SERVICIUL

____/

PREVENIREA $1 COMI3ATEREA / ‘-

SPALARII BANILOR )

MD-2004, mun. Chiinäu, bd, $tefan ccl Mare i Sfânt 198, www.spcsb.md. offlce@spcsb.gov.md Tel. (+373) 22-257-243

ORIMN

r xtc.2O18 nr.

___

Cu privire la aprobarea Instrucjiuniiprivind aplicarea art.4 aIIm (1), lit!) aLegii nr.308 din 22.12.2017 “Cuprivirela prevenirea ‘i combaterea spàláriibanilor cifinanjàrii terorismului”

In conformitate cu prevederile art. 19 alin.(1), lit. f), art. 22 alin.(1), lit, k), art. 22aim. (2), art. 37 aim. (10), aIm. (12) al Legii nr. 308 din 22.12.2017 ,,Cu privire laprevenirea i combaterea spälãrii banilor i finanlärii terorismului”, (Monitorul Oficial atR. Moldova nr. 58-66 art. 133 din 23.02.2018),

ORDON:

1. Se aprobA Instruciunea cu privire la aplicarea art.4 aim (1), lit 1) a Legii nr,308din 22.12.2017 “Cu privire Ia prevenirea i combaterea spalarii banilor i finantãriiterorismului”, conform anexei fir. 1.

2. Se aprobä Programul privind activitatea ,,persoanelor fizice i juridice carecomercializeazA bunuri In sumä de cel puin 200 000 Iei sau echivalentul acesteia numai Incazul In care pläile sunt efectuate In numerar” In domeniul prevenirii i combateriispAlArii banilor i finanärii terorismului, conform anexei nr.2,

3. Interacpunea cu entitãile raportoare, organele cu functii de supraveghere ireglementare a acestora, precum i controlul asupra executArii prezentului ordin 11 exercitAServiciul supraveghere i conformitate.

f-tewcDirector Vasile SARC

Anexa nr.1la Ordinul Directorului SPCSB

nr/jJ din ,,“ septembrie 2018

INSTRUCTIUNE

Cu privire Ia aplicarea art.4 aIm (1), lit 1) a Legii nr.308 din 22.12,2017 “Cuprivire Ia prevenirea i combaterea spálàrii banilor i finantárii terorismului”

1) Prezenta Instructiune reglementeazA modalitatea de aplicare a prevederilor art.4aIm. (1), lit, 1) al Legii nr.308 din 22.12.2017 “Cu privire la prevenirea i combatereaspálãrii banilor i fmantArii terorismului” (In continuare - Lege), in scopul identificäriitranzaciilor In numerar de eel pt4in 200 000 lei sau echivalentul acesteia i a celorsuspecte pasibile de raportare.

2) n sensul prezentei Instructiuni, entitate raportoare In conformitate cu art.4 aim,(1), lit. 1) al Legii este persoana fizicA sau juridicA care comercializeazA (vinde) In numerarbunuri (servicii) In valoare de cel pi4in 200 000 lei i flu se include in categoria entitAilorraportoare prevAzute la art.4, alin.(1), lit.a)-k) din Lege.

3) in cazul persoanelor fizice, tranzacia efectuatä trebuie sA comporte caractercomercial, avInd ca scop obinerea de profit unnare activitäii antreprenoriale.

4) Entitatea raportoare va raporta tranzacliile Inregistrate In numerar In valoare de eelpuin 200 000 lei i suspecte In adresa Serviciului prin intermediul canalului securizatnumerar@spcsbgov.md

5) Entitatea raportoare va raporta tranzactiile specificate la punctul 4 princompletarea formulanalui special elaborat de Serviciu, preväzut la anexa rir. 1 a prezenteiInstructiuni.

6) Bunurile sau serviciile comercializate pot fi de once naturA, atIt mobile, cit iimobile, astfel bunurile comercializate in conformitate cu art.4 am (1), lit 1) a Legii nr.308constituie bunuri imobile, mijloace de transport, foi turistice, articole i bunuri de luxcare depäesc valoarea de 200 000 lei,

7) Lista de bunuri ar putea fi extinsä ca rezultat al evaluàrii sectoarelor uncle poate fiidentificat riscul de utilizare a numerarului pentru procurarea de bunuri,

8) Articolele i bunuri de lux in sensul prezentei Instruciuni descriu un object ce-IcaracterizeazA i transpune Intr-un domeniu puin accesibil financjar, find realizat pentrustatut, recunoatere i eel mai important pentru calitate, care poate reflecta tradilie iistorie.

9) La aceastä categoric de bunuri pot fi incluse obiecte de artA i anticariat, tablouride artã, mobilier de artA i cult sau rezultat al lucrArilor manuale de artizani, ceasu’i.

10) Prin excepie de la pct.2, In cazul cInd achitarea pentru bunul, serviciulcomercializat se va efectua la contul persoanei fizice sau juridice prin intermediul uneientitali raportoare preväzute la art,4 alin.(l), lit. a)-k) din Lege (institutia financiarã,leasing, etc) i nu In numerar, persoana fizicA sau juridicA nu va Intruni calitatea deentitate raportoare.

11) Cornercializarea bunurilor sau serviciilor poate fi efectuatA prin intermediul Uneisingure tranzacie In sumA de cel puin 200 000 lei sau prin operaiuni ,,care par a avealegatura Intre ele”,

12) Notiunea de operaiuni ,,care par a avea legatura Intre ele” reprezintA cazurile decomercializare a bunurilor i serviciilor prin operaiuni succesive Intr-un termen de cclmult zece zile calendaristice, iar valoarea br depaete plafonul de cel puin 200 000 leisau cInd ob1igaia pentru achitarea unui bun izvoräte din contract, facturä a cArui vaboaredepaete 200 000 lei, iar plaile sunt efectuate Intr-un timp mai Indelungat In numerar.

13) Persoanele fizice i juridice in calitate de entitate raportoare vor aplica mAsuri deprecaue In conformitate cu prevederile art. 5-8 ale Legii i a programului privindactivitatea ,,persoanelorfizice i juridice care comercializeazà bunuri In sumá de cel pufin200 000 de lei sau echivalentul acesteia numai In cazul In care plàtile sunt efectuate Innumerar” In domeniul prevenirii i combaterea spälArii banibor i finanärii terorismuluicare vor cuprinde:

- identificarea i verificarea identitAlii c1ienilor In baza actelor de identitate sau aaltor documente, informalii oblinute dintr-o sursä credibilä i independentä;

- identificarea beneficiarului efectiv, astfel IncIt entitatea raportoare sA aibAcertitudinea cã cunoate cine este beneficiarul efectiv;

- Ine1egerea scopubui i a naturii tranzaciei,14) Dacä, entitatea raportoare nu are posibilitatea de a conforma tranzaclia Ia

cerintele prevAzute la pet. 13, aceasta se va abine de la efectuarea operaliuniiItranzacieipropriu zisa i va informa Serviciul despre motivele neconformãrii.

15) Persoanele fizice i juridice In calitate de entitate raportoare sunt obligate säexecute prevederile Legii nr.308 din 22,12.2017 “Cu privire la prevenirea i combatereaspAlArii banilor i finantArii terorismului”.

16) in anexa Instrucliunii sunt preväzute exemple care reglementeaza situatiile undepersoanele fizice i juridice cad sub rncidenta prevederilor ait4 aIm, (1), lit 1) al Legii,precum i situaliile clnd persoanele fizice i juridice flu sunt entitati raportoare.

ANEXA: 1

Studiu de caz 1

Compania desfAoarä activitatea economicA In domeniul constru4iilor icomercializArii bunurilor imobile i In cazul In care clientul - cumpãrãtor procurã un bunimobil i se achitä In numerar cu cel pi4in 200 000 lei (indiferent dacA reprezintA 0 tranadin suma totalä on achitarea integralA) In contabilitatea intreprinderii, atunci persoanajuridicã este consideratä entitate raportoare i urmeazã sa raporteze tranzacia mentionatAServiciului, DacA, clientul este directionat pentru a depune banii In contul Intreprinderiiprin intermediul institutiei financiare unde persoana juridicA dispune de conturi bancare,persoana juridicA nu va fi consideratA entitate raportoare.

Studlu de caz 2

Compania desfAoarã activitate In domeniul comercializärii produselor de uz casnic iIn cazul clnd va fi comercializat un activ al companiei (bun imobil, mijioc transport) Invaloare de ccl puin 200 000 lei In numerar, persoana junidicA va fi consideratã entitateraportoare cu condiia Incasàrii mijloacelor fmanciare In contabilitatea companiei, jar Incazul depunerii banilor la contul bancar deschis la institutia financiarä, persoana juridicänu este entitate raportoare.

Studiu de caz 3

Persoana fizicá comercializeazã un bun imobil, mijioc de transport sau alt tip de bunIn valoare de ccl puin 200 000 lei In numerar. Astfel, In acest caz, persoana fizicä flu esteentitate raportoare, jar In cazul cind sunt comercializate mai multe bunuri imobile,mijloace transport, rezultat al activitâ4ii economice, persoana fizica va fi entitateraportoare.

Studiu de caz 4

Persoana juridicä desraoarA activitate In domeniul comercializArii produselorpetroliere i Ia data de 01.01.2018 o persoanA fizicä procurä produse petroliere In sumä. de50000 Iei cu achitarea In numerar, ulterior la 05.01.2018 i 09.01,2018 aceiai persoanafizicä suplimentar procurã In numerar produse petroliere In valoare de 80 000 lei irespectiv 70 000 lei, astfel In cazul mei4ionat persoana juridicA va obine calitatea deentitate raportoare pe aceste tranzacii din considerentul cá clientul-persoana fizicá aprocurat In numerar In termen de 10 zile produse petroliere In valoare de ccl puin 200 000lei.

Formularul special pentru persoanele fizice san juridice care comercializeazä hi munerar bunuri In valoarede cel putin 200 000 lel san echivalentul acesteia.

Data / Perloada

___________________

Obiectul tranzaciei (bunul tranzacionat)

Data efectuärii operaiunii

Nr.i data Documentului (contract, factura)

2. Date despre persoana care comercializeazä bunul:Denumirea persoanei, codul de identificare

Adresa persoanei; contactele acesteia; nr. de telefon, etc.

Seria, numärul i data documentului de identificare; organul care 1-aeliberat

Documentul de reprezentare a persoanei care comercializeazä bunul,procura

Date despre reprezentant, Familial Nume/ Prenume; IDNP adresa dedomiciliu, contactele acesteia, nr. de telefon, etc.

3. Date despre clientul persoanel care comercializeaz bunulTipul persoanei: persoana juridicã / fizicA, autohtonã sau strAinä (3/A;J/S; F/A; F/S)Denumirea persoanei fizice sau juridice (numele, prenumele, IDNP,cod fiscal pentru persoanejuridice)Adresa sediului persoanei juridice sau domiciliul persoanei fizice;.

Date despre reprezentant, Familia/ Nume/ Prenume; IDNP adresa dedomiciliu. contactele acesteia, nr. de telefon, etc.

4. Motivele suspicinnii, In cazul unel tranzactli suspecte

6. Date despre persoana fizic care a remis formularul:

ZZJZZEJZJde identifictre

Criteriul (SINJ:

Numãrul tranzacior:

1. Datele despre operaiunea financiarä:

Suma totalà (In LeO:

Anexa nr,2la Ordinul Directorului SPSB

nr.1 din ,,“ septembrie 2018

Programul privind activitatea ,,persoanelor fizice ci juridice care cornercializeazàbunuri In sumà de cel pufin 200 000 de lei sau echivalentul acesteia nuinai In cazul in carepláflie sunt efectuate In numerar” In domeniul prevenirii i combaterea sp1arii banilori finanàrii terorismulul.

I. DISPOZITII GENERALE

1. Prezentul Program privind prevenirea i combaterea spAlarii banilor i finanäriiterorismului, In continuare — program, este elaborat In vederea implementArii de cAtre,,persoanelefizice ijuridice care comercializeazà bunuri In sumã de celpufin 200 000 de leisait echivalentul acesteia numai In cazul In care plàfile sunt efectuate In numerar”, Incontinuare entitate raportoare, a prevederilor Legii nt308 din 22.12.2017 “Cu privire Iaprevenirea i combaterea spälãrii banilor i finantArii terorismului.

2. Prezentul Program este relevant i va fi aplicabil pentru entitäile care vorInregistra sistematic operaiuni de comercializarea bunurilor In sumä de cel puin 200 000lei In numerar sau urmare evaluärii activitäii antreprenoriale ar prezenta temei Caasemenea operaiuni ar putea fi Inregistrate.

3. Prezentul Program nu se referä i flu va fi implementat de persoanele fizice saujuridice care comercializeazA bunuri In sumA de cel pl4in 200 000 lei In numerar prinintermediul unei singure operaiuni ocazionale.

4. Scopul Programului este de a institui mäsurile de prevenire i de combatere aspAlArii banilor i a finanärii terorismului, care sA contribuie Ia exciuderea posibilitAiiimplicärii entitätii In tranzactii ce pot facilita activitati ilicite, precum i de a micora risculspalãrii banilor i finantãrii terorismului.

IL NOTIUNI GENERALE UTILIZATE IN PROGRAM

In sensul prezentului Program urinätoarele noliuni semnifica:activitate sau tranzaqie suspectd — activitate sau tranzactie cu hunuri sau bunuri

ilicite, inclusiv cu mijloace financiare i fonduri, despre care entitatea raportoare cunoastesau indicã temei rezonabil de suspiciune Ca aciuniIe de spälare a banilor, infraciunileasociate acestora, actiunile de finanare a terorismului si a proIiferrii armelor dedistrugere In rnasã sInt in curs de pregätire, de tentativA. de realizare on sine deja realizate:

beizeficiar efectiv persoanA fizicA ce detine sau controleazä In ultimä instanA 0persoanä fizicA sau juridicä on beneficiar al unei societAi de investiii san administrator alsocietäpi de investiii, on persoanä in al cArei nume se desfäoarA o activitate san serealizeazã o tranzacie iIsau care detine, direct sau indirect, dreptul de proprietate saucontrolul asupra a eel puin 25% din aciuni sau din dreptul de vot a! persoanei junidice onasupra bununilor aflate In administrare fiduciara;

bunuri — mijloace financiare, fonduni, venituri, once categonie de valoni (active)corporale sau incorporale, mobile sau imobile, tangibile sau intangibile, precum i acte saualte instrumente juridice In once formà, inclusiv In formä electronicä on digitalä, careatestä un titlu oni un drept, inclusiv once cotä (interes) cu pnivire la aceste valoni (active);

client — persoanä fizicä sau juridicã care este In procesul stabilirii unei relatii deafaceri sau deja a stabilit o relaie de afaceri cu entitatea rapontoare oni a beneficiat saubeneficiazà de serviciile entitätii raportoare;

membri ai familiilor persoanelor expuse politic — sotulJsoia, copiii i soii/sotiileacestora sau concubinul/concubina, pänii4ii persoanei expuse politic;

persoane asociate persoanelor expuse politic — persoane fizice cunoscute ca find,Impreunã CU 0 persoanã expusA politic, beneficiari efectivi ai unei persoane juridice sauangajai In relatii comune de afaceri, precum i persoane fizice cunoscute ca find singuniibeneficiari efectivi ai unei persoane juridice despre care se tie cä a fost Infiintata Inbeneficiul de facto al persoanei expuse politic;

persoane cu funcjn de conducere de rang superior — responsabili sau angajai caredetin cunotinte suficiente privind expunerea institutiei la riscul de spälare a banilor i definanlare a teronismului, care ocupä functii suficient de Inalte pentru a lua decizii cu efectasupra acestei expuneri i care nu slnt neapArat membni ai consiliului de administratie;

persoane expuse politic — persoane fizice care exercitä san care au exercitat peparcursul ultimului an functii publice importante la nivel national i/sau international,precum i membni ai onganelor de conducere ale partidelor politice;

relafie de afaceri — relatie profesionalã sau comercialá legatá de activitätileprofesionale ale entitilor raportoare i ale persoanelor reglementate de prezenta lege idespre care, la momentul stabilirii contactului, se considerã cã va fi de o anumitä duratã;

secret profesional — informaii. date 5i documente, deinute In temeiul prezentel legi,cu privire Ia o anumitä persoanä — datele cu caracter personal, datele despre activefinanciare, relatii de afaceri, structura de proprietate, reteaua de desfacere si despreinteniile de dezvoltare a afacenii, a cAnon divulgare poate aduce prejudicii persoaneirespective:

spa7are a banilor — aciuni stabilite la art 243 din Codul penal 5i In tratateleintemaionale Ia care Republica Moldova este parte:

tranzacjie — actiuni bazate pe IneIegerea prealabilä Intre douä sau mai multe pAri,prin care se transferä, se lichideazä, se transformA, se plaseazä bunuri sau se realizeazäcirculatia br;

tranzaclie ocazionalà — tranzactie realizatä printr-o singurA operatiune sau prin maimulte operaiuni, de cätre una sau mai multe persoane fizice sau juridice, In lipsa uneirelatii de afaceri cu entitatea raportoare.

IlL MASURI PRIVIND PREVENIREA ICOMBATEREA SPALARII BANILOR I FINANTARII TERORISMULUI

5. La mnregistrarea tranzaciilor de comercializarea bunului In sumã de cel puin200 000 lei sau echivalentul acesteia In cazurile In care platile sunt efectuate in numerar,entitatea va obine eel puin urmätoarele informaii.

- tn cazul persoanei fizice:a) numele, prenumele i patronimiculb) data i locul naterii;c) numärul de identificare sau alte date coninute Intr-un act de identitate oficial

neexpirat, care contine fotografia titularului (Ca exemplu: paaport, buletin de identitate,permisul de edere eliberat de autoritãile Imputernicite ale Republicii Moldova);

d) cetäenia, adresa de domiciliu i/sau reedinä, numärul de telefon;e) ocupaia i dupà caz, numele angajatorului sau genul de activitate desfaurat;- n cazul persoanei juridice:a) denumirea clientului;b) sediul i/sau adresa clientului;c) numärul de identificare de stat, numärul de telefon;d) informabia privind identitatea persoanelor care, potrivit actelor constitutive iIsau

hotärârii organelor statutare sunt investite cu competena de a conduce i reprezentaentitatea, precum i Imputernicirile acestora.

6. 0 atenie deosebitä entitatea raportoare va acorda tranzacbiilor sau relaiilor deafaceri cu implicarea persoanelor expuse politic.

7. In cazul tranzaciiIor efectuate cu persoanele expuse politic cu membrii familiilorpersoanelor expuse politic i cu persoanele asociate persoanelor expuse politic entitatea vastabili mãsuri de precauie sporitá, care va include urmàtoarebe.

- elaborarea i implementarea sistemelor adecvate de gestionare a riscurilor, pentrua stabili dacä un client, poteiflial client sau beneficiarul efectiv al unui client este persoanäexpusä politic.

- obtinerea aprobArii persoanei cu functii de conducere de rang superior la stabilireasau continuarea rela;iilor de afaceri Cu astfel de cliei4i;

- adoptarea màsurilor adecvate privind stabilirea sursei bunurilor implicate Inrelaa de afaceri sau In tranzactii cu astfel de clieni;

- efectuarea monitorizArii sporite i continue a relaiei de afaceri;8 Atunci cInd clientul este o persoanä fizicA nerezidentä, entitatea raportoare va

aplica mäsuri de precauie sporitä exprimat prin:- obtinerea informaiei suplimentare despre client (genul de activitate, cifra de

afacere);- obinerea informaiei suplimentare despre natura i scopul relatiei de faceri.

IV.MASURI DE PRECAUTIE:

- SIMPLIFICATA PRIVIND CLIENTIIa) In cazul In care entitatea raportoare planifica mAsuri de precauie simplificata

privind clieni, el trebuie sA efectueze evaluarea riscului i sA poatä demonstra cA riscul deSB/FT este redus. Datele privind evaluarea riscului sunt stocate In aceeai ordine ca icelelalte date obtinute In timpul identificärii clientului.

b) Entitatea raportoare este obligatã sà efectueze o monitorizare continua a relatiilorde afaceri ale clientului, evaluând printre altele, dacA riscul de SB/FT al acestuia este redus

In viitor,- SPORITA PRIVIND CLIENTIIa) In cazul cInd entitatea raportoare mntIlnete dificultati la cunoaterea i Inelegerea

sensului legal i economic al tranzactiilor/activitätilor desfàurate de client, atunci vor fiaplicate mäsuri de precat4ie.

b) In cadrul politicii interne i a procedurilor de control intern, entitatea raportoareva stabili mäsurile ce trebuie aplicate pentru a reduce riscul, care apare In timpul verificäriiclientului sau beneficiarului, cum ar fi de exemplu:

- sa primeascA mai multe informatii despre client (profesia, alte informatii dinsurse exteme);

sa afle de ce au fost initiate tranzactiile sau relatiile de afaceri:- informatii despre sursa fondurilor, bunului sau a genului de activitate desfäurat,

cifra de afaceri Inregistrat.- alte date i informatii care sã permitä entitatii raportoare sä cunoasca natura i

scopul tranzactiei sau activitäii Inregistrate de client.

V. POLITICA DE PREVENIRE SI COMBATERE A SPALARII BANILORSI FINANTARII TERORISMULUI

9. Politicile entitatii raportoare sunt emise cu scopul de a asigura desfurarea uneiactivitätii In conformitate cu ob1igaii1e legale nationale i intemalionale In vigoare In ceeacc privete prevenirea spälärii banilor i flnanarii terorismului, asigurarea respectäriipracticilor prudente, sAnätoase i In scopul de a promova standarde Inalte de etica iprofesionalism i de a preveni utilizarea entitatii raportoare In desraurarea unor activitaticriminale de cAtre clientii acesteia,

10. Entitatea raportoare In procesul mnregistrArii operaiunilor In numerar In sumã deeel puin 200 000 lei, poate identifica i tranzacii care ar comporta indici de suspiciunefund ghidat de urmätoarele criterii:

Clientul refuzä de a prezenta informalia solicitatA de entitatea raportoare, inclusivi informaia care nu este preväzutA de actele legislative, dar care se solicitA In vedereacunoaterii clientului i naturii tranzactiei efectuate;

- Clientul prezinta informaie care trezete entitAtii raportoare suspiciuni de a fineveridicã i/sau eronatA;

- Clientul este Insotit sau supravegheat de o persoanã terà sau activeazä prinintermediul unei tere persoane, dar flu comunicã despre aceasta sau refuzA prezentareadatelor acestuia, jar beneficiarul tranzacii find aceastã persoana te4ä.

Tranzacjile efectuate cu clienii din jurisdiciile Cu flSC sporit;- Efectuarea de tranzacii cu implicarea persoanelor expuse politic ce flu relevä din

coninutul br necesitatea realizärii unor asemenea operaiuni prin intermediul banilorcash.

11. Caracterul suspect al activitäibor i tranzaciilor se stabilete In baza crjteriilorobjective j subjective, conform standardelor internationale i celor na;ionale In domeniu,fund determinat de modul neobinuit In care se efectueazä tranzacile In corelare cuindicatorii pe bazA de risc, raportat la activitAile curente, criteriile de eficienã economicãi alte criterii ajustate la procedurile de cunoatere a clientului.

12. Programele inteme vor include informatii referitoare Ia cerinele legisla4iei Inceea cc privete cunoaterea clientelei, precum i aspectele practice specifice, In special Inscopul de a permite personalului sã recunoascä operaiuni1e suspecte, precum i luarea demAsuri corespunzatoare. Intreg personalul va fi instruit pentru a se asigura de faptul cA Iicunoate responsabilitäile, i va fi informat cu privire la once tehnici, tipologii legate despAlarea banilor i finantarea terorismului,

VI. RESPONSABILITATI $1 OBLIGATII13. Entitatea i angaja;ii acesteia sInt obligai sä nu comunice persoanelor fizice sau

juridice care efectueazA tranzacia on tertilor despre transmiterea informatiilor cAtreSPCSB. Entitatea raportoare va desemna o persoana responsabilA pentru implementarea isupravegherea aplicArii i executãrii prevederilor prezentului Program.

14. Entitatea asigurä protecia angajailor br contra oricärei ameninäri sau acpuniostile In legáturä cu raportarea tranzactiilor In numerar sau suspecte.

15. Entitatea aproba prezentul Program privind prevenirea i combaterea spAlAriibanilor i finanArii terorismului, precum i modificàrile operate ale acestuia on de cIte oneste necesar i ca urmare a modificärilor la legislaia din domeniul prevenirii i combateriispAlArii banilor i finanlärii terorismului.

16. Entitatea aproba chestionarele pnivind identificarea clientului, persoanelorexpuse politic i beneficiarului final.

VII. RAPORTAREA ACT!VITATILOR SAU TRANZACTIILOR SUSPECTE

17. Entitatea raportoare va informa imediat Serviciul Prevenirea i CombatereaSpälArii Banilor despre bunurile suspecte, activitátile sau tranzactiile suspecte de spAlare abanilor, de infractiuni asociate acestora i de finanare a terorismului, care slnt In curs depregätire, de tentativä, de realizare sau sInt deja realizate. Datele privind activitätile,tranzactiile suspecte i bunurile suspecte se indicA In fonnular special, aprobat dedirectorul Serviciului i se remit Serviciului Prevenirea i Combaterea SpälArii Banilor Incel mult 24 de ore de la identificarea actului sau circumstantelor care genereazA suspiciuni.

Entitatea raportoare va informa Serviciul Prevenirea i Combaterea SpAläriiBanilor despre activitatile sau tranzactiile clientilor realizate In numerar, printr-ooperaiune Cu 0 valoare de cel puin 200 000 de lei on prin mai multe operaiuni Innumerar care par a avea o legäturA Intre ele In decurs de 10 zile calendaristice de Ia dataInregistnarii operatiunii.

VIII. PASTRAREA DATELOR DESPRE TRANZACTIILEINREGISTRATE DE ENTITATEA RAPORTOARE

18. Entitatea raportoare pàstneazA, pe o perioada de 5 ani de la terminarea relatiei deafaceri, toate datele aferente activitätilor i tranzactiilor In mAsura In care sA poatAraspunde operativ solicitArilor Serviciubui Prevenirea i Combaterea Spãlärii Banilor,organelor cu funcii de supraveghere a entitAtilor raportoare si organelor de drept DatelepAstrate trebuie sA fie suficiente ca sä permita reconstituirea fiecärei activitati sau traniactii

In maniera In care sA serveascã In caz de necesitate ca probã In cadrul procedurii penale,contravei4ionale i altor proceduri legale.

19. Entitatea va asigura accesul organelor abilitate Ia documentele i informaiaprivire la identificarea i verificarea clientilor, a beneficiarului efectiv, precum i privindmonitorizarea operaiunilor clienilor, inclusiv documentele justificative, In caz desolicitare, La solicitarea autoritatilor competente termenul privind deinerea i pästrareainformaiei aferentã c1ieni1or i operaiunilor acestora poate fi prelungit pentru o perieadãdeterminatä In solicitare.

IX. DISPOZITII FINALE

20. Dispoziiile legilor, ale deciziilor guvernamentale i ale altor acte juridice artrebui urmate imediat, rara a atepta modificarea sau completarea acestui Program.

21. Entitatea Raportoare, In cazul mncãlcärii cerintelor prezentului Program, poartAraspundere in conformitate cu procedura stabilitA de lege.