MODEL DE PLAN DE AFACERI START-UP*

Model PLAN de AFACERI START-UP[footnoteRef:1] [1: Acest model se utilizeaz numai n cazul n care Planul de Afaceri se refer la o activitate care nu se va desfura n cadrul unei afaceri deja existente (se va nfiina o firm nou)]

Concursul Cel mai bun Plan de Afaceri organizat in cadrul proiectului Antreprenoriatul, de la idee la succes

DATE DE IDENTIFICARE1. Numele firmei: (numele pe care l doriti pentru firma pe care intenionai s o nfiinai)

2. Forma juridic de constituire: Persoan Fizic Autorizat Asociaie Familial Societate Comercial 3. Activitatea principal a firmei i codul CAEN al activitii principale:

4. Valoarea capitalului :

5. Persoan de contact/ adresa/ numr telefon/ adresa e-mail:A. VIZIUNE, STRATEGIEn acest capitol ncercai s rspundei la urmtoarele ntrebri:A 1. Care este esena afacerii? Ce anume va genera bani i profit?Descrieti pe scurt ce dorii s realizai n cadrul viitoarei firme Produsul 1,2,3 Serviciile 1,2,3, Activitatea 1,2,3

A 2. Cine vor fi clienii ti? Persoane Firme Bugetul statului

Nr.crt.Clieni/ Grupe de clieniAnul 1Anul 2Anul 3

Mii Lei%Mii Lei%Mii Lei%

Total cifra de afaceri100100100

A 3. Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 3 ani. Fixai-v obiective cuantificabile !Exemple de obiective:

Nr.crt.Obiective (Indicatori int)UMAnul N(anul curent)Anul N+1Anul N+2

1.Cifra de afaceri, din care:Mii Lei

2.Export

3.Profit

2.Nr. angajaiNr.

A 4. Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes ?Exemple: Cunotine tehnologice Cunotine de pia Capital Relaii Capacitate de muncB. ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANEB 1. Istoric

n aceast seciune ncercai s rspundei succint la ntrebri de genul:

Cum a aprut ideea de afacere?

Ce experient practic i/sau teoretic aduceti n afacere?

De ce mijloace financiare dispunei? Familia mea este dispus s m ajute Dispun de mijloacele financiare necesare pentru demararea afacerii Dispun de aport n natur pentru a demara afacerea. Intenionez s contractez un credit Alt variant (detaliai)

B 2. Management, Resurse UmaneManagementul unei firme este determinant pentru evoluia acesteia. ncercai s evideniai modul n care cunotinele, specializrile,experiena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei. Putei, de asemenea, s anexai la Planul de Afaceri CV-ul fiecarei persoane relevante. MANAGEMENTNume i prenumeFunciaStudii/ Specializri

PERSONALDetaliere pe funcii/ activiti/ nivel de instruireActivitateaNumr de salariai/ Nivel de instruire

Activitatea 1

Activitatea 2

Activitatea 3

...

TOTAL

(Se poate ataa organigrama viitoarei firme)

C. ANALIZA PIEEIDate privind piaa i promovarea noului produs/ serviciu:C 1. Clieni poteniali:Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, din ce categorie fac parte: persoane fizice sau juridice, instituii publice - cum vei extinde piaa sau identifica noi piee, etc.

Anul curent (N)

ClieniVnzri preconizate pe clienii principaliMii Lei( Grupe de) produse/servicii, Mii LeiTotal

Produs 1Produs 2Produs 3Produs 4Mii Lei%

ClieniInterni1

2

3

Total pia intern

Clieniexterni1

2

3

Total pia extern

Total intern+export

Anul (N+1) ClieniVnzri preconizate pe clienii principaliMii Lei( Grupe de) produse/servicii, Mii LeiTotal

Produs 1Produs 2Produs 3Produs 4Mii Lei%

ClieniInterni1

2

3

Total pia intern

Clieniexterni1

2

3

Total pia extern

Total intern+export

Anul (N+2)

ClieniVnzri preconizate pe clienii principaliMii Lei( Grupe de) produse/servicii, Mii LeiTotal

Produs 1Produs 2Produs 3Produs 4Mii lei%

ClieniInterni1

2

3

Total pia intern

Clieniexterni1

2

3

Total pia extern

Total intern+export

(se pot ataa studii de cercetare de pia sau statistici la care se face referire, precum i cereri de ofert/ pre-contracte de la potenialii clieni)

C 2. Concureni potenialiCare sunt principalii concureni?

Nr.crtProdus /serviciu oferit pieeiFirme concurente n condiiile lansrii pe pia a produselor/serviciilor noi

Denumirea firmeiPonderea pe pia (%)

1

2

3

4

Ce puncte tari i puncte slabe au acetia?

Nr.crtDenumirea firmeiPuncte tariPuncte slabe

1

2

3

4

Putei aprecia cum vor evolua vnzrile principalilor concureni n urmtorii 2 ani? (argumentai)

C 3. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite:

Referii-v la: Politica de pre (modul de stabilire a preului de vnzare, corelarea cu costul de fabricaie i tendinele pieei); Calitate; Caracteristici noi sau mbuntite fa de ale concurenei;Servicii post-vnzare; alte avantaje

C 4. Reacia previzibil a concurenei la apariia de noi oferte pe pia:

ncercai sa estimai ce msuri vor lua pentru a reduce impactul negativ asupra vnzarilor.

C 5. Cum se va realiza distribuia produselor:

ncercai s gsiti formele de distribuie cele mai avantajoase n funcie de produsul pe care l oferii

Produse/grupe de produsePondere n cifra de afaceri (%)Forme de distribuie (%)

C 6. Activiti de promovare a vnzrilor :

De ex.: Publicitate, Lansare oficial, Pliante, brouri, Plata n rate, Promoii

Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor i dup aceea estimai costurile anuale de promovare

Cheltuieli pentru promovareaproduselor/serviciilor pe categorii decheltuieli (mii Lei)Anul NAnul N+1Anul N+2

Total cheltuieli de promovare

D. ANALIZA COSTURILOR DE OPERARE

D 1. Produsele noi (descriei tipul de produse/servicii i caracteristici, procentul din total vnzri, pre vnzare)

ProdusPret (lei/UM)Pondere n vnzri totale

Produsul 1

Produsul 2

Produsul 3

Produs n

D 2. Principalii furnizori de materii prime :

FurnizoriValoarea anual a achiziiilor (mii lei)

Materie prim/serviciu

Total

Putei anexa oferte de la furnizorii de materii prime principale.

D 3. Aprovizionare i Transport(Descriei cum v-ai propus s facei aprovizionarea, cine va asigura transportul, etc.)

D 4. Descrierea procesului tehnologic:

4.1. Descriei pe scurt procesul tehnologic de realizare a produselor/serviciilor

4.2. Descriei cum poate noua afacere sa afecteze mediul, precum i ce soluii ai gndit pentru eliminarea acestor efecte (impactul asupra mediului)

D 5. Cheltuieli anuale de producie:

Detaliai cheltuielile directe i indirecte anuale ale activitii ce se va desfura n urma implementrii proiectului la capacitatea maxim de producie/ an Cheltuieli de producie directe SumaMii Lei% din total cheltuieli

Materii prime

Materiale auxiliare

Manoper direct (salarii + taxe i contribuii sociale)

Energie, alte utiliti

Subansamble

Servicii sau lucrri subcontractate

Alte cheltuieli directe (detaliai)

Total cheltuieli directe

Cheltuieli de producie indirecteSumaMii Lei% din total cheltuieli

Administraie / Management

Cheltuieli de Birou / Secretariat

Cheltuieli de Transport

Cheltuieli de Paz

Cheltuieli de protecia muncii i a mediului

Alte chetuieli indirecte

Total cheltuieli indirecte (detaliai)

TOTAL

D 7. Venituri anuale preconizate:(Detaliai volumul vnzrilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii oferite prin implementarea proiectului la capacitatea maxim a echipamentelor/an)

Vnzri la capacitatea maximSuma (lei)

Produsul 1

Produsul 2

Produsul 3

Total

E. INVESTIII NECESAREE 1. Descrierea investiiei propuse n contextul procesului tehnologic descris anteriorObiectul investiieiFurnizorValoarea estimat (lei)Durata de amortizare (ani)

Echipament 1

Echipament 2

...

TOTAL:

E 2. Modul de asigurare cu utiliti:Precizai unde va fi implementat proiectul, adresa, descrierea spaiului i cum sunt asigurate utilitile necesare(se poate ataa o schi de amplasare a mijloacelor fixe ce urmeaz a fi achiziionate)

E 3. Graficul de realizare a investiiei (Plan operaional) Se ntocmete similar celui prezentat la curs, eventual cu completarea responsabililor pentru fiecare activitateActivitate

Durata de implementare

Luna 1Luna 2Luna 3Luna ...

E 4. Amenajri privind spaiile de produciePrecizai ce amenajri sunt necesare pentru desfurarea n bune condiii a procesului tehnologic de realizare a produsului / serviciului(Dac este cazul)

E 5. Modificrile necesare a fi operate n structura i numrul personalului angajat

Prezentai numrul de posturi create corelate cu implementarea investiiei conform Planului Operaional, tipul postului, calificarea necesar, salariul lunar propus, inclusiv costurile referitoare la impozite i contribuii sociale.

Putei descrie cum intenionai s recrutai personalul necesar i cum l vei instrui pentru postul respectiv, precum i ce program de pregtire gndii n viitor i cum v propunei s motivai personalul.(Organigrama poate fi ataat, daca e cazul)

F. PROIECII FINANCIAREF 1. Date privind mijloacele fixe care fac obiectul investiiei

UTILAJE, CLDIRI, LUCRRI, ALTE ACTIVE AMORTIZABILEValoarea (mii Lei)Durata de amortizare

F 2. Plan de finanare a investiiei

Sursa de finanareSuma%

Credite bancare

Capital propriu

Alte surse

Total

F 3. Date privind capacitatea de producieDefinii capacitatea de producie de 100%. Capacitatea de 100% este capacitatea maxim care se dorete s fie atins n urmtorii 3 ani, limitat de utilajul din fluxul tehnologic cu cea mai mic capacitate de producie (locul ngust) i numrul de schimburi de producie.

Uniti produse/ 8 ore: __ buc.Nr. de schimburi necesare: __ Pre mediu / unitatea de produs: ___lei

F 4. Utilizarea capacitii de producie

An 1 (%)An 2 (%)An 3 (%)

F 5. Date privind costurile de producieNota: se cer costurile pe un an, la 100% capacitate

Felul CheltuieliiValoarea (mii Lei)

Cheltuieli cu materia prim, din care:a)...b)...c)...

Salarii directe (costul total cu salariile include taxe angajat i angajator)

Utilii (energie, apa, canal, abur, etc)

Reparaii periodice

ntreinere i piese de schimb

Alte cheltuieli directe

Cheltuieli administrative

Cheltuieli de desfacere i promovare

Comisioane bancare

Asigurri

Alte costuri fixe

F 6. Alte date privind activitatea

IndicatorAn N(%)An N+1 (%)An N+2 (%)

Cota de impozit pe profit

Vnzari anuale la 100% capacitate (Lei): ___________Dividende previzionate (% din profitul net disponibil): ___________ La cte zile, n medie, se vor ncasa facturile? ___ zilePentru cte zile v aprovizionai cu materii prime ? Materia prim a) ___ zileMateria prim b) ___ zileMateria prim c) ___ zilePentru cte zile vei avea stoc de piese de schimb? ___ zileVei menine un stoc mediu de produse finite echivalent cu ___ zile de producieLa cte zile, n medie, v vei plti facturile? ___ zile

F 7. Situaia veniturilor i cheltuielilor

IndicatorValoare (in mii Lei)

Anul NAnul N+1Anul N+2

Venituri din vnzri

Costuri de producie

Profit brut ( impozabil)

Impozit pe profit

Profit net

Dividende pltite

Profit nerepartizat

Dobnzi scadente

Profit disponibil

Profit disponibil cumulat

Pierderi din activitatea de baz

F 8. Flux de numerar

IndicatorValoare (in mii Lei)

Anul NAnul N+1Anul N+2

Resurse financiare la nceputul perioadei

Credite

Vnzri

TOTAL INTRARI DE NUMERAR

Investiia + creterea de capital circulant net

Cheltuieli operaionale

Cheltuieli financiare dobnzi

Rate de credit

Impozit pe profit

Dividende pltite

TOTAL IEIRI DE NUMERAR

SURPLUS/ DEFICIT DE NUMERAR

F 9. Bilanul previzionat

IndicatorValoare (in mii Lei)

Anul NAnul N+1Anul N+2

A. TOTAL ACTIV

1. Active circulante

1.1. Disponibiliti bnesti

1.2. Active curente

2. Active fixe ( la valoarea ramas)

3. Pierderi

3.1. Pierderi din anii precedeni

B. TOTAL PASIV

1. Obligaii curente

2. Credite pe termen scurt i mediu

3. Capital propriu

a. Finanare proprie

b. Profit nerepartizat ca dividende

c. Profit nerepartizat din anii precedeni

F 10. Indicatorii financiari ai investiiei

IndicatorValoare (in mii Lei)

Anul NAnul N+1Anul N+2

Indicatori de profitabilitate:

Rentabilitatea activelor

Rata rentabilitii nete = Profit net/ Vzri

Serviciul datoriei

Punctul critic al vnzrilor (PCV)

Rentabilitatea net a capitalului propriu

Indicatori de lichiditate:

Rata curent a lichiditii

Rata rapid a lichiditii

Indicatori de creditare:

Rata de acoperire a dobnzii

Indicatori investiie:

Rata de recuperare a investiiei % ( medie anual)

Rata intern de rentabilitate financiar %

Valoarea net actualizat Mii lei

Rata actualizare %

11