banca transilvania

13
BANCA TRANSILVANIA

Upload: ancuta-vladu

Post on 20-May-2017

308 views

Category:

Documents


3 download

TRANSCRIPT

Page 1: Banca Transilvania

BANCA TRANSILVANIA

Page 2: Banca Transilvania

• Povestea de succes a băncii a început în Cluj-Napoca, acum 13 ani;• Banca şi-a orientat la început activitatea spre sectorul IMM şi, datorită cererii pieţei,a început să se dedice şi domeniului retail;• Prima instituţie bancară din Romania, care a fost cotată la BVB, având capital privat majoritar autohton acţionar semnificativ: BERD - 15%.• Cea mai vânată bancă de către potenţialii cumpărători, cu ocapitalizare bursieră de 1,5 miliarde euro;• În 13 ani de activitate a devenit o instituţie financiară cu reprezentare naţională, având 424 de unităţi şi aproape 5.240 de

angajaţi

Prezentare generală BT

Page 3: Banca Transilvania

Premii şi provocăriDISTINCTIIDISTINCTII

‘‘06, ‘07 - Cel mai atractiv 06, ‘07 - Cel mai atractiv emitentemitent BVB BVB

’’06 – Golden Award For 06 – Golden Award For Excellence in P.RExcellence in P.R

‘‘06 – Banca Anului06 – Banca Anului’’05 – Cea mai bună bancă 05 – Cea mai bună bancă

pentru IMMpentru IMM

extinderea reţelei în România, la 500 de unitaţi în 2008, şi creşterea portofoliului de credite; Banca Transilvania s-a extins anul acesta în afara graniţelor ţării, în Cipru, pentru anul viitor fiind planificată intrarea pe piaţa din Ucraina;încurajarea spiritului antreprenorial, ca parte a acestei strategii, banca lanseaza, la fiecare trei luni câte un produs dedicat întreprinzatorilor autohtoni – înfiinţarea Clubului Întreprinzatorului Român. ““Noi vrem ca întreprinzatorul român să se dezvolte, Noi vrem ca întreprinzatorul român să se dezvolte, nu doar să supravieţuiască!”nu doar să supravieţuiască!”

“Câştigarea acestor premii este o onoare pentru noi, dar şi o ocazie de a ne măsura succesul, este recunoaşterea performanţei echipei BT. Bineînţeles, premiile acestea ne fac să credem tot mai mult în puterea noastră şi ne obligă să menţinem sus ştacheta.”

Page 4: Banca Transilvania

BCR 27Altii 17,7

ABN 3

CEC 4

ALPHA 4,1

ING 4,1

BancPost 4,4

BT 4,7UniCredit

6,7Raiffeisen

7,9

BRD 16,3

34,70%

63,40%

83,80%90,10%

37,40%41%

10,60%

20,60%

-18,90% -20,30%-18,70% -26,60%

-14,20%

6,80%

-40,00%

-20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

100,00%

Active totale Credite retail Creditecorporate

Profit net ROE ROA Solvabilitate

sistem bancar banca transilvania

Evoluţii ale BT în Sistemul Bancar

BT este structurată pe trei linii de afaceri: retail, IMM şi corporate. Astfel, banca şi-a format echipe specializate şi un portofoliu complex şi inovator de produse şiservicii, pentru a susţine dezvoltarea acestor trei direcţii.

Page 5: Banca Transilvania

Activitatea socială

BANCA TRANSILVANIA

- BT Café Prima cafenea bancară dinRomânia – mediu informal şirelaxant pentru abordarea afacerilor ;- BT Golf Club Competiţie ce uneşteoameni de afaceri români şi straini o data pe an;- Academia BT Satisfacerea nevoilor dedezvoltare profesională a angajaţilor

Responsabilitate Socială : implicarea BT în dezvoltarea

societăţii româneştiDin punctul de vedere al implicării

sociale, valorile BT sunt: dedicare, dialog, transparenţă şi etică.

Tu alegi, BT se implică!

Clujul are suflet!

- Amenajarea parcurilor

- Renovarea şi

construirea unor

obiective culturale.

Sprijinirea tinerilor defavorizaţi

Page 6: Banca Transilvania

1.Segment de nişă slab utilizat Pachetul Rezident (max.75 000€) (Banca Profesiilor Liberale);2.Veniturile medicilor şi ale cab. Pachetul Specialist (max.200 000 €)medicale sunt ridicate;3.Potenţial de dezvoltare a Pachetul Praxis (max. 500 000 €)sistemului medical românesc.

Valoarea creditului şi răspunsul se stabilesc rapid (scoring – 5 minute)- Reţea vastă de consultanţi de Ţinta: 1miliard € in urmatorii 3 anivânzări (inclusiv medici);-10 unitaţi teritoriale (centre BT oferă noile servicii atât pentru Universitare), în preajma spitalelor finanţarea afacerilor existente, cât dedicate exclusiv medicilor. şi pentru începerea unor investiţii în sectorul medical

Page 7: Banca Transilvania

Pachetul Rezident

Pachetul Specialist

Pachetul Praxis

• În primii doi ani de se pot plăti doar 200 EUR pe lună;

• Comision de rambursare anticipată 0.

• Avans 0 pentru orice produs

• Credit pentru achiziţia de echipamente medicale;

• Firme de consultanţă, ce oferă sprijin pt. înfiinţarea

cab. medicale.

• Val. creditului se stabileşte pe baza veniturilor medii

lunare din ultimele trei luni;• Firme de contabilitate ce

oferă consultanţă.

Susţine spiritul antreprenorial al medicilor rezidenţi.

Susţine iniţiativa de privatizare a sectorului

medical.

Sprijină clinicile şi cabinetele medicale private.

Page 8: Banca Transilvania

Indicatori de apreciere a profitabilităţii şi riscurilorIndicatori TLV

Dec. 2006 Sept. 2007 BRD Dec. 2006 Sept.2007

Rpb 9,72% 9,3% 13,7% 12,6%

R 10,8% 10,2% 15,9% 14,9%

Wlb 29207 29746 120 926 122 758

Ps 48,8% 49,1% 33,4% 40,2%

Gas 121,1% 128,7% 193% 203%

Gacf 42,4% 63,2% 64% 81,9%

Solv.>8% 14,56% 13,3%

S1 10,1% 8,6% 8,31% 6,14%

S2 14,3% 13% 12,6% 8,9%

S3 14,1% 9,8% 9,8% 7,2%

Lal 33% 27,9% 32% 28,6%

Lcr 60,5% 66,9% 65,7% 68,9%

Li 84% 6,32% 16,2% 12,1%

Indicatori pentru aprecierea eficienţei

de ansamblu aactivităţii bancare.

Indicatori pentru aprecierea

solvabilităţii şi lichidităţii.

Page 9: Banca Transilvania

Indicatori de apreciere a profitabilităţii şi riscurilor

Indicatori TLVDec 2006 Sept. 2007

BRD Dec. 2006‘ Sept. 2007

Rrf 17,2% 13,6% 28,1% 32,9%

Rre 1,48% 1,2% 2,3% 2,02%

Ep 9,9 11,7 12,1 16,3

Rpn 8,9% 7,9% 11,8% 10,6%

Rua 16,8% 14,7% 19,7% 19,1%

Mnd 5,3% 4,4% 4,9% 3,6%

Pvd 6,4% 4,9% 6,1% 5,7%

Pvas 10,4% 2,4% 2,6% 2,1%

Rcd 3.3% 2,8% 4,28% 2,7%

Indicatori pentru aprecierea

profitabilităţii sirentabilităţii.

Indicatori pentru analiza veniturilor

şi costurilor bancare.

Page 10: Banca Transilvania

Indicatori de apreciere a profitabilităţii şi riscurilor

Indicatori TLV‘06-3 ‘06 ‘07-3 Δ06/07

BRD ‘06-3 ‘06 ‘07-3 Δ06/07

Total active 6 809 8 085 11 420 67,7% 25 337 28 026 33 752 33,2%

Credite clientelă

4 407 4 893 7 562 71,6% 16 113 17 796 22 672 40,7%

Dobanzi primite 363 517 581 1 203 1 710 1 745

Dobanda activa 8,23% 10,5% 7,68% 7,46% 9,60% 6,69%

Depozite atrase 4 752 5 820 8 276 74,1% 17 350 19 746 23 977 38,1%

Dobanzi plătite 182 267 312 557 824 908

Dobanda pasiv 3,82% 4,58% 3,76% 3,21% 4,17% 3,18%

Venituri 922 1 358 1 679 82% 3 971 5 546 6 461 62,7%

Page 11: Banca Transilvania

Analiza SWOT

Puncte tari- Bancă bine capitalizată;- Prezenţa BERD şi a SIF-urilor în structura acţionariatului;- Reţea importantă de subsidiare aflatăîn creştere;- Preocupare pentru dezvoltarea geografica a băncii.

Puncte slabe- Cota de piaţa încă redusă;- Principalii indicatori de rentabilitate prezintă scăderi; - Costul ridicat în obţinerea resurselor;- Ponderea în creştere pe care o deţin creditele acordate clientelei în activele totale;

Oportunităţi- Potenţialul ridicat pe care îl are sectorul bancar în România; - Predispoziţia băncii pentru o preluare;- Dezvoltarea sectorului IMM-urilor.

Ameninţări- Comune sist. bancar, instabilitatea ec., încetinirea creşterii ec., inflaţia; - Prezenţa mai slabă în sect. corporatist;- Cheltuielile cu extinderea consumă o mare parte din venituri.

Page 12: Banca Transilvania

Banca Transilvania, ÎNCOTRO?

BANCA TRANSILVANIA

ŢINTĂ DE ACHIZIŢIE PT

MARILE BĂNCI

BT este cea mai profitabilă investiţie a BERD, după ce

valoarea acţiunilor deţinute a crescut în 6 ani de 25 de ori

(mai profitabilă decat acţiunilela BCR, BRD şi Petrom) .

Managerii de top ai BT cumpără,

în ultimele saptămâni, acţiuni

la propria bancă, investind sume

de ordinul mld de lei.

– 240 mld €

– 154 mld €

– 300 mld €

– 1140 mld €

– 90 mld €

Page 13: Banca Transilvania

Vă mulţumim!