătura (1-semnatura sau 2-semnatura). În dependenţă de

persoana pentru care vor fi generate cheile (conducător sau contabil). 6. Din câmpul Nume alegeţi numele persoanei pentru care se creează cheia (Figura 3).

7. În partea dreapta a interfeței vor apărea toate conturile la care pot fi efectuate operațiuni cu aplicarea semnăturilor electronice. După completarea tuturor câmpurilor din forma propusă, apăsați butonul Gen;

Figura 3.

NOTĂ: În baza parolei introduse în câmpurile Parola şi Repetaţi parola se creează cheia pentru semnătura electronică

(ce permite efectuarea plăţilor din conturile curente a întreprinderii Dvs. cu aplicarea acestei semnături). Această parolă este personalizată şi trebuie să fie cunoscută numai de persoana cu drept de semnătura (divulgarea acesteia unor alte persoane este interzisă). La introducerea parolei, atrageţi atenţia la limba care este setată (EN, RO, RU) si cu ce litere se introduc (MAJUSCULE/minuscule). La pierderea acestei parole, folosirea cheii semnăturii electronice nu va mai fi posibilă, iar lucrul se va putea relua numai după generarea si înregistrarea la Bancă a unei noi chei. 8. Pe ecran va apărea fereastra de preîntâmpinare. Apăsaţi butonul YES. 9. Ca rezultat, în mapa \Mobiasbanca\iBank.v30\Key\ va fi creat fişierul cheii, care împreună cu parola introdusă în

cîmpul Parola, va fi folosit pentru crearea semnăturii electronice; 10. În meniul Setări apăsaţi butonul PrintReq. Va fi imprimată automat Fişa cheii publice autentificate;

11. Repetaţi punctele 4 - 8 pentru fiecare persoană cu drept de semnătură. 12. După ce au fost setate fişele cu chei publice autentificate pentru toate persoanele cu drept de semnătură apăsaţi

butonul Transm din meniul Setări. La filiala unde vă deserviţi necesită să prezentaţi Fişele cheilor publice

autentificate pe suport de hârtie în 2 exemplare. Banca va prelucra aceste date și va restitui cîte un exemplar de Fişă a cheii publice. Numai după aceasta veți putea face plăți prin sistemul Client-Banca.

NOTĂ: Va recomandam sa faceţi cîte o copie a fişierelor cheii semnăturii electronice şi să le păstraţi la loc sigur.

Acestea urmează sa fie folosit în cazul deteriorării suportului magnetic pe care se afla cheia de bază.

Fisa cheii publice autentificate a conducătorului/contabilului se poate observa in figura ce urmează (Figura 4). Este necesar de atras atenție asupra datelor din fisa, si anume: daca toate informațiile sunt corecte (număr cont, codul fiscal, numele corect al conducătorului).

Înainte de a fi transmise Băncii, fisele cheilor publice autentificate ale conducătorului/contabilului trebuie sa conțină semnătura acestuia si stampila întreprinderii. Partea de jos a fisei nu se completează de către client (Vedeți mențiunile din figura ce urmează).

Figura 4.

In cazul modificării rechizitelor sau a unei din persoanele cu drept de semnătura, Clientul obligatoriu va anunța Banca si va repeta procedura de generare a cheilor semnăturii electronice.

Figura 5.

Transmiterea certificatelor cheilor publice.

Aplicația Client-Bancă permite transmiterea directă a cheilor generate. Acest serviciu presupune accesul la rețeaua Internet. Urmaţi procedura de creare a cheilor noi in meniul SETĂRI conform etapelor descrise mai sus. După finisarea procedurii date, apăsați butonul SendReq în meniul SETĂRI.

NOTĂ: Daca consideraţi că cheile private ale Dumneavoastră, din diverse motive, au fost compromise, anunţaţi imediat

Banca de acest fapt şi asigurați-vă împotriva unor eventuale incidente, efectuând generarea repetată a cheilor. Compromiterea cheilor private poate fi generată de următoarele situaţii, şi nu numai: Pierderea suportului cu chei; Pierderea suportului cu chei şi găsirea lor ulterioară;

Concedierea/demisia lucrătorului, ce dispunea de acces la suportul cu chei; Apariţia suspiciunilor cu privire la scurgerea de informaţie sau denaturarea ei în sistemul de comunicaţie

confidenţială; Accesul temporar al persoanelor străine la suportul cu chei;

CREAREA ORDINELOR DE PLATĂ ÎN MDL

Se accesează meniul ORDIN DE PLATĂ ÎN MDL. Pe ecran va apărea forma iniţială a ordinului de plată pentru completare (Figura 6).

Figura 6.

Se necesită a fi completate următoarele câmpuri: Nr. - se completează automat de sistem. În caz de necesitate poate fi completat şi manual, DATA EMITERII – se completează automat de sistem; în condiţiile în care prelucrarea ordinului de plată nu poate fi

realizată în ziua operaţională curentă există posibilitatea selecţiei datei de emitere aferentă zilei bancare imediat următoare prin tastarea butonului Calendar, după care se va afişa formularul ce permite selecţia datei de emitere (Figura 6),

DATA EXECUTĂRII - se completează automat de sistem; în condiţiile în care prelucrarea ordinului de plată se

doreşte a fi realizată în altă zi operaţională validă se indică această dată. Se poate indica data executării viitoare cu maxim 10 zile mai mult decât data operaţională curentă. Data executării trebuie să fie o zi bancară validă (Figura 6)

Date cu privire la CUANTUMUL PLĂŢII şi TIPUL TRANSFERULUI: PLĂTIŢI – se introduce suma de plată în formatul acceptat de sistem: "n" cifre "cratima" 2 cifre (de exemplu: 7677-

67 lei); Datele aferente PLĂTITORULUI (ordonatorul documentului de plată electronic):

PLĂTITOR – câmpul este completat automat de către sistem cu denumirea companiei Dvs; CONTUL DE PLĂŢI – contul bancar în lei al plătitorului – se completează automat de sistem, (sistemul oferă

posibilitatea de a selecta un anumit cont bancar in lei din care se va realiza plata – în cazul în care sunt mai multe deschise). Fiecărui cont bancar i se afişează codul IBAN corespunzător fiecărui cont ales;

CODUL FISCAL – codul fiscal al plătitorului – se completează automat de către Sistem; Datele aferente BENEFICIARULUI (entitatea în favoarea căreia se realizează plata):

BENEFICIAR – se completează denumirea beneficiarului; se completează obligatoriu cu remarca (R) – rezident sau

(N) – nerezident ( de exemplu: (R) GERCULES SRL); CONTUL DE PLĂŢI – se completează cu numărul contului bancar al beneficiarului/codul IBAN. În cazul în care

beneficiar este Trezoreria, datele despre codul fiscal, prestatorul beneficiar şi denumire beneficiar; CODUL FISCAL – se completează codul fiscal al beneficiarului (obligatoriu) - 13 cifre;

CODUL BANCII – BIC-ul băncii beneficiarului, se selectează prin tastarea butonului , după care se va afișa fereastra Lista codul băncii. Prin selecţia codului corespunzător băncii beneficiarului (tastarea butonului SELECT)

– câmpul corespunzător din formularul DPE se va completa cu informaţia selectată. Se completează doar în cazul în care se foloseşte contul de plăţi în format vechi BBAN. Formatul dat de cont de plăţi va putea fi folosit doar în decursul anului 2016,

PRESTATOR BENEFICIAR – se completează automat de Sistem în dependenţă de codul băncii ales; DESTINAŢIA PLĂŢII – se completează cu informaţiile care specifica concret destinaţia plăţii (maxim 210 caractere).

Pentru plăţile trezoreriale se mai completează informaţie aferentă punctelor P102, M102, A102 (doar pentru aceste plăți).

ȘABLON - este un modul destinat șalvarii plăților predefinite (ce se repetă). Salvarea ordinului de plată Pentru salvarea ordinului de plată se tastează butonul SALVARE, daca acesta a fost salvat cu succes va apărea

fereastra ”Executat”. În caz că ați salvat datele Beneficiarului, pentru a putea apela ulterior la acestea tastați

butonul (Figura 7).

Figura 7.

SETAREA RECHIZITELOR BENEFICIARILOR ÎN CARTOTECĂ

La efectuarea plăților, după ce au fost introduse rechizitele beneficiarului plății aplicația permite de a salva rechizitele acestora în cartotecă tastând butonul respectiv Figura 8.

Figura 8

La salvarea rechizitelor beneficiarilor ele pot fi accesate ori de câte ori este necesar la efectuarea plăților. În cazul în care rechizitele beneficiarului se schimba (Codul IBAN, codul fiscal etc.) aplicația permite de a

schimba rechizitele în cartotecă. Pentru schimbarea rechizitelor e necesar de a deschide cartoteca, de a selecta beneficiarul și in câmpurile rechizitelor (cont bancar, codul băncii etc.) de a redacta manual rechizitele

noi. În cazul în care se dorește de a căuta un oarecare beneficiar din cartotecă în câmpul destinat căutării, în partea

de jos a interfeței se introduce informația căutată, se bifează criteriul de căutare și se tastează butonul Alege. Dacă se dorește de a șterge un careva beneficiar, respectiv se tastează butonul Șterge. Figura 9.

Figura 9

SCHIMBAREA ADRESEI JURIDICE A PLĂTITORULUI

Pentru schimbarea adresei juridice a plătitorului sunt posibile două opțiuni: 1. Cu schimbarea concomitentă a semnăturii digitale.

Accesați meniul Setări, alegeți opțiunea Chei, în câmpurile destinate adresei, orașului țarii introduceți informația actuală. Figura 10.

ATENTIE! Schimbarea adresei prin opțiunea dată presupune generarea cheii noi pentru fiecare persoana cu

drept de semnătură.

Figura 10

2. Fără generarea semnăturii digitale: Accesați modulul Ordin de plată în VS, în câmpurile rubricii nr. 50 - Plătitor, și anume adresa, orașul, țara

introduceți informația actuală. După introducerea informației tastați butonul . Datele se vor salva în baza de date a aplicației pe calculatorul Dvs. Restartați aplicația și asigurați-vă că datele introduse sunt salvate - deschideți modulul Ordin de plată în VS - datele salvate anterior vor fi reflectate implicit în câmpurile respective. Figura 11.

Figura 11.

CREAREA CERERILOR DE SCHIMB VALUTAR

Pentru crearea cererii de schimb valutar se accesează modulul Cereri schimb valutar .

Se completează următoarele câmpuri: Persoana autorizată - se completează funcţia şi numele, prenumele persoanei autorizate, Telefon de contact - se completează telefonul de contact al persoanei autorizate, Clientul cumpără/Clientul vinde - se aleg conturile corespunzătoare cumpărării şi vânzării valutei. Se completează

valuta care se vinde sau valuta care se cumpără, se indica suma. Cursul de schimb - se apasă butonul Curs care va afişa toate cursurile de schimb disponibile pentru tranzacţie. Se

completează cursul corespunzător tranzacţiei. Se indică suma care se solicită de a fi cumpărată După completarea cursului, câmpul cu valuta care se vinde se va completa automat în dependenţă de cursul

introdus. După completarea tuturor câmpurilor, se apasă butonul Salvare.

Figura 12.

CREAREA ORDINELOR DE PLATĂ ÎN VALUTĂ STRĂINĂ

Se accesează meniul ORDIN DE PLATA în VS. Se completează următoarele câmpuri: Nr. se completează automat de sistem (în caz de necesitate, Clientul poate sa-l schimbe manual dar nu mai

mic decât numărul indicat automat de sistem). Data executării – se completează automat de sistem; în condiţiile în care prelucrarea ordinului de plată nu poate fi

realizată în ziua operaţională curentă se oferă posibilitatea selecţiei datei de emitere aferente zile imediat următoare

prin tastarea butonului , după care se va afişa formularul ce permite selecţia datei de emitere. Datele despre plătitor (Plătitor, codul fiscal, adresa) sunt completate automat de sistem. Clientul urmează doar

sa aleagă contul în valuta străină de pe care doreşte să facă plata. Datele despre beneficiar (Suma, datele prestatorului beneficiar, datele beneficiarului, denumirea beneficiarului* cu

adresa completă, datele prestatorului intermediar dacă e cazul) în conformitate cu prevederile legislaţiei RM. Datele

se pot alege din baza de date salvată deja, apăsând butonul . *- la indicarea denumirii beneficiarului nu este necesar ca înaintea acesteia de indicat literele (N) sau (R).

Comisioane - se alege opţiunea de transfer OUR, BEN sau SHARE în dependenţă de modalitatea de plată a comisioanelor - la plătitor sau beneficiar. De asemenea, se poate alege opţiunea full pay pentru plăţile în USD.

Figura 13.

Se alege contul de plată a comisionului care poate fi diferit de valuta contului plăţii.

- Prestator beneficiar - se vor completa datele Băncii ce deservește Beneficiarul.

- Destinaţia plăţii - se completează destinaţia plăţii cu indicarea referinţei la documentele însoţitoare plăţii.

- Pentru a salva ordinul de plată în valută străină apăsaţi butonul Salvare.

- La dorința se poate de tipărit documentul tastând butonul Tipar.

SEMNAREA ORDINELOR DE PLATĂ ŞI A CERERILOR DE SCHIMB VALUTAR

După crearea ordinelor de plată/cererilor de schimb valutar se necesită semnarea acestora. Semnarea ordinelor de plată şi a cererilor de schimb valutar se realizează în felul următor: 1. Se accesează meniul Lista ordine de plată MDL, Lista cereri de schimb valutar, Lista ordine de plată VS. 2. Fiecare plată înainte de a fi semnată poate fi deschisă spre vizualizare apăsând butonul Deschid.

3. Se bifează plata/cererea necesară de a fi semnată şi se semnează cu prima şi a doua semnătură. După semnare se apasă butonul Trans pentru a transmite plata la bancă. Dacă se doreşte semnarea tuturor plăţilor salvate se accesează bifa care evidenţiază toate plăţile, se semnează şi se transmit toate într-un grup, nu separat (Figura 14).

4. . Accesaţi butoanele Semn1 pentru persoana cu drept de prima semnătură şi Semn2 pentru persoana cu drept de

semnătura a doua, pentru a aplica semnăturile introducând parola secretă setată. 5. 5. Introduceţi parola personală în fereastra apărută. 6. 6. În cazul realizării reuşite a procesului de semnare, starea câmpurilor Semn1 sau Semn2 se va schimba din „NO”

în „YES”. 7. 7. Transmiterea documentelor semnate se realizează prin butonul Trans. Transmiterea se efectuează doar după

semnarea acestora. 8. 8. În cazul în care se doreşte transmiterea tuturor documentelor în grup se bifează conform Figurii 12. 9. 9. După tastarea butonului Trans câmpul Transmis își va schimba valoarea din „Nu e tr.” în „Transmis”.

10. 10. După transmiterea documentului, neapărat verificați rezultatul prelucrării acestuia la Banca prin accesarea in meniul Informații conturi -> Ordin de plată. În cazul în care documentul cu statutul ”Transmis” nu se regăsește în modulul Informații conturi -> Ordin de plată contactați consilierul Dvs. personal.

Figura 14.

TRANSMITEREA FIŞIERE ( Salariu /Documentaţie)

TRANSFER SALARIU

Pentru a expedia fişierele de salariu către bancă se va parcurge următorii paşi: Accesaţi meniul TRANSFER SALARIU din aplicaţie. Figura 15 Alegeţi fişierele care vor fi transmise prin apăsarea butonului Alege fişier şi Adaugă fişier

După ataşarea fişierului îl veţi putea vizualiza apăsând butonul “Deschide” Bifaţi fişierele încărcate care urmează a fi transmise. Semnați transmiterea fişierelor, folosind butoanele Semn 1 sau Semn 2 (o semnătura este suficienta). Apăsați butonul Transm si in cazul transmiterii cu succes a fișierelor conţinutul câmpului Statut se va schimba pe

„Transmis”. La completarea Fișierului de Salarii va recomandam sa respectaţi următoarele REGULI OBLIGATORII :

- Formatul fişierului trebuie sa fie de tip Excel 97-2003 (*.xls), Excel 2007 (*.xlsx) - Denumirea primei coloane se păstrează obligatoriu nemodificată (”ID_CONV”) - Ordinea coloanelor se păstrează nemodificată: 6 coloane în ordinea strictă prezentată. - Nu se permite înserarea/ştergerea coloanelor - În cazul în care sunt rânduri ascunse (hidden rows) în fişier informaţia din acestea nu e citită - Nu se permite înserarea rândurilor goale între rândurile cu rechizitele spre plată.

Figura 15

CONŢINUT FIŞIER

În coloana ID_CONV: se indică codul de identificare a proiectului salarial furnizat de Bancă (cel puţin numărul contractului)

Daca ID_CONV nu va avea valoare, rândurile nu vor fi procesate Contul de salariu trebuie sa fie în forma IBAN sau în formatul primit de la Banca Contul de salariu trebuie să aparţină angajatului cu CNP-ul menţionat CNP trebuie sa fie format din 13 cifre sau 12 cifre în cazul CNP care începe cu "09" Valuta contului de card salarial trebuie să coincidă cu valuta contului de plaţi salariale al companiei

IMPORTANT! Fişiere de Salarii expediate de mai multe ori vor fi procesate toate. Denumirea Fişierului nu trebuie să conţină simboluri, doar cifre şi litere. Obligatoriu să conţină Denumirea Companiei şi Data expedierii Fişierului.

Fișierele atașate anterior vor putea fi vizualizate alegând luna dorita si una dintre opțiuni: Vizualizarea tuturor fișierelor Vizualizarea fișierelor transmise băncii Vizualizarea fișierelor netransmise băncii

După alegerea lunii si opțiunii dorite se va apăsa butonul “Afișare”. De asemenea, selectând fișierul dorit îl Veți putea șterge, apăsând butonul “Șterge”. TRANSFER DOCUMENTAȚIE Modulul Transfer Documentaţie este prevăzută pentru transmiterea corespondenţei de la client spre bancă, în special

prevăzută pentru documente însoţitoare la ordinele de plată în valută străină. Pentru a expedia documentele necesare se vor întreprinde următorii pași: Alegeţi fişierele care vor fi transmise prin apăsarea butoanelor Alege Fișier şi Adaugă Fişier. După atașarea fișierului îl Veți putea vizualiza apăsând butonul “Deschide” Bifaţi fişierele încărcate care urmează a fi transmise. Semnaţi transmiterea fişierelor, folosind butoanele Semn 1 sau Semn 2 (o semnătura este suficienta). Apăsaţi butonul ”Transm” şi în cazul transmiterii cu succes a fişierelor conţinutul câmpului Statut se va schimba pe

„Transmis”.

Figura 16

Fișierele atașate anterior vor putea fi vizualizate alegând luna dorita si una dintre opțiuni: Vizualizarea tuturor fișierelor Vizualizarea fișierelor transmise băncii Vizualizarea fișierelor netransmise băncii

După alegerea lunii si opțiunii dorite se va apăsa butonul “Afișare”. De asemenea, selectând fișierul dorit îl Veți putea șterge, apăsând butonul “Șterge”.

PERSONALIZAREA APLICAŢIEI ÎN MENIUL SETĂRI Meniul Setări, butonul Opţiuni a aplicaţiei permite setarea funcţionalităţilor personalizate ale aplicaţiei pentru fiecare

utilizator în parte. 1. La selectarea opţiunii Format fişier contabilitate locală se alege din lista propusă formatul de fişier dorit pentru

interacţionarea cu sistemul contabil intern. Sunt disponibile următoarele tipuri de fişiere: dbf, txt, CSV, MT940.

Figura 17.

2. Opţiunea Format tipar document - se poate alege în format HTML sau în format Excel 3. Opţiunea Schimb de documente la distanţă - permite setarea valorii Off în cazul în care nu se doreşte transmiterea documentelor la distanţă sau On pentru a avea posibilitatea dată

4. Opţiunea Ţara - se alege limba de folosire a aplicaţiei 5. Opţiunea Setări prima pagină - se alege pagina default de deschidere a aplicaţiei. Se recomandă a fi setată pagina

folosită cea mai des

Figura 18.

6. Opţiunea Tip Extras - opţiunea WebBrowser pentru extrase pe internet şi WinForms pentru extrase în cadrul aplicaţiei 7. Opţiunea Ştergerea documentelor transmise - setările implicite ale aplicaţiei OFF nu permit ştergerea documentelor transmise, însă setarea On la această opţiunea va permite ştergerea acestora doar în aplicaţia clientului.

Aplicația Client-Banca dispune de opțiunea de a transmite documente (ordine de plată) între calculatoarele aceluiași Client. Pentru aceasta este necesar de a accesa modulul ”Setări”>”Opțiuni” > ”Schimb de documente la distanță” - Selectați ON. Figura 19.

Figura 19

În modulul ”Lista ordine de plata în MDL” sau ”Lista ordine de plată în VS”, în partea de jos a interfeței aplicației vor fi reflectate butoanele destinate transmiterii de documentație. Figura 20.

Figura 20

- Pentru a transmite un document este necesar de a: 1. selecta prin bifa ordinul de plată dorit 2. de a tasta butonul ”Trans”

- Pentru a primi un document de la alt calculator este necesar de a: 1. selecta opțiunile necesare (Figura 19). 2. de a tasta din modulul ”Lista ordine de plata in MDL/VS” butonul ”Afiș” si după ce se vor afișa documentele necesare de tasta butonul ”Load”. Doar după aceasta documentul dat poate fi vizualizat, semnat, trimis la banca, etc... Butonul Parola a opţiunii Schimbarea parolei modifică parola de intrare în aplicaţie: Se alege butonul Setări, după care se va deschide interfaţa administratorului (Figura 21). Se activează butonul Password, după care se va deschide fereastra în care se va introduce noua parola. În câmpurile Parola noua si Repet. Parola noua introduceţi noile date si tastaţi OK.

Ieşiţi din program. Următoarea lansare va avea loc cu parola nouă.

Figura 21.

Setările personalizate stabilite se salvează cu ajutorul butonului Salvează şi se resetează la valorile iniţiale prin apăsarea butonului Default (Figura 20).

Figura 21.

IMPORT/EXPORT FIŞIERE DBF ŞI TXT DIN CLIENT BANCĂ ÎN ALT SISTEM CONTABIL

Import fişiere de tip DBF în sistemul Client Bancă

Sistemul Client Bancă importă datele din baza de date, care se află în mapa de lucru a sistemului Client-Bancă \iBanc.v30)\Data\PLAT.DBF Ce se completează în felul următor: Sistemul Client Bancă importă datele din baza care se află în mapa de lucru a sistemului Client-Banca \iBanc.v30\Data\PLAT.DBF Ce se completează în felul următor: N_DOC Character 10 - Nr documentului DATE Date 8 - data (format dd/mm/yy) SUM Character 16 - suma (format 100-50) NAZNACH1 Character210 - destinaţia plăţii FIS_K_MY Character 18 - codul fiscal al plătitorului MFO_MY Character 11 - BIC a băncii plătitorului (opțional) SCET_MY Character 24 - contul platitorului NAME_MY Character 105 - denumirea plătitorului BANK_MY Character 105 - denumirea băncii plătitorului FIS_K_HIS Character 18 - codul fiscal al beneficiarului MFO_HIS Character 11 - BIC băncii beneficiarului (opțional) SCET_HIS Character 29 - contul beneficiarului NAME_HIS Character 105 - denumirea beneficiarului BANK_HIS Character 105 - denumirea băncii beneficiarului Înainte de înscriere în baza a unui nou set de documente, aceasta necesită a fi curățită de informaţia precedentă.

Export fişiere de tip DBF din sistemul Client Bancă în sistem intern contabil

Structure for database: *.DBF Number of data records: 0 Date of last update : 11/16/11 Code Page : 0 Field Field Name Type Width Dec Index Collate documentele de intrare 1 ID Character 20 număr document 2 KLIENT Character 165 denumire plătitor 3 SUMA Character 16 suma 4 MFO Character 15 BIC cod plătitor ( din 2017 nu se va utiliza) 5 BANK Character 105 denumirea băncii plătitoare 6 DATAINTROD Character 10 data 7 DATA Character 10 data 8 DESTINATIA Character 250 destinaţia 9 FKOD Character 20 cod fiscal plătitor 10 NOMERSCETA Character 30 cont plătitor 11 SCETMY Character 30 cont beneficiar documente de ieşire 12 ID_D Character 20 numărul documentului 13 KLIENT_D Character 165 denumire plătitor 14 SUMA_D Character 13 suma 15 MFO_D Character 15 cod BIC beneficiar ( din 2017 nu se va utiliza) 16 BANK_D Character 105 denumire bancă beneficiară 17 DATA_D Character 10 data 18 DESTIN_D Character 250 destinaţia plăţii 19 FKOD_D Character 20 cod fiscal beneficiar 20 SCET_D Character 30 cont beneficiar 21 SCETMY_D Character 30 cont plătitor Înainte de înscriere în baza a unui nou set de documente, aceasta necesită a fi curățită de informaţia precedentă.

Import fişiere tip txt în Client Bancă din sistemul intern contabil

Una din metodele de integrare ce există între client - Bancă şi alte sisteme de contabilizare (SC) este schimbul de fişiere în format textual. SC poate transmite transferuri creditare sistemului Client Bancă în formatul descris mai jos: Importarea transferurilor creditare în sistemul Client-Bancă

Structura fişierului pentru importare reprezintă un text în care în fiecare rând sunt indicate denumirea câmpului şi valoarea lui: 1CClientBankExchange(V:M.1) \- pentru plăţile in MDL DocStart Field=<VALUE> Field=<VALUE> ..... DocEnd DocStart Field=<VALUE> Field=<VALUE> ..... DocEnd ..... ..... Fişierul cu transferurile creditare trebuie să se afle în mapa de lucru CB Mobiasbank\iBank.v30\In În această mapă trebuie sa fie doar un fişier. De fiecare dată când sistemul contabil va înscrie în această mapă fişierul cu plăţile noi, el va trebui să-l şteargă pe cel vechi, sau să-l suprascrie. Notă:

Denumirea fişierului poate fi oricare, obligatoriu fiind extensiunea .txt. La începutul fiecărui document este obligatoriu cuvântul cheie DocStart, la sfîrşit DocEnd.

Lista completă a câmpurilor în document de tip transfer creditor:

Câmp Lungimea Descriere

DOCID 2 tip document (1 – transfer creditar)

DOCUMENTNUMBER 10 număr document

DOCUMENTDATE 10 data document (dd.mm.yyyy)

VALUEDATE 10 data valutarii documentului (dd.mm.yyyy)

PAYERFCODE 18 cod fiscal plătitor

PAYERACCOUNT 24 cont plătitor/IBAN plătitor

PAYERBANKBIC 11 codul băncii plătitor (nu se completează în cazul IBAN)

RECEIVER 105 denumirea beneficiar

RECEIVERFCODE 18 cod fiscal beneficiar

RECEIVERACCOUNT 24 cont beneficiar/IBAN beneficiar

RECEIVERBANKBIC 11 codul băncii beneficiar (nu se completează in cazul IBAN)

RECEIVERBANKNAME 105

denumirea Băncii Beneficiarului (nu se completează in cazul IBAN)

AMOUNT 20 suma (delimitator ‘,’)

GROUND 210 destinaţia plăţii

TRANSFERTYPE 1

tip transfer (N – simplu, U –urgent, ‘’ – transfer interbancar) la moment în dezvoltare

Remarcă

1. Dacă valoarea câmpului ocupă mai multe rânduri (de exemplu câmpul GROUND), la importare ele se concatenează într-un singur rând, 2. Pentru transfer creditor simplu şi cel trezoreria DOCID=1,

3. În denumirea beneficiarului indicaţi atributul (R) sau (N) – rezident/nerezident, 4. În PAYERFCODE poate fi indicat şi codul subdiviziunii plătitorului, utilizînd semnul fracţiei, ce va despărţi codul fiscal de subdiviziune, 5. VALUEDATE – la moment nu se utilizează, în curând va fi implementată o versiune care va permite efectuarea plăţilor cu o data a valutarii viitoare.

Export fişiere tip txt din sistem intern contabil în Client Bancă

Una din metodele de integrare ce există între Client Bancă şi alte sisteme de contabilizare (SC) este schimbul de fişiere în format textual. Client Bancă poate transmite în SC informaţia privind extrasul pentru un cont şi o dată în formatul descris mai jos: Exportul extrasului din Client-Bancă. Structura fişierului pentru exportare prezintă un text în care în fiecare rînd sunt indicate denumirea cîmpului şi valoarea lui. Fişierul este împărțit in doua: rulajul total pe conturi si însăși documentele din extras. 1CClientBankExchange(V:M.1) \- pentru plăţile in MDL DocStart Field=<VALUE> Field=<VALUE> ..... DocEnd DocStart Field=<VALUE> Field=<VALUE> ..... DocEnd ..... ..... Fişierul cu extrasele : Se copie din meniul extrase. Notă.

Denumirea fişierului poate fi oricare, obligatoriu fiind extensiunea .txt . La începutul fiecărui document este obligatoriu cuvîntul cheie DocStart, la sfîrșit DocEnd.

Lista completă a câmpurilor in extras:

Partea generală

№ Câmp Lungime Descriere

1 BEGINDATE 10 data de când a fost solicitat extrasul (dd.mm.yyyy)

2 ENDDATE 10 data pîna când a fost solicitat extrasul (dd.mm.yyyy)

La moment fișierul nu se poate genera pentru o perioada, se generează doar pentru o zi anumita . Partea cu rulajul total

№ Câmp Lungime Descriere

1 DATE 10 data extras (dd.mm.yyyy)

2 ACCOUNT 24 cont

3 CURRCODE 3 codul valutei

4 STARTREST 20 extras intrări (delimitator ‘,’)

5 INCOME 20 rulaje pe credit (delimitator ‘,’)

6 OUTCOME 20 rulaje pe debit (delimitator ‘,’)

7 STOPREST 20 extras ieşiri (delimitator ‘,’)

Partea cu documentele din rulaj

№ Cîmp Lungime Descriere

1 DOCUMENTNUMBER 10 număr document

2 DOCUMENTDATE 10 data document (dd.mm.yyyy)

3 DATEWRITTEN 10 data primirii (dd.mm.yyyy)

4 PAYERACCOUNT 24 cont plătitor

5 PAYERCURCODE 3 codul valutei

6 PAYERFCODE 18 cod fiscal plătitor

7 PAYERBANKBIC 11 codul băncii plătitor (opțional)

8 PAYER 105 denumirea plătitor

9 PAYERBANK 50 denumirea băncii plătitor

10 RECEIVER 105 denumirea beneficiar

11 RECEIVERFCODE 18 cod fiscal beneficiar

12 RECEIVERACCOUNT 24 cont beneficiar

13 RECEIVERBANKBIC 11 codul băncii beneficiar

14 RECEIVERBANK 50 denumirea băncii beneficiar

15 AMOUNT 20 suma (delimitator ‘,’)

16 GROUND 210 destinaţia plăţii

17 OPERTYPE 2 tipul documentului (1 – transfer creditar)

18 TRANSACTIONCODE 3 cod tranzacție

19 TRANSFERTYPE 1

tip transfer(N sau 1 – simplu, U sau 2 –urgent, ‘’ – transfer interbancar)

20 DEBЕTSUBACCOUNT 29

subcontul plătitorului( in caz ca clientul este trezorerie) NU SE UTILIZEAZA

21 CREDITSUBACCOUNT 29

subcontul beneficiarului( in caz ca clientul este trezorerie) NU SE UTILIZEAZA

O altă metodă de integrare ce există între Client - Bancă şi alte sisteme de contabilizare (SC) este importul de fişiere în format CSV. SC poate transmite transferuri creditare sistemului Client Bancă în formatul descris mai jos. Acest format este utilizat doar pentru plățile în MDL destinate a fi efectuate prin SAPI. Importarea transferurilor de credit în sistemul Client-Bancă în formatul CSV

Structura fişierului spre importare reprezintă o matrice informațională în care în fiecare rând și coloana sunt indicate: 1.coloana-contineinformația aferentatransferului (coloanele vor fi separate intre ele prin simbolul^); 2. rînd- insăși transferul respectiv (pentru fiecare rând îi corespunde un singur transfer). Informația aferentă transferului este reflectată în coloane/câmpuri unde fiecare coloana conține o rechizite a transferului obligatorie. Informația aferentă plății va fi importată într-o consecutivitate a câmpurilor informaționale și anume:

Nr. Câmpului informațional/coloană*

Numărul de caractere permise

Descrierea câmpului*

1 10 Data curenta

2 10 Nr. De ordine

3 24 Contul plătitor în format IBAN

4 18 Codul Fiscal al plătitorului

5 24 Câmp alternativ

6 24 Contul beneficiarului în format IBAN

7 105 Denumirea beneficiarului

8 1 Rezidenta (R = rezident ; N=nu este rezident)

9 13 Codul fiscal al beneficiarului

10 20 Suma transferului

11 3 Valuta

12 210 Destinația plații

13 1 Urgenta (N = normal; U=urgent)

14 105 Banca beneficiară

15 2 Data valutarii (nu mai mult de 10 zile de la data curenta)

*- numerele coloanelor și denumirile lor sunt înscrise pentru perceperea explicita a documentației. Fișierul nu trebuie să conțină însăși numere și denumire ci doar informația – rechizite obligatorie a transferului. Fişierul cu transferurile creditare trebuie să se afle în mapa de lucru CB Mobiasbank\iBank.v30\In În această mapă trebuie sa fie doar un fişier. De fiecare dată cînd sistemul contabil va înscrie în această mapă fişierul cu plăţile noi, el va trebui să-l şteargă pe cel vechi, sau să-l suprascrie. Notă: Denumirea fişierului poate fi oricare, obligatoriu fiind extensiunea ”csv”.

VIZUALIZAREA EXTRASELOR DE CONT

Extrasele de cont în aplicaţia Client Bancă pot fi vizualizate în cadrul aplicaţiei accesând meniul Informaţii conturi cît şi

prin intermediul web browserului. Meniul Informaţii conturi din cadrul aplicaţiei se accesează cu ajutorul parolei şi loginului primit la primirea prin poșta

electronică cu mesajul securizat. Acest meniu permite vizualizarea extraselor: 1. la o anumită dată, 2. pe o anumită perioadă 3. pe doar un singur cont selectat si/sau ansamblul dintre aceste setări: cont/dată, cont/perioadă.

Figura 22.

Totodată modulul reflectă soldul conturilor pe tipurile de conturi: de card, de credit, salarial, de depozit și curente.

Vor fi reflectate doar conturile care au fost aderate la serviciul Client-Bancă. La selectarea unei opțiuni de selectare se va afișa situația pe cont (Figura 23).

Figura 23

Pentru comoditatea utilizatorului plățile sunt reflectate într-o listă care conține anumite date cheie aferente plății: plata de intrare (C), plata de ieșire (D), data reflectării acesteia în cont, etc. Totodată rechizitele plății pot fi vizualizate tastînd ”detalii”.

După introducerea loginului şi a parolei se accesează secţiunea conturi care afişează informaţia despre soldurile conturilor conform Figurii 22. Accesând butonul Salvează informaţia poate fi tipărită sau salvată în format excel:

Se pot genera mişcări de cont pe o zi pe orice cont şi de asemenea pe o perioadă de maxim 1 lună accesînd butonul Afişează. Extrasele pe perioadă pot fi filtrate după Intrări şi Ieşiri din cont. La secţiunea Ordin de plată a aceluiaşi meniu se poate urmări rezultatul prelucrării ordinelor de plată/cererilor transmise (Figura 24).

Figura 24.

Modulul dat permite selectarea plăților după: dată, statut, nr. ordinului de plată, beneficiar. Tastînd ”Detalii” pot fi vizualizate rechizitele plății și statutul acesteia.

Secţiunea Curs VS afişează toate cursurile de schimb valutar disponibile în ziua curentă: curs oficial BNM şi cursul de schimb prin virament valabil pentru persoane juridice (Figura 25). ATENȚIE! Pe parcursul zilei lucrătoare Cursul valutar poate să se schimbe.

Figura 25

Secţiunea Adiţional permite utilizatorului modificarea loginului şi a parolei de accesare a meniului Informaţii conturi a

aplicaţiei. Secţiunea Info afişează informaţie generală despre modalitatea de efectuare a plăţilor şi termenii limită de executare a

acestora. De asemenea, extrasele de cont se pot accesa şi în afara aplicaţiei prin web browser. Sunt două căi de accesare a extraselor prin web browser: de pe site-ul oficial al Băncii introducând loginul şi parola (https://www.mobiasbanca.md/brd/log_cl.aspx) şi accesând iconița Internet Explorer în cadrul aplicaţiei (Figura 26).

Figura 26.

ATENŢIE!

La prima accesare a sistemului este necesar sa schimbaţi parola de acces. Noua parola de acces este necesar sa conţină caractere greu intuite de persoane neautorizate/străine. Se interzice utilizarea datelor pe care alte persoane ar putea sa le cunoască (nr. de telefon, data de naștere, codul fiscal, combinaţii de la 1 la 8, etc.) Este interzis să se introducă caractere care reprezintă parola la alte servicii pe care le utilizați (e-mail, parole de identificare la telefon, etc.) Este interzis sa se scrie parola pe un suport fizic, pentru ca ar putea fi sustras de persoane neautorizate/străine şi rău-intenționate Este interzis de comunicat parolele de acces persoanelor neautorizate/străine

REÎNNOIREA APLICAŢIEI CLIENT BANCĂ 1. Se alege butonul Setări, după care se va deschide interfaţa administratorului (Figura 27) 2. Se activează butonul Check, după care se va deschide fereastra care va anunţa dacă exista versiune noua. 3. În cazul in care există versiune nouă, apăsaţi butonul Yes, apoi OK. 4. Închideţi programul cu butonului EXIT şi lansaţi din nou programul pentru a activa versiunea noua. Figura 27.

Figura 27.

TRANSFERUL ÎNTRE CONTURILE PROPRII

Modulul dat termite transferuri de fonduri între conturile proprii. Transferurile pot fi efectuate doar între conturile în aceiași valută:

La efectuarea transferurilor dintre conturile proprii pot fi: debitate conturile curente fără dobândă și cu dobândă, conturile aferente proiectelor investiționale, de card, de

economii; creditate conturile curente fără dobândă și cu dobândă, conturile aferente proiectelor investiționale, de card, de

economii , aferente proiectelor salariale. Accesaţi meniul TRANSFER CONTURI PROPRII din aplicaţie. Figura 28. Indicați Suma pe care doriți să o transferați de pe un cont pe altul. Alegeți conturile din meniurile conturilor: Cont Platitor și Cont Beneficiar. Conturile vor fi indicate automat in

meniul modulului conform rechizitelor indicate în Cererea de aderare la serviciu. Indicați destinația transferului în cimpul respectiv. În cazul transferurilor cu caracter periodic, la dorință, destinația

transferului poate fi salvată tastând butonul . Pentru efectuarea plății tastați butonul ”Salvare”.

Figura 28