2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. obiective 1. i de intermediere în cag.pdf · cuprins curs cag - calificare...

CUPRINS CURS CAG - Calificare asigurări generale

1

CURS CAG – Calificare asigurări generale LECTII Cuprins & Rezumat curs

1. Legislație specifică activităților de asigurare și intermediere în asigurări. 2. Principiile activității de asigurare 3. Implicaţii ale legilor speciale asupra activităţii de asigurare 4. Tipologia produselor de asigurare 5. Prezentarea tipurilor de asigurări generale 6. Principii de bază pentru succesul în vânzarea asigurărilor generale 7. Structura procesului de vânzare a produselor de asigurări generale 8. Test final curs

OBIECTIVE

1. Cunoaşterea cadrului legislativ al desfăşurării activităţilor de asigurare şi de intermediere în asigurări, inclusiv cel referitor la protecţia consumatorului, protectia datelor cu caracter personal şi prevenirea şi combaterea spălării banilorprotecţia consumatorului.

2. Însuşirea conceptelor de bază ale asigurărilor: noţiunea de risc şi protecţie la risc, participanţii la

procesul de asigurare, tipologia asigurărilor, specificul principalelor categorii de produse de asigurare, piaţa asigurărilor, instituţii specializate.

3. Asimilarea principiilor de bază ale comunicării şi negocierii în afaceri, precum şi a tehnicilor de

vânzare specifice produselor de asigurări. FORMA DE EVALUARE

1. Examen scris pe baza unui test-grilă cu 25 de întrebări si cinci variante de răspuns pentru fiecare întrebare, din care una singură corectă

2. Grila de evaluare

Număr de răspunsuri corecte

1-5 6-9 10-12 13-15 16-18 19-20 21-22 23 24 25

Nota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 CONDIȚII MINIME DE PROMOVARE

o Răspuns corect la19 întrebări (76% din total) = Nota 6


2

Lecția 1. Legislație specifică activităților de asigurare și intermediere în asigurări. 1.1. Intermediarii în asigurări

1. Noțiuni introductive privind operațiunile de asigurare 2. Rolul intermediarilor 3. Intervenția statului 4. Reglementarea intermediarilor în asigurări 5. Constituirea agenţilor de asigurare 6. Agentul de asigurare persoană fizică 7. Agentul de asigurare persoană juridică 8. Condiţiile dobândirii calităţii de agent persoană juridică 9. Înregistrarea agentului de asigurare persoană juridică 10. Consecinţele constituirii agentului de asigurare fără respectarea cerinţelor legii 11. Constituirea brokerilor de asigurare 12. Regulile generale de constituire a brokerilor de asigurare 13. Regulile speciale de constituire a brokerilor de asigurare 14. Înregistrarea brokerilor 15. Autorizarea funcţionării brokerilor 16. Regimul juridic al constituirii brokerilor cu încălcarea dispoziţiilor legale 17. Asemănări între brokerii de asigurare şi agenţii de asigurare 18. Deosebiri între brokerii de asigurare şi agenţii de asigurare 19. Prepuşii intermediarilor în asigurări 20. Funcţionarea intermediarilor în asigurări 21. Principalele obligaţii ale intermediarilor în asigurări 22. Obligaţia de informare 23. Respectarea măsurilor dispuse de CSA 24. Pregătirea profesională continuă 25. Exercitarea serviciilor de intermediere în Uniunea Europeană 26. Aspecte privind intermediarii în asigurări în Franţa 27. Încetarea existenţei intermediarilor în asigurări

1.2. Contractul de intermediere în asigurări

2. Contractul de intermediere în asigurări- noţiune şi reglementare 3. Caracterele juridice ale contractului de intermediere în asigurări 4. Părţile contractului de intermediere în asigurări 5. Capacitatea şi consimţământul părţilor contractului de intermediere în asigurări 6. Obiectul contractului de intermediere în asigurări 7. Cuprinsul contractului de intermediere în asigurări 8. Efectele contractului de intermediere în asigurări 9. Obligaţiile intermediarilor în asigurări 10. Obligaţiile asigurătorului 11. Raporturile dintre asigurător şi asiguraţi 12. Încetarea contractului de intermediere în asigurări


3

1.3. Principalele reguli privind încheierea contractelor de asigurare de către intermediarii în asigurări 1. Principalele reguli privind încheierea contractelor de asigurare 2. Etapa precontractuală 3. Informaţiile pe care asigurătorii trebuie să le furnizeze clienţilor 4. Informaţiile specfice contractului de asigurare de viaţă 5. Analiza financiară a clientului 6. Prezentarea proiecţiei contractului de asigurare de viaţă 7. Informaţiile pe care intermediarii în asigurări trebuie să le furnizeze clienţilor 8. Informaţiile pe care trebuie să le furnizeze brokerii de asigurare 9. Informaţiile pe care trebuie să le furnizeze agenţii de asigurare 10. Condiţiile de formă privind informaţiile furnizate asiguraţilor 11. Momentul încheierii contractului de asigurare 12. Încheierea contractului de asigurare prin corespondenţă (între absenţi) 13. Regulile speciale privind încheierea contractului de asigurare prin mijloace electronice 14. Particularităţile încheierii contractului de asigurare la distanţă 15. Importanţa momentului încheierii contractului de asigurare 16. Locul încheierii contractului de asigurare 17. Efectele juridice ale încheierii contractelor de asigurare prin mijlocirea intermediarilor

1. Test


4

Lecția 2. Principiile activității de asigurare

2.1. Piaţa asigurărilor – Operatori. Instituţii de reglementare şi supraveghere. Elemente dimensionale şi structurale

1. Piaţa asigurărilor 2. Cadrul organizaţional 3. Operatori pe piața asigurărilor 4. Instituții 5. Autoritatea de supraveghere: Comisia de Supraveghere a Asigurărilor (CSA) 6. Atribuțiile CSA 7. Dimensiunea și structura pieței – indicatori

2.2. Riscul şi protecţia faţă de risc prin intermediul asigurărilor

1. Protecţia faţă de risc 2. Factori generatori de risc 3. Protecţia faţă de risc prin intermediul asigurărilor

2.3. Conceptul de asigurare. Terminologie

1. Conceptul de asigurare 2. Terminologie specifică în domeniul asigurărilor

2.4. Criterii de clasificare a produselor de asigurare

1. Criteriul: Legea nr. 32/2000 2. Analiză comparată 3. Criteriul: Forma juridică 4. Criteriul: Domeniul asigurării (funcţia pe care o îndeplinesc) 5. Criteriul: Obiectul asigurat 6. Criteriul: Riscul asigurat 7. Criteriul: Sfera de cuprindere în profil teritorial 8. Criteriul: Natura raporturilor ce se stabilesc între asigurat şi asigurător 9. Criteriul: Tipul deţinătorului poliţei

2.5. Selecţia riscului. Inspecţia de risc. Frauda în asigurări

1. Selecția riscului 2. Inspecția de risc 3. Frauda în asigurări

2.6. Elemente de etică în distribuția produselor de asigurare

1. Coordonate comportamentale 2. Elemente ale codului etic al intermediarilor în asigurări

2. Test


5

Lecția 3. Implicaţii ale legilor speciale asupra activităţii de asigurare

3.1. Protecția consumatorilor 1. Protecția consumatorilor serviciilor de asigurări 2. Mix-ul de politici privind protecția consumatorului 3. Evoluţia preocupărilor instituţionale în România 4. Autoritatea Națională pentru protecția consumatorului 5. Prevederi specifice asigurărilor 6. Drepturile consumatorilor 7. Obligații de informare a consumatorilor 8. Informații furnizate clienților de către intermediarii în asigurări

3.2. Protecția datelor personale

1. Societatea informaţională 2. Coordonate legislative 3. Principalele prevederi ale Legii nr. 677/2001 4. Supraveghere instituţională

3.3. Prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism

1. Contextul apariţiei problemei 2. Spălarea banilor – concept și mecanism 3. Spălarea banilor şi finanţarea terorismului – mecanisme 4. Legislaţie europeană în domeniu 5. Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) 6. Sistemul național de prevenire și combatere a spălării banilor 7. Atribuţiile CSA în materia spălării banilor 8. Ordinul nr. 24/2008, modificat și completat prin Ordinul nr.5/2011 9. Obligaţii de raportare 10. Indicii de anomalie specifici activităţii de asigurare 11. Ordinul nr.13/2009 privind sancțiunile internaționale

3. Test


6

Lecția 4. Tipologia produselor de asigurare

4.1. Tipologia produselor de asigurare

1. Tipologia produselor de asigurare

4.2. Specificul asigurărilor generale

1. Specificul asigurărilor generale

4.3. Terminologia produselor de asigurări generale

1. Terminologia produselor de asigurări generale

4.4 . Tipuri de asigurări generale

1. Tipuri de asigurări generale 3. Test


7

Lecția 5 Prezentarea tipurilor de asigurări generale

5.1. Asigurări de accidente și de sănătate

1. Asigurări de accidente și de sănătate

5.2. Asigurări auto

1. Asigurări auto 2. Asigurarea auto de tip Casco 3. Asigurarea obligatorie RCA 4. Documentul internațional de asigurare ( “Carte Verde”) 5. Asigurarea mărfurilor pe timpul transportului

5.3. Asigurări de incendii şi alte daune la proprietăţi

1. Asigurări de incendii şi alte daune la proprietăţi 2. Asigurarea obligatorie a locuințelor

5.4. Asigurări de răspundere civilă

1. Asigurări de răspundere civilă 2. Asigurarea de răspundere a transportatorului pentru mărfurile transportate (CMR)

5. Test


8

Lecția 6 Principii de bază pentru succesul în vânzarea asigurărilor generale

1. Agenții de asigurări de succes 2. Cunoștințe, abilități și competențe ale agentului de asigurări profesionist

6. Test


9

Lecția 7 Structura procesului de vânzare a produselor de asigurări generale

7.1. Managementul activității agentului de asigurare

1. Managementul activității agentului de asigurare 2. Planificarea activităților 3. Stabilirea obiectivelor financiare de atins

7.2. Prospectarea

1. Prospectarea 2. Profilul clientului 3. Piața țintă 4. Metode de abordare a clienților

7.3. Contactarea potențialului client

1. Contactarea potențialului client

7.4. Întâlnirea cu potențialul client

1. Pregătirea întâlnirii 2. Introducerea 3. Identificarea nevoilor potențialului client 4. Identificarea soluțiilor și prioritizarea acestora 5. Prezentarea soluțiilor identificate 6. Reguli de aur în prezentarea soluțiilor 7. Încheierea vânzării 8. Gestionarea obiecțiilor 9. Tehnici de finalizare a vânzării

7.5. Service

1. Service client 2. Service în 7 pași 3. Mentenanța clienților 4. Mentenanța și dezvoltarea portofolilui de clienți

7. Test


10

Lecția 8. Test final curs

8.1. Test final curs

2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. obiective 1. i de intermediere în cag.pdf · cuprins curs cag - calificare...

Documents