zmopz

N5I9P1 Reconcilierea conturilor de decontari intrabancare Pag.

3 / 4

PROCEDURA DE LUCRU

RECONCILIEREA CONTURILOR DE DECONTARI INTRABANCARE

REFERINTE

Domeniu de activitateMIJLOACE SI INSTRUMENTE DE PLATA

Sub-domeniuDECONTARI

Categoria de produsReconciliere

Piata tinta-

InstructiuneN5I9 Operatiuni de decontare intrabancare-lei

Procedura NRN5I9P1

Data intrarii in vigoare01.08.2007

EMITENT

DepartamentMIJLOACE DE PLATA SI PRODUSE

DirectorCristian NEACSU

Data aprobarii26.07.2007

DESTINATARIPersonalul implicat in activitatea de decontare a operatiunilor intrabancare.

VERSIUNEDATA

V.0.001.08.2007

RECONCILIEREA CONTURILOR DE DECONTARI INTRABANCARE

PRECIZARI

Prezenta procedura se aplica in cazul operatiunilor de decontari intrabancare

Termenele si intervalele de timp sunt maximale si sunt exprimate in zile lucratoare.

Extrasele conturilor de decontari intrabancare sunt generate automat in aplicatia informatica iBank. In cazul Grupurilor din bucuresti back-office-ul este localizat la Centrul Regional Servicii Clienti Bucuresti

Directia Back Office Mijloace de Plata, de la data cand va deveni operational; pentru conformitate se asimileaza

functia administrator mijloace de plata (Grupuri) cu functia de operator mdp lei (CRSC).

Administrator mijloace de plata entitate contabila

Listati extrasele conturilor de decontari intrabancare proprii precum si cele ale unitatilor BRD corespondente (ecran PG22)Vor fi listate extrase pentru conturile care permit intrari directe si pentru conturile reconciliate automat de iBank care prezinta diferente

Verificati continuitatea soldurilor si comparati soldul inregistrat in

extrasele de cont proprii cu cel inregistrat in extrasele de cont ale

unitatilor BRD corespondenteCategorie risc op:

erori de executie: 4-23 si 4-24

Verificati existenta eventualelor diferente intre solduri

Daca nu exista diferente, procedura se incheie.

Identificati componenta diferentei:

pentru operatiunile inregistrate pe conturi care permit intrari directe (34100100, 34100220, 34100300, 34100310, 34100900, 34100910, 34100920, 34100930), pe baza extraselor de cont, prin punctarea sumelor inregistrate in extrasele de cont proprii cu cele inregistrate in extrasele de cont ale unitatilor BRD corespondente

pentru operatiunile inregistrate pe conturi care nu permit intrari directe, pentru care se genereaza rapoarte de reconciliere automata la nivelul entitatilor contabile (34100800, 34100200), pe baza acestor rapoarte (ecran - PG3X)

pentru operatiunile de decontari intrabancare on-line, pentru care se genereaza rapoarte de reconciliere la nivelul CONT (34100500, 34100600, 34100700), verificarea se face zilnic la CONT iar rezolvarea anomaliilor se efectueaza la nivelul fiecarei entitati contabile, in baza sesizarii CONT

Intocmiti fisa de descompunere a diferentelor identificate pe conturile de legatura intrabancara pe care le gestionati si o transmiteti sefului de serviciu

Intocmiti notele contabile de reglare in cazul in care sunt necesare corectii si le prezentati sefului de serviciu

Operatiunile ramase

nereconciliate vor fi rezolvate:

* in termen de 10 zile de la data

inregistrarii operatiunii pt

conturile care permit intrari

directe

* in termen de 3 zile de la data

inregistrarii operatiunii pentru

conturile care nu permit intrari

directe

Sef serviciu Mijloace de Plata entitate contabila

Verificati situatia diferentelor existente pe conturile de legatura intrabancara si avizati notele contabile de reglareCategorie risc op : erori de executie: 4-23 si 4-24

Intocmiti la sfarsitul fiecarei luni Situatia sumelor nereconciliate pe conturile de decontari intrabancare in vederea transmiterii catre CONT

Situatia va fi transmisa la CONT

pana la data de 10 a fiecarei luni, pentru luna precedenta, de catre entitatile contabile din centrala si de catre grupurile BRD (pentru

toate entitatile contabile componente)

Administrator Mijloace de Plata entitate contabila

Inregistrati in Ibank notele contabile de reglare (in ecranele

corespunzatoare)

Arhivati documentele aferente operatiunilor intrabancare:

documente care au stat la baza inregistrarii operatiunilor

note contabile

extrase de cont 341 pe baza carora s-a realizat reconcilierea

rapoarte de reconcilieregenerate din iBank (PG3X)

fise de descompunere a diferentelor

Situatia sumelor nereconciliate pe conturile de decontari intrabancare

Anexa 1LISTA DOCUMENTELOR UTILIZATE IN CADRUL RECONCILIERII

CONTURILOR DE DECONTARI INTRABANCARE

Nr. crt.

DOCUMENT

1Documentele care au stat la baza inregistrarii operatiunilor

2

Extrasele conturilor de decontari intrabancare

3

Fisele de descompunere a diferentelor

4

Note contabile

5

Rapoarte de reconciliere

6

Situatia sumelor nereconciliate pe conturile de decontari intrabancare

_1223390536.doc

_1243078284.doc

_911917811.doc