UNIVERSITATEA TITU MAIORESCU

Intreprenoriatul si managementul intreprinderilor mici si mijlocii

- Plan de afaceri - Student

Ciobanu RobertRISE anul IIICapitolul 1 - Obiectul studiului

Ideea de afacere este una relativ noua in Romania si se bazeaza in principal pe puterea de cumparare a multimii. Mai exact, exista ofertanti in domeniu serviciilor care lucreaza mult sub potentialul lor maxim datorita unor variatii sezoniere, sau periodice ale cererii. De exemplu, unitatile de cazare(hoteluri, moteluri, pensiuni, cabane) au o cerere mult mai mare la sfarsitul saptamanii decat in zilele de luni sau marti sau o cerere mult mai mare pe timpul verii decat iarna. Aici se iveste oportunitatea noastra, anume de a incheia un acord cu ofertantii prin care suntem responsabili sa comercializam un anumit numar de bilete, de exemplu, la un pret mult sub pretul pietei. Astfel apare ocazia pentru cumparatori sa beneficieze de reduceri de pana la 90%. Intelegerea este respectata daca se indeplineste numarul minim de comenzi stabilite. Pentru ofertant, aceasta intelegere este profitabila in cazul in care nu sufera diferente de costuri, sau suporta numai o crestere mica, acest lucru fiind des intalnit in domeniul serviciilor. Aceasta idee a fost pusa in practica initial in Statele Unite ale Americii, cele mai cunoscute portaluri fiind www.bestdeal.com sau www.price.com.

Punerea in practica a acestei idei de afacere va porni de la infiintarea unei firme: SC.TURISM DEAL. SRL cu 3 asociati, P.Adelina, B.Maria, B.Alexandru. Firma este planificat a lua fiinta in luna martie 2012 si va avea ca ca domeniu de activitate:

(74) Alte activitati de servicii prestate in principal intreprinderilor.

Portalul nou infiintat se va numi www.TurismDeal.ro si va oferi reduceri la unitatile de cazare si la o serie de activitati ce au legatura cu serviciile de turism.

In Romania, exista o serie de astfel de companii care ofera prin intermediul site-urilor specializate reduceri foarte mari dintre care iese in fata site-ul www.FunDeal.ro detinut de omul de afaceri Roberto Lazarov, o idee pe care a mai pus-o in aplicare si in Croatia. Asadar, directia firmei va fi de a intra pe pieta serviciilor de turism , si anume de a incheia parteneriate cu unitatii de cazare din provincie(orase medii si mari) ,zone turistice mai putin vizitate(exemplu Baile Herculane, perla turismului romanesc inainte de 1989, a devenit o zona turistica foarte putin vizitata) , o piata inca neexploatata, dar cu un potential urias. Aceste orase si zone turistice vor fi selectate in urma unui studiu de marketing ce va avea in vedere urmatoarele aspecte: pozitia geografica a zonei turistice, puterea de cumparare a publicului tinta din zona respectiva, atractivitatea zonei turistice, situatia reala a serviciilor de cazare din zona, calitatea serviciilor de turism oferite de operatorii din acea zona, deschiderea spre colaborare a eventualilor parteneri si nu in ultimul rand numarul aproximativ de turistii potentiali ce vor forma publicul tinta pentru reducerile oferite de site-ul www.TurismDeal.ro.

Capitolul 2 - Management i resurse umane

Societatea comerciala TURISM DEAL SRL va avea un management tipic unei firmei mici si va avea urmatoarea organigrama: Administrator general

Director IT Director Economic

Administrator site Contabil Specialist marketing Agenti vanzari

P.Adelina va fi administratorul general al companiei, B.Alexandru va fi directorul IT al companiei, avand un rol foarte important in cadrul companiei deoarece toata activitatea firmei se desfasoara in mediul online si B.Maria care va avea functia de director economic avand in subordine o serie de activitati cu profil economic cum ar fi: contabilitatea, marketing-ul, vanzarile si sistemele de Epayment.

Capitolul 3 - Descrierea proiectului 3.1 Echipamente

Spatiul necesar activitatii va fi inchiriat, costul chiriei fiind de 4 euro/ mp. Spatiul va fi apoi amenajat si echipat corespunzator, astfel:

Pentru intretinerea acestui portal sunt necesare 15 de unitati de procesare de inalta performanta- interconectate intr-o retea de intranet. Pe langa aceste unitati de procesare sunt necesare:

10 Birouri de lucru

Generator propriu de energie electrica

Sistem anti-incendiu

2 autoturisme marca Dacia Logan

Principalele necesitati ale companiei la inceput tin de partea tehnica(unitatile de procesare), de securitate(generatorul si sistemul anti-incendiu vor oferi un grad sporit de protectie si astfel se asigura functionarea serverelor si implicit a site-ului de reduceri 24 din 24 fara a fi nevoie ca un angajat sa se ocupe special de mentenanta sistemului) si de transport ( agentii de vanzare vor parcurge sute de kilometri in vederea obtinerii cat mai multor reduceri din toate zonele tarii) 3.2 Personalul

Personalul necesarar societatii comerciale TURISM DEAL SRL este prezentat mai jos:

Director IT salariu lunar 2000 lei

Director Economic salariu lunar 3000 lei Administrator site salariu lunar 1500 lei Contabil salariu lunar 2000 lei Marketing 2 specialisti salariu lunar 1500 lei

Agenti de vanzari 5 - salariu lunar 1000 lei

3.3. Costuri investiionale initiale

1. Dacia Logan 1.4 MPI 75CP Preference GPL leasing 34.000 lei 4.000 euro x 2 = 8.000 euro=34000 lei

2. Generator propriu de energie electrica 3500 lei

3. Unitati de procesare 19.000 lei 4x2000 + 11x1000= 19000 lei

4. Componente PC(monitor, tastaturi, mouse) 4.000 lei 10x 400= 4000 lei 5. Birouri de lucru 2.000 lei6. Amenajare spatiu 3.300lei

7. Reteaua Intranet 1.700 lei

8. Studiu de piata 7.500 lei

9. TOTAL 75.000lei

Costurile totale pentru achiziia celor 4 autoturisme marca Dacia Logan, precum si a celorlalte echipamente prezentate mai sus, in valoare totala de 75.000 Lei vor fi asigurate astfel: 10.000 LEI din surse proprii

65.000 LEI din credit bancarCapitolul 4 Piaa agentului economic

In Romania sunt peste 2000 de magazine online (octombrie 2011) care tranzactioneaza anual sute de milioane de euro. Piata de eCommerce este foarte dinamica, valoarea tranzactionata crescand de la an la an cu valori importante, ceea ce face loc noilor initiative in domeniu. Piata de eCommerce se leaga in principal de sistemul de plata online ePayment prin care orice detinator de card poate efectua tranzactii din propria sa locuita avand la indemana un simplu card electronic ce permite tranzactiile pe internet. Cel mai cunoscut card electronic ce permite astfel de tranzactii este: Visa International.

Conform statisticilor oferite de Visa International, in anul 2009 romanii au efectuat cca 150000 de tranzactii online si au cheltuit peste 100 milioane $. In ultimii ai piata online s-a dezvoltat foarte mult si s-a ajuns ca un roman posesor de card Visa sa cheltuie in medie 20% din banii pe care ii are in cont pe servicii oferite pe internet.

Piata serviciilor de turism din Romania are un potential imens care cu siguranta va fi exploatat la maxim in urmatorii ani. Din punct de vedere statistic cifrele arata ca turismul romanesc este pe o panta ascendenta si mai jos am adaugat o analiza facuta a Institutului National de de Statistica privind numarul sosirilor si innoptarilor in structurile de primire turistica din Romania, precum si a plecarilor in strainatate ale cetatenilor romani, pentru primele 9 luni ale anului 2009 comparativ cu perioada similara din 2008.

Perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2009 comparativ cu perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2009

Sosirile inregistrate in structurile de primire turistica in perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2009 au insumat 5418,2 mii, in crestere cu 12,6 % fata de cele din perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2008.

Sosirile turistilor romani in structurile de primire turistica cu functiuni de cazare au reprezentat 77,3 % din numarul total de sosiri, in timp ce turistii straini au reprezentat 22,7 % din numarul total de sosiri, ponderi aproximativ egale cu cele din perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2008.

Cresteri s-au inregistrat la toate tipurilor de structuri de primire turistica, cu exceptia hanurilor, taberelor de elevi si prescolari si a popasurilor turistice.

Innoptarile inregistrate in structurile de primire turistica in perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2009 au insumat 16472,2 mii, in crestere cu 8,7 % fata de cele din perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2008.

Innoptarile turistilor romani in structurile de primire turistica cu functiuni de cazare au reprezentat 82,5 % din numarul total de innoptari, in timp ce turistii straini au reprezentat 17,5 % din numarul total de innoptari.

Cresteri insemnate ale innoptarilor in structurile de primire turistica cu functiuni de cazare s-au inregistrat in urmatoarele tipuri: casute turistice, hosteluri, hoteluri pentru tineret, pensiuni turistice urbane, pensiuni turistice rurale.

Scaderi fata de perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2008 s-au inregistrat la tabere de elevi si prescolari, campinguri si bungalouri.

Indicele de utilizare neta a locurilor de cazare a fost in perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2009 de 37,1 % pe total structuri de cazare turistica, in crestere cu 2,8 % fata de perioada corespunzatoare din anul precedent.

Indici mari de utilizare a locurilor de cazare in perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2009 s-au inregistrat la spatii de cazare pe nave de croaziera (90,9 %), hoteluri (44,5 %).

Sosirile vizitatorilor straini in Romania, inregistrate la punctele de frontiera, au fost in perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2009 de 5738,2 mii, in crestere cu 27,3 % fata de perioada corespunzatoare din anul precedent. Majoritatea vizitatorilor straini provine din tari situate in Europa (94,0 %). Din statele Uniunii Europene s-au inregistrat 61,7 % din totalul sosirilor vizitatorilor straini in Romania.

Plecarile vizitatorilor romani in strainatate, inregistrate la punctele de frontiera, au fost in perioada 1 ianuarie 30 septembrie 2009 de 8458,6 mii, in crestere cu 23,6 %, comparativ cu perioada corespunzatoare din anul precedent. Mijloacele de transport rutier au fost cele mai utilizate de vizitatorii romani pentru plecarile in strainatate (80,1 % din numarul total de plecari).

Tinad cont de aceste date statistice se poate spune ca piata serviciilor de turism, si in special a celor cu preturi reduse, impreuna cu piata de eCommerce este intr-o continua dezvoltare fapt pentru care putem spune ca grupul tinta format din turisti cu varsta peste 18 ani, posesori de card electronic, rezidenti in mediul urban si care au acces la servicii de internet vor fi din ce in ce mai atrasi de idea reducerilor oferite de societatea comerciala TuristDeal S.R.L. Capitolul 5 - Analiza economico financiar n perspectiv

Analiza economcio-financiar pornete de la urmtoarele considerente:

anul 1, de demarare a proiectului, ia n considerare o campanie ampla de incheiere a contractelor cu diferiti clienti- ofertanti in principalele zone turistice in care isi vor desfasura activitatea agentii de vanzari. Astfel, se preconizeaza un volum al contractelor in valoare de 2.000.000 Lei, cu un procent pesimist de realizare a targetului de 40%;

anul 2, de dezvoltare a proiectul, avand deja un portofoliu vast de clienti, obiectivul de vanzare va fi 5.000.000 lei, iar procentul de realizare a targetului de 65%. Se urmareste in continuare cresterea portofoliului de clienti.

anul 3 este considerat un an de consolidare a proiectului, astfel nct s fie posibil o dezvoltare ulterioar a acestuia; De aceea se va urmari in principal un procent de 75% de indeplinire a targetului, prin perfectionarea activitatii de marketing a portalului.

1. Analiza costurilor Cheltuielile de exploatare au fost calculate n urmtoarele condiii:

a)Cheltuieli cu energia electricaI an 2500 lei/luna x 9 luni =22500 lei

Al II-lea an 2650 lei/luna x 12 luni = 31800 lei

Al III-lea 2900 lei/ luna x 12 luni = 34800 lei

b)Cheltuieli materiale:Costul GPL+ service masini:

I an: 42000 lei

Al II-lea an: 60000 lei

Al III-lea an: 60000 lei

c)Cheltuieli cu salarizarea personalului:I an: 16.500*9= 148.500 lei

Al II lea an: 20.000* 12= 240000 lei

Al II-lea an: 40.000 * 12= 480000 lei

d) Taxe si impozite:I an: 20000 lei

Al II lea an: 28000 lei

Al III lea an: 34000 lei

e) Cheltuieli de leasing:I an: 26100 lei

Al II lea an: 35000 lei

Al III lea an: 35000 lei.

f) Cheltuieli de amorizare(amortizare anuala 10%):Ah= 142800* 10 %= 14280 lei

g) Cheltuieli cu chiriaChirie lunara (120 mp; 16 lei/mp )

I an: Ch= 22375 lei

Al II-lea an: Ch =29835 lei

Al III lea an: Ch= 29835

Dobanda anuala: Credit: 65.000 lei;

Dobanda: 65.000x 9.9%= 6435 lei

Capitolul 6. Proiecii financiare pentru urmtorii 3 aniRezultate financiare perconizate:1. Venituri din exploatare

2012 : 1.260.000

2013: 4.095.000

2014: 5.512.500

2 TOTAL VENITURI

2012: 1.260.000

2013: 4.095.000

2014: 5.512.500

3. Cheltuieli pentru exploatare, din care:

- costul energiei electrice

2012: 22.500

2013: 31.800

2014: 34.800

- cheltuieli materiale

2012: 42.000

2013: 60.000

2014: 60.000

- costul chiriei

2012: 22.375

2013: 29.835

2014: 29.835

- cheltuieli totale cu personalul

2012: 148.500 lei

2013: 240000 lei

2014: 480000 lei

- taxe i impozite

2012: 20.000

2013: 28.000

2014: 34.000

- amortizri

2012: 14.280

2013: 14.280

2014: 14.280

4. Cheltuieli financiare

2012: 6682

2013: 8.910

2014: 8910

5. TOTAL CHELTUIELI

2012: 621.937

2013: 927.825

2014: 1.056.825

6. PROFIT BRUT

2012: 638.063

2013: 3.167.175

2014: 4.455.675

7. IMPOZIT PE PROFIT

2012: 121.232

2013: 601.763

2014: 846578

8 PROFIT NET

2012: 516.831

2013: 2.565.412

2014: 3.609.097

Proieciile efectuate evideniaz c afacerea este rentabil, cu venituri totale i nete n cretere.

CAPITOLUL 7 CONCLUZII

Din analiza corelativ a ansamblului informaiilor prezentate, decurg urmtoarele concluzii principale:

a) Afacerea este fezabil din punct de vedere:

- comercial, ntruct exist o pia care va creste in urmatorii ani, in care se tranzactioneaza anual milioane de euro.

- tehnic, pentru c exist foarte multe resurse IT, pe care, cu o buna pregatire, un informatician le poate folosi

- uman, deoarece din viitorii angajati ai acestei firme, majoritatea sunt noi absolventi de Automatica,Turism si Economie, tineri cu perspectiva si cu foarte multe idei noi in domeniu.

b) Afacerea este profitabil, deoarece n trei ani se poate achita creditul, obinnd profit considerabil, care se va amplifica rapid i substanial.

c) Afacerea este credibil, datorit:

- proftabilitii sale;

- eliberrii din primii ani a unui flux de lichiditi suficient de mare pentru a rambursa creditul.

- Succesului de care se bucura in Occident, si in ultimele luni si in tara noastra

- Faptului ca se bazeaza pe principiul win-win.

Deci, concluzia final a planului de afaceri este urmtoarea: afacerea este fezabil, profitabil i credibil, recomandndu-se nceperea demersurilor pentru derularea sa.