antreprenoriatdesucces.ro · web viewsocietăţi comerciale (inclusiv din ce domenii provin, tipul...

CAMERA DE COMERȚȘI INDUSTRIE NEAMȚ

Proiect cofinanțat prin Programul Operațional Capital Uman 2014-2020Axa prioritară 3: Locuri de muncă pentru toțiObiectiv specific 3.7: Creșterea ocupării prin susținerea întreprinderilor cu profil non-agricol din zona urbanăSchema de ajutor de minimis: România Start-Up PlusTitlul proiectului: ”O nouă șansă pentru Succes în afaceri SUCCES+”Contract: POCU/82/3/7/104085

Anexa nr. 2

PLAN DE AFACERIPlanul de afaceri este un instrument managerial, elaborat în mod logic, ce

presupune o gândire de perspectivă asupra dezvoltării unei afaceri pornind de la obiectivele acesteia. Acest plan include toate acele măsuri care sunt necesare pentru atingerea obiectivelor stabilite inițial.

Pentru ca planul să fie unul util şi bun este util sa respectati următoarele recomandari:

planul de afaceri trebuie să fie concis şi complet, să conțină informația de bază privind activitatea firmei;

planul de afaceri trebuie să fie scris într-un limbaj clar; planul de afaceri trebuie să fie ușor de înțeles; calculele financiare este recomandabil să fie prezentate în tabele accesibile; planul de afaceri trebuie să prezinte o analiză obiectivă, bazate pe propuneri

realiste; planul trebuie să aibă un aspect atractiv.

DATE DE IDENTIFICARE



1. Numele firmei:(Numele pe care il doriti pentru firma pe care intentionati sa o infiintati)

2. Forma juridica de constituire:o Societate cu raspundere limitatao Societate cu raspundere limitata – Debutant

3. Activitatea principala a societatii si codul CAEN al activitatii principale:

4. Valoarea capitalului social:

5. Persoana de contact:

6. Adresa, telefon/fax, e-mail:

7. Asociati/actionari principali (numele si prenumele, domiciliul si ponderea in capitalul social al firmei %)

Numele şi prenumele DomiciliulPondere în

Capital social %

A. VIZIUNE, STRATEGIE

În acest capitol încercaţi să răspundeţi la următoarele întrebări: A1.



Care este esenţa afacerii ? Ce anume va genera bani şi profit ? Produsul 1,2,3… Serviciile 1,2,3,… Activitatea 1,2,3… Detaliati activitatea aferenta codului CAEN principal al firmei, factorii pe care ii considerati relevanti

pentru afacerea dumneavoastra (ex: localizare, auto-evaluarea tehnologiei pe care o veti utiliza, experienta anterioara a intreprinzatorului etc).

Se va preciza modul in care firma isi utilizeaza resursele de munca, materiale si banesti pentru realizarea obiectivelor propuse:

- Viziunea firmei, reprezentarea a ceea ce se doreste a fi organizatia in viitor. Multe firme au un text scurt in care se exprima viziunea lor, de obicei pana in 30 de cuvinte sau chiar mai putin in care se explica motivul existentei acesteia si principiile sale directoare;

- Identificarea misiunii intreprinderii;

- Obiectivele si scopul afacerii: scopul reprezinta destinatia – unde doriti sa ajunga afacerea dumneavoastra. Obiectivele sunt semnele de progres pe drumul succesului; Pentru a stabili corect obiectivele, trebuie să țineți seama că acestea au anumite caracteristici, care pot fi sintetizate sub forma S.M.A.R.T. (specifice, masurabile, posibil de atins, realiste si bine incadrate in timp).

Descrieti pe scurt produsele/serviciile pe care le veti face si/sau vinde. Inclusiv orice caracteristici speciale, precum si beneficii pentru consumator care merg dincolo de structura produsului/serviciului.

Includeti cateva informatii despre industria in care va activa firma dumneavoastra, mai ales daca acesta este un domeniu de nisa sau unul cu care potentialii investitori nu sunt familiarizati. Descrieti situatia ramurii de activitate, precum si estimarile in ceea ce priveste cresterea economica si schimbarile in urmatorii ani, precum si modul in care firma dumneavoastra se va adapta sau va valorifica aceste schimbari.

Mentionati orice considerente juridice speciale pe care ar trebui sa le urmariti in demararea si dezvoltarea afacerii: licente necesare, conditii speciale de munca, de mediu, taxe de autorizare, asigurari specifice, reglementari specifice ramurii sau profesiei dumneavoastra etc.

Prezentati motivele pentru care credeti ca afacerea va fi una de succes. Descrieti pe scurt cele mai importante puncte de competenta ale firmei tale. Ce factori vor asigura succesul companiei? Care consideri ca vor fi cele mai puternice puncte competitive?

A2. Cine vor fi clienţii şi care este localizarea acestora (judet, regiune, ţară şi distanţa

faţă de locaţia proiectului)?



La aceasta sectiune prezentati pe larg categoriile de clienti carora va adresati. Este posibil sa va adresati mai multor grupe de consumatori. Specificati grupele pe care le considerati mai importante: Persoane fizice (inclusiv segment de vârstă şi venituri, clasa sociala, ocupatia, educatie, sex) Societăți comerciale (inclusiv din ce domenii provin, tipul de intreprinderi şi mărimea acestora,

preferintele de calitate, de tehnologie sau de pret, alte lucruri referitoare la produs/ramura) Instituții bugetare (precizați tipul instituției, marimea acesteia si importanta in judet/regiune).

Clienţi/Grupe de clienţi

2019 2020 2021LEI % LEI % LEI %

Persoane fizice

Societati comerciale

Institutii bugetare

Total cifră de afaceri 100 100 100

Descrierea se va face diferit daca veti vinde altor firme sau direct consumatorilor. Unde sunt localizati clientii dumneavoastra? In ce oras/e? In ce regiune? Veti inregistra vanzari la nivel

national, la nivel international?

A3. Unde vreti să ajunga afacerea într-un interval de 3 ani.

Fixati-va obiective cuantificabile!

Prezentati obiectivele (indicatorii tinta) pentru urmatorii 3 ani (cifra de afaceri, profitul si numarul de salariati).

Obiective (Indicatori ţintă) UM 2019 2020 2021

Cifra de afaceri lei

Profit lei

Număr de salariaţinr.persoane



A4.

Care sunt punctele tari/slabe ale afacerii și avantaje/dezavantaje fata de competitori (SWOT)

Ex. cunostinte tehnologice, cunostinte de management si marketing, cunostinte de piata, pregatire in domeniu, experienta in domeniu ca angajat, locatia proiectului, capital, relatii, capacitate de munca, flexibilitate, etc.

În această secțiune faceți analiza SWOT a afacerii dumneavoatră in care se vor mentiona minim 3 aspecte pentru fiecare sectiune a factorilor interni si a factorilor externi.

Factorii interni sunt: Punctele tari = aparțin organizației şi se traduc de obicei prin resurse sau abilități disponibile

(avantaje față de concurență) Punctele slabe = aparțin organizației şi se traduc de obicei prin resurse sau abilități

indisponibile (dezavantaje față de concurență)

Factorii externi sunt: Oportunitatile = evenimente sau procese externe (care nu aparțin organizației şi nici nu pot fi

modificate de aceasta) şi care pot afecta în bine activitatea organizației Amenintarile = evenimente sau procese externe (care nu aparțin organizației şi nici nu pot fi

modificate de aceasta) şi care pot afecta negativ activitatea organizației

Localizarea factorilor

Tipul de factorFavorabil Nefavorabil

Mediul intern

Puncte tari Puncte slabe



Mediul extern

Oportunitati Amenintari

B. ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANE B1. IstoricÎn această secțiune încercați să răspundeți succint la întrebări de genul: Cum a apărut ideea de afacere?

Ce experienta practica si/sau teoretica aduceti in afacere?Ce experienta de lucru, educatie, calitati poti veni personal in cadrul acestei afaceri?

B2. Management, Resurse umaneIn aceasta sectiune se va prezenta structura de management a firmei (numele, prenumele

si varsta, functia in societate si o lista cu principalele responsabilitati, experienta in domeniu si studiile/specializarile cu impact asupra afacerii propuse).

Managementul unei organizații este determinant pentru evoluția acesteia. Încercați să evidențiați felul în care cunoştințele/specializările/experiența fiecăruia dintre manageri va influența în mod pozitiv evoluția firmei. Puteti, de asemenea, sa anexati CV-ul fiecarei persoane relevante.

Nume şi VârstaFuncţia în

societate şi Experienţa în Studii/Specializări cu impact asupra



prenume principalele responsabilităţi

domeniu afacerii propuse

De asemenea, prezentati numarul de posturi create, tipul postului, calificarea necesara, salariul lunar propus, inclusiv costurile referitoare la impozite si contributii sociale, precum si activitatile pe care le va desfasura sau departamentul in care va lucra (Fisa postului).

Loc de munca Calificarea necesara

Salariul lunar brut propus

Atributii/Departament

Cine va administra afacerea zi de zi? Ce experienta are aceasta persoana si ce aduce nou afacerii? Ce calitati speciale si competitive are?

Unde si cum veti gasi personalul adecvat? Care sunt criteriile dupa care veti alege echipa de management?

Este nevoie de programe de training special sau calificari speciale ale fortei de munca? Cre sunt metode si cerintele de formare profesionala?

Daca aveti mai mult de 5 angajati, creati organigrama firmei (schema organizatorica) in care se prezinta ierarhia organizationala. Stabiliți modul de organizare a funcțiilor pe compartimente/ departamente/ birouri/servicii şi de ierarhizare a funcțiilor, precum şi relațiile de subordonare (verticale) şi de colaborare (orizontale) dintre acestea.



Organigrama

Cum se va realiza monitorizarea personalului (modalități de supraveghere a personalului angajat)? Care va fi modul de salarizare al personalului (descrieți modul de salarizare/plată, premiere,

penalizare)? Cum va fi asigurată securitatea muncii (metodele folosite pentru protecția muncii)?

Obligatiile angajatorului privind protectia muncii

Angajatorul are datoria de a le asigura lucratorilor cel mai sigur mediu de lucru posibil. Vorbim, pe de o parte, despre limitarea posibilitatilor ca lucratorul sa fie vatamat fizic de un utilaj sau de contactul cu o substanta. Tot de angajator tine si limitarea, pe cat posibil, a efectelor pe care temperaturile extreme de la locul de munca le au asupra lucratorilor. Mai exact, daca temperaturile la care se lucreaza sunt extreme (peste 37 de grade Celsius, cu umiditate crescuta sau sub -20 de grade Celsius, cu vant puternic), angajatorul trebuie sa se asigure ca lucratorii au acces la lichide cu care sa se hidrateze, ca alterneaza efortul dinamic cu cel static si ca au program scurt, daca situatia o impune.

Tot de asigurarea unor bune conditii de munca tine si combaterea stresului la locul de munca, aparut, de regula, din pricina ca cerintele postului nu se potrivesc cu capacitatile si asteptarile lucratorului. Desi stresul nu este o boala in sine, existenta sa la locul de munca l-ar putea imbolnavi pe lucrator, asa ca, la acest moment, se discuta nu doar la nivel national, ci si la nivel European, in vederea stabilirii de norme specifice mai eficiente pentru combaterea sa.

Legile in vigoare stabilesc cine si ce sarcini trebuie sa isi asume, in vederea asigurarii securitatii si sanatatii in munca.

Desemnarea responsabilului cu protectia munciiDaca numarul de lucratori e mic, iar activitatile pe care acestia le desfasoara nu sunt dintre cele mai

periculoase, angajatorul s-ar putea ocupa singur de activitatile specifice securitatii si sanatatii in munca. Lamuriri ofera HG 1425/2006, emisa pentru aprobarea normelor metodologice ale Legii 319/2006 - privind securitatea si sanatatea in munca publicata in Monitorul Oficial al Romaniei 646 din 26 iulie 2006.Pentru anumite lucrari veti face contracte cu persoane din afara personalului dumneavoastra angajat?



C. PREZENTAREA PROIECTULUI

C1. Precizaţi în ce constă proiectul (ex. infiintarea unei capacitati de productie/servicii, dezvoltarea portofoliului de produse/servicii, etc) şi care sunt principalele activităţi necesare pentru realizarea acestuia (ex. achizitie/amenajare spatiu, asigurare utilitati si achizitie echipamente specifice activitatii etc).

Detaliati investitiile ce urmeaza a fi realizate in cadrul proiectului si activitatile firmei pentru care sunt necesare fiecare dintre acestea.

Planul operational (matricea Gantt)

Activitate / subactivitate Durata de implementareLuna 1 Luna 2 Luna 3 Luna 4 ....

Prezentati fluxul activitatii pentru care se solicita finantare si principalele utilaje si echipamente utilizate.

Descrieti succint rolul si importanta elementelor de cost pentru care solicitati finantare.

C2. Locatie proiect si modul de asigurare cu utilitatiIn aceasta sectiune incercati sa raspundeti urmatoarelor cerinte:

Adresa la care va fi implementat proiectul. Unde va fi sediul companiei si de ce (sediul principal/administrativ, hale de productie etc)?

Acces la drumurile naționale/judetene şi mijloacele de transport Explicati avantajele localizarii afacerii intr-un anume loc. Descriere locație din punct de vedere al vadului comercial. Mai exista firme concurente in acea zona

sau sunteti singurul de acest gen din zona? Asigurarea utilităților necesare (branşamentelor existente, branşamente necesare şi estimarea

costurilor aferente) Estimati costurile lunare pentru fiecare tip de utilitate necesare desfasurarii activitatii in locatia

implementarii proiectului. Detaliati cum se vor asigura utilitatile in cazul in care acestea nu exista. În cazul în care activitatea aferentă proiectului se va derula într-un spațiu închiriat precizați

principalii parametrii ai contractului de închiriere (proprietar, suprafață închiriată, perioadă de închiriere, valoare chirie, etc).



Este important pentru afacerea ta ca locatia sa dispuna de o cale de acces pentru aprovizionare sau transport?

Care este necesarul spatiului de parcare? Reguli si regulamente de igiena a spatiului de munca si a spatiilor auxiliare.

C3. Dimensionarea investitiilor necesare

In aceasta sectiune precizati elementele de investitie, numarul de bucati necesare, valoarea cu si fara TVA a fiecarui echipament in parte, precum si luna efectuarii achizitiei.

Se va face distinctia intre activele corporale ( echipamente tehnologice, inclusiv echipamente IT, mobilier, aparatura birotica si sisteme de protectie a valorilor umane si materiale, instalatii/echipamente specifice in scopul obtinerii unei economii de energie, instalatii de incalzire sau climatizare, etc) si activele necorporale si alte cheltuieli (salarii, utilitati, chirii, pagina web pentru prezentarea si promovarea activitatii, brevete de inventie, etichetare ecologica, software necesar desfasurarii activitatii, inclusiv licente si software pentru comertul on-line, etc).

La dimensionarea valorii proiectului de investitii se vor considera numai cheltuielile eligibile.Se pot atasa oferte ale elementelor de investitii care se doresc a fi achizitionate in cadrul

proiectului.

Nr. Achizitii (echipamente, mobilier, programe informatice, brevete, licente, salarii,

chirie, etc)

Nr. buc.

Pret unitar(lei fara TVA)

Valoarea (lei fara TVA)

Luna efectuarii achizitiei

(luna1, luna 2, ....)

1

2

3

4

5

6

7



Nr. Achizitii (echipamente, mobilier, programe informatice, brevete, licente, salarii,

chirie, etc)

Nr. buc.

Pret unitar(lei fara TVA)

Valoarea (lei fara TVA)

Luna efectuarii achizitiei

(luna1, luna 2, ....)

8

9

10

11

12

13

14

15

16

C4. Bugetul total

CATEGORII DE CHELTUIELI (COSTURI) TOTAL (cu TVA*) - Lei -

I. ASISTENŢA FINANCIARĂ NERAMBURSABILĂ SOLICITATĂ, din care:Valoare TVA nedeductibila estimataII. CONTRIBUŢIA SOLICITANTULUI (daca este



cazul)

III. VALOAREA TOTALA A PROIECTULUI (I+II)

D. ANALIZA PIETEI

D1. Pozitia produselor/serviciilor societatii pe piata comparativ cu cele ale concurenteiDescrieti principalele avantaje/dezavantaje ale produselor/serviciilor dumneavoastra in raport cu cele oferite de concurenta.

Cum si de ce sunt mai bune produsele/serviciile dumneavoastra decat cele ale competitiei? Ce calitati sau avantaj tehnic aduce produsul/serviciul dumneavoastra in comparatie cu cele ale

competitiei? Amintiti-va ca in functie de produsul sau serviciul propus de dumneavoastra, puteti avea atat

competitori locali, cat si din afara tarii. De ce clientii cumpara de la concurenta si ce fac acestia pentru a-si conserva avantajele din piata? Explicati modalitatile in care veti putea concura cu succes pe piata (avantajele competitice pe care

le aveti).

D2. Piata si promovarea noului produs/serviciu Produsul nou:Descrieti produsul/serviciul oferit, in contextul clientului actual pentru acest tip de afacere.

- în cazul produselor finite prezentați pe scurt o descriere fizică, caracteristici tehnice, performanțe, utilități, căror nevoi răspund, etc.

- în cazul serviciilor, descrieți trăsăturile caracteristice ale acestora, în aşa fel încât să se înțeleagă la ce servesc serviciile prestate de dvs.

- în cazul comerțului, precizați grupele de produse ce le veți vinde şi aria de valorificare, dacă vânzarea este cu amănuntul sau cu ridicata şi dacă veți furniza servicii specifice (post vânzare, transport, garanție, reparații etc);

Nota: Aveti posibilitatea sa atasati desene, brosuri si alte materiale de marketing, capturi de ecran web si fotografii de prototipuri la sfarsitul planului de afaceri pentru a completa aceste informatii.

Segmentul de piata :- definiti piata dumneavoastra (prezentati caracteristicile specifice ale segmentului dumneavoastra de piata, caror nevoi se adreseaza, de ex. alimentatie, vestimentatie, electrocasnice, birotica, turism etc)- localizati piata dumneavoastra (precizati amplasarea pietii si marimea acesteia. Care este distanta pana la principalii clienti si care este modalitatea de distributie a produselor/serviciilor)- caracteristici ale cererii produselor/serviciilor pentru serviciul dumneavoastra: cerere zilnica, anuala, de sezon, evolutia in ultimii ani si cea previzibila).



Riscuri majore identificate (riscuri de piata, riscuri financiare, riscuri legislative, riscuri naturale, riscuri de fabricatie, riscuri comerciale, riscuri politice)) si modalitati de minimizare a acestora.

Precizati care sunt canalele de distributie (vazari directe, cu ridicata, intermediari, prin agenti, la comanda etc)

Precizati modul in care se va stabili pretul produsului/serviciului, daca si cand veti oferi reduceri de preturi.

D3. Strategia de marketing

Descrieti strategia de abordare/introducere a produselor si serviciilor noi pe piata. Tot aici se va evidentia strategia de marketing pentru promovarea produselor si serviciilor respective si modalitatile de punere in practica a acesteia.Se va completa in tabelul de mai jos un plan de marketing, care sa acopere cel putin 18 luni de functionare ale firmei.

Obiectiv general

Masuri de implementare

Data implementarii

Buget Indicatori



D4. Concurenti potentiali

In aceasta sectiune incercati sa raspundeti la intrebari de tipul: Care sunt competitorii tai?

Grupă produse/servicii

oferite pieţei

Denumirea firmei/ firmelor şi localitatea

Produs/Serviciu 1

Produs/Serviciu 2

Produs/Serviciu 3

Analizați tipul de piață din punct de vedere al concurenței - monopol (un singur ofertant), oligopol (puțini ofertanți), polipol (mulți ofertanți)

Analizați concurența din punct de vedere al ofertei de produse şi servicii (tipuri, cantitate, calitate, etc.), al programului de lucru, al prețurilor şi al modului de distribuție a produselor, etc.

Aceste companii iti vor face concurenta pe tot ansamblul vanzarii sau doar in anumite locatii, pe anumite produse sau doar anumitor tipuri de clienti?

Care sunt competitorii indirecti?

Grupă produse/servicii

oferite pieţeiDenumirea firmei/ firmelor şi localitatea

Produs/Serviciu 1

Produs/Serviciu 2



Produs/Serviciu 3

Cum se va compara produsul sau serviciul oferit de dumneavoastra cu cel al firmelor concurentei? Precizati care sunt atuurile si slabiciunile majore pentru fiecare competitor in parte. Efectuati o analiza competitiva intre firma dumneavoastra si firmele concurente prin prisma

urmatorilor factori: produse/servicii, servicii post-vanzare, pret, calitate, varietate gama de produse, fiabilitate, expertiza, locatie.

E. ANALIZA COSTURILOR DE OPERARE

E1. Produsele/serviciile noiPrezentati lista tuturor produselor / serviciilor dumneavoastra, preturile acestora, precum si

ponderea fiecarei categorii in vanzarile totale.

Produs/Serviciu Pret (lei/UM) Pondere in vanzari totale

Produs/Serviciu 1

Produs/Serviciu 2

Produs/Serviciu 3

Produs/Serviciu 4

Produs/Serviciu 5

Produs/Serviciu 6



E2. Principalii furnizori de materii prime Precizati care sunt principalii furnizori de materii prime (denumire, localitate, tara) pentru fiecare

produs in parte Este nevoie sa aveti mai mult de un furnizor pentru un anumit produs critic necesar desfasurarii

afacerii dumneavoastra? Tipul si cantitatea de produse pe care vi le furnizeaza

Denumire furnizor Materie prima/servicii Valoarea estimata anuala - lei

Politica referitoare la achizitiile pe credit si predarea produselor Termene de plata Termene de livrare Istoricul si credibilitatea furnizorilor Va asteptati la intarziri sau la probleme legate de aprovizionare? Cum ar afecta aceste aspecte

afacerea dumneavoastra? Cum puteti gestiona facturile de achitat catre furnizori? Furnizorii dumneavoastra ofera reduceri de pret pentru comenzile mari efectuate in timp?

E3. Aprovizionare, transport si depozitare Cum se face aprovizionarea materiilor prime, a materilelor consumabile in firma dumneavoastra? Costurile de aprovizionare variaza? Daca da, cum faceti fata acestora? Care sunt modalitatile de transport folosite? Care sunt costurile de transport? In sarcina cui cad costurile de transport? Unde se depoziteaza materiile prime? Identificati nevoi speciale de depozitare (la temperaturi joase,

in aer liber, conditii speciale de umiditate etc)?



E4. Descrierea procesului tehnologic

Descrieti pe scurt procesul tehnologic de realizare a produselor/serviciilor

F. INOVAREA SOCIALA

Inovarea sociala presupune dezvoltarea de idei, servicii si modele prin care pot fi mai bine abordate provocarile sociale. Prezentanți care sunt metodele de inovare socială propuse de afacerea dumneavoastră.

G. IMPLEMENTAREA SOLUTIILOR TIC

Prezentati masurile concrete de imbunatatire a accesibilitatii, utilizarii si calitatii tehnologiilor informatiei si comunicatiilor (TIC).

H. DEZVOLTAREA DURABILA

Precizati cum activitatea firmei dumneavoastra isi propune sa urmareasca reducerea impactului asupra mediului cat mai mult posibil si care sunt activitatile dedicate protectiei mediului, eficientei energetice, atenuarii schimbarilor climatice si adaptarii acesteia, biodiversitatii, rezistentei la dezastre, prevenirii si gestionarii riscurilor. Aplicarea principiului dezvoltarii durabile urmareste asigurarea unui echilibru intre aspectele legate de mediu, coeziune sociala si crestere economica.

I. TRANZITIA CATRE O ECONOMIE CU EMISII SCAZUTE DE DIOXID DE CARBON SI EFICIENTA DIN PUNCT DE VEDERE A UTILIZARII RESURSELOR

Prezentati masurile concrete de sprijinire a tranzitiei catre o economie cu emisii scazute de dioxid de carbon si eficienta din punct de vedere al utilizarii resurselor.

J. PROIECTII FINANCIARE

Previziunea vanzarilor si costurilor, Proiectia rezultatelor financiare, Proiectia fluxului de numerar, Profitabilitate

PROIECŢIA VENITURILOR ŞI CHELTUIELILOR

NR. CRT.

CATEGORIA DE VENITURI/CHELTUEILI

PERIOADA DE OPERARE SI ÎNTREŢINERE A INVESTIŢIEI

AN 1 AN 2TRIM TRIM TRIM TRIM TRIM TRIM



I II III IV I II

Anexa 2 A - Proiectia veniturilor

1 Venituri din vanzari produse

2 Venituri din prestari servicii

3 Venituri din vanzari marfuri

4 Venituri din alte activitati

5 Alte venituri din exploatare

Total venituri din exploatare6 Venituri din imobilizari financiare

7 Venituri din diferente de curs valutar

8 Venituri din dobanzi

9 Venituri din sconturi obtinute

10 Alte venituri financiare

Total venituri financiare15 Venituri din subventii

Total venituri extraordinare

TOTAL VENITURI

Anexa 2 B - Proiectia cheltuielilor

1 Cheltuieli cu materiile prime si cu materialele consumabile

2 Alte cheltuieli materiale (inclusiv cheltuieli cu prestatii externe)

3 Alte cheltuieli din afara (cu energia si apa)

4 Cheltuieli privind marfurile

Total cheltuieli materiale



5 Cheltuieli cu personalul angajat

6 Cheltuieli cu asigurarile si protectia sociala

Total cheltuieli cu personalul7 Cheltuieli cu amortizarile

8 Alte cheltuieli de exploatare

Total cheltuieli exploatare

9 Cheltuieli din diferente de curs valutar

10 Cheltuielile privind dobanzile

11 Cheltuieli privind sconturile acordate

12 Alte cheltuieli financiare

Total cheltuieli financiare financiare

13 Cheltuieli privind calamitatile si alte evenimente

Total cheltuieli extraordinare

TOTAL CHELTUIELI

PROIECŢIA CONTULUI DE PROFIT ŞI PIERDERE

Nr. Crt. CATEGORIA

PERIOADA DE OPERARE SI ÎNTREŢINERE A INVESTIŢIEI

AN 1 AN 2TRIM

I TRIM

II TRIM

III TRIM

IV TRIM

I TRIM

II VENITURI DIN EXPLOATARE1 Cifra de afaceri

2 Alte venituri din exploatare

Total venituri din exploatare

CHELTUIELI DE EXPLOATARE



3 Cheltuieli materiale – total

4 Cheltuieli cu personalul – total

5 Cheltuieli cu amortizarile

6 Alte cheltuieli de exploatare

Total cheltuieli de exploatare

Rezultatul din exploatare

TOTAL VENITURI FINANCIARE Total venituri financiare

CHELTUIELI FINANCIARE DIN CARE Total cheltuieli financiare

Rezultatul financiar REZULTATUL BRUT AL

EXERCIŢIULUI FINANCIAR

7 Impozit pe profit/cifra de afaceri

REZULTATUL NET AL EXERCIŢIULUI FINANCIAR

PROIECŢIA FLUXULUI DE NUMERAR (perioada de implementare a proiectului)

PERIOADA DE IMPLEMENTARE TOTAL AN 1LUNA

1LUNA

2 ….LUNA

11LUNA

12ACTIVITATEA DE INVESTITII SI FINANTARE

1Aport la capitalul societatii (imprumuturi de la actionari/asociati)

2 Credite pe termen lung, din care

2.1 Imprumut pentru realizarea investitiei

2.2 Alte Credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financiare



3 Ajutor nerambursabil

Total intrari de lichiditati

4 Achizitii de active fixe corporale, incl TVA

5 Achizitii de active fixe necorporale, incl TVA

Total iesiri de lichididati prin investitii

6Rambursari de Credite pe termen mediu si lung, din care:

6.1 Rate la imprumut - cofinantare la proiect

6.2 Rate la alte credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financ.

7 Plati de dobanzi la Credite pe termen mediu si lung, din care:

7.1 La imprumut - cofinantare la proiect

7.2 La alte credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financiareTotal iesiri de lichiditati prin

finantareFlux de lichiditati din activitatea

de investitii si finantare

8 Incasari din activitatea de exploatare, incl TVA

9 Incasari din activitatea financiara pe termen scurt

10 Credite pe termen scurt

Total intrari de numerar 13 Materii prime si materiale 14 Alte materiale



15 Energia si apa 16 Marfuri

17 Aferente personalului angajat

18 Asigurari si protectie sociala

19 Prestatii externe

20 Impozite, taxe si varsaminte asimilate

21 Alte plati aferente exploatarii

Plati din activitatea de exploatare incl TVA

Flux brut inainte de plati pentru impozit pe profit /cifra de afaceri

si ajustare TVA 22 Plati TVA 23 Rambursari TVA

24 Impozit pe profit/cifra de afaceri

Plati/incasari pentru impozite si taxe

25 Rambursari de credite pe termen scurt

26 Plati de dobanzi la credite pe termen scurt

27 Dividende (inclusiv impozitele aferente)

Total plati exclusiv cele aferente exploatarii

Flux de numerar din activitatea de exploatare

FLUX DE LICHIDITATI (CASH FLOW)

Flux de lichiditati net al perioadei

Disponibil de numerar al lunii precedente



Disponibil de numerar la sfarsitul perioadei

antreprenoriatdesucces.ro · web viewsocietăţi comerciale (inclusiv din ce domenii provin, tipul...

Documents