8/3/2019 Identificarea Riscurilor

1/5

A. Identificarea riscurilor

Identificarea riscurilorreprezint procesul prin care organizaia identific n mod continuu i sistematicriscurile i incertitudinile la care se expune.Identificarea riscurilor nseamn de fapt identificarea surselor poteniale de risc:

Mediul natural;

Mediul social;

Mediul politic; Mediul legal; Mediul operaional;

Mediul economic; Mediul cognitiv.

Mediul natural: una din sursele fundamentale de risc provine din mediul natural (cutremure,erupie vulcanic, ploaie, inundaie).

Mediul social: schimbri radicale de comportament uman, modificri n structurile sociale iinstituionale, sistemul de valori (greve, convulsii sociale, rzboaie civile).

Mediul politic: orice schimbare a mediului politic (alegeri, schimbarea preedintelui) poate fi osurs important de risc. Investiiile ntr-o ar strin pot fi confiscate, politicile monetare i fiscaleale guvernului pot afecta un proiect.

Mediul legal: diferite reglementri i standarde existente n anumite ri pot afecta activitile ntr-o

anumit ar (legislaia privind proprietatea, legislaia contabil, legislaia privind transferurile decapital din i dinspre strintate, legislaia privind importurile i exporturile).

Mediul operaional: se refer la procedurile (de exemplu de angajare sau de concediere, deachiziie de materii prime, de achiziie de echipamente, de selectare a terilor care furnizeazservicii) i procesele de producie desfurate n cadrul unei organizaii (mediul toxic, folosirea desubstane inflamabile).

Mediul economic: este puternic legat de mediul politic i se refer la o serie de aspecte legate debarierele de intrare sau de ieire de pe o pia, nivelul concurenial de pe o pia, productivitateamuncii, costul cu fora de munc, infrastructura disponibil, dimensiunea i dinamica pieei,creterea economic.

Mediul cognitiv: se refer la abilitatea managerilor de a nelege, de a percepe i de a analizasursele poteniale de risc.

Ali factori care pot fi considerai surse de risc:

Timpul limitat de luare a deciziei; Imperfeciunea informaiilor; Imposibilitatea controlrii unor evenimente viitoare;

Pierderile poteniale generate de aceste riscuri se refer la:

Pierderi de proprieti (active reale i financiare) sau active intangibile (brevete de invenii,soluii tehnologice);

Pierderi derivate din obligaiile asumate de organizaie (liabilities): se refer la obligaiileprevzute de lege fa de creditori, fa de stat fa de acionari sau investitori, fa defurnizori i clieni sau fa de angajai care nu mai pot fi duse la ndeplinire datorit unorriscuri;

Pierderi aferente resursei umane: se refer la rnirea sau chiar moartea provocat unorangajai, migrarea de personal, scderea de productivitate datorat nemulumirilor la locul

de munc.

Metode de identificare a riscurilor

Metoda clasic de identificare a riscurilor este prin chestionar Rolul chestionarului (conform American Management Association) este de a permite:

1. Identificarea pierderilor poteniale de ctre manageri;2. Colectarea de informaii cu privire la riscurile la care se expune organizaia;3. Identificarea planului actual de management al riscului

Chestionarul AMA

8/3/2019 Identificarea Riscurilor

2/5

American Management Association propune un chestionar tip list de verificare de analiz pe doudimensiuni:

A. Activele poteniale expuse la riscuri; Active reale;

Active intangibile;B. Pierderile poteniale analizate pe urmtoarele categorii: Expuneri directe:

Generale, necontrolabile i imprevizibile (ntreruperi electrice, obiecteczute, micri de pmnt, inundaie, rzboi, greve);

Generale controlabile i previzibile (contaminare, coroziune, explozie,implozie, neglijena angajailor);

Expuneri indirecte: care afecteaz clienii, furnizorii, furnizorii de utiliti,serviciile de transport, angajaii, piaa.

C. Alte pierderi: Sponsorizri; Obligaii contractuale diverse;

Aplicarea chestionaruluiAplicarea chestionarului trebuie s vizeze fie cele 7 medii diferite analizate fie urmtoarele patru:

1. Clienii;2. Furnizorii;3. Concuren ii;

4. Legiuitorii.

Alte metode de indentificare a riscurilor1. Metodele bazate pe documentele financiare (bilan, cont de profit i pierdere)2. Metode bazate pe fluxurile de producie;3. Metode bazate pe observaie direct (inspecie sau vizite);

4. Metode bazate pe interaciunea dintre departamente;5. Metode bazate pe interaciunea cu sursele externe;6. Metode de analiz bazate pe statistici ale pierderilor

Celelalte metode

Interaciunea cu celelalte departamente:- vizite extinse cu managerii i angajaii altor departamente pentru nelegerea activitii acestora;- interviuri sau rapoarte scrise interne

Interaciunea cu sursele externe:- ntlniri cu consultani, avocai, contabili din exteriorul organizaiei

Analiza nregistrrilor statistice: Permit stabilirea unui trend n evoluia companiei i n experiena acesteia de a gestiona diferite

riscuri;

Managerii folosesc nregistrrile statistice i pentru diferite anticipri previziuni legate de viitor.

Alta tipologie a riscurilor din perspectiva proiectelor finantate din fonduri europene

Riscuri de natura tehnica

Obiectivele proiectului nu se armonizeaz cu cele ale programului pentru care se realizeazcerea de finanare.

Grupurile in descrise drept beneficiare ale tehnologiei finale ale proiectului nu se regsescprintre cele formulate n mod expres ca fiind eligibile n programul de finanare UE sauinternaional.

Tehnologia care se dorete a fi dezvoltat n cadrul proiectului nu corespunde standardelorinternaionale n vigoare

Activitile prevzuten cadrul proiectului se ntind pe o perioad de timp mai mare dect ceaprevzut n mod expres de finanator pentru tipul respectiv de proiecte

8/3/2019 Identificarea Riscurilor

3/5

Riscuri ce deriva din prognoza financiara

Construcia eronat a unui buget de ctre managerul de proiect ( prea mare sau prea mic) fa deplafonul maxim admis de ctre instituia finanatoare

Distribuia neechilibrat a fondurilor alocate n cadrul capitolelor bugetare, ceea ce ar puteaconduce la compromiterea ntregului buget

Prognoza financiar defectuoas asupra proiectului (estimri subevaluate asupra activitilor ceurmeaz a se desfura n cadrul proiectului), ce conduc chiar n situaia aprobrii proiectului, laimposibilitatea derulrii sale datorit resurselor insuficiente

Proiectul aduce beneficii pe termen lung care sunt ns greu de prevzut sau evaluat, generndastfel o imagine incert asupra finalitii sale.

Riscul ce deriva din colectivul de cercetare

Imposibilitatea realizrii activitilor prevzute n proiect pentru fiecare dintre parteneri, datoritinsuficientei calificri a acestuia (dac implicarea este la nivel individual) sau a instituiei partenere

n executarea obiectivelor prevzute (dac implicarea este la nivel colectiv) Nerespectarea atribuiilor stabilite de ctre managerul de proiect pentru fiecare din instituiile

partenere n cadrul Consoriului Colectivul de cercetare prezint un nalt grad de neomogenitate, genernd situaii conflictuale

frecvente, fiind n generat greu de gestionat

Riscuri de deriva din implementarea defectuoasa a tehnologiei

Nerespectarea condiiilor de ordin tehnic asupra achiziiei de materiale sau echipamente (acolounde este cazul n cadrul unui proiect de finanare),n general acreditarea ideii nu asta am dori scumpr eu

Introducerea noii tehnologii n fluxul de fabricaie ar impune costuri enorme, sau ar conduce ctrereorganizarea masiv a sectorului respectiv, provocnd dezechilibrarea economic a firmei

Calitatea produselor finale, obinute cu sprijinul tehnologiei achiziionate nu este aceeai cu ceaprognozat n cadrul proiectului

Riscul ce deriva din managementul defectuos al proiectului

Managerul de proiect nu are competene profesionale suficiente pentru a gestiona n optime

condiii ntreaga desfurare a etapelor proiectului Managerul de proiect nu respect ntru totul obiectivele proiectului sau activitile preconizate n

cererea de finanare

Managerul de proiect este incapabil s gestioneze n mod eficient situaiile conflictuale n cadrul Consoriului de parteneri sau a situaiilor de criz survenite n cadrul derulrii proiectului Managerul de proiect i asum nite riscuri inacceptabile n derularea proiectului ce pot conduce la

falimentarea acestuia sau a companiei pe care o conduce.

Riscuri legate de structura comportamentala a decidentilor

Absena lurii deciziei sau de ntrziere a comunicrii deciziei adoptate Analiza incomplet a situaiilor decizionale Necontientizarea consecinelor deciziilor pentru fiecare obiectiv al proiectului

Cutarea de soluii la nivel local Lipsa de concentrare i de cutare a consensului Limitarea numrului de soluii vizate Lipsa de solidaritate n raport cu deciziile adoptate Conflictul de interese

Riscuri legate de punerea in practica a elementelor decizionale

Absena standardizrii proceselor n cadrul actului decizional i a mecanismelor de luare a deciziei Segmentarea prea mare a procesului decizional

8/3/2019 Identificarea Riscurilor

4/5

Lipsa de coordonare ntre centrele decizionale Numrul prea mare de nivele ierarhice Multitudinea de persoane implicate n procesul de luare a deciziei Ambiguitatea asupra centrelor de decizie

Inexistena structurilor sau a procedurilor de arbitraj Absena sau slaba capitalizare a know how ului Ineficiena comunicrii i slabul schimb de informaii Ineficiena sau lipsa disponibilitii asupra unor informaii complexe Lipsa descentralizrii n cadrul procesului decizional Dificultile legate de mecanismele de pregtire ale deciziilor

Slaba putere de decizie a responsabilului de proiect

Detalierea riscurilor

Riscul de ar;

Riscul valutar; Riscul financiar; Riscul economic; Riscul tehnologic;

Riscul de finalizare ; Riscuri de aprovizionare; Riscuri de mediu; Fora major;

Risc legat de mediul legal; Riscul val. reziduale; Risc operaional

Riscul din contrapartid; Riscul de inflaie.

Este un concept nou introdus pentru prima dat de M. Friedman n 1975 cnd Citibank amprumutat un guvern dintr-o alt ar ce a refuzat ulterior s ramburseze datoria contractat;

A fost iniial corelat cu capacitatea i voina unui guvern de a-i rambursa datoria extern;

Acest concept este utilizat astzi n mai multe domenii:

Finanarea internaional (datoria public i privat)

Investiiile strine directe;

Investiiile de portofoliu (evaluarea aciunilor i obligaiunilor)

Ajustarea la risc a proiectelor / afacerilor.

Riscul financiar ( riscul de dobanda)

Pierderea potenial care apare din evoluia nefavorabil a ratelor de dobnd pe pieele financiareinternaionale;

Este un risc care apare att atunci cnd e vorba de dobnd fix ct i atunci cnd e vorba dedobnd variabil;

Afecteaz att debitorii ct i creditorii.

Riscul economic ( riscul de piata)

Cererea pentru produsele livrate este insuficient pentru a asigura profitabilitatea afacerii; Riscul poate s apar i din:

Scderea preurilor la produsele i serviciile livrate pe pia; Creterea preului materiilor prime.

Riscul tehnologic

Tehnologia propus pentru un proiect nu va funciona la nivelul proiectat sau se va uza prearepede moral

Acest risc este un risc mare pentru acele sectoare industriale cu nivel tehnologic ridicat.

Riscul din aprovizionarea cu materii prime

Materiile prime s se epuizeze ntr-un timp mult mai scurt dect cel estimat; Risc caracteristic pentru acele sectoare industriale puternic dependente de resurse

8/3/2019 Identificarea Riscurilor

5/5

Riscul de finalizare a proiectului

Riscul ca proiectul s nu fie finalizat i pus n funciune conform celor programate iniial; Acest risc include att riscul de construcie ct i pe cel de design, riscul ca durata finalizrii sau

costurile estimate s fie depite.

Riscul de mediu

Riscul ca anumite condiii legate de mediu s afecteze reproiectarea unui proiect;

Adaptarea proiectului la condiii de mediu n schimbare presupune costuri suplimentare

Riscurile de forta majora

Riscul ca evenimente neprevzute s afecteze finalizarea unui proiect (o catastrof natural, oeroare tehnic, incendiu, rzboi);

Evenimentele incluse n categoria de for major pot fi: Specifice proiectului (catastrof, eroare tehnic de proiectare); Independente de proiect (inundaie, rzboi civil).

Riscuri ce deriva din mediul legal institutional

Anumite sectoare reglementate de stat (energie, utiliti, infrastructur) sunt puternic influenate dereglementare preului la aceste servicii.

Reglementrile n vigoare limiteaz posibilitatea de transfer integral asupra consumatorilor aoricrei creteri de pre.

Riscuri legate de valoarea reziduala a contractului

Apare mai ales la proiectele de tip PPP care presupun transfer ctre sectorul public dup oanumit perioad;

Valoarea rezidual este dependent n acest caz de modul de administrare a facilitilor proiectului.

Riscuri operationale

Se refer la operaiunile n care este implicat organizaia; Riscul poate fi cauzat de un management defectuos, de condiii externe, ntreinerea

necorespunztoare, greeli prevind proiectarea sau construcia unui proiect de investiii.

Riscuri din contrapartida

Se refer la incapacitatea companiei de a-i onora obligaiile contractuale fa de furnizori,constructori, consumatori sau alte pri;

Riscuri de inflatie

Riscul ca inflaia s depeasc n viitor rata estimat n momentul planificrii unui proiect / afacere.

Un proiect care n urma studiului de fezabilitate pare profitabil, ulterior poate fi serios afectat decreterea generalizat a preurilor (inflaie).