COMISIOANEpentru companii

Octombrie 2015

BANCA TRANSILVANIACluj Napoca, str. G. Bariøiu nr. 8Capital social 3.026.003.679 LeiC. U. I. RO 50 22 670RB-PJR-12-019/18.02.1999

Octombrie 2015

COMISIOANEpentru companii

CONT CURENT Deschidere cont dacã documentaøia prezentatã e completã gratuit dacã BT obøine informaøii suplimentare de la RECOM 40 Lei prin corespondenøã 10 EUR deschiderea automatã cont, pentru clienøii 10 EUR care încaseazã sume în altã valutã decât valuta contului (contul astfel deschis va fi în valuta primitã)Administrare cont curent (perceput în valuta contului curent) 5 Lei/lunã/contDobândã la vedere 0%Administrare cont curent pentru clienøii cu grad de risc ridicat 50 EUR/anAvizare noi specimene de semnãturi persoane juridice 5 LeiEliberare extras de cont gratuitEliberare duplicat extras de cont 15 Lei/duplicatEliberare duplicate dupã documentele anexe ale extractului de cont 15 Lei/duplicat(Ordine de platã pe suport hârtie, chitanøe, formulare)

OpERaØiUNi CU NUmERaRDepunere efectuatã de cãtre împuterniciøi sau delegaøi gratuitDepunere efectuatã de cãtre alte persoane decât împuterniciøi sau delegaøi 0,3% min. 4 LeiDepunere în monedã metalicã, pentru sumele ce depãæesc 100 monede/depunere 2 %Ridicare la casieria bãncii 0,55%Colectare şi transport negociabil

TRaNsfERURi lEiPlãøi interbancare ordonate prin BT Ultra sau BT24 (comision BNR inclus) pânã la 50 Lei 2,40 50,01 - 1.000 Lei 3,60 1.000,01 - 49.999,99 Lei 5,30 ≥50.000 Lei 16,00Plãøi intrabancare ordonate prin BT Ultra sau BT24 pânã la 50 Lei 1 50,01 - 1.000 Lei 2,50 1.000,01 - 49.999,99 Lei 3,50 ≥50.000 Lei 7,50Plãøi la ghiæeu æi încasãri interbancare (comision BNR inclus) pânã la 50 Lei 2,70 50,01 - 1.000 Lei 4,20 1000,01 - 49.999,99 6,00 ≥50.000 Lei 18,00Plãøi la ghiæeu æi încasãri intrabancare, cu ordin de platã sau CEC sau bilet la ordin pânã la 50 Lei 1,50 50,01 - 1.000 Lei 3,00 1000,01 - 49.999,99 4,00 ≥50.000 Lei 8,00Plãøi æi încasãri interbancare urgente dar de micã valoare 18Comision de procesare la platã pentru un CEC sau bilet la ordin refuzat pânã la 50 Lei 2,70 50,01 - 1.000 Lei 4,20 1000,01 - 49.999,99 6,00 ≥50.000 Lei 18,00Operaøiuni intrabancare între subconturile colectoare æicontul de bazã ale aceluiaæi client gratuitComision suplimentar CEC / BO decontat neelectronic 2,2 Lei / instrumentRemitere spre încasare cecuri, bilete la ordin gratuitComision eliberare cec, bilet la ordin 0,3 Lei / filã + TVA

OPERAØIUNI ÎN LEI

OPERAØIUNI ÎN LEI

aCREDiTiVE DE impORT / EmisEEmitere acreditiv, majorare 0,15% min. 300 LeiPlatã idem transferuriVerificare documente 0,10% min. 200 LeiModificare, anulare 120 Lei

aCREDiTiVE DE EXpORT / pRimiTEAvizare, majorare 0,15%, min.300 LeiVerificare documente 0,15% min 300 LeiModificare, anulare 120 LeiConfirmare 0,25% pe trim, min.300 Lei

alTE COmisiOaNE pRiViND CEsiONaREa saU TRaNsfERaREa aCREDiTiVElORTransferarea acreditivului în favoarea altui beneficiar 0,20% min. 400 LeiCesionarea încasãrilor în cadrul acreditivului de export/primit 400 LeiAnularea scrisorii de cesionare 120 LeiAvizarea cesionãrii unui acreditiv de export/primit în favoarea unui client al BT 120 Lei

iNCassOURiAvizare incassouri simple (clean) 80 LeiAvizare incassouri documentare 0,15% min.80 LeiPlatã idem transferuriRemitere la încasare incasso simplu 60 LeiRemitere la încasare incasso documentar 0,15% min. 80 LeiEliberãri de documente 60 Lei

alTE COmisiOaNE pRiViND iNCassOURilEModificare 80 LeiDocumente returnate neplãtite 80 LeiEliberarea mãrfurilor expediate pe adresa BT 60 Lei

sCRisORi DE gaRaNØiEEmitere / majorare / prelungire scrisoare de garanøie 0,25%/trim., min. 100 LeiEmitere / majorare / prelungire scrisoare de garanøie în cazul facilitãøii de credit (0,25+marja de risc)% / trim., min. 100 LeiModificare / anulare scrisoare de garanøie 75 Lei

ElibERaRE sCRisOaRE DE CONfORT care implicã un angajament ferm din partea bãncii 0,25% din valoarea scrisorii + TVA care nu implicã un angajament ferm din partea bãncii 0,1% minim 250Lei + TVA

OPERAØIUNI ÎN LEI

DiVERsEOrdine de platã condiøionatãAvizare 0,1%, min. 200 LeiVerificare (dacã este cazul) 0,1%, min. 120 LeiEmitere negociabil

Operaøiuni cu titluri de statDeschidere relaøie 75 LeiIntermediere ofertã pe piaøa primarã între 100.000,01 - 500.000 Lei 0,25% între 500.000,01 - 1.000.000 Lei 0,15% peste 1.000.000 Lei 0,10% pe piaøa secundarã gratuit

abONamENT ElECTRONiC-baNkiNg - bT UlTRa mUlTiCasH 20 EUR/ lunã (echiv. Lei)abonament internet-banking - bT 24 persoane juridice (inclusiv asociaøiile æi fundaøiile) 20 Lei /lunã persoane fizice autorizate 1 Leu /lunã

OpØiUNEa mobile banking persoane juridice 5 Lei /lunã persoane fizice autorizate 4 Lei /lunã

Direct DebitEfectuarea de plãøi în sistem direct debit intrabancar gratuitEfectuarea de plãøi în sistem direct debit interbancar 1 Leu(comision suplimentar adãugat comisionului de platã interbancarã)Comision pentru refuz la platã a unei instrucøiuni de direct debit interbancar 1 Leusms Direct Debit 2 Lei/lunã/mandat de direct debit

Vama ONliNE Taxã lunarã 15 EUR/lunã/birou vamal (echiv. Lei)Eliberare adrese refinanøare credite pJ 75 LeiEliberare adrese radiere ipotecã, dacã eliberarea s-a efectuat dupã cel puøin 60 de zile de la data închiderii creditului 50 Lei

Eliberare adrese la solicitarea clientului (altele decât cele pentru refinanøare) - confirmare oficialã numere de cont, confirmãri pt. societãøile de audit, confirmãri persoane împuternicite pe contul din bancã 50 Lei + TVAConsultare Cip la cererea clientului 5 Lei + TVA

EXTRas pRiN sWifTTransmiterea zilnicã a extrasului de cont sau a soldului unui cont prin mesaj swift cãtre un beneficiar cu cont deschis la o altã bancã pe baza cererii provenite de la clientul BT 25 EUR/ lunã pentru fiecare valutã

ÎNCHiRiERE CasETÃ DE ValORiTarif de închiriere pentru casetã de valori negociabil + 0,04% / lunã din valoarea declaratãGaranøie pentru acoperirea unei eventuale pierderi a cheii 30 Lei

Emitere scrisori de bonitate 100 Lei + TVA

gEsTiUNE pOpRiRiComision instituire poprire 15 Lei/poprireComision platã poprire 31 Lei/OPH pentru plãøi mai mari de 31 LeiComision platã poprire 10 Lei/OPH pentru plãøi mai mici sau egale de 31 LeiComision suspendare/sistare poprire 15 Lei /poprireComision platã parøialã poprire efectuatã din linia de credit pentru clienøi persoane juridice 60 Lei/plata

sERViCii DE NOTifiCÃRi

serviciul bT alERT - notificãri aferente contului curent: - Opøiunea BT Alert 40, cu 40 de SMS-uri incluse 10 Lei / lunã + 0.5 RON / SMS suplimentar; - Opøiunea BT Alert 80, cu 80 de SMS-uri incluse 20 Lei / lunã + 0.5 RON/ SMS suplimentar.

serviciul sms alert - notificãri aferente plãøilor cu card 5 Lei / lunã /card

serviciul sms pOpRiRi - notificãri aferente popririlor gratuit

serviciul sms Direct Debit - notificãri aferente plãøilor prin direct debit (platã viitoare, confirmare de platã) 2 Lei / lunã / mandat

Notã: Comisioanele percepute de Banca transilvania pentru tranzacøiile interbancare includ comisioanele tRANSFoND, respectiv BNR, percepute de cele douã entitãøi in calitate de administratori ai sistemelor de decontare SENt, respective REGIS, astfel:

- Pentru încasãri efectuate în baza instrumentelor de platã de debit prin compensare pe suport electronic comisionul tRANSFoND este de 0,88 lei/încasare.- Pentru instrumentele de plata de debit refuzate comisionul tRANSFoND este de 0,55 lei/refuz.- Pentru plãøi cu ordin de platã comisioanele percepute de tRANSFoND, respectiv BNR, sunt:

- 0,51 lei/ plata pentru tranzacøii cuprinse între 0 – 49.999,99 lei, comision tRANSFoND pentru procesare prin sistem SENt;- 6,00 lei/plata pentru tranzacøii ≥ 50.000 lei (inclusiv) sau orice sumã decontatã în regim de urgenøã, comision BNR pentru procesare prin sistem ReGIS.

OPERAØIUNI ÎN LEI

OPERAØIUNI cU cARdURIVisa bUsiNEss ElECTRON

Visa bUsiNEss ElECTRON

Visa bUsiNEss silVER

Visa bUsiNEss gOlD

card de debit persoane juridice

card de debit persoane juridice

card de debit persoane juridice

card de debit persoane juridice

Cont în Lei USD Lei LeiEmitere card 2,50 Lei/card 1 USD/card 10 Lei/card 100 Lei/cardComision utilizare ATM BT pt. numerar 0,20% 0,50% 0,40% 0,40%POS BT pt. numerar 0,20% 0,50% 0,40% 0,40%ATM/POS al altor bãnci în România pentru numerar 0,5%+2,50 Lei 1%, min. 1 USD 1%+2,50 Lei 1%+2,50 LeiATM/POS al altor bãnci în strãinãtate pentru numerar 1% + 1,50 Lei 1,50%,min.2 USD 2%, min. 10 Lei 2%, min. 10 LeiCumpãrare bunuri æi servicii de la comercianøi gratuit gratuit gratuit gratuitadministrare anualã cont de card 5 Lei/card 2 USD/card 50 Lei/card 100 Lei/cardalimentare cont de card gratuit gratuit gratuit gratuitReemitere card la scadenøã gratuit gratuit 0 10 LeiReemitere card æi piN 15 Lei 2 USD 15 Lei 15 LeiReemitere cod de activare 10 Lei - 10 Lei 10 LeiRemitere extras de cont pentru com- panie prin poætã 3,5 Lei/extras 1 USD/extras 3,5 Lei/extras 3,5 Lei/extrasRemitere raport de tranzacøii pentru posesorii de card prin poætã *** 3,5 Lei 0 3,5 Lei 3,5 LeiComision interogaresold de la aTm-urile æi pOs-urile bT

0,3Lei/interogare

0,3USD/interogare

0,3Lei/interogare

0,3Lei/interogare

Comision interogare sold de la aTm-urile/pOs-urile altor bãnci din øarã*

2Lei/interogare

1USD/interogare

2Lei/interogare

2Lei/interogare

Comision interogare sold de la aTm-urile/pOs-urile altor bãnci din strãinãtate*

4Lei/interogare

1USD/interogare

4Lei/interogare

4Lei/interogare

Comision de soluøionare nefavorabilã/fãrã obiect a unui refuz la platã

9 Lei/tranzacøie contestatã, maxim 50 Lei/cazsau echivalent EUR/USD pentru cardurile în valutã

Taxã conversie valutarã - - 2% 2%plafoane pe tranzacøiiRetragere de numerar/zi/cont (ATM + POS cash)**

10.000Lei/cont/zi

2.500USD/cont/ zi

10.000Lei/cont/zi

10.000Lei/cont/zi

Plãøi la comercianøi nelimitat nelimitat nelimitat nelimitat

Limitã tranzacøii internet

5.000 Lei/zi/card cu CVV0 Lei/zi/card fãrã CVV ****cumulatã: 5.000 Lei/zi/card ***** 2.000 USD

5.000 Lei/zi/card cu CVV0 Lei/zi/card fãrã CVV ****cumulatã: 5.000 Lei/zi/card *****

5.000 Lei/zi/card cu CVV0 Lei/zi/card fãrã CVV ****cumulatã: 5.000 Lei/zi/card *****

* Comisionul se percepe în cazul cardurilor cu cip.** Reprezintã limita cumulatã de retragere numerar pe zi/toate cardurile emise pe companie.*** Comision de 3,5 Lei se va percepe o singurã datã aferent generãrii æi remiterii tuturor rapoartelor de tranzacøii per companie**** Cu posibilitatea de a fi majoratã la 5.000 Lei/zi/card***** Reprezintã valoarea maximã pânã la care se pot face tranzacøii pe internet cu un singur card într-o zi

Visa bUsiNEss silVER

Visa bUsiNEss gOlD

masTERCaRD bUsiNEss

card de credit* persoane juridice

card de credit* persoane juridice

card de debit persoane juridice

Cont în Lei Lei EUREmitere card 0 50 Lei/card 5 EUR/cardComision utilizare ATM BT pt. numerar 2,50% min 2,5 Lei 2,50% min 2,5 Lei 0,5%, min 3 EURPOS BT pt. numerar 2,50% min 2,5 Lei 2,50% min 2,5 Lei 0,5%, min 3 EURATM/POS al altor bãnci în România pentru numerar 2,50%+2,50 Lei 2,50%+2,50 Lei 1%, min 3 EURATM/POS al altor bãnci în strãinãtate pentru numerar 3%, min. 10 Lei 3%, min. 10 Lei 1,5%, min 3 EURCumpãrare bunuri æi servicii de la comercianøi gratuit gratuit gratuitadministrare anualã cont de card 50 Lei/card 100 Lei/card 15 EUR/cardalimentare cont de card gratuit gratuit gratuitReemitere card la scadenøã 0 10 Lei gratuitReemitere card æi piN 15 Lei 15 Lei 5 EUR/cardReemitere cod de activare 10 Lei 10 Lei -Comision adminis-trare lunarã a plafo-nului de credit* 2%, minim 50 Lei 2%, minim 50 Lei -Remitere extras de cont pentru compa-nie prin poætã 3,5 Lei/extras 3,5 Lei/extras 1 EUR/extrasRemitere raport de tranzacøii pentru posesorii de card prin poætã **** 3,5 Lei 3,5 Lei

1 EUR/raport (se percepe o singurã datã, aferent generãrii æi remiterii tuturor rapoartelor de tranzacøii pentru companie)

Comision interogaresold de la aTm-urile æi pOs-urile bT

0,3Lei/interogare

0,3Lei/interogare

0,1EUR/interogare

Comision interogare sold de la aTm-urile/pOs-urile altor bãnci din øarã**

2Lei/interogare

2Lei/interogare

1EUR/interogare

Comision interogare sold de la aTm-urile/pOs-urile altor bãnci din strãinãtate**

4Lei/interogare

4Lei/interogare

1EUR/interogare

Comision de soluøionare nefavorabilã/fãrã obiect a unui refuz la platã

9 Lei/tranzacøie contestatã, maxim 50 Lei/cazsau echivalent EUR/USD pentru cardurile în valutã

Taxã conversie valutarã 2% 2% -plafoane pe tranzacøii Retragere de numerar/ zi/ cont (ATM + POS cash)***

10.000Lei / cont/ zi

10.000Lei / cont/ zi

2.200EUR / cont/ zi

Plãøi la comercianøi nelimitat nelimitat nelimitat

Limitã tranzacøii internet

5.000 Lei/zi/card cu CVV0 Lei/zi/card fãrã CVV *******cumulatã: 5.000 Lei/zi/card ******

5.000 Lei/zi/card cu CVV0 Lei/zi/card fãrã CVV *******cumulatã: 5.000 Lei/zi/card ******

1.500 EUR/zi/card cu CVV0 EUR/zi/card fãrã CVV *****1.500 EUR/zi/card ******

* Se percepe în data de 26 a lunii în cazul în care compania nu înregistreazã un rulaj cel puøin egal cu suma utilizatã din credit la sfâræitul lunii precedente, acest comision va fi aplicat soldului creditului utilizat la sfâræitul lunii anterioare.** Comisionul se percepe în cazul cardurilor cu cip.*** Reprezintã limita cumulatã de retragere numerar pe zi/ toate cardurile emise pe companie.**** Comision de 3,5 Lei se va percepe o singurã datã aferent generãrii æi remiterii tuturor rapoartelor de tranzacøii per companie***** Cu posibilitatea de a fi majoratã de companie la 1.500 EUR/zi/card****** Limitã cumulatã, reprezintã valoarea maximã pânã la care se pot face tranzacøii pe internet cu un singur card într-o zi******* Cu posibilitatea de a fi majoratã la 5.000 Lei/zi/card

OPERAØIUNI cU cARdURI

OPERAØIUNI ÎN vALUTÃ

OpERaØiUNi CU NUmERaRDepunere gratuitRidicare 0,5%, min. 3 EUR

TRaNsfERURiPlãøi interbancare ordonate prin BT Ultra sau BT 24 (comision SWIFT inclus) 0,1%, min. 15 EUR max. 600 EURPlãøi intrabancare ordonate prin BT Ultra sau BT 24 gratuitPlãøi interbancare la ghiæeu (comision SWIFT inclus) ≤5.000 EUR 15 EUR 5.000 - 30.000 EUR 0,20%, min. 20 EUR >30.000 EUR 0,1%, max. 800 EURPlãøi intrabancare la ghiæeu gratuitNOTã: Pe lângã comisioanele Bãncii Transilvania, în cazul plãøilor în valutã cãtre alte bãnci, efectuate cu opøiunea SHA æi OUR, se vor percepe comisioane de bãnci corespondente alcãror cuantum este stabilit de acestea.Încasãri valutare intrabancare şi interbancare gratuitComision de procesare, în regim de urgenøã, a plãøilor ≤150.000 EUR 25 EUR >150.000 EUR 75 EURModificare/anulare platã valutarã 30 EURModificãri încasãri valutare cu detalii incorecte 5 EUR

CECURiEliberãri de cecuri bancare: 0,75% min. 10 EURSpeze de înregistrare, preluare æi remitere a cecurilor bancare în valutã æi a cecurilor de cãlãtorie: cecuri cu valoare <5.000 EUR 1,50%, min. 10 EUR / cec cecuri cu valoare ≥5.000 EUR 1,50%, max. 300 EUR / cecNOTE: Pentru cecurile în valoare ≥ 5.000, se percepe æi comision de curier special; Cecurile de cãlãtorie nu se plãtesc pe loc, se proceseazã în regim de cecuri bancare.

Cecuri anulate (la prezentarea în original a cecurilor emise de cãtre BT) sau restituite neonorate (a cecurilor remise spre încasare) 10 EUR / cecComision stop payment comision mesaj swift.

NOTE: Pentru operaøiunile de emiteri æi remiteri de cecuri valutare comisioanele se percep în valuta cecului. Pentru toate operaøiunile de mai sus se adaugã æi comisioanele bãncilor corespondente.Extras de cont prin SWIFT 25 EUR/lunã/valutã

aCREDiTiVE DE EXpORTAvizare, majorare 0,15%, min. 75 EUR Verificare documente 0,15%, min. 75 EURModificare, anulare 30 EURConfirmare 0,25% pe trim., min. 75 EURaCREDiTiVE DE impORTEmitere acreditiv, majorare 0,15%, min. 75 EURPlatã idem transferuriVerificare documente 0,10%, min. 50 EURModificare, anulare 30 EUR

OPERAØIUNI ÎN vALUTÃ

alTE COmisiOaNE pRiViND CEsiONaREa saU TRaNsfERaREa aCREDiTiVElORTransferarea acreditivului în favoarea altui beneficiar 0,2%, min. 100 EURCesionarea încasãrilor în cadrul acreditivului de export 100 EURAnularea scrisorii de cesionare 30 EURAvizarea cesionãrii unui acreditiv de export în favoarea unui client al BT 30 EUR

iNCassOURiAvizare incassouri simple (clean) 20 EURAvizare incassouri documentare 0,15%, min. 20 EURPlatã idem transferuriRemitere la încasare incasso simplu 15 EURRemitere la încasare incasso documentar 0,15%, min. 20 EUREliberãri documente 15 EUR

alTE COmisiOaNE pRiViND iNCassOURilEModificare 20 EURDocumente returnate neplãtite 20 EUREliberarea mãrfurilor expediate pe adresa BT 15 EUR

sCRisORi DE gaRaNØiEEmitere / majorare / prelungire scrisoare de garanøie 0,25% / trim., min. 50 EUREmitere / majorare / prelungire scrisoare de garanøie în cazul facilitãøii de credit (0,25+marja de risc)% / trim., min. 50 EURAnulare, modificare 20 EURAvizarea scrisorii de garanøie 50 EURTransmiterea cererilor de platã în exec. scrisorilor de garanøie 0,2%, min. 50 EURPlata în cazul unei onorãri de cerere de executare idem transferuri

alTE COmisiOaNE pRiViND gaRaNØiilE pRimiTE lETRiCVerificarea semnãturilor autorizate 10 EUR

ORDiNE DE plaTÃ CONDiØiONaTÃAvizare 0,1%, min. 50 EURVerificare (dacã este cazul) 0,1%, min. 30 EUREmise negociabil

alTE COmisiOaNE pRiViND OpERaØiUNilE DOCUmENTaREComision mesaj swift Europa - 10 EUR, România 7 EUR, Alte zone - 15 EUR

În plus faøã de condiøiile de mai sus, se vor percepe speze de transmitere (de exemplu: telefon, fax, SWIFT, telex, poætã, DHL etc.) acolo unde este cazul.

În cazul în care nu se specificã altfel, toate comisioanele se percep în urma efectuãrii tranzacøiei respective.

Banca îæi rezervã dreptul de a modifica taxele æi comisioanele din aceastã listã. Noile taxe æi comisioane vor fi puse la dispoziøia clienøilor, în unitãøile bãncii.

Banca îæi rezervã drepul de a percepe clientului orice comisioane aplicate de Banca Naøionalã a României sau de alte bãnci implicate în procesarea unei operaøiuni date.

Comisioanele legate de risc se vor percepe suplimentar faøã de comisioanele mai sus menøionate, în funcøie de caz.

În vederea alinierii la legislaøia Comunitãøii Europene, începând cu anul 2007, unele categorii de comisioane devin purtãtoare de TVA. În extrasul de cont, comisionul æi TVA-ul aferent vor apãrea ca operaøiuni distincte, iar la sfâræitul fiecãrei luni se va emite o facturã care va conøine toate operaøiunile purtãtoare de TVA din luna respectivã.

Sediul central

Sediul central