Şcoala Naţională de Studii Politice şi Administrative

Facultatea de Management

Managementul IMM-URILOR

BANCA TRANSILVANIA

Tenea Madalina,

Anul III, Grupa 4

Bucuresti, 2013

1.Infiintare, evolutie, statut juridic, obiect de activitate, parteneri de afaceri, furnizori, clienti, piete

Banca Transilvania este un jucǎtor activ pe piaţǎ, devenind, datoritǎ accelerǎrii implementǎrii

stategiei de creştere, o bancǎ recunoscutǎ la nivel naţional, cu o cotǎ de piaţǎ de aproximativ

10%. Banca Transilvania este prezentǎ în toate centrele economice importante din România,

deţinând peste 480 sucursale şi agenţii. Întreaga reţea teritorialǎ înseamna pentru bancǎ o

importantǎ carte de vizitǎ şi, bineînţeles, dovada angajamentului sǎu de a veni tot mai

aproape de clienţi. Echipa este formatǎ din peste 6.000 de angajaţi care împǎrtǎşesc cultura

organizaţionalǎ şi valorile BT, eforturile lor fiind canalizate în jurul aceluiaşi obiectiv:

calitatea muncii lor, pentru mulţumirea clienţilor.

Întreprinderile Mici şi Mijlocii reprezintǎ în acest moment o prioritate strategicǎ pentru

Banca Transilvania. Aceasta manifestǎ un interes real pentru nevoile IMM-urilor, dezvoltând

o relaţie directǎ cu acestea, prin intermediul unei echipe profesioniste de specialişti IMM.

Rezultatul acestei relaţii directe sunt produsele construite în conformitate cu nevoile

întreprinderilor mici si mijlocii, produse standardizate, rapide şi curajoase: credite,

abonament bancar, BT Ultra, produse de trezorerie, posibilitatea de a beneficia de avantajele

de a fi membru al Clubului Întreprinzǎtorului Român, operaţiuni documentare.

Pe termen mediu se urmǎreşte diversificarea bazei de clienţi şi concetrarea pe dezvoltarea

domeniului de retail banking dar şi dezvoltarea şi/sau vânzarea de produse noi. Scopul major

al organizatiei constǎ în maximizarea profitului pe termen lung şi satisfacerea clienţilor.

Utilizând o abordare modernǎ a afacerilor, misiunea Bǎncii Transilvania este de a oferi

randamente superioare acţionarilor şi de a construi cu clienţii sǎi un parteneriat de lungǎ

duratǎ.

Dintre principalele obiecte de activitate ale Bǎncii Transilvania amintim:

- deschidere de conturi curente şi conturi de depozit în lei şi în valutǎ;

- efectuarea de încasǎri şi plǎţi prin aceste conturi;

- acordarea de credite în lei şi valutǎ;

- emiterea şi primirea de cecuri sau documente de platǎ;

- acceptarea de efecte de comerţ şi efectuarea de operaţiuni de scont;

- efectuarea de operaţiuni de plasament, subscriere, gestionare şi de pǎstrare de titluri şi

alte valori.

Banca Transilvania (BT) este Banca Oamenilor Intreprinzatori din Romania si cea mai mare

institutie bancara cu capital privat majoritar romanesc. Banca se claseaza pe pozitia a 3-a in

topul bancilor din Romania, in functie de active, la finalul anului 2011.

Misiunea Bancii Transilvania este aceea de a sprijini dezvoltarea mediului de afaceri, prin

produse si servicii inovatoare, oferite cu profesionalism. Valorile BT, pe care banca le aplica

in tot ceea ce intreprinde, sunt: Suflet, Energie si Idei Noi.

Istoria BT a inceput in Cluj-Napoca, in 1994, la initiativa unor oameni de afaceri din Cluj.

Ideea a fost aceea de a crea o banca locala, un brand de Cluj. Spiritul antreprenorial al

fondatorilor a determinat consolidarea pozitiei Bancii Transilvania, intr-o prima etapa in Cluj

si, ulterior, la nivel regional si national, pentru ca in 2007 sa se extinda inclusiv in Cipru.

Banca si-a orientat la inceput activitatea spre sectorul IMM si, datorita cererii pietei, in scurt

timp aceasta a inceput sa se dedice si domeniului retail. In anul 1997, Banca Transilvania a

devenit prima institutie bancara din Romania, care a fost cotata la Bursa de Valori Bucuresti.  

Strategia bancii este sustinuta de actionari puternici: Banca Europeana pentru Reconstructie

si Dezvoltare, care detine 15% din capitalul social, Bank of Cyprus si IFC - Divizia de

investitii a Bancii Mondiale.

Un moment de referinta pentru banca a fost anul 2003, de cand identitatea de corporatie are

un nou concept, conform noii misiuni a bancii. Re-branding-ul a insemnat modificarea logo-

ului bancii, precum si implementarea unui standard nou privind unitatile sale.

Echipa Bancii Transilvania este formata din peste 6.000 de angajati, iar media de varsta este de

33 de ani. BT este unul dintre cei mai doriti angajatori din Romania, situandu-se intre primele 20

de companii, conform clasamentului realizat in 2012 de Catalyst Consulting si facut public prin

intermediul presei in luna iunie a.c.

Banca Transilvania este prezenta in toate centrele economice importante din tara, avand o retea

formata din peste 560 sucursale, agentii si puncte de lucru.

Furnizori locali

DENUMIRE FURNIZOR Domeniu de activitate

ROMTELECOM telefonie, internet, cablu

ORANGE telefonie, internet, cablu

VODAFONE telefonie, internet, cablu

COSMOTE telefonie, internet, cablu

ZAPP MOBILE telefonie, internet, cablu

UPC ROMANIA telefonie, internet, cablu

NEW COM TELECOM - INJOY telefonie, internet, cablu

ATLAS TELECOM telefonie, internet, cablu

RADIOCOMUNICATII telefonie, internet, cablu

AKTA telefonie, internet, cablu

PAY UP ROMANIA distribuitor servicii pre-pay

RCS RDS - DIGI TV telefonie, internet, cablu

ELECTRICA MUNTENIA SUD energie electrica

ELECTRICA TRANSILVANIA NORD energie electrica

ELECTRICA TRANSILVANIA SUD energie electrica

DISTRIGAZ SUD gaz

ELECTRICA MUNTENIA NORD energie electrica

COMPANIA DE APA ORADEA apa-canal

ELECTROCENTRALE ORADEA energie termica

APA GRUP BOTOSANI apa - canal

DIGINET internet, cablu

FASTLINK - fara sigla internet, 

OTTO GAZ gaz

COMPANIA DE APA BUZAU apa - canal

COMPANIA DE APA ARIES TURDA apa - canal

COMPANIA DE APA ARIES CAMPIA

TURZIIapa - canal

COMPANIA DE APA SOMES apa - canal

TERMOFICARE CLUJ energie termica

ROMINSERVICES THERM energie termica

CONGAZ CONSTANTA gaz

EUROMAX telefonie mobila in colaborare cu

Orange

AQUASERV apa canal

COM SAT internet

AMBRA internet

TELEMACH cablu

APASERV SATU MARE apa canal

LOCATERM energie termica

FLORISAL salubritate

NORDGAZ gaz

TERMICA SUCEAVA energie termica

CEZ energie electrica

Clientii

Clienti Corporativi: Profesionalismul si dedicarea personalului specializat face posibila

construirea unei oferte flexibile, menite sa raspunda nevoilor si exigentelor impuse de

desfasurarea si dezvoltarea afacerii dumneavoastra.

Serviciile si produsele personalizate puse la dispozitie de Directia Corporate Banking a

Bancii Transilvania va asigura acces facil la finantarea de care aveti nevoie.

    Contul de Business

    Credite

    Business Banking

    Trezorerie

    Carduri Business

    Clubul Intreprinzatorului Roman

    POS si E-Commerce

    Bancassurance

    Fonduri Structurale

Clienti IMM:

 

Credite cu analiza simplificata

Linia de credit BT-Kogalniceanu

Creditul 1 ora investitii

  Depozitul Anotimpuri

Depozitul 111 Zile

Depozitul 77 Zile

 

Internet Banking

Mobile banking

Scanare factura  

MasterCard Business

Visa Business Silver / Visa Business

Gold

Visa Business Silver / Gold - Business

Credit Card

 

 

Contul primul an gratuit

Trezorerie

Abonament bancar

  Training

Networking

Proiecte

 

 

Consultanta

Solutii de finantare

Recomandari BT

  POS/E-commerce

Bancassurance

Certificat Digital

 

Clienti Persoane Fizice:

Banca Transilvania vine in intampinarea nevoilor tale, oferindu-ti o gama vasta de produse si

servicii:

    Credite

    Depozite

    Contul Curent

    Carduri

    BT24

    Western Union

    Direct Debit

    Fonduri de investitii

    Mai mult confort la plata facturilor

    Asigurari

2.Structura organizatorica – organigrama, departamente, categorii de functii de management;

Structura organizatorica

Nivelele organizatorice de baza ale bancii sunt structura de conducere si structura de executie

(centrala si unitatile operative).

Structura de conducere include organele cu functie de supraveghere, cat si organele cu functie de

conducere astfel :

Consiliul de Administrtie ; Comitetul de Audit asigura asistenta Consiliului de

Administratie, in realizarea atributiilor pe linia auditului intern;

Comitetul Conducatorilor

Comitetul Executiv de Management (CEM mandateaza sarcini/responsabilitati catre

comitetele tehnice specifice pe activitati)

Structura de executie cuprinde:

Centrala - In cadrul Centralei Bancii activitatea se organizeaza pe Directii,

Departamente, Divizii, Servicii sau Birouri de Specialitate. Ele sunt entitati

organizatorice menite sa asigure indrumarea, coordonarea si controlul operatiilor, pe

probleme de specialitate

Reteaua unitatilor operative care sunt organizate pentru activitatea bancara destinata

clientilor si le revine sarcina de a organiza si derula nemijlocit operatiuni bancare cu

clientii

Sucursale regionale si sucursale locale

Agentii 

Puncte de lucru

Organizarea structurii de conducere

Conducerea strategica a bancii este asigurata de catre Adunarea Generala a Actionarilor.

Principala sarcina este aceea de a stabili obiective organizationale strategice si de a aloca

resursele necesare infaptuirii acestora.

Banca Transilvania este o societate comerciala de tip SA, care foloseste sistemul unitar de

administrare. Din Consiliul de Administratie, fac parte 7 administratori, alesi de catre actionari,

in cadrul AGA. Consiliul de Administratie exercita functia de supraveghere si raspunde pentru

modul in care sunt transpuse in practica hotararile AGA. Consiliul de Administratie indruma,

coordoneaza, supravegheaza si controleaza activitatea bancii intre doua Adunari Generale.

Functia de conducere este exercitata de conducatorii bancii (Comitetul Conducatorilor) din care

fac parte Directorul General si Directorul General Adjunct, in baza contractelor de management

si a reglementarilor BNR relevante.

Functiile de administrare si control a activitatii curente sunt realizate la nivelul CEM si a

celorlalte comitete prevazute in organigrama pe parte executiva, carora le sunt mandatate diverse

atributii pe linii functionale/de afaceri/operationale. Conducerea colectiva este asigurata de

conducatorii bancii, persoanele cu functii de conducere de nivel mediu (autorizate de BNR)

precum si persoane cu functii cheie - de executie.

Directorul General, Directorul General Adjunct si Directorii Executivi, indeplinesc calitatea de

organe unipersonale de conducere. Prin activitatea lor de conducere si indrumare, asigura

conexiunea necesara intre conducerea administrativa si conducerea executiva in vederea

realizarii Planurilor strategice aprobate de Consiliul de Administratie.

Prin activitatea tuturor acestor entitati functionale se asigura conducerea executiva care

realizeaza implementarea hotararilor AGA si CA si controlul acestor implementari prin prisma

gestiunii riscurilor asumate si a adecvarii capitalului la riscuri.

Unitatile operationale ale Bancii Transilvania sunt conduse de un Director investit pe baza de

decizii interne, validate de BNR. Directorii Sucursalelor sunt in principal responsabili pentru

activitatile comerciale ale sucursalelor, pe toate liniile de afaceri.

Directorul Regional/Directorul Coordonator/Directorul si Directorul de Operatiuni al Sucursalei,

respectiv înlocuitorii acestora, angajeaza sucursala bancii în relatiile cu Centrala si tertii, avand

întreaga responsabilitate pentru operatiunile ordonate si realizate de unitatile respective.

Gestionarea si administrarea fluxurilor aferente activitatilor curente este asigurata de Consiliul

de Conducere al sucursalei format din:

Directorul Coordonator/Directorul Sucursalei/Directorul Regional (pentru problemele

sucursalelor arondate);

Directorul de Operatiuni;

Directorul Adjunct. 

Organizarea functiilor sistemului de control intern

În vederea implementarii unui sistem de control intern eficace si cuprinzator pentru toate

domeniile de activitate, Banca Transilvania are organizate trei functii fundamentale ale

sistemului de control intern: functia de administrare a riscurilor, functia de conformitate si

functia de audit intern. Functiile sistemului de control intern sunt independente de liniile de

activitate pe care acestea le monitorizeaza si controleaza.

Functia de administrare a riscului are în componenta functia de control al riscurilor pe fiecare

linie de activitate. Functia de control al riscurilor monitorizeaza fiecare risc semnificativ la care

Banca este expusa. Directia Managementul Riscului in cadrul bancii exercita functia de control a

riscurilor si prerogative ale functiei de administrare a riscurilor. Directorul General Adjunct

coordoneaza activitatea de control intern si conduce functia de administrarea riscurilor si de

conformitate.

Functia de conformitate a bancii asista organele cu functie de conducere prin oferirea de

consultanta referitoare la conformitatea activitatii desfa??urate cu prevederile cadrului de

reglementare, ale normelor si standardelor proprii, precum si ale codurilor de conduita stabilite

de piete sau industrie si prin furnizarea de informatii legate de evolutiile în acest domeniu.

Directia Conformare in cadrul bancii exercita functia de conformitate. Directorul Directiei

Conformare este coordonatorul functiei de conformitate; in aceasta calitate raporteaza direct

structurii de conducere si Comitetului de Audit

Banca Transilvania dispune de o functie de audit intern independenta si permanenta care are

drept obiectiv asigurarea ca politicile si procesele bancii sunt respectate în cadrul tuturor

activitatilor si structurilor; functie de audit intern asigura de asemenea revizuirea politicilor,

proceselor si mecanismelor de control astfel încat acestea sa ramana suficiente si adecvate

activitatii desfasurate. Directorul Directiei Audit este coordonatorul functiei de audit; in aceasta

calitate raporteaza direct structurii de conducere si Comitetului de Audit.

Organigrama Bancii Transilvania:

3.Prezentarea viabilitatii economico- financiara a firmei – analiza

evolutiei din ultimii 3 ani: cifra de afaceri, profit, nr resurse

umane, grafice de evolutie;

Alte produse si servicii

Banca Transilvania ofera clientilor sai o gama complexa de produse si servicii :

- plati si incasari valutare  

- remitere cecuri bancare spre incasare

- plati si incasari interbancare

- plati si incasari intrabancare

- plati facturi utilitati

- plati taxe ambasade 

- casete de valori

- plati rate societati de asigurari