solutii de management al riscului - doingbusiness.ro · 17 • ofera servicii financiare unui numar...
TRANSCRIPT
© Copyright Allianz-Tiriac
Mihai Tandea
Director Regional Allianz-Tiriac
SOLUTII DE
ASIGURARI
PENTRU
MANAGEMENTUL
RISCULUI
© Copyright Allianz-Tiriac
SUMAR
2
© Copyright Allianz-Tiriac 3
01 BAROMETRUL DE RISC
ALLIANZ 2018
Cercetare anuala concentrata asupra riscurilor
ce ameninta afacerile
Intreruperea activitatii: 42% (vs. 37% in 2017, pozitia 1)
Riscurile cibernetice: 40% (vs. 30% in 2017, pozitia 3)
Catastrofele naturale: 30% (vs. 24% in 2017, pozitia 4)
Evolutia pietelor: 22% (vs. 31% in 2017, pozitia 2)
Schimbari legislative si de reglementare: 21% (vs. 24% in 2017, pozitia 5)
Incendiile si exploziile: 20% (vs. 16% in 2017, pozitia 7)
Noile tehnologii: 15% (vs. 12% in 2017, pozitia10)
Pierderea reputatiei si a valorii brandului: 13% (vs. 13% in 2017, pozitia 9)
Riscurile politice si violenta: 11% (vs. 14% in 2017, pozitia 8)
Schimbarile climatice / volatilitatea starii vremii: 10% (risc nou) Grupul Allianz a realizat Topul riscurilor de care se simt amenintate
companiile in anul 2018.
© Copyright Allianz-Tiriac 4
02 RISCURI PENTRU COMPANII IN CONTEXTUL
DIGITALIZARII
Mediul economic extrem de complex si volatil combina riscurile
traditionale cu cele tehnologice.
Digitalizarea schimba modul in care managerii
abordeaza siguranta companiilor pe care le
conduc sau in cadrul carora isi desfasoara
activitatea.
• Digitalizarea, o mare oportunitate pentru afaceri, pune in pericol,
totodata, unele tipuri de business.
•Progresul tehnologic si automatizarea unor servicii conduce,
inevitabil, la disparitia altora. Afaceri profitabile in urma cu cativa
ani, sunt in prezent falimentare.
• Managerii trebuie sa se adapteze rapid la schimbari, la modul in
care acestea impacteaza tipul lor de business si sa adopte
masurile necesare pentru a evita scaderea cifrei de afaceri. In lipsa
masurilor de protectie adecvate, companiile sunt expuse la situatii
ce le pot duce la faliment.
Solutia: asigurarile pentru protectia afacerilor
© Copyright Allianz-Tiriac
5
03 ALTE RISCURI SI PROVOCARI
Schimbarile climatice
Impun adoptarea masurilor necesare pentru protectie sporita in
cazul producerii situatiilor limită provocate de fenomenele meteo
extreme, tot mai frecvente.
Securitatea informațiilor
Atacurile cibernetice, din ce in ce mai frecvente, ameninta datele
companiilor. Riscul, crescut, necesita adoptarea unor masuri de
protectie suplimentara si investitii in sisteme si solutii suplimentare
privind securitatea cibernetica pentru sistemele folosite, conturile si
procesele online.
Schimbarile legislative Printre riscurile serioase cu impact semnificativ asupra companiilor
se afla schimbarile legislative. Antreprenorii romani cunosc bine
modul in care schimbarea legislatiei le poate afecta business-ul,
ultimii ani aducand numeroase modificari de acest gen.
Intreruperea activitatii si riscurile cibernetice sunt interconectate.
© Copyright Allianz-Tiriac
6
03 ALTE RISCURI SI PROVOCARI
STIATI CA?
Incendiul este cel mai frecvent tip de risc inregistrat la nivel
national.
Solutiile profesioniste pentru protejarea proprietatilor si afacerilor
ASIGURARILE
In Romania se produce un incendiu la fiecare 20 de minute?
Anual, au loc in medie 4.540 de incendii la locuinte si
gospodarii?
Numarul incendiilor si al incendiilor ca urmare a exploziilor
la fabrici, combinate şi rafinarii în perioada 2013-2017 este
116?
Pagubele anuale se ridica la zeci de milioane de euro?
© Copyright Allianz-Tiriac
7
03 ALTE RISCURI SI PROVOCARI
STIATI CA?
Accidentele de munca si afectiunile profesionale conduc la scaderea
productivitatii si ameninta afacerile .
Solutiile profesioniste pentru protejarea angajatilor
ASIGURARILE
Sectoarele in care se inregistreaza cele mai multe accidente
de munca sunt constructiile de cladiri si transporturile
terestre, urmate de productie, comert si servicii ?
Anual, peste 3.500 de persoane sunt ranite in accidente de
munca?
Cele mai multe accidente de munca se inregistreaza in
cadrul angajatilor cu varste cuprinse intre 40-50 de ani?
Romania este tara din UE cu cele mai multe accidente
mortale la locul de munca?
© Copyright Allianz-Tiriac 8
04 ASIGURARILE – SOLUTII DE MANAGEMENT AL
RISCULUI
Fara asigurari, multe aspecte ale societatii si economiei moderne nu
ar putea functiona.
Ajuta oamenii si companiile sa evalueze si sa
administreze riscurile inerente vietii si
activitatii cotidiene.
PROTECTIE FINANCIARA
Ofera protectie financiara in cazul producerii evenimentelor
neprevazute.
CONTROLUL RISCURILOR
Permite companiilor sa-si desfasoare activitatea, sa opereze, sa
inoveze si sa se dezvolte, sa incheie tranzactii cu ceilalti, prin
transferul potentialelor riscuri (economice, tehnologice, climatice, etc).
INCREDERE
Ofera oamenilor si companiilor incredere, reprezinta mijloace de
reducere a incertitudinilor .
© Copyright Allianz-Tiriac 9
04 ASIGURARILE – SOLUTII DE MANAGEMENT AL
RISCULUI
Asgurarile ofera suportul financiar necesar pentru depasirea
pierderilor inregistrate.
Top daune platite de Allianz-Tiriac in 2017
Accident aviatie : aproximativ 3 milioane lei
Avarie la client furnizor de energie regenerabila : peste
2 milioane lei
Incendiu la client producator de semifabricatelor din lemn : peste 1,7 milioane lei
Incendiu la client producator bauturi : peste 1,5 milioane lei
Accident auto : peste 1 milion de lei (despagubire + daune morale oferite mostenitorilor legali pentru un accident produs de un client AZT care a accidentat mortal un pieton).
Suport profesionist in momentele care conteaza
© Copyright Allianz-Tiriac 10
05 SOLUTII DE ASIGURARE PENTRU COMPANII
PROTECTIA AFACERILOR
Activele companiei au nevoie de protectie financiara in
eventualitatea producerii unor situatii neprevazute.
Asigurarile de bunuri ofera protectie
financiara pentru activele ce genereaza
valoarea afacerilor.
Sediul companiei, dotarile, utilajele si marfurile achizitionate –
investitii importante, pot fi afectate oricand de evenimente
neprevazute.
Aceste situatii neplacute, cu frecventa in crestere, pot provoca
pagube in valoare de miliarde de lei, deteriorarea stocurilor de
marfa si, in unele, cazuri intreruperea activitatii.
© Copyright Allianz-Tiriac
11
05 SOLUTII DE ASIGURARE PENTRU COMPANII
PROTECTIA AFACERILOR
Asigurarea bunurilor protejeaza resursele afacerii si investitiile
realizate.
Asigurarea pentru masini, utilaje si
instalatii
Protectie pentru resursele afacerii: linii tehnologice, motoare sau
agregate, utilaje si echipamente.
Protectia echipamentelor : tehnica de calcul, aparatura medicala,
sisteme telecomunicatii, echipamente radio si TV.
Asigurarea echipamentelor electronice
Protectie financiara pentru investitiile specifice in bani si valori in
caz de furt, incendiu, cutremur, acte de terorism.
Protectie financiara pentru investitiile in bunuri casabile: panouri
solare, placari marmura, corpuri de iluminat, panouri publicitare.
Asigurarea bunurilor casabile
Asigurarea banilor si valorilor
© Copyright Allianz-Tiriac 12
05 SOLUTII DE ASIGURARE PENTRU COMPANII
ASIGURAREA FLOTELOR
Fiecare minut pana la destinatie inseamna profit.
Costurile legate de accidente si reparatia autovehiculelor
reprezinta un procent semnificativ din costurile totale ale unui
parc auto, indiferent de categoria de vehicule din care este
alcatuita flota.
Polita RCA acopera prejudiciile pe care soferii din companii le
pot produce in trafic unor terte persoane si acopera plata unor
sume neplanificate pentru despagubirea acestora.
CASCO protejeaza vehiculele impotriva avariilor accidentale şi
furtului.
Carte Verde ofera protectie financiara la nivel international,
cand un autovehicul din parcul auto al companiei e responsabil
pentru producerea unui accident pe teritoriul unei alte tari.
Protectia parcurilor auto
© Copyright Allianz-Tiriac
13
05 SOLUTII DE ASIGURARE PENTRU COMPANII
EMPLOYEE BENEFITS
Una din provocarile companiilor:imbolnavirea angajatilor si
cresterea costurilor cu concediile medicale, respectiv scaderea
productivitatii.
Asigurarea de Viata de Grup Instrument de planificare financiară pentru protejarea, motivarea si
fidelizarea angajatilor.
Protect Grup Protectie financiara pentru toti membrii echipei cu contract de
munca / contract de colaborare, cetateni romani / straini, part-time
/ full-time).
Asigurarea de Sanatate SanaPlan Solutie pentru protectia sanatatii angajatilor si a familiilor acestora.
Permite accesul la servicii medicale de calitate, in spitalele de stat
si in cele private.
Performantele companiilor depind in
mare masura de motivarea si fidelizarea
angajatilor
© Copyright Allianz-Tiriac 14
05 SOLUTII DE ASIGURARE PENTRU COMPANII
ASIGURARI DE RISC FINANCIAR
Asigurarea riscului financiar
Protectie in cazul pierderilor financiare ce pot surveni in urma
neincasarii creantelor aferente livrarilor de marfuri sau
prestarilor de servicii de la debitorii din Romania sau din afara
tarii.
Elimina riscurile unor pierderi majore rezultate din neplata
prelungita si faliment sau reorganizare judiciara.
Asigurarea de credit
Protectie financiara pentru comercianti si producatori pentru
riscul de neplata de catre consumatorii care cumpara sau
inchiriaza bunuri.
Intr-un mediu de afaceri concurential, succesul este conditionat in
mare masura de solvabilitatea clientilor.
© Copyright Allianz-Tiriac
15
05 SOLUTII DE ASIGURARE PENTRU COMPANII
ASIGURARI DE RASPUNDERE CIVILA
Asigurarea de raspundere civila legala a
managerilor (D&O)
Protectia patrimoniului si a reputatiei in cazul deciziilor
manageriale ce au ca rezultat diverse prejudicii cauzate firmei sau
tertilor - actionari, creditori, furnizori, clienti, angajati, stat .
Preluarea costurilor cu prejudiciile create de persoanelor ce
ocupa pozitii manageriale:
• presedinte al consiliului de administratie
• administrator
• director general
• director general adjunct
• director executiv
• orice alta functie de director ce detine autoritate de director general
Deciziile in afaceri, ca si in viata personala, pot fi uneori neinspirate
si pot afecta bunul mers al companiei.Teama de consecinte va limita
initiativa managerilor.
© Copyright Allianz-Tiriac 16
05 SOLUTII DE ASIGURARE PENTRU COMPANII
ASIGURARI DE RASPUNDERE CIVILA
Asigurarile de raspundere civila
profesionala
Ofera protectie financiara in cazul neindeplinirii obligatiilor
profesionale ca urmare a comiterii unor erori, omisiuni sau neglijente
avand ca rezultat prejudicierea clientilor:
• societatilor civile profesionale
• societatilor cu raspundere limitata
• cabinetelor medicale private, clinici, spitale, farmacii,etc.
• societatilor civile de avocati
• societatilor de expertiza contabila si consultanta fiscala, firmelor de
audit financiar
• firmelor de arhitectura/proiectare
• notariatelor publice
• firmelor de traduceri autorizate
• societatilor de practicieni in insolventa
• societatilor de intermediere in asigurari.
Neglijentele profesionale pot afecta bugetul si planurile de
dezvoltare ale afacerii.
17
• Ofera servicii financiare unui numar de peste 85,4 milioane de
clienti in peste 70 de tari
• Cel mai mare asigurator din lume pe segmentul asigurarilor
generale, din perspectiva veniturilor
• In top 5 asiguratori la nivel mondial pe segmentul asigurarilor
de viata/sanatate
• Cel mai mare furnizor de servicii de asistenta, la nivel
international
• Partener strategic pentru industria auto
• Lider global in asigurarile de credit
• In top 5 administratori de active din lume
Allianz-Tiriac face parte din una dintre cele
mai puternice comunitati financiare la nivel
global: Allianz Group
06 ALLIANZ-TIRIAC
CINE SUNTEM
© Copyright Allianz-Tiriac 18
06 ALLIANZ-TIRIAC
CINE SUNTEM
Un partener de incredere in domeniul protectiei
si planificarii financiare.
• Garant pentru siguranta si echilibrul financiar al
clientilor in cele mai importante momente.
• Furnizor de solutii complete de protectie si planificare
financiara.
• O echipa valoroasa de profesionisti in domeniul
asigurarilor
• Lider de loialitate in industria de profil.
© Copyright Allianz-Tiriac
CONTACTEAZA-NE!
021 20 19 100
@AllianzTiriacAsigurari
Lorem ipsum
dolor sit amet
consectetur Lorem ipsum
dolor sit amet
consectetur
www.allianztiriac.ro
@
Allianz-Tiriac Asigurari
Allianz-Tiriac Asigurari