procedurĂ privind încasările și plăţile aferente ... 10 20_po pzu_incplat… · decontare,...

PROCEDURĂ PRIVIND ÎNCASĂRILE ŞI PLĂŢILE AFERENTE

TRANZACŢIILOR PE PIAŢA DE ENERGIE ELECTRICA PENTRU ZIUA URMATOARE

Cod:

Pagina 1 / 24

Rev. 012345

PROCEDURĂ

privind încasările și plăţile aferente tranzacţiilor pe

Piaţa de energie electrică pentru Ziua Următoare

Întocmit: Societatea Operatorul Pieței de Energie Electrică și de Gaze Naturale

OPCOM S.A.

Octombrie 2014



Cod:

Pagina 2 / 24

Rev. 012345

LISTA DE CONTROL A REVIZIILOR

Documentul revizuit:

Nr. crt. Rev. Data Revizia se referă la:

1. 1. Mai 2008 Imbunatatirea cadrului procedural

2. 2. Ianuarie 2014

Actualizarea cu aplicarea prevederilor din: - Ordonanța Guvernului Romaniei nr.

16/30.07.2013 pentru modificarea și completarea Legii nr. 571/2003 privind Codul Fiscal și reglementarea unor măsuri fiscal – bugetare;

- Ordonanța Guvernului Romaniei nr. 28/27.08.2013 privind reglementarea unor măsuri fiscal – bugetare;

- Ordinului Președintelui A.N.R.E. nr. 67/04.09.2013 pentru aprobarea Metodologiei de stabilire a tarifului reglementat practicat de operatorul pieței de energie electrică.

3. 3. Octombrie 2014

Actualizarea pentru corelare cu prevederile din Regulamentul de organizare și funcționare a pieței pentru ziua următoare de energie electrică cu respectarea mecanismului de cuplare prin preț a piețelor, aprobat prin Ordinul ANRE nr. 82/03.09.2014



Cod:

Pagina 3 / 24

Rev. 012345

C U P R I N S

Pag.

1. Scop ............................................................................................ 4

2. Domeniu de aplicare .................................................................... 4

3. Abrevieri ..................................................................................... 4

4. Definiții ...................................................................................... 4

5. Documente de referință ............................................................... 6

6. Mod de lucru ................................................................................ 7

7. Drepturile Participantului la PZU ............................................... 14

8. Obligatiile Participantului la PZU ................................................ 14

9. Drepturile OPCOM ....................................................................... 15

10. Obligațiile OPCOM ...................................................................... 16

11. Anexa 1: Solicitare de compensare ……………………………………. 17

12. Anexa 2 : Model Contract de Debitare Directă............................. 19



Cod:

Pagina 4 / 24

Rev. 012345

1. SCOP

Prezenta procedură are ca scop stabilirea modului de lucru în ceea ce priveşte efectuarea încasărilor şi plăţilor aferente obligaţiilor de plată şi drepturilor de încasare ale Participanţilor pe Piaţa de energie electrică pentru Ziua Următoare, ca urmare a cuplarii prin preţ a pieţelor.

2. DOMENIU DE APLICARE

Procedura se aplică de către OPCOM S.A. şi de către Participanţii la Piaţa de energie electrică pentru Ziua Următoare în vederea efectuării încasărilor şi plăţilor aferente tranzacţiilor realizate pe această piaţă, în conformitate cu reglementările în vigoare.

3. ABREVIERI

ANRE - Autoritatea Naţională de Reglementare în domeniul Energiei

OPCOM S.A.

OTS

- Societatea Operatorul Pieţei de Energie Electrică și de Gaze Naturale OPCOM S.A., în calitate de operator al Pietei pentru Ziua Următoare

- Operatorul de Transport și de Sistem

PZU - Piaţa pentru Ziua Următoare

CMDD - Contractul de Mandat privind plata prin debitare directă - Direct Debit

IDD - Instrucțiunea de debitare directă

OP - Ordin de plată

4. DEFINIȚII

Termenii utilizaţi în prezenta procedură au semnificaţia definită in Legea energiei electrice și gazelor

naturale nr. 123/2012 cu modificările ulterioare. Suplimentar, se definesc următorii termeni:

4.1 Acceptarea unei Instrucţiuni de debitare directă – Procedura prin care o Bancă cont central recunoaşte ca fiind validă o instrucţiune de debitare directă primită de la OPCOM S.A. şi prin care Banca cont central se obligă să introducă respectiva Instrucţiune de debitare directă în casa de compensare automată (cf. Regulamentului B.N.R. nr. 3/23.02.2005);

4.2 Bancă comercială – Instituție de credit autorizată de Banca Națională a Romaniei, ce aplică

Regulamentele Băncii Naționale pentru serviciile financiare oferite clienților săi; 4.3. Bancă cont central - Bancă comercială la care OPCOM S.A. are deschis contul central al PZU,

prin care OPCOM S.A. își desfaşoară rolul de contraparte pentru tranzacțiile pe PZU;



Cod:

Pagina 5 / 24

Rev. 012345

4.4. Bancă de decontare - Bancă comercială la care Participantul la PZU şi-a deschis contul prin care urmează să desfăşoară acțiunile de debitare directă aferente decontării tranzacțiilor pe PZU;

4.5. Compensare - Stingerea obligaţiilor de plată, egale, reciproce, între două persoane juridice,

până la concurenţa obligaţiei celei mai mici, prin ordine de compensare; 4.6. Cont creditat - Contul în care a fost virată suma de încasat; 4.7. Cont debitat - Contul din care a fost virată suma de plată; 4.8. Contract de Mandat privind plata prin debitare directă - Direct Debit (CMDD) - Document prin

care Participantul la PZU acordă OPCOM S.A. o autorizare permanentă, dar revocabilă pentru a emite instrucţiuni de debitare directă asupra contului său deschis la Banca de decontare şi Băncii de decontare pentru a-i debita contul cu suma prevăzută în instrucţiunile de debitare directă;

4.9. Convenţie de participare la PZU – Contract standardizat stabilit de OPCOM S.A. și avizat de

ANRE, încheiat între OPCOM S.A. şi un participant la PZU, care cuprinde drepturile şi obligaţiile reciproce ale OPCOM S.A. şi ale participantului la PZU;

4.10.Data finalizării – Ziua bancară lucrătoare în care suma prevăzută în instrucţiunea de debitare

directă este creditată în contul OPCOM S.A. de către Banca cont central (cf. Regulamentului B.N.R. nr. 3/23.02.2005);

4.11.Debitare directă - Modalitate de plată a unei sume de bani convenite între Participantul la PZU

şi OPCOM S.A., care constă în debitarea preautorizată a contului Participantului la PZU de către Banca de decontare în baza prevederilor mandatului de debitare directă, la solicitarea OPCOM S.A., respectiv creditarea corespunzătoare a contului OPCOM S.A. de către Banca cont central în baza angajamentului privind debitarea directă. Această modalitate de plată nu necesită autorizarea prealabilă de către Participantul la PZU a fiecărei instrucţiuni de debitare directă trasă asupra contului său;

4.12.Instrucţiune de debitare directă - Instrucţiunea de plată prin debitare directă emisă de OPCOM

S.A. şi trasă asupra contului Participantului la PZU deschis la Banca de decontare; 4.13.Notă de decontare zilnică – Raport emis în cadrul Sistemului de decontare pentru fiecare

Participant la PZU, în care sunt specificate, orar și cumulat, la nivel de zi de livrare, cantitățile de energie electrică tranzacționate la vânzare/cumpărare la preturi pozitive si/sau negative și valorile totale şi nete aferente drepturilor de încasare /obligațiilor de plată, inclusiv contravaloarea TVA, dacă este aplicabil;

4.14.Participant la PZU – Titular de Licenţă sau Producător mic care a semnat Convenţia de

participare la PZU cu OPCOM S.A.; 4.15. Participant Implicit la PZU – Participant la PZU care îndeplinește rolul de Agent de Transfer în

mecanismul de cuplare și care nu are dreptul să transmită oferte în această calitate.



Cod:

Pagina 6 / 24

Rev. 012345

4.16.Scrisoare de garanţie bancară de plată - Document prin care banca garantă se angajează în mod irevocabil şi necondiţionat să plătească, la prima solicitare scrisă a OPCOM S.A. orice sumă până la concurenţa unei sume maxime stabilite de catre Participantul la PZU, în calitate de ordonator al garanţiei. Este emisă pe o perioadă limitată de timp, conform modelului agreat de comunitatea bancara;

4.17.Tarif reglementat – Sistem de tarife, practicate de operatorul pieței de energie electrică,

rezultate din procesul de alocare a costurilor anuale pentru administrarea uneia sau mai multor pieţe centralizate in conformitate cu prevederile Metodologiei de stabilire a tarifului reglementat practicat de operatorul pieței de energie electrică;

4.18 Tranzacţie la pret negativ – Livrare gratuită de energie electrică din partea participanților când

vând energie electrică la preţuri negative către OPCOM S.A. și din partea OPCOM S.A. când revinde către alţi cumparatori energie electrica la preţuri negative, respectiv o prestare de servicii (de debarasare/indepărtare) efectuată de OPCOM S.A. când achiziţionează energie electrică la preturi negative de la vânzatori și de către cumpărători când achiziţionează energie electrică la preţuri negative de la OPCOM S.A;

4.19. Zi bancară lucrătoare - Acea parte a unei zile pe parcursul căreia o bancă comercială

recepţionează, acceptă sau refuză executarea, modificarea şi revocarea ordinelor de plată/instrucţiunilor de debitare directă, emite scrisori de garanţie, efectuează operaţiuni în contul clienţilor săi;

4.20. Zi de livrare – Ziua în care are loc vânzarea/achizitia energiei electrice prevăzute în Tranzacțiile

pe PZU, zi care urmează celei în care are loc licitația; 4.21. Zi de tranzacţionare - Ziua în care are loc licitația pe PZU și se stabilesc Tranzacțiile cu energie

electrică cu livrare în ziua următoare.

5. DOCUMENTE DE REFERINŢĂ

5.1. Regulamentul B.N.R. nr. 2/23.02.2005 privind Ordinul de plată utilizat în operaţiuni de transfer credit.

5.2. Regulamentul B.N.R. nr. 3/23.02.2005 privind debitarea directă executată prin casa de compensare automată.

5.3. Ordinul ANRE nr. 82/03.09.2014 pentru aprobarea Regulamentului de organizare și funcționare a pieței pentru ziua următoare de energie electrică cu respectarea mecanismului de cuplare prin preț a piețelor.

5.4. Legea 571/2003 privind Codul Fiscal. 5.5. Legea energiei electrice și a gazelor naturale nr. 123/2012 cu modificările ulterioare.

5.6. Ordonanța Guvernului Romaniei nr. 16/30.07.2013 privind modificarea și completarea Legii nr.

571/2003 privind Codul Fiscal și reglementarea unor măsuri fiscal – bugetare.



Cod:

Pagina 7 / 24

Rev. 012345

5.7. Ordonanța Guvernului României nr. 28/27.08.2013 privind reglementare unor măsuri fiscal – bugetare.

5.8. Ordinul Președintelui A.N.R.E. nr. 67/04.09.2013 pentru aprobarea Metodologiei de stabilire a tarifului reglementat practicat de operatorul pieței de energie electrică.

6. MOD DE LUCRU

6.1. Participantul la PZU, care dorește să transmită oferte de cumpărare cu prețuri pozitive/ vânzare cu prețuri negative, precum și OTS în calitate de Participant Implicit, trebuie să deschidă un cont în numerar (lei) la o bancă comercială, denumită în continuare Bancă de Decontare, să încheie un contract de mandat de debitare directă cu banca respectivă, care trebuie să fie participant la casa de compensare automată.

6.2. Participanții la PZU (nominalizați la pct.6.1.) trebuie să depunǎ la OPCOM S.A. pană la ora 12,

cu două zile bancare lucrătoare anterioare transmiterii ofertelor, CMDD încheiat cu Banca de decontare prin care autorizează ca:

6.2.1. OPCOM S.A. să emită ori de cate ori este necesar o IDD asupra contului său deschis la

Banca de decontare. 6.2.2. Banca de decontare să debiteze contul său cu sumele prevăzute în IDD emise de

OPCOM S.A.. În anexa 2 este prezentat modelul de CMDD propus de S.C. Banca Comercială Română S.A.

ca Banca cont central. 6.3. OPCOM S.A. verifică CMDD, privind înscrierea în acesta:

a) a datelor de identificare ale Participantului la PZU (numele, CUI), b) a contului Participantului la PZU, cont care se debitează, c) a contului central de PZU, cont care se creditează, precum și a faptului că banca de decontare este semnatară a convenției de aderare la decontarea interbancară prin Transfond. Dacă CMDD nu este completat corect, acesta se returnează reprezentantului Participantului la PZU, în vederea corectarii.

6.4. În ziua primirii CMDD, OPCOM S.A. transmite Băncii cont central o copie a acestuia și

introduce în sistemul propriu informatic datele privind CMDD respectiv. In cazul in care Participantul la PZU remite CMDD la sediul OPCOM S.A. după ora 12:00,

procesul se amână cu o zi bancară lucrătoare.

6.5. Participantul la PZU comunică la OPCOM S.A. datele de identificare ale contului care urmează a fi creditat cu valorile cuprinse în OP emise de OPCOM S.A., în situația in care contul care urmeaza a fi creditat este diferit de contul aferent CMDD.



Cod:

Pagina 8 / 24

Rev. 012345

6.6. OPCOM S.A. întocmeşte zilnic pentru fiecare Participant la PZU care a înregistrat tranzacții de vânzare și/sau de cumpărare energie electrică, Nota de Decontare zilnică, corespunzătoare intervalelor de tranzacționare în ore CET, care conţine următoarele informaţii: cantităţile de energie electrică corespunzătoare vânzărilor/cumpărărilor orare la prețuri

pozitive/negative şi cumulate la nivel de zi Prețul de Inchidere al Pieței aferent fiecărui interval orar de tranzacționare valorile orare şi cumulate la nivel de zi corespunzătoare vânzărilor/cumpărărilor de

energie electrică, la prețuri pozitive/negative. contravaloarea orară și cumulată a TVA, dacă este aplicabil valoarea aferentă tarifului reglementat componenta de tranzacționare pe piețele în care

OPCOM S.A. este contraparte. contravaloarea TVA aferentă tarifului reglementat componenta de tranzacționare pe

piețele în care OPCOM S.A. este contraparte valoarea netă a drepturilor de încasare/obligaţiilor de plată zilnice Nota de Decontare zilnică este pusă la dispoziția fiecarui participant la PZU înainte de sfârsitul zilei de tranzacționare. Participantul la PZU poate descărca Notele de Decontare (fişiere pdf și xml) zilnice care îi aparţin.

6.7. OPCOM S.A. emite și transmite la Banca cont central, IDD pentru valoarea netă a obligațiilor de plată aferente tranzacțiilor încheiate zilnic pe PZU, în strictă conformitate cu valorile nete calculate conform 6.9., cu data finalizării:

a) în ziua bancară lucrătoare următoare celei de emitere a IDD, dacă contul Participantului la

PZU este deschis la Banca cont central,

b) în două zile bancare lucrătoare, ulterioare celei de emitere a IDD, dacă contul Participantului la PZU este deschis la altă bancă decât Banca cont central.

6.8. Ziua bancară lucrătoare în care se emit si se transmit IDD, este ziua de tranzacționare dacă

aceasta este o zi bancară lucrătoare sau prima zi bancară lucrătoare după ziua de tranzacționare. Orarul transmiterii instrucţiunilor de debitare directă este, după caz, următorul:

a) ora 15:00, a fiecărei zile bancare lucrătoare pentru tranzacţiile încheiate în ziua de tranzacționare respectivă; în cazul situaţiilor excepţionale ce apar dacă IDD nu au putut fi emise pîna la ora 15:00, termenul limită se prelungește până la ora 16:00, în condiţiile anunţării Băncii cont central până la ora 16:00 privind decalarea orei de transmitere. Dacă emiterea Notelor de Decontare depăşeşte ora limită pentru IDD, stabilită prin contractul încheiat între OPCOM S.A. şi Banca cont central, procesul de încasări se amână cu o zi bancară lucrătoare. OPCOM S.A. va publica pe pagina proprie web motivele depăşirii orei limită

b) ora 10:00, a primei zile bancare lucrătoare care urmează după zilele nelucrătoare, pentru tranzacţiile încheiate în aceste zile.



Cod:

Pagina 9 / 24

Rev. 012345 6.9. Valoarea IDD şi a OP se calculează pe baza Notelor de Decontare după cum urmează:

Pentru Participantul la PZU care pentru o zi de livrare a înregistrat tranzacții de vânzare la prețuri pozitive şi/sau negative şi tranzacții de cumpărare la prețuri pozitive şi/sau negative OPCOM S.A. stabileşte poziția netă (Vnet) astfel:

Vnet =Vv – Vc – (∑Tarif) unde:

Vv - valoarea energiei electrice vândute; Vc - valoarea energiei electrice cumpărate inclusiv contravaloarea TVA, dacă este

aplicabil; ∑Tarif - valoarea aferentă tarifului reglementat practicat de operatorul pieței de

energie electrică - componenta de tranzacționare în care OPCOM este contraparte - PZU, aplicat la energia electrică cumpărată şi/sau vandută, inclusiv contravaloarea TVA, dacă este aplicabil;

Pentru:

Vnet <0 - Participantul la PZU are poziție netă de cumpărător și OPCOM S.A. emite IDD pentru valoarea netă. Vnet >0 - Participantul la PZU are poziție netă de vanzator și OPCOM S.A. emite OP pentru valoarea netă.

Cota TVA se aplică după cum urmează:

6.9.1. Pentru tranzacțiile de cumpărare la prețuri pozitive a energiei electrice: • pentru participanții persoane juridice române:

- „taxare inversă”, pentru participanții beneficiari ai măsurilor de simplificare

corespunzător art. 160 alin. (2) lit. e) din Codul Fiscal

- 24%, pentru participanții care nu îndeplinesc condițiile pentru a beneficia de măsurile de simplificare corespunzător art. 160 alin. (2) lit. e) din Codul Fiscal

• pentru participanții persoane juridice străine „conform art. 132 alin. (1) lit.e) din Codul Fiscal”.

6.9.2. Pentru prestarea de servicii efectuată de OPCOM S.A. către participantul vânzător și pentru prestarea de servicii de către un participant cumpărător catre OPCOM S.A., cota de TVA se aplică conform precizărilor Ministerului Finantelor Publice.

6.9.3. Pentru tariful reglementat practicat de operatorul pieței de energie electrica – componenta de tranzacționare in PZU, cota de TVA se aplică diferențiat astfel:

• pentru Participanții la PZU persoane juridice române – cota de TVA este de 24%; • pentru Participanții la PZU persoane juridice străine – se aplică prevederile art.133 alin.(2) din Codul Fiscal.



Cod:

Pagina 10 / 24

Rev. 012345

6.10. Participantul la PZU are obligaţia asigurării disponibilităţilor necesare în vederea debitării

contului său deschis la Banca de decontare. 6.11. In fiecare zi bancară lucratoare, până cel târziu la ora 9:00, Banca cont central transmite către

OPCOM S.A. rapoartele de refuzuri, datorate lipsei de disponibilitate în contul Participantului la PZU aferent IDD transmise, ce au data finalizării în ziua bancară lucrătoare respectivă.

6.12. Pentru participanții la PZU evidențiați în rapoartele de refuzuri, emise in ziua bancară

lucrătoare, în care expiră termenul solicitat prin IDD, de creditare a contului central al PZU, OPCOM S.A. verifică corectitudinea IDD transmise, iar dacă IDD a fost transmis corect, OPCOM S.A. transmite la Banca cont central în aceeași zi, până la ora 10:00, în format letric, cererea de plată prin executare a garanţiei, cu data finalizării:

a) în ziua bancară lucrătoare următoare, dacă scrisoarea de garanţie bancară de plată este emisă de Banca cont central, b) în două zile bancare lucrătoare, dacă scrisoarea de garanţie bancară de plată este

emisă de altă bancă comercială şi este avizată de Banca cont central.

6.13. OPCOM S.A. verifică în extrasul de cont sumele creditate în contul central al PZU în urma IDD transmise care au ca dată de finalizare ziua bancară lucrătoare respectivă. Extrasul de cont este generat online, în fiecare zi bancară lucrătoare, în intervalul orar 8:00 - 18:00 şi evidenţiază toate operaţiunile înregistrate în contul central pâna în momentul emiterii extrasului de cont. Dacă se constată că dintr-o eroare a OPCOM S.A., suma debitată/creditată unui Participant la PZU este mai mare/mai mică decât suma datorată/de încasat, OPCOM S.A. va notifica în aceeaşi zi Participantul la PZU afectat de eroare şi va transmite un Ordin de plată/Instructiune de Debitare Directa pentru creditarea/debitarea contului Participantului la PZU afectat, cu diferenţa debitată /creditată eronat.

6.14. In fiecare zi bancară lucrătoare, OPCOM S.A. verifică permanent valoarea soldului contului

central, şi dacă această valoare este mai mare decât suma valorilor nete ale drepturilor de încasare ale tuturor participanților la nivelul unei zile de livrare, OPCOM S.A. emite şi transmite, la Banca cont central, OP aferente valorii nete a drepturilor de încasare ale fiecărui participant în strictă conformitate cu valorile nete aferente zilei de livrare pentru care urmează a fi efectuate plățile, calculate conform 6.9. Platile se efectueaza in ordinea cronologică a zilelor de livrare.

6.15. Pentru OP transmise de OPCOM S.A. în sistem intrabancar până la ora 17:00 a zilei bancare

lucrătoare, Banca cont central creditează contul Participantului la PZU în aceeași zi. 6.16. OP transmise de OPCOM S.A., în ziua bancară lucrătoare, în sistem interbancar până la ora

12:30, pentru valori mai mici de 50.000 lei, respectiv până la ora 15:00 pentru valori mai mari sau egale cu 50.000 lei, vor fi introduse de Banca cont central în sistemul electronic de plăți în aceeași zi.



Cod:

Pagina 11 / 24

Rev. 012345 6.17. Facturarea

6.17.1. OPCOM S.A. emite facturile cu data ultimei zile a lunii de livrare, și le transmite, semnate

electronic, pe email participanților la PZU în primele 3 zile bancare lucrătoare ale lunii următoare lunii de livrare.

6.17.2. Participantul la PZU emite factura, cu data ultimei zile a lunii de livrare și o transmite la

OPCOM S.A. pe email/fax în primele 3 zile bancare lucrătoare ale lunii următoare lunii de livrare urmând să o transmită în original cel mai târziu până la data de 10 ale lunii următoare lunii de livrare.

6.17.3. Factura se întocmește în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare.

6.17.4. Participantul la PZU care într-o lună a înregistrat tranzacţii de vânzare, emite şi transmite la OPCOM S.A. factura, care cuprinde pentru energia electrica vanduta la preturi:

a) pozitive - cantitatea şi valoarea totală a energiei electrice vândute in cursul lunii de livrare, obținute prin însumarea datelor corespunzătoare cuprinse în Notele de Decontare zilnice.

b) negative - cantitatea de energie electrica vândută in cursul lunii de livrare, considerată livrare gratuită.

6.17.5. OPCOM S.A. emite şi transmite Participantului la PZU care a înregistrat tranzacţii de

vanzare energie electrică la preturi negative, factura pentru „Prestarea de servicii”, care cuprinde cantitatea, valoarea corespunzătoare serviciului prestat, contravaloarea TVA, dacă este aplicabil și valoarea totală.

6.17.6. OPCOM S.A. emite şi transmite Participantului la PZU cumpărător, factura care cuprinde

energia electrică vândută la prețuri: a) pozitive - cantitatea, valoarea energiei electrice vândute Participantului la PZU

în cursul lunii de livrare, contravaloarea TVA, dacă este aplicabil si valoarea totală, obţinute prin însumarea datelor corespunzătoare cuprinse în Notele de Decontare zilnice.

b) negative - cantitatea de energie electrica vândută către Participantul la PZU în cursul lunii de livrare, considerată livrare gratuită.

6.17.7. Participantul la PZU care într-o lună a înregistrat tranzacţii de cumpărare la prețuri negative, emite şi transmite la OPCOM S.A. factura emisă pentru „prestarea de servicii”, care cuprinde cantitatea, valoarea corespunzatoare prestării de servicii și contravaloarea TVA, dacă este aplicabil.

6.17.8. Menţiunile din factură, referitoare la cota de TVA aferentă tranzacțiilor de vânzare energie

electrică respectă prevederile Codului Fiscal privind taxarea operațiunilor cu energie electrică, aplicabile la data emiterii facturilor, și au fost descrise la art. 6.9.1. si 6.9.2.

6.17.9 OPCOM S.A. emite şi transmite Participantului la PZU care a înregistrat tranzacţii de

vânzare și/sau cumpărare factura aferentă tarifului reglementat practicat de operatorul pieței de energie electrică - componenta de realizare a tranzactiilor pe pietele centralizate în care OPCOM este contraparte – PZU, care cuprinde distinct cantitatea



Cod:

Pagina 12 / 24

Rev. 012345

tranzacționată la vânzare și cantitatea tranzacționată la cumpărare în cursul lunii, cu aplicarea la fiecare dintre acestea a tarifului reglementat practicat de operatorul pieței de energie electrică - componenta de realizare a tranzacțiilor pe piețele centralizate în care OPCOM este contraparte - PZU, valoarea aferentă aplicării acestui tarif, contravaloarea TVA aferentă tarifului, dacă este aplicabil și valoarea totală; Cota de TVA se aplică în conformitate cu prevederile Codului Fiscal valabile la data facturării, și a fost descrisă la art. 6.9.3.

6.18. In situația în care ulterior lunii de livrare, pe baza facturilor emise de OPCOM S.A. și

participanții la PZU, a încasărilor și plăților efectuate, se înregistrează obligații de plată și drepturi de încasare egale, reciproce, acestea se stabilesc astfel:

a) obligații de plată ale Participantului la PZU respectiv drepturi de încasare ale OPCOM

S.A. Fc - Fcn+Ftarifc/v – ∑Încasărizilnice, unde: Fc - valoarea facturii emise de OPCOM S.A. pentru energia electrică vândută pe

PZU la prețuri pozitive Participantului la PZU cumparator; Fcn- valoarea facturii emise de Participantul la PZU cumparator pentru prestarea

de servicii; Ftarifc/v- valoarea facturii emise de OPCOM S.A. pentru tariful reglementat

practicat de operatorul pieței de energie electrică - componenta de realizare a tranzacțiilor pe piețele centralizate în care OPCOM este contraparte - PZU, aplicată energiei electrice cumpărate, respectiv vândute pe PZU de către participantul la PZU;

∑Încasărizilnice - valoarea încasărilor zilnice pentru tranzacțiile cu livrare în luna respectivă, în Contul central al PZU, de la un Participant la PZU (inclusiv urmare a executării scrisorilor de garanție bancară).

b) drepturi de încasare ale Participantului la PZU respectiv obligații de plată ale OPCOM

S.A. Fv - Fvn - ∑OPzilnice, unde: Fv - valoarea facturii emise de Participantul la PZU, pentru energia electrică

vândută pe PZU, la prețuri pozitive; Fvn - valoarea facturii emise de OPCOM S.A. către Participantul la PZU, pentru

prestarea de servicii; ∑OPzilnice - valoarea OP emise de OPCOM S.A., pentru Participantul la PZU

pentru tranzacțiile cu livrare în luna respectivă, plătite din Contul Central al PZU;

6.18.1. Efectuarea plăților finale în cazul persoanelor juridice straine, se realizează în funcție de

opțiunea participantului, în unul din următoarele moduri:



Cod:

Pagina 13 / 24

Rev. 012345

a) participantul la PZU împuternicește legal un reprezentant care să semneze și să depună la sediul OPCOM S.A., până la data 16 a lunii următoare lunii de livrare, ordinele de compensare în care se specifică valoarea compensării și factura care face obiectul compensării.

b) în cazul în care Participantul la PZU, persoană juridică straină nu împuternicește legal un reprezentant pentru efectuarea compensărilor conform prevederilor de la lit.a), consemnarea plăților finale ale facturilor se realizeaza astfel: b.1) OPCOM S.A. emite în a 10-a zi bancară lucrătoare după primirea facturii, un IDD

pentru regularizare.

b.2) Ulterior încasării în contul central al PZU a valorii IDD de regularizare, OPCOM S.A. va emite un OP de aceeasi valoare.

b.3) În situația în care Participantul la PZU persoană juridică străină nu a asigurat

resursele necesare achitării IDD dedicat regularizării prin alimentarea corespunzatoare a contului, OPCOM S.A. va emite către Banca cont central cererea de plată în executare a scrisorii de garanție bancară de plată.

6.18.2. Efectuarea plăților finale, în cazul persoanelor juridice române, conform prevederilor

legislației contabile române, în functie de opțiunea participantului la PZU respectiv, comunicată odată cu transmiterea facturii către OPCOM S.A. se realizează în una din următoarele modalități:

6.18.2.1. Compensare In situația în care participantul la PZU a optat pentru efectuarea compensării, ulterior

primirii facturii de la Participantul la PZU, OPCOM S.A. emite „Solicitarea de compensare” și o transmite pe fax acestuia în vederea confirmării valorii de compensat. Conţinutul solicitării de compensare este conform anexei 1.

a) Participantul la PZU va completa rubrica care-i este destinată din formularul „Solicitare de compensare” şi va retransmite formularul, la OPCOM S.A., pe fax. b) Compensarea obligaţiilor de plată/drepturilor de încasare se va realiza pentru participanții la PZU persoane juridice române, prin Ordin de Compensare şi Proces Verbal al şedinţei de compensare încheiat de OPCOM S.A. cu Participantul la PZU în cadrul şedinţei de compensare care are loc la Centrul de Pregătire pentru Personalul din Industrie.

6.18.2.2. Efectuarea reciprocă a plăţilor

In situația în care Participantul PZU a optat pentru efectuarea reciprocă a plăților, acesta va emite un OP, egal cu valoarea necesară a fi regularizată calculată conform 6.18. a) în favoarea OPCOM S.A., iar ulterior evidențierii, în extrasul de cont al contului central al



Cod:

Pagina 14 / 24

Rev. 012345

PZU, a sumei respective, OPCOM S.A. emite un OP de valoarea calculată conform 6.18. b) în favoarea participantului respectiv. OP emise de Participantul la PZU și de OPCOM S.A. au întotdeauna valoare egală.

7. DREPTURILE PARTICIPANTULUI LA PZU

7.1. Să acceseze Notele de decontare zilnice (în ore CET) şi să solicite OPCOM S.A. transmiterea acestora prin canale alternative de comunicaţie (e-mail) în situaţia în care nu poate accesa Sistemul de tranzacţionare al PZU;

7.2. Să încaseze, integral, contravaloarea drepturilor nete de încasare, prevăzute în Notele de

decontare zilnice, prin ordinele de plată zilnice emise de OPCOM S.A. și să documenteze, lunar, încasarea drepturilor și plata obligaţiilor, în valoare egală, reciproce, prin accesarea mecanismelor de compensare/regularizare prevăzute la pct.6.18;

7.3. Să emită și să transmită către OPCOM S.A. pentru tranzacțiile de vânzare a energiei electrice

facturile lunare aferente: - cantităţii (în ore CET) şi valorii energiei electrice vândută pe PZU la preţuri

pozitive; - cantității de energie electrică (în ore CET) vândută pe PZU la prețuri negative,

considerată livrare gratuită;

7.4. Să emită și să transmită către OPCOM S.A. factura pentru prestare de servicii pentru achiziția de energie electrică (în ore CET) la prețuri negative de la OPCOM S.A..

8. OBLIGATIILE PARTICIPANTULUI LA PZU

8.1. Să încheie Contractul de Mandat privind plata prin debitare directă cu Banca de decontare.

8.2. Să depună la OPCOM S.A. Contractul de Mandat privind plata prin debitare directă – Direct Debit (CMDD), nu mai târziu de ora 12:00, cu 2 (două) zile bancare lucrătoare înainte de ziua de tranzacţionare în care doreşte să introducă oferte de cumpărare la prețuri pozitive și/sau oferte de vânzare la prețuri negative, conform prevederilor pct.6.2;

8.3. Să asigure disponibilităţile financiare necesare debitării contului său deschis la Banca de decontare, la valoarea solicitată de OPCOM S.A. prin instrucţiunea de debitare directă calculată conform Notelor de decontare zilnice și a prevederilor punctului 6.9, la termenele prevăzute în Contractul de Mandat privind plata prin debitare directă;

8.4. Să comunice OPCOM S.A. contul bancar care doreşte să fie creditat cu valoarea drepturilor nete de încasare;

8.5. Să comunice în scris la OPCOM S.A. orice modificare a informaţiilor de identificare referitoare la contul propriu, precum şi modificarea/revocarea CMDD cu cel puțin trei zile bancare lucrătoare înainte de intrarea în vigoare a acestora;

8.6. Să emită si să transmită către OPCOM S.A. următoarele facturi (în ore CET):



Cod:

Pagina 15 / 24

Rev. 012345

.

Vânzătorii

a) Factura pentru energia electrică vandută la prețuri pozitive

b) Factura pentru livrare gratuită

Cumpărătorii

a) Factura pentru prestare de servicii pentru achiziția energiei electrice la prețuri negative;

8.7. Să achite, integral, contravaloarea obligaţiilor nete de plată prevăzute în Notele de decontare zilnice, urmare a instrucţiunilor de debitare directă emise de OPCOM S.A. şi să documenteze, lunar, încasarea drepturilor și plata obligaţiilor, în valoare egală, reciproce, prin accesarea mecanismelor de compensare/regularizare conform prevederilor punctului 6.18.;

8.8. Să achite integral contravaloarea tarifului reglementat - componenta de realizare a tranzacţiilor pe pietele centralizate în care OPCOM este contraparte - PZU (inclusiv contravaloarea aferentă TVA, dacă este aplicabil);

9. DREPTURILE OPCOM S.A.

9.1. Să primească Contractul de Mandat privind plata prin debitare directă nu mai târziu de ora 12:00, cu 2 (două) zile bancare lucrătoare înainte de ziua de tranzacţionare în care Participantul la PZU doreşte să introducă oferte de cumpărare la preturi pozitive și/sau oferte de vânzare la prețuri negative;

9.2. Să primească de la Participantul la PZU datele de identificare ale contului bancar care va fi creditat cu valoarea drepturilor de încasare ale acestuia.

9.3. Să transmită în fiecare zi bancară lucrătoare, la Banca cont central, instrucţiunea de debitare directă/ordinul de plată, corespunzătoare valorii nete a obligaţiilor de plată/drepturilor de încasare zilnice (inclusiv contravaloarea TVA, dacă este aplicabil) ale Participantului la PZU, înscrisă în Nota de decontare zilnică;

9.4. Să încaseze integral contravaloarea drepturilor nete de încasare prevăzute în Notele de decontare zilnice, prin instrucţiunile de debitare directă emise și să documenteze, lunar, încasarea drepturilor și plata obligaţiilor, în valoare egală, reciproce, prin accesarea mecanismele de compensare/regularizare prevăzute la pct.6.18.;

9.5. Să încaseze integral contravaloarea tarifului reglementat – componenta de realizare a tranzacțiilor pe piețele centralizate în care OPCOM este contraparte - PZU și a componentei de administrare a PZU (inclusiv contravaloarea aferentă TVA, dacă este aplicabil);

9.6. Să emită şi să transmită factura lunară Participantului la PZU cumpărător pentru:



Cod:

Pagina 16 / 24

Rev. 012345

- cantitatea (în ore CET) şi valoarea energiei electrice cumpărată la preţuri

pozitive (inclusiv contravaloarea aferentă TVA, dacă este aplicabil);

- cantitatea de energie electrică (în ore CET) vândută Participantului la prețuri

negative în cursul lunii de livrare, considerată livrare gratuită;

9.7. Să emită şi să transmită factura lunară Participantului la PZU vânzător pentru prestarea de servicii efectuată de OPCOM S.A. pentru achiziția energiei electrice (în ore CET) la prețuri negative;

9.8. Să emită şi să transmită factura lunară Participantului la PZU pentru contravaloarea tarifului reglementat - componenta de realizare a tranzacţiilor pe piețele centralizate în care OPCOM este contraparte – PZU, aplicată cantităților de energie electrică tranzacționate pe PZU (inclusiv contravaloarea TVA, dacă este aplicabil);

10. OBLIGATIILE OPCOM S.A.

10.1. Să transmită la Banca cont central Contractul de Mandat privind plata prin debitare directă, în vederea setării datelor de identificare ale Participantului la PZU în sistemul informatic al băncii;

10.2. Să pună la dispoziţia Participantului la PZU care a introdus oferte pentru energie electrică pe PZU, Notele de decontare zilnice pentru tranzacţiile cu energie electrică realizate (în ore CET), inclusiv prin canale alternative de comunicaţie (e-mail) în situația imposibilităţii Participantului la PZU de a accesa Sistemul de tranzacţionare;

10.3. Să achite, integral, contravaloarea obligaţiilor nete de plată prevăzute în Notele de decontare zilnice, prin ordinele de plată emise, să documenteze încasarea drepturilor și plata obligaţiilor, în valoare egală, reciproce, prin accesarea mecanismelor de compensare/regularizare prevăzute la pct.6.18.

10.4. Să verifice în fiecare zi bancară lucrătoare, până cel târziu la ora 9:00, rapoartele de refuzuri, conform prevederilor art. 6.11.

10.5. Să emită către Banca cont central cererea de plată prin executare a garanției, în cazul în care Participantul la PZU a inregistrat refuz la plată datorită lipsei de disponibilităti în contul său, conform art. 6.12.

10.6. Să verifice în extrasul de cont sumele creditate/debitate în contul central al PZU și dacă constată erori, să notifice Participantul la PZU respectiv și să emită IDD/OP pentru diferența înregistrată.

10.7. Să elaboreaze formularul „Solicitare de compensare”, să-l transmită pe fax Participantului la PZU, formularul completat în vederea confirmării de către acesta a sumei supuse operaţiunii de compensare.



Cod:

Pagina 17 / 24

Rev. 012345

Anexa 1 Unitatea iniţiatoare, creditoare/debitoare Societatea Operatorul Pieței de Energie Electrică și de Gaze Naturale OPCOM S.A. Nr. de înregistrare ..............data........... C.I.F. RO 13278352 Către: .............................................. Sediu: Bucuresti, bd. Hristo Botev, nr. 16-18 Cod IBAN:........................ Cod IBAN: Banca: BCR sector 3, BUCURESTI

SOLICITARE DE COMPENSARE

Nr................/ data........................

Conform facturilor emise/primite şi a încasărilor/plăţilor efectiv înregistrate, aferente livrărilor de pe Piaţa pentru Ziua Următoare din luna..................., va înştiinţăm că la data de................., unitatea dvs. figurează cu următoarele creanţe/debite: Plătitor: Societatea Operatorul Pietei de Energie Electrica si de Gaze Naturale OPCOM S.A. Beneficiar: ............................................

Tip factura

Factura beneficiar Valoare - lei Serie Număr Dată Facturata Platită de compensat

energie prestări servicii

Plătitor: ..................................................... Beneficiar: Societatea Operatorul Pietei de Energie Electrica si de Gaze Naturale OPCOM S.A.

Tip factura

Factura beneficiar Valoare - lei Serie Număr Dată Facturata Incasată de compensat

energie tarif

prestări servicii



Cod:

Pagina 18 / 24

Rev. 012345 In termen 5 zile de la primire urmează să ne restituiţi pe fax acest extras confirmat pentru suma acceptată, iar în cazul constatării de diferenţe să anexaţi nota explicativă cuprinzând obiecţiile dvs.

DIRECTOR GENERAL, DIRECTOR ECONOMIC,

Unitatea debitoare/creditoare Nr. de inregistrare ..........data............. C.I.F:................................. Sediu:.............................. Către:............................ Cod IBAN:........................... Cod IBAN:...................... Banca: ............................ Confirmăm că suma de ....................................... lei va fi supusă operaţiunii de compensare pentru luna.............................. Obiecţiile noastre privind sumele din prezentul extras de cont sunt cuprinse în nota explicativă anexată.

Conducătorul unităţii, Conducătorul compartimentului financiar – contabil,



Cod:

Pagina 19 / 24

Rev. 012345

Anexa 2

CONTRACT DE MANDAT privind plata prin debitare directa - DIRECT DEBIT (CMDD) Nr. _________

Intre: Banca Comerciala Romana SA, societate administrata in sistem dualist, inregistrata la Registrul Comertului sub nr. J40/90/1991, avand C.U.I. 361757, cu sediul in Bucuresti str. B-dul Regina Elisabeta, nr. 5, sector 3, inregistrata in Registrul de evidenta a prelucrarilor de date cu caracter personal sub nr. 3776, denumita in continuare Banca si - ___________, persoana juridica rezidenta, cu sediul ________ inregistrata la Registrul Comertului sub nr. __________, codul fiscal/ codul unic de inregistrare ________, reprezentata legal prin __________, in calitate de _____________ si _____________, in calitate de ___________ sau prin ______________ in baza procurii autentificate sub nr. _____ din data de __________ denumita in continuare Platitor, a intervenit, de comun acord, urmatorul contract: 1. Obiectul contractului: prestarea serviciilor bancare privind DIRECT DEBIT pentru instructiunile de debitare directa (IDD), aferente tranzactiilor de pe Piata pentru Ziua Urmatoare PZU, initiate de __OPCOM S.A.________________________________, in calitate de Beneficiar. 2. Codul IBAN al contului care se va debita_____________ ; Moneda: lei 3. Denumirea/codul BIC a/al institutiei colectoare __BCR SA___________________ 4. Codul IBAN al contului care se va credita _________________ 5. Platitorul autorizeaza Beneficiarul sa emita ocazional ( ori de cate ori este necesar) IDD asupra contului sau deschis la Banca in suma variabila. 6. Platitorul autorizeaza Banca sa debiteze contul sau cu sumele prevazute in IDD emisa de Beneficiar. 7. Platitorul remite catre Beneficiar Contractul de mandat de debitare directa (CMDD) personal la sediul OPCOM . 8. Obligatia asigurarii disponibilitatilor necesare efectuarii platilor in contul sau deschis la Banca, la termenele si in sumele solicitate prin IDD, revine integral si exclusiv Platitorului. Aceasta obligatie se extinde si asupra sumelor ce reprezinta comisioanele datorate Bancii pentru efectuarea tranzactiilor respective, pentru revocarea mandatului si/sau emiterea unui nou mandat. 9. Prin semnarea prezentului Contract, a) Platitorul si Banca confirma faptul ca, toate informatiile de identificare referitoare la contul Platitorului sunt exacte. Platitorul se obliga sa comunice in scris Beneficiarului orice modificare a acestora precum si modificarea/revocarea CMDD cu cel putin 3 zile inainte de intrarea in vigoare a acestora; b) Platitorul: isi da consimtamantul pentru transmiterea catre Beneficiar sau catre institutia colectoare a oricaror informatii cu caracter personal care pot fi continute in prezentul mandat; indica faptul ca a inteles, a acceptat si participa intr-un aranjament de debitare directa; ia la cunostinta despre IDD executate din momentul inregistrarii acestora in extrasul de cont. 10. Banca autentifica prezentul mandat si orice dispozitie de revocare a acestuia in baza urmatoarei proceduri de securitate:



Cod:

Pagina 20 / 24

Rev. 012345 a) pentru mandatul pe suport hartie, prin simpla comparare a semnaturilor si a amprentei stampilei aplicata pe acesta; b) pentru mandatul emis si transmis de Platitor in format electronic, prin folosirea cheii criptografice publice care determina autenticitatea semnaturii. 11. Prezentul mandat de debitare directa se aplica exclusiv modalitatii de plata si nu are nici o implicatie asupra contractelor care stau la baza acestuia, incheiate intre Platitor si Beneficiar. 12. Platitorul poate revoca mandatul sau pe baza unei notificari facute Beneficiarului si Bancii. 13. Platitorul poate modifica mandatul sau prin emiterea unui nou mandat. 14.Platitorul poate revoca/modifica prezentul contract in baza unei dispozitii de revocare /modificare transmisa Bancii. 15.Dispozitia de revocare/modificare a prezentului contract, produce efecte din ziua bancara lucratoare urmatoare primirii ei de catre Banca. 16.Orice revocare/modificare a prezentului contract nu afecteaza nici un drept ori obligatie care a aparut in legatura cu o instruciune de debitare directa transmisa in baza mandatului de debitare directa si transmisa in casa de compensare automata anterior momentului in care modificarea sau revocarea produce efecte. 17.Orice solicitare de revocare/modificare a prezentului contract se efectueaza numai la sediul Bancii. 18.Banca va prelua automat din contul curent al Platitorului comisioanele aferente IDD, inclusiv cele pentru emitere CMDD, conform Tarifului de comisioane al BCR in vigoare la data efectuarii operatiunii. 19.Conditiile generale de operare pentru produsul Direct Debit: A. Definitii a) Debitarea directa - este modalitatea de plata a unei sume de bani convenite intre Platitor si Beneficiar, care consta in debitarea preautorizata a contului Platitorului de catre banca platitorului in baza prevederilor mandatului de debitare directa (MDD), la solicitarea Beneficiarului, si creditarea corespunzatoare a contului Beneficiarului de catre institutia colectoare, in baza angajamentului privind debitarea directa. Aceasta modalitate de plata nu necesita autorizarea prealabila de catre Platitor a fiecarei instructiuni de debitare directa trasa asupra contului sau. b) Institutie colectoare = banca la care Beneficiarul are deschis contul curent care urmeaza a fi creditat sau a fost creditat cu suma prevazuta in instructiunea de debitare directa; c) Institutie platitoare = banca la care Platitorul are deschis contul curent care urmeaza a fi debitat sau a fost debitat cu suma prevazuta in instructiunea de debitare directa; d) Angajament privind debitarea directa (ADD) = acord incheiat intre Beneficiar si institutia colectoare, ce cuprinde responsabilitatile Beneficiarului si angajamentul sau de respectare a prevederilor regulamentului privind debitarea directa executata prin casa de compensare automata, precum si acceptul institutiei colectoare referitor la utilizarea de catre Beneficiar a instructiunilor de debitare directa in cadrul unei scheme de debitare directa; e) Mandat de debitare directa (MDD) = document prin care un Platitor acorda o autorizatie permanenta, dar revocabila Beneficiarului pentru a emite instructiuni de debitare directa asupra contului sau curent deschis la institutia platitoare si institutiei platitoare pentru a-i debita contul curent cu suma prevazuta in instructiunile de debitare directa emise de Beneficiar; f) Instructiunea de debitare directa (IDD) - este o instructiune de plata,emisa deun Beneficiar trasa asupra unui cont al Platitorului deschis la banca Platitorului. f1) Instructiune de debitare directa (IDD) in sistem intrabancar = instructiune de plata prin debitare directa in cadrul careia institutia de credit la care Beneficiarul are deschis contul curent care urmeaza a fi creditat sau a fost creditat este aceeasi cu institutia de credit la care



Cod:

Pagina 21 / 24

Rev. 012345 Platitorul are deschis contul curent care urmeaza a fi debitat sau a fost debitat cu suma prevazuta in instructiunea de debitare directa (institutia colectoare este identica cu institutia platitoare); f2) Instructiune de debitare directa (IDD) in sistem interbancar = instructiune de plata prin debitare directa in cadrul careia institutia de credit la care Beneficiarul are deschis contul curent care urmeaza a fi creditat sau a fost creditat este diferita de institutia de credit la care Platitorul are deschis contul curent care urmeaza a fi debitat sau a fost debitat cu suma prevazuta in instructiunea de debitare directa (institutia colectoare este diferita de institutia platitoare). g) Data finalizarii - ziua bancara in care suma prevazuta in IDD este inregistrata in contul Beneficiarului. Data finalizarii operatiunilor efectuate prin Sistemul Electronic de Plati (SENT) este aceeasi cu data decontarii interbancare a unei IDD. B. Prezentarea de catre Beneficiar a IDD in vederea incasarii: a) IDD vor fi emise si transmise de catre Beneficiar unitatii bancare al carei client este, in structura agreata cu Banca si cu respectarea limitelor de timp, astfel: a1) Momentul limita de prezentare la BCR a IDD, in cadrul zilei bancare lucratoare, este ora 15:00. In situatii de urgenta, pot fi trimise IDD ulterior acestei ore, insa fara a depasi ora 16:00 si fara angajamentul Bancii de a le procesa in ziua prezentarii lor; a2) IDD va fi transmisa de catre Beneficiar bancii acestuia, in raport cu data finalizarii , cu doua zile bancare lucratoare anterioare in cazul instructiunilor de debitare directa in sistem interbancar platilor interbancare si in ziua bancara lucratoare anterioara in cazul instructiunilor de debitare directa in sistem intrabancar. C. Banca, in calitate de institutie colectoare, crediteaza contul Beneficiarului cu sumele aferente IDD la data mentionata in IDD drept data a finalizarii . D. Banca, in calitate de institutie platitoare a) executa IDD din contul Platitorului prin blocarea disponibilului in contul Platitorului in ziua anterioara datei finalizarii urmand ca la data finalizarii sa se debiteze contul Platitorului si sa se crediteze contul Beneficiarului; b) Platitorul trebuie sa puna la dispozitia Bancii platitoare fondurile aferente, cel mai tarziu cu o zi bancara inainte de data finalizarii; c) fondurile blocate in contul Platitorului in ziua anterioara datei finalizarii, nu mai pot fi utilizate in alte scopuri; d) daca decontarea nu se realizeaza in termenul mentionat in IDD din vina institutiei platitoare, aceasta: d1) are obligatia de a returna Platitorului suma debitata din contul sau , aferenta IDD; d2) poate datora Platitorului o dobanda de intarziere calculata pe perioada cuprinsa intre data debitarii contului si data returnarii sumei aferente IDD neexecutata. E. Cerinte de notificare: Clientii BCR vor fi notificati in calitate de Platitori/Beneficiari in situatia refuzului la plata a IDD cu specificarea motivului acestuia. F.Rambursarea: a) Banca, in calitate de institutie platitoare,va accepta pretentiile de rambursare de la un Platitor al carui cont a fost debitat cu suma aferenta unei IDD, in urmatoarele situatii: a1) inexistenta CMDD; a2) IDD nu a fost executata de institutia platitoare in conformitate cu CMDD sau cu prevederile IDD primita de la institutia colectoare; a3) CMDD a fost revocat printr-o dispozitie de revocare autentificata de catre Banca; a4) mandatul de debitare directa nu specifica, in momentul emiterii acestuia, suma exacta a operatiunii de plata si suma operatiunii de plata a depasit suma la care sar fi asteptat in mod



Cod:

Pagina 22 / 24

Rev. 012345 rezonabil Platitorul, luand in calcul profilul cheltuielilor sale anterioare, conditiile din mandatul de debitare directa si circumstantele relevante pentru cazul respectiv; b) In cazurile prevazute la lit. a2 si a4 de mai sus, Platitorul poate formula si transmite pretentia de rambursare catre banca sa, in termen de 8 saptamani de la data la care a cunoscut sau ar fi trebuit sa cunoasca din extrasul de cont ca, suma disputata, prevazuta in IDD, a fost debitata din contul sau, prin completarea in doua exemplare originale a Cererii de rambursare a unei sume aferente unei instructiuni de debitare directa. Clientii Bancii pot lua la cunostinta debitarea contului cu suma eferenta executarii unei IDD din data inregistrarii in extrasul de cont a IDD executate; c) Banca, in calitate de institutie platitoare, va analiza solicitarea in ziua in care aceasta a fost formulata si va returna intreaga suma, sau suma in exces, in maximum 10 zile bancare lucratoarede la formularea pretentiei, in conditiile in care aceasta este justificata; d) Banca, in calitate de institutie colectoare, va rambursa institutiei platitoare/ unitatii bancare a platitorului suma returnata platitorului de catre institutia platitoare/ unitatea bancara a platitorului. In aceasta situatie unitatea bancara a Beneficiarului va proceda la debitarea automata a contului beneficiarului cu suma aferenta IDD a carei plata a fost rambursata. Daca nu exista disponibilitati suficiente in contul curent, Banca in calitate de institutie colectoare, va urmari restituirea sumelor catre banca platitorului din incasarile ulterioare pana la concurenta sumelor returnate platitorului de catre banca acestuia, in calitate de institutie platitoare; e)daca un Platitor formuleaza o pretentie de rambursare dupa depasirea celor 8 saptamani, aceasta va fi solutionata de parti in conformitate cu legislatia in vigoare, iar returnarea sumei pretinse nu se va supune prevederilor referitoare la returnare mentionate anterior; f) Beneficiarul garanteaza institutia bancara al carei client este asupra tuturor pretentiilor formulate in alineatele precedente, precum si a celor formulate printro hotarare definitiva emise de o instanta competenta care obliga BCR la plata respectivei pretentii. G. Partile implicate intr-o schema de debitare directa, in cazul in care institutia colectoare si institutia platitoare sunt participanti diferiti in casa de compensare automata, trebuie sa respecte prevederile Regulamentului BNR privind debitarea directa executata prin casa de compensare automata, in vigoare. 20. Prezentul contract (CMDD) intra in vigoare in ziua urmatoare semnarii de catre parti . In situatia in care, inregistrarea CMDD in evidentele bancii si semnarea acestuia de catre ambele parti are loc dupa ora 14:00, CMDD intra in vigoare in cea de a doua zi bancara lucratoare ulterioara datei semnarii. 21. Prezentul contract este valabil pe o perioada de 1 an de la data semnarii, cu posibilitatea prelungirii acestuia pe noi perioade de 1 an, pana la data revocarii/modificarii. Daca, in decursul acestei perioade de 1 an, dar nu mai tarziu de 15 zile anterioare expirarii termenului de 1 an, nici una din parti nu isi exprima intentia de a inceta acest tip de colaborare, CMDD va fi reinnoit automat pentru inca o perioada de 1 an, in aceiasi termeni si conditii. 22. Dispozitii finale a) Prezentul mandat de debitare directa se aplica exclusiv modalitatii de plata si nu are nici o implicatie asupra contractelor care stau la baza acestuia, incheiate intre Platitor si Beneficiar; b) Prezentul contract de mandat se deruleaza prin sucursala.............. . Daca din motive obiective, se impune transferarea derularii acestei operatiuni la alta unitate, Banca va notifica Platitorului lista unitatilor prin care s-ar putea derula aceste operatiuni, iar Platitorul va comunica in termen de 10 zile bancare de la primirea notificarii unitatea prin care doreste derularea operatiunilor. In cazul in care Platitorul SA nu comunica in acest timp optiunea sa, banca va alege la libera sa apreciere unitatea si i-o va comunica in scris, ceea ce nu va afecta dreptul partilor de a stabili ulterior de comun acord o alta unitate; c) Platitorul va remite prezentul contract Beneficiarului in termen de o zi bancara.



Cod:

Pagina 23 / 24

Rev. 012345 21. Prezentul contract s-a semnat astazi ______________, in trei exemplare, unul pentru Banca si doua pentru Platitor.

procedurĂ privind încasările și plăţile aferente ... 10 20_po pzu_incplat… · decontare,...

Documents