manualul utilizatorului de prob@nking - cevex consultingcevex.ro/download/manualul utilizatorului...

Manualul utilizatorului ProB@nking

Departament Corporate

Procedură privind serviciul ProB@nking

Versiune: 03 Data: 10.06.2008

CORP_manualul utilizatorului _DR _3_10.06.2008

Pagina 1 din 28

CUPRINS 1. Scurtă prezentare a produsului .........................................................................................................2

1.1 Avantajele utilizării serviciului ProB@nking .................................................................................2 1.2 OperaŃiunile care se pot efectua prin intermediul ProB@nking ....................................................2 1.3 Accesarea serviciului ProB@nking .............................................................................................3

1.3.1 CerinŃe tehnice pentru accesarea serviciului ........................................................................3 1.3.2 Folosirea token-ului .............................................................................................................3 1.3.3 Securitatea tranzacŃiilor .......................................................................................................4

2. Taxe şi comisioane ...........................................................................................................................4 3. InstrucŃiuni de folosire a serviciului ProB@nking ...............................................................................4

3.1 Logare sau Autentificare .............................................................................................................4 3.2 SituaŃia conturilor – operaŃiuni realizate.......................................................................................6

3.2.1 Vizualizarea conturilor .........................................................................................................6 3.2.2 Vizualizarea operaŃiunilor.....................................................................................................7

3.3 Transferuri..................................................................................................................................9 3.3.1 Transferuri intrabancare.......................................................................................................9 3.3.2 Schimburi valutare.............................................................................................................12 3.3.3 Transferuri naŃionale..........................................................................................................14 3.3.4 Transferuri trezorerie .........................................................................................................15 3.3.5 Transferuri internaŃionale ...................................................................................................18

3.4 Ultimele 100 de tranzacŃii..........................................................................................................21 3.5 Schimbare parolă .....................................................................................................................21 3.6 Ieşirea din sistem......................................................................................................................22

4. Mesaje pe ecran .............................................................................................................................22 5. Cele mai frecvente întrebări ............................................................................................................24

5.1 Ce este ProB@nking? ..............................................................................................................24 5.2 Cum obŃin ajutor pentru utilizarea aplicaŃiei? .............................................................................24 5.3 Trebuie să-mi instalez un program special pe calculator?..........................................................24 5.4 În cât timp se procesează o tranzacŃie ordonată prin intermediul serviciului ProB@nking? ........25 5.5 Pot să-mi aleg parola? ..............................................................................................................25 5.6 Ce fac dacă mi-am uitat parola? ...............................................................................................25 5.7 Ce fac dacă am pierdut tokenul?...............................................................................................25 5.8. Cum pot să dezactivez serviciul ProB@nking?.........................................................................25

6. Glossar...........................................................................................................................................25





Pagina 2 din 28

Stimate Utilizator, Acest manual vă va îndruma pas cu pas în înŃelegerea modului de utilizare şi operare a serviciului nostru de internet banking, ProB@nking. Daca veŃi întâmpina dificultăŃi în utilizarea aplicaŃiei nu ezitaŃi să contactaŃi serviciul de RelaŃii cu clien Ńii prin telefon la 021/306.36.30 si 0372.100.200.

1. Scurt ă prezentare a produsului ProB@nking este un instrument modern care vă permite un acces continuu la serviciile băncii ProCredit Bank, astfel încât tranzacŃiile curente să fie derulate, fără a fi nevoie să vă prezentaŃi la ghişeul băncii.

1.1 Avantajele utiliz ării serviciului ProB@nking

� Mobilitate – clientul poate accesa ProB@nking indiferent de zona geografică unde se află (la birou, în vacanŃă, acasă, în afara Ńării), atât timp cât are la dispoziŃie o conexiune la internet prin intemediul unui computer.

� Disponibilitate – acest serviciu este diponibil 24 de ore din 24, 7 zile din 7.

� Securitate – ProB@nking a fost conceput, garantând un înalt nivel de securitate a

tranzacŃiilor efectuate, prin intermediul protocolului SSL3.0 cu o lungime a cheii de criptare de 128 de biti, iar autentificarea clienŃilor se face prin intermediul numelui de utilizator, al parolei şi al token-ului (un dispozitiv care generează la fiecare 60 secunde un cod din 6 cifre folosind un algoritm identic cu cel al server-ului).

� Economie de timp – tranzacŃiile ordonate prin intermediul aplicaŃiei ProB@nking, sunt

procesate online, având în orice moment informaŃiile referitoare la disponibilul din cont, fără a mai fi necesară deplasarea la bancă.

� Costuri reduse – comisioanele tranzacŃiilor efectuate prin aplicaŃia ProB@nking sunt cu

50% mai mici decât cele pe suport hârtie, efectuate la ghişeul băncii.

� Informa Ńii în timp real – toate tranzacŃiile sunt vizibile în orice moment al zilei, clientul având în orice moment posibilitatea să afle care este stadiul de procesare a unei plăŃi ordonate, care este soldul conturilor deŃinute, care este cursul valutar la care se fac transferurile.

� Transparen Ńa - clientul este in permanenŃă informat cu privire la comisioanele pe care le implică o anumită tranzacŃie, având posibilitatea consultării foarte facile a listei de preŃuri şi a cursului de schimb valutar pe parcursul utilizării aplicaŃiei.

1.2 Opera Ńiunile care se pot efectua prin intermediul ProB@nk ing

ProB@nking este un serviciu prin care aveŃi acces la conturile deŃinute la ProCredit Bank şi prin intermediul căruia puteŃi ordona tranzacŃii fără a vă deplasa la bancă.





Pagina 3 din 28

AplicaŃia are o stuctură simplă, ceea ce face ca utilizarea ei să fie foarte uşoară, punând la dispoziŃia utilizatorului următoarele facilităŃi:

� Vizualizarea soldurilor şi a tranzacŃiilor efectuate; � Vizualizarea extraselor de cont, precum şi posibilitatea de a le exporta în tabele .xls (MS

Excel) şi de a le tipări; � Schimburi valutare – cumpărare/vânzare valută; � Efectuarea de plăŃi intrabancare:

→ transferuri între conturile dumneavoastră deŃinute la ProCredit Bank ; → transferuri către alŃi clienŃi ProCredit Bank;

� Efectuarea de plăŃi naŃionale: → Ordine de Plată (transferuri către conturi deschise la alte bănci din România); → Ordine de Plată de Trezorerie(Transferuri către conturile deschise la Trezoreria statului);

� Efectuarea de plăŃi internaŃionale.

1.3 Accesarea serviciului ProB@nking Pentru a accesa acest serviciu, deschideŃi pagina web: https://ebanking.procreditbank.ro, pagina securizată şi certificată de către ProCredit Bank România. În funcŃie de viteza de conectare la Internet, durata accesării aplicaŃiei poate varia între câteva secunde şi până la câteva minute.

1.3.1 Cerin Ńe tehnice pentru accesarea serviciului

Pentru a utiliza aplicaŃia ProB@nking a băncii este suficient să aveŃi calculatorul dumneavoastră conectat la internet. CerinŃe minime: 1. Sistem de operare – Windows98/2000, Linux. 2. Browser Internet – cu suport SSL3.0. 3. Conexiune Internet – viteza recomandată să nu fie mai mică de 56Kbps.

1.3.2 Folosirea token-ului Cu ajutorul dispozitivului de securitate – numit TOKEN, vă veŃi putea autentifica pentru accesarea serviciului Internet Banking - ProB@nking. Pentru siguranŃa contului dumneavoastră, aplicaŃia va solicita de fiecare dată când veŃi dori să accesaŃi serviciul ProB@nking, precum şi pentru finalizarea oricărei tranzacŃii ordonate, să introduceŃi codul numeric format din saşe cifre, care apare pe display-ul Token-ului, la momentul respectiv. Codul care apare pe acest dispozitiv este unic şi are o valabilitate de 60 de secunde, după care va fi generat un nou cod. Pentru a vă ajuta cuantificarea acestui timp, în partea stângă a ecranului aveŃi o “clepsidră”, sub forma unor liniuŃe care dispar pe masură ce timpul de valabilitate a numărului se reduce. Vă recomandăm ca, în momentul în care pe ecran veŃi avea doar o liniuŃă, să aşteptaŃi generarea unui nou cod numeric pentru a evita situaŃiile în care până la momentul autentificării codul respectiv să fie deja expirat. Un cod folosit pentru o operaŃiune de autentificare poate fi folosit o singură dată. Pentru a efectua o nouă autentificare va trebui să aşteptaŃi regenerarea unui nou cod.





Pagina 4 din 28

1.3.3 Securitatea tranzac Ńiilor

Toate informaŃiile/datele transmise prin intermediul aplicaŃiei de Internet Banking ProB@nking sunt criptate cu ajutorul unei tehnologii SSL3.0 pe 128 biti. Pe piaŃa financiar-bancară internaŃională, această tehnologie este considerată cea mai potrivită pentru asigurarea securităŃii serviciilor de tip Internet Banking. ProCredit Bank îşi asumă resposabilitatea de a proteja clienŃii săi de activităŃile frauduloase.

2. Taxe şi comisioane Taxele şi comisioanele aferente transferurilor efectuate prin ProB@nking sunt specificate în lista validă de preŃuri. Utilizatorul va putea accesa în orice moment “Lista de pre Ńuri ”, “Termenii şi condi Ńiile ”, “Cursul de schimb ” şi “Manualul utilizatorului ” direct din aplicaŃie, prin accesarea meniurilor respective. Banca are dreptul de a schimba “Termenii şi Condi Ńiile ” şi “Lista de Pre Ńuri ” în orice moment, înştiinŃând clienŃii săi prin afişarea informaŃiilor.

3. Instruc Ńiuni de folosire a serviciului ProB@nking

3.1 Logare sau Autentificare � Introduce Ńi urmatoarea adres ă https://ebanking.procreditbank.ro într-o fereastră internet

explorer. În prima pagină, dupa accesarea serviciului ProB@nking, va trebui să vă logaŃi pentru a accesa contul dumneavoastra.

� Selecta Ńi limba în care doriŃi să utilizaŃi serviciul internet banking din meniul “Alege limba”. AveŃi la dispoziŃie două opŃiuni: română sau engleză.

� Introduce Ńi numele de utilizator în caseta destinată acestei informaŃii.

Codul numeric format din şase cifre.

“Clepsidră” pentru vizualizarea timpului pentru care un cod generat este încă valabil.





Pagina 5 din 28

� Introduce Ńi parola. � Introduce Ńi codul Token care apare în acest moment pe ecranul Token-ului primit la

semnarea contractului pentru activarea serviciului. � ApăsaŃi tasta “Enter”.

Exemplu: Accesare cont

La prima autentificare, după introducerea corectă a celor 3 informaŃii de autentificare (nume utilizator, parolă şi cod token), sistemul vă va solicita modificarea parolei ini Ńiale pentru a vă permite să utilizaŃi mai departe aplicaŃia în condiŃii de securitate maximă. Noua parolă, pe care este foarte important să o pastraŃi secretă, va trebui să îndeplinească urmatoarele condiŃii pentru a fi acceptată de sistem:

- nu trebuie să conŃină numele de utilizator; - trebuie să aibă cel puŃin 8 caractere; - trebuie să conŃină 3 din următoarele 4 categorii de caractere: litere mici, litere mari, caractere

alfanumerice, caractere nonalfanumerice (ex. !, @, #, etc) - parola trebuie schimbată la cel puŃin 42 de zile calendaristice; Exemplu: Schimbare parol ă ini Ńială





Pagina 6 din 28

În acest ecran va trebui să introduceŃi noua parolă. După schimbarea parolei veŃi putea utiliza meniurile aplicaŃiei apăsând “Continua ”.Din acest moment, veŃi avea posibilitatea de a vizualiza şi ordona transferuri pe contul dumneavoastră de utilizator ProB@nking. Indiferent de meniul pe care îl accesaŃi, aveŃi în orice moment posibilitatea vizualizării următoarelor informaŃii: 1. Termeni şi condiŃii 2. Lista de preŃuri 3. Manualul utilizatorului 4. Cursul valutar

3.2 Situa Ńia conturilor – opera Ńiuni realizate

3.2.1 Vizualizarea conturilor

Pentru vizualizarea conturilor pe care le deŃineŃi în acest moment la ProCredit Bank apăsaŃi butonul “Pagina initiala ” şi o listă cu toate conturile dumneavoastră se va afişa pe ecran. Pentru fiecare cont sunt specificate următoarele informaŃii: � contul IBAN; � tipul de cont (cont de depozit la termen, cont de economii, cont curent, etc); � sold cont; � sold disponibil;

Exemplu: Detalii conturi





Pagina 7 din 28

Această listă poate fi tiparită, apăsând butonul “Versiune de tip ărit ”, apoi în noua pagină deschisă apăsaŃi “Versiune de tiparit ”.

Aten Ńie: pentru a putea tipări trebuie să aveŃi setată o imprimantă pe computer-ul dumneavoastră. Exemplu: Tip ărire detalii conturi

3.2.2 Vizualizarea opera Ńiunilor

Pentru vizualizarea opera Ńiunilor pe un anumit cont accesaŃi meniul “Situa Ńie conturi ” în care veŃi putea vedea pentru fiecare cont deŃinut la ProCredit Bank o detaliere a tuturor transferurilor efectuate într-o anumită perioadă pe care dumneavoastră o puteŃi alege. In dreptul rubricii “Număr cont ” aveŃi o listă a tuturor conturilor pe care le deŃineŃi la ProCredit Bank. AlegeŃi contul pentru care doriŃi să vedeŃi detalierea operaŃiilor, apoi apăsaŃi butonul “Confirmă”. Există două posibilităŃi pentru alegerea perioadei pentru care puteŃi vedea operaŃiile: 1. PuteŃi alege să vizualizaŃi detalierea operaŃiunilor efectuate pe un anumit cont pe o perioadă prestabilită (Ultimele10, 30 sau 90 zile), alegând opŃiunea “Zile ”, apoi numărul de zile pe care îl doriŃi din cele trei opŃiuni şi în final “Accepta ”. 2. PuteŃi stabili această perioadă - alegând opŃiunea “Perioada ”. Din calendarele afişate selectaŃi data “De la” şi “Până la” pentru a avea afişate operaŃiunile efectuate pe contul deja selectat şi apoi “Accepta ” pentru a confirma perioada.





Pagina 8 din 28

Exemplu: Alegere cont pentru vizualizare detalii

De asemenea, pentru fiecare cont selectat puteŃi să tipăriŃi lista cu operaŃiunile care au afectat soldul contului. Ca şi în cazul meniului “Conturi ” aveŃi posibilitatea să tipăriŃi orice astfel de detaliere.

Pe lângă această facilitate, aplicaŃia va permite transferul informaŃiilor referitoare la contul ales într-un document .xls (Microsoft Excel), apăsând în acest scop butonul “Excel ”. Exemplu: Tip ărire activitate cont





Pagina 9 din 28

După alegerea opŃiunii dumneavoastră, închideŃi fereasta apăsând butonul “Inchide ”.

3.3 Transferuri

Prin intermediul aplicaŃiei ProB@nking puteŃi ordona următoarele tipuri de transferuri: � Transferuri intrabancare – între conturile ProCredit Bank din România; � Schimburi valutare- cumpărare/vânzare valută; valutele care pot fi convertite sunt:

LEI/EUR/USD/GBP � Transferuri naŃionale – transferuri către alte bănci de pe teritoriul României; � Transferuri trezorerie – transferuri către Trezoreria Statului Român; � Transferuri internaŃionale – transferuri în valută ( Euro, Usd sau Gbp) către alte bănci din

afara teritoriului României.

Important! Indiferent de tipul de transfer pe care doriti sa-l ordonati, datele pe care le introduceŃi în câmpurile respective trebuie sa conŃină numai următoarele caractere: literele alfabetului latin (A-Z, a-z), cifrele (0-9), caractere nonalfanumerice: punctul (.), virgula (,), slash (/), semnul întrebării (?), doua puncte (:), paranteze rotunde (), apostrof (`), plus (+), paranteze {}.

3.3.1 Transferuri intrabancare În meniul “Transferuri” alegeŃi opŃiunea “Transferuri interne” . În rubrica “Detalii cont ” alegeŃi contul ordonator din care doriŃi să transferaŃi banii. Din lista predefinită care conŃine toate conturile pe care le deŃineŃi dumneavoastră la ProCredit Bank şi din care este permis să se efectueze transferuri interne, alegeŃi contul ordonator şi apăsaŃi “Confirma ”. În acest moment se vor afişa informaŃiile sumare cu privire la contul ales – contul IBAN, numele titularului de cont, soldul contului şi soldul disponibil. În secŃiunea “Detalii beneficiar ” este foarte important ca toate informaŃiile introduse să fie corecte. Cele 3 câmpuri din secŃiunea “Informa Ńii beneficiar “ sunt obligatorii pentru a putea efectua o plată. În cazul în care informaŃiile solicitate nu sunt completate sistemul nu permite efectuarea transferului, înstiinŃându-vă în acest sens printr-un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Detaliile care trebuie completate în secŃiunea “Informa Ńii beneficiar “ sunt: Cont beneficiar – introduceŃi contul IBAN al beneficiarului, contul către care doriŃi să faceŃi transferul. Vă reamintim că IBAN-ul este format din 24 caractere. Sistemul verifică regulile standard pentru un cont IBAN şi în cazul în care nu se respectă criteriile standard vă înştiinŃează printr-un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Nume beneficiar – numele titularului de cont către care doriŃi să transfereraŃi suma respectivă. Adresa beneficiar – deşi este un câmp obligatoriu, adresa poate să nu fie completă, de exemplu puteŃi specifica doar oraşul. AplicaŃia vă permite să înregistraŃi un beneficiar astfel încât să nu fie necesar de fiecare dată să introduceŃi aceste informaŃii. În acest sens, după ce introduceŃi informaŃiile unui beneficiar alegeti opŃiunea “Confirma ”.





Pagina 10 din 28

Exemplu: Introducere detalii beneficiar

Important! În cazul transferurilor intrabancare, atunci când doriŃi să înregistraŃi un anumit beneficiar introduceŃi la “Numele beneficiarului ” o informaŃie care să fie elocventă şi uşor de reŃinut pentru dumneavoastră. Pentru un beneficiar deja înregistrat puteŃi ulterior să modificaŃi datele - alege Ńi beneficiarul → Modifica Ńi datele → Confirma . Pentru ştergerea unui beneficiar înregistrat – alege Ńi beneficiarul → Încarc ă → Ştergere. După introducerea datelor beneficiarului sau alegerea lui din lista cu beneficiarii deja înregistraŃi, pentru a merge mai departe, apăsaŃi butonul “Verific ă contul ”. În noul ecran introduceŃi suma pe care doriŃi să o transferaŃi, specificaŃi scopul transferului în câmpul “Reprezentând ”, iar pentru a finaliza va trebui să vă autentificaŃi introducând parola şi codul token afişat în momentul respectiv. Câmpul “Sumă” poate să conŃină doar cifre, iar zecimalele pot fi separate folosind un punct. Sistemul acceptă maxim două zecimale. Suma de plată nu poate fi mai mare decât soldul disponibil. Dacă introduceŃi o sumă mai mare decât valoarea balanŃei disponibile veŃi primi un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“).





Pagina 11 din 28

Pe parcursul ordonării unui transfer puteŃi să vă întoarceŃi în ecranul anterior celui în care vă aflaŃi apăsând butonul “Înapoi ” sau puteŃi chiar să anulaŃi un ordin netransmis prin apăsarea tastei “Anuleaz ă”. Exemplu: Introducere sum ă şi autentificare pentru definitivarea unei pl ăŃi

Pentru a finaliza tranzacŃia apăsaŃi “Terminare ”. Va apărea un formular care poate fi tipărit cu detaliile transferului → Tipăreşte. Pentru a reveni în pagina iniŃială a aplicaŃiei → Închide .





Pagina 12 din 28

Exemplu: Formular care poate fi tip ărit

3.3.2 Schimburi valutare În meniul “Transferuri” alegeŃi opŃiunea “Transferuri interne” . În acest meniu, parcurgând exact aceiaşi paşi, puteŃi efectua schimburi valutare, transferând dintr-un cont curent într-o anumita monedă în alt cont curent în altă monedă. O astfel de operaŃiune este acceptată numai dacă ambele conturi (ordonator şi beneficiar) sunt deŃinute de acelaşi titular de cont. Important! Va trebui să introduceti suma în moneda pe care doriŃi să o cumpăraŃi.

De exemplu : Daca doriŃi să cumpăraŃi suma de 100 Euro, din contul dvs. de Usd, veŃi parcurge următorii paşi :

- selectaŃi contul ordonator - contul curent de Usd ; - selectaŃi contul beneficiar – contul curent de Euro ; - în câmpul « sumâ » introduceŃi suma pe care doriŃi să o cumparaŃi (100); - în câmpul “reprezentând” menŃionaŃi tipul operaŃiei efectuate; - introduceŃi parola; - introduceŃi numărul generat de token.





Pagina 13 din 28

Pentru a finaliza tranzactia apăsaŃi “Terminare ”. Va apărea un formular care poate fi tipărit cu detaliile transferului → Tipăreşte. Pentru a reveni în pagina iniŃială a aplicaŃiei → Închide .

Exemplu: Schimb valutar din USD în Euro

Exemplu: Exemplu formular generat în urma unui schi mb valutar





Pagina 14 din 28

3.3.3 Transferuri na Ńionale

Dacă doriŃi să ordonaŃi transferuri către conturi deŃinute la alte bănci din România (altele decât ProCredit Bank), trebuie sa alegeŃi opŃiunea “Transferuri Na Ńionale” , din submeniul “Transferuri”. Notă: AsiguraŃi-vă că informaŃiile aferente transferurilor naŃionale pe care doriŃi să le efectuaŃi sunt corecte. În rubrica “Detalii cont ” alegeŃi contul ordonator din care doriŃi să transferaŃi banii. Din lista predefinită care conŃine toate conturile în monedă naŃională pe care le deŃineŃi dumneavoastră la ProCredit Bank şi din care este permis să se efectueze transferuri naŃionale, alegeŃi contul ordonator şi apăsaŃi “Confirma ”. În acest moment se vor afişa informaŃiile sumare cu privire la contul ales respectiv – Contul IBAN, numele titularului de cont, soldul contului şi soldul disponibil. În secŃiunea “Detalii beneficiar ” este foarte important ca toate informaŃiile introduse să fie corecte. Cele 3 câmpuri din secŃiunea “Informa Ńii beneficiar “ sunt obligatorii pentru a putea efectua o plată. În cazul în care informaŃiile solicitate nu sunt completate sistemul nu permite efectuarea transferului, înstiinŃându-vă în acest sens printr-un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Detaliile care trebuie completate în secŃiunea “Informa Ńii beneficiar “ sunt: Cont beneficiar – introduceŃi contul IBAN al beneficiarului, contul către care doriŃi să faceŃi transferul. Vă reamintim că IBAN-ul este format din 24 caractere. Sistemul verifică regulile standard pentru un cont IBAN şi în cazul în care nu se respectă criteriile standard vă înştiinŃează printr-un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Nume beneficiar – numele titularului de cont către care doriŃi să transfereraŃi suma respectivă. Numele beneficiarului trebuie sa fie complet şi corect pentru a garanta efectuarea cu succes a transferului. Adresa beneficiar – deşi este un câmp obligatoriu, adresa poate să nu fie completă, de exemplu puteŃi specifica doar oraşul. AplicaŃia vă permite să înregistraŃi un beneficiar astfel încât să nu fie necesar de fiecare dată să introduceŃi aceste informaŃii. În acest sens, după ce introduceŃi informaŃiile unui beneficiar alegeŃi opŃiunea “Confirma ”. Pentru un beneficiar deja înregistrat puteŃi ulterior să modificaŃi datele - alegeŃi beneficiarul → Modifica Ńi Datele → Confirma . Pentru stergerea unui beneficiar înregistrat – alegeŃi beneficiarul → Incarc ă → Ştergere. După introducerea datelor beneficiarului sau alegerea lui din lista cu beneficiarii deja înregistraŃi, pentru a merge mai departe apăsaŃi butonul “Verific ă contul beneficiar ”. În noul ecran introduceŃi suma pe care doriŃi să o transferaŃi, specificaŃi dacă doriŃi ca plata să se facă în regim “Normal ” sau “Urgent ”, precizaŃi scopul transferului în câmpul “Reprezentând ” şi apoi pentru a finaliza va trebui să vă autentificaŃi introducând parola şi codul Token-ului afişat în momentul respectiv şi apoi apăsaŃi “Terminare ”. Câmpul “Sumă” poate să conŃină doar cifre, iar zecimalele pot fi separate folosind un punct. Sistemul acceptă maxim două zecimale. Suma de plată nu poate fi mai mare decât soldul disponibil. Dacă introduceŃi o sumă mai mare decât valoarea balanŃei disponibile veŃi primi un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Pe parcursul ordonării unui transfer puteŃi să vă întoarceŃi în ecranul anterior celui în care vă aflaŃi apăsând butonul “Înapoi ” sau puteŃi chiar să anulaŃi un ordin netransmis prin apăsarea tastei “Anuleaz ă”.





Pagina 15 din 28

În final va apărea formularul cu detaliile tranzactiei, care poate fi tipărit cu detaliile transferului → Tipăreşte. Pentru a reveni în pagina iniŃiala a aplicaŃiei → Închide .

Exemplu: Transfer na Ńional

3.3.4 Transferuri trezorerie

Dacă doriŃi să ordonaŃi transferuri către Bugetul de Stat, trebuie să alegeŃi opŃiunea “Transferuri trezorerie ”, din submeniul “Transferuri ”. Nota: AsiguraŃi-vă că informaŃiile aferente plăŃilor naŃionale catre trezorerie pe care doriŃi să le efectuaŃi sunt corecte şi respectă reglementările legale cu privire la modul de utilizare şi completare a ordinelor de plată către trezoreria statului. În rubrica “Detalii cont ” alegeŃi contul ordonator din care doriŃi să transferaŃi banii. Din lista predefinită care conŃine toate conturile în monedă naŃională pe care le deŃineŃi dumneavoastră la ProCredit Bank şi din care este permis să se efectueze transferuri naŃionale, alegeŃi contul





Pagina 16 din 28

ordonator şi apăsaŃi “Confirma ”. În acest moment se vor afişa informaŃiile sumare cu privire la contul ales respectiv – Contul IBAN, numele titularului de cont, soldul contului şi soldul disponibil. În secŃiunea “Detalii beneficiar ” este foarte important ca toate informaŃiile introduse să fie corecte. Cele 4 câmpuri din secŃiunea “Informa Ńii beneficiar “ sunt obligatorii pentru a putea efectua o plată. În cazul în care informaŃiile solicitate nu sunt completate sistemul nu permite efectuarea transferului, înstiinŃându-vă în acest sens printr-un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Detaliile care trebuie completate în secŃiunea “Informa Ńii beneficiar “ sunt: Cont beneficiar – introduceŃi contul IBAN al beneficiarului, contul către care doriŃi să faceŃi transferul. Vă reamintim că IBAN-ul este format din 24 caractere. Sistemul verifică regulile standard pentru un cont IBAN şi în cazul în care nu se respectă criteriile standard vă înştiinŃează printr-un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Nume beneficiar – numele titularului de cont către care doriŃi să transfereraŃi suma respectivă. Adresa beneficiar – deşi este un câmp obligatoriu, adresa poate să nu fie completă, de exemplu puteŃi specifica doar oraşul. Codul fiscal al beneficiarului - obligatoriu pentru a putea face o plată către Trezorerie. Vă reamintim că în legislaŃia română există specificaŃii stricte cu privire la modul de completare a unui ordin de plată către Trezorerie. Aceste reguli sunt aplicabile şi pentru transferurile ordonate prin intermediul unui instrument de plată de tip e-banking şi implicit şi serviciului ProB@nking. De aceea pentru a fi siguri că plata ordonată de dumneavoastra va fi executată este obligatoriu ca toate informaŃiile să fie completate în conformitate cu legislaŃia naŃională în domeniu. AplicaŃia vă permite să înregistraŃi un beneficiar astfel încât să nu fie necesar de fiecare dată să introduceŃi aceste informaŃii. În acest sens, după ce introduceŃi informaŃiile unui beneficiar alegeŃi opŃiunea “Confirma ”. Pentru un beneficiar deja înregistrat puteŃi ulterior să modificaŃi datele - alegeŃi Beneficiarul → Modificati datele → Confirma . Pentru stergerea unui beneficiar înregistrat – alegeŃi beneficiarul → Încarc ă → Stergere. După introducerea datelor beneficiarului sau alegerea lui din lista cu beneficiarii deja înregistraŃi, pentru a merge mai departe apăsaŃi butonul “Verifica contul beneficiar ”. În noul ecran introduceŃi suma pe care doriŃi să o transferaŃi, specificaŃi dacă doriŃi ca plata să se facă în regim “Normal” sau “Urgent”. Câmpul “Sumă” trebuie să conŃină doar cifre. În conformitate cu prevederile Codului de Procedură Fiscală şi legislaŃiei privind denominarea monedei naŃionale, sumele menŃionate pe astfel de ordine de plată se vor trece fără zecimale. Suma de plată nu poate fi mai mare decât soldul disponibil. Dacă introduceŃi o sumă mai mare decât valoarea balanŃei disponibile veŃi primi un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Pe parcursul ordonării unui transfer puteŃi să vă întoarceŃi în ecranul anterior celui în care vă aflaŃi apăsând butonul “Înapoi ” sau puteŃi chiar să anulaŃi un ordin netransmis prin apăsarea tastei “Anuleaz ă”. PrecizaŃi scopul transferului în câmpul “Reprezentând ” Câmpul “Numarul ordinului de plata ” este obligatoriu să fie completat. Pentru a finaliza va trebui să vă autentificaŃi introducând parola şi codul token-ului afişat în momentul respectiv şi apoi apăsaŃi “Terminare ”.





Pagina 17 din 28

Exemplu: Transfer trezorerie

În final va apărea un formular cu detaliile transferului care poate fi tipărit → Tipăreşte . Pentru a reveni în pagina iniŃială a aplicaŃiei → Închide .





Pagina 18 din 28

3.3.5 Transferuri interna Ńionale

În acest meniu puteŃi ordona transferuri în valută către conturi deŃinute la bănci din afara României. În rubrica “Detalii cont ” alegeŃi contul ordonator din care doriŃi să transferaŃi banii. Din lista predefinită care conŃine toate conturile pe care le deŃineŃi dumneavoastră la ProCredit Bank şi din care este permis să se efectueze transferuri internaŃionale, alegeŃi contul ordonator şi apăsaŃi “Confirma ”. În acest moment se vor afişa informaŃiile sumare cu privire la contul ales respectiv – contul IBAN, numele titularului de cont, soldul contului şi soldul disponibil. În secŃiunea “Detalii beneficiar ” este foarte important ca toate informaŃiile introduse să fie corecte. Cele 4 câmpuri din secŃiunea “Informa Ńii beneficiar “ sunt obligatorii pentru a putea efectua o plată. În cazul în care informaŃiile solicitate nu sunt completate sistemul nu permite efectuarea transferului, înstiinŃându-vă în acest sens printr-un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Detaliile care trebuie completate în secŃiunea “Informa Ńii beneficiar “ sunt: Cont beneficiar – introduceŃi contul IBAN al beneficiarului, contul către care doriŃi să faceŃi transferul. Vă reamintim că IBAN-ul este format din 24 caractere. Sistemul verifică regulile standard pentru un cont IBAN şi în cazul în care nu se respectă criteriile standard vă înştiinŃează printr-un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Nume beneficiar – numele titularului de cont către care doriŃi să transfereraŃi suma respectivă. Numele beneficiarului trebuie sa fie complet şi corect pentru a garanta efectuarea cu succes a transferului. Adresa beneficiar – deşi este un câmp obligatoriu, adresa poate să nu fie completă, de exemplu puteŃi specifica doar oraşul. Pentru a alege Ńara beneficiarului trebuie să alegeŃi din lista predefinită. AplicaŃia vă permite să înregistraŃi un beneficiar astfel încât să nu fie necesar de fiecare dată să introduceŃi aceste informaŃii. În acest sens, după ce introduceŃi informaŃiile unui beneficiar alegeŃi opŃiunea “Confirma ”. Pentru un beneficiar deja înregistrat puteŃi ulterior să modificaŃi datele - alegeŃi beneficiarul → Modifica Ńi datele → Confirma . Pentru ştergerea unui beneficiar înregistrat – alegeŃi beneficiarul → Incarc ă → Ştergere. După introducerea datelor beneficiarului sau alegerea lui din lista cu beneficiarii deja înregistraŃi, pentru a merge mai departe, apoi “Verific ă contul beneficiar ”. În rubrica “Informatii banca beneficiar ”, numele băncii şi adresa băncii sunt informaŃii obligatorii. Pentru completarea câmpurilor legate de numele băncii şi a codului SWIFT, veŃi folosi link-ul “Codul SWIFT “, care vă oferă două criterii de căutare: numele băncii, fie Codul SWIFT. În cazul în care criteriul de căutare nu este corect, nu se va afişa nici un rezultat. După afişarea informaŃiilor, pentru confirmare, apăsaŃi “Accepta ”.





Pagina 19 din 28

AplicaŃia vă permite să înregistraŃi un beneficiar astfel încât să nu fie necesar de fiecare dată să introduceŃi aceste informaŃii. În acest sens, după ce introduceŃi informaŃiile unui beneficiar alegeŃi opŃiunea “Confirma ”.

Exemplu: Alegere “Cod Swift”

Câmpul “Sumă” poate să conŃină doar cifre, iar zecimalele pot fi separate folosind un punct. Sistemul acceptă maxim două zecimale. Suma de plată nu poate fi mai mare decât soldul disponibil. Dacă introduceŃi o sumă mai mare decât valoarea balanŃei disponibile veŃi primi un mesaj elocvent (vezi capitolul “Mesaje pe ecran“). Pe parcursul ordonării unui transfer puteŃi să vă întoarceŃi în ecranul anterior celui în care vă aflaŃi apăsând butonul “Înapoi ” sau puteŃi chiar să anulaŃi un ordin netransmis prin apăsarea tastei “Anuleaz ă”. În noul ecran introduceŃi suma pe care doriŃi să o transferaŃi şi alegeŃi din listele predefinite Tipul de comision (OUR, SHA sau Beneficiar – găsiŃi detalii în capitolul 6 - Glosarul de termeni, precum şi în Lista de preŃuri) şi codul tranzacŃiei din “Ghidul de tranzac Ńii” , specificaŃi scopul transferului în câmpul “Reprezentând ” şi apoi pentru a finaliza va trebui să vă autentificaŃi introducând parola şi codul token afişat în momentul respectiv şi apoi apăsaŃi “Terminare ”. În final vor apărea pe un





Pagina 20 din 28

formular care poate fi tipărit detaliile transferului → Tipăreşte . Pentru a reveni în pagina iniŃială a aplicaŃiei → Închide . Exemplu: Alegere “Tip comision”

Campul “Ghid tranzactii” se completeaza prin selectarea codului aferent tipului de transfer. Exemplu: Alegere “Cod tranzac Ńie”

Pe parcursul ordonării unui transfer puteŃi să vă întoarceŃi în ecranul anterior celui în care vă aflaŃi apăsând butonul “Înapoi ” sau puteŃi chiar să anulaŃi un ordin netransmis prin apăsarea tastei “Anuleaz ă”.





Pagina 21 din 28

Notă: Transferurile internaŃionale ordonate în aplicaŃia ProB@nking, vor fi executate de către bancă. Clientul are obligaŃia de a aduce băncii documentele care însoŃesc această plată timp de 5 zile lucrătoare, pentru a finaliza plata.

3.4 Ultimele 100 de tranzac Ńii

În acest meniu veŃi putea verifica stadiul procesării unui transfer ordonat. Acestă listă cuprinde ultimele 100 de transferuri ordonate calendaristic. Stadiile de procesare în care se poate afla o tranzacŃie ordonată sunt:

� Nou – transferul ordonat nu a fost recepŃionat încă de către bancă; � Înregistrat – transferul a fost înregistrat şi va fi efecutat în concordanŃă cu “cut off time-ul” pe

care îl puteŃi verifica în “Termeni şi condiŃii” � Executat – contul dumneavoastră a fost debitat, iar banii se află în contul băncii beneficiarului. Exemplu: Afi şare ultimile 100 transferuri ordonate

3.5 Schimbare parol ă Dacă doriŃi să schimbaŃi parola trebuie să apăsaŃi butonul “Schimb ă parola ”.

Pentru schimbarea parolei este necesar să completaŃi următoarele informaŃii: � “Parola curenta” – introduceŃi parola curentă; � “Noua parola” – introduceŃi noua parolă; � “Confirma noua parola” – reintroduceŃi noua parolă; � “Token” – introduceŃi codul din 6 cifre generat de Token care vă apare în acest moment pe

display-ul token-ului;

Exemplu: Schimbare parol ă





Pagina 22 din 28

Noua parolă trebuie să îndeplinească simultan următoarele condiŃii: � nu trebuie să conŃină numele de utilizator; � trebuie să aibă cel puŃin 8 caractere; � trebuie să conŃină 3 din următoarele 4 categorii de caractere: litere mici, litere mari, caractere

alfanumerice, caractere nonalfanumerice (ex. !, @, #, etc)

După introducerea informaŃiilor cerute în câmpurile corespunzătoare, apăsaŃi butonul “Confirma ” şi parola dumneavoastră va fi schimbată.

3.6 Ieşirea din sistem Pentru închiderea aplicaŃiei ProB@nking, apăsaŃi butonul “Închide ” În acest fel eliminaŃi toate posibilităŃile de a permite un acces neautorizat sau un acces abuziv de la staŃia dumneavoastră de lucru.

4. Mesaje pe ecran 4.1 Introducerea unui element de autentificare incorect

4.2 Blocare cont utilizator





Pagina 23 din 28

4.3 Cont beneficiar identic cu contul ordonator

4.4 Cont beneficiarului (IBAN-ul) incorect

Transfer nepermis în meniul în care v ă afla Ńi (Ex. Sunte Ńi în meniul Transferuri interne şi introduce Ńi în câmpul “Cont Beneficiar” un cont de Trezorerie ).

4.5 Transfer nepermis conform listei prezentate în “Termeni şi condiŃii

4.6 Introducerea unor caractere nepermise în unul din cămpurile care trebuie completate.





Pagina 24 din 28

4.7 Transferul unei sume mai mari decât soldul disponibil

4.8 Schimburile valutare se pot ordona doar în limita cut-off time-ului prezentat în “Termeni şi condiŃii”

5. Cele mai frecvente întreb ări

5.1 Ce este ProB@nking? ProB@nking este un serviciu de internet banking oferit de ProCredit Bank România prin

intermediul căruia puteŃi consulta soldul conturilor dumneavoastră deschise la ProCredit Bank, puteŃi ordona transferuri şi schimburi valutare fără a mai fi necesară deplasarea la bancă.

5.2 Cum ob Ńin ajutor pentru utilizarea aplica Ńiei? Pentru a vă ajuta în utilizarea serviciului ProB@nking, ProCredit Bank vă oferă urmatoarele

alternative: • un ghid de utilizare care în care găsiŃi informaŃii cu privire la modul de accesare a

diverselor funcŃionalităŃi ale serviciului. • un serviciu de RelaŃii cu clienŃii prin telefon la numerele 021. 306.36.30 şi

0372.100.200.

5.3 Trebuie s ă-mi instalez un program special pe calculator? ProB@nking poate fi accesat foarte simplu utilizând un browser de Internet fără a mai instala

nici un software adiŃional.





Pagina 25 din 28

5.4 În cât timp se proceseaz ă o tranzac Ńie ordonat ă prin intermediul serviciului ProB@nking? Transferurile intrabancare se execută online indiferent de ziua şi ora în care le ordonaŃi.

Transferurile interbancare, schimburile valutare şi transferurile internaŃionale pot fi înregistrate la orice oră, urmând a fi executate în funcŃie de ora la care au fost ordonate în conformitate cu “cut-off time-urile“ prezentate detaliat în “Termeni şi condiŃii”.

5.5 Pot să-mi aleg parola? La prima autentificare veŃi folosi pentru accesarea aplicaŃiei parola furnizată la semnarea

contractului. Pentru a putea continua va trebui sa schimbaŃi această prima parolă cu una pe care o veŃi alege şi o veŃi şti doar dumneavoastră.

5.6 Ce fac dac ă mi-am uitat parola? Dacă aŃi uitat parola şi aŃi tastat de 3 ori consecutiv o parolă greşită sistemul va bloca contul

dumneavoatră de utilizator. Pentru a putea utiliza în continuare serviciul ProB@nking va trebui să sunaŃi la serviciul de RelaŃii cu clien Ńii la numerele 021. 306.36.30 şi 0372.100.200 pentru a solicita deblocarea contului de utilizator şi regenerarea unei noi parole.

5.7 Ce fac dac ă am pierdut tokenul? În acest caz, pentru siguranŃa contului dumneavoastră, în primul rând va trebui să sunaŃi la

serviciul de RelaŃii cu clien Ńii la numerele 021. 306.36.30 şi 0372.100.200 pentru a solicita blocarea acestuia. Ulterior va trebui să mergeŃi în orice Sucursală ProCredit Bank pentru a primi un nou token.

5.8. Cum pot s ă dezactivez serviciul ProB@nking? Pentru dezactivarea serviciului va fi suficient să mergeŃi în orice sucursală pentru completarea

unei cereri. Serviciul va fi dezactivat în 24 de ore din momentul completarii cererii respective.

6. Glossar Token – este un dispozitiv care dialoghează cu aplicaŃia internet banking prin generarea şi confirmarea unor şiruri de numere aleatoare, altele la fiecare conectare a dumneavoastra la aceasta aplicaŃie. CombinaŃiile de cifre sunt imposibil de ghicit de către cineva, iar pentru dumneavoastra asta înseamnă cu adevărat siguranŃă.

Autentificare – procesul prin care, introducând cele 3 elemente de identificare ca utilizator al serviciului ProB@nking (nume utilizator, parola şi codul token) aplicaŃia validează corectitudinea lor. OUR – modalitate de comisionare a unei plăŃi internaŃionale, care presupune deducerea din contul plătitorului a tuturor comisioanelor aplicabile respectivei plăŃi.





Pagina 26 din 28

SHA – fiecare parte implicată în respectiva plată internaŃională îşi suportă comisioanele aferente Ńării sale. BEN – opŃiune de comisionarea unei plăŃi internaŃionale, care implică plata comisioanelor de către beneficiar din suma transferată. Cut-off time – ora pâna la care un utilizator poate ordonata o plată pentru ca aceasta să fie executată în ziua respectivă. Cut-off time-ul diferă în funcŃie de tipul de plată (intrabancară, interbancară, internaŃională sau schimb valutar) şi de suma transferată. Pentru aplicaŃia ProB@nking cut-off time-urile sunt specificate în “Termeni şi condi Ńii ”.

Denumiri tipuri de conturi

Nr.crt Denumire cont în ProB@nking Ce reprezint ă acest cont? 1 Cont de economii - EMP Cont de economii angajat 2 Cont de economii – PF Cont de economii – persoana fizica 3 Cont de economii - PJ Cont de economii – persoana juridica 4 Credit Lines Linie de credit 5 Credit Lines BankGuar Linie de credit garantie banca 6 Current Accounts L Cont curent – persoana juridica 7 Current Accounts P Cont curent – persoana fizica 8 Employee Time Deposit Cont de depozit la termen – angajat

9 Employee Time Deposit N Cont de depozit la termen angajat

10 Employee Time Deposit P Cont de depozit la termen – angajat 11 Flexible TDA Depozit mobil (flexibil) 12 Overdrafts Descoperire de cont 13 Plan de economisire - EMP Plan de economisire angajat 14 Plan de economisire Plan de economisire 15 SA BankGuar Colateral Cont Garantii Banca 16 SA Cash Colateral Se lasa asa, nu se traduce 17 SA Employee Colateral Cont garantie angajati

18 Salary – Overdraft Cont de salariu cu descoperire de cont

19 Savings Accounts Cont de economii – persoana fizica 20 Step Up TDA N Depozit in trepte 21 Step up TDA Depozit in trepte 22 TDA Corporate Cont de depozit la termen corporate

23 TDA Corporate N Cont de depozit la termen corporate

24 TDA For Pensioners Cont de depozit la termen pensionari

25 TDA pensioners N - Cont de depozit la termen pensionari

26 TDA with Monthly Transfer N Cont de depozit la termen cu transfer lunar a dobanzii 27 TDA with Monthly Transfer Cont de depozit la termen cu transfer lunar a dobanzii 28 Time Deposit Accounts N Cont de depozit la termen 29 Time Deposit Accounts P Cont de depozit la termen – persoana fizica 30 Time Deposit Accounts Cont de depozit la termen





Pagina 27 din 28

manualul utilizatorului de prob@nking - cevex consultingcevex.ro/download/manualul utilizatorului...

Documents