PIA}A FINANCIAR| · noiembrie 2015104

Position PaPer

Lucrările Forumului au fost deschise deRadu Graţian Gheţea, Preşedinte al GrupuluiMembrilor SWIFT din România şi PreşedinteCEC Bank, care a vorbit despre schimbărilesemnificative pe care era digitală le va produceasupra operaţiunilor bancare în viitorul apropiatşi despre necesitatea de a identifica soluţiipentru diminuarea riscurilor. În acest context,Radu Gheţea s-a referit la soluţia lansată lasfârşitul anului 2014 de SWIFT, şi anume KnowYour Correspondent – KYC Registry, subliniindcă utilizarea acestui registru poate fi esenţialăpentru diminuarea riscurilor la nivelulcomunităţii bancare. „În România există dejainteres pentru soluţia lansată de SWIFT şi potspune că CEC Bank este deja parte a acestuiproiect. Sper ca în scurt timp să putem ficertificaţi de SWIFT“ – a precizat Radu Gheţea.

Sergiu Oprescu, Preşedinte al ConsiliuluiDirector al Asociaţiei Române a Băncilor şi

Preşedinte Executiv Alpha Bank România, avorbit despre sistemul bancar din România, cares-a dovedit a fi foarte rezilient în ultimii ani,indicatorul de solvabilitate de 18% fiind unuldintre cele mai mari din regiune. Remarcând căsectorul bancar românesc este printre puţineledin Uniunea Europeană care, în timpul crizei, nuau avut nevoie de susţinere din bani publici,Sergiu Oprescu a adăugat că acesta susţine şicontribuie permanent la dezvoltarea economieiromâneşti.

„În opinia mea, trei lucruri au avut unimpact important asupra sectorului bancar.Primul este reprezentat de creditele neperfor -mante, schimbarea comportamentului clienţilorşi modalităţile noi în care se gestioneazăriscurile, plus guvernanţa corporatistă. Toateaceste lucruri însemnau provocări şi sistemulbancar trebuia să se ajusteze pe o bază regulată.În al doilea rând, de fiecare dată când apare ocriză, există o tendinţă către supra-reglementare.Sper că vom avea înţelepciunea, în România, săavem o structură corectă între nivelul dereglementare şi inovaţie. Un al treilea factor esteconcurenţa continuă din partea entităţilor non-bancare. Cred că această concurenţă va ajutasistemul bancar să fie constructiv“, a explicatSergiu Oprescu.

Michael Formann, Head of SWIFT Austria/CEE, a prezentat elementele cheie ale strategieiSWIFT 2020, care defineşte o agendă ambiţioa -să pentru comunitatea SWIFT în următorii cinciani, pentru a răspunde provocărilor aduse deevoluţia tehnologiei, de noile reglementări şi de

cerinţele în continuă transformare ale pieţei. Ela vorbit despre cele trei dimensiuni principaleale acestei strategii: creşterea şi consolidareaserviciilor de mesagerie de bază pentru plăţi şiproduse de investiţii financiare, extindereaofertei pentru infrastructurile de piaţă şi unportofoliu consistent de soluţii de conformitatecu reglementările privind criminalitateafinanciară.

În contextul SWIFT2020, o preocupareimportantă a SWIFT este evoluţia costurilor cumesageria financiară. Andre Boico, Head ofPricing, a arătat că SWIFT va continua săacţioneze pentru scăderea preţurilor mesajelor şipentru pachete de oferte personalizate care săsatisfacă cerinţele pieţei. În ceea ce priveştetraficul SWIFT, acesta a manifestat o creşterestabilă şi puternică, de aproximativ 10% faţă deaceeaşi perioadă a anului trecut. Andre Boico aremarcat că România a cunoscut o creştere atraficului SWIFT de peste 50% pe parcursulultimilor cinci ani.

Un subiect important al Forumului l-aconstituit portofoliul de soluţii dezvoltat deSWIFT în ultimii ani pentru a sprijini instituţiilefinanciar-bancare să răspundă provocărilor deconformitate cu reglementările privind crimi -nalitatea financiară. Julien Laurent, SpecialistKYC/AML SWIFT, a prezentat soluţiile SWIFTpentru monitorizarea sancţiunilor, cunoaştereaclientelei şi prevenirea spălării banilor. O atenţiedeosebită a fost acordată Registrului Know YourCustomer – KYC Registry, o platformăcentralizată la nivel global pentru a stoca datele

SWIFT buSINESS FoRuM

Interoperabilitate şi inovaţie în serviciile financiar-bancareCea de-a şasea ediţie a SWIFT Business Forum România, eveniment organizat în data de 28 octombrie2015 la Bucureşti, de Asociaţia Română a Băncilor şi SWIFT, a reunit reprezentanţii comunităţii financiar-bancare, autorităţilor de reglementare, infrastructurilor de piaţă şi mediului de afaceri, pentru a discutadespre standarde, interoperabilitate, impactul revoluţiei digitale, tendinţe, oportunităţi şi provocări lanivelul industriei.

Rodica Tuchilădirector Asociaţia Română a Băncilor,Preşedinte Grupul de Utilizatori SWIFTRomânia

noiembrie 2015 · PIA}A FINANCIAR| 105

şi documentele calificate ale instituţiilorfinanciar-bancare pe care acestea le pot consultaatunci când stabilesc, actualizează sau evalueazărelaţiile cu băncile corespondente.

Forumul a continuat cu o sesiune dedicatăstandardelor în industria financiar-bancară.Dezbaterea privind viitorul standardelor a fostdeschisă pornind de la situaţia coexistenţei maimultor standarde la nivelul industriei financiar-bancare şi necesitatea asigurării interoperabilită -ţii între instituţiile financiare, infrastructurile depiaţă şi comunităţile de utilizatori finali. Familiade standarde ISO 20022 a devenit în ultimii aniopţiunea preferată de standarde de mesageriefinanciară pentru infrastructurile de piaţă şicâştigă de asemenea teren în spaţiul corporaţie-bancă. Margaux Monforti, Expert ISO 20022Business Development SWIFT, a prezentattendinţele şi stadiul adoptării ISO 20022,subliniind rolul SWIFT de a sprijini comunitateaîn procesul de adoptare a standardelor, precumşi pentru a exploata la maximum oportunităţileoferite de aceste standarde.

Referindu-se la infrastructurile europene depiaţă şi ISO 20022, Luiza Lucaci, şef Departa -ment TARGET2 Banca Naţională a României, avorbit despre stadiul proiectului Băncii CentraleEuropene de migrare a platformei TARGET2 laISO 20022, precum şi despre proiectul TARGET2Securities, care va utiliza aceleaşi standarde demesagerie.

Michael Formann a subliniat iniţiativele deadoptare a standardelor ISO 20022 pe piaţaoperaţiunilor cu produse de investiţii financiare.Sesiunea dedicată standardelor s-a încheiat cu

un studiu de caz privind proiectul AsociaţieiRomâne a Băncilor pentru implementareaportalului SWIFT MyStandards în scopuladministrării eficiente a standardelor pentrumesajele de plăţi la nivelul comunităţii bancare,prezentat de Luminiţa Soitu, ConsultantFinanciar Bancar.

Trecând de la standarde către tehnologie,Judit Baracs a prezentat noutăţile privindSWIFTRef, utilitarul proiectat la nivelulindustriei pentru constituirea, întreţinerea şifurnizarea de date de referinţă în domeniulplăţilor.

Moderând sesiunea finală a Forumuluidedicată tehnologiei, Kevin Johnson, Innotribe

Startup Challenge Manager SWIFT, a provocataudienţa prin câteva aspecte concrete privind„ruptura digitală”, ritmul exponenţial alschimbării, noile entităţi intrate în peisajulserviciilor financiar-bancare şi destructurareamodelului băncilor corespondente, subliniindnecesitatea colaborării între sectorul bancar şicompaniile FinTech.

Corina Mihalache, CEO Allevo, a descrisprovocările cu care se confruntă astăziantreprenorii şi a vorbit despre importanţacolaborării dintre sectorul bancar şi companiileFinTech pentru dezvoltarea şi livrarea în timputil a unor produse şi servicii care să corespundăcerinţelor pieţei.

Canalele digitale iau locul din ce în ce maimult canalelor bancare tradiţionale. AlexandruBiţă, Director eBusiness Libra Bank, a vorbitdespre canalele digitale lansate de banca sa pepiaţa românească şi despre produsele dezvoltateîn baza colaborării şi parteneriatului dintrebancă şi clienţii săi.

Elie Lasker, Senior Manager MarketInfrastructures SWIFT, a prezentat ultimeleevoluţii privind sistemele de plăţi în timp real şia subliniat rolul SWIFT în dezvoltarea acestorsisteme, în baza expertizei dobândite îndefinirea de standarde şi ca furnizor al uneiinfrastructuri securizate la nivel global.

Apariţia unor sisteme de plăţi instant, opreocupare majoră de ultimă oră la nivel euro -pean, preocupă în egală măsură şi comunitateabancară din România. Laurenţiu Mura, ProjectManager Transfond, operatorul infrastructurii deplăţi din România, a prezentat viziuneaTransfond pentru un sistem de plăţi în timp realşi provocările dezvoltării unui astfel de sistem lanivel naţional.

SWIFT Business Forum România s-adovedit şi în acest an o platformă reală pentruschimbul de informaţii, comunicare şi colabora -re la nivelul comunităţii financiar-bancare dinRomânia. Din perspectiva responsabilităţiisociale, cu ocazia organizării la Bucureşti aacestui eveniment, SWIFT a anunţat sprijinulsău pentru SOS Children’s Village Bucureşti,donând acestei organizaţii 5.000 de euro pentruprogramul de consolidare a familiei.

Mai multe informaţii şi materialele prezentateîn cadrul Forumului sunt publicate pe site-ul

Asociaţiei Române a Băncilorhttp://www.arb.ro/swift-business-forum-

romania-editia-a-vi-a/