cash flow- banca model 31.05

Post on 13-Jul-2015

567 views

Category:

Documents

0 download

Embed Size (px)

TRANSCRIPT

Flux de numerar - previziuni

Firma: 2010 Anul 0 Oct-10 Luna A Nov-10 Luna B Dec-10 Luna 0 Ian-11 Luna 1 Feb-11 Luna 2 Mar-11 Luna 3 Apr-11 Luna 4 Mai-11 Luna 5 Iun-11 Luna 6 Iul-11 Luna 7 Aug-11 Luna 8 Sep-11 Luna 9 Oct-11 Luna 10 Nov-11 Luna 11 Dec-11 Luna 12 Total Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4

OPERATIUNEA/PERIOADA I. ACTIVITATEA DE INVESTITII SI FINANTARE

% Cf % Cv

A. Total intrari de lichiditati din: (A1+A2+A3) Aport la capitalul social B9 Vanzari de active, inclusiv TVA Credite pe termen lung, din care: Imprumut BCR Alte Credite pe termen mediu si lung B. Total iesiri de lichiditati prin: Achizitii de active fixe corporale, inclusiv TVA Achizitii de active fixe necorporale, inclusiv TVA Cresterea investitiilor in curs

7,898 7,898 0

0

0

0

0

1,010 1,010 0

0

5,168

0

0

0

0

0

0

0

0

6,178 0 1,010 5,168 5,168 0

0

0

0

0

0

0

0

0

5,168 5,168

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

4,155 1,007 3,147

0

0

0

10

25

63

1,718 1,631

109

340

720

680

750

1,000

50

0

5,465 1,631 0

0

0

0

10

25

63

87

109

340

720

680

750

1,000

50

3,834

C. Excedent/Deficit de lichiditati (A-B)D1. Rambursari de Credite pe termen mediu si lung, din care: Rate la imprumutul BCR Rate la alte Credite pe termen mediu si lung D2. Plati de dobanzi la Credite pe termen mediu si lung, din care: La imprumutul BCR La alte Credite pe termen mediu si lung E. Flux de lichiditati din activitatea de investitii si finantare (C-D1-D2) II. F. ACTIVITATEA DE EXPLOATARE SI ALTE ACTIVITATI Incasari din activitatea de exploatare, inclusiv TVA (F1+F2) F1. Vanzari existente (fara afacerea/proiectul ce urmeaza a fi creditat) F2. Vanzari generate de afacerea/proiectul ce urmeaza a fi creditat G. Incasari din activitatea financiara H. Incasari din activitatea exceptionala (amenzi, penalitati) I. J. Credite pe termen scurt Total Intrari de numerar (F+G+H+I) 0% 100% 0% 100% 100% 0% 0% 100% 100% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100%

3,74320,733 3,398 17,335 2,644 1,025 1,619

00

00

00

-101,704 270 1,434 98 20 78

9851,704 270 1,434 97 19 78

-631,476 270 1,206 90 16 74

3,4501,576 270 1,306 110 16 94

-1091,576 270 1,306 109 15 94

-3401,576 270 1,306 102 14 88

-7201,576 270 1,306 101 13 88

-6801,276 270 1,006 100 12 88

-7501,276 270 1,006 104 10 94

-1,0001,100 94 1,006 103 9 94

-501,100 94 1,006 103 9 94

01,100 94 1,006 104 8 96

71317,040 2,712 14,328 1,221 161 1,060

00

00

00

0

0

0

0

0

0

-19,634262,621 262,621 5,356 85 6,233 274,295 214,693 200,585 3,396 180 2,046 202 505 32 118 1,210 2,046 892 108 3,373

00

00

00

-1,81214,762 14,762 135 78

-8163,242 3,242 105 82 3,429 7,379 6,446 278 15

-1,62910,558 10,558 110 66 10,734 10,358 9,420 278 15

1,7647,544 7,544 95 93 7,732 6,534 5,528 278 15

-1,79420,210 20,210 99 88 20,397 7,105 6,039 289 15

-2,01827,816 27,816 101 50 27,967 15,500 14,439 278 15

-2,39755,892 55,892 201 65 56,158 47,366 46,299 278 15

-2,05658,397 58,397 220 70 58,687 49,180 48,109 278 15

-2,13056,698 56,698 210 82 56,990 48,125 47,049 278 15

-2,20358,329 58,329 223 48 58,600 49,905 48,842 278 15

-1,25327,140 27,140 51 60 27,251 20,118 19,120 278 15

-1,20411,438 11,438 45 92 11,575 1,499 408 278 15

-17,548352,026 352,026 0 1,595 874 0 354,495 281,349 268,952 3,347 180 0 0 545 780 40 120 1,150 2,680 960 120 2,475

00

00

00

0 0

0 0

0 0

14,975 18,280 17,253 278 15

0 0

0 0

0 0

K. Plati pentru activitatea de exploatare, inclusiv TVA (dupa caz), din care: K1. Materii prime si materiale K2. Cheltuieli cu personalul direct productiv (inclusiv CAS) K3. Cheltuieli cu personalul de conducere (inclusiv CAS) K4. Alte cheltuieli cu personalul (inclusiv CAS) K5. Chirii, redevente leasing operational K6. Utilitati (combustibil, energie, apa, gaze etc.) K7. Transport K8. Costuri functionare birouri K9. Reclama/Publicitate K10. Deplasari K11. Asigurari K12. Intretinere si reparatii K13. Servicii profesionale K14. Impozite pe cladiri, terenuri, mijloace de transport etc. L. Flux brut exclusiv plati pentru impozit pe profit si TVA (J-K) M. Plati pentru impozite si taxe M1. TVA de platit M2. Impozit pe profit N1 Rambursari de credite pe termen scurt N2 Plati de dobanzi la credite pe termen scurt O1 Plati exceptionale (amenzi, penalitati) O2 P. Q. III. R. S. T. Dividende Total plati, exclusiv cele aferente exploatarii (M+N1+N2+O1+O2)

72 45 4 15 120 193 80 10 195

20 38 4 10 90 193 80 10 195

20 44 3 10 90 193 80 10 195

25 50 3 10 90 235 80 10 210

55 61 3 8 100 235 80 10 210

50 72 3 8 100 235 80 10 210

43 85 3 8 100 235 80 10 210

60 92 3 8 80 235 80 10 210

70 87 3 8 80 235 80 10 210

60 82 3 10 80 235 80 10 210

20 66 4 10 70 235 80 10 210

50 58 4 15 150 221 80 10 210

59,60217,197 100% 100% 16,745 452

00

00

00

-3,3053,653 3,200 453 110 40

-3,9502,871 2,800 71 110 40 3,021

3764,750 4,700 50 110 50 4,281 9,191

1,1983,670 3,595 75 110 70 3,850

13,29210,569 10,353 216 110 130 10,809

12,4677,543 7,200 343 110 140 7,793

8,7924,681 4,300 381 110 215 5,006

9,5075,716 4,500 1,216 110 185 6,011

8,8655,605 4,300 1,305 110 220 5,935

8,6954,862 3,595 1,267 110 170 5,142

7,1335,010 3,800 1,210 110 60 5,180

10,0763,510 3,100 410 112 50 2,000 5,672

73,14662,440 55,443 6,997 0 1,322 1,370 6,281 71,413

00

00

00

0% 100% 0% 100%

1,959 19,156 0 0 0

3,803

0

0

0

Flux de numerar din activitatea curenta (L-P)FLUX DE LICHIDITATI (CASH FLOW)

40,446 20,81210,303 31,115

0 00

0 00 0

0 031,115 31,115

-7,108 -8,92031,115 22,195

-6,971 -7,78722,195 14,408

-8,815 -10,44414,408 3,964

-2,652 -8883,964 3,076

2,483 6893,076 3,765

4,674 2,6563,765 6,421

3,786 1,3896,421 7,810

3,496 1,4407,810 9,250

2,930 8009,250 10,050

3,553 1,35010,050 11,400

1,953 70011,400 12,100

4,404 3,20012,100 15,300

1,733 -15,81531,115 15,300

0 015,300 15,300

0 015,300 15,300

0 015,300 15,300

Flux de lichiditati net al perioadei (Q+E)Disponibil de numerar al lunii precedente Disponibil de numerar curent (S+R)

Pragul de profitabilitate vanzari Pragul de profitabilitate, % Serviciul datoriei Costuri fixe Costuri fixe, % Costuri variabile Costuri variabile, % Rata contributiei Contributia SEF SERVICIU CREDITE

216,914 82.60 2.33 25,603 9.95 231,623 90.05 0.12 30,998

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 #DIV/0! 0 #DIV/0! #DIV/0! 0

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 #DIV/0! 0 #DIV/0! #DIV/0! 0

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 #DIV/0! 0 #DIV/0! #DIV/0! 0 OFITER CREDIT

-3,953 -26.78 12.63 1,927 8.07 21,958 91.93 -0.49 -7,196

-888 -27.39 8.57 1,926 15.79 10,275 84.21 -2.17 -7,033

-2,014 -19.07 5.99 1,691 8.01 19,424 91.99 -0.84 -8,866

-5,032 -66.70 0.83 1,811 15.00 10,259 85.00 -0.36 -2,715

15,110 74.76 3.23 1,810 9.24 17,789 90.76 0.12 2,421

10,790 38.79 4.86 1,803 7.22 23,168 92.78 0.17 4,648

27,632 49.44 5.89 1,802 3.33 52,247 96.67 0.07 3,645

26,315 45.06 7.81 1,501 2.65 55,066 97.35 0.06 3,331

30,883 54.47 8.40 1,505 2.71 53,935 97.29 0.05 2,763

22,736 38.98 10.57 1,328 2.36 54,922 97.64 0.06 3,407

18,323 67.51 10.30 1,328 5.01 25,173 94.99 0.07 1,967

3,465 30.29 14.18 1,331 15.89 7,044 84.11 0.38 4,394

9,082,363 2580.03 2.19 19,763 5.33 351,260 94.67 0.00 766

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 #DIV/0! 0 #DIV/0! #DIV/0! 0

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 #DIV/0! 0 #DIV/0! #DIV/0! 0

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 #DIV/0! 0 #DIV/0! #DIV/0! 0

Flux de numerar - previziuni

Firma: Total Anul 2 Anul 3

OPERATIUNEA/PERIOADA I. A. ACTIVITATEA DE INVESTITII SI FINANTARE Total intrari de lichiditati din: (A1+A2+A3) A1. Aport la capitalul social si contul intreprinzatorului A2. Vanzari de active, inclusiv TVA A3. Credite pe termen lung, din care: (A.3.1. + A.3.2.) A.3.1. Imprumut BCR - BERD A.3.2. Alte Credite pe termen mediu si lung B. Total iesiri de lichiditati prin: (B1+B2+B3) B1. Achizitii de active fixe corporale, inclusiv TVA B2. Achizitii de active fixe necorporale, inclusiv TVA B3. Cresterea investitiilor in curs C. Excedent/Deficit de lichiditati (A-B) D1. Rambursari de Credite pe termen mediu si lung, din care: (D.1.1.+ D.1.2.) D.1.1 Rate la imprumutul BCR - BERD D.1.2. Rate la alte Credite pe termen mediu si lung D2. Plati de dobanzi la Credite pe termen mediu si lung, din care: (D.2.1.+D.2.2.) D.2.1. La imprumutul BCR - BERD: E. II. F. D.2.2. La alte Credite pe termen mediu si lung Flux de lichiditati din activitatea de investitii si finantare (C-D1-D2) ACTIVITATEA DE EXPLOATARE SI ALTE ACTIVITATI Incasari din activitatea de exploatare, inclusiv TVA (F1+F2) F1. Vanzari existente (fara proiect) F2. Vanzari generate de proiect G. Inc