ghid privind uitlizarea portalului web al băncii naționale ... · modulului pentru care a fost...

Banca Națională a Moldovei

Ghid privind uitlizarea portalului Web al Băncii Naționale a Moldovei

Deținător Cod de referință Versiune În vigoare din Pagină

BNM 01_Ghid_utilizarea_Portalului_Web 1.0 1 / 55





Cuprins

1 INTRODUCERE .................................................................................................................. 5

2 NOȚIUNI GENERALE ......................................................................................................... 6

2.1 Prevederi generale ....................................................................................................... 6

2.1.1 Cerințe inițiale pentru utilizare ...............................................................................................6

2.2 Termeni și abrevieri ...................................................................................................... 6

2.2.1 Portal ......................................................................................................................................6

2.2.2 Opis ........................................................................................................................................6

2.2.3 MPass, Msign ........................................................................................................................6

2.2.4 Modul .....................................................................................................................................7

2.2.4.1 Modul Autorizare Bancară .........................................................................................................7

2.2.4.2 Modul Licențierea unităților de schimb valutar ..........................................................................8

2.2.4.3 Modul Licențierea prestatorilor de servicii de plată/emitenți de monedă electronică ................9

2.2.4.4 Modul confirmări prestatori de servicii de plată .........................................................................9

2.2.4.5 Modul Notificații Angajamente Externe......................................................................................9

2.2.5 Entitate ................................................................................................................................ 10

2.2.6 Formular .............................................................................................................................. 10

2.2.7 Listă de documente ............................................................................................................ 10

2.2.8 Mesaj Portal ........................................................................................................................ 10

2.2.9 Utilizator Portal.................................................................................................................... 10

2.2.10 Cerere de asociere ............................................................................................................. 11

2.2.11 Asociere Portal.................................................................................................................... 11

3 ACCESAREA PORTALULUI ............................................................................................ 12

3.1 Accesarea Portalului ................................................................................................... 12

3.2 Crearea unui cont nou în Portal .................................................................................. 12

3.2.1 Crearea unui cont de tip MPass ......................................................................................... 12

3.2.2 Crearea unui cont de tip Utilizator și Parolă ....................................................................... 17

3.2.3 Completarea formularului pentru crearea unui utilizator (ne-autentificat) .......................... 18

3.2.4 Mesaj de confirmare a operațiilor în Portal (de tip pagină) ................................................. 18

3.3 Autentificarea în Portal ............................................................................................... 19

3.3.1 Autentificarea cu Mpass ..................................................................................................... 19

3.3.2 Autentificarea cu Parolă (pentru Unitățile Raportoare de tip CSV și Hoteluri) ................... 21

3.4 Administrarea contului personal .................................................................................. 21

3.4.1 Gestionarea profilului utilizatorului ...................................................................................... 21

3.4.2 Schimbarea Parolei ............................................................................................................ 22

3.4.3 Actualizarea datelor de contact .......................................................................................... 23

3.4.4 Crearea unei Cereri de Asociere ........................................................................................ 23





3.4.5 Depunerea cererii de asociere (transmiterea către Banca Națională a Moldovei) ............. 24

3.4.6 Anularea cererii de asociere (anulare transmiterii către Banca Națională a Moldovei) ...... 24

3.4.7 Vizualizarea Asocierilor Active ............................................................................................ 26

3.4.8 Schimbarea entității ............................................................................................................. 26

3.4.9 Deconectarea de la Portal ................................................................................................... 27

3.5 Crearea unei cereri de asociere .................................................................................. 27

3.5.1 Asocierea cu o Societate ..................................................................................................... 28

3.5.2 Asocierea cu o Persoană Fizică .......................................................................................... 31

3.6 Rolurile și responsabilitățile administratorilor / utilizatorilor.......................................... 33

3.7 Aprobarea și respingerea cererii depuse în Portal ...................................................... 33

3.7.1 Aprobarea sau respingerea unei cereri de către persoana cu drepturi administrative ....... 34

3.8 Modificarea parolei de acces ...................................................................................... 34

3.9 Resetarea parolei de acces ........................................................................................ 35

4 LUCRUL CU ENTITĂȚI DE BUSINESS) ........................................................................... 38

4.1 Utilizator Portal ........................................................................................................... 38

4.2 Persoană Juridică ....................................................................................................... 38

4.3 Persoană Fizică .......................................................................................................... 38

4.4 Entitate de tip „Cerere” ............................................................................................... 39

4.5 Listă cu înregistrări ..................................................................................................... 39

4.6 Document Portal ......................................................................................................... 40

4.7 Activitate de tip Email (Notificare automată) ............................................................... 40

5 LUCRUL CU FORMULARE .............................................................................................. 42

5.1 Formular principal ....................................................................................................... 42

5.2 Formular pentru detalii ................................................................................................ 42

6 LUCRUL CU LISTE ........................................................................................................... 43

6.1 Listă fixă (OPIS Documente / Corespondență cu Banca Națională a Moldovei) .......... 43

6.2 Listă editabilă (Documente Suplimentare/Adiționale) .................................................. 43

6.3 Listă cu mesaje ........................................................................................................... 43

7 ACTIVITĂȚI SPECIFICE MODULELOR ........................................................................... 44

7.1 Crearea Cererii specifice modulului ............................................................................ 44

7.2 Completarea Cererii și salvarea acesteia .................................................................... 44

7.3 Completarea documentelor din lista (OPIS) ................................................................ 45

7.3.1 Completarea detaliilor necesare .......................................................................................... 45

7.3.2 Generarea documentului după completarea datelor ........................................................... 45

7.3.3 Încărcarea documentului (dacă nu necesită generare) ....................................................... 45





7.3.4 Semnarea documentului ..................................................................................................... 46

7.3.5 Vizualizarea documentului încărcat .................................................................................... 49

7.4 Validarea automată a documentelor la depunerea setului ........................................... 49

7.5 Depunerea set de documente către Banca Națională a Moldovei ............................... 50

7.6 Notificarea/confirmarea pentru depunerea setului de documente ............................... 51

7.7 Notificarea inițiatorului cererii privind necesitatea completării setului de documente

(notificare de la Banca Națională a Moldovei) ........................................................................ 52

7.8 Semnarea documentului Confirmat – Primit ................................................................ 52

7.9 Înlocuirea documentului în Portal ................................................................................ 53

7.10 Depunerea repetată a setului de documente către Banca Națională a Moldovei ......... 54

7.11 Trimiterea unui mesaj din Portal către Banca Națională a Moldovei ............................ 54

7.12 Receptionarea unui mesaj în Portal trimis de către Banca Națională a Moldovei ........ 54





1 INTRODUCERE

Portalul Web al BNM este implementat pentru a permite recepționarea, stocarea, înregistrarea și

prelucrarea datelor din portal în formă securizată și prezintă parte a Sistemului Informatic al Băncii

Naționale a Moldovei cu privire la licențiere, autorizare și notificare.





2 NOȚIUNI GENERALE

2.1 Prevederi generale

2.1.1 Cerințe inițiale pentru utilizare

Accesarea Portalului se efectuează prin intermediul unui browser. În calitate de browser

recomandarea producătorului soluției este de a utiliza versiunia actuală de Google Chrome1.

Pentru accesarea Portalului este necesar ca utilizatorul să solicite inițial crearea unui cont printr-o

cerere care trebuie aprobată de către Banca Națională a Moldovei.

2.2 Termeni și abrevieri

2.2.1 Portal

Termenul „Portal” reprezintă un sistem informatic prin intermediul căruia se pot transmite către Bănca

Națională a Moldovei solicitări/cereri/notificări cu privire la licențiere, autorizare și notificare.

2.2.2 Opis

Lista cu documentele necesare a fi completate atunci când se depune o solicitare/cerere/notificare

către Banca Națională a Moldovei (spre exemplu, lista de documente care însoțește o cerere de

licențiere a unei unități de schimb valutar).

2.2.3 MPass, Msign

MPass este serviciul guvernamental de autentificare şi control al accesului pentru serviciile

electronice. MSign este serviciul guvernamental de semnătură electronică.

1 Este posibilă și accesarea prin alte browsere, cum ar fi Mozilla Firefox, Microsoft Edge, Internet Explorer, Opera, Safari etc., însă, în caz de apariție a erorilor, se va trece la browser-ul recomandat.





Termenii de mai sus se referă la soluții software care sunt implementate în cadrul Băncii Naționale a

Moldovei.

2.2.4 Modul

Modulul reprezintă o structurare a informațiilor, astfel încât să fie usor de identificat și de lucrat cu

acestea. În cadrul Portalului, sunt implementate mai multe Module, fiecare Modul având un mod de

lucru specific tipului de activitate desfășurat.

În funcție de drepturile de acces ale utilizatorului, acesta va avea acces la unu sau mai multe module.

Drepturile sunt acordate în baza cererilor de acces (vezi pct. 2.2.10).

Mai jos poate fi găsit un exemplu de module disponibile în cadrul soluției de Portal, precum și

destinația fiecărui modul:

2.2.4.1 Modul Autorizare Bancară

Modulul „Autorizarea Bancară” este destinat pentru:

- transmiterea notificărilor privind modificarea datelor sucursalelor/reprezentanțelor/oficiilor

secundare,

- transmiterea cererilor de aprobare a persoanelor în organul de conducere al băncilor licențiate și

funcțiile-cheie în bănci,

- transmiterea cererilor cu privire la achiziționarea/majorarea deținerii calificate în capitalul băncii,

- transmiterea cererilor pentru obținerea aprobării prealabile a Băncii Naționale pentru constituirea

deținerii calificate în capitalul social al băncii în calitate de obiect al gajului,

- transmiterea actelor normative de la bănci, precum și a modificărilor la aceste acte normative și

stocarea în format electronic a acestora.

În cadrul modulului, utilizatorul pentru entitatea curentă poate vizualiza toate cererile, actele

normative depuse la Banca Națională a Moldovei (în format electronic) și statutul acestora, conform

imaginii de mai jos.

Modul





2.2.4.2 Modul Licențierea unităților de schimb valutar

La Modulul „Licențierea unităților de schimb valutar (în continuare USV)” sunt toate tipurile de

cereri/înștiințări potrivit actelor normative în vigoare ale Băncii Naționale a Moldovei necesare pentru

licenţierea caselor de schimb valutar şi a punctelor de schimb valutar ale hotelurilor:

De asemenea, acest Modul este destinat pentru transmiterea în format electronic ale scrisorilor de

prezentare a programelor de lucru, de suspendare temporară a activității, de încetare definitivă a

activității USV etc. Prin intermediul acestui modul, băncile vor transmite la Banca Naționala a

Moldovei înștiințările privind deschiderea birourilor de schimb valutar și înștiințările privind instalarea

aparatelor de schimb valutar, precum și înștiințările cu privire la modificarea datelor. Casele de

schimb valutar și hotelurile pot transmite prin intermediul acestui Modul rapoartele zilnice privind

cursurile de cumpărare/vânzare și rapoartele lunare privind operațiunile de schimb valutar efectuate,

precum și vizualizarea istoricului raportărilor.





2.2.4.3 Modul Licențierea prestatorilor de servicii de plată/emitenți de monedă

electronică

La Modulul „Licențierea prestatorilor de servicii de plată/emitenți de monedă electronică (în

continuare PSP/EME)” sunt următoarele tipuri de cereri/compartimente:

- Licențierea prestatorilor de servicii de plată și emitenților de monedă electronică nebancari;

- Eliberarea copiei autorizate de pe licenţe/ reperfectarea licenţei şi duplicatului de pe licență pentru

prestatorii de servicii de plată și emitenți de monedă electronică;

- Eliberarea permisiunelor pentru dobîndirea, directă sau indirectă, a participaţiunii calificate în

capitalul social al societății emitente de monedă electronică;

- Eliberarea avizului privind înregistrarea (înscrierea în registrul societăților de plată/societăților

emitente de monedă electronică) a filialelor și agenților de plată.

2.2.4.4 Modul confirmări prestatori de servicii de plată

La Modulul „Confirmări prestatori de servicii de plată (în continuare PSP)” sunt următoarele tipuri

de cereri/compartimente:

Acest Modul este destinat eliberării Confirmărilor începerii activității prestatorilor de servicii de plată

într-un sistem de plăți cu carduri de plată, sistem de remiteri de bani sau lansării unui sistem

automatizat de deservire la distanţă.

2.2.4.5 Modul Notificații Angajamente Externe

La Modulul „Notificații Angajamente Externe” sunt următoare compartimente:





Modulul este destinat pentru notificarea angajamentelor externe, în conformitate cu legislația în

vigoare, precum și raportarea operațiunilor aferente angajamentelor externe notificate. În cadrul

modulului, utilizatorul pentru entitatea curentă poate vedea toate solicitările de notificație depuse la

Banca Naționala a Moldovei (în format electronic) și statutul acestora, lista notificațiilor înregistrate

(electronic) și operațiunile aferente acestor notificații.

2.2.5 Entitate

Portalul are în structura sa mai multe tipuri de entități (grupare de informații), fiecare fiind specifică

Modulului pentru care a fost creată.

Cererea, Declarația, Solicitarea de notificație și Actul normativ sunt exemple de astfel de entități

afișate sub formă de formulare în care utilizatorul Portalului trebuie să includă informația solicitată

completă.

2.2.6 Formular

Formularul reprezintă fereastra în care se afisează datele care se completează necesare spre

completare pentru crearea unei cereri/solicitări/notificări conform legislației și actelor normative în

vigoare. Datele după structura lor pot fi atât obligatorii (fiind marcate cu asterix de culoare roșie

), cât și opționale (fără asterix de culoare roșie ).

2.2.7 Listă de documente

Lista de documente presupune un șir de acte create conform legislației și a cadrului normativ în

vigoare, care trebuie generate, încărcate, semnate de către utilizator înainte de a depune

cererea/declarația la Banca Națională a Moldovei.

2.2.8 Mesaj Portal

În cadrul Portalului, există posibilitatea de schimb de mesaje simple (textul trebuie scris, nu este

predefinit). În funcție de Modul2, aceste mesaje pot fi transmise din cadrul Portalului către Banca

Națională a Moldovei, cât și recepționate în Portal în cazul în care au fost trimise din partea Băncii

Naționale a Moldovei către Inițiatorul cererii/solicitării.

2.2.9 Utilizator Portal

Utilizatorul soluției de Portal este o persoană fizică, care își crează cont în portalul Băncii Naționale

a Moldovei. Deși contul se creează automat, Utilizatorul nu are acces la niciun modul până când nu

2 Dacă lista de Mesaje afișată în Portal (această lista se găsește pe cerere) nu are butonul + (plus), atunci utilizatorul nu poate crea și trimite mesaje către Banca Națională a Moldovei, ci doar va recepționa mesaje venite din partea Băncii.





depune o cerere de asociere pe care responsabilii din cadrul Băncii Naționale a Moldovei o validează

și o aprobă. Ulterior, acesta are acces la informațiile din portal în funcție de rolul solicitat.

2.2.10 Cerere de asociere

Dacă un utilizator al soluției de Portal are dreptul legal să reprezinte o Persoană Juridică / Societate

sau Persoană Fizică, atunci acesta va depune în Portal o cerere de asociere, în care va menționa

atât denumirea societății/numele/prenumele persoanei fizice pe care o va reprezenta ulterior, cât și

la care dintre Module dorește să primească acces în cazul acelei asocieri.

2.2.11 Asociere Portal

Fiecare utilizator al soluției de Portal accesează Portalul fie în nume propriu, fie în numele unei

Persoane Juridice / Societate pe care o reprezintă și pentru care a fost depusă și aprobată anterior

de către Banca Națională a Moldovei o cerere de asociere.

În cazul în care Utilizatorul dorește asocierea cu o Persoană Fizică sau cu o Societate care nu există

definită în sistemul intern al Băncii Naționale a Moldovei, responsabilul din partea Băncii Naționale

trebuie să verifice această persoană sau societate.

În cazul în care există înregistrată Societatea sau Persoana Fizică în sistemul intern al Băncii

Naționale a Moldovei, atunci se mapează automat informația și când cererea este Aprobată, aceasta

devine Activă și Utilizatorul poate selecta din Portal această asociere.

Notă: elementul de unicitate și identificare a datelor este IDNP-ul, respectiv IDNO-ul.





3 ACCESAREA PORTALULUI

3.1 Accesarea Portalului

Accesarea Portalului se efectueaza prin intermediul unui browser accesat de pe calculatorul personal

(PC), tablete sau telefoane inteligente. Conținutul afișat va fi adaptat în funcție de dispozitivul utilizat.

Pentru accesarea Portalului, în bara de adrese a unui browser se acceseaza linkul de mai jos :

https://crm.bnm.md.

3.2 Crearea unui cont nou în Portal

3.2.1 Crearea unui cont de tip MPass

Pentru crearea unui Cont de tip MPass utilizatorul trebuie să dețină semnătură electronică de la un

prestator de servicii de certificare în domeniul aplicării semnăturii electronice (de ex: de la STISC -

serviciu tehnologii informaționale și securitate cibernetică) și să-și configureze profilul său pe pagina

Serviciului de autentificare și control al accesului https://mpass.gov.md. În cazul în care contul de

Mpass a fost verificat cu succes de către serviciul guvernamental de autentificare MPass, următoarea

etapă este logarea în Portal.

Lansaţi browser-ul accesând adresa Portalului - https://crm.bnm.md și accesând butonul

„Conectare”.

Figura 1 Fereastra de conectare

https://crm.bnm.md/

https://mpass.gov.md/

https://crm.bnm.md/





În fereastra de conectare (Figura 1), dați click pe „Dacă nu aveți contul de MPass asociat, dați click

aici”, moment în care sunteți redirecționat către sistemul MPass. (Figura 2)

Figura 2 Autentificarea în portal

Notă! În cazul în care nu aveți cont de tip MPass și a-ți accesat butonul „Autentificați-vă cu MPass”,

primiți următorul mesaj: „Nu a fost identificat un utilizator asociat cu acest token sau nu este

configurat profilul la MPass. Dacă nu aveți utilizator, puteți să înregistrați unul aici”.

În fereastra afișată (Figura 2) selectați modalitatea de autentificare dorită și urmați pașii necesari

pentru autentificarea cu succes a utilizatorului în funcție de tipul de autentificare selectat.

Figura 3 Selectarea modalitatii de autentificare

https://crm-test.bnm.md/Mpass.aspx?mod=signin&lcid=1048





După autentificarea cu succes a utilizatorului, în cadrul MPass, veți fi redirecționat la forma de

înregistrare a utilizatorului în cadrul portalului Băncii Naționale a Moldovei (Figura 3).

Figura 3. Înregistrare utilizatorului

În cazul în care în sistem există un utilizator cu acest IDNP primim mesajul pe ecranul calculatorului

– „Acest token este deja asociat cu un utilizator”.

În cazul în care nu au fost completate toate câmpurile obligatorii, portalul va afișa un mesaj de

informare, similar cu cel din imaginea de mai jos:

Conform datelor de identificare din figura 3 (Câmpurile IDNP, Nume utilizator, Nume, Prenume și

adresa electronică) sunt automat completate cu datele din profilul MPass. Aceste câmpuri sunt

blocate și nu pot fi editate de către utilizator.

După completarea câmpurilor obligatorii, acceptarea termenilor și condițiilor, precum și indicarea

codului de verificare, se va apăsa butonul „Asociază contul de MPass” pentru a crea contul, ca





rezultat se va afișa mesajul de confirmare a creării contului (Figura 4), iar utilizatorul va primi pe

adresa electronică indicată un mesaj pentru a confirma intenția de creare a contului.

Figura 4. Mesaj de confirmare a creării contului

Pentru a finaliza înregistrarea contului în cadrul portalului, utilizatorul urmează să confirme adresa

electronică urmând pașii de mai jos, din mesaj.

Figura 5.1 Mesaj de confirmare a adresei electronice

Accesează linkul din mesajul recepționat (figura 5.1) și vei primi un mesaj de confirmare a adresei

electronice (figura 5.2):





Figura 5.2. Mesaj de confirmare a adresei electronice

În mesajul de confirmare veți accesa butonul „Conectare” și sistemul vă va redirecționa în fereastra

de conectare, unde se va da click pe „Autentificați-vă cu MPass” (Figura 6), moment în care veți fi

redirecționat „Editare profil utilizator” (Figura 7.)

Figura 6. Autentificare în portal





Figura 7. Editare profil utilizator

3.2.2 Crearea unui cont de tip Utilizator și Parolă

În cazul Unităților Raportoare (casele de schimb valutar și hotelurile), există posibilitatea de creare a

unui utilizator care să acceseze Portalul cu Nume Utilizator și Parolă. În acest caz, dați click pe „Dacă

nu aveți utilizator, dați click aici”, moment în care sunteți redirecționat către completarea unui formular

pentru crearea unui utilizator nou.

Pentru finalizarea pasului de autentificare, folosind Nume Utilizator și Parolă, utilizatorul trebuie să

introducă textul care se generează automat (captcha) pentru verificarea de securitate.





Notă! Odată cu trecerea la autentificarea cu Mpass, contul creat anterior pentru autentificarea cu

User și Parolă nu mai este accesibil.

3.2.3 Completarea formularului pentru crearea unui utilizator (ne-autentificat)

După ce se deschide formularul pentru crearea unui utilizator (neautentificat), utilizatorul trebuie să

completeze datele personale, pentru validarea cererii. După completarea datelor menționate, acesta

trebuie să dea click pe butonul „Crează utilizator”.

3.2.4 Mesaj de confirmare a operațiilor în Portal (de tip pagină)

După accesarea butonului „Crează utilizator”, va fi afișat un mesaj care confirmă crearea cu succes

a cererii de acces în Portalul Băncii Naționale a Moldovei.





Pentru finalizarea procesului de creare a contului de utilizator, trebuie urmați pașii indicați în mesajul

recepționat.

Urmare confirmării adresei electronice, utilizatorul de Portal va recepționa un mesaj de informare

privind crearea contului și accesarea sistemului la adresa indicată (https://crm.bnm.md).

3.3 Autentificarea în Portal

Pentru accesarea Modulelor din Portal, este necesar ca utilizatorul să aibă deja un cont activ în

Portal, ca urmare a pașilor descriși mai sus (pct.3.2).

3.3.1 Autentificarea cu Mpass

Accesarea Portalului se poate face prin autentificarea utilizatorului folosind contul de MPass. În

această situație, utilizatorul va apăsa butonul „Autentificați-vă cu MPass”.

https://crm.bnm.md/





Pe pagina MPass se va selecta opțiunea dorită de autentificare și se va urma procedura standard de

autentificare pentru procedura selectată.

După autentificarea cu succes, se va afișa pagina de profil a utilizatorului (dacă utilizatorul nu are

nicio entitate asociată) sau lista de entități (dacă utilizatorul are asociate care entități). Se

completează toate câmpurile obligatorii și se salvează.





3.3.2 Autentificarea cu Parolă (pentru Unitățile Raportoare de tip CSV și Hoteluri)

Accesarea Portalului se poate face prin autentificarea cu Utilizator și Parolă, în cazul Raportării de

către Casele de Schimb Valutar (CSV) și Hoteluri. În această situație, utilizatorul va accesa butonul

„Autentificați-vă cu parolă (Raportare USV)”.

3.4 Administrarea contului personal

Utilizatorul de Portal are la dispoziție, după autentificare, un meniu pentru Administrarea Contului

Personal.

3.4.1 Gestionarea profilului utilizatorului

În zona de „Editare Profil” a Portalului, utilizatorul3 are posibilitatea să efectueze mai multe operații

precum:

- Schimbarea parolei4

- Actualizarea datelor de contact5

- Depunerea unei cereri noi de Asociere

3 Dacă utilizatorul are drepturi administrative selectate (acestea sunt doar în contextul unei anumite entități PF/PJ), atunci în Portal, această persoană cu drepturi administrative are o opțiune de meniu în plus - ”Administrare”. 4 Această opțiune este disponibilă doar pentru utilizatorii conectați cu cont (user/parolă), nu și pentru cei

conectați cu MPass.

5 Pentru conturile MPass se poate modifica doar telefonul și funcția.





- Vizualizarea listei de Asocieri active (validate și aprobate de către Banca Națională a

Moldovei).

3.4.2 Schimbarea Parolei

În cazul în care este necesar, utilizatorul Portalului poate solicita schimbarea parolei, urmând pașii

conform imaginilor de mai jos. Această opțiune este disponibilă doar pentru utilizatorii conectați cu

cont (user/parolă), nu și pentru cei conectați cu MPass.

Introducerea datelor în câmpurile de mai jos și accesarea butonului „Schimbă Parola”:

În imaginea de mai jos se poate vedea confirmarea faptului că parola a fost schimbată.





3.4.3 Actualizarea datelor de contact

În cazul în care utilizatorul și-a modificat datele de contact, acestea trebuie actualizate în zona de

editare a profilului, conform imaginii de mai jos. Urmare includerii datelor actualizate, se apasă

butonul „Salvează”. Pentru conturile MPass poate fi modificat doar telefonul și funcția.

3.4.4 Crearea unei Cereri de Asociere

Fiecare solicitare de asociere a utilizatorului cu o enitate6 se crează în lista de „Cereri de asociere”,

accesând butonul „+” (plus), conform imaginii de mai jos.

6 Asocierea poate fi făcută cu o societate, persoană fizică sau în nume propriu





Pentru mai multe detalii vezi pct. 2.2.10 și pct. 3.4.

3.4.5 Depunerea cererii de asociere (transmiterea către Banca Națională a Moldovei)

Cererea de Asociere poate fi depusă prin apăsarea butonului „Depune”, disponibil la nivel de

formular. După depunere toate câmpurile și documentul din OPIS devin needitabile, iar statusul

cererii devine „Cerere trimisă spre aprobare”.

3.4.6 Anularea cererii de asociere (anulare transmiterii către Banca Națională a

Moldovei)

Cererea de Asociere cu statutul „Cerere trimisă spre aprobare” poate fi anulată de către inițiator prin

apăsarea butonului „Anulare”, disponibil la nivel de formular.





După confirmarea acțiunii de anulare a cererii, statutul cererii se modifică în „Cerere Anulată de către

solicitant”.





3.4.7 Vizualizarea Asocierilor Active

Toate cererile de asociere ale utilizatorului, care au fost validate și aprobate de către Banca Națională

a Moldovei, sunt disponibile în lista de Asocieri active, conform imaginii de mai jos.

3.4.8 Schimbarea entității

În această zonă a Portalului, utilizatorul selectează Entitatea/Contul în numele căreia este necesar

să execute operațiile în Portal.

Totodata, pentru fiecare cerere de asociere creată în Portal, se poate vedea statusul

cererii, care poate fi:

În lucru la utilizator – această cerere nu a fost depusă;

Cerere anulată de către solicitant;

Cerere trimisă spre aprobare;

Cerere respinsă;

Cerere Aprobată.

Numărul Asocierilor Active disponibile în pagina de Editare Profil Utilizator poate

diferi de la un utilizator la altul, în funcție de numărul de entități (societăți) pentru

care a fost solicitată asocierea și a fost aprobată de către Banca Națională a

Moldovei.





3.4.9 Deconectarea de la Portal

Pentru a se deconecta de la Portal, utilizatorul accesează butonul de „Deconectare”.

3.5 Crearea unei cereri de asociere

Pentru crearea unei cereri de Asociere, utilizatorul trebuie să fie autentificat în Portal. Din zona

„Editare profil” alege Cereri de asociere și apasă butonul + (plus).

Se deschide o pagină nouă pentru Selectarea Tipului de Asociere (Relație) și Modulul Aplicabil după

care se apasă butonul „Pasul următor”. După validarea cererii de către Banca Națională a Moldovei,

Modulul va putea fi accesat de către Utilizator.

Dacă nu există cel puțin o Cerere de asociere activă, care să fie aprobată de către

Banca Națională a Moldovei, utilizatorul nu are acces la niciun modul / proces.





3.5.1 Asocierea cu o Societate

Pentru editarea Cererii de Asociere cu o Societate, utilizatorul trebuie să selecteze Modulul Aplicabil

pentru care solicită asocierea, după care apasă „Pasul următor” și ajunge pe pagina de editare a

cererii de asociere:

Prin apăsarea butonului de căutare (ca in imaginea de mai jos), utilizatorului i se pune la dispoziție

un selector/o listă de opțiuni pentru selectarea rolului7.

7 În funcție de Modulul selectat, lista rolurilor disponibile pentru a fi selectat este diferită. Rolul selectat permite, după aprobarea cererii de asociere de către Banca Națională a Moldovei, accesarea unui anumit Modul din cadrul Băncii Naționale a Moldovei, iar utilizatorul va putea crea și depune anumite tipuri de documente/cereri.





Utilizatorul de Portal trebuie să completeze detaliile Organizației/Societății cu care se asociază și să

bifeze dacă solicită drepturi administrative și dacă va avea drept de semnătură în numele acestei

asocieri, după care se apasă butonul „Salvează”.

Pentru utilizatorii care solicită „Drepturi Administrative”8 și bifează pe cerere „cu drept de semnătură”,

după aprobarea cererii de către reprezentanții Băncii Naționale a Moldovei, aceste persoane vor

primi dreptul de a aproba, la rândul lor, cererile pentru care nu se solicită drepturi administrative și

nu vor avea drept de semnătură (toate aceste cereri trebuie să facă referire la aceeași Organizație

reprezentată/Societate).

8 Drepturile administrative dau acces utilizatorului să aprobe, la rândul său, și funcționează independent de dreptul de semnătură.





După completarea informațiilor solicitate și salvarea cererii, în lista de documente apare grila

necesară pentru încărcarea documentului de împuternicire, care este necesar a fi semnat electronic.

Ulterior este necesar să se indice numărul și data documentului, se salvează, după care se apasă

butonul „Depune”.





Încărcarea documentelor se face prin apăsarea butonului de Încărcare/Upload . După încărcarea

documentului, pictograma își modifică culoarea în verde .

Totodată, după ce documentul este încărcat, devine disponibil butonul de download, care are

culoarea maro .

Semnarea documentelor se face prin apăsarea butonului . După semnare, se reîmprospătează

pagina (refresh), iar pictograma se modifică în culoarea verde .

3.5.2 Asocierea cu o Persoană Fizică

În pagina de editare a Cererii de Asociere cu o Persoană Fizică, utilizatorul selectează Modulul pentru

care solicită asocierea.

Prin apăsarea butonului de căutare, utilizatorului i se pune la dispoziție un selector/o listă de opțiuni

pentru selectarea rolului9.

9 În funcție de Modulul selectat, lista rolurilor disponibile pentru a fi selectat este diferită. Rolul selectat permite, după aprobarea cererii de asociere de către Banca Națională a Moldovei, accesarea unui anumit modul din cadrul Băncii Naționale a Moldovei, iar utilizatorul va putea crea și depune anumite tipuri de documente/cereri.





După completarea și salvarea informațiilor solicitate, în lista de documente apare grila necesară

pentru încărcarea documentului de împuternicire, care este necesar a fi semnat electronic. Ulterior

este necesar să se indice numărul și data documentului, se salvează, după care se apasă butonul

„Depune”.





Încărcarea documentelor se face prin apăsarea butonului de Încărcare/Upload . După încărcarea

documentului, pictograma se modifică în culoarea verde .

Totodată, după ce documentul este încărcat, devine disponibil butonul de download, care se modifică

în culoarea maro .

Semnarea documentelor se face prin apăsarea butonului . După semnare, se reîmprospătează

pagina (refresh), iar pictograma se modifică în culoarea verde .

Pentru depunerea cererii este necesar ca toate câmpurile obligatorii să fie completate cu date

autentice și documentul justificativ trebuie să fie încărcat și semnat electronic.

3.6 Rolurile și responsabilitățile administratorilor / utilizatorilor

Când un utilizator primește notificarea pentru aprobarea cererii de asociere depusă în Portal, dacă a

fost solicitat drept administrativ și utilizatorul are drept de semnătură, atunci acesta poate aproba, la

rândul său, cereri noi de asociere pentru utilizatori care solicită asocierea la aceeași societate.

La selectarea Entității/Contului în numele căreia este necesar să execute operațiile în Portal,

utilizatorul cu drept administrativ are o opțiune de meniu în plus – Administrare.

3.7 Aprobarea și respingerea cererii depuse în Portal

În momentul în care responsabilul din cadrul Băncii Naționale a Moldovei aprobă sau respinge

cererea de asociere depusă de către utilizatorul Portalului, acesta din urmă primește automat o

notificare pe adresa electronică.





3.7.1 Aprobarea sau respingerea unei cereri de către persoana cu drepturi

administrative

Utilizatorul cu drepturi administrative va recepționa un mesaj privind cererea de acces pentru

acordarea drepturilor solicitate. Din zona cererilor pe care le administrează persoana, selectează

cererea respectivă. Cererea de Asociere Societate trimisă spre aprobare poate fi aprobată sau

respinsă prin apăsarea butoanelor respective, disponibile la nivel de formular.

Sistemul trimite automat notificare pe adresa electronică, care are ca scop înștiințarea destinatarului

în legătură cu respingerea cererii.

3.8 Modificarea parolei de acces

Această operațiune nu se aplică în cazul în care utilizatorul se conectează la Portal cu cont MPass.

Utilizatorul poate modifica Parola contului de acces în Portal prin apăsarea butonului „Schimbă

Parola”. Parola trebuie să respecte condiția de mai jos, și anume să aibă între 8 și 10 caractere (litere

și cifre). Pentru mai multe detalii vezi pct. 3.4.2





Pentru o nouă parolă, Utilizatorul trebuie să introducă detaliile conform imaginii de mai jos și să

acceseze butonul „Schimbă Parola” pentru a finaliza operația solicitată.

3.9 Resetarea parolei de acces

Utilizatorul are posibilitatea de a reseta Parola contului asociat Portalului, în scenariul în care conectarea la

Portal se face pe bază de Nume Utilizator și Parolă și utilizatorul nu își reamintește parola de acces pentru

cont.





Utilizatorul va recepționa un mesaj de confirmare, după care va confirma resetarea parolei în

maximum 1 oră de la recepționărea mesajului prin accesarea linkului (exemplu de mesaj este afișat

mai jos).





4 LUCRUL CU ENTITĂȚI DE BUSINESS10)

4.1 Utilizator Portal

Utilizatorul soluției de Portal poate fi reprezentantul unei Persoane Fizice și /sau a unei Persoane

Juridice (Societate). Pentru a putea accesa Portalul, acesta trebuie să completeze o cerere în Portal

și să o transmită către Banca Națională a Moldovei pentru a fi validată și aprobată.

4.2 Persoană Juridică

Persoana Juridică de tip Societate sau Bancă este definită în sistemul intern al Băncii Naționale a

Moldovei și identificată unic după IDNO.

4.3 Persoană Fizică

Persoana Fizică de tip Persoană este definită în sistemul intern al Băncii Naționale a Moldovei și

identificată unic după IDNP.

10 Entitatea de business reprezintă gruparea informației într-un obiect pe care sistemul îl utilizează în transmiterea sau stocarea datelor.

Utilizatorul Portalului este unic identificat după IDNP.





4.4 Entitate de tip „Cerere”

Un exemplu pentru o astfel de entitate este Cererea pentru obținerea aprobării prealabile a Băncii

Naționale a Moldovei care poate fi găsită în imaginea de mai jos.

4.5 Listă cu înregistrări

Pentru fiecare tip de entitate (de tip cerere, solicitare etc.) există o listă creată special pentru a putea

fi vizualizat un istoric de-a lungul timpului. În acest fel, utilizatorul Portalului poate să își

vizualizeze/gestioneze toate cererile depuse direct în Portal către Banca Națională a Moldovei.





4.6 Document Portal

Pentru fiecare Modul din Portal există o serie de documente solicitate în baza actelor normative în

vigoare, necesare pentru trimiterea cererii către Banca Națională a Moldovei de către Utilizatorul de

Portal. Aceasta listă se creează după prima salvare a unei cereri noi (accesarea butonului Salvare).

În funcție de importanța documentului sau de modul de completare a informațiilor, există mai multe

tipologii de documente:

- Documente necesare a fi doar încărcate, fără să necesite semnătură electronică,

- Documente necesare a fi încărcate și care necesită semnătură electronică,

- Documente necesare a fi generate, încărcate și care necesită semnătură electronică.

4.7 Activitate de tip Email (Notificare automată)

În cazul unor operații în Portal (spre exemplu, depunerea unei cereri către Banca Națională a

Moldovei sau crearea unui mesaj nou în Portal), se trimit automat anumite notificări pe email, care

au ca scop înștiințarea destinatarului în legătură cu înregistrarea nou creată (care necesită, de cele

mai multe ori, acțiune din partea destinatarului).

Totodată, inițiatorul cererii poate să fie notificat atunci când din cadrul Băncii Naționale sunt solicitate

informații suplimentare sau a fost trimisă o scrisoare de răspuns.

Mai jos se poate vedea un exemplu de notificare automată (email):





5 LUCRUL CU FORMULARE

5.1 Formular principal

Pentru fiecare Modul din Portal există o entitate principală care grupează informații referitoare atât la

Solicitant, cât și detalii despre scopul cererii.

Acest tip de formular se deschide în Portal fie când, din lista de cereri, se apasă butonul + (plus)

pentru crearea unei înregistrări noi, fie când, din aceeași listă, este selectată o înregistrare pentru a

fi vizualizată sau editată cererea selectată.

5.2 Formular pentru detalii

Acest tip de formular poate fi accesat de la nivelul listelor care au înregistrări ce necesită detalii.

Aceste liste pot fi atât liste de documente, cât și liste cu alt tip de înregistrări (de exemplu, detalii ale

unui Achizitor).

Butonul pentru Detalii poate să deschidă, la rândul său, fie o altă listă, fie un nou formular în care se

pot completa informații.





6 LUCRUL CU LISTE

6.1 Listă fixă (OPIS Documente / Corespondență cu Banca Națională

a Moldovei)

Un exemplu pentru Lista fixă este lista de documente din OPIS-ul specific fiecărui Modul. Această

listă este fixă deoarece documentele sunt create automat și afișate Utilizatorului pentru a fi generate

/ încărcate / semnate, după caz.

Acest tip de listă nu are butonul + (plus) disponibil, deci nu pot fi adăugate înregistrări noi în această

listă.

6.2 Listă editabilă (Documente Suplimentare/Adiționale)

O altă categorie de listă este cea Editabilă, care are butonul + (plus) și permite astfel adăugarea unor

înregistrări noi.

Un exemplu pentru acest tip de listă este Lista Documentelor Suplimentare / Adiționale.

6.3 Listă cu mesaje

Pentru anumite Module există secțiunea de Mesaje, care permite schimbarea unor informații între

executorul Băncii Naționale a Moldovei și Utilizatorul de portal, fără a fi necesară aprobarea internă

a Băncii Naționale a Moldovei și fără a fi trimise documente oficiale prin intermediul mesajelor (sunt

permise doar texte libere).





7 ACTIVITĂȚI SPECIFICE MODULELOR

7.1 Crearea Cererii specifice modulului

Pentru fiecare Modul implementat există o entitate principală de tip Cerere (denumirea acestei entități

diferă în funcție de modul: cerere, declarație, notificație etc.).

Pentru a crea o înregistrare de tip Cerere, utilizatorul trebuie să acceseze meniul specific Modulului

pentru care vrea o nouă înregistrare, iar în lista principală să acceseza butonul +(plus).

7.2 Completarea Cererii și salvarea acesteia

După apăsarea butonului + (plus) în lista de mai sus, utilizatorului i se pune la dispoziție o nouă

pagină în care pot fi completate detaliile cererii. Pentru salvarea datelor introduse trebuie accesat

butonul „Salvează”.

Totodată, după prima operație de salvare devin disponibile și listele care se găsesc la nivelul

formularului, acolo unde este cazul (spre exemplu, lista persoanelor de contact).





7.3 Completarea documentelor din lista (OPIS)

7.3.1 Completarea detaliilor necesare

Pentru fiecare document din OPIS mai întâi se introduce numărul documentului și data11, apoi se

accesează butonul ,,Salvare’’. Pentru a vedea modificările pictogramelor, ar putea fi necesar un

refresh al paginii.

În lista de documente există anumite înregistrări care necesită detalii, marcate prin afișarea butonului

pentru „Detalii”. La accesarea acestui buton, se poate deschide fie o listă nouă, fie un formular al

unei alte entități.

7.3.2 Generarea documentului după completarea datelor

După ce au fost introduse detaliile necesare, iar documentul are număr și dată12, acesta poate fi

generat prin accesarea butonului „Generează”. Fiecare document se generează conform unui

template predefinit.

7.3.3 Încărcarea documentului (dacă nu necesită generare)

Există în lista de documente/OPIS anumite înregistrări pentru care utilizatorul trebuie doar să încarce

în sistem documentul, fără să fie necesară generarea, ci doar semnarea. Condiție obligatorie pentru

încărcarea unui document este ca acest document să fie în format PDF și să nu depășească 10MB.

11 există situații unde acestea nu sunt necesare, spre exemplu în cazul Solicitării de notificație 12 nu sunt obligatorii pentru toate documentele





Se apasă butonul de încărcare (upload)

În fereastra de dialog apărută, apăsați butonul Alege fișierul, selectați fișierul (de obicei în format

PDF) ce conține un document ce confirmă împuternicirile (procura, act de identitate etc.) După ce

apare denumirea fișierului, în câmpul din dreapta butonului Alege fișierul, apăsați butonul Încarcă.

Dacă fișierul a fost încărcat cu succes, butonul de upload va deveni verde ( ).

Notă! Există validări pentru dimensiunea și formatul documentului, în sensul că sunt premise doar

documente în format PDF și care au o dimensiune maximă de 10 MB.

7.3.4 Semnarea documentului

Pentru semnarea unui document, fie din OPIS, fie cele suplimentare sau care vin de la Banca

Națională a Moldovei, care necesită semnătură electronică13, în primul rând acest document trebuie

încărcat/generat/completat detalii (după caz).

13 Excepție face documentul privind împuternicirea persoanei în cazul unei cereri de asociere, iar accesul in portal se face cu user și parolă. În acest caz, nu este necesară semnătura electronică.





După ce au fost completate informațiile necesare, se aplică semnătura electronică prin accesarea

butonului

Sistemul ne rederecționează către serviciul Msign, pentru a selecta unul din cele 4 instrumente de

semnare.

Se fixează locul semnăturii în pagină și se accesează butonul „Accept”





Introducem PIN-ul semnăturii

Ca rezultat, primim de la Msign mesajul de confirmare a aplicării semnăturii electronice,

iar butonul „Semnează documentul” devine verde





7.3.5 Vizualizarea documentului încărcat

După ce un document fost încărcat, butonul de „Încărcare” devine verde, iar cel de „Vizualizare

document” / “Download” va avea culoarea maro.

Dacă se dorește vizualizarea documentului cu semnătura aplicată, acesta trebuie descărcat pe

dispozitiv (calculator), altfel semnătura nu este vizibilă.

7.4 Validarea automată a documentelor la depunerea setului

Înainte de finalizarea operației de Depunere, are loc o verificare automată a setului de documente

(în funcție de fiecare document, se verifică dacă a fost generat sau dacă este încărcat, dacă este

semnat electronic etc.). În cazul în care există încă documente în lucru, sistemul afișează automat

un mesaj de avertizare și oprește operația de depunere.





7.5 Depunerea set de documente către Banca Națională a Moldovei

Fiecare set de documente / OPIS trebuie depus la Banca Națională a Moldovei. Pentru această

operație este disponibil butonul „Depunere”, atât la nivelul cererii principale, cât și la nivelul altor tipuri

de entități, dacă este cazul (de exemplu, setul de documente al Achizitorului Potențial).

După depunere, atât documentele, cât și formularul de introducere a datelor nu vor mai putea fi

editate.

Exemplu de formular care, după depunere, nu mai poate fi editat.

Exemplu de listă care, după depunere, nu mai poate fi editată.





7.6 Notificarea/confirmarea pentru depunerea setului de documente

În situația în care validarea documentelor arată că nu mai există documente în lucru, atunci setul de

documente / Cererea poate fi trimisă către Banca Națională a Moldovei prin accesarea butonului

„Depunere”.

Când operația de depunere se finalizează cu succes, recepționăm pe ecranul calculatorului un mesaj

de confirmare.

Un alt exemplu de notificare trimisă automat pe adresa electronică, când are loc o depunere a setului

de documente pentru Achizitorul Potențial.





7.7 Notificarea inițiatorului cererii privind necesitatea completării

setului de documente (notificare de la Banca Națională a

Moldovei)

Pot exista situații în care utilizatorului i se solicită completarea setului de documente sau prezentarea

documentelor suplimentare. În acest caz, inițiatorul cererii este notificat pe adresa electronică și

trebuie să acceseze Portalul pentru mai multe detalii.

7.8 Semnarea documentului Confirmat – Primit

În momentul în care în cadrul Băncii Naționale a Moldovei a fost luată o decizie privind aprobarea

sau refuzul cererii/solicitării, solicitantul primește o notificare

Accesând portalul și anume cererea menționată anterior în mesajul de notificare, la compartimentul

„Corespondența cu BNM” găsim documentul de tip „Confirmat-Primit”. Acesta este vizibil în portal și

Utilizatorul poate să îl semneze electronic, accesând butonul „Confirmă Primirea documentului prin

MSign”.





După semnarea documentului de tip „Confirmat-Primit”, utilizatorului i se pune la dispoziție un alt

document de tip „Scrisoare de la Banca Națională a Moldovei”, acest document având valoare oficială

(răspunsul oficial din partea Băncii Naționale a Moldovei). Acest document se găsește în lista de

documente disponibilă prin accesarea butonului „Corespondența cu BNM”.

Accesând același buton „Confirmă Primirea documentului prin MSign” (care deja este de culoare

verde), Utilizatorului i se pune la dispoziție scrisoarea primită de la BNM.

7.9 Înlocuirea documentului în Portal

Utilizatorul poate să încarce în sistem un document nou (după depunerea cererii), solicitat de către

Banca Națională a Moldovei, atâta timp cât statutul extern al documentului nu este read-only, ci este

disponibil pentru editare. După încarcarea/modificarea/completarea/generarea documentului

solicitat, utilizatorul trebuie să-l semneze electronic, pentru aceasta urmați pașii descriși anterior la

punctul 7.3.3.

Din exemplul dat mai jos observăm că 3 documente (înserate cu roșu) au fost restituite pentru

revizuire.





7.10 Depunerea repetată a setului de documente către Banca

Națională a Moldovei

După încărcarea/completarea/generarea și semnarea documentelor solicitate anterior de către BNM,

cererea trebuie depusă în mod repetat (la unele cereri se accesează butonul „Depune”, la altele

butonul „Actualizare”) la Banca Națională a Moldovei, iar procesul de verificare și validare continuă.

După depunerea repetată a cererii, setul de documente nu va mai putea fi editat.

7.11 Trimiterea unui mesaj din Portal către Banca Națională a

Moldovei

Există situații în care Executorul din partea Băncii Naționale a Moldovei comunică direct14 prin aceste

Mesaje Portal cu Inițiatorul cererii. Acest mesaj poate fi transmis atât de către Executor, cât și de

către Inițiatorul cererii și se creează prin apăsarea butonului + (plus) din lista de Mesaje.

7.12 Receptionarea unui mesaj în Portal trimis de către Banca

Națională a Moldovei

Operația de salvare a unui mesaj nou creează automat o notificare pe adresa electronică, care se

transmite destinatarului pentru a-l înștiința depre existența unui mesaj nou (în Portal pentru Inițiatorul

cerereii sau în CRM pentru executorul Băncii Naționale a Moldovei).

14 In cazul în care comunicarea nu presupune informații ce necesită parcurgerea unui întreg proces de aprobare în cadrul Băncii Naționale a Moldovei.

ghid privind uitlizarea portalului web al băncii naționale ... · modulului pentru care a fost...

Documents