UNIVERSITATEA TRANSILVANIA din BRAOV

FACULTATEA DE DREPT

MODULUL TIINE PENALE APROFUNDATE

DISCIPLINA:

DREPTUL PENAL AL AFACERILORTEMA:

INFRACIUNI PRIVIND SPLAREA BANILOR

Autor:Bogea Andreea-Ctlina

Prof. coordonator:Ciobanu Ramona

BRAOV

2014

DISCIPLINA:

DREPTUL PENAL AL AFACERILORTEMA:

INFRACIUNI PRIVIND SPLAREA BANILOR

Autor:

Bogea Andreea-Ctlina

Prof. Coordonator:

Ciobanu Ramona

CUPRINS

Capitolul I. Aspecte introductive

1. Dreptul penal al afacerilor. Prezentare general

2. Noiunea de splare a banilor

3. Aspecte de drept comparat

Capitolul II. Analiza infraciunii de splare a banilor1. Obiectul

2. Subiecii

3. Elementul material

4. Elementul subiectiv

5. Formele infraciunii de splare a banilor

Capitolul III. Etapele splrii banilorCapitolul IV. Sechestrarea i confiscarea bunurilor provenite din svrirea de infraciuniCapitolul V. Efectele splrii banilorCapitolul VI. ConcluziiBibliografieCapitolul I. Aspecte introductive1. Dreptul penal al afacerilor. Prezentare general

Sistemul dreptului romnesc este alctuit din ansamblul normelor juridice adoptate de statul nostru, norme grupate sub forma ramurilor de drept care la rndul lor sunt structurate n instituii juridice. Dreptul penal al afacerilor reglementeaz infraciunile specifice afacerilor, infraciuni care sunt prevzute fie n Codul penal, fie n diferite legi speciale.

Obiectul dreptului penal al afacerilor este acelai ca i obiectul dreptului penal i este format din raporturile de aprare social care rezult ntre destinatarii legii penale pentru respectarea valorilor sociale aprate de legea penal, respectiv suveranitatea, independena, unitatea i indivizibilitatea statului, persoana, drepturile i libertile acestora, proprietatea, precum i ntreaga ordine de drept.

Principiile dreptului penal al afacerilor sunt aceleai cu principiile fundamentale ale dreptului penal care reprezint idei de baz ce guverneaz realizarea normei de drept penal i care se reflect n cadrul instituiilor fundamentale ale dreptului penal, respectiv infraciunea, sanciunile de drept penal i rspunderea penal. Dintre aceste principii valabile i n sfera dreptului penal al afacerilor amintim principiul legalitii, principiul umanismului, principiul egalitii n faa legii penale, principiul prevenirii faptelor prevzute de legea penal, principiul individualizrii sanciunilor de drept penal.

2. Noiunea de splare a banilor

Conceptul de splare a banilor i delimitarea acestuia in structura de ansamblu a criminalitii sunt justificate de necesitatea cunoaterii i implicaiile fenomenului n societate, pentru a se putea stabili msurile cele mai eficiente de control, prevenire i combatere.

Infraciunea de splare de bani este o infraciune caracteristic din sfera criminalitii organizate ce afecteaz sistemul democratic, ameninnd stabilitatea sistemelor financiare ale statelor. Prin splarea banilor se asigur fluxul de capital necesar organizaiilor criminale de a cumpra protecia prin coruperea membrilor autoritilor de aplicare a legii. n ceea ce privete activitatea de splare de bani, aceasta reprezint transferul ilegal de bunuri n sistemul economic legal prin folosirea unor manopere i operaiuni care ascund originea infracional a bunurilor supuse splrii.Prin urmare, unul dintre cele mai duntoare efecte ale splrii banilor l constituie prejudiciul enorm pe care l poate provoca sistemului concurenei libere. Astfel, costul fondurilor disponibile n mod ilegal este mult mai sczut dect pentru cele obinute n mod legal, n final ajungnd a se crea distorsiuni ce pot duce la suprimarea concurenei. Din acest motiv, este necesar incriminarea faptelor de splare, n sensul restabilirii ordinii de drept in stat. Incriminarea acestor fapte este considerat ca fiind instrumentul de lupt mpotriva crimei organizate, pentru a preveni dezvoltarea acesteia. Prin urmrirea produselor infraciunii poate fi descoperit scopul comiterii activitilor infracionale i distrugerea gruprii infracionale. n Romnia fapta de splare a banilor s-a incriminat relativ trziu comparativ cu alte state europene, ns a preluat rapid prevederile Conveniei de la Strasbourg n Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor. Ulterior, aceast lege a fost abrogat prin Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, n care s-au preluat prevederile Conveniei de la Palermo, iar modificrile ulterioare ale acestei legi sunt n conformitate cu directivele europene n domeniul splrii banilor.

Legea nr. 21/1999 prevedea n mod limitativ infraciunile care puteau deveni infraciuni premis infraciunii de splare a banilor. Potrivit art. 23 alin. 1, constituiau infraciunea de splare a banilor urmtoarele fapte:a) schimbarea sau transferul de valori, cunoscnd c acestea provin din svrirea unor infraciuni: traficul de stupefiante; nerespectarea regimului armelor si muniiilor in forma agravant; nerespectarea regimului materialelor nucleare sau al altor materii radioactive; nerespectarea regimului materiilor explozive; falsificarea de monede sau de alte valori; proxenetismul; contrabanda; antajul; lipsirea de libertate n mod ilegal; nelciunea n domeniul bancar, financiar sau de asigurri; bancruta frauduloas; furtul i tinuirea de autovehicule; nerespectarea regimului de ocrotire a unor bunuri; traficul de animale ocrotite in rile lor; comerul cu esuturi si organe umane; infraciunile svrite prin intermediul calculatoarelor; infraciunile svrite cu cri de credit; infraciunile svrite de persoane care fac parte din asociaii de infractori; nerespectarea dispoziiilor privind importul de deeuri i de reziduuri; nerespectarea dispoziiilor privind jocurile de noroc; n scopul ascunderii sau disimulrii originii ilicite a acestora, precum i n scop de tinuire sau de favorizare a persoanelor implicate n astfel de activiti sau presupuse c s-ar sustrage consecinelor juridice ale faptelor lor; b) ascunderea sau disimularea naturii reale a provenienei, apartenenei, dispoziiei, micrii proprietii bunurilor sau a dreptului asupra acestora, cunoscnd c aceste bunuri provin din svrirea uneia dintre infraciunile prevzutelalit.a); c) dobndirea, posesia sau utilizarea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea uneia dintre infraciunile prevzute la lit. a).

Totui, n prezent, Legea nr. 656/2002, republicat, este mai favorabil deoarece, prevede n art. 30 faptul c Persoana care a comis infraciunea prevzut la art. 29, iar n timpul urmririi penale denun i faciliteaz identificarea i tragerea la rspundere penal a altor participani la svrirea infraciunii beneficiaz de reducerea la jumtate a limitelor pedepsei prevzute de lege. Aadar, Legea nr. 656.2002 prevede n art. 29 faptul c, constituie infraciunea de splare a banilor urmtoarele fapte:

a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea

pedepsei;b) ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni;c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni.

Prin apariia Legii nr. 656/2002 legislaia romneasc a fost adaptat n concordan cu ceinele europene i cu cele din pracica judiciar, pe parcursul timpului fiind completat de dispoziiile Codului penal i ale Codului de procedur penal privind folosirea tehnicilor speciale de investigaie i cele refritoare la sechestrarea i confiscarea bunurilor provenite din infraciuni, precum i de alte legi speciale din domeniul crimei organizate i corupiei.3. Aspecte de drept comparat

n Europa, prima ar care a incriminat actele de splare de bani a fost Italia, n anul 1978, prin Decretul-lege nr. 59 din 21 martie cu referire la unele dintre infraciunile grave: tlhria, nelciunea i rpirea. n anul 1990 legislaia cu privire la splarea banilor a fost extins i cu privire la infraciunea de trafic de droguri.

Dup ratificarea Conveniei de la Viena din anul 1988 contra traficului ilicit de stupefiante i substanepsihotrope i adoptarea, la 15 iulie 1993, a Legii privind lupta cu traficul ilegal de droguri i cu alte forme ale criminalitii organizate, n legea penal german a aprut o nou infraciune prevzut de art. 261 intitulat Splarea banilor. Tinuirea bunurilor patrimoniale ilegal dobndite. Legiuitorul german nu ofer o definiie a splrii banilor, ci doar face o succint descriere a modalitilor de comitere a acestei fapte, respectiv depistarea, confiscarea, arestarea, preluarea sau pstrarea dup aceast preluare a obiectului tinuit.

n legislaia german, subiectul infraciunii este special, i anume altcineva dect cel care a svrit fapta primar. Astfel, persoana care a comis fapta iniial nu poate fi tras la rspundere penal pentru splarea banilor.

n Frana a fost incriminat splarea produselor crimei sau ale delictului, infraciune cu o sferp mai larg de aplicare prin Legea nr. 96-392 din anul 1996. De asemenea, Codul penal francez include definiia splrii banilor, respectiv fapta de a facilita, prin orice mijloc, justificarea mincinoas a originii bunurilor sau veniturilor autorului unei crime sau al unui delict, urmrindu-se obinerea de ctre acesta a unui profit diect sau indirect. Conform unei alte definiii al Codului penal francez, constituie n mod egal splarea banilor fapta de a-i aduce concursul la o operaiune de plasare, de disimulare sau de convertire a produsului direct sau indirect al unei crime sau al unui delict. Aceast definiie exprim cele trei modaliti ale elementului material al splrii banilor prevzute i de actele internaionale, i anume: plasarea, disimularea i convertirea bunului.

Prin generalitatea sa, formularea textului permite a se urmri toate formele de crim organizat, cum ar fi proxenetism, corupere, trafic de automobile, fraude fiscale, fraude vamale, etc. Obiectul material este exprimat prin doi termeni, bunuri sau venituri, neexistnd o distincie de esen ntre aceti termeni, prin ambii fcndu-se referire la bunurile mobile sau imobile, ns cu caracter patrimonial.

n coninutul Codului penal francez se evideniaz c subiectul activ este acelai cu autorul infraciunii primare, aceasta rezultnd din formularea a-i duce concursul. Subiect poate fi att persoana fizic, ct i cea juridic, iar printre persoanele juridice pot fi distinse instituiile de creditare, de asigurare, companiile de investiii sau alte organisme financiare.

n legislaia britanic sunt cteva acte care reglementeaz aspecte privinf fondurile rezultate din activitile criminale, cum ar fi Actul de prevenire a terorismului, adoptat n anul 1989, care sancioneaz orice persoan care acord asisten pentru obinerea sau disimularea fondurilor provenite dintr-o activitate ce ine de terorism. Acesta prevede c orice persoan care particip, fie este n nelegere, la o operaiune prin care ar facilita reinerea sau controlul de ctre o alt persoan, a profiturilor teroriste, prin disimulare, transfer ntr-o alt jurisdicie, transfer prin reprezentant, sau prin orice alt mijloc, comite o infraciune de splare.

Definiia infraciunii de splare a banilor este completat prin existena unei obligaii de declarare a tranzaciilor suspecte care se aplic tuturor persoanelor prezente pe teritoriul Marii Britanii. Elementul obiectiv const n fapta comis prin aciune sau inaciune, care a cauzat o daun relaiilor sociale ocrotite de legea penal. Subiect al infraciunii este o alt persoan dect cea care a obinut venitul criminal, fie din trafic de droguri, fie din activitatea ce ine de terorism.

Spre deosebire de alte legislaii, cea englez privete fapta splrii banilor la general, limitnd subiectul acesteia, fapt dovedit i prin numrul mic de condamnri pronunate n Marea Britanie.

Capitolul II. Analiza infraciunii de splare a banilor

Infraciunea de splare a banilor a fost incriminat iniial cu referire la infraciunea de trafic de droguri ca i infraciune premis, ns pe parcursul timpului, incriminarea s-a extins i cu privire la alte infraciuni grave, ulterior ajungnd s cuprind toate tipurile de infraciuni. Aadar, infraciunea de splare de bani este condiionat de svrirea prealabil a unei infraciuni din care s provin bunul supus operaiunii de splare. Prin apariia Legii nr. 656/2002 s-a prevzut c orice tip de infraciune care genereaz un profit poate fi infraciunea premis a infraciunii de splare de bani.1. Obiectul

Obiectul juridic al infraciunii de splare a banilor l reprezint relaiile sociale de tip patrimonial, care se nasc i se dezvolt n legtur cu normala circulaie a valorilor n cadrul circuitelor financiare, bancare, de credit, i de afaceri, realizate prin intermediul instituiilor i entitilor menionate de Legea nr.656/2002.Prin urmare, infraciunea de splare a banilor are un obiect juridic complex, constituit n principal din relaiile care asigur protecia patrimoniului, iar n subsidiar din relaiile care asigur desfurarea normal a activitii de justiie, n ceea ce privete identificarea i confiscarea produselor infraciunii. Cu alte cuvinte, obiectul juridic special al acestei infraciuni cuprinde i relaiile sociale care se nasc i se dezvolt n legtur cu activitatea justiiei, faptele de ascundere a bunurilor provenite din infraciune, mpiedicnd aflarea adevrului i nfptuirea justiiei. Obiectul material al infraciunii de splare a banilor l reprezint bunurile rezultate din svrirea infraciunii principale care sunt supuse actelor de splare. n categoria bunurilor sunt cuprinse documentele i instrumentele de plat care sunt recunoscute pe piaa financiar, bancar, de investiii i asigurri, care atest proprietatea sau drepturi relative la proprietate.

2. Subiecii

Subiectul activ al infraciunii de splare a banilor poate fi orice persoan responsabil penal, nefiind precizat vreo calitate special a subiectului. Subiectul activ al infraciunii de splare a banilor poate fi i autor al infraciunii principale, dar i o persoan specializat n splarea banilor, care nu are nici o legtur cu infraciunea principal.De asemenea, prin Legea nr. 278/2006 a fost introdus n Codul penal rspunderea persoanei juridice pentru svrirea infraciunii de splare a banilor. Potrivit acestor dispoziii, persoanele juridice rspund penal pentru infraciunile svrite n realizarea obiectului de activitate sau n interesul ori n numele persoanei juridice , dac fapta a fost svrit cu forma de vinovie prevzut de legea penal. Totui, rspunderea penal a persoanei juridice nu nltur rspunderea penal a persoanei fizice care a contribuit, n orice mod, la svrirea infraciunii. Pentru a se angaja rspunderea persoanei juridice este necesar ca att elementul material, ct i elementul subiectiv s fie constatate n mod separat de constatarea efectuat n cazul infraciunilor svrite de ctre persoanele fizice, deoarece din dispoziiile Legii nr. 656/2002 rezult c nu este necesar ca persoana juridic s fi svrit i infraciunea premis. Dei nu este necesar s se stabileasc existena unei infraciuni svrite de o persoan fizic, ca reprezentant al persoanei juridice acuzate, pentru a atrage rspunderea persoanei juridice, deoarece aceasta este o rspundere direct, elementele constitutive ale infraciunii de splare de bani trebuie probate prin modul n care persoana fizic, ca reprezentant al persoanei juridice, a acionat n realizarea obiectului de activitate, n interesul sau n numele persoanei juridice.Subiectul pasiv al infraciunii de splare a banilor este, n primul rnd statul, ca titular al obligaiei de asigurare i garantare a unui climat de normalitate n ceea ce privete desfurarea activitii economico-financiare i de afaceri. De asemenea, poate fi subiect pasiv orice persoan fizic sau juridic care este prejudiciat n urma svririi acestei infraciuni.3. Elementul material

Elementul material al infraciunii de splare a banilor const n:

a) Aciunea de schimbare de bunuri, care presupune transformarea unui bun sau unei valori ntr-un alt bun sau alt valoare. De exemplu, sumele de bani, exprimate n lei, rezultate din valorificarea unor bunuri introduse ilegal n ar, prin acte de contraband, sunt schimbate n mijloace de plat strine prin intermediul caselor de schimb valutar.

Schimbarea poate s se materializeze i n transformarea fizic a bunurilor prin supunerea acestora unor modificri susceptibile s le schimbe nfiarea fizic, material, fr a fi afectat valoarea intrinsec, a obiectului (de exemplu, schimbarea culorii, seriei i numrului de nmatriculare a unui autoturism furat).

De asemenea, transferul de bunuri desemneaz aciunea de transmitere a unui drept de proprietate sau a unor obligaii de la o persoan la alta, respectiv, trecerea dintr-o stare sau dintr-o parte n alta a unei valori, a unui bun sau a unui drept. De exemplu, transferul unor sume de bani dintr-un cont n alt cont n cadrul aceleiai bnci sau de la banc la o alt banc. Sunt asimilate transferului de bunuri i actele de vnzare-cumprare, donaiile, sponsorizrile i actele de mprumut.

Aciunile de schimbare i de transfer de bunuri se ntregesc cu o cerin esenial i anume, s fie efectuate n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri, precum i n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei.b) Aciunea de ascundere sau disimulare a naturii reale a provenienei, siturii, dispoziiei, circulaiei sau a proprietii bunurilor sau a drepturilor asupra acestora.

Aciunea de ascundere desemneaz ansamblul de fapte concrete prin care se ncearc s se confere un bun rezultat din svrirea de infraciuni, aparena de legalitate, respectiv faptul c bunul a fost dobndit n urma unor operaiuni legale.

Aciunile de ascundere sau disimulare se pot realiza n fapt prin ntocmirea sau obinerea, de ctre subiectul activ al infraciunii de splare a banilor, de documente false privind proveniena, apartenena, dispoziia, circulaia sau proprietatea bunului. Astfel, se ntocmesc facturi false, documente de transport fictive, se constituie societi comerciale fictive, se redacteaz acte de vnzare-cumprare, donaii sau mprumuturi fictive.

n practica judiciar s-a decis c ntrunete elementele constitutive ale infraciunii de splare a banilor prevzut n art. 29. alin. 1 lit. b) din Legea nr. 656/2002 fapta inculpatului de a ascunde adevrata natur a provenienei sumelor de bani obinute din svrirea infraciunii de trafic de influen, prin ntocmirea unor documente fictive, care atest executarea unor lucrri de construcii n domeniul energetic.

c) Aciunea de a dobndi, deine sau folosi, bunuri provenite din svrirea de infraciuni.

Aciunea de dobndire desemneaz fapta unei persoane de a deine cu orice titlu un bun din categoria celor precizate de lege, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni. Deinerea sau folosirea desemneaz fapta unei persoane de a se bucura de un bun, de a-l folosi, de a-l ntrebuina, i de a-l exploata pe o perioad determinat sau nedeterminat, temporar sau continuu, dac acea persoan cunoate c acel bun provine din svrirea unei din infraciunile

Prin urmare, simpla achiziionare sau deinere a bunului constituie o legalizare a originii lui fr a se fi utilizat iniial metode specifice procesului de splare. n practica judiciar s-a stabilit c svrete infraciunea de splare a banilor prevzut de art. 29 alin. 1 lit. c) inculpatul care, cunoscnd activitatea de nelciune prin internet a inculpailor a acceptat s ridice suma de bani trimis de parile vtmate din strintate, n schimbul unui procent din sum. 4. Elementul subiectiv

Latura subiectiv a infraciunii de splare a banilor, n toate cele trei forme reglementate de art. 23 din Legea nr. 656/2002, const n vinovia sub forma inteniei directe, ntruct subiectul activ nfptuiete aciunile concrete (schimbarea, transferul, ascunderea, disimularea, dobndirea, posesia, utilizarea unui bun), cunoscnd c bunurile provin din svrirea unei infraciuni, calificate prin scop. Scopul l reprezint ascunderea sau disimularea originii ilicite a bunurilor, sau ajutarea persoanei care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executare a pedepsei.

Intenia poate fi i indirect, n cazul n care fptuitorul a prevzut rezultatul faptei, nu l-a urmrit, dar a acceptat posibilitatea producerii lui. Art. 29 alin. 4 din Legea nr. 656/2002 prevede faptul c, cunoaterea, intenia sau scopul, ca elemente ale faptelor de splare a banilor, pot fi deduse din circumstanele faptice obiective.

n spe, s-a decis c faptele inculpatelor de a cumpra fiecare pe numele su cte un aprtament, cu sumele de bani obinute de un alt inculpat din infraciunea de proxenetism i trimise de acesta n ar n acest scop, cunoscnd c sumele de bani provin din infraciunea comis n perioada 1999-2001 sau fapta altui inculpat care a cumprat, cu sume de bani trimise de acelai inculpat, un autoturism, ntrunesc elementele constitutive ale infraciunii de splare de bani, inculpaii nereuind s dovedeasc c sumele de bani provin dintr-o motenire, aa cum s-a susinut pe parcursul desfurrii procesului penal.

5. Formele infraciunii de splare a banilor

Infraciunea de splare a banilor se poate svri n forma actelor pregtitoare sau a tentativei, ns numai tentativa se pedepsete.

Consumarea infraciunii are loc n momentul n care s-a manifestat oricare dintre aciunile specifice, respectiv schimbarea, transferul, ascunderea, disimularea, deinerea sau folosirea, fptuitorul cunoscnd proveniena acelui bun. Aadar, infraciunea se consum la primul act de realizare al elementului material i se epuizeaz n momentul realizrii ultimului act prin care se reintroduc bunurile n circuitul civil.

Totui, dac bunurile sunt folosite mai departe la svrirea altoir infraciuni, infraciunea de splare a banilor, dei consumat la primul act, prin care participantul la comiterea infraciunii premis este ajutat s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei, nu se epuizeaz dect n momentul n care bunul este reintrodus n circuitul civil.

Capitolul III. Etapele splrii banilor

Splarea banilor reprezint, de obicei, o activitate secret i complex. Spltorii de bani profesioniti utilizeaz variate ri pentru a ascunde produsul obinut n mod ilegal, profitnd de avantajele oferite de legislaiile facile ale unor state cu privire la combaterea splrii banilor. Produsul infraciunii poate fi splat n numeroase moduri, plecnd de la tehnici simple ca mici depozite n numerar urmate de transferarea lor pn la utilizarea unor tehnici sofisticate care difer n funcie de regimul legal de combatere a criminalitii, efortul autoritilor implicate sau economia pieei financiare.

Procesul de splare de bani se realizeaz n trei etape, respectiv plasarea, stratificarea i integrarea, etape ce pot constitui faze separate i distincte sau se pot suprapune.

Plasarea reprezint deplasarea fizic a veniturilor obinute din infraciuni pentru separarea de masa infracional care ar putea fi supravegheat de organele de aplicare a legii. Cu alte cuvinte, sumele de bani obinute din activiti ilicite sunt puse n circulaie i mprite n instituii din categoria celor prevzute de art. 10 din Legea nr. 656/2002, respectiv bnci, fonduri de investiii, societi de asigurri.

De asemenea, aparin acestei faze i activiti cum ar fi schimbarea banilor dintr-o valut n alta, schimbarea bancnotelor din bancnote mici n bancnote mari, sau a bancnotelor n instrumente financiare ca cecuri sau bilete la ordin, cumprarea unor imobile pe numele altor persoane, dac aceste persoane au o activitate intensiv a numerarului, sau transportul numerar peste grani.

Stratificarea reprezint procesul de micare a banilor ntre diferite conturi pentru a le ascunde originea. Acest lucru se realizeaz prin crearea unor tranzacii financiare sau comerciale total sau parial fictive, prin nfiinarea de societi paravan. Spltorul de bani ntocmete documente de import-export fictive, pe baza crora banii se transfer din locul iniial de plasare (banc) ca plat pentru servicii sau operaiuni de export fictive, n alt banc.Tranzaciile efectuate n aceast etap nu sunt conduse de principiile pieelor normale i nu au ca obiect producerea profitului, ci de a da o legitimitate bunurilor obinute din svrirea de infraciuni. Prin urmare, fiecare tranzacie n plus efectuat n scopul splrii banilor ngreuneaz i mai mult identificarea originii infracionale a bunurilor supuse splrii.

Stratificarea poate implica urmtoarele tehnici: depozitarea numerarului la o banc din strintate, mbinarea banilor provenii din surse ilegale cu cei provenii din surse legale, crearea unui cont fictiv n strintate, transferarea electronic a banilor de pe un cont bancar naional pe unul din strintate.

Integrarea, cea de-a treia i ultima etap, presupune legitimizarea fondurilor provenite din svrirea de infraciuni prin reintroducerea lor n circuitul legal financiar, bancar sau comercial. Astfel, bunurile splate sunt puse la dispoziia infractorilor i introduse n economia legal, provenind, aparent, din activiti licite. Aceast faz presupune proceduri cum ar fi pli simulate, imobiliare, contabilitate falsificat, mprumuturi fictive, investirea n entiti economice susceptibile la rndul lor s devin maini de splat bani, etc.

Printre tehnicile de operare a integrrii se enumer: formarea unei ntreprinderi strine i deschiderea unui cont bancare pentru aceasta, ca ulterior banii sp fie mutai din acest cont sub form de mprumut, pli, depozitarea banilor n numerar ntr-un cont bancar atribuind acestora aparena mijloacelor provenite din vnzri, plata salariilor sau comisioanelor.Capitolul IV. Sechestrarea i confiscarea bunurilor provenite din svrirea de infraciuni

Prin splarea banilor produsele obinute din diferite activiti cu caracter infracional sunt reintroduse n ciclul economic legal. Pentru a descuraja activitile de criminalitate organizat este necesar ca infractorii s fie deposedai de produsele infraciunii.

Sechestrarea unui bun reprezint interzicerea temporar a transferului sau micrii bunului aflat n posesia sau proprietatea unei persoane, n baza unei decizii date de ctre o autoritate de aplicare a legii. Aceast msur are caracter provizoriu i poate fi poate fi revocat dac dispar temeiurile care au stat la baza lurii acesteia. De asemenea, are ca scop garantarea executrii obligaiilor cu caracter patrimonial, n cazul condamnrii inculpatului printr-o hotrre judectoreasc definitiv.

Confiscarea reprezint sanciunea dispus de instana penal, prin care o persoan este deposedat de bunuri, ca urmare a svririi unei infraciuni.

Confiscarea i recuperarea activelor deinute de infractori constituie un mod foarte eficient de a combate criminalitatea organizat, deoarece mpiedic utilizarea averilor infractorilor ca surs de finanare pentru alte activiti cu caracter infracional. Pentru a fi eficient, orice ncercare de prevenire i combatere a crimei organizate trebuie s se concentreze pe identificarea, urmrirea, nghearea sau sechestrarea i confiscarea instrumentelor i produselor infraciunii.

Raportat la relaia dintre bunuri i infraciune se pot ntlni urmtoarele tipuri de confiscare: confiscarea instrumentelor folosite la svrirea infraciunii (matriele folosite la falsificarea banilor, a tampilelor), confiscarea bunurilor produse prin infraciune (banii fali, carile de credit false, droguri) i confiscarea bunurilor obinute ca urmare a svririi infraciunii, cum ar fi banii obinui din vnzarea drogurilor sau bunurile cumprate cu banii fali.

Capitoul V. Efectele splrii banilor

n unele jurisdicii infraciunile fiscale nu sunt considerate infraciuni premis a infraciunii de splare a banilor, n alte jurisdicii infraciunile premis sunt doar anumite infraciuni limitativ prevzute, iar n alte jurisdicii toate infraciunile sunt considerate infraciuni premis infraciunii de splare a banilor. De aceea, membrii gruprilor internaionale specializate n splarea banilor exploateaz cu uurin aceste diferene legislative i aleg ca loc de desfurare a activitilor infracionale state n care legislaia este mai permisiv.

n statele care nu au un sistem judiciar puternic si un sistem de protecie social dezvoltat, membrii gruprilor organizate se folosesc de bunurile obinute din infraciuni pentru a controla o parte a masei populare. Din aceast mas gruprile infracionale i vor selecta i viitori membri, pentru a-i promova n structurile de decizii persoanele pe care le pot manipula dup propriile interese.

Sistemul financiar-bancar internaional reprezint un ansamblu coerent de bnci i alte instituii financiare supuse unor reguli unitare i care utilizeaz, n desfurarea activitii lor, tehnici i instrumente specifice. n sectorul financiar, splarea banilor poate avea loc prin investirea banilor obinui din infraciuni n instrumente pe piaa de capital, tranzacii bancare ori pe piaa asigurrilor.

De asemenea, splarea banilor poate produce efecte i asupra sectorului real, respectiv sectorului de producie a bunurilor i serviciilor. Fluxul fondurilor care sunt supuse procesului de splare trec n mod diferit prin economie dect fondurile obinute n mod legal: banii splai prin canale, altele dect instituiile financiare, sunt plasai n aa-numitele investiii sterile, cum ar fi proprietile imobiliare, obiecte de art, bunuri de lux.Organizaiile infracionale pot transforma o ntreprindere productiv ntr-o investiie steril, ntruct scopul splrii banilor este reprezentat de scparea de sub controlul i detectarea banilor obinui din infraciuni, i nu de a efectua o investiie din care s se obin maximum de profit. Datorit scopului splrii banilor, pe piaa imobiliar preurile sunt create n mod artificial, astfel c pentru o proprietate se poate plti unui particular o sum mult mai mare dect valoarea proprietii, iar revnzarea proprietii prin intermediul pieei legale are loc tot la un pre artificial.Capitolul VI. Concluzii

Infraciunea de splare a banilor presupune un complex de activiti, procedee, tehnici i metode dintre cele mai rafinate. Splarea banilor nchide, practic, cercul infracional, care ncepe cu svrirea uneia sau unora din infraciunile prevzute de lege, continu cu obinerea produsului financiar (bani murdari) i se finalizeaz prin splarea acestui produs, prin utilizarea unor procedee, tehnici i scheme mai simple (de exemplu, scoaterea fizic a banilor peste grani) sau mai complexe (de exemplu, utilizarea circuitelor financiar-bancare).

Strategiile de splare a banilor includ tranzacii care prin volum sunt foarte profitabile i deci, atractive pentru instituiile legale sau alte persoane juridice folosite ca intermediari de ctre persoanele fizice care doresc s transforme bunurile obinute din infraciuni n fonduri curate.

Prin urmare, splarea banilor este o infraciune autonom a crei esenial funcie este una de nivel economic, prin care se urmrete transformarea lichiditilor de origine ilicit ori o potenial putere de cumprare ntr-o putere actual de cumprare disponibil pentru consum, investiie ori reinvestiie.

Globalizarea a favorizat creterea nentrerupt a volumului capitalurilor obinute n urma activitilor specifice crimei organizate i a determinat o cretere a necesitii legalizrii acestor fonduri astfel nct s-a ajuns la situaia ngrijortoare ca liderii gruprilor infracionale organizate i operatorii implicai n splare de bani s poat controla i influena sectoare importante din economie, finane, politic i administraie.

BIBLIOGRAFIE

1. C. Bogdan, Splarea banilor-Aspecte de teorie i practic judiciar, Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2010.

2. V. Dobrinoiu, Drept penal. Partea special, vol. I, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 2004.3. R. Jurj-Tudoran, D. Drosu aguna, Splarea banilor. Elemente de teorie i practic judiciar, Ed. C.H.Beck, Bucureti, 2013.

4. M. Mutu-Strulea, Analiza juridico-penal a splrii banilor, Chiinu, 2006, p. 60.

5. . Popa, A. Cucu, Economia subteran i splarea banilor, Ed. Expert, Bucureti, 2000.

6. C. Voicu, Al. Boroi i colaboratorii, Dreptul penal al afacerilor, Ed. C.H.Beck, Bucureti, 2006, pag. 281.

7. Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor.

8. Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor.

9. Revista Dreptul nr. 3/2006, p. 172-2010.

10. www.scj.ro.

R. Jurj-Tudoran, D. Drosu aguna, Splarea banilor. Elemente de teorie i practic judiciar, Ed. C.H.Beck, Bucureti, 2013, p. 6.

M. Mutu-Strulea, Analiza juridico-penal a splrii banilor, Chiinu, 2006, p. 60.

M. Ketty Guiu, Splarea banilor, n Dreptul nr. 3/2006, p. 172-2010.

V. Dobrinoiu, Drept penal. Partea special, vol. I, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 2004, pag 385.

R. Jurj-Tudoran, D. Drosu aguna, op. cit., p. 34.

C. Voicu, Al. Boroi i colaboratorii, Dreptul penal al afacerilor, Ed. C.H.Beck, Bucureti, 2006, pag. 281.

I.C.C.J., Secia penal, decizia nr. 103/2002 (www.scj.ro).

I.C.C.J., Secia penal, decizia nr, 3232/2011 (www.scj.ro).

I.C.C.J., Secia penal, decizia nr. 2984/2008 (www.scj.ro).

C. Bogdan, Splarea banilor-Aspecte de teorie i practic judiciar, Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 27.

R. Jurj-Tudoran, D. Drosu aguna, op. cit., p. 54.

. Popa, A. Cucu, Economia subteran i splarea banilor, Ed. Expert, Bucureti, 2000.

C. Bogdan, op. cit., p. 27.