Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Sustinerea proiectelor mediului de afaceri
Bucuresti 21 aprilie 2016
1
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Misiunea bancii”CEC Bank trebuie sa fie o banca comerciala
universala, competitiva, care sa ofere clientilor
produse si servicii diverse si de calitate,
urmarind cu precadere finantarea IMM-urilor,
agriculturii, administratiilor publice locale,
precum si a acelor proiecte bancabile care, prin
natura lor, contribuie la dezvoltarea economica,
crearea si mentinerea locurilor de munca.
Banca va fi un element activ in sprijinirea
clientilor pentru accesarea Fondurilor
Europene si se va implica in sustinerea
Programelor Guvernamentale. O atentie
deosebita va fi acordata in continuare relatiei
cu populatia Romaniei.”
2
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Fonduri europene alocate Romaniei in perioada de programare 2014-2020
peste 43 mld. EUR
PNDR – 8 mld. EUR + 10 mld. EUR plati directe
POR – 6,47 mld. EUR
POC – 1,33 mld. EUR
POCU – 3,44 mld. EUR
POIM – 9,07 mld. EUR
POP – 0,17 mld. EUR
POAT – 0,3 mld. EUR
POCA – 0,66 mld. EUR
Cooperaretransfrontaliera – 0,45
mld. EUR
3
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Oportunitati de afaceri in perioada 2014 - 2020
Beneficiari Eligibili
Programul Operational Regional IMM-uri; Autoritati publice; ONG-uri; Unitati de cult
Programul Operational CompetitivitateIMM-uri si intreprinderi mari; Administratii publice;
Parteneriate de cooperare
Programul Operational Capital Uman
Autoritati publice locale si centrale; ONG-uri;
Universitati; Intreprinderi din sectorul privat; Furnizori
de formare; Sindicate; Patronate; Academia Romana;
Camere de Comert, Industrie si Agricultura
Programul Operational Infrastructura Mare
Autoritati publice locale si centrale; ONG-uri;
Administratorul infrastructurii de transport rutier,
feroviar, canale navigabile, porturi maritime si fluviale;
Metrorex; ANAF
Programul Operational de Pescuit si Afaceri MaritimeIMM-uri si microintreprinderi; Autoritati locale; Grupuri
de actiune locala pentru pescuit (FLAG)
Total Programe Operationale
Programul National de Dezvoltare Rurala
IMM-uri si microintreprinderi; Autoritati publice;
Fermieri; Grupuri de producatori si cooperative; Grupuri
de actiune locala
TOTAL GENERAL
4
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Posibili parteneri in implementareaproiectelor europene de succes
Autoritatea de management
ConsultantBanca CLIENT
Fonduri de garantare/de investitii
5
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro6
Implicarea CEC Bank SA in sustinereaproiectelor de accesare fonduri europene
Colaborarea cu autoritatile de management pentru imbunatatireaprocesului de absorbtie a fondurilor europene
Participarea la grupurile de lucru constituite la nivelul Autoritatilor de
Management, pentru perioada de programare 2014-2020;
Participarea la Comitetele de monitorizare pentru:
PNDR 2014-2020;
POC 2014-2020;
Comitetul de Coordonare al Retelei Nationale de Dezvoltare Rurala;
Comitetul Consultativ pentru Dezvoltarea IMM;
Semnarea de protocoale de colaborare cu autoritatile implicate in
gestionarea fondurilor comunitare .
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
48 birouri de consiliere clienți
• Consiliere gratuita a IMM-urilor inaccesarea fondurilor europene si insprijinirea dezvoltarii afacerii
• Incadrarea ideii de proiect inprogramele de finantare existente,nationale si europene
• Scheme de finantare disponibile
• Furnizarea de informatii cu privirela eligibilitătile programelor definantare
• Informare asupra posibilitatilor deprefinantare, finantare si co-finantare a cheltuilelilor din proiect
• Promovarea si vanzarea produselorde creditare dedicate accesariifondurilor europene
7
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
CEC Bank sustine proiectele cu componenta europeana nerambursabila
credite acordate intre ianuarie 2008 – dec. 2015
valoarea grant-urilor aferente
pentru Fonduri Europene
Peste 30 mii
Peste 12 mld. lei
48 birouri
8
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Produse CEC Bank pentru accesarea defonduri europene
LINIE DE CREDIT PENTRU INVESTITII
• Finantarea proiectelor complexe realizatein mai multe transe
• Durata de creditare maxim 10 ani(revolving in primii 3 ani)
• Contributia proprie a beneficiarilor privativa reprezenta minim 15% din valoareatotala a proiectului minus grant
CREDIT DE INVESTITII
• Finantarea proiectelor in care grantul seincaseaza intr-o singura transa
• Durata de creditare maxim 10 ani• Contributia proprie a beneficiarilor privati
va reprezenta minim 15% din valoareatotala a proiectului minus grant.Pentru proiectele referitoare la achizitiisimple de bunuri si echipamentecontributia proprie va fi intre 1% - 5% dinvaloare totala proiect minus grant cuexceptia lucrarilor de constructii - montaj
CREDIT PUNTE
• Prefinantarea partiala sau integrala agrantului aferent proiectelor
• Durata de creditare maxim 6 luni
• Maxim 100% din valoarea grantului
SCRISOARE DE GARANTIE BANCARA
• Garantarea restituirii de catre beneficiar aprefinantarii / avansului incasat
9
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Demararea colaborarii cu Banca din momentul in care proiectul este lanivel de idee pentru realizarea unei structuri de finantare realiste
Colaborarea cu o firma de consultanta specializata, selectata pe bazaexperientei acesteia
Elaborarea unui studiu de piata riguros si folosirea unor previziuni aleevolutiei afacerii
Determinarea necesarului de finantare in mod realist - corelarea dateidepunerii cererilor de rambursare / plata a grantului cu momentulincasarii acestuia si stabilirea unui grafic realist de implementare aproiectului
Demararea proiectului de investitii numai dupa ce structura de finantareeste clarificata
Recomandari pentru implementareaproiectelor cu fonduri UE (1)
10
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Recomandari pentru implementareaproiectelor cu fonduri UE (2)
Folosirea unui partener (banca, consultant) cu expertiza indomeniu in perioada de implementare a proiectului poate ajuta laevitarea aparitiei unor probleme legate de:
Obtinerea cu dificultate / intarziere a finantarii nerambursabile sausolicitarea rambursarii partiale sau totale a ajutorului financiarnerambursabil ca urmare a nerespectarii prevederilor contractuale
Neincadrarea in termenele asumate in contractul de finantare si incererea de finantare avand ca posibil efect perceperea unor penalizari sauchiar anularea contractului de finantare
Intelegerea inexacta a drepturilor si obligatiilor beneficiarului, conformcontractului de finantare nerambursabila
11
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Instrumente financiare in Romania (1)
Necesitatea dezvoltarii de instrumente financiare in perioada deprogramare 2014-2020, ca forma alternativa de sprijin fata de grant
Sistemul financiar-bancar – implicare activa in cadrul consultarilor dintre“stakeholders”, atat pentru instrumente financiare de creditare, cat si departicipare la capital
Experienta in implementarea cu succes a instrumentelor financiare(ex. Initiativa Jeremie)
Principalele avantaje ale implementarii de instrumente financiare:
Abordare responsabila, imbunatatirea performantelor si disciplinei financiare
Incurajarea antreprenoriatului si cresterea accesului la finantare a IMM-urilorcu grad mai ridicat de risc
Incurajarea competitiei bancare, cu efecte benefice asupra costului finantariiIMM-urilor
Imbunatatirea gradului de absorbtie prin acces rapid la finantare
12
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Instrumente financiare in Romania (2)
In perioada de programare 2007-2013 nu a fost permisa combinareagranturilor cu instrumente financiare pentru aceeasi cheltuiala eligibila
Pentru perioada 2014-2020:
Anumite tipuri de grant (ex. subventii ale ratei de dobanda) pot fi combinate cuproduse financiare, fiind tratate ca instrumente financiare
Grantul si instrumentul financiar pot fi combinate pentru finantarea aceleiasiinvestitii la nivelul beneficiarului final, dar prin operatiuni separate
Important:
Regulile privind ajutorul de stat se mentin in continuare
Grantul nu poate fi utilizat pentru rambursarea ajutorului obtinut prininstrumentul financiar
Se vor tine evidente separate pentru fiecare tip de ajutor
13
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Finantare pentru IMM-uri din programeexterne
Credite acordate din surse atrase de la Banca Europeana de Investitii
Credite acordate in cadrul Programului Romano -Elvetian
- schema de ajutor de stat -
Credite acordate in cadrul initiativei JEREMIE (Fondul European de Investitii)
– schema de ajutor de stat -
14
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Finantare pentru IMM-uri din programeexterne
Avantaje pentru clientii IMM
Dobanzi atractive pentru investitii pe termenmediu şi lung, marje reduse fată de creditelestandard
Maturităţi adaptate necesităţilor de finanţarespecifice
Posibilitatea susţinerii proiectelor cucomponentă nerambursabilă europeană, princo-finanţare avantajoasă (BEI)
Produsele oferite acopera o gama larga deactivitati ce pot primi finantare in cadrulprogramelor externe
15
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Programul PROSME 2015-2016
Obiectiv PROSME: sustinerea IMM-urilor prin facilitarea de contacte cupotentiali parteneri din strainatate, precum si a accesului la informatii deinteres pentru dezvoltarea transfrontaliera a afacerilor (legislatie europeana,programe de finantare, informatii legate de pietele globale, etc)
CEC Bank - selectata in cadrul unui consortiu ca organizatie membra a reteleiEnterprise Europe Network, pentru derularea Programului PROSME
Enterprise Europe Network - cea mai mare retea de puncte de contact (600organizatii partenere) care furnizeaza companiilor membre informatii,consultanta, dar si solutii concrete de finantare si oportunitati de afaceri pentrufirme din 49 tari (incluzand cele 27 de tari UE, Croatia, Macedonia, tariapartinand Spatiului Economic European, dar si de pe alte continente – ex. SUA,Mexic, Chile, China, Coreea de Sud, Israel, Siria, Egipt)
Judetele de interes pentru scopul programului sunt: Bucuresti-Ilfov,Arges, Calarasi, Dambovita, Giurgiu, Ialomita, Prahova si Teleorman
16
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Programul PROSME 2015-2016
Beneficiile Programului pentru clientii IMM:
• consiliere cu privire la oportunitatea de a fi inclusi in reteaua EEN in vedereasustinerii afacerilor internationale ale acestora, cu posibilitatea implementariiproiectelor cu finantare acordata de CEC Bank
• introducerea in baza de date EEN a informatiilor relevante privind domeniilede afaceri de interes in vederea identificarii de potentiali parteneri (cu acordulprealabil ale clientilor IMM)
• transmiterea de raspunsuri punctuale la solicitarile acestora (activitaterealizata si in prezent, cu mentiunea ca aceasta consiliere se va extinde siasupra altor teme legate de reglementarile europene)
• organizarea/co-organizarea, impreuna cu ceilalti membri ai consortiului, deevenimente / ateliere /sesiuni de training cu IMM-urile ce doresc sa se inscriein reteaua europeana EEN
17
Copyright © CEC Bank 2016 www.cec.ro
Va multumesc!
Ramona IvanDirector, CEC Bank
18